个险业务人员合规培训课程
金融机构合规培训
金融机构合规培训在当今全球化和信息时代，金融机构在运营过程中面临着越来越多的合规挑战。
为了确保金融机构健康、稳定和透明地运营，合规培训变得至关重要。
本文将探讨金融机构合规培训的意义、目标以及有效性的提升方法。
一、合规培训的意义金融机构合规培训是指为金融从业人员提供的关于法律、法规和行业规范的培训课程。
合规培训的意义主要体现在以下几个方面：1. 保护金融机构和投资者利益通过合规培训，金融机构能够提高从业人员对法律法规的认知和遵守意识，减少违规操作和风险行为的发生，保护金融机构和投资者的合法权益。
2. 提升金融机构声誉金融机构的声誉是其业务发展的重要基础。
合规培训可以提高从业人员的专业水平，减少合规事故发生的概率，从而增强金融机构的社会形象和声誉。
3. 防范金融风险随着金融市场的不断变化和创新，金融机构面临着各种风险，如信用风险、市场风险和操作风险等。
合规培训能够提高从业人员对风险的识别和管理能力，降低机构面临的风险水平。
二、合规培训的目标合规培训的目标是确保金融机构在运营过程中依法合规。
具体来说，合规培训的目标包括：1. 提供法律法规的知识金融机构合规培训应该为从业人员提供关于法律法规的全面、准确的知识，使其了解各种合规要求和责任，明确职责边界。
2. 培养合规意识和职业道德合规培训应该引导从业人员形成正确的职业道德观念和行为准则，提高其合规意识，遵守职业道德规范，做出正确的决策和行动。
3. 增强风险管理能力通过合规培训，金融机构应该提升从业人员的风险意识和风险管理能力，加强风险识别、评估和控制，有效防范金融风险。
三、提升合规培训的有效性为了提高合规培训的有效性和效果，金融机构可以采取以下措施：1. 制定合理的培训计划金融机构应该根据实际需要和合规培训的目标，制定合理的培训计划，明确培训内容、方式和时间，并合理安排培训资源。
2. 优化培训方法金融机构可以采用多种培训方法，如面对面培训、在线培训和模拟训练等，以满足不同从业人员的学习需求，提高培训的针对性和互动性。
银行员工合规内控管理培训课件PPT
1
2 3
预测、承担和管 理风险——银行
的基本职能
01
职业银行家的工作不是躲避风险，而在 于积极地经营风险和管理风险，并通过 风险管理创造价值
02
合规是银行安身立命之本。合规经营不 一定没有风险，但不合规一定有风险。
周而复始，循环过程
合规管理
是银行一项核心的风险管理活动，是银行有效识别 合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项 纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及 详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险
合规
是指使商业银行的经营活动与相 关的法律、行政法规、部门规章 及其他规范性文件、经营规则、 自律性组织的行业准则、行为守 则和职业操守相一致
合规
合规管理
合规管理是商业银行一项 核心的风险管理活动
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布 《合规与银行内部合规部门》，规定了银行 各层级在合规方面的职责，界定了合规概念， 《合规与银行内部合规部门》的发布——标 志着银行业合规管理新模式在国际社会的基 本确立
员工 （直接义务人） 各前后台业务部门 （直接义务 人） 管理层 （最终义务人及合规文 化建设的重要参与者）
业务条线部门及业 务部门员工的合规职责
严格遵守内外部法律法规和规章 制度 具体识别、监测、量化合规风险 向合规部门及时地反馈潜在的合 规性风险，报送合规预警信号 协助合规部门评估合规风险，并 对已经存在的合规风险进行整改 对所辖员工进行合规性培训和教 育
在分（支）行行长和主管行长报告
0
专项报告
2
➢如发现任何异常情况，各分（支）行合规管理部门应当立即通过电话或其他
方式迅速向总行合规管理部门及本行主管领导报告
➢全行的任何一名员工如认为有必要均可以越级直接向总行合规管理部门或者
人寿保险公司合规培训课程ppt课件
内控合规 依法经营
人寿保险公司
-
• 合规与合规管理
个险业务人员合规培训课程
合规要求
• 提示并对免责事项向投保人进行明确说明，是保险销售人员最重要的工作之一。 • 展业时，对全部条款，尤其是免责条款及其他免除保险公司责任的条款，必须逐 字逐句向投保人进行说明和解释。 • 对客户提出的疑问，如有需要，也可联系公司客服人员进一步作说明。
11
不得承诺额外利益
