公司银行账户管理制度
公司企业银行帐户管理制度三篇
公司企业银行帐户管理制度三篇篇一：银行账户管理办法一、为了加强公司财务管理，规范银行结算业务，根据公司的财务管理制度和实际情况特制定本办法。
二、银行账户的管理负责人为财务部经理，财务部经理对银行账户的启用、日常使用、注销负责管理。
三、公司启用新银行账户或注销原银行账户必须履行审批手续，银行账户启用与注销审批表附后（见附表三、四）。
四、银行账户的关键职能需要加强内控牵制，原则上需要二人以上共同管理。
如账户启用、支付结算、密码保护、U盾保管、印鉴保管，票据的使用、账户注销等。
上述各岗位因公司紧急需要必须及时办理业务的，可以委托固定人员临时办理业务，但必须经财务经理和总经理同意，办理的委托事务需要办理登记手续（见附表二）。
被委托人必须固定，不能违反公司内部牵制的交叉职能。
五、银行账户的启用与注销，由银行出纳负责申请，负责收集启用或注销账户银行所需要的资料，履行审批程序。
六、财务部经理对账户启用后的岗位分设负责，具体落实印鉴保管人、U盾保管人、密码保管人等。
（具体岗位分工见附表一）七、印鉴保管人按照公司印鉴使用管理办法使用和保管印鉴。
八、U盾保管人需要对U盾的安全使用负责，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触自己保管的U盾，U盾丢失要在发现后第一时间汇报财务经理和总经理，并做好保护账户资金安全。
九、密码保护负责人要防止密码外泄，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触或获知自己保管的密码，并需要不定期修改密码，修改密码前和密码修改成功后需要向财务经理汇报，并安全保管新密码。
被委托人更换的必须修改密码，其它密码保管人不能成为固定委托人。
十、银行磁卡（存折）保管人、支票保管人、印鉴保管人未经财务部经理同意不能将本人保管的银行磁卡（存折）、空白支票、印鉴交与其他人。
经财务部经理同意的交付业务需要办理登记手续（见附表二）。
十一、银行结算业务按照公司的银行结算制度执行。
十二、其它规定1、账户要及时打印流水（对账单），常用账户每月至少要打印一次，不常用账户每季度至少打印一次；2、账户销户前要打印交易记录；3、账户结息收入要及时做会计处理；4、回单、对账单要及时取回及时做会计处理。
公司银行账管理制度
公司银行账管理制度一、账户开设与管理1. 公司应根据实际需要合理开设银行账户，并确保所有账户均符合国家相关金融法规和政策的要求。
2. 财务部门负责统一管理公司的银行账户，包括开户、销户、变更等手续的处理，并对各账户的使用情况进行监控。
3. 任何新开设的银行账户需得到公司高层管理人员的批准，并由财务部门负责办理相关手续。
二、授权与审批1. 公司应建立严格的银行账户授权和审批制度，明确不同级别人员的审批权限和责任。
2. 对于大额资金的调动和使用，需经过财务部门审核并报请公司高级管理层批准后方可执行。
三、资金管理1. 财务部门应定期对公司银行账户进行余额核对，确保账目清晰、资金安全。
2. 加强现金管理，确保充足的流动性同时避免过量闲置资金，提高资金使用效率。
3. 对于收到的支票、汇票等支付工具，应及时存入指定账户，并做好登记备案工作。
四、电子银行业务管理1. 使用电子银行服务时，必须由专人负责操作，并对操作人员进行专业培训。
2. 对电子银行的操作密码和认证工具要严格保密，定期更换，防止泄露导致的风险。
3. 财务部门应定期检查电子银行交易记录，及时发现并处理异常交易。
五、内部控制与审计1. 建立健全内部控制机制，通过分工合作和相互监督的方式防止内部欺诈和错误。
2. 定期或不定期进行内部或外部审计，评估银行账户管理的有效性和合规性。
3. 对于违反管理制度的行为，要根据情节轻重进行处理，并及时纠正和改进。
六、风险管理1. 关注市场动态和金融信息，适时调整账户结构和资金策略，以应对可能的市场风险。
2. 对于贷款、担保等金融活动，应审慎评估风险，并采取必要的风险控制措施。
3. 建立应急预案，以便在发生金融风险事件时能够迅速响应，减少损失。
七、信息披露1. 定期向公司管理层和股东报告银行账户管理的情况，保持透明度。
2. 对外公开的信息应严格遵守相关法律法规，确保信息的真实性、准确性和完整性。
公司企业银行帐户管理制度
公司企业银行帐户管理制度目录一、内容概括 (2)二、账户开立管理 (3)2.1 一般规定 (4)2.2 单位账户开立 (5)2.3 个人账户开立 (5)三、账户使用与管理 (6)3.1 日常使用 (7)3.2 账户变更 (8)3.3 账户注销 (9)四、资金收付管理 (10)4.1 收入管理 (11)4.2 支出管理 (12)4.3 现金管理 (13)五、风险管理与内部控制 (14)5.1 风险识别 (15)5.2 风险评估 (17)5.3 风险控制 (18)六、合规性检查与监督 (19)6.1 内部审计 (20)6.2 合规检查 (21)七、附则 (22)7.1 解释权 (23)7.2 修订记录 (23)一、内容概括本文档旨在制定公司企业银行帐户管理制度，以规范和优化公司对银行账户的管理，确保资金安全、合规运作。
本制度涵盖了银行账户的开立、使用、监控、审计等方面的内容，旨在提高公司财务管理水平，降低财务风险。
具体内容包括：银行账户的开立与审批：明确银行账户开立的条件、程序和责任人，确保账户的合法性和合规性。
银行账户的使用管理：规定员工使用银行账户的权限、范围和流程，加强对资金使用的监管，防止挪用、滥用等行为。
银行账户的监控与报告：建立银行账户的实时监控机制，定期对账户进行审计和报告，确保资金安全。
银行账户的风险控制：制定针对银行账户的风险控制措施，包括但不限于资金风险、操作风险等，降低财务风险。
银行账户的变更与终止：明确银行账户变更或终止的条件、程序和责任人，确保账户信息的准确性和及时性。
相关制度的配套与衔接：与其他财务管理制度相衔接，形成完善的财务管理体系。
