暨南大学金融双学位《金融法》期末考复习
(完整版)金融法期末复习资料简答题论述题
金融法概述• 1、金融法的调整对象是什么？金融法是调整金融关系的法律规范的总称。
具体来说，是调整货币资金的流通、融通和信用关系的法律规范的总称。
• 2、如何认识金融法的性质和地位？ 金融法的性质：本质上是属于经济法的范畴。
原因：金融法的调整对象具有强烈的经济属性；金融法具有经济法律部门的一般特征；金融法确立国家调控和监管金融业的法律原则，金融主管机关据此依法调控监管金融市场，体现金融法约束政府权力的经济法性质。
地位：经济法的一个重要组成部分，适用经济法的基本原则和基本制度• 3、为什么说金融法是重要的宏观调控法？金融法包括金融法律、金融法规和金融规章。
其确立国家调控和监管金融业的法律原则，金融主管机关据此依法调控监管金融市场，体现金融法约束政府权力的性质。
• 4、简述民事法律关系的构成要素。
构成要素：主体（指参加民事法律关系，享受民事权利并承担民事义务的人。
可以是自然人、法人、非法人主体）、客体（民事权利和义务所共同指向的对象）和内容（民事主体所享有的民事权利或者承担的民事义务）民事法律行为的生效要件：主体合格；意思表示真实；内容合法。
有限责任公司股东人数1~50人，股份公司股东人数>=2人，发起人2~200人 >=18岁为完全民事行为能力人；8~18为限制名师行为能力人一般一届董事3年，董事会一人一票，且人数上股份有限5~19人，有限责任3~13人；监事会不少于3人企业成立日为营业执照签发日股东大会选出董事会监事会，董事会选举聘任总经理董事长由董事会选出，独立董事特殊，且董事不能兼任监事法人盈利性法人（企业）公司有限责任公司股份有限责任公司合伙普通合伙有限合伙个人独资企业非盈利性法人（科教文卫）特殊法人（国家机关）监事会中至少有1/3为职工代表，由职工代表大会选出有限责任公司可不设董事会监事会，可只设一个执行董事一个执行监事董事会转让股票受限，每年转让不超过所持有的25%，第二年转75%*25%发起人公司成立1年内不可转让•5、试述合同的成立与生效之间的关系。
暨南大学经济法期末复习2
C、晚于要约到达受要约人 D、承诺发出后到达受要约人
6、下列纠纷中，属于专属管辖的有（ ）。
A、侵权纠纷 B、合同纠纷 C、不动产纠纷 D、港口作业纠纷
7、消费者和经营者之间发生消费权益争议的，争议的解决途径有（
）。
A、双方自行协商解决 B、请求消费者协会调解
C、提请仲裁
D、向行政部门申诉
8、普通合伙企业的下列事务必须经合伙人全体同意的有 ( )。
A、有担保的债权 B、无担保的债权
C、破产人所欠税款 D、破产人所欠职工工资和医疗、伤残、抚恤
费用
17、关于抵押、质押以及留置，下列说法中错误的是（ ）
A、抵押不转移物的占有，质押要转移物的占有
B、一个物上可以设定数个抵押，一个物上只可以设定一个质押
C、抵押和质押是约定担保，留置是法定担保
D、留置的标定可以是动产，也可以是不动产
2006年3月，光中公司因业务发展需要，依法成立了海南分公司。 海南分公司在生产经营过程中，因违反合同被诉至法院，对方以光中公 司是海南分公司的总公司为由，要求光中公司承担违约责任。 根据上述事实及现行有关法律规定，回答下列问题： （1）光中公司董事会作出的关于甲出资不足的解决方案的内容是否合 法？说明理由。 （2）光中公司股东会作出的增资决议是否合法？说明理由。 （3）光中公司是否应替海南分公司承担违约责任？说明理由。
19、甲公司与乙公司订立的买卖合同约定：甲公司向乙公司购买西服价
款总值为9万元，甲公司于8月1日前向乙公司预先支付货款6万元，余款
于10月15日在乙公司交付西服后2日内一次付清。甲公司以资金周围困
难为由未按合同约定预先支付货款6万元。10月15日，甲公司要求乙公
司交付西服。根据合同法律制度的规定，乙公司可以行使的权利是（
暨南大学金融学双学位金融工程复习