第一百一十六条（保险公司及其工作人员不得）给予或者承诺给予投保人、被保险 人或者受益人保险合同约定以外的利益。 《保险法》
22
公司将销售误导综合评价纳入业务经营品质评价管理体系，并建立销售误 导评价指标系统，定期统计并向保监会报告销售渠道指标情况，
对每一位销售人员而言，防止销售误导既是诚信经营的基本要求，也
是个人销售技险销售与反洗钱
24
保险销售与反洗钱
什么是洗钱？ 通过银行或者其他金融机构，将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票 据或直接投资，从而掩饰、隐瞒其非法来源和性质，使非法资产合法化的行为。
保险公司是防范洗钱的重要阵地，而销售过程是识别洗钱行为的最基础环节。
25
保险销售与反洗钱
防范洗钱活动，要做好的三个工作（三大内控制度）：
客户身份识别 要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。 了解客户是谁，什么交易，交易目的，交易对象，如何交易等信息。
大额交易报告
对客户发生的超过一定金额标准的交易，向有关部门报告。
合规要求
• 展业时，应使用统一印制的宣传资料，包括DM，产品说明书、其他宣传资料等。 • 个人不得自行印制任何宣传资料，尤其是不得擅自改变产品定价、保障范围等。
9
指导客户如实告知
第十六条 订立保险合同，保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的， 投保人应当如实告知。 第一百一十六条（保险公司及其工作人员不得）阻碍投保人履行本法规定的如实告 知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务。 《保险法》
提高员工法律意识与合规素质的培训方法
建立健全的法律合规培训机制，定期开展培训活动，确保 员工持续接受法律合规教育，不断提高自身的法律意识和 合规素质。
THANK YOU
经验教训总结
从案例中总结经验教训，引导员工 在日常工作中注意规避法律风险， 减少法律纠纷的发生。
03
合规素质提升
合规理念树立与传播
强调合规的重要性
通过培训、宣传等方式，向员工 传达合规对企业和个人的重要性 ，使员工充分认识到合规是企业
稳健发展的基石。
树立全员合规意识
倡导全员参与合规管理，使每个 员工都认识到自身在合规管理中 的责任和义务，形成“人人合规
法律原则与法治精神
常见法律知识
普及与员工工作和生活密切相关的法 律知识，如劳动法、合同法、知识产 权法等。
阐述法律原则，如平等、公正、法治 等，培养员工对法治的信仰和尊重。
法律风险识别与防范
01
02
03
法律风险概念
阐述法律风险的定义、特 点和分类，提高员工对法 律风险的敏感性。
法律风险识别
培训员工如何识别潜在的 法律风险，如合同漏洞、 侵权行为等。
学习数据分析
通过对员工在线学习数据 的分析，了解员工的学习 情况和需求，为后续的培 训提供参考和改进方向。
05
培训效果评估与持续 改进
培训效果评估方法设计
问卷调查法
通过设计问卷，收集员工对培训内容、方式、效 果等方面的反馈意见，以评估培训效果。
考试测评法
针对培训内容设计考试题目，通过员工的考试成 绩来评估其掌握程度和培训效果。
提高员工法律意识与合规素 质的培训方法
contents
目录
• 引言 • 法律意识培养 • 合规素质提升 • 培训方法与手段 • 培训效果评估与持续改进 • 总结与展望
保险合规培训计划
竭诚为您提供优质文档/双击可除保险合规培训计划篇一：保险公司20XX年反洗钱培训制度及培训计划关于印发《xxxxx中支20XX年反洗钱培训制度及计划》的通知各区、县支公司，公司各部室：公司反洗钱培训制度是公司反洗钱内控制度之一。
为建立健全反洗钱培训机制，确保各业务条线反洗钱岗熟悉反洗钱的责任和义务，增强员工分析判断能力，切实掌握反洗钱实际操作和实战经验，并结合公司实际，公司制定了《xxxxx20XX年反洗钱培训制度及计划》各区、县支公司及公司各部室在接到通知以后，请及时学习，并严格遵照执行。
中心支公司二〇一二年十二月十二日主题词：印发反洗钱20XX年培训制度计划通知抄送：总经理室保险公司xxxx部编录：xxx20XX年12月12日印发校对：xxxxxxxxxxxx中支20XX年反洗钱培训制度及计划公司反洗钱培训制度是公司反洗钱内控制度之一。
为建立健全反洗钱培训机制，确保各业务条线反洗钱岗熟悉反洗钱的责任和义务，增强员工分析判断能力，切实掌握反洗钱实际操作和实战经验，从思想上重视对反洗钱的培训工作，从而保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，根据公司各机构及各部室开展反洗钱工作实际情况，按照中国人民银行有关反洗钱培训工作要求，制定公司20XX年度反洗钱培训制度及计划如下：一、培训要求：把反洗钱培训工作列入年度经营管理中。
