保险业直销渠道管理办法培训手册
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目录
第一部分 基本法是什么 第二部分 基本法的重点内容 第三部分 重点问题答疑
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是公司管理的风向标 是公司对直销队伍最大的激励方案 是直销业务人员的管理办法，是直销团队建设的根本大法
5页
基本法是业务队伍管理的规则
职涯发展的通道
职级金字塔
能力金字塔
基本法
待遇金字塔
完美人生的阶梯
丰衣足食的保障
日常管理：规范直销业务人员的日 常行为；
培训管理：明确培训的基本原则， 及培训结果的运用；
考核管理：明确各类人员的考核原 则及标准，
待遇及福利：各类人员的薪酬
激励：明确了应该给予组织一定的 激励。
9页
了解基本法中重要名词解释，便于管理人员和业务人员 理解基本法中的相关内容
直销：直接将产品或服务向最终消费者进行销售的方式。 机构：指具有有效营业执照和保险经营许可证，具有独立办公职场，具有独立展业区域，且包 含一个以上销售渠道的销售单位，简称机构。例如：中心支公司、支公司、营销服务部等。 业务单位：指除机构外，具有单独的业务代码、单一渠道属性的组织，简称业务单位，例如： 业务部、业务分部、业务处、业务科等。
目录
第一部分 基本法是什么 第二部分 基本法的重点内容
一、组织设立及人员配置 二、业务员保级、晋升及降级 三、各类人员考核管理 四、各类人员的待遇及福利 五、其他内容
第三部分 重点问题答疑
13页
增加组织层级，可最大程度的容纳组织的发展，给组 织人员更多的任职机会！
以前
二级机构
直销业务部
三级机构
以后
二级机构
直销业务部
三级机构
直销团队
直销团队
四级机构
直销业务分部
直销业务处 直销业务科
四级机构 直销业务处
直销业务科
¶ 基本法给了直销组织足够的发展空间，组织层级更多！不论在哪一层，只要保费 规模达到，符合基本法的要求，就可以给于相应的人员配置。
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基本法中明确了业务部、业务处、业务分部及业务科 的设立标准及人员配置原则
组织架构 业务人员管理
日常管理 培训管理 考核管理 待遇及福利
激励
基本法
《直销基本管理办法》简称基本 法，主要涵盖了组织架构、业务人 员管理、日常管理、培训管理、考 核管理、待遇及福利、激励等七个 章节的内容。
组织架构：重点介绍组织架构的变 化，组织设立的基本条件等；
业务人员管理：明确了各类人员任 职、晋升、降级等要求；
案例： 1、实收保费200万，个车50万，手续费率10%，团车80万，手续费率15%，财产险50万，手 续费率20%，意健险20万，手续费率25%，个车平均折标系数0.8，团车平均折标系数1.2，财 产险平均折标系数1.5，意健险平均折标系数2，标保调整因子为1，计算标保？ 标准保费=∑【实收保费*（1-手续费率）*折标系数*标保调整因子】=【50*（1-10%）*0.8*1】 +【80*（1-15%）*1.2*1】+【50*（1-20%）*1.5*1】+【20*（1-25%）*2*1】 =36+81.6+60+30=207.6万
第八条 省会型二级机构本部所在城市及城市型二级机构可设立一个或多个直销业务部。
第十条 直销业务部设立的最低标准需同时满足：
（一）保费不低于3000万；
（二）管辖业务分部达到2个及以上，且管辖人员不少于12人或组织人均实收保费达到450万 及以上，且组织成员中70%的人员个人实收保费在450万以上，且人力不少于4人；
11页
续
KPI：指关键业绩指标，KPI 为 Key Performance Indicators 的英文缩写，是企业普遍使用 的绩效管理方法。基本法中明确直销各类人员全部采用KPI考核。 注：KPI考核结果与人员晋级、降级、晋升、降职、淘汰、调薪等挂钩。
KPI得分与绩效评估等级对应关系如下：
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6页
直销基本法的四大核心精神
高绩效高待遇
明确发展定位
基本法
鼓励组织发展
长期稳健发展
7页
目录
第一部分 基本法是什么 第二部分 基本法的重点内容
一、组织设立及人员配置 二、业务员保级、晋升及降级 三、各类人员考核管理 四、各类人员的待遇及福利 五、其他内容
第三部分 Leabharlann Baidu点问题答疑
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直销基本法的构成体系
保险业直销渠道管理办 法培训手册