二、账户开立管理本公司在开立银行账户时，应遵循合法、合规、合理、必要的原则，依据公司的业务需求、财务管理需求及风险控制需求进行合理规划。
开立账户前，需向公司财务部门提交开户申请，详细列明开户理由、账户类型、开户银行等信息，经过财务部门初步审核后提交至公司高层进行审批。
公司银行账户管理办法三篇.doc
公司银行账户管理办法三篇第1条企业银行账户管理办法第一章总则第一条为规范中国XX集团公司(以下简称集团公司)企业银行账户管理，保障资金安全，制定本办法。
第二条本办法适用于集团公司、子公司、基层企业(以下简称企业)的所有分支机构。
第三条集团公司财务与产权管理部是银行账户的归口管理部门，负责监督检查各企业银行账户的开立情况、变更、销户、使用。
第四条本办法所称银行账户是指各企业在商业银行或其他非银行金融机构开立的基本账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。
第二章银行账户审批权限第五条集团公司子公司、子公司、直属企业开立的银行账户应以正式文件的形式提交集团公司审批。
原银行账户的任何变更或取消应报集团公司备案。
第六条子公司管理企业、子公司关联企业开立的银行账户，应以正式文件形式报送上级企业审批，再报送集团公司审批。
每个分行、子公司必须将原始银行账户的变更或取消报告给集团公司备案。
第七条上市公司银行账户开立、变更和撤销应报集团公司备案。
第三章银行账户的开立、变更、使用和撤销第八条银行账户的开立仅限于国有商业银行和集团公司批准的其他金融机构。
同时，必须满足集团公司结算中心和财务公司的银行账户系统和资金管理要求，未经批准不得在其他非银行金融机构开立银行账户。
第九条银行账户必须由企业财务部门统一开立和管理。
严禁违规开立多个账户，严禁出租和转让账户。
第十条原则上每个企业只能开立两个账户和一个基本存款账户(即支出账户)；普通账户(即收入账户)。
国家法律、行政法规和规章中的特别规定可申请开立特别账户。
如需在异地设立临时机构、进行临时经营和注册验资，可申请开立临时账户。
第十一条基本存款账户和一般账户由集团公司和XX集团财务有限公司结算中心统一管理为了满足结算要求，必须选择同一家银行开立一个普通账户用于结算基本存款账户和电(热)费。
网上银行可以选择中国工商银行或中国建设银行。
第十二条银行账户核算内容(一)基本存款账户用于核算各类企业的支出；(二)一般账户(收入账户)用于计算各企业的电(热)费收入；(三)税金、贷款还款额及其他指定用途的专用账户，不得存放其他资金；(4)临时账户只能用于核算临时机构的支出。
公司银行帐户管理制度
第一章总则第一条为加强公司资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司及其下属子公司、分支机构的所有银行帐户管理。
第三条公司银行帐户管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保银行帐户的开立、使用、变更和撤销符合法律规定。
（二）安全性原则：确保银行帐户资金安全，防范资金风险。
（三）效益性原则：提高资金使用效率，降低资金成本。
（四）集中管理原则：实行银行帐户集中管理，规范银行帐户开设和使用。
第二章银行帐户开设第四条公司银行帐户开设应经公司法定代表人或授权的负责人审批，并提交以下材料：（一）营业执照副本；（二）法定代表人或授权负责人的身份证明；（三）开户申请书；（四）其他法律法规要求提供的材料。
第五条银行帐户开设后，应及时向公司财务部门报送开户证明、银行帐户信息等资料。
第三章银行帐户使用第六条公司银行帐户使用应遵循以下规定：（一）公司银行帐户仅用于公司正常经营活动的资金收支，不得用于非法用途。
（二）公司内部各部门、分支机构不得私自设立银行帐户。
（三）严禁将公司银行帐户借给他人使用。
（四）严禁使用公司银行帐户进行虚假交易、洗钱等违法行为。
第七条公司银行帐户的收支应实行预算管理，严格执行预算审批制度。
第八条公司银行帐户的收支应实行授权审批制度，明确授权范围和审批权限。
第九条公司银行帐户的收支应实行日清月结制度，确保银行帐户资金的真实性和准确性。
第四章银行帐户变更与撤销第十条公司银行帐户变更应经公司法定代表人或授权的负责人审批，并提交以下材料：（一）变更申请书；（二）变更原因说明；（三）变更后的银行帐户信息；（四）其他法律法规要求提供的材料。
第十一条公司银行帐户撤销应经公司法定代表人或授权的负责人审批，并提交以下材料：（一）撤销申请书；（二）撤销原因说明；（三）银行帐户余额证明；（四）其他法律法规要求提供的材料。
管理公司银行账户管理制度
管理公司银行账户管理制度一、账户开立与使用1. 公司银行账户的开立应由财务部门提出申请，并经过公司董事会或授权管理层的批准。
2. 每个账户的开立需明确用途，如日常运营、工资发放、税务缴纳等，并严格按用途使用。
3. 任何个人或部门不得擅自开立或使用公司银行账户，所有账户操作需有相应的审批流程。
二、账户权限管理1. 公司银行账户的操作权限应严格限定，由财务部门负责人指定专人负责日常管理。
2. 对于大额交易或非常规操作，需设立多级审批机制，确保每一笔交易都得到充分的审核。
3. 定期对账户操作人员进行培训，强化其法律意识和风险管理能力。
三、资金管理1. 公司资金应按照预算管理和资金计划进行调度，确保资金的合理流动和安全。
2. 对于超出预算或计划的资金使用，必须经过严格的审批程序。
3. 建立应急资金池，以应对突发事件或紧急情况的资金需求。
四、账务监控与审计1. 财务部门应定期对银行账户进行对账，确保账目清晰、准确无误。
2. 内部审计部门应定期或不定期对银行账户进行审计，防范和发现潜在的风险点。
3. 对于发现的任何异常情况，应立即报告给管理层，并采取相应措施进行处理。
五、信息保密与安全1. 银行账户信息属于公司敏感信息，相关人员必须严格遵守保密规定。