培训工作要注重实效，不走形式，不走过场，对参训人员进行必要的考核。
二、20XX年公司整体培训工作计划：上述培训计划为公司20XX年反洗钱工作整体培训计划的一部分，可根据实际情况予以调整，但全年培训次数不得少于六次，具体培训内容包括但不限于以下内容：1、根据人民银行反洗钱工作最新要求组织培训；2、根据总、分公司合规管理部要求安排相关培训内容；3、公司反洗钱工作领导小组根据公司反洗钱工作开展实际情况组织培训。
公司各区县支公司、公司各部室反洗钱培训制度及计划制定、考核部门为综合管理部。
人寿保险公司个险业务的经营管理
风险防范与控制
制定风险防范措施
针对不同的风险类型和程度，制定相应的防范措 施，如建立风险管理制度、加强内部控制等。
实施风险控制措施
在业务流程中实施控制措施，降低潜在风险的发 生概率和影响程度。
风险监测与报告
定期监测风险
通过定期对业务流程进行审计和检查，确保风险防范和控制措施的有效性。
向上级报告
将监测结果向上级领导报告，以便及时调整风险管理策略和措施。
经营环境与趋势
01 宏观经济环境
经济增长稳定，人均收入持续提高，社会保障体 系不断完善，为个险业务提供了良好的发展环境 。
02 行业发展趋势
保险行业整体规模不断扩大，竞争日益激烈，客 户需求多样化，科技创新加速，对个险业务经营 提出了新的挑战和机遇。
03 市场变化趋势
市场主体日益增多，产品和服务不断创新，客户 需求个性化，销售渠道多元化，对个险业务的营 销、服务和创新能力提出了更高的要求。
人才发展与团队建设
专业团队建设
培养和引进具有保险、营销、管理等专业知识和技能的人才，提高 团队整体素质。
培训和发展
建立完善的培训和发展机制，提高员工的业务能力和职业素养，增 强企业凝聚力。
激励和约束
建立科学的激励和约束机制，激发员工的积极性和创造力，实现企 业和员工的共同发展。
THANKS
感谢观看
提升技术水平
积极引进先进技术，提高信息化 水平，提升工作效率。
优化服务模式
优化客户服务模式，提高客户满 意度，提升服务质量。
运营质量监控
1 2
制定严格的标准和规范
制定运营质量标准和规范，明确各项要求，确保 运营质量。
定期检查与评估
定期对运营工作进行检查和评估，发现问题及时 整改。
保险公司培训体系及主要课程介绍全文
金佑人生产品说明训练
掌握产品三个一：一张表、一段话术、一份计划书
1、金佑人生3个1训练：一张表、一段话、一份计划书 2、异议处理：话术示范 3、产品训练：话术演练
150
新人衔接训练课程操作要点——销售流程训练
课程内容
教学目标
课程要点
课时
促成与异议处理训练
掌握促成、异议处理的步骤与技巧
1、促成的步骤及方法：促成的时机、促成的技巧、 促成的要领 2、异议处理的步骤及方法：认识异议处理、异议处理步骤、异议处理方法 3、异议处理实战演练与通关
掌握人身险、保单基础知识
150
下午
合规基础知识
掌握合规基础知识
50
签单神器
掌握神行**的基本功能
100
晚上
复习回顾+考试
复习+考试：人身险、产品、法规等知识点
100
第四天
上午
目标与行动
我要做老板
**基本法与成功模型、预期利益展示
50
见证成功
绩优新人分享，现身说法，树立身边的榜样
50
我的目标与行动
树立目标，拟定行动计划
提升2培训课程
课程名称
教学目标
课时安排
主讲人
备注
开训
培训说明、要求、激励
60分钟
班主任
建立班级文化
法中行
明确个人发展方向
100分钟
专讲/组训
主任和专务的职涯规划
组织发展胜桶金
掌握增员技巧
250分钟+50分钟
提升1培训课程
课程名称
教学目标
课时安排
主讲人
备注
开训
培训说明、要求、激励
个险渠道双录工作培训课程
保险公司双录工作的合规管理
保险公司应当建立双录工作管理制度，明确双录工作的流程、质量标准、责任追究 等方面的规定。
保险公司应当对双录内容进行严格审核，确保其真实、完整、清晰，并按照规定保 存和报送相关数据。
保险公司应当对不符合规定的双录行为进行整改和处罚，并加强相关人员的培训和 管理。
CHAPTER 03
需要根据实际需求选择合适的技术方案，并进行持续优化和升级。
流程设计是双录工作成功实施的另一个关键因素，包括流程 规划、标准化操作、审核机制等方面。
需要根据实际情况制定标准化的操作流程，并进行持续改 进和优化。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
技术进步推动
