银行操作风险自查报告(共5篇)
银行卡风险排查自查报告
银行卡风险排查自查报告银行卡风险排查自查报告「篇一」为了加强医疗安全管理，防范各类事故的发生，切实树立“以病人为中心”的医疗服务理念，创建“平安医院”，深入开展“三好一满意”、“医疗质量万里行”、“抗菌药物临床应用专项整治”活动方案的要求，我院开展了医疗质量安全自查自纠活动，现将自查情况汇报如下：一、规范执业，规范行医，强化管理。
严格执行有关法律法规，严格执行医疗机构准入制度和医务人员准入制度，我院的医疗机构执业许可证均在有效期内，医院按照《医疗机构执业许可证》的执业范围开展诊疗活动，无擅自扩大诊疗科目、无聘用无证人员、无违规发布医疗广告等现象。
组织学习了卫生法律法规、规章制度、常规规范的学习。
我们先后开展了《执业医师法》《护士条例》、《传染病防治法》等卫生法律法规，通过开展专题讲座和学习小组集中学习、医务人员自学等形式，使医务人员了解掌握了卫生法律法规、规章制度、常规规范，强化其法律意识和自我保护意识，增强依法执业的自觉性。
二、严抓医疗质量，确保医疗安全。
加强了安全生产工作，严格落实了医疗护理核心制度，严格遵守《江西省基本药物制度》，加强抗菌药物临床合理使用管理；强化了医院感染管理；加强急救工作，配强急救技术力量，强化医务人员急救基本技能训练，提高应急救治能力和水平；进一步规范了医院临床输血管理。
各科严格按照专科疾病的诊治流程，开展临床工作，确保医疗质量和医疗安全。
严格执行三级医生查房制度，并需要在病情记录上进行详细的查房记录，病情分析、医疗处理和下一步的诊疗计划记录等。
严格落实执业医师管理制度；严格执行医生值班制度，做好交接班工作，危重患者必须做到床边交班。
落实会诊制度的执行。
各科室质控医师要加强指控力度，提高病案质量。
三、落实各项制度，加强医患沟通增进医患理解。
认真落实知情同意书的签署，入院时的沟通、住院时的沟通、出院前的沟通、门诊患者的沟通、医护之间的沟通，落实医疗行为的及时到位，各种检查及时进行，患者病情的变化是否得到及时处理，是否存在医疗隐患或者纠纷。
银行风险排查工作自查总结报告
银行风险排查工作自查报告银行风险排查工作也是需要经过自查的，下边是的银行风险排查工作自查报告，欢迎大家参照!银行风险排查工作自查报告一：为规范业务经营，增强风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，保证安全、稳重运转。
我前进行了严格规范的自查行动。
第一，依据制度要求，重塑制度流程依据最新文件规定、有关岗位操作流程和有关制度方法，仔细梳理乡村信誉社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技术以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件资料。
第二，做好自查和整顿工作自查柜面业务操作。
对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。
对库存现金状况，重要空白凭据、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查; 对内外账务查对、开户业务、大额资本业务、挂失及提早支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原由，纠错整顿，使我们每个柜员严格依据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，除去了风险隐患。
同时，在此基础上，我们都作出了承诺。
承诺真切、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，准时上报自查报告，正确、实时地反应自查发现问题，并踊跃配合检查组检查，保证不再出现近似问题。
自查服务形象。
依据辛集县农信联社一致着装，建立新形象的要求，对各柜员一致着装，浅笑服务执岗状况进行自查，同时在营业厅明显地点公示了县联社及本社主任的检举电话，促进员工改变服务态度，提高服务形象，确实提高业务素质和服务水平，真切实现合规管理，风险共。
防，和睦双赢经过全面清点，找准问题，兼备兼备，综合施治，形成互相限制、权责明确的督查拘束体制，保障皮革城分社规范健康可连续发展。
第三，增强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个柜员以优秀的精神状态踊跃参加到活动中来，对各样文件制度进行集中学习，并做勤学习笔录，提高对风险防控工作的认识。
同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包括现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实质操作能力。
柜面操作风险自查报告
柜面操作风险自查报告第1篇：柜面操作风险题库第一部分：人民币结算账户管理单选：1.注册验资的临时账户在验资期间如何运作？（A）A.只收不付 B.可收可付 C.只付不收 D.不收不付理由：注册验资的临时账户用途唯一，是为了单位注册验资，在验资期间只能用于注册资金的现金或转账存入，不得办理支付结算，验资成功后方能一次性转出至基本户。
验资不成功的按照要求提供工商行政管理部门等相关证明方可把注册资金原路返还给出资人。
2.存款人的工资、奖金等现金支出可以通过（D）账户支取？A.一般存款账户B.临时存款账户C.专用存款账户D.基本存款账户理由：根据人民币结算账户管理办法第三章第三十三条规定：基本存款账户是存款人的主办账户。
存款人日常经营活动的资金收付及其工资奖金和现金的支取，应通过该账户办理。
3.单位申请撤销账户，以下不需要进行核对的环节有：（B）A．销户申请书上公章与电子验印系统预留公章、纸质印鉴卡背面公章的核对。
B．核对授权经办人同开户时经办人员是否一致。
C．法定代表人或单位负责人身份证的核对。
D．单位未缴回空白重要凭证的核对。
E.结算账户余额的核对。
理由：1.撤销账户时只有通过核对销户申请书上的公章才能确定单位销户申请的有效性，如果电子验印系统预留公章不清楚或提取不上的，必须同原预留印鉴卡背面公章进行核对，避免操作风险。
2.销户时的经办人可以不是原开户经办人，根据结算账户管理实施细则第38条规定：必须提供授权经办人有效身份证件，同时提供法人或单位负责人身份证件。
