个人理财规划分析报告

个人姓名_______陈慧雯________

报名编号____FZ6121045180 _____ 案例编号_外企高管如何无忧退休

所在单位_工商银行淮海西路支行____________________

个人理财规划报告

PERSONAL FINANCIAL PLANNING REPORT 谨呈给：罗先生及其家人

上海工商银行银行淮海西路支行

陈慧雯理财顾问

2008年8月

目录

第一章声

明………………………………………………………………

(5)

第二章家庭差不多情

况………………………………………………………………

(7)

一、家庭成员介

绍…………………………………………………………

(7)

二、家庭收支状况介

绍…………………………………………………………

(7)

三、家庭资产状况介

绍…………………………………………………………

(7)

第三章家庭理财目

标………………………………………………………………

(8)

一、短期目

标…………………………………………………………

(8)

1、紧急预备

金………………………………………………………

(8)

2、保险规

划………………………………………………………

(8)

二、中期目

标…………………………………………………………

(8)

三、长期目

标…………………………………………………………

(8)

第四章理财数据假

设………………………………………………………………

(9)

第五章家庭财务现状分

析 (11)

一、资产负债表分

析…………………………………………………………

(11)

二、家庭财务指标分

析…………………………………………………………

(12)

三、家庭税后收入一览

表…………………………………………………………

(12)

1、工资薪金所

得………………………………………………………

(12)

2、房屋出租所

得………………………………………………………

(13)

3、家庭实际收支现金流量

表………………………………………………………

(14)

第六章紧急预备金筹

划………………………………………………………………

15

第七章退休养老金规

划…………………………………………………………….

16

第八章子女教育金规

划…………………………………………………………….

17

一、家庭财务规划生涯仿真

(17)

二、生涯仿真表参数设置及子女教育金现值计

算 (18)

第九章家庭保障规

划………………………………………………………………

(20)

一、保险规划试算

表…………………………………………………………

(20)

二、建议加保险

种…………………………………………………………

(21)

第十章家人风险属性评

估 (22)

一、风险承受能力评分

表…………………………………………………………

(22)

二、风险承受态度评分

(22)

三、资产配置及预期回报

率…………………………………………………………

(23)

四、风险矩

阵…………………………………………………………

(23)

第十一章家庭资产配置规

划 (24)

一、投资组合配置比率及酬劳率试算

表 (24)

二、投资组合配置饼

图…………………………………………………………

(24)

三、投资产品建

议…………………………………………………………

(25)

四、接下来四年资产配置

(26)

第十二章定期检讨安

排………………………………………………………………

(26)

第一章声明

尊敬的罗先生客户：

首先感谢您到工商银行淮海西路支行咨询寻求财务策划建议，特不荣幸有那个机会为您提供全方位的理财规划服务。请先参阅以下声明：

1、本理财规划报告书是用来关心您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

2、本理财方案是在您口述的本人数据目标上制定的。按照您所提供的数据以及要求的目标，准确评估您的财务需求，并在此基础上为您提供财务建议及长期服务。我们将在不阻碍您目前生活方式的前提下，关心您积存财务，为您的子女提供教育费用和满足您的退休规划要求。本理财规划报告书是在您提供的数据基础上，基于通常可同意的假设、合理的可能，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。

3、本理财规划报告书作出的所有分析差不多上基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境以后目标和打算以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和打算，特不是在人生时期发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。

4.专业胜任讲明：

陈慧雯（理财员）

1) 学历背景：上海大学数学系运筹专业本科毕业

2) 专业认证：2008年中国金融理财标准委员会认证国际金融理财师CFP申请人

3) 工作经验：工商银行淮海西路支行理财专员

5、保密条款：

本规划报告书将由理财策划师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司负责的理财策划师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。

6、风险提示：