暨南⼤学⾦融学双学位⾦融⼯程复习1.名词解释1) 远期价格指标的资产的远期价格，是指使得远期合约价值为零的交割价格。
2) ⾦融互换是约定两个或两个以上当事⼈按照商定条件，在约定的时间内，交换⼀系列现⾦流的合约。
3) 货币时间价值指货币经过⼀定时间的投资和再投资所增加的价值，称为资⾦的时间价值（指⼀定量的货币在不同时点上的价值量的差额。
）4) 远期利率协议是卖卖双⽅同意未来某⼀商定的⽇期开始，在某⼀特定的⽇期内，按协议利率借贷⼀笔数额确定的、以具体货币表⽰的名义本⾦的协议。
5) 利率互换是指双⽅同意在未来的⼀定期限内根据同种货币的同样名义本⾦交换现⾦流，其中⼀⽅的现⾦流根据浮动利率计算出来，⽽另⼀⽅的现⾦流根据固定利率计算。
6) 货币互换是将⼀种货币的本⾦和固定利息与另⼀货币的等价本⾦和固定利息进⾏交换。
7) 平价期权是执⾏价格与个⼈外汇买卖实时价格相同的期权。
8) ⽆风险套利定价原理⾦融产品在市场的合理价格是这个价格使得市场不存在⽆风险套利机会，这就是⽆风险套利定价原理或者简称为⽆套利定价原理。
9) 基差是指现货价格与期货价格之差（是指某⼀特定商品在某⼀特定时间和地点的现货价格与该商品在期货市场的期货价格之差）10) 远期外汇综合协议是对未来远期差价进⾏保值或投机⽽签订的远期协议。
11) 看涨期权：赋予期权买者购买标的资产权利的合约12) 看跌期权：赋予期权买者出售标的资产权利的合约13) 升⽔：升⽔是指远期汇率⾼于即期汇率。
14) 贴⽔:贴⽔是指远期汇率低于即期汇率⼆.选择题1.如果某公司在拟定投资计划时，想以确定性来取代风险，可选择的保期⼯具是（BC）A.即期交易 B 远期交易 C 期权交易 D互换交易2.⼀份3*6的远期利率协议表⽰（b）A在3⽉达成的6⽉期的FRA合约。
B在3⽉开始的3⽉期的FRA合约C在3⽉后开始的6⽉期的FRA合约 D上述说法都错误3.期权交易的正真⽬的（C.减少交易者的风险）4.利率期货交易中，价格指数和未来利率的关系（c.利率上涨时，期货价格下降。
2022年暨南大学专业课《金融学》科目期末试卷A(有答案)
2022年暨南大学专业课《金融学》科目期末试卷A（有答案）一、选择题1、一般来说，一国国际收支出现巨额顺差会使其（）。
A.货币疲软B.货币坚挺C.通货紧缩D.利率下跌2、当价格水平上升，货币需求曲线，利率。
（）A.右移：上升B.右移：下降C.左移：下降D.左移：上升3、格雷欣法则是描述下列哪一种货币制度下货币现象的规律？（）A.金银复本位制B.金块本位制C.金币本位制D.金汇兑本位制4、属于商业信用转化为银行信用的是（）。
A.票据贴现B.股票质押贷款C.票据背书D.不动产质押贷款5、18.一般而言，在红利发放比率大致相同的情况下，拥有超常增长机会（即公司的再投资回报率高于投资者要求回报率）的公司，（）。
A.市盈率（股票市场价格除以每股盈利，即P/E）比较低B.市盈率与其他公司没有显著差异C.市盈率比较高D.其股票价格与红利发放率无关6、19.下面观点正确的是（）。
A.在通常情况下，资金时间价值是在既没有风险也没有通货膨胀条件下的社会平均利润率B.没有经营风险的企业也就没有财务风险；反之，没有财务风险的企业也就没有经营风险C.永续年金与其他年金一样，与递延期无关，所以计算方法和普通年金终值相同D.递延年金终值的大小，与递延期无关，所以计算方法和普通年金终值相同7、下面关于外汇看跌期权的表述中，错误的是（）。
A.合约买方拥有卖出外汇的权利B.合约买方拥有买入外汇的权利C.合约卖方承担买入外汇的义务D.合约买方支付的期权费不能收回8、下面的经济学家中，（）不是传统货币数量说的代表人物。
A.弗里德曼B.费雪C.马歇尔D.庇古9、19.下面观点正确的是（）。