2. 采取有效措施保护账户信息安全，包括但不限于加密存储、访问控制等技术手段。
3. 对于泄露账户信息导致损失的行为，公司将依法追究责任。
六、制度更新与完善1. 随着金融市场的变化和公司业务的发展，本制度应定期进行评估和修订。
2. 鼓励员工提出改进建议，不断优化银行账户管理流程。
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公司企业银行帐户管理制度三篇第1条银行账户管理办法 1 、为加强公司财务管理，规范银行结算业务，根据公司财务管理制度和实际情况，特制定本办法。
2 、负责银行账户管理的经理是财务部经理，负责管理银行账户激活、日常使用、销户。
3 、公司在开立新的银行账户或取消原银行账户前必须办理审批手续。
附上银行账户开立和注销审批表(见表3 、4)。
四、银行账户的关键功能需要加强内部控制和遏制，原则上需要两人以上共同管理。
例如，账户激活、支付结算、密码保护、U盾托管、印章托管、票据使用、账户注销等。
上述岗位如因公司紧急需要必须及时办理业务，可临时委托固定人员办理，但需经财务经理和总经理批准，委托事务需办理登记手续(见表2)。
主体必须是固定的，不能违反内部控制的交叉功能。
五、银行柜员负责申请开立和撤销银行账户，收集银行开立或撤销账户所需的数据，并履行审批手续。
六、开户后岗位由财务部经理负责，印章保管员、U盾保管员、密码保管员等。
应具体实施。
(具体工作分工见表1)7 、印章保管人按照公司印章使用管理办法使用和保管印章。
八、U-盾托管人应负责U-盾的安全使用，并防止除自己和固定客户以外的第三方接触其托管的U-盾。
如发现优盾有任何损失，应立即向财务经理和总经理报告，并妥善保管账户资金。
九、密码保护负责人应防止密码泄露，防止除其本人和固定客户外的第三方接触或获知其保存的密码，并应不定期更换密码。
在更改密码前和成功更改密码后，应向财务经理报告，并妥善保管新密码。
如果主体更改密码，其他密码保管人不能成为固定主体。
十、银行卡(存折)托管人、支票托管人、印章托管人未经财务部经理同意不得将银行卡(存折)、空白支票、印章交给他人。
财务部经理批准的送货业务需要办理登记手续(见表2)。
十一、银行结算应按照公司的银行结算系统进行。
十二、其他规定1、账户应及时打印流水(报表)。
普通账户每月至少打印一次，非经常账户每季度至少打印一次。
2、结账前打印交易记录；3、账户结息收入应及时处理；4、收据、对账单应及时收回进行账务处理。
银行帐户管理制度范本(五篇)
银行帐户管理制度范本总则第一条为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专业存款账户。
第三条各公司财务部为银行账户管理责任部门，负责所在公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理，集团财务部进行监督和检查。
第四条银行账户开立、撤销需上报集团财务部审核，银行账户变更需上报集团财务部备案。
第五条所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。
银行账户管理信息库第六条公司建立银行账户管理信息库，公司及其所有分支机构开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库登记备案范围。
第七条公司银行账户管理信息库主要包含以下内容：1、户名全称2、开户银行全称3、银行账号、币种(指人民币、美元、港币等不同币种)4、账户类别(指基本户、一般户、资本金户和其他)5、账户属性(指对公账户)6、账户用途(指综合、收款、付款、其他等)7、账户管控部门(指实际负责账户管理的公司)8、开户日期、账户变更日期、销户日期9、财务专用章全称、人名章名称10、网银11、u盾数量和权限第八条公司财务部负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。
第九条公司财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。
财务部应该定期，每年至少____次对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。
第十条各公司违反规定设立的未纳入银行账户管理信息库的银行账户，将被视作“账外账户”严肃处理。
银行账户管理第十一条银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人负连带责任。
第十二条各公司须明确银行账户管理直接责任人，在集团财务部备案。
直接责任人必须具备相应的素质，并依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。
公司银行账户管理规定(6篇)
公司银行账户管理规定1.财务会计人员要遵守银行结算纪律，不得出租、出借本企业银行账户。
2.出纳人员签发支票时须以有关人员办理的手续齐全的有关凭据为依据，不得私自签发支票、空白支票和远期支票，不得签发空头支票影响公司信誉。
3.“银行存款日记账”每月应定期与“银行对账单”核对，如发现差额，必须逐笔查明原因进行处理，并编制“银行存款余额调节表”，使企业账面与银行账面的余额相符。
4.“银行存款日记账”要按月结清，月底，货币资金余额明细账必须与总账核对相符，会计、出纳要在日记账与总账上交叉加盖本人印章，做好对账记录。
5.出纳员对个人借支未及时还清者，有权催收和拒绝办理新的借款手续。
6.集团公司内各单位银行账户的开立本着“合理布局、统一规划、履行审批、统一管理”的原则。
7.各公司、厂部的银行账户开设，一般情况下在集团公司指定的银行金融系统范围内办理。
特殊情况也可以根据实际需要在其它金融机构开设，但须经集团公司财务总监批准。
8.集团各公司及下属单位银行账户的开设必须是在公司指定的银行金融机构内。
