证券业反洗钱制度情况介绍 课后检测100分
C18067S 证券行业反洗钱案例及实践 课后测试100分答案
全球证券行业反洗钱案例及最佳实践返回上一级单选题（共2题，每题10分）1 . 针对可疑交易的信号，下列不属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。
∙ A.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账∙ B.无合理理由在存款后立即撤回资产的交易∙ C.来自媒体或其他可靠信息来源的与税务相关的负面报道∙ D.当收到查询时，客户能合理地证明交易的目的我的答案： D2 . 下列关于客户身份识别，说法错误的是（）。
∙ A.一个完善的“客户尽职调查”方案应保存调查记录并对流程留痕∙ B.应根据风险评估对不同账户定期进行审查。
低风险客户无需审查，高风险客户高频审查∙ C.证券机构不仅需要建立大额可疑交易监测的系统和流程，也应该投入足够的合规人员进行相应的审核∙ D.对客户风险进行评估，需要考虑该客户是否是政要人物我的答案： B多选题（共4题，每题10分）1 . 对客户风险进行评估，需要考虑的因素有（）。
∙ A.职业或业务性质∙ B.地理位置及业务范围∙ C.有意采用的金融服务类型∙ D.是否是政要人物∙ E.是否受到海外单边制裁我的答案： ABCDE2 . 针对于可疑交易的信号，下列属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。
∙ A.无法与客户的日常活动协调的交易，例如从仅交易低价股票转为主要是蓝筹股∙ B.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账∙ C.有合理理由在存款后立即撤回资产的交易∙ D.在没有合理理由的情况下大量使用以前是一个相对不活跃的帐户进行交易我的答案： ABD3 . 反洗钱核心义务包括（）。
∙ A.客户身份识别及风险等级划分∙ B.大额可疑交易监测∙ C.客户资料及交易记录保存∙ D.大额可疑交易报送我的答案： ABC4 . 国际上关于“客户尽职调查”的最佳做法认为，一个完善的“客户尽职调查”方案应该以（）为基本原则。
∙ A.通过收集信息明确客户身份∙ B.记录的保存和流程留痕∙ C.验证客户身份文件∙ D.与监管类名单进行比较，如反恐名单、制裁名单以及其它公开公布或私下发布的强制性名单我的答案： ABCD判断题（共4题，每题10分）1 . 在对客户风险进行评估时需要考虑其是否受到海外单边制裁，遇到如美国、欧盟制裁的情况，则必须针对相关的合规风险进行评估。
C09086证券业反洗钱制度情况介绍课后测验100分答案
一、单项选择题1. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，公司应当按照有关法律法规的规定，保存反洗钱工作档案等资料，保存期自报告之日起至少（）年。
????A. 3????B. 5????C. 7????D. 9????您的答案：B题目分数：6此题得分：2. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司在办理具体业务过程中，发现交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交（）。
A. 可疑交易报告B. 风险提示报告C. 大额交易报告D. 客户身份识别报告您的答案：A题目分数：6此题得分：3. 尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了共识，即洗钱是（）的过程。
A. 将合法收入避税B. 将非法收入避税C. 将财产转换或转移D. 将非法收入合法化您的答案：D题目分数：7此题得分：4. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A. 2B. 3C. 5D. 10您的答案：C题目分数：6此题得分：二、多项选择题5. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司在为客户开户、办理业务时，正确的做法是（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 可按照客户要求开立匿名账户或假名账户B. 要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称C. 对客户身份不明的，经客户说明情况后，为其开立账户或提供相关金融服务D. 在为客户办理业务过程中，如发现客户所提供的个人身份证件或公司资料虚假，或存在可疑之处的，应拒绝办理您的答案：D,B题目分数：7此题得分：6. 通过对《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》及具体反洗钱案例的学习，你认为下列客户的行为属于证券业可疑交易的是（）。
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱阶段性测试一一、判断共10题,20分1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。
√4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。
√二、单选共10题,40分1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。
以下不属于规定条件的是D. 个体工商户50万元大额现金存取。
证券业反洗钱制度情况介绍课后测验分答案
一、单项选择题1. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，公司应当按照有关法律法规的规定，保存反洗钱工作档案等资料，保存期自报告之日起至少（）年。
A. 3B. 5C. 7D. 9您的答案：B题目分数：6此题得分：2. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司在办理具体业务过程中，发现交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交（）。
A. 可疑交易报告B. 风险提示报告C. 大额交易报告D. 客户身份识别报告您的答案：A题目分数：6此题得分：3. 尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了共识，即洗钱是（）的过程。