A.在通常情况下，资金时间价值是在既没有风险也没有通货膨胀条件下的社会平均利润率B.没有经营风险的企业也就没有财务风险；反之，没有财务风险的企业也就没有经营风险C.永续年金与其他年金一样，与递延期无关，所以计算方法和普通年金终值相同D.递延年金终值的大小，与递延期无关，所以计算方法和普通年金终值相同10、以下的金融资产中不具有与期权类似的特征的是（）。
金融学期末复习重点知识总结
金融学期末复习重点知识总结
1. 宏观经济学基础知识
- 宏观经济学的定义和研究对象
- GDP和国民收入的计算方法及其应用
- 经济增长的驱动因素和影响因素
- 通货膨胀和通货紧缩的原因和后果
- 货币供应量和货币政策的作用
2. 金融市场和金融工具
- 不同类型的金融市场（股票市场、债券市场、外汇市场等）及其特点
- 金融工具的种类和功能（股票、债券、期货、期权等）
- 金融市场中的交易制度和交易方式
3. 风险管理和投资组合理论
- 风险管理的概念和目标
- 风险度量和风险评估方法
- 投资组合理论的基本原理和关键概念
- 资本资产定价模型（CAPM）和有效市场假说（EMH）
4. 公司金融和资本结构决策
- 公司金融的基本概念和目标
- 资本结构的定义和影响因素
- 负债和股权融资的优缺点及适用条件
- 公司价值评估和股权定价模型
5. 国际金融和外汇市场
- 国际金融市场的结构和功能
- 外汇市场的基本知识和操作方式
- 汇率制度和汇率波动的原因和影响因素
- 汇率风险管理和国际投资决策
以上是金融学期末复习的重点知识总结。
请按照这些知识点进
行复习，确保对每个知识点都有清晰的理解和掌握。
祝你考试顺利！。
暨南大学金融学双学位商业银行经营管理复习思考题
一、学习一般分为三个层次：了解，明确，理解（掌握）。
二、了解（主要是弄清楚要点）；明确（在了解的基础上，弄清楚每个要点是什么意思）；理解（是在明确的基础上，弄清楚为什么要这么说或者为什么要这么做以及怎么做）三、题型：名词解释、填空题、单项选择、简答题、问答题。
四、各章的思考题如下：第一章商业银行概览1.了解近代银行产生的国家。
1927意大利巴尔迪银行1310 佩鲁奇银行1587 威尼斯银行2.了解现代银行产生的国家。
1694年,英国英格兰银行是历史上第一家资本主义股份制的商业银行，现代商业银行诞生的标志3.了解商业银行最显著的特点1）商业银行是一个特殊企业商业银行具有一般企业特征商业银行是经营货币资金的金融企业2）商业银行是综合性、多功能的金融企业3）商业银行是金融体系的主体4.了解商业银行的职能（1）信用中介（最基本、最首要）（2）支付中介（3）信用创造（4）金融服务5.了解商业银行的经营模式分业经营模式：又称银行分业制，是由不同经营机构经营的一种商业银行组织形式混业经营模式：又称全能银行制，是一种在金融业务领域内没有任何业务限制的商业银行组织形式。
1.明确商业银行不同经营模式的优缺点分业经营模式优点：各种业务由不同经营机构经营，可以避免金融业的垄断；即使某一种业务发生问题，也不至于引发整个金融机构倒闭。
缺点：不能最大限度地满足客户的实际需要；由于业务单一，不利于资产负债结构调整，使竞争能力相对较低。
混业经营模式优点：能向客户提供广泛的金融产品、金融服务以及各种各样的信息，从而最大程度地满足客户的实际需要；可以增强与客户的联系；业务多元化，可以分散风险，有利于提高银行竞争力。
缺点：容易导致金融业的垄断，也容易导致商业银行的倒闭。
第二章负债及资产业务1.明确什么是存款保险制度所谓存款保险，是指符合条件的金融机构在按规定缴纳保费后，由官方或民营的存款保险机构对其吸收的合格存款给予保险。
当投保金融机构因破产而无力向存款人清偿债务时，存款机构应在规定的受保范围内代为偿付此存款，存款人由此可得到一定的补偿。
暨南大学双学位金融法复习整理
15级双学位《金融法》复习关注点题型:名词解释、单选、填空、简答、论述、案例分析1金融法对存款人的保护?行政保护,仲裁保护,司法保护2票据的种类(区别与意义)、性质、职能有哪些?种类1、汇票。
包括:银行汇票、商业汇票2、本票。