随着科技的不断进步，双录技术也在不断升级和完善。未来 ，双录技术将会更加智能化、自动化和高效化，为双录工作 的发展提供更好的技术支持。
CHAPTER 02
双录工作的政策要求及法规 解读
保监会对于双录工作的政策要求
保监会对于双录工作的政策要求包括：制定双录工作规范、明确双录内容、规定双录流程、确保双录 质量等。
确认客户意愿
在录制过程中，需要不断确认客户对购买保险的意愿，避免产生误 解或不满。
结束录制
在完成录制后，需要对录制内容进行审核，确保内容完整、准确。
双录工作的操作规范及注意事项
保持中立
在介绍产品时，要保持中立、 客观，不夸大其词或误导客户 。
确认客户信息
在录制过程中，需要确认客户 姓名、身份证号码等关键信息 ，确保信息准确无误。
个险渠道双录工作培 训课程
2023-11-09
目 录
• 双录工作的重要性及背景 • 双录工作的政策要求及法规解读 • 双录工作的流程及操作规范 • 双录工作的质量监控与考核评估 • 双录工作培训课程的设计与实施 • 双录工作在实际应用中的案例分析
2024年合规管理手册培训(0408)
合规管理手册培训(20240408)合规管理手册培训一、引言合规管理作为企业管理的重要组成部分，对企业的发展具有重要意义。
为了提高企业员工的合规意识，加强企业合规管理，本企业将于2024年4月8日举办一场合规管理手册培训。
本次培训旨在帮助员工了解合规管理的基本知识，掌握合规管理手册的内容，提高员工的合规素质，促进企业合规管理的有效实施。
二、培训目标1.增强员工对合规管理的认识，提高合规意识。
2.使员工了解合规管理的基本原则和基本要求。
3.使员工掌握合规管理手册的内容和操作流程。
4.提高员工在日常工作中的合规操作能力。
5.促进企业合规管理的有效实施。
三、培训内容1.合规管理的基本概念介绍合规管理的定义、目的和意义，使员工了解合规管理在企业运营中的重要性。
2.合规管理的基本原则阐述合规管理的基本原则，包括合法性、诚信、公正、透明等，使员工明确合规管理的核心价值。
3.合规管理的基本要求讲解合规管理的基本要求，包括制度建设、风险评估、内部控制、合规培训等，使员工了解合规管理的基本要素。
4.合规管理手册的结构和内容详细介绍合规管理手册的结构，包括章节设置、内容安排等，使员工掌握合规管理手册的使用方法。
5.合规管理手册的操作流程讲解合规管理手册的操作流程，包括如何查找、阅读、理解和应用合规管理手册，提高员工在日常工作中的合规操作能力。
6.合规管理案例分析通过分析典型案例，使员工了解合规管理的重要性和实际应用，提高员工的合规意识和素质。
四、培训方式1.讲座：邀请专业讲师进行讲解，使员工对合规管理有系统的认识。
2.案例分析：通过分析典型案例，使员工了解合规管理的实际应用。
3.互动环节：设置问答环节，解答员工在合规管理方面的疑问。
4.实操演练：模拟实际工作场景，使员工掌握合规管理手册的操作流程。
五、培训对象本次培训面向企业全体员工，特别是涉及合规管理的关键岗位人员。
六、培训时间和地点1.时间：2024年4月8日（星期五）下午2:00-5:00。
新保个【2011】1号《个人业务保险代理人合规品质管理办法》
新华人寿保险股份有限公司文件新保个[2011]1号关于印发《个人业务保险代理人合规品质管理办法（试行）》的通知各分公司：为规范个人业务保险代理人行为，塑造高素质保险代理人形象，实现合规经营，促进公司业务健康持续发展，根据《中华人民共和国保险法》等法律法规以及保险代理人和本公司签订的《个人业务保险代理人委托合同》，特制定《个人业务保险代理人合规品质管理办法（试行）》（以下简称“本办法”），本办法为试行版。
请各分公司高度重视，认真贯彻并遵照执行。
各分公司可根据自行实际情况，在《个人业务保险代理人合规品质管理办法（试行）》基础上，制定分公司个人业务保险代理人合规品质管理实施细则，并报总公司个人业务管理部备案。
特此通知附件：个人业务保险代理人合规品质管理办法（试行）二〇一一年五月二十日个人业务保险代理人合规品质管理办法（试行）第一章 总 则第一条 为规范个人业务保险代理人行为，塑造高素质保险代理人形象，实现合规经营，促进公司业务健康持续发展，根据《中华人民共和国保险法》等法律法规以及保险代理人和本公司签订的《个人业务保险代理人委托合同》，特制定《个人业务保险代理人合规品质管理办法（试行)》（以下简称“本办法”）。
第二条 本办法中的保险代理人指符合本公司个人业务保险代理人签约条件，经公司授权委托代理从事个人寿险销售、服务、增员、辅导和管理等工作的营销系列人员。
第三条 组织架构设置由分公司组建各级保险代理人合规品质管理委员会，依次为分公司合规品质仲裁委员会、分公司本部（中心支公司）合规品质管理委员会、支公司（营服）合规品质执行委员会。