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“规则的故事”
一对老夫妇为了实现多年夙愿，用一生的积蓄购买了两张豪华邮轮的 船票。为了节省开支，他们天天以自己准备的干粮和水充饥。但老夫妇很 开心，因为他们用一生的努力终于实现了在豪华轮船上一起欣赏夕阳的愿 望。
旅行结束，船长和他们握手道别时随口问道：“尊敬的夫人，您在游 玩过程中有什么遗憾的地方吗？”
老夫人很不好意思的说：“因为我们带的钱不够，所以没有参加船上 奢华的晚宴和精彩的舞会，不过我已经很知足了。”
船长惊呼道：“尊敬的夫人，船上所有的用餐和舞会都是免费的！这 些规则在您的船票上都写得很清楚啊！”
请问:我们在日常工作中是否也和这位老夫人差不多？
基本法的规则你了解吗？
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直销基本法十问
1、基本法是什么？ 2、基本法的核心理念是什么？ 3、基本法的构成体系是什么？ 4、基本法的好处及基本内容是什么？ 5、公司对业务员基本要求是什么？ 6、业务员薪酬待遇是如何规定的？ 7、做为业务员保级标准是什么？ 8、业务员的职涯规划是什么？ 9、做为业务管理部门如何使用基本法高效管理组织及人员？ 10、做为人事部门如何使用基本法有效使用薪酬杠杆？
案例： 1、深圳盐田支公司、佛山禅城支公司，虽然具有独立的办公职场，且具有有效营业执照和保 险经营许可证，但是由于是单一渠道，所以是业务单位，而不是机构，对外名称不变，但是对 内要统一规范为“直销业务部”
10页
续
净实收保费：指实收保费剔除手续费后的数据，净实收保费=实收保费*（1-手续费率） 标准保费：指净实收保费经过折标系数折算后得到的业务数字，简称“标保”。计算公式为： 标准保费=∑（净实收保费*折标系数*标保调整因子）。标保调整因子包括：险种折标系数、 业务来源折标系数、个团折标系数及渠道折标系数。折标系数以总公司每年下发通知为准，标 保调整因子系数默认值为1，机构可根据实际情况向下调整。 团体业务：指投保人为法人客户的保险业务，包括团体车险业务、团体财产险业务及团体意健 险业务等。
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第一部分 基本法是什么 第二部分 基本法的重点内容 第三部分 重点问题答疑
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是公司管理的风向标 是公司对直销队伍最大的激励方案 是直销业务人员的管理办法，是直销团队建设的根本大法
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基本法是业务队伍管理的规则
职涯发展的通道
职级金字塔
能力金字塔
基本法
待遇金字塔
完美人生的阶梯
丰衣足食的保障
日常管理：规范直销业务人员的日 常行为；
培训管理：明确培训的基本原则， 及培训结果的运用；
考核管理：明确各类人员的考核原 则及标准，
待遇及福利：各类人员的薪酬
激励：明确了应该给予组织一定的 激励。
9页
了解基本法中重要名词解释，便于管理人员和业务人员 理解基本法中的相关内容
直销：直接将产品或服务向最终消费者进行销售的方式。 机构：指具有有效营业执照和保险经营许可证，具有独立办公职场，具有独立展业区域，且包 含一个以上销售渠道的销售单位，简称机构。例如：中心支公司、支公司、营销服务部等。 业务单位：指除机构外，具有单独的业务代码、单一渠道属性的组织，简称业务单位，例如： 业务部、业务分部、业务处、业务科等。
目录
第一部分 基本法是什么 第二部分 基本法的重点内容
一、组织设立及人员配置 二、业务员保级、晋升及降级 三、各类人员考核管理 四、各类人员的待遇及福利 五、其他内容
第三部分 重点问题答疑
13页
增加组织层级，可最大程度的容纳组织的发展，给组 织人员更多的任职机会！
以前
二级机构
直销业务部
三级机构
以后
二级机构
直销业务部
三级机构
直销团队
直销团队
四级机构
直销业务分部
直销业务处 直销业务科
四级机构 直销业务处
直销业务科
¶ 基本法给了直销组织足够的发展空间，组织层级更多！不论在哪一层，只要保费 规模达到，符合基本法的要求，就可以给于相应的人员配置。
14页
基本法中明确了业务部、业务处、业务分部及业务科 的设立标准及人员配置原则
组织架构 业务人员管理
日常管理 培训管理 考核管理 待遇及福利
激励
基本法
《直销基本管理办法》简称基本 法，主要涵盖了组织架构、业务人 员管理、日常管理、培训管理、考 核管理、待遇及福利、激励等七个 章节的内容。