下属单位一般情况下在银行开立账户数不得超过两个(一个基本户、一个结算户)。
各公司及下属单位只允许在公司指定的银行金融机构中开设一个账户。
因业务情况，需要开立个人账户的，要实行开户人、留密码人、持卡(折)人三者分立，确保资金的安全性，更换开户人需及时办理变更手续。
9.各公司及下属单位的资金余额实行上限管理。
公司根据各公司、厂部的经营规模、业绩水平、资产状况核定其流动资金。
对超过公司核定流动资金限额以上的，各单位不得占用并及时划拨回集团公司财务部指定的账户。
公司银行账户管理规定（2）通常包括以下内容：1. 账户开设程序：明确了公司开设银行账户的程序和要求，包括提供资料、填写申请表等流程。
2. 账户使用权限：规定了公司内部使用银行账户的权限和管理层级，以确保账户的安全和合规性。
3. 资金划拨和支付：明确了公司内部资金划拨和支付的规定，例如需要提供相关文件或经过特定程序才能进行资金划拨或支付。
公司银行账户专人管理制度
第一章总则第一条为加强公司银行账户管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国会计法》、《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等。
第三条公司银行账户专人管理制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保银行账户资金安全，防止资金流失、挪用和诈骗。
2. 效率原则：提高资金使用效率，确保资金及时到位，支持公司业务发展。
3. 透明原则：加强银行账户管理，确保资金运作公开、透明。
4. 责任原则：明确责任，确保银行账户管理工作有序开展。
第二章组织架构及职责第四条公司设立银行账户管理小组，负责银行账户的统一管理。
第五条银行账户管理小组由以下人员组成：1. 小组长：负责组织、协调、监督银行账户管理工作。
2. 成员：负责银行账户的具体管理工作，包括账户开立、变更、撤销、使用等。
第六条银行账户管理小组职责：1. 制定银行账户管理制度，并监督执行。
2. 负责银行账户的开立、变更、撤销、使用等审批工作。
3. 定期对银行账户进行盘点、核对，确保资金安全。
4. 加强与银行沟通，及时了解银行账户动态。
5. 负责银行账户相关资料的整理、归档。
第三章银行账户管理第七条银行账户开立：1. 各部门提出银行账户开立申请，经银行账户管理小组审批后，由财务部办理开户手续。
2. 银行账户开立时，应提供相关资料，包括公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证等。
3. 银行账户名称应与公司名称一致。
第八条银行账户变更：1. 银行账户变更需由各部门提出申请，经银行账户管理小组审批后，由财务部办理变更手续。
2. 银行账户变更内容包括账户名称、账户类型、账户开户行等。
第九条银行账户撤销：1. 银行账户撤销需由各部门提出申请，经银行账户管理小组审批后，由财务部办理撤销手续。
2. 撤销银行账户前，应确保账户内资金已清零。
公司银行帐户管理制度
公司银行帐户管理制度第一章总则第一条为了规范公司银行帐户的管理，确保资金的安全性和合法性，保护公司利益，制定本制度。
第二条公司银行帐户指用于公司资金收付、存储和结算的各项银行帐户，包括但不限于基本帐户、资金结算帐户、工资发放帐户等。
第三条公司银行帐户的管理应当遵循合规、内控、审计和保密的原则。
第四条公司银行帐户管理制度适用于公司所有的银行帐户。
第五条公司银行帐户管理主要包括帐号开户、授权管理、资金监控、存取和结算等。
第二章银行帐户的开户第六条公司银行帐户的开户应当根据公司的实际需要，经过审批程序，并由指定的业务人员办理。
第八条开户信息应当及时更新，并及时办理相关手续。
一旦发现开户信息不准确或发生变更，应当立即予以更新。
第三章授权管理第九条公司银行帐户的实际操作权限应当明确，根据岗位职责和工作需要，设置不同的授权级别。
第十条所有授权操作必须经过授权人员的书面授权并加盖公章，禁止超越授权进行操作。
第四章资金监控第十一条公司应当建立有效的资金监控机制，对公司银行帐户的资金流向和账目进行监控。
第十二条公司应当及时了解银行帐户的资金余额和流转情况，确保账目准确、余额充足，避免出现资金短缺情况。
第十三条公司应当定期对银行帐户进行审核和核对，确保账目的真实性和合法性。
第五章存取与结算第十四条公司银行帐户的存取操作必须按照规定的授权流程进行，遵循“审批—办理—复核”的原则。
第十五条公司银行帐户的存取操作应当保持准确、及时，并定期进行账目核对和复核。
第十六条公司银行帐户的结算操作应当按照相关规定进行，遵循“审核—结算—核对”的原则。
第六章保密管理第十七条公司银行帐户的相关资料和操作信息应当做好保密工作，严禁向外界泄露。
第十八条公司应当建立完善的信息安全系统和操作规程，对银行帐户的相关信息进行安全保护。
第十九条公司应当定期对银行帐户的安全性进行检查和风险评估，及时排查和修复安全漏洞。
第二十条公司银行帐户的异常情况和风险事件应当及时报告，并采取相应的应对措施。
公司企业银行帐户管理制度三篇
公司企业银行帐户管理制度三篇篇一：银行账户管理办法一、为了加强公司财务管理，规范银行结算业务，根据公司的财务管理制度和实际情况特制定本办法。
二、银行账户的管理负责人为财务部经理，财务部经理对银行账户的启用、日常使用、注销负责管理。
三、公司启用新银行账户或注销原银行账户必须履行审批手续，银行账户启用与注销审批表附后（见附表三、四）。
四、银行账户的关键职能需要加强内控牵制，原则上需要二人以上共同管理。
如账户启用、支付结算、密码保护、U盾保管、印鉴保管，票据的使用、账户注销等。
上述各岗位因公司紧急需要必须及时办理业务的，可以委托固定人员临时办理业务，但必须经财务经理和总经理同意，办理的委托事务需要办理登记手续（见附表二）。
被委托人必须固定，不能违反公司内部牵制的交叉职能。