3.人民币结算账户管理办法第五十四条规定：存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。
存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。
多选1.下列人员可以办理结算账户开户手续：（ABC）A．单位法定代表人 B.单位负责人C.授权经办人员。
银行安全排查自查报告范文（精选5篇）
银行安全排查自查报告范文（精选5篇）时间是悄无声息的，转眼间，岁月匆匆，一段时间的的工作告一段落了，回眸过去这段时间的工作，有惊喜，也有不足，让我们一起认真地写一份自查报告吧。
那么大家知道正规的自查报告怎么写吗？以下是小编帮大家整理的银行安全排查自查报告范文（精选5篇），供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行安全排查自查报告1为整体提升自助设备安全防护能力，结合村镇银行实际情况，根据村镇银行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：一、基本情况截止目前，村镇银行安装自助设备共计3台，其中，穿墙式在行ATM自助取款机3台，安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。
无离行ATM。
二、自查工作情况（一）《ATM日常巡查登记簿》填写规范，做到一日三查，《村镇银行自助设备现金差错登记簿》正确填写，《村镇银行自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。
（二）村镇银行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过程录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。
（三）设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。
（四）钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。
（五）现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。
（六）加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。
（七）外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。
（八）按会计要求妥善保管流水日志纸。
（九）机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。
按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。
（十）加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。
银行自查报告（通用5篇）
银行自查报告银行自查报告（通用5篇）时间稍纵即逝，辛苦的工作已经告一段落了，在工作开展的过程中，我们看到了好的，也看了到需要改进的地方，来为这段时间的工作写一份自查报告吧。
来参考自己需要的自查报告吧，下面是小编为大家整理的银行自查报告（通用5篇），仅供参考，欢迎大家阅读。
银行自查报告1今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。
对这些问题，我行边查边改。
现将自查自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设，改善服务环境。
近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。
通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。
开展三项活动，提升服务品质。
一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值；二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。
同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。
目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。
在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。
坚持信贷创新，加大贷款力度。
我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。
银行操作风险自查报告
银行操作风险自查报告随着金融行业的不断发展，银行作为金融机构的重要组成部分，承担着资金存储、贷款发放、支付结算等重要职能。
然而，随之而来的是各种操作风险，如信用风险、市场风险、流动性风险等，这些风险可能对银行的经营和稳定性产生不利影响。
因此，银行需要对自身的操作风险进行全面自查，及时发现并解决存在的问题，以确保业务的正常运行和风险的有效控制。
首先，银行在进行操作风险自查时需要重点关注信用风险。
信用风险是指借款人或其他交易对手因违约而导致银行无法按时收回应收款项的风险。
银行在贷款业务中需要对借款人的信用状况进行全面评估，确保借款人有足够的还款能力和诚信度。
同时，银行还需建立健全的风险管理制度，对不同客户的信用风险进行分类管理，以降低信用风险对银行的不利影响。
其次，市场风险也是银行操作中不可忽视的一部分。
市场风险是指由于市场价格波动导致的资产损失风险，包括利率风险、汇率风险、股票价格风险等。
银行需要建立完善的市场风险监测和控制机制，及时了解市场动态，采取相应的对冲措施，以减少市场风险对银行的影响。
此外，流动性风险也是银行操作中需要关注的一个方面。
流动性风险是指银行在面临资金流动性不足时，无法满足债务偿付和业务发展需要的风险。
银行需要建立健全的流动性管理制度，合理安排资金的使用和配置，确保在资金需求增加时能够及时调整资金来源，保障资金的充裕和流动性的稳定。
总之，银行在进行操作风险自查时，需要全面考虑信用风险、市场风险和流动性风险等各方面因素，建立健全的风险管理制度，加强对风险的监测和控制，及时发现并解决存在的问题，以确保银行业务的正常运行和风险的有效控制。