1.分公司合规品质仲裁委员会成员组成：由本部/中心支公司从保险代理人中推荐、选举产生7-9人组成，并推荐出主任1名，副主任2-5名（进行仲裁时，人员组成须为奇分公司合规品质仲裁委员会分公司本部合规品质管理委员会分公司中心支公司 合规品质管理委员会 支公司（营服）合规品质执行委员会 支公司（营服） 合规品质执行委员会工作职责：具体负责分公司合规品质管理体系搭建、实施、宣导及推动；负责各级合规品质管理委员会成员资格的评审及选定；督导各级合规品质管理委员会的日常工作；处理本部/中心支公司间业务交叉品质事件；处理所辖合规品质管理委员会上报的营销员品质上诉事件等。
银行合规培训内容
银行合规培训内容全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：银行合规是指金融机构严格遵守法律法规和监管规定的行为，以确保银行业务合法、规范和稳健运行的制度。
在当前金融市场风险增多的背景下，银行合规尤为重要。
银行合规培训成为银行业务人员必备的培训内容之一。
一、合规意识培训合规意识培训是银行合规培训的基础，通过教育培训使银行从业人员认识到合规的重要性，树立合规自觉意识，从而有效规避合规风险。
合规意识培训主要包括以下内容：1. 法律法规知识：介绍中国金融监管法律法规和银行合规规定，使银行从业人员了解行业标准和合规要求。
2. 风险防范意识：教育员工防范市场风险、信用风险、操作风险等多种风险，提高员工风险意识，从源头上减少风险发生的可能性。
3. 遵纪守法意识：加强员工的遵纪守法意识，不违法乱纪，不越红线，不触底线，保持银行业务的稳定和健康发展。
二、内控制度培训内控制度培训是银行合规培训的重要组成部分，通过教育培训使银行从业人员了解内部控制制度和流程，做到内部控制有效运作，确保银行业务风险可控。
内控制度培训主要包括以下内容：1. 内部控制流程：介绍内部控制流程，使员工了解内部控制的核心要素和运作机制，提高内部控制的有效性和可靠性。
2. 内控手册规范：培训员工按照内控手册执行工作，确保流程规范，减少内部操作风险。
3. 内部审计意识：提高员工的内部审计意识，主动发现和解决内部问题，加强内部监督，保证内部控制制度的有效实施。
三、监管要求培训1. 监管政策解读：解读监管政策规定，使员工了解监管要求，确保业务符合监管标准。
2. 监管报告准备：培训员工的监管报告编制技能，使员工熟悉监管报告的制作流程和要求，确保监管报告准确、及时提交。
3. 监管自查意识：加强员工的监管自查意识，自觉遵守监管要求，主动排查问题，防范风险隐患，保持与监管机构的良好沟通和合作。
四、新规宣讲培训1. 新政策解读：介绍新出台的政策和法规，使员工了解政策背景、重点内容和实施要求，做好政策落实和整改工作。
合规经营
规范入离司流程管理；对于未签订劳动合同及未持证的人员，不得录入人员 管理系统；
人员管理
《劳动合同法》强调了用人单位不订立书面合同的法律责任，并采用了严 厉的惩罚措施：
用人单位与劳动者在用工前订立劳动合同的，劳动关系自用工之日起建立； 已建立劳动关系，未同时订立书面劳动合同的，应当自用工之日起一个月内
有价单证应由公司负责送发，并保留纸质交接记录；
应定期与银行进行单证数据交换，检查发放到银行网点的单证使用、作废、 遗失情况，与银行建立完备交接台账；
银保通系统出单业务投保资料的及时回收：包括投保书保险公司留存联，经 客户签字的人身保险投保提示书、保单签收回执、客户身份证明复印件等客 户身份识别资料等；
人员管理
专管人员必须具有《保险销售从业人员资格证书》（代理人资格证），且在 有效期内；（过期的资格证，视为没有资格证，请做好及时换证工作；）
公司的银保专管员，每年应接受不少于36小时的培训；新人岗前培训时间累 计不少于80小时。其中，接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计 不得少于12小时；
销售行为管理（重点）
不得诱导销售
•案例商5：业银行网点及其销售人员不得以 –20中11奖年底，广州邮储某支行推出“送礼送优惠”的活动。邮储某营业部员
工 ， 买表另10––示外万抽送，还元奖实附“的物送如属全果于省你金1V卡月IP，1银日金行至卡卡3用，月户其31异中日地银过转行来账卡购手分买续两分费类红可。险以购，打买我半们5万折会元左赠的右送属。龙于”年银而生卡另肖，一邮购营票 业部–员送工保则险表示，“你来邮储存款可能送礼物，也可能不送。但买保险我们必 定送–礼产物品。停不售过等因方为式礼进物行有误限导，或最诱好导先销联售系。理财经理，让他们先给你预留一份 •。”公司不得支持或鼓励商业银行采取上述行为。