五、银行账户的启用与注销，由银行出纳负责申请，负责收集启用或注销账户银行所需要的资料，履行审批程序。
六、财务部经理对账户启用后的岗位分设负责，具体落实印鉴保管人、U盾保管人、密码保管人等。
（具体岗位分工见附表一）七、印鉴保管人按照公司印鉴使用管理办法使用和保管印鉴。
八、U盾保管人需要对U盾的安全使用负责，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触自己保管的U盾，U盾丢失要在发现后第一时间汇报财务经理和总经理，并做好保护账户资金安全。
九、密码保护负责人要防止密码外泄，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触或获知自己保管的密码，并需要不定期修改密码，修改密码前和密码修改成功后需要向财务经理汇报，并安全保管新密码。
被委托人更换的必须修改密码，其它密码保管人不能成为固定委托人。
十、银行磁卡（存折）保管人、支票保管人、印鉴保管人未经财务部经理同意不能将本人保管的银行磁卡（存折）、空白支票、印鉴交与其他人。
经财务部经理同意的交付业务需要办理登记手续（见附表二）。
十一、银行结算业务按照公司的银行结算制度执行。
十二、其它规定1、账户要及时打印流水（对账单），常用账户每月至少要打印一次，不常用账户每季度至少打印一次；2、账户销户前要打印交易记录；3、账户结息收入要及时做会计处理；4、回单、对账单要及时取回及时做会计处理。
对公账户管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强银行对公账户管理，规范账户使用，保障资金安全，防范金融风险，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合本行实际情况，制定本规定。
第二条本规定适用于本行开设的对公账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户等。
第三条对公账户管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保账户资金安全，防止资金被盗、冒领等风险；2. 合法性原则：遵守国家法律法规，依法使用账户；3. 便利性原则：简化开户程序，提高账户使用效率；4. 监管性原则：接受监管部门的监督检查，确保合规经营。
第二章账户开立第四条开设对公账户，应向银行提交以下材料：1. 企业法人营业执照或其他合法身份证明；2. 法定代表人或授权代理人的身份证明；3. 开户申请书；4. 账户用途说明；5. 其他银行要求提供的材料。
第五条银行应认真审核开户申请材料，确保其真实、合法、完整。
审核通过后，与开户人签订开户协议。
第六条银行应按照规定程序办理开户手续，并告知开户人账户信息。
第三章账户使用第七条对公账户的使用应遵守以下规定：1. 依法使用账户，不得用于非法活动；2. 不得出租、出借、出售账户；3. 不得利用账户进行洗钱、恐怖融资等违法活动；4. 不得将账户用于虚构交易、虚开发票等违法行为；5. 不得将账户用于虚假交易、虚假报销等违法行为。
第八条开户人应妥善保管账户信息，不得泄露给他人。
第九条开户人应按照银行要求定期核对账户信息，确保其真实、准确。
第十条银行应定期对账户使用情况进行检查，发现异常情况应及时采取措施。
第四章账户变更与撤销第十一条账户信息发生变更的，开户人应及时向银行办理变更手续。
第十二条账户使用期满或开户人不再需要使用账户的，开户人应及时向银行办理撤销手续。
第十三条银行应按照规定程序办理账户变更与撤销手续。
第五章账户安全管理第十四条银行应建立健全账户安全管理制度，包括：1. 账户信息保密制度；2. 账户密码管理制度；3. 账户交易监控制度；4. 账户风险防范制度；5. 账户安全事件应急预案。
公司银行账户管理制度
公司银行账户管理制度第一章总则为规范公司银行账户管理，加强公司资金安全管理，确保资金的安全、有效利用和合理调配，特制定本制度。
第二章管理范围本制度适用于公司内所有银行账户的管理、开户、使用、监督和检查。
第三章账户管理1. 开户程序（1）公司内各部门需要开立新账户时，应提供明确的开户申请，并严格按照公司规定的程序开立银行账户。
（2）公司应定期对已开立的银行账户进行整理，及时报送相关银行账户及其开户情况。
2. 账户使用（1）公司内部资金往来应尽量通过银行转账或支票等电子化支付方式进行，减少现金交易。
（2）各部门应加强对银行账户的使用和管理，确保账户资金安全、合理使用和有效管理。
（3）公司内部账户资金调拨应按照规定流程进行，须提供相应的申请单据，并经相关领导审批。
（4）对于重大资金使用或转账，应提供相关凭证和审批文件，并进行记录和备查。
3. 账户监督（1）公司内设专门的财务监督岗位，对银行账户的使用、资金流动等情况进行监督和检查。
（2）财务监督岗位应密切关注账户资金变动情况，对异常情况及时报告相关领导。
（3）对于账户出现的任何异常情况，财务监督岗位应及时进行处理，并作出相应的记录和报告。
第四章资金安全1. 资金保管（1）公司内部对于现金、支票等有价证券应定期进行清点和登记，并加强保护措施。
（2）公司内银行账户资金应随时进行余额核对并及时更新记录。
2. 资金投资（1）公司内部对于闲置资金应进行合理的投资，确保资金的合理利用和安全增值。
（2）公司应设立专门的资金管理岗位，负责对公司资金的投资和使用进行管理和监督。
（3）对于资金投资的项目，应进行全面的风险评估，并提供相关的投资报告和决策依据。
第五章审查和处罚1. 审查程序（1）公司应定期对银行账户使用情况进行审查和检查，并形成相应的审查报告。
（2）对于审查中发现的问题和异常情况，公司应及时进行处理并提出改进意见。
2. 处罚措施（1）对于违反公司银行账户管理规定的行为，公司应根据情节轻重给予相应的处罚措施。
公司银行账户管理制度