A. 将合法收入避税B. 将非法收入避税C. 将财产转换或转移D. 将非法收入合法化您的答案：D题目分数：7此题得分：4. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A. 2B. 3C. 5D. 10您的答案：C题目分数：6此题得分：二、多项选择题5. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司在为客户开户、办理业务时，正确的做法是（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 可按照客户要求开立匿名账户或假名账户B. 要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称C. 对客户身份不明的，经客户说明情况后，为其开立账户或提供相关金融服务D. 在为客户办理业务过程中，如发现客户所提供的个人身份证件或公司资料虚假，或存在可疑之处的，应拒绝办理您的答案：D,B题目分数：7此题得分：6. 通过对《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》及具体反洗钱案例的学习，你认为下列客户的行为属于证券业可疑交易的是（）。
反洗钱考试测试题与答案
反洗钱阶段性测试〔一〕一、判断〔共10 题， 20 分〕1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反应和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监视的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，以及其他方式为客户提供非柜台方式的效劳时，金融机构利用、网络、自助银行ATM 应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保机障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
√4、客户身份识别中的XX性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份根本信息，假设客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息平安备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的平安、准确、完整。
√二、单项选择〔共10 题， 40 分〕1、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值〔〕美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。
以下不属于规定条件的是〔〕D. 个体工商户50 万元大额现金存取。
反洗钱试卷1
营业部反洗钱培训测试题部门姓名成绩一、判断题（每题4分，共20分）1、根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》，证券公司有充分证据证明客户以前开立的账户有假名情况，应立刻采取停用账户的措施。
（）2、证券公司对不同风险等级的客户分别建立相应的审核程序，对较高风险等级客户的审核程序应严于较低风险等级客户。
（）3、客户由他人代理办理业务时，金融机构只对代理人或者被代理人的身份证件进行核对与登记。
（）4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交可疑交易报告。
（）5、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核客户基本信息。
（）二、单选题(每题4分，共20分。
)1、根据《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》，所谓客户风险等级划分，是指证券公司在反洗钱工作中，按照，对客户风险进行等级划分的活动。
A．客户的特点 B．账户的属性C．客户的特点或者账户的属性 D．交易类型2、《中华人民共和国反洗钱法》在正式实施。
A．2006年1月1日 B．2006年3月1日C．2007年1月1日 D．2007年3月1日3、是金融机构反洗钱工作的基础工作。
A．了解客户 B．大额现金交易报告C．可疑交易报告 D．与司法机关全面合作4、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应采取切实可行的措施保存客户的身份资料和。
A．开户资料 B．交易记录C．账户资料 D．账户资料及交易记录5、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内控制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对给予纪律处分。
A．控股股东 B．直接负责的董事C．直接负责的高级管理人员D．直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员三、多选题（每题5分，共60分）1、按照《中华人民共和国反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门开展反洗钱调查的具体要求包括。
全球证券行业反洗钱案例及最佳实践 课后测验 100分
全球证券行业反洗钱案例及最佳实践 100分单选题（共2题，每题10分）1 . 下列关于客户身份识别，说法错误的是（）。
• A.一个完善的“客户尽职调查”方案应保存调查记录并对流程留痕• B.应根据风险评估对不同账户定期进行审查。
低风险客户无需审查，高风险客户高频审查• C.证券机构不仅需要建立大额可疑交易监测的系统和流程，也应该投入足够的合规人员进行相应的审核• D.对客户风险进行评估，需要考虑该客户是否是政要人物我的答案： B2 . 针对可疑交易的信号，下列不属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。
• A.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账• B.无合理理由在存款后立即撤回资产的交易• C.来自媒体或其他可靠信息来源的与税务相关的负面报道• D.当收到查询时，客户能合理地证明交易的目的我的答案： D多选题（共4题，每题 10分）1 . 针对于可疑交易的信号，下列属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。
• A.无法与客户的日常活动协调的交易，例如从仅交易低价股票转为主要是蓝筹股• B.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账• C.有合理理由在存款后立即撤回资产的交易• D.在没有合理理由的情况下大量使用以前是一个相对不活跃的帐户进行交易我的答案： ABD2 . 反洗钱核心义务包括（）。
• A.客户身份识别及风险等级划分• B.大额可疑交易监测• C.客户资料及交易记录保存• D.大额可疑交易报送我的答案： ABC3 . 国际上关于“客户尽职调查”的最佳做法认为，一个完善的“客户尽职调查”方案应该以（）为基本原则。
• A.通过收集信息明确客户身份• B.记录的保存和流程留痕• C.验证客户身份文件• D.与监管类名单进行比较，如反恐名单、制裁名单以及其它公开公布或私下发布的强制性名单我的答案： ABCD4 . 对客户风险进行评估，需要考虑的因素有（）。
（2020年整理）反洗钱阶段性考试和最终考试满分答案.doc