只有这样，银行才能更好地应对各种风险挑战，保障自身的稳健发展。
银行风险自查报告(15篇)
银行风险自查报告(15篇)
银行风险自查报告1
根据我行文件《关于进一步做好有关风险防范的通知》的通知，我分理处主任为排查第一责任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日进展了一次认真自查，确保我分理处各项业务平安稳健运行。
现就自查情况汇报如下：
一、我分理处通过自查方式，确定我处员工未有参与民间借贷、非法集资、高利贷行为。
通过员工行为排查，我处员工均未参与民间高息借贷、非法集资、未从事冒名贷款以及当民间借贷的“掮客”参与民间借贷行为。
二、我分理处一直以来加强贷后管理，严格执行贷款“三个方法、一个指引”，确保我处贷款资金未流入民间借贷、涉农企业未参与民间借贷，通过贷款用处自查，确保了贷款使用的真实性、合法性。
我处员工未有为亲属、朋友等关系人，违规办理贷款、投保、担保、融资、结算等业务。
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银行风险排查自查报告
银行风险排查自查报告银行风险排查自查报告（精选10篇）在人们素养不断提高的今天，报告使用的频率越来越高，报告具有成文事后性的特点。
为了让您不再为写报告头疼，以下是小编为大家收集的银行风险排查自查报告，仅供参考，大家一起来看看吧。
银行风险排查自查报告篇1xx年以来，xx市xx区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。
我们的主要做法是：高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。
三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书xxx份。
联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
抓合规意识教育，培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班x期，参训人员达xxx人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。
银行防范操作风险自查报告
银行防范操作风险自查报告一、自查背景与目的随着金融市场的日益发展和银行业务的不断拓展，操作风险已成为银行面临的重要风险之一。
为确保银行业务的稳健运行，保障客户资金安全，我行高度重视操作风险的防范与控制工作。
本次自查旨在全面梳理我行在操作风险防范方面的措施与流程，查找可能存在的风险隐患，提出改进措施，进一步提高我行操作风险防范水平。
二、自查范围与内容本次自查范围覆盖我行所有业务部门及分支机构，重点检查以下内容：1. 业务流程与操作规范：检查各业务部门是否制定了完善的业务流程和操作规范，员工是否严格按照规范执行操作。
2. 内部控制体系：评估我行内部控制体系的有效性，包括风险管理、内部审计、合规管理等方面。
3. 系统安全性：检查我行核心业务系统的安全性，包括数据保护、系统稳定性、网络安全等方面。
4. 员工培训与意识：评估员工对操作风险的认识程度，以及培训计划的实施情况。
三、自查方法与步骤本次自查采用现场检查与问卷调查相结合的方式进行，具体步骤如下：1. 制定自查方案：明确自查目标、范围、方法、时间节点等。
2. 发放问卷：向各业务部门及分支机构发放自查问卷，收集各部门在操作风险防范方面的做法、存在的问题及改进建议。
3. 现场检查：组织专家团队对各业务部门及分支机构进行现场检查，核实问卷信息的真实性，深入了解各部门操作风险防范的实际情况。
4. 汇总分析：对收集到的信息进行汇总分析，识别可能存在的风险隐患，提出改进措施。
四、自查结果经过自查，我行在操作风险防范方面取得了一定成效，但仍存在以下问题：1. 部分业务部门操作规范不够完善，员工执行操作存在偏差。
2. 内部控制体系在某些环节存在漏洞，需进一步加强。
3. 系统安全性方面仍需加强，特别是在网络安全和数据保护方面。
4. 员工对操作风险的认识程度有待提高，培训计划需进一步完善。
五、改进措施与建议针对自查发现的问题，提出以下改进措施与建议：1. 完善操作规范：各业务部门应进一步优化业务流程，制定更加详细、具体的操作规范，确保员工能够准确执行操作。
银行风险自查报告（合集15篇）
银行风险自查报告（合集15篇）银行风险自查报告(合集15篇)在人们越来越注重自身素养的今天，我们使用报告的情况越来越多，我们在写报告的时候要避免篇幅过长。
那么什么样的报告才是有效的呢？下面是小编收集整理的银行风险自查报告，仅供参考，欢迎大家阅读。
银行风险自查报告1一、网络运行风险1、来自互联网和移动磁介质上病毒的攻击。
随着我区农村信用社电子化建设的发展，计算机技术在农村信用社各项业务中的广泛应用，部分员工因病毒防范意识较为薄弱，加上计算机水平又是参差不齐，有的员工很难主动发现客户端系统出现的漏洞从而实施补丁升级，U 盘滥用且从不进行病毒扫描，这样就容易造成内部信息泄漏或网络阻塞，中断重要业务的正常运行。
二、操作流程风险随着业务的更新和科技步伐的加快，员工的计算机操作业务能力与严格执行规范程序不适应,综合柜员制未能全面落实,不能够完全掌握农信社的各项业务操作流程及处置程序,必然会造成操作失误而导致风险。
操作风险大致分为以下几方面:1、操作行为不规范,安全防范意识差。
目前，我区农村信用社计算机操作员一般只通过了短期辅导培训，未能全面掌握计算机理论知识及运用技术，主要表现在：一是一些操作人员对计算机知识的缺乏，经常出现操作性错误；二是操作人员基本安全意识不强，缺乏安全防范意识；三是人员调离或岗位变动时不及时注销操作员，导致操作员不便于管理；四是人离机不退，个别人随意离开工作岗位，也不签退，给他人可乘之机，造成了严重的信息安全隐患。
2、不严格执行操作流程，造成安全隐患。
由于部分员工跟不上当前农村信用社电子化建设步伐，对推出的硬件设备以及电子化产品及功能不熟悉或风险意识不强等原因造成了在操作过程中出现系列风险。
一是操作人员不严格执行硬件设备的操作流程，造成设备损坏，致使重要业务中断的风险；二是没有定期对机器除尘、保养，使微机在较恶劣环境下带“病”工作，计算机运行报错或元器件损坏时有发生，影响了信用社窗口的服务效率和形象；三是不严格按照业务操作流程操作业务系统程序，给他人或科技结算中心造成不必要的负担。