包括:商业本票、银行本票3、支票。
包括:记名支票、不记名支票、划线支票、现金支票、转帐支票性质1.票据是具有一定权力的凭证:付款请求权、追索权2.票据的权利与义务是不存在任何原因的,只要持票人拿到票据后,就已经取得票据所赋予的全部权力。
3.各国的票据法都要求对票据的形式和内容保持标准化和规范化。
4.票据是可流通的证券。
除了票据本身的限制外,票据是可以凭背书和交付而转让。
职能信用,支付,汇兑,结算1、支付功能。
2、汇兑功能。
指一国货币所具有的购买外国货币的能力。
3、信用功能。
即票据当事人可以凭借自己的信誉,将未来才能获得的金钱作为现在的金钱来使用。
4、结算功能。
即债务抵消功能。
5、融资功能。
即融通资金或调度资金。
票据的融资功能是通过票据的贴现,转贴现和再贴现实现的。
3对商业银行接管的目的和条件是什么?接管的期限?目的:指银监会对拟被接管的商业银行采取必要的措施,以保护存款人的利益, 恢复商业银行的正常经营能力条件:商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益期限:2年4金融法及其特征?金融法的渊源?金融法的主要作用?金融法是调整金融关系的法律规范的总称,特征1金融法具有实体法和程序法相统一的特点2金融法具有融合公法和私法、以社会为本位的社会法的特点3金融法具有强行性、准则性特点,其法律规范多为义务性、禁止性规范。
4金融法具有调整范围越来越广、法律内容日益增多的特点渊源1国内:宪法,法律,行政法规和规章,金融地方性法规和规章,金融立法解释和司法解释,经授权批准和备案的金融自律性规章2国际:国际条约,国际惯例主要作用(一)1指引作用2教育作用3评价作用4预测作用5强制作用(二)1保障金融宏观调控的有效运行2维护金融秩序3促进新型银企关系的建立4促进金融市场体系的建立5我国金融法立法及其特点立法基本原则1以稳定币值为前提,促进经济发展的原则2维护金融业稳定的原则3公平竞争,促进金融业发展的原则4吸收国外立法经验,与国际惯例接轨的原则5提高货币资金效益6维护债权人,投资者的合法权益的原则7统一管理外汇,外债的原则8宏观调控与分业监管相统一的原则立法特点1实体法(专门规定人们权利义务的法律)和程序法(保护人们实体权利义务的实现而设定的有关程序的法律规范)相统一2公法(保护国家和社会公共利益的法律规范)和私法(保护个人利益和私有财产)相统一3义务性,禁止性规范较多4具有综合性,取决于金融的综合发展5宏观调控性,金融法设立主要是为了宏观金融调控6人民银行的监管的目标、依据是什么?目标:保护商业银行,存款人和其他客户的合法权益,规范商业银行的行为,提高信贷资产的质量,加强监督管理,保障商业银行的稳健运行,维护金融秩序,促进社会主义市场经济的发展。
金融法期末考试复习重点前3篇.doc
金融法复习笫一篇总论一概述名词解释金融货币资金融通的简称，是指以银行等金融机构为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织起来的货币流通。
金融法国家制定或者认可的，用以确定金融机构的性质、地位和职责权限并调整金融活动小形成的金融监管、调控关系和金融业务关系的法律规范的总称。
金融法律关系金融法律规范调整在金融监管、调控活动和金融业务活动过程屮形成的具有权利义务内容的社会关系。
金融体制划分金融管理机构和金融业务机构的法律地位、职责权限业务范围、彼此协调之间活动及其相互关系而形成的制度系统。
简答题1•金融法特点实体法和程序法统一；公法和私法融合；强行性；调整范围越来越广。
2•我国金融法的基本原则统一管理，管理和经营分离，规范和完善国家金融调控监管行为原则稳泄币值的基础上促进经济增长；维护金融稳定原则；维护金融市场各主体合法权益的原则；立足国情的基础上借鉴国外通行立法和国际惯例的原则。