（2020年整理）反洗钱阶段性考试和最终考试满分答案.doc一、判断题1.XXXX年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
(对)2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
(错)3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
(错)4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
(对)5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
(错)6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(对)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
(对)8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
(对)9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
(错)10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
(错)11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
(对)12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错)13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
反洗钱知识测试
反洗钱测试一、判断正误（每题2分）1.代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
2.代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
3.当中石油存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石油办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。
4.按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
5.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。
错6.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
7.在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
8.交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。
9.《金融机构反洗钱内控制度建设情况表》中反映上报单位制定的规章制度是否需要注明。
10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。
11.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
12.客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。
13.金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱阶段性测试（一）一、判断（共10题，20分）1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
√4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√二、单选（共10题，40分）1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。
以下不属于规定条件的是（）D. 个体工商户50万元大额现金存取。
银行反洗钱远程培训终结性测试题[2020年最新]
![银行反洗钱远程培训终结性测试题[2020年最新]](https://img.taocdn.com/s3/m/5f1c61d47fd5360cbb1adb66.png)
反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案（100分）一、判断题（共20题，20分）1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。
√2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
√3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。
×4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
√5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
√6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。
×7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。
该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。
请问该金融机构的做法是否正确。
×8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
×9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。
×10.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。
反洗钱法律规定课后测试(3篇)
第1篇一、单项选择题1. 以下哪项不是反洗钱的目的？A. 预防和打击洗钱活动B. 保护金融秩序C. 提高金融透明度D. 促进金融创新答案：D2. 以下哪项不属于反洗钱工作的原则？A. 预防为主B. 反洗钱与反恐怖融资并重C. 保护个人隐私D. 国际合作答案：C3. 反洗钱工作主管部门是：A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家税务总局D. 国家市场监督管理总局答案：A4. 以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？A. 银行和金融机构B. 非银行支付机构C. 房地产开发企业D. 互联网企业答案：D5. 反洗钱义务主体是指：A. 从事金融业务的企业B. 从事非金融业务的企业C. 国家机关D. 社会组织答案：A二、多项选择题1. 反洗钱法律规定的适用范围包括：A. 中华人民共和国境内B. 中华人民共和国境外C. 国际金融交易D. 国内金融交易答案：ABCD2. 反洗钱工作的重点行业包括：A. 银行和金融机构B. 证券和期货市场C. 房地产开发企业D. 保险业答案：ABCD3. 反洗钱义务主体应当履行的义务包括：A. 建立健全反洗钱内部控制制度B. 对客户身份进行审查C. 对大额交易进行报告D. 对可疑交易进行报告答案：ABCD4. 反洗钱工作的国际合作机制包括：A. 国际反洗钱金融行动特别工作组B. 联合国反洗钱公约C. 欧洲联盟反洗钱指令D. 亚洲反洗钱组织答案：ABCD5. 反洗钱法律规定的法律责任包括：A. 罚款B. 没收违法所得C. 刑事责任D. 行政责任答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱法律规定的适用范围仅限于中华人民共和国境内。