银行自查报告5篇
【导语】⾃查报告中的⽂字表述要实事求是，既要肯定成绩，⼜不能虚报浮夸，凡是⽤数据来说明的事项，数据必须真实准确。
以下是©⽆忧考⽹整理的银⾏⾃查报告，欢迎阅读！【篇⼀】银⾏⾃查报告 为增强邮政⾦融业务合规经营管理意识，培育良好的'合规⽂化，20XX年被确定为邮政储蓄银⾏的“合规管理年”，当前正值邮储体制改⾰的关键时期，开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。
邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控⾦融风险相伴。
推进合规⽂化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有⼒的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建⽴和实现长治久安的⼯作局⾯成为了可能。
下⾯，就如何提⾼银⾏效益，降低⾦融风险，我谈⼏点粗浅见解。
⼀、正视问题，构建⾦融合规管理体系。
邮政储蓄业务⾃恢复开办已经⼆⼗⼆年，逐步形成了⾃⼰的管理模式和特点，但距离现代商业银⾏的要求还有不⼩的差距： ⼀是风险意识淡薄。
经营银⾏就是经营风险，任何⾦融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的⽅法才能使风险得到有效释。
⼆是不合规的现象较为严重。
⽆数案例表明，当前邮政⾦融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于⼯作⼈员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。
三是⼀、⼆级条线风险防范流于形式。
前台本⾝没有很好地执⾏落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，⽼问题⽼现象重复发⽣；业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进⾏针对性地检查、督促、整改、落实。
四是针对发现的问题进⾏整改落实不够。
尤其是在对⼆级⽀⾏⼆类⽹点和代理⽹点的管控上，出现了⼀些真空现象。
针对这些差距应该采取积极的对策和措施： ⼀是建⽴条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各⽹点都要有明晰的操作流程和风险揭⽰以及对应的措施和办法。
⼆是建⽴“三条线”的合规防控体系：第⼀条是前、后台业务操作的⾃我检查、及时整改责任体系；第⼆条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进⼀步完善。
银行业风险防控工作自查报告（范文三篇）
银行业风险防控工作自查报告（范文三篇）本站小编为你整理了多篇相关的《银行业风险防控工作自查报告(范文三篇)》，但愿对你工作学习有帮助，当然你在本站还可以找到更多《银行业风险防控工作自查报告(范文三篇)》。
第一篇：银行风险自查报告前两周,联社组织了我们进行风险防控的学习会议，其典型且发人深省的案例让原来态度不端正、工作不踏实的我如同受到当头棒喝，其简练而意味深长教学内容令原本思想不到位、做事不认真的我恍如醍醐灌顶。
银行业是世界金融领域的最重要一环，也是国家经济命脉的核心组成部分。
银行业更是一个极度高风险的行业，银行担任着负责金融操作和管理的职能，很容易成为罪恶窥视的目标。
作为一个新职工，从事着柜台业务操作的工作，在进行风险防控的学习后，我深感自我风险意识之薄弱以及面临的工作责任风险之严峻。
按照此次风险防控学习会议的精神，我认真对照相关规章制度和教育内容要求，结合工作实际对自身存在的问题进行了深入细致的自查自纠，力求在以后的工作中，做到以下几方面的要求：一、加强规章制度的学习，养成良好作风和习惯风险事件的发生的主要原因就是规章制度执行的不到位，以及相关工作人员工作作风的不严谨和对防范风险工作的不重视。
作为新职工的我需要加强基本规章制度的学习，养成良好的工作习惯，培养严谨的工作态度和高度的责任心，思想消除侥幸心理，保证切实做到风险防范要求的每一个工作细节，高度重视，认真对待。
二、认真学习岗位工作内容，练就踏实的基本工作意识和能力对本岗位需要进行的工作内容和可能接触到的工作情况，虚心去前辈们请教，认真吸收前辈们的工作经验，练就踏实的基本工作意识和能力，程序要求和操作规范化，用到位的工作实现零风险。
三、端正生活作风，保证远离黄赌毒。
我们不仅要做到上班8小时内的工作，还要管好工作时间意以外的生活。
拒绝黄赌毒，拒绝与社会不良人员的交往。
在经济往来、社会交往和家庭关系等方面，力求做到合德合法，时刻对自己的思想行为进行自查，力求营造一个零风险的外在生活环境。
有关风险自查报告(模板5篇)
有关风险自查报告(模板5篇)风险自查报告。
风险自查报告篇1为防范我行内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(银监办发﹞335号)文件精神要求，我行迅速组织人员对代销业务进行了自查。
现将自查情况报告如下：一、加强组织领导，将自查工作落实到位目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。
我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保险公司，并没有代理销售保险。
此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售***银行"***"人民币理财产品业务。
对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。
为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序开展代销业务的.自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查。
由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在***区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。