第一章总则第一条为加强公司银行账户管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行账户的开设、使用、变更、撤销等管理活动。
第三条公司银行账户管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保银行账户资金安全，防止资金流失；2. 合法性原则：遵守国家法律法规，依法开设和使用银行账户；3. 效率性原则：简化账户管理流程，提高资金使用效率；4. 透明性原则：明确账户管理职责，确保账户管理公开透明。
第二章银行账户开设第四条公司各部门需根据业务需求，向财务部门提出开设银行账户的申请。
第五条财务部门负责对申请开设银行账户的部门进行审核，确保申请合理、合规。
第六条审核通过后，财务部门协助相关部门办理银行账户开设手续。
第七条银行账户开设后，财务部门应及时将账户信息录入公司财务系统，并通知相关部门。
第三章银行账户使用第八条公司各部门在使用银行账户时，应遵循以下规定：1. 严格按照审批权限使用银行账户；2. 不得将银行账户借给他人或外单位使用；3. 不得利用银行账户进行非法活动；4. 不得将银行账户用于个人消费。
第九条财务部门负责监督银行账户的使用情况，确保资金安全。
第四章银行账户变更与撤销第十条银行账户变更或撤销需经公司总经理批准。
第十一条财务部门负责办理银行账户变更或撤销手续。
第十二条银行账户变更或撤销后，财务部门应及时更新公司财务系统中的账户信息。
第五章银行账户安全与保密第十三条公司各部门应加强银行账户安全管理，防止账户信息泄露。
第十四条银行账户密码、印鉴等敏感信息应由专人保管，不得泄露给无关人员。
第十五条财务部门应定期对银行账户进行安全检查，确保账户安全。
第六章责任追究第十六条违反本制度，造成公司资金损失的，责任人应承担相应责任。
第十七条财务部门未履行监督职责，导致银行账户出现问题的，财务部门负责人应承担相应责任。
第十八条对违反本制度的部门和个人，公司将依法依规进行处罚。
公司对公帐户管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强公司资金管理，规范对公帐户使用，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司所有对公帐户，包括基本存款帐户、一般存款帐户、专用存款帐户等。
第三条对公帐户的管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保资金安全，防范资金风险。
2. 规范性原则：严格执行国家法律法规和公司内部管理制度。
3. 效率性原则：提高资金使用效率，降低财务成本。
4. 透明性原则：对公帐户的收支情况应及时、准确、完整地反映在财务报表中。
第二章对公帐户的设立与管理第四条对公帐户的设立1. 公司设立对公帐户需经公司财务部门审核批准，并提交开户申请。
2. 开户申请应包括以下内容：开户银行、帐户名称、帐户类型、法定代表人或授权人信息、营业执照复印件、开户许可证复印件等。
3. 财务部门应在收到开户申请后5个工作日内完成审核，并将审核结果反馈给申请部门。
第五条对公帐户的管理1. 财务部门应指定专人负责对公帐户的管理，包括开户、变更、撤销等事宜。
2. 对公帐户的开户、变更、撤销等操作应严格按照国家法律法规和公司内部管理制度执行。
3. 对公帐户的收支应严格按照预算执行，不得超预算使用资金。
4. 对公帐户的收支凭证应齐全、规范，并按照规定的时限报送财务部门。
第六条对公帐户的审批权限1. 对公帐户的开户、变更、撤销等操作，需经财务部门负责人审批。
2. 对公帐户的收支，超过规定限额的，需经公司总经理或其授权人审批。
3. 对公帐户的审批权限不得下放，审批人应对审批事项的真实性、合规性负责。
第三章对公帐户的收支管理第七条对公帐户的收支原则1. 对公帐户的收支应遵循真实性、合规性、及时性原则。
2. 收入应按照国家税法规定缴纳相关税费。
3. 支出应严格按照预算执行，不得擅自扩大开支范围。
第八条对公帐户的收支流程1. 收入：各部门在收到收入时，应及时填写收入凭证，并将凭证送至财务部门。
公司银行账户管理制度
公司银行账户管理制度第一章总则第一条目的和依据为规范公司的资金管理，提高资金使用效益，保障公司的财务安全和合规经营，订立本制度。
第二条适用范围本制度适用于全部公司内部和外部的银行账户的管理和使用。
第三条定义1.公司银行账户：指公司在各个金融机构开立的与公司经营活动相关的账户。
2.负责人：指被授权管理公司银行账户的人员。
第二章账户开立与注销第四条账户开立1.公司各部门或项目在需要开设银行账户时，须报经公司负责人批准，并供应相应的资料。
2.账户开立须选择合适的金融机构，经过充分比较，确保开户手续简便、利率合理、服务质量优良。
3.开户资料须依照金融机构的要求进行填写，并经过公司负责人核实并签字确认。
第五条账户注销1.出于业务调整或其他原因，不再需要连续使用的银行账户，应及时进行注销手续。
2.账户注销须经公司负责人批准，并依照相关法规和金融机构的规定办理注销手续。
3.注销前必需确保账户内余额清零，兑现全部的支票和票据。
第三章账户资金管理第六条资金集中管理1.公司应当将全部闲置资金及时集中到主账户中，由负责人进行统一管理和调配。
2.本部门或项目短时间需要使用资金的，应提前向负责人提出申请，并办理相关手续。
第七条收款管理1.公司应规范收款操作，确保收到的款项及时入账，并及时更新相应的账务信息。
2.收款业务应尽量采用电子化操作，减少现金交易，提升资金安全性。
第八条付款管理1.公司应建立严格的付款管理制度，确保付款操作符合相关授权和审批流程。
2.付款申请须经过相关部门审核，并由负责人批准后，方可付款。
第九条现金管理1.公司全部的现金收支都必需通过银行账户进行，禁止私自保存或使用现金。
2.负责人应确保公司账户余额充分，不得显现透支或拖欠情况。
第十条风险掌控1.负责人应及时关注账户资金的动态，紧密监控银行账户的流动情况。
