市场政府与财政

第二章市场政府与财政本章内容提要：第一节市场效率与失灵一、完美的市场（一）经济学前提1、人是理性的——追求自己利益的最大化。

个人；企业A.毫不利己，专门利人B.利己利人C.利己不损人D.损人利己镜花缘——君子国市场经济是坏制度中最好的制度；计划经济是好制度中的最坏的制度2、资源是有限的——个人、企业、国家、人类（二）市场经济与计划经济的对比1、信息传递的链条长与短；2、集中与分散处理大量信息；3、传递失真；（三）日常生活中消费者购买质量好的、价格低的、偏好的产品，导致资源有效率配置（四）帕累托效率1、帕累托效率指的是这样一种资源配置的境界：已不存在生产上的其他可行的配置可使得该经济中至少有一个人的状况比其初始状况严格地更好，而同时保持其他人至少与其初始状况一样良好。

2、帕累托效率的实现条件实现帕累托效率，应满足以下三个条件：消费的边际替代率相等；生产的边际转换率相等；边际转换率等于社会边际替代率等。

效用——边际效用递减规律1．消费效率消费的高效率要求两个消费者的任何两种商品之间的边际替代率均相等。

所谓的边际替代率（MRS ），是指减少一单位的某种产品消费，需要增加多少其他产品才能维持消费者效用水平不变。

y x y x X X MRS /,=by x a y x MRS MRS ,,=2．生产效率对于任意两种生产要素来说，在任何场合，出于任何目的使用它们的时候，其边际技术替代率相等。

这实际上是解决在社会资源总量一定的情况下，如何实现社会产出最大化。

这种效率要求又称之为生产效率。

y k l x k l MRTS MRTS ,,=3.产品组合效率y x MRS ,=y x MRTS ,牧民张三如果放弃一只羊而可以生产150斤粮食。

（三） 福利经济学第一定律组织市场的目的在于使买卖双方能够以互利的方式进行产品和服务的交换。

作为长期形成的经济制度，完全竞争条件下运行的市场能够实现资源配置的效率状态。

1．一般认为，完全竞争市场需要满足以下基本条件： （1）产权清晰 （2）价格接受者 （3）产品同质 （4）完全信息 （5）自由进退 2．完全市场的效率首先，在消费者可以自由选择的条件下，市场上每个消费者(在两种物品X 和Y 之间)的选择都满足：y x a y x P P MRS /,= (1)即边际替代率等于两种物品价格的比率；而在竞争市场上“一物一价”，每个消费者所面对的价格是一样的，因此，通过价格的“中介”，则：y x a y x P P MRS /,==by x MRS , (2)满足消费效率要求。

利润最大化的边际条件是要素的边际替代率等于要素价格的比率，即：k l k l P P MRTS /,= (3)厂商生产产品X 与生产产品Y 面临的要素市场的价格是相同的，则： b k l a k l MRTS MRTS ,,= （4） 满足生产效率要求。

最后，完全竞争市场上厂商均衡的另一个条件是产品的边际成本等于产品价格。

根据要素边际生产率、边际成本和产品价格之问的相互关系，我们可以知道，在市场均衡条件下，两种产品价格之比，即可代表这两种产品的边际转换率，即： y x y x P P MRTS /,= (5) 根据（2）式及（5）式，则：y x y x P P MRTS /,==y x MRS , （6） 也就是任意两种产品的边际转换率，在均衡时等于其消费的边际替代率，满足产品组合效率。

总之，在竞争市场达到一般均衡时，帕累托最优的三个边际条件都得到满足，因此，市场经济是高效率的。

二、市场失灵（一）资源配置的失灵 1．外部性与公共产品所谓外部性或外部效应，指的是一个经济单位的活动所产生的对其他经济单位的有利或有害的影响。

外部效应为正——供给不足 外部效应为负——供给过多 2．信息不充分和不对称信息不充分是指决策者无法经济的取得决策所需的所有的信息，信息是稀缺的。

信息不对称是指交易中一方掌握的信息多于另一方。

3．自然垄断和产品差别垄断与不完全竞争存在以下几方面的效率损失：(1)产量受到限制，产品的消费者的福利受到额外损失；(2)垄断行业由于存在垄断利润，缺乏尽可能降低成本的竞争压力；(3)垄断者可能不那么积极地推动技术进步；(4)垄断者追求超额收入的寻租活动本身会造成资源浪费。

(二)分配不公平1、个人的收入分配则取决于初始的要素禀赋分配，而这种初始禀赋的分配状况并不公平，长期累积的结果则更不公平。

2、在现实经济中，由于不完全竞争和垄断的存在，以及各种社会因素如社会上惯用的薪给结构以及家庭关系、社会地位、性别种族差异等等因素，使得利润、工资等收入并不完全取决于完全竞争条件下的要素价格。