二、自查内容按照《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》的规定，我行积极开展代销业务情况的自查工作，自查结果汇报如下：(一)审慎选择合作方及代销产品我行审慎选择代理销售的理财产品。
经我行多方面调查，***银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险控制体系，通过银银平台与多家银行签订合作协议。
我行与***银行签订《银银平台理财产品销售合作协议》，代理销售***银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。
我行与***银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由***银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。
银行操作风险自查报告
银行操作风险自查报告
致：银行监管部门
经过我们的自查，发现本银行在操作风险方面存在以下问题：
一、贷款审批流程不规范
在前期贷款审批流程中，我们发现存在一些环节的管理不够严谨，导致贷款审批的准确性不高。
尤其是在客户资信评估方面，使用的评估指标和权重分配不够科学合理，没有对不同客户的实际情况进行充分的考虑。
为此，我们将对贷款审批流程进行优化，防止因为个别环节的疏漏导致的贷款失误。
二、操作规范不够明确
在操作规范制定中，我们发现缺乏制度的严谨性和操作规范的明确性。
没有对操作规范进行充分的阐释和说明，导致一些员工对操作规范的理解程度存在一定偏差。
为此，我们将对操作规范进行修订，明确操作步骤和操作要求，保证操作规范的严谨性和明确性。
三、信息保护意识不足
在信息保护方面，我们发现部分员工的信息保护意识还不够强烈，存在信息外泄的情况。
同时，我们的信息安全措施也需要进
一步升级。
为此，我们将加强员工信息保护意识的培训和宣传，同时加强
信息安全设备和系统的升级和完善。
以上是我们自查出的操作风险问题，我们已经制定了相应的措
施加以解决和改进，希望监管部门能够督促我们深入落实和推进
改善工作。
我们将一如既往地依法经营，合规经营，为客户提供
更加优质的金融服务！
此致
敬礼！。
银行风险排查自查报告（精选5篇）
银行风险排查自查报告（精选5篇）时光荏苒，光阴似箭，辛苦的工作已经告一段落，回顾过去的工作，收获良多，也看到了不足，是时候认真地做好自查报告了。
好的自查报告都具备一些什么特点呢？以下是小编帮大家整理的银行风险排查自查报告（精选5篇），仅供参考，希望能够帮助到大家。
银行风险排查自查报告篇1为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：一、运营主管履职情况。
通过屏打０３０７柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。
保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。
对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象。
能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。
能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。
对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。
二、代客办理业务。
通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。
通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。
通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。
三、内外部对账。
经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。
运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。
银行风险控制自查报告
银行风险控制自查报告第1篇：村镇银行内部控制、风险管理的自查报告关于**村镇银行内部控制、风险管理的自查报告2016年8月22日我部收到办公室印发“关于印发《**村镇银行“两个加强、两个遏制”回头看自查方案》的报告”的文件。
按照文件精神，内审合规部自查要点为“内部控制、风险管理、案件防控”。
以下为自查情况报告：一、我行内控体系较为健全，组织结构设置符合自身特点，明确了内部控制和相关职能部门的责任、权限和信息报告路线。
我行主要发起行为**银行，同时吸收当地优质企业和自然人投资参股村镇银行，股权结构较为合理，为良好公司治理奠定坚实的股权基础。
我行按照现代企业制度要求，建立了完善以“三会一层”即股东会、董事会、监事会及高级管理层为主体的治理结构并设立风险管理委员会、提名委员会、薪酬委员会、关联交易控制委员会、信息科技管理委员会和资产负债管理委员会六个专门委员会。
但尚未建立独立董事制度。
我行各个治理主体的职责边界较清晰，并制定了股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则和高级管理层议事规则五项规范的议事规则，但各项议事规则有待进一步完善。
我行参照以流程为核心的全新的银行模式开展经营管理，即在整个银行塑造“以客户为中心”的企业文化，提高市场反应速度，改善服务水平；并通过业务模块化、管理扁平化与运营集中化，提高银行运作效率，实现成本节约与规模效益，促进价值创造与绩效进步，并全面提升银行的核心竞争能力。
但此项工作在该行尚处起步阶段，内部组织架构不完善，距流程银行要求还有较大差距，但我行在2015年成立了内审合规部门，随着业务发展，2016年我行将进一步完善组织架构。
二、各部门、各岗位之间职责分离、相互制约，并定期不定期进行岗位测评及意见反馈。
认真执行轮岗和强制休假制度，并向监管当局按季度上报人员、安防非现场监管报表。
我行在业务领域和部门之间建立了信息交流、信息共享及信息反馈机制。
我行建立了《**村镇银行内部控制评价试行办法》，定期对内部制度的健全性等进行评价，但评价效果有待提高。