LIMRA培训介绍
（渠道、产品、技术、监管等）、保险营销战略与战术、发达市场的最佳实 践及经验教训等
※ 如果学员在培训后想参观当地优秀的保险企业 ，LIMRA可酌情为学员选择
1-2家供学员访问、交流
3、中高级管理人员赴美进修计划
※ 项目目的：为会员公司具有成长潜力的年轻员工所提供的进修 ※ 项目时间：2个月 ※ 本计划的总体目标: 1. 提升进修者对保险业知识的全面理解 2. 提升进修者对保险公司内部运营程序、技术和过程的了解 3. 为进修者提供一个可以了解和管理国际最佳实践技能的机会 ※ 项目形式： - 与LIMRA产品部门与行业专家一起工作 - - 参与协助并出席LIMRA各种会议及研究小组 - - 到当地优秀保险企业实习1-2周
CIAM详细介绍
1、 CIAM 概述 2、 CIAM课程介绍 3、优点和利益 4、 CIAM课程在亚洲地区推广情况 5、成功的见证
6、 CIAM课程中应注意的事项
1、什么是CIAM?
特许寿险营业经理(CIAM)资格是对从事寿险业务的经
理们提供的一项具国际资格的教育认证.
CIAM是迈向专业寿险经营管理的大道.
LIMRA培训介绍
LIMRA简介?
成立于1916年，总部设于“世界保险之都”的美国康奈狄格州 在加拿大、英国、澳大利亚及中国设有分支机构，在亚洲主要 国家都有专职代表，如马来西亚、越南、韩国、印度、日本
《合规培训》PPT课件
汇报人：可编辑
2023-12-27
目录
• 合规培训概述 • 合规培训内容 • 合规培训方法 • 合规培训效果评估 • 合规培训发展展望
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或个人在经营活动中遵守法律、 01 法规、监管要求、行业准则以及公司内部规章制
度的行为。
合规不仅包括外部的法律、法规，还包括内部的 02 管理制度、操作规程等。
持续改进
根据评估结果，对培 训内容和方式进行持 续改进，提高培训效
果和质量。
05
合规培训发展展望
合规培训的发展趋势
01 数字化合规培训
随着科技的发展，合规培训将更多地采用数字化 手段，如在线课程、虚拟现实培训等，以提高培 训的便捷性和效率。
02 个性化合规培训
根据不同岗位和员工需求，提供个性化的合规培 训方案，以满足员工的实际需求，提高培训效果 。
详细描述
角色扮演法是一种模拟真实情境的教学方法，通过让学员扮演不同的角色，模拟实际工作场景，培养学员的实际 操作能力和应对突发情况的能力。这种方法能够使学员更好地理解和适应实际工作环境，提高工作效率和应对能 力。
互动游戏法
总结词
通过互动游戏的形式，激发学员学习兴 趣和参与度。
VS
详细描述
互动游戏法是一种以互动游戏为主要形式 的教学方法，通过设计有趣的互动游戏， 激发学员的学习兴趣和参与度，使学员在 游戏中掌握知识、提高技能。这种方法能 够使学员更加主动地参与到学习中来，提 高学习效果和记忆能力。
评估员工对合规知识的掌握程度，包括记 忆、理解和应用等方面。
评估员工在工作中对合规要求的执行情况 ，关注行为改变的持续性和稳定性。
合规管理手册培训
一个客户服务； 5. 不得利用业务岗位或职权便利而以有失公允的价格向客
户购买商品和服务,或以有失公允的价格、费率或其他 优惠条件向客户提供公司产品和服务。
十二 、声誉管理
一 员工不得在公众场所以及媒体上发表有损公司 形象、声誉的言论或报道。
八 公司员工不得将同业或其他行业 单位 的不良做法作为 行事依据;
九 公司员工不得以违规为代价争取业务机会和个人、小团 体利益。
三、职业道德规范
忠诚信用原则 正直公正原则 保密原则
四、一般禁止行为
一 员工不得违反国家法律、法规,以及证券市场有关规章 制度、行业规范。
二 员工不得违反公司的有关管理制度,以及业务操作规程。 三 员工不组织、不参与非法证券发行及非法证券经营活
合规风险 指因公司及其工作人员的经营管理或
者执业行为违反法律、法规和准则而使公司受到 法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或者 声誉损失的风险。
一、合规、合规风险与合规管理的概念
合规管理 指公司制定和执行合规管理制度,建 立合规管理机制,培育合规文化,防范合规风险 的行为。
二、合规的重要性
七、合规管理渊源——国内合规管理主要规 范性法律文件
21.深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实 施办法
22.中华人民共和国反洗钱法 23.金融机构反洗钱规定 24.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记