3•我国金融法律体系金融主体法、金融调控与监管法、间接融资法、肯接融资法、期货期权外汇法、金融中介业务法4西方主要工业国家金融立法趋势更多市场主导、更独立的货币政策、更有权威的金融监管、更加紧密的国际监管合作5,我国金融立法现状立法层次不髙，法律效力低；体系系统性差；内容抽象，欠操作性；缺乏前瞻性金融法律、法规制度。
选择题金融法调整对象金融监管关系金融调控关系金融业务关系金融法的本质是统治阶级实行经济政策、管理和调控经济的一种方式金融法国内渊源宪法金融性法律行政法规地方法规规章金融司法解释自律性规章金融法国际渊源国际条约国际惯例金融法律关系的客体——金融工貝-包括金融资产（货币、金银、有价证券）和金融行为美国金融体制的特征——市场主导型旧中国金融立一1908《人清银行格例》世界上第一部专门性的金融法律一一1844《英格兰银行条例》第二篇金融调控与监管法二中央银行法名词解释中央银行一国金融体制屮处于屮心地位，依法制定和执行国家货币金融政策，实施金融调控与监管的特殊金融机关货币政策为实现特定的经济n标而采用的各种调节货币供应量或者管制信用规模的方针、政策和措施的总称。
金融法期末复习资料
金融法期末复习资料一、名词解释1.票据法律关系：抵押2.共同保证人汇票：再贴现：同业拆借：内幕交易：集资诈骗罪公示催告：内幕信息市场禁入：3.票据行为：票据抗辩：质押：商业银行的接管：二、单项选择题中国人民银行行长由（）任命A 国务院总理B国家主席C委员长D全国人大常委会下列不属于中国人民银行的职能是（）A发行的银行B银行的银行C企业的银行D政府的银行下列不属于银行业金融工具的是（）A定期和活期存款单B国债C汇票D本票下列不属于金融法律关系客体的是（）A、证券B、金银C、财产D、货币我国现行的人民币汇率制度为（）A固定汇率制B多重汇率制C自由浮动汇率制D管理浮动汇率制利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（）A 变造票据罪B伪造票据罪C变造货币罪D伪造货币罪保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（）A过失B故意C过错D欺诈中国银监会的法律地位是（）A企业法人B社会团体C行政监管部门D行业协会我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（）A、8％B、5％C、10％D、13％我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（）A、30％B、25％C、20％D、35％依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（）A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行我国货币政策的目标是（）A稳定物价B充分就业C平衡国际收支D保持币值稳定，并以此促进经济增长货币政策委员会是中国人民银行（）A货币政策的决策机构B货币政策的执行机构C货币政策实施的监督机构D制定货币政策的咨询议事机构我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（）A、65％B、70％C、75％D、80％下列可以充当贷款合同保证人的是（）A、法人的分支机构B、国家机关C、具有代偿能力的法人D、人民银行商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（）A、税金B、存款利息C、单位存款D、个人储蓄存款本金和利息依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（）A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B．汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C．