银行风险自查报告（精选20篇）
银行风险自查报告（精选20篇）银行风险自查报告（精选20篇）在当下这个社会中，大家逐渐认识到报告的重要性，我们在写报告的时候要避免篇幅过长。
一起来参考报告是怎么写的吧，以下是小编整理的银行风险自查报告，欢迎阅读与收藏。
银行风险自查报告篇1根据分行《关于开展20xx年十大重点领域案件风险检查的通知》精神和分行关于自查以条块相结合的方式的安排，支行营业部安照“资金交易交易权限管理、操作牵制、存款与柜台业务对账、柜台禁止性行为。
——运营管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日开展了相关项目的自查，自查结果如下：一、资金条线方面：1、资金交易权限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月间共进行大额询价246笔，总金额折美元约4400万元，大额询价系统操作员已通过资金清算考试，符合相应的资质要求。
2、资金交易操作牵制：支行大额询价操作系统操作员为15级事中监督兼库管员，与前台外汇结算业务相分离，符合相关操作牵制的要求。
二、运营条线方面：柜台禁止性行为：1）柜员卡使用：支行营业部目前共有18名员工，从录相抽查和日常观查中发现，每位员工均能严格按照制度要求保管好自己的操作员卡、密码及个人名章，没有外借、盗用、复制等情况发生。
2）重要物品保管、使用：从日常查库和抽查录相及调阅登记簿等方式入手检查柜员有无违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管。
检查没有发现上述违规情况发生。
3）柜台业务：支行营业部共有柜员11人，通过查看系统预警、抽查录相、查看相关登记簿、查看办公抽屉、保险箱等物品存放处、查看验印系统中非自动验印通过的记录，调阅相关凭证有无手工验印人员的签章等方式，检查未发现存在柜员办理本人业务、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务、代客户签名、设置/重置/输入密码、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U 盾或令牌、密码信封、支付密码器等）、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品、代客申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务、柜员对明知违规办理的业务不抵制、不报告的情况。
银行风险自查报告
银行风险自查报告银行风险自查报告(15篇)在学习、工作生活中，报告不再是罕见的东西，报告具有成文事后性的特点。
相信许多人会觉得报告很难写吧，以下是小编帮大家整理的银行风险自查报告，仅供参考，大家一起来看看吧。
银行风险自查报告1为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。
我行进行了严格规范的自查行动。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。
对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。
对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。
同时，在此基础上，我们都作出了承诺。
承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。
自查服务形象。
按照县农信联社“优质文明服务”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。
通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。
第三，加强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。
银行的自查报告范文（通用5篇）
银行的自查报告银行的自查报告范文（通用5篇）时间飞快，一段时间的工作已经结束了，回看这段时间的工作，有着一些问题，是时候仔细地写一份自查报告了。
在写之前，可以先参考范文，下面是小编收集整理的银行的自查报告范文（通用5篇），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
银行的自查报告1根据总行农发银计【20xx】22号《关于开展中国农业发展银行20xx年统计检查的通知》《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》（银发【87】号）的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立统计工作检查领导小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：一、加强组织领导，统一思想认识，周密安排部署为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，召开专题会议，组织全行员工认真学习了《中国人民银行关于开展全国金融统计执法检查的通知》、《中国农业发展银行统计工作管理制度》、《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》等文件办法内容。
通过学习，统一了员工的思想认识，提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了检查的目的、内容、重点，确定了检查人员，落实检查人员责任，提出了具体要求，从而保证了自查效果。
二、统计工作检查情况（一）落实整改20xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行、银监会、总行统计执法检查中发现的问题进行了有针对性的复查。
围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问题，杜绝一切统计工作中的违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。
（二）落实人民银行统计制度的情况1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》《金融统计管理规、定》《现金收支统计操作规程》等法律、法规，以及相关的法律、法规。