2.如发现账户异常或资金风险，负责人应及时采取措施进行处理，保护公司的财务安全。
第十一条账户信息保护1.负责人应严格保管和保密公司账户的相关信息，确保账户不受未经授权的访问和使用。
公司的银行账户管理制度
第一章总则第一条为加强公司银行账户管理，规范资金运作，保障资金安全，根据《中华人民共和国会计法》、《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司及所属各级单位、项目开设和使用的所有人民币银行账户和外币银行账户。
第三条公司银行账户管理遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规，确保银行账户的合法性。
（二）安全性原则：加强账户安全管理，确保资金安全。
（三）有效性原则：提高资金使用效率，优化资金结构。
（四）责任制原则：明确责任，确保银行账户管理的规范化、制度化。
第二章银行账户的开设、变更与撤销第四条公司银行账户的开设、变更与撤销，需按照以下程序进行：（一）申请：各部门根据业务需要，向财务部提出开设、变更或撤销银行账户的申请。
（二）审核：财务部对申请进行审核，确认无误后，提交给分管领导审批。
（三）审批：分管领导审批同意后，财务部办理相关手续。
（四）备案：银行账户开设、变更或撤销后，财务部及时向公司领导及相关部门备案。
第三章银行账户的使用与管理第五条公司银行账户的使用与管理，应遵循以下规定：（一）专款专用：银行账户必须按照规定的用途使用，不得挪用、挤占。
（二）收支两条线：收入与支出分开核算，确保资金来源和去向的透明度。
（三）授权管理：明确授权范围和权限，确保资金使用的合规性。
（四）定期盘点：财务部定期对银行账户进行盘点，确保账实相符。
第四章网上银行管理第六条公司网上银行的使用，应遵循以下规定：（一）申请：各部门根据业务需要，向财务部提出开通网上银行申请。
（二）审核：财务部对申请进行审核，确认无误后，提交给分管领导审批。
（三）审批：分管领导审批同意后，财务部办理相关手续。
（四）安全管理：确保网上银行登录密码、数字证书等安全，防止信息泄露。
第五章内部控制与监督第七条公司建立健全银行账户内部控制体系，加强内部审计和监督。
第八条公司每年对银行账户管理进行一次全面检查，发现问题及时整改。
企业银行账户管理制度
企业银行账户管理制度第一章总则第一条为了规范企业的银行账户管理，加强财务风险管理，提高财务管理效率，维护公司的财务利益，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行账户的管理和监督工作，包括公司在国内外各个银行开立的人民币、外币结算账户，用于资金往来的账户，理财账户等。
第三条公司银行账户由公司财务部门统一管理，具体执行部门为财务部门。
第四条本制度是公司财务管理制度的一部分，与其他管理制度相互协调，相互配合。
第五条公司银行账户的开立、修改、销户、权限调整、资金调度等所有流程必须严格遵守本制度，全面完善相关的书面文件和凭证。
第六条公司银行账户管理必须依法合规、透明公正，规范操作，杜绝违法违规行为。
第七条公司财务部门应当按照国家相关法规和规范性文件，建立健全公司银行账户管理制度，并定期进行评估和调整。
第二章银行账户的申请、开立及管理第八条公司开立或调整银行账户，必须按照公司相关规定的流程和程序进行申请，并提交相应的申请文件和资料。
第九条开立银行账户需要明确账户的用途，并提供申请表、营业执照、法人代表身份证复印件、银行开具的资信证明等相关材料。
第十条公司开立的银行账户必须注明公司全称，并上报至财务部门备案。
第十一条公司开立的银行账户必须经过公司财务部门负责人审批，并签署相关文件。
第十二条公司银行账户必须明确授权的人员名单，权限范围，具体权限需求和操作流程，以及账户控制和使用要求。
第十三条公司在开立银行账户时，必须严格按照公司的账户管理规定行事，并提交后续的账户使用和管理报告。
第三章银行账户的使用和权限管理第十四条公司银行账户的使用必须留有明确的凭证和相应的流程，资金往来必须有明确的用途和合同文件。
第十五条公司银行账户的使用应当按照公司相关规定的权限进行操作，任何资金往来必须经过严格的审批流程。
第十六条公司银行账户的权限必须根据不同职责、职级和职位设置不同的权限，权限的设置必须明确明确。
第十七条公司银行账户的操作必须建立明确的内部审批流程和外部审批流程，任何外部审批必须严格依照公司相关规定进行。
公司银行账户安全管理制度
第一章总则第一条为加强公司银行账户安全管理，确保公司资金安全，根据国家相关法律法规和公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有银行账户，包括但不限于基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专业存款账户。
第三条公司银行账户安全管理应遵循以下原则：1. 安全第一：确保银行账户资金安全，防止各类风险发生；2. 严谨规范：严格按照国家法律法规和公司内部管理制度进行操作；3. 专人负责：明确责任，落实专人管理；4. 信息化管理：运用现代信息技术，提高管理水平。
第二章账户开立与管理第四条公司银行账户的开立、变更、撤销，需经公司法定代表人或授权负责人批准，并报集团财务中心备案。
第五条银行账户开立时，需提供以下资料：1. 公司营业执照副本；2. 公司法定代表人或授权负责人的身份证件；3. 公司章程或相关内部管理制度；4. 银行要求的其他资料。
第六条银行账户管理责任部门为财务部，负责以下工作：1. 负责银行账户的开立、变更、撤销等工作；2. 负责银行账户的日常管理工作，包括账户余额查询、资金调拨等；3. 定期检查银行账户的使用情况，确保账户资金安全。
第七条银行账户变更时，需提供以下资料：1. 原开户资料；2. 变更后的开户资料；3. 银行要求的其他资料。
第八条银行账户撤销时，需提供以下资料：1. 原开户资料；2. 撤销原因及依据；3. 银行要求的其他资料。