汇票上未记载收款人名称的可予补记D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效支票的持票人应当在自出票日起（）日内提示付款A．15 B．10 C．20 D．30下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是（）A．汇票贴现是银行的一项资产业务B．汇票贴现是一种票据转让方式C．汇票贴现也是一种银行授信行为D．汇票贴现无须持票人以背书方式进行具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：（）A、抵押B、保证C、质押D、留置根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（）A、10%B、15%C、20%D、30%一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）。
暨南大学金融学双学位证券投资复习题.答案
名词解释溢价发行：即以高于票面额或净值的价格发行证券 折价发行：即以低于票面金额的价格发行证券的方式。
看涨期权：也叫买权，指期权的买方享有在规定的有效期内按某一约定的执行价格买进某一特定数量的标的物的权利，但不负有必须买进的义务。
看跌期权：也叫卖权，指期权的买方享有在规定的有效期内按某一约定的执行价格卖出某一特定数量的标的物的权利，但不负有必须卖出的义务。
多头排列：在长期牛市中，短期、中期平均线将依次从上往下保持在长期平均线之上，呈多头排列。
空头排列：在长期熊市中，短期、中期平均线将自下而上被压抑在长期平均线之下，呈多头排列。
选择题系统性风险和非系统性风险系统性风险主要包括政策风险、市场风险、利率风险、购买力风险和汇率风险等 非系统性风险：信用风险、经营风险、财务风险、流动性风险、道德风险和操作风险 财务分析各指标p268反转形态的类型：头肩型（头肩顶、头肩底）双重顶和双重底、圆形顶和圆形底、V 形 P331 计算YTM(到期收益率)=%1002/)(n /)(00⨯+-+P F P F C HPR （持有期收益率）=%100/)001⨯-P nP P （ p56股票不变增长模型V ＝D/(K-G)可转换债券CV ＝P ×CR总资产报酬率=净利润/总资产平均余额 ×100% 净资产报酬率=净利润/股东权益平均余额×100% p278 11章1.有效市场指为证券价格充分反映所有可获得信息的市场。
2.弱有效市场3.半强有效市场4.强有效市场5.异常现象_6.有效市场假说理论的假设条件p213①投资者理性。
所有市场参与者都是理性的，并且追求效用最大化，且投资者根据他们的期望价值来估计股票价格的可能收益率的概率加权平均值。
②完全市场。
市场没有摩擦，不存在交易成本和税收；③充分竞争。
市场中存在大量相互竞争的投资者，所有市场参与者都是价格的接受者。
④完全信息。
所有市场参与者都知晓并同时接受所有信息，且所有人对价格的信息含量和未来价格所有可能的分布达成一致。
金融法期末考试答案
商业银行：是指依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
中央银行：在一国金融体系内居于核心地位，是依法制定和执行国家货币政策，调控货币流通与信用活动，实施金融监管的特殊金融机构。
汇率：亦称“外汇行市”或“汇价”，是一国货币兑换另一国货币的比率，是以一种货币表示另一种货币的价格。
银行卡：是商业银行向社会发行的，(1分)具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。
(2分)可转换债券：是债券的一种，它可以转换为债券发行公司的股票，通常具有较低的票面利率。