2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。
3、我行依法执行涉农贷款统计和银行承兑汇票及其他统计制度，所报境内大中小企业贷款、银行承兑汇票情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。
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银行操作风险自查报告（共5篇）银行操作风险自查报告（共5篇）第1篇银行防范操作风险自查报告银行防范操作风险自查报告为贯彻落实合行总部工作，本人认真学_和领会了关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知.关于加大防范操作风险工作力度的通知和商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案精神以及省协会关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见等文件。
通过学_讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性.必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。
现将自查情况汇报如下一.牢固思想防线。
本人能够自觉主动地学_国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学_，牢固思想防线1.提高政治意识。
能够深入学_“”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。
二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题.做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。
三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。
四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行.爱一行.专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
2.恪守规章制度。
一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金.有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。
二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表.调拨计划。
三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐.簿.款相符；严格按规定处理长.短款，发现差错能及时汇报。
四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。
五是能够严格按照我省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。
六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握.使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
二.严谨工作.生活作风在工作作风上，主要做到了以下四点一是突出一个“实”字。
工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。
二是一个“细”字。
细心做好大小票币.损伤币的兑换整理工作，做到点准.墩齐.挑净.捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。
三是做到一个“快”。
完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。
四是做到一个“严”。
严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
生活作风上，能够“自重.自省.自警.自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。
反对拜金主义.享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
三.存在问题一是学_不够深入，如政治理论学_只侧重单位里组织的学_，对许多政策.法律.法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学_不够主动，不愿意去学。
二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。
除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。
三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。
四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。
四.今后的努力方向一是始终坚持抓学_，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学_，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。
二是要加强对金融机构诈骗.盗窃.抢劫.涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。
三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学_，真正把内控制度落到实处。
第2篇银行操作风险报告商业银行操作风险报告商业银行操作风险的产生始于商业银行的诞生。
但商业银行对操作风险的认识和管理却与其年龄极不相称。