存管理办法 25.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 26.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 27.首次公开发行股票并上市管理办法 28.证券发行上市保荐业务管理办法 29.证券发行与承销管理办法
金融监管合规培训
金融监管合规培训在当今复杂多变且竞争激烈的金融市场中，金融监管合规已成为金融机构稳健运营的关键要素。
金融监管合规培训作为提升金融从业者合规意识和能力的重要手段，其重要性日益凸显。
金融监管合规涵盖了广泛的领域和众多的规则、法规。
从银行业的资本充足率要求、反洗钱规定，到证券业的信息披露规范、内幕交易禁止，再到保险业的偿付能力标准、消费者保护条款等等，每一个细分领域都有着详细且严格的监管要求。
金融机构若未能遵守这些规定，不仅可能面临巨额罚款，还会损害自身声誉，甚至可能导致业务受限、牌照吊销等严重后果。
那么，金融监管合规培训究竟包括哪些内容呢？首先，是对各类金融法律法规的深入解读。
这不仅包括国家层面的金融法律，如等，还包括相关的行政法规、部门规章以及监管机构发布的规范性文件。
培训要确保从业者清楚了解各项规定的具体要求、适用范围和违规后果。
其次，是案例分析。
通过实际发生的违规案例，让从业者直观地认识到不合规行为带来的危害。
这些案例可以涵盖不同类型的金融机构、不同的业务领域，让参与者能够从他人的错误中汲取教训，增强自身的风险防范意识。
再者，是内部制度和流程的培训。
金融机构都有自身的合规管理制度和业务操作流程，培训要确保每一位员工都熟悉并严格按照这些制度和流程开展工作。
这包括客户身份识别、交易监测、风险评估等各个环节。
此外，还包括职业道德和操守的培养。
金融行业充满诱惑，从业者需要具备坚定的道德底线和职业操守，抵御各种不当利益的诱惑，始终保持诚信、公正、客观的工作态度。
金融监管合规培训的方式也是多种多样的。
常见的有线下集中授课，邀请业内专家、监管部门官员进行面对面的讲解和交流。
这种方式能够及时解答学员的疑问，互动性强。
在线学习平台也是一个重要的渠道，学员可以根据自己的时间和节奏安排学习，平台上可以提供丰富的学习资料，如视频课程、文档资料、测试题目等。
此外，还可以组织小组讨论、模拟演练等活动，让学员在实践中巩固所学知识，提高应对实际问题的能力。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
合规与保险销售
风险
事前控制
“销售环节”处于风险防范的最前沿!
第三道防线 内部审计
事中控制
事后控制
外部 审计
行政 监管
信息 披露
保险销售的基本合规事项
? 遵守资格证和执业证规定 ? 禁止代签名 ? 遵守宣传资料制作使用规定 ? 指导客户如实告知 ? 进行提示和明确说明
? 不得承诺额外利益 ? 遵守收付费规定 ? 遵守客户信息真实与保护要求 ? 遵守诚信承诺 ? 不得参与非法集资
个险销售人员 合规培训课程
目录
一、保险销售合规要求 二、防范销售误导风险 三、保险销售与反洗钱
一、保险销售合规要求
合规与保险销售
合规管理
指总公司、各分公司、营销服务部、全体员工、营销员在保险经营活动中 符合法律、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守 信的道德准则。
“合规”是保险销售的最低要求，也是员工和公司健康发展的保障。
《保险法》
合规要求
? “如实告知”是投保人最重要的保险义务，是保险的核心要求和合同有效的基础。 ? 销售人员不应阻挠投保人进行告知，对投保人已告知的事项，更应如实、完整告知
公司，否则应承担相应法律责任。
? 对明知的投保人、被保险人身体、经济、投保动机等情况，也应及时向公司告知。
进行提示和明确说明
第十七条 … 对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投 保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的 内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条 款不产生效力。
禁止代签名
凡事需要被保险人同意后投保人才能为其订立或变更保险合同的，必须由被保险人 亲笔签名确认。严禁保险公司及代理人代替投保人、被保险人签名，或诱使他人代 替签名。 （客户回访中）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照 要求亲笔签名。