从本质上讲，可转换债券是在发行公司债券的基础上，附加了一份期权，并允许购买人在规定的时间范围内将其购买的债券转换成指定公司的股票。
债券：是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
股票：是一种有价证券，是股份公司在筹集资本时向出资人公开或私下发行的、用以证明出资人的股本身份和权利，并根据持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的凭证。
信托投资基金：也叫投资信托，即集合不特定的投资者，将资金集中起来，设立投资基金，并委托具有专门知识和经验的投资专家经营操作，使中小投资者都能在享受国际投资的丰厚报酬不同的减少投资风险。
共同分享投资收益的一种信托形式，基金投资对象包括有价证券和实业。
融资融券：又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。
信用证：是指由银行（开证行）依照申请人的要求和指示或自己主动，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据向第三者（受益人）或其指定方进行付款的书面文件。
即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。
金融衍生工具：也称衍生金融工具或金融衍生产品，是在货币、债券、股票等传统金融工具的基础上衍化和派生的，以杠杆和信用交易为特征的金融工具。
暨南大学货币金融学期末考试
暨南大学货币金融学期末考试一、名词解释(每题3分，共计30分)。
1、流动性陷阱2、通货膨胀3、特里芬难题4、欧洲债券5、间接融资6、资本充足率7、贷存比8、逆回购.9、最后贷款人10、货币政策工具.二、判断题(每题1分，共计10分)。
1、货币的出现可以较好地解决因物物交换时要求“需求的双重偶合”而产生的交易成本。
2、凯恩斯认为，交易性、预防性和投机性货币需求均与利率呈反方向变动关系。
3、信用货币价值稳定的基础是中央银行提供给社会公众的信用。
4、我国的金融监管体系是按照分业管理的要求设立的。
5、股票流通市场上的价格是反映经济动向的“晴雨表”。
6、利率的期限结构是指利率与金融资产期限之间的关系，是在一-个时点上因期限差异而产生的不同的利率组合。
7、在间接标价法下，一定单位的本国货币折算的外币数量增多，说明本币升值。
8、通货膨胀具有一种有利于低收入阶层的收入再分配效应，即在通货膨胀过程中，高收入阶层的收入比低收入阶层的收入增加得少。
9、利率比货币供给能较快和较精确地衡量，因此，利率作为中介指标优于货币供给。
10、资产变现能力强，则其流动性就一定高。
三、计算题(共10分)。
1、按照交易方程式，计算当货币流通速度为常量5且货币供给从2000亿美元增至3000 亿美元时名义GDP发生的变化。
(5 分)2、假定银行从中央银行获得了10000 元的贴现贷款，如果存款的法定准备金率为10%，每家银行都希望持有10%的超额准备金，流通中的现金漏损率为20%，那么存款乘数为多少，银行体系最终将创造出多少存款？ (5 分)四、简答题(共计20分)。
1、商业银行创造存款货币的限制因素有哪些？(6分)2、什么是“劣币驱逐良币”？ (6分)3、对比分析直接融资和间接融资。
(8 分)五、论述题(共30分)。
1、布雷顿森林体系的核心是什么？其主要内容和崩溃的根本原因是什么？(15分)2、为什么说商业银行管理的艺术就在于在安全性、流动性和盈利性之间保持一个恰当的平衡？商业银行如何在其资产管理中贯彻安全性、流动性和盈利性的原则？(15分)。
金融法规期末考试备考2（精选）
金融法规期末考试备考2（精选）第一篇：金融法规期末考试备考2（精选）1.一、借款合同履行中的贷款保金措施：1.代位权制度：是指债务人怠于行使其对第三人享有的权利而危害到债权人的债权时，债权人可以取代债务人的地位，行使债务人的权利。