组织架构：重点介绍组织架构的变 化，组织设立的基本条件等；
业务人员管理：明确了各类人员任 职、晋升、降级等要求；
案例： 1、实收保费200万，个车50万，手续费率10%，团车80万，手续费率15%，财产险50万，手 续费率20%，意健险20万，手续费率25%，个车平均折标系数0.8，团车平均折标系数1.2，财 产险平均折标系数1.5，意健险平均折标系数2，标保调整因子为1，计算标保？ 标准保费=∑【实收保费*（1-手续费率）*折标系数*标保调整因子】=【50*（1-10%）*0.8*1】 +【80*（1-15%）*1.2*1】+【50*（1-20%）*1.5*1】+【20*（1-25%）*2*1】 =36+81.6+60+30=207.6万
第八条 省会型二级机构本部所在城市及城市型二级机构可设立一个或多个直销业务部。
第十条 直销业务部设立的最低标准需同时满足：
（一）保费不低于3000万；
（二）管辖业务分部达到2个及以上，且管辖人员不少于12人或组织人均实收保费达到450万 及以上，且组织成员中70%的人员个人实收保费在450万以上，且人力不少于4人；
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续
KPI：指关键业绩指标，KPI 为 Key Performance Indicators 的英文缩写，是企业普遍使用 的绩效管理方法。基本法中明确直销各类人员全部采用KPI考核。 注：KPI考核结果与人员晋级、降级、晋升、降职、淘汰、调薪等挂钩。
KPI得分与绩效评估等级对应关系如下：
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直销基本法的四大核心精神
高绩效高待遇
明确发展定位
基本法
鼓励组织发展
长期稳健发展
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目录
第一部分 基本法是什么 第二部分 基本法的重点内容
一、组织设立及人员配置 二、业务员保级、晋升及降级 三、各类人员考核管理 四、各类人员的待遇及福利 五、其他内容
第三部分 Leabharlann Baidu点问题答疑
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直销基本法的构成体系
保险业直销渠道管理办 法培训手册
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“规则的故事”
一对老夫妇为了实现多年夙愿，用一生的积蓄购买了两张豪华邮轮的 船票。为了节省开支，他们天天以自己准备的干粮和水充饥。但老夫妇很 开心，因为他们用一生的努力终于实现了在豪华轮船上一起欣赏夕阳的愿 望。
旅行结束，船长和他们握手道别时随口问道：“尊敬的夫人，您在游 玩过程中有什么遗憾的地方吗？”
老夫人很不好意思的说：“因为我们带的钱不够，所以没有参加船上 奢华的晚宴和精彩的舞会，不过我已经很知足了。”
船长惊呼道：“尊敬的夫人，船上所有的用餐和舞会都是免费的！这 些规则在您的船票上都写得很清楚啊！”
请问:我们在日常工作中是否也和这位老夫人差不多？
基本法的规则你了解吗？
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直销基本法十问
1、基本法是什么？ 2、基本法的核心理念是什么？ 3、基本法的构成体系是什么？ 4、基本法的好处及基本内容是什么？ 5、公司对业务员基本要求是什么？ 6、业务员薪酬待遇是如何规定的？ 7、做为业务员保级标准是什么？ 8、业务员的职涯规划是什么？ 9、做为业务管理部门如何使用基本法高效管理组织及人员？ 10、做为人事部门如何使用基本法有效使用薪酬杠杆？
案例： 1、深圳盐田支公司、佛山禅城支公司，虽然具有独立的办公职场，且具有有效营业执照和保 险经营许可证，但是由于是单一渠道，所以是业务单位，而不是机构，对外名称不变，但是对 内要统一规范为“直销业务部”
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续
净实收保费：指实收保费剔除手续费后的数据，净实收保费=实收保费*（1-手续费率） 标准保费：指净实收保费经过折标系数折算后得到的业务数字，简称“标保”。计算公式为： 标准保费=∑（净实收保费*折标系数*标保调整因子）。标保调整因子包括：险种折标系数、 业务来源折标系数、个团折标系数及渠道折标系数。折标系数以总公司每年下发通知为准，标 保调整因子系数默认值为1，机构可根据实际情况向下调整。 团体业务：指投保人为法人客户的保险业务，包括团体车险业务、团体财产险业务及团体意健 险业务等。