《保险法》、《人身保险业务基本服务规定》等
合规要求
《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》
? 销售人员在展业时，应确保面见本人，查看并核对证件资料，核实投保书填写内容 的真实性及准确性。
? 在知悉客户信息变化时，应及时告知客户向公司进行信息变更，以免影响客户服务。
? 对知悉的客户信息虚假情况，应及时告知公司，采取必要的弥补措施。
遵守客户信息真实与保护要求（二）
《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》等
合规要求
? 展业时，应使用统一印制的宣传资料，包括 DM ，产品说明书、其他宣传资料等。 ? 个人不得自行印制任何宣传资料，尤其是不得擅自改变产品定价、保障范围等。
指导客户如实告知
第十六条 订立保险合同，保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的， 投保人应当如实告知。 第一百一十六条（保险公司及其工作人员不得）阻碍投保人履行本法规定的如实告 知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务。
严禁违反限定范围接触、使用客户信息，严禁泄露和倒卖客户信息。
经营者及其工作人员对收集的消费者个人信息必须严格保密，不得泄露、出售或者 非法向他人提供。经营者应当采取技术措施和其他必要措施，确保信息安全，防止 消费者个人信息泄露、丢失。在发生或者可能发生信息泄露、丢失的情况时，应当 立即采取补救措施。
《保险销售从业人员监管办法》
合规要求
? 必须取得《保险销售从业人员资格证书》，并获得所在保险公司的《执业证书》。 ? 未获得资格证书的，不得对外展业，不得在公司业务系统汇中录入保单。 ? 不超出证书规定的区域进行展业。 ? 一名营销员，只能在一家保险公司从事保险销售获得，不得挂职两家以上公司。 ? 展业时，应主动向客户出示《执业证书》。
《保险法》
合规要求
? 保险是以精算为基础的金融产品，保费与保障责任是对等的。给予投保人额外利益 的行为，违反了保险费率厘定规则，也违反了保险合同条款约定。
? 给予投保人额外利益，不但违反保险规范，还涉及不正当竞争，将导致严重的法律 后果。
遵守收付费规定
保险公司在营业场所外通过保险公司员工、保险营销员收取现金保费，依照保险合 同单次金额不超过人民币 1000 元的。 （我司规定营销人员不可收取现金）
合规要求
? 必须确保由投保人、被保险人亲笔签名确认投保。 ? 代签名行为，不但违法保险法规，还违反民法、合同法有关规定。 ? 代签名行为不但可能导致合同无效，还将被追究法律责任。
遵守宣传资料制作使用规定
保险公司的人身保险投保计划书、产品说明书、投保提示书等业务宣传材料应由总 公司统一制定和管理，由总公司或其授权分公司印刷，保险公司不得授权保险销售 人员个人设计、变更业务宣传材料。
《保险法》
合规要求
? 提示并对免责事项向投保人进行明确说明，是保险销售人员最重要的工作之一。 ? 展业时，对全部条款，尤其是免责条款及其他免除保险公司责任的条款，必须逐
字逐句向投保人进行说明和解释。
? 对客户提出的疑问，如有需要，也可联系公司客服人员进一步作说明。
不得承诺额外利益
第一百一十六条（保险公司及其工作人员不得）给予或者承诺给予投保人、被保险 人或者受益人保险合同约定以外的利益。
《关于加强人身保险收付费相关环节风险管理的通知》
合规要求
? 加强收付费管理是保险公司风险管理的重要内容。公司已开放了自动扣缴、转账、 POS 刷卡等多种非现金交费方式，满足客户需求。
? 销售人员应鼓励投保人通过自动扣款方式交纳保费，一方面方便客户，另一方面也 避免因遗忘交费等人为因素导致合同无效或其他纠纷。
遵守客户信息真实与保护要求（一）
第六条 人身保险公司（及工作人员），… 应按照下列要求，认真审核客户信息， 保证客户信息的真实、完整： （一）向客户解释说明采集客户信息的必要性和用途，以及不提供真实、完整客户 信息可能带来的后果。 （二）采取有效措施核实客户身份，准确、完整地记录客户信息。 严禁诱导客户提供不真实的客户信息，严禁伪造、篡改客户信息。
遵守资格证和执业证规定
第四条 保险销售从业人员应当符合中国保监会规定的资格条件，取得中国保监会 颁发的资格证书，执业前取得所在保险公司、保险代理机构发放的执业证书。 第十六条 保险公司、保险代理机构不得委托未持有资格证书及本机构发放的执业 证书的人员从事保险销售。 第十七条 执业证书持有人的执业地域不得超出资格证书规定的从业地域范围。