第三章银行账户安全防范第九条公司应建立健全银行账户安全防范机制，包括：1. 严格执行银行账户操作规程，确保账户资金安全；2. 定期对银行账户进行安全检查，及时发现并消除安全隐患；3. 加强对银行账户操作人员的培训，提高其安全意识；4. 严格执行授权审批制度，防止内部人员违规操作。
第十条公司应采取以下措施加强银行账户安全：1. 设立专门的银行账户操作人员，负责银行账户的日常操作；2. 对银行账户操作人员进行定期考核，确保其具备相应的操作技能和职业道德；3. 建立银行账户操作日志，详细记录操作人员及操作时间等信息；4. 对银行账户操作人员进行保密教育，防止信息泄露。
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公司银行帐户管理制度
总则
一、为规范公司资金账户管理,保证公司资金安全,根据国家《银行账户管理办法》等法律法规,结合公司实际情况,制定本制度。
二、公司资金账户包括但不限于银行基本账户、贷款账户、专项资金帐户、保证金帐户、网银支付账户等。
三、本制度所指资金账户仅为银行存款账户,主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户与专项存款账户。
四、公司财务部为银行账户管理责任部门,负责公司银行账户得开立、变更、撤销、使用管理。
五、银行账户开立、撤销需经财务总监与总经理审核,银行账户变更需上报财务总监与总经理。
六、所有银行账户遵循“收支两条线”原则,专户专用。
第一章银行账户基本信息管理
七、公司建立银行账户管理信息数据,开立与使用得银行账户必须全部纳入银行账户管理信息范围。
八、公司银行账户管理信息数据主要包含以下内容:
1、户名全称
2、开户银行全称
3、银行账号、币种(指人民币、美元、港币等不同币种)
4、账户类别(指基本户、一般户、外债户、资本金户与其她)
5、账户属性(指对公账户)
6、账户用途(指综合、收款、付款、其她等)
7、开户日期、账户变更日期、销户日期
8、网银U盾数量与权限
九、财务部负责银行账户管理基本信息得建立、日常维护与管理。
十、财务部应及时收集与更新信息库得内容与记录,保证及时、全面得反映公司银行账户得真实情况。
财务部应该定期对银行账户管理信息库得数据记录进行全面得核对与清理。
第二章银行账户管理
十一、银行账户管理直接责任人为出纳,公司负责人、财务负责人负领导责任、
十二、直接责任人必须具备相应得素质,并依照本制度,正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理,建立健全本公司银行账户管理档案。
十三、银行账户必须由公司财务部统一开立,统一管理,严禁违反规定多头开户,严禁出租、出借与转让银行账户。
十四、公司银行账户开立、变更、与撤销,必须填写《银行开/销户申请表》,获财务总监与总经理批准后方可执行。
十五、财务部门应保管好银行账户对应印章、网银U盾(详细请遵照《印章管理制度》,确保银行账户安全。
十六、公司银行账户主要用途分类如下:
1.基本账户为综合性账户,可用于缴税、提现、工资薪金及日常经营费用支出等;
2.一般帐户用于核算各公司经营性业务收支,专户专用;
3.专项资金帐户用于核算公司专项资金收支;
4.贷款账户用于公司对外借款、融资等;
5.资本金账户用于投资入股、验资等;
6.其她类主要用于上述以外业务。
十七、银行账户管理人员应确保账户信息安全,未经批准,严禁对外提供账户相关任何信息。
第三章银行账户开立
十八、银行账户开立实行总经理审核制。
十九、公司应按如下规定设置管理银行账户:
1.财务部门根据业务需要,代表公司开立银行账户,并负责对银行账户得日常管理;
2.公司银行账户户名全称应与其营业执照登记得名称一致;
3.公司其她部门一律不准开立银行账户。
二十、开立银行账户程序:
1、申请开立银行账户,应报财务总监与总经理审批;
2、财务部应根据同意开立银行账户得申请表,对开户信息资料与公司审批意见得一致性进
行核查;
二十一、公司应对拟开户银行进行评估。
评估范围包括:信誉度、服务范围、服务成本、便利性、合作经历等。
二十二、与我司有重大战略合作与资金支持得银行优先合作。
第四章银行账户变更与撤销
二十三、银行账户登记内容发生变更时,应在变更事项得到开户银行变更确认后在银行账户管理信息中记录变更信息。
二十四、公司财务负责人应及时清理不需使用得银行账户,防止与纠正不必要得多头开户与重复开户现象,撤销多余得银行账户。
二十五、银行账户应在撤销后在银行账户管理信息中记录撤销信息。
第五章银行存款备查帐
二十六、出纳应按照要求,严格审核付款凭证,审核无误后方可付款,付款后交给总帐会计在系统中做账,同时登记银行存款日记账备查。
二十七、每日下午5:30付款结束后,出纳人员应核对当日银行存款明细账、与个人登记得银行存款日记账,确保资金收付准确、无误、若出现错误,应报财务主管或经理及时查明原因并解决。
二十八、每月初,总帐会计应与出纳核对上月银行存款明细账,编制《银行存款余额调节表》,同时分析未达账项产生原因,及时解决未达账项。
对超过１个月得未达账项需上报财务总监处理。
第六章禁止行为与罚则
二十九、在银行账户管理与使用中严禁以下行为:
1、未经批准擅自开立银行账户;
2、不按本制度规定得程序与时间及时、准确得上报与备案有关银行账户开立、变更与撤销
等相关信息资料;
3、不认真清理与及时注销不需使用得账户;
4、隐瞒或私设银行账户,从事“公款私存"、“小金库”等账外经营活动;
5、出租、出借或转让银行账户;
6、签发空头、印鉴不符、远期银行结算票据;
7、未经批准擅自以银行存款进行担保或抵押;
8、未妥善保管财务印章、U盾与重要空白凭证;
9、其她违反国家有关法律法规与公司规章制度得行为。
三十、有违反上述规定得,公司将追究责任。
三十一、本制度由财务部负责解释。
三十二、本制度自下发之日起执行、
开/销户申请表。