（）答案：错误2. 反洗钱工作的重点是预防洗钱活动，而不是打击洗钱活动。
（）答案：错误3. 反洗钱义务主体在履行反洗钱义务时，可以侵犯客户隐私。
（）答案：错误4. 反洗钱工作的国际合作是自愿的，没有强制性的法律要求。
（）答案：错误5. 反洗钱法律规定的法律责任仅限于罚款和没收违法所得。
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题一、单项选择题。
（共15题，每小题2分，共30分）1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是C。
A、商业银行总行；B、公安部；C、中国人民银行；D、银监会。
2、我国B最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法；C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。
3、C负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、中国人民银行；B、银监会；C、国务院反洗钱行政主管部门；D、反洗钱监测管理中心。
4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全B，金融机构的负责人应当对B的有效实施负责。
A、大额交易与可疑交易报告管理制度；B、反洗钱内部控制制度；C、客户信息身份识别制度；D、反洗钱工作制度。
5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指D。
A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；C、《大额现金支付登记备案规定》；D、《金融机构反洗钱规定》。
6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在A正式实施。
A、20XX年3月1日；B、20XX年7月1日；C、20XX年2月1日；D、20XX年4月1日。
7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。
A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。
8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照D的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》；B、《境内外汇账户管理规定》；C、《商业银行法》；D、《金融违法行为处罚办法》。
9、A是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；B、大额现金交易报告；C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。
10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的C。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案随着全球金融市场的不断发展，反洗钱工作已经成为各国重要的法律法规和监管要求之一。
为了确保金融机构和从业人员对反洗钱的要求有所了解并能够有效地履行职责，反洗钱考试成为了必要的评估手段之一。
本文将针对反洗钱考试题库及答案进行讨论和探究。
1. 反洗钱基础知识1.1 什么是洗钱？洗钱是指将来自非法活动的资金或财产通过一系列复杂的金融交易，使其在外貌上看起来像是合法的资金或财产来源。
1.2 反洗钱的目的是什么？反洗钱的目的是防止和打击洗钱活动，保护金融体系的健康运行和金融市场的公正、透明和稳定。
1.3 反洗钱的国际组织是什么？反洗钱的国际组织是金融行动工作组（Financial Action Task Force，FATF）。
2. 反洗钱法律法规2.1 请列举几个国际反洗钱法律法规。
- 1989年《洗钱资金来源追踪法案》（美国）- 1990年《洗钱制度法》（英国）- 1993年《反洗钱法》（法国）2.2 请简要介绍反洗钱法律法规的主要内容。
反洗钱法律法规主要包括以下几个方面的内容：- 订立反洗钱政策和法规框架- 对金融机构进行监管和管理- 设立洗钱情报交换机构- 建立合作机制与其他国家开展反洗钱合作3. 反洗钱考试题目解析及答案3.1 选择题题目：以下哪项不是反洗钱的目的？A. 防止非法资金流入金融系统B. 保护金融体系的健康运行C. 促进黑市经济的发展D. 保护金融市场的公正、透明和稳定答案：C3.2 判断题题目：洗钱是指将来自非法活动的资金或财产通过一系列复杂的金融交易，使其在外貌上看起来像是合法的资金或财产来源。
是否正确？答案：正确3.3 简答题题目：请简要介绍一个国际反洗钱组织及其作用。
答案：国际反洗钱组织金融行动工作组（FATF）是一个国际组织，致力于制定全球反洗钱和反恐怖融资政策，以及对全球各国的反洗钱工作进行评估和监督。
其作用包括加强全球反洗钱合作、协助国家制定和改进反洗钱法律法规、推动国际间洗钱情报的交流和合作等。
反洗钱相关测试及答案
反洗钱相关测试及答案1.中国反洗钱工作的行政主管部门是（）VA公安部B国务院C 中国人民银行D财政部正确答案：C2.以下活动可能存在洗钱行为（）VA地下钱庄B购买保险立即退保C成立空壳公司D 以上都是正确答案：D3.在中华人民共和国境内设立的（）和按照规定应当履行反洗钱义务的（），应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
VA保险公司、资产管理公司B金融机构、特定非金融机构C金融机构、其他非金融机构D企业单位、事业单位正确答案：B4.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。
VA客户身份识别B大额和可疑交易报告C可疑交易的分析D与司法机关全面合作正确答案：A5.作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免行为（）。