巴塞尔委员会在新资本协议中将操作风险定义为由不完善或有问题的内部程序.人员及系统或外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
它和信用风险.市场风险并称为商业银行面临的三大主要风险。
我国目前采用的也是这一定义。
1.操作风险不容忽视近年来，国内银行业不断有大案曝光，均给商业银行造成了严重的损失。
根据有关统计数据显示，相比国际活跃银行操作风险主要集中在外部欺诈方面，我国操作风险高发的是人员风险。
违规操作.内外勾结导致的操作风险在国内更多。
国内操作风险的另一个“多发地带”是IT系统，由于银行对信息技术的依存度已相当高，一旦IT系统出现问题，商业银行可能面临业务瘫痪的局面，国内很多银行在过去的几年中都曾出现过业务系统故障，在影响业务运行的同时，也损害了银行声誉。
我们不得不承认，操作风险已成为直接威胁商业银行生存与发展的重大风险。
2.商业银行操作风险管理的现状对操作风险来说，尽管这一概念的提出已有很长的历史，但把操作风险作为银行三大风险之一进行风险管控的时间并不长。
由于对操作风险的认知比较晚，因此，国际银行业在操作风险方面的研究远不及信用风险.市场风险那样深入，各国对操作风险的概念定义也不统一，对于操作风险的管理实践仅处于起步阶段。
国内商业银行将操作风险作为独立的风险进行专门管理仅短短几年的时间。
目前，尽管操作风险为银行业普遍认知，但它仍然没有引起足够重视，对操作风险的研究还不够深入。
如业界对于操作风险的定义.衡量标准.计量技术等尚未达成共识，没有可以公开获取的数据库.缺乏成熟的控制技术和相应软件。
从操作风险的计量方法看，国际上主要有三种方法基本指标法.标准法和高级计量法。
不同于信用风险和市场风险，操作风险的量化工作比较困难，如高级计量法非常复杂，对银行的要求很高，其中最主要的是需要非常详细的数据储备，国际上采用的并不多。
国内大多数银行采用的是标准法，即按照银行的产品线，分别计算出每个产品线上发生操作风险的概率。
这些都导致操作风险管理实施起来较为困难。
3.加强操作风险研究，探索适合国情的操作风险管理模式操作风险与生俱来的内生性.具体性.模糊性.多样性和不对称性等特征表明，操作风险与具体的环境密切相关，因此，研究我国商业银行操作风险管理模式必须结合我国的实际情况。
我国商业银行操作风险发生频率最高.损失程度最大的操作风险事件类型是内部欺诈，其根源在于我国银行业特别是国有商业银行公司治理结构不完善.内部控制系统不健全及由此产生的权责不清晰。
因此，根据目前的实际状况，我国商业银行操作风险管理的关键不是从技术层面上进行防范,而必须从体制和机制改革入手。
为减少和杜绝内部欺诈事件的发生,有效规避和控制操作风险损失，除了要加快完善公司治理结构外，更为现实的是建立一个能够较好解决内部控制问题的操作风险管理系统。
这一系统应该包括构建适宜的风险管理环境包括；对面临的操作风险能够准确认知并评估；设计并实施控制操作风险的措施，以化解评估确定的风险；对操作风险管理进行有效监督以及建立快速反应的报告反馈制度等银行选用何种具体办法管理操作风险，基于多种因素，包括自身的规模大小.组织复杂性.业务的性质和范围。
然而，尽管有这些不同，明晰的战略.董事会及高管人员的监督.对操作风险和内部控制的认真程度，以及完备的内部报告制度和应变计划，是任何规模和范围的银行有效管理操作风险的关键因素。
从银行整体范围来看，从操作风险管理理念的认同.政策框架的具体实践.组织结构的优化设计，到操作风险管理识别.评估.监测.报告.持续改进机制的建立，以及操作风险损失数据库的构建和操作风险资本计量分配模型的研究开发，我国的商业银行与国际活跃银行操作风险管理实践经验还有不小的差距。
目前，在全球经济一体化的大背景下，金融全球化趋势越来越明显，国家壁垒逐渐打破，金融资源跨国配置。
因此，加强对三大风险之一的操作风险的研究，探索一套有效的操作风险管理模式对国内商业银行在新形势下的可持续发展无疑有着重大意义。
第3篇办公室操作风险自查报告办公室操作风险自查报告一.制度建设自农商银行改制以来，办公室根据岗位职责，结合上级文件，对原有制度逐项进行认真梳理，全面清理.修订.补充完善各项制度，制定清晰明确的操作流程。
存在问题某些制度，在总行层面已经相对细化，具有较强的可行性，但各个支行依然盲目进行制度重建，仅重述总行相关规章，不仅徒增内部制度数量，也对相关执行人员的工作造成困扰。
根据工作实际，原***农商银行许可证管理办法已修订为***农商银行***管理办法，目前仍未行文下发，但已提交内控合规部讨论。
二.培训辅导办公室立足岗位职责，根据上几行培训计划及本部门安排，制定年度培训计划。
目前，本年度信息宣传培训及文明服务培训已完成，舆情培训定于上级行舆情培训后进行。
存在问题培训效果不够理想，下一步将探索创新培训模式，提高培训实效，三.机制运行办公室职责分工明确，部门员工工作效率较高.协调沟通良好，机制运行较为顺畅。
下一步，将不断提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。
四.检查问责在日常工作中，办公室从建立有效的违规问责约束机制入手，限制.批评.纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶_，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。
一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。
二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查.有案必报.查必问则.有责必究。
第4篇银行声誉风险自查报告银行声誉风险自查报告声誉风险产生的原因非常复杂，有可能是商业银行内.外部风险因素综合作用的结果，也可能是非常简单的风险因素就触发了严重的声誉风险。
下面是整理的声誉风险自查报告，欢迎大家参考篇1为建立健全我行舆情监测体系，有效保障我行声誉，消除负面舆情特别是网络负面舆情对我行的不良影响;及时收集民意及客户回馈，保障客户及我行.行内员工的正当利益和合法权益，我行自接到相关文件后，领导高度重视并在第一时间组织开展如下工作一.明确我行舆情工作承责部门及联系人员为保证网络舆情监测及银行声誉风险排查的有效开展，经领导研究决定，我行的舆情监测部门有稽核监保部负责并由该部门指派相关人员负责具体工作的实施以及相关信息的上报.轮值监测等工作。