(三)宏观经济不稳定性市场不是万能的，在边际消费倾向递减、资本的边际效率递减和流动性陷阱的共同作用下，将产生有效需求不足，使总需求小于充分就业状态下的总供给，导致存货积压，价格下降，产出减少。

第二节政府效率与失效一、政府效率要完全通过计划来调节国民经济，政府必须具备以下几个条件。

（一）充分掌握信息1．现有一切资源的种类以及各种资源的数量。

只有了解这些信息，计划者才能划定资源配置的选择空间。

2．所有不同产品的生产技术。

了解在各种不同的产出水平上各种可行的要素组合方式，这样，计划者才能得出各种产品的合理产量比例，并确定符合生产效率的要素组合。

3．所有不同个人的偏好。

即不同个人对不同产品基于不同效用评价下的不同消费需求。

只有具备这一信息，计划者才能设计出符合交换效率的资源配置方案。

4．各人在生产过程中所作的贡献大小。

（二）正确决策所谓正确决策，就是要根据公众的要求和愿望来决定产品的结构，按各人对生产的贡献来决定收入分配。

（三）有效管理政府计划者取得充分信息，并依据这些信息做出正确决策，就可以制定出与效率目标相一致的计划，但计划的实施和落实还得依靠有效的管理；否则，无沦是宏观计划还是微观计划，都可能在执行过程中走样，所产生的结果就会与预期结果不相一致。

二、政府失效（一）信息失灵1．在现实生活中，生产和产品的种类多得难以计数；2．每一种产品都存在着运用许多种技术的可能性；3．生产的技术是不断发展的4．如果不通过买卖交换，很难了解人们对不同产品的偏好，更何况这种偏好在不断地变动之中；5．由于情况是在不断变化中，信息就具有很强的时效性，而在计划机制中信息从基层单位传到中央计划者通常需要有一个过程，在这一过程中信息的有效性将受到损失。

（二）决策失误信息不灵往往是决策失误的一个重要原因，不全面或失真的信息会导致错误的决策，但决策失误还可能产生于同信息失灵无关的另一个原因——目标选择的失误。

计划者可能不是按照居民的愿望和要求来制定计划，而是以自己认为好的某一个目标来制定计划。

这样就可能使计划违背居民的利益从而抑制了人们发展生产的积极性，使得资源配置不能实现生产效率。

（三）管理失控政府计划的贯彻要依靠政府的有关机构，而这些机构都是由个人组成的，一方面他们是政府政策的执行者，拥有一定的行政权力，另一方面他们又是具有自身利益和偏好的个人。

虽然在实践中可以通过道德教育来使政府工作人员克己奉公，但计划的贯彻执行仍有赖于政府的有效监督。

政府监管能力的有限往往使得政府管理人员中的行业垄断、寻租行为、以权谋私、假公济私等不能得到有效的控制，在政府活动范围较大时问题往往表现得更加突出。

第三节公共财政一、混合经济二、政府弥补市场失灵的机制（一）弥补市场资源配置的失灵1．解决自然垄断（1）公共生产。

（2）规定价格。

政府通过规定价格或收益率来管制垄断。

2．提供公共产品3．矫正外部效应4．解决信息不充分（二）调节收入分配不公由于市场初次分配是不公平的，那么政府可以实施强制性再分配措施，如通过采用累进税率从高收入者身上征收个人所得税，再将税收收入以转移支付的方式，比如提供社会保障，补贴给低收入人群和弱势群体，使全体公民都能获得基本的生活保障，并进而缩小收入分配上的两极分化现象。

（三）调节宏观经济当经济运行出现大量失业、经济陷入衰退时，政府可以采取适当的措施解决失业问题：首先，可以采用扩张性财政政策，刺激总需求，以增加市场对劳动力的需求；其次，利用各种收入政策，直接或间接地调控工资水平，消除由真实工资水平过高引起的失业；再次，为劳动力直接提供就业信息，为再就业培训投资。

治理通货膨胀，政府则可以根据具体情况采用相应的财政政策。

政府干预市场的优势与缺陷三、公共财政的进一步分析（一）政府弥补市场失灵的机制就是公共财政机制。

政府解决垄断，其一，政府通过自身生产产品和服务来直接配置资源，进行公共生产，而政府直接配置资源就是财政支出中的财政投资；其二，规定价格。

而政府定价就是财政收费。

政府矫正外部负效应问题，主要通过征收排污税费，将外部成本转化为内部成本；矫正外部正效应问题，主要是通过财政补贴措施，使其在经济上得到补偿。

政府调节收入分配不公，主要是通过采用累进税率从高收入者身上征收个人所得税，再通过财政转移支付的方式转移给低收人者来进行的。

政府调控宏观经济，主要通过财政政策来进行的。

政府为弥补市场失灵而从事的经济活动就是公共财政。

（二）市场失灵的领域就是公共领域因此，公共财政就是政府为满足公共需要，在市场失灵的领域进行的资源配置和收入再分配的经济活动。