银行行使代位权需要具备的要件：银行对借款人的贷款债务必须合法存在；借款人的贷款必须已到期；借款人怠于行使其到期债权，对银行造成损害；借款人的债权不是专属于其自身的债权。
2.撤销权制度：是指债权人在债务人实施减少财产而损害债权人的债权的行为时，请求人民法院撤销债务人行为的权利。
A撤销权行使的条件：银行对借款人必须存在合法、有效的贷款债权；借款人实施了一定处分财产的行为；借款人的行为必须有害于银行贷款债权；借款人与第三人进行有偿转让时，双方都具有恶意。
B撤销权的行使：银行必须以自己的名医提起诉讼，银行为与昂，借款人为被告，受益人或受让人为诉讼第三人；债权人自知道应当知道撤销事之日起一年内或者债务人的行为发生之日起五年内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。
二、借款合同的诉讼时效：1.诉讼时效的法律特征。
是指权利人在法定期间内不行使权力，持续达到一定期间而致使其请求权消灭的法律事实。
有效期为两年，法律另有规定除外。
2.借款合同诉讼时效的起算点。
从贷款到期之日起开始计算。
3.借款合同诉讼时效的中断事由。
借款合同的诉讼时效因银行主张贷款债权或者借款人同意履行还款义务而中断。
4.中断借款合同诉讼时效的办法：向借款人发送催收贷款通知单；要求借款人偿还部分贷款本息；与借款人签订还款协议书；对借款人提起诉讼后撤诉。
三、银行在借款合同订立和履行中的自我救济：1．停止发放贷款（经营状况严重恶化；转移财产、抽逃资金，以逃避债务；丧失商业信誉；有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形）2．加速贷款到期（当借款人违反借款合同约定的义务时，银行可以加速已经发放的但尚未到期的贷款提起到期，也就是要求借款人在贷款到期之前提起偿还贷款）3．扣收贷款（在借款合同约定的借款期限届满或者贷款提前到期的情况下，如借款人不履行或不完全履行还款义务时，银行可以直接从借款人的存款账户中扣划存款，以抵偿其所欠下的贷款本息。
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14级双学位《金融法》考试复习资料
题型：名词解释、单选、填空、简答、论述、案例分析我国《商业银行法》立法的基本原则是什么？
我国商业银行法适用范围？
金融法对存款人的保护？
票据的职能有哪些？
为什么说中国人民银行是独立的法人？
票据的性质有哪些？
对商业银行接管的目的和条件是什么？
金融法及其特征？金融法的渊源？金融法的主要作用？
人民银行的监管的目标、依据是什么？
金融关系的构成？
现金管理的主要内容
人民币与发行基金的区别
即期汇票与远期汇票的区别及其意义
国内票据与国外票据的区别与意义
票据伪造、变造的法律后果
人民币的发行原则？
人民银行的业务禁止？
一般票据和变式票据的区别？
《商业银行法》对设立分支机构时的特别规定？
我国商业银行同业拆借的相关规定？
人民银行贷款的用途？
金融法律关系的构成？
金融法律关系保护？保护方法？保护机构？
伪造货币与变造货币的区别？
金融法律关系的设立、变更、终止及其原因？
审贷分离制采用的原因？
我国商业银行的贷款原则？
国际惯例的构成？
商业银行的严格准入制的意义
为什么汇票中有承兑制度的规定？
商业银行的业务禁止？
对商业银行贷款集中度管理方法？
对商业银行接管、接管的目的？接管的期限？
人民银行的领导体制？
商业银行破产基本程序？
仲裁的特点
一般汇票中的常见种类？
金融法中如何规定优先保护存款人的利益？
西方商业银行对贷款的常用审查方法？
金融法律关系的客体有哪些？
法律角度对票据的分类以及主要特点？
设立商业银行的资本金的相关要求？
我国商业银行贷款管理的法律依据是什么？违反《人民银行法》承担责任主体？
支票支付的保障方式有哪些？
设立商业银行的基本程序？
商业银行的变更的内容？。