基金从业基金法律法规复习题集第4541篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括( )。

A、产品策略B、渠道策略C、促销策略D、市场策略>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：D【解析】：以4Ps为核心的基金营销组合策略有：(1)产品策略。

(2)渠道策略。

(3)促销策略。

(4)价格策略。

2.下列关于资产管理本质，说法错误的是( )。

A、投资人必须做到“买者自负”B、管理人必须坚持“卖者有责”C、管理人必须坚持“卖者无责”D、—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>资产管理的本质【答案】：C【解析】：资产管理简单来说是“受人之托、代人理财”，其本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化。

具体表现是：(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。

(2)管理人必须坚持“卖者有责”。

(故C项错误)(3)投资人必须做到“买者自负”。

3.对所有基金从业人员均有约束效力的是( )。

A、保守秘密B、客户至上C、忠诚尽责D、诚实守信点击展开答案与解析>>>【知识点】：第5章>第2节>保守秘密【答案】：A【解析】：保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。

对所有的基金从业人员均有约束效力。

知识点：保守秘密4.基金管理人的从业人员( )进行证券投资。

A、禁止B、可以C、可以但必须申报D、以上都不是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：C【解析】：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；5.基金份额登记机构的主要职责包括( )。

A、基金份额的募集与客户服务B、基金的销售与基金投资C、基金份额的注册登记D、基金份额的募集与运作管理>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：C【解析】：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资者的基金账户。

②负责基金份额的登记。

③基金交易确认。

④代理发放红利。

⑤建立并保管基金份额持有人名册。

⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

6.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用( )资金认购基金的金额不少于1000万年。

3元人民币，且持有期限不少于Ⅰ．公司股东资金Ⅱ．公司固有资金Ⅲ．公司高级管理人员Ⅳ．基金经理A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金合同生效的条件；发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

7.( )在基金运作中具有核心作用。

A、基金管理人B、基金份额持有人C、基金销售机构D、证券交易所>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

知识点：证券投资基金的参与主体8.( )是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A、市场风险B、合规风险C、操作风险、信用风险D．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类【答案】：B【解析】：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

知识点：合规风险及其种类9.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。

A、向投资人承诺收益B、进行基金投资人风险承受能力调查C、介绍投资人想要了解的基金产品情况D、根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>专业审慎【答案】：A【解析】：基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。

10.( )不属于具体的基金客户服务流程。

A、投资咨询B、投资跟踪与评价C、受理投诉D、公开客户档案>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范【答案】：D【解析】：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

11.保本基金从本质上讲是一种( )。

A、货币基金B、债券基金C、混合基金D、股票基金点击展开答案与解析>>>【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的前身【答案】：C【解析】：知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，从本质上讲是一种混合基金。

12.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是( )。

A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：C【解析】：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。

知识点：宣传推介材料的业绩登载规范13.基金职业道德教育的途径包括( )。

Ⅰ岗前职业道德教育Ⅱ岗位职业道德教育Ⅲ后续职业道德教育Ⅳ中国基金业协会的自律A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径【答案】：C【解析】：基金职业道德教育的途径多种多样，主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、中国基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。

( )普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是14.A、最近1年末净资产不低于1000万元B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：C【解析】：符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：(1)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元(故C项说法错误，符合题意)，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

15.根据下面资料，回答{TSE}题某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试合格证。

因同事乙生病住院，便代替乙从事基金宣传推介活动。

甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的市场调查，仅参考市场上的研究结果就将研究报告提交给公司。

根据以上材料，回答2～4题。

{TS}甲代替乙从事基金宣传推介活动的行为违反了( )的要求。

A、持证上岗B、持续学习C、客户至上D、公平对待客户>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>专业审慎【答案】：A【解析】：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。

) ( 根据运作方式分类，可以将基金分为16.A、契约型基金和公司型基金B、股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C、公募基金和私募基金D、封闭式基金和开放式基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别【答案】：D【解析】：按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金. 按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。

按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。

17.投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地( )，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。

Ⅰ传播有关投资知识Ⅱ传授有关投资经验Ⅲ培养有关投资技能Ⅳ倡导理性的投资观念A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第3节>投资者保护工作的概念和意义【答案】：D【解析】：此题考查投资者保护的概念。

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均选。

18.资产管理的本质具体表现不包含( )。

A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配B、管理人必须坚持“卖者有责”C、投资人必须做到“买者自负”D、交易双方必须做到“风险共担”>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>资产管理的本质D：【答案】．【解析】：资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持“卖者有责”、投资人必须做到“买者自负”。