xA大额存取现金B用真实姓名开立银行账户C身份证不轻易借人D发现可疑的洗钱线索尽快举报正确答案：A6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（）, 应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
VA客户身份证明文件B保单信息及转账记录C客户名称及银行卡信息D客户身份资料和交易信息正确答案：D7.根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存几年时间？（）VA 5年B 10年C 15年D 20年正确答案：A8.根据我国《反洗钱法》的规定，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构可以对客户在本单位开立账户的资金采取临时冻结措施，临时冻结后（）小时以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
VA 12小时B 24小时C 36小时D 48小时正确答案：D9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。
VA反洗钱非现场调研B反洗钱风险排查C反洗钱行政调查D反洗钱可疑交易甄别10.金融机构应当按照规定建立（）。
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一、单项选择题
1. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，公司应当按照有
关法律法规的规定，保存反洗钱工作档案等资料，保存期自报告之日起至少（）年。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 9
您的答案：B
题目分数：6
此题得分：6.0
2. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金
管理公司在办理具体业务过程中，发现交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交（）。
A. 可疑交易报告
B. 风险提示报告
C. 大额交易报告
D. 客户身份识别报告
您的答案：A
题目分数：6
此题得分：6.0
3. 尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解
上基本达成了共识，即洗钱是（）的过程。
A. 将合法收入避税
B. 将非法收入避税
C. 将财产转换或转移
D. 将非法收入合法化
您的答案：D
题目分数：7
此题得分：7.0
4. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金
管理公司应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 10
您的答案：C
题目分数：6
此题得分：6.0
二、多项选择题
5. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金
管理公司在为客户开户、办理业务时，正确的做法是（）。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 可按照客户要求开立匿名账户或假名账户
B. 要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名
或名称
C. 对客户身份不明的，经客户说明情况后，为其开立账户或提供
相关金融服务
D. 在为客户办理业务过程中，如发现客户所提供的个人身份证件
或公司资料虚假，或存在可疑之处的，应拒绝办理
您的答案：D,B
题目分数：7
此题得分：7.0
6. 通过对《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》及具体反洗钱案例的学
习，你认为下列客户的行为属于证券业可疑交易的是（）。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 王某的证券帐户长期闲置不用，但某日突然启用，并在短期内
发生大量证券交易
B. 李某突然将大量资金划转到张某的账户，但没有明显的交易目
的或用途，而李某平时的交易量很小
C. 刘某要求变更个人帐户信息资料，但提供的相关文件资料是伪
造的
D. 唐某要求将其基金份额非交易过户，但他却不能提供合法证明
文件
您的答案：C,D,A,B
题目分数：7
此题得分：7.0
7. 《中华人民共和国反洗钱法》明确了金融机构反洗钱义务，即金融机构
应当（）。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 建立客户身份识别制度
B. 建立大额交易报告制度
C. 建立可疑交易报告制度
D. 建立客户身份资料和交易记录保存制度
题目分数：6
此题得分：6.0
8. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金
管理公司破产或者解散时，应当将（）移交中国证监会指定的机构。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 客户身份资料
B. 客户交易记录
C. 大额交易报告
D. 可疑交易报告
您的答案：D,B,A,C
题目分数：7
此题得分：7.0
9. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金
管理公司在重新识别客户身份时，可以采取的措施是（）。
（本题有超过一个的正确选项）
A. 回访客户或实地查访
B. 向公安、工商行政管理等部门核实
C. 要求客户提供公证机关出具的证明书
D. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
您的答案：D,A,C,B
题目分数：7
此题得分：7.0
三、判断题
10. 与银行业的洗钱行为相比，通过证券业洗钱渠道更多，方式更为复杂、
隐秘，链条更长，因此反洗钱工作的难度也更大。
（）
您的答案：正确
题目分数：7
此题得分：7.0
11. 证券公司和基金管理公司应监测客户账户和交易情况，对同时符合两项
以上大额交易标准的交易，公司可以一次合并提交大额交易报告。
（）
您的答案：错误
题目分数：7
此题得分：7.0
12. 证券公司和基金管理公司为客户开立账户时，由于客户信息记录的内容
太多，所以在实际操作中，可选取重点信息记录即可。
（）
题目分数：7
此题得分：7.0
13. 《中华人民共和国反洗钱法》明确了应由中国证监会及中国证券业协会主管证券业反洗钱调查工作。
（）
您的答案：错误
题目分数：7
此题得分：7.0
14. 我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。
（）
您的答案：正确
题目分数：6
此题得分：6.0
15. 当反洗钱工作档案等资料保管期届满，凡涉及涉嫌洗钱未查清的有关资料，证券公司或基金管理公司应单独保管到事项完结为止。
（）
您的答案：正确
题目分数：7
此题得分：7.0
试卷总得分：100.0。