个险新契约培训

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银行保险业务流程(新人培训)

银行保险事业部
10
银行保险新人培训教材
（承保出单）
• 银行保险部内勤将正式保单进行登记后，将正式保单交专管员，专管员负责将正式保单交至各支行，并进行交接登记。 • 各银行网点从支行领取正式保单后，客户凭« 收费凭证» 领取正式保单，并在回执单上签字。专管员每周两次到网点收取回执并与网点人员交接登记，再交到保险公司银行保险部内勤处。
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
特殊保全规则
千禧红A、B、C、D款 1、交费方式不能变更 2、领取满期金时累计红利及利息余额必须领取 3、D款的满期金或身故金可转换为年金领取，但红利不可用以转换年金 4、D款不足10份不得转换为年金领取，不足100份不得转换为月金领取（减保时要特别提醒）
单位：人民
保险期限
投保人签字：
经办员
咨询电话
银行保险事业部
7
银行保险新人培训教材
业务操作说明（2）
汇总交接
各网点当天营业结束后，投保单一起封包送到支行事后。各支行（各所）指定专人打印明细清单，根据明细清单与各网点投保单进行核对。核对无误后，每周与保险公司专管员进行两次交接。
银行保险事业部
8

银行保险事业部
18
银行保险新人培训教材
理赔作业规则

一、报案、受理
二、审核三、调查四、签批五、通知、给付六、归档
银行保险事业部
常规案件 10日结案合议案件 60日内结案
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银行保险新人培训教材
客户或代理银行
报案
保险公司理赔部
保险公司财务部
不予立案
No
是否立案
Yes
延迟立案

新契约投保应知应会

Step4
Step5
电子签名支付保费
1、OCR扫描技术获取客户身份证信息；
2、点此打开手机摄像头，拍摄客户身份证正面；
Step1 登陆
Step2 制作建议书
Step3 制作投保书
Step4
Step5
电子签名支付保费
注意点1：医疗险投保选择 1、本部选择健享人生A/B； 2、机构选择住院费用A/B； 3、A/B款与客户医保状况相匹配。医疗险有社保选B款，无社保选A款！
Ste 账户信息、投保计划正确无误后，点击该页面最下方的【下一步】按钮进入动态码验证页面（如右图）；
2、输入付款人手机接收到的动态码，点击【确定】按钮即发起扣款。扣款成功即完成投保申请。
1.2、质控
MIT掌上保
/MIT智慧版
质控
投保提交
承保或核保问题件
人拍照签名，具体根据界面提示确定
4
1
3
签名准确，字迹清晰完整，
不要断断续续，未提交前，
可以通过清屏重新签名
5
头像要正对镜头，头像不
2
能太小，不要逆光，确保
头像完整清晰可辨，背景
不要有他人头像
业务员口袋E操作STEP4：发送签名邀约
点击提交后，如仍有未签名客户，可发送签名邀约，客户可登陆金管家继续处理
掌上保投保完成后由后援中心质控人员对上传的数据进行核对：智慧版投保完成后由后援中心质控人员对上传的数据及填写的
1080单证进行核对：
✓如遇信息不符合、单证填写有误或缺少投保资料，将下发问题件；
✓如无任何问题，则 1、自核通过的投保单直接进入保单打印环节； 2、需要进一步人工审核的投保单进入核保环节。

新契约及银保通操作流程

新契约及银保通操作流程《新契约及银保通操作流程》课程规划表新契约及银保通操作流程——太平银保新人岗前培训课程——课程目标通过45分钟的学习，让学员了解新契约及银保通的作业流程及注意事项；学会处理常见问题，提高新契约出单时效和业务品质。

——太平银保新人岗前培训课程——2大纲一、新契约操作流程二、银保通操作流程——太平银保新人岗前培训课程——3——太平银保新人岗前培训课程——4新契约操作流程新契约标准件作业流程?新契约非标准件作业流程?客户资料的填写?投保事项的填写?特别约定的填写?新契约回执管理——太平银保新人岗前培训课程——6新契约非标准件作业流程问题件问题件录入复核核保影像扫描初审投保书体检通知基本件体检件契调件财务件问题件业务员信件处理问题件投保书上传——太平银保新人岗前培训课程——7“手机/小灵通”栏的填写:如为11位手机号码，直接填写手机号码。

如为小灵通，必须填写区号。

如果既有小灵通又有手机，按照如下方式填写。

客户资料的填写(1/4)——太平银保新人岗前培训课程——8只有在投、被保人为同一人的情况下，才能勾选被保人资料栏内的“同投保人”选项。

上面的被保险人资料栏填写正确吗？客户资料的填写(2/4)——太平银保新人岗前培训课程——9所有的证件必须填写证件的有效截止日期如证件所示“发行日X 年Y 月Z 日，有效期为N 年”，则需要换算成有效截止日期填写，即“有效期至X+N 年Y 月Z 日” 如证件属于长期有效、终身有效的情况（如：长期有效的身份证等），则有效截止日期填写为“长期或终身”如被保险人为未成年人，并有身份证件时，必须填写证件有效期。

如提供有证件号的户口本，则证件有效期填写长期。

其他则填写暂无证件客户资料的填写(3/4)——太平银保新人岗前培训课程——10只有在身故受益人、被保人不是同一人的情况下，才能勾选身故受益人资料栏内的“同投保人”选项。

◆如指定两个以上身故受益人，不能为顺序受益，只能是比例受益，并且其受益份额相加总额应为100%。

新人保险培训心得5篇

新人保险培训心得5篇(实用版)编制人：______审核人：______审批人：______编制单位：______编制时间：__年__月__日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的实用资料，如工作总结、工作报告、工作计划、心得体会、讲话致辞、教育教学、书信文档、述职报告、作文大全、其他资料等等，想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor.I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!Moreover, our store provides various types of practical materials for everyone, such as work summaries, work reports, work plans, reflections, speeches, education and teaching, letter documents, job reports, essay summaries, and other materials. If you want to learn about different data formats and writing methods, please stay tuned!新人保险培训心得5篇写心得体会促使我们更好地表达对他人的感激和赞美，传递真挚的情感，心得体会是一种与他人交流和分享的方式，可以让我们感受到他人的理解和支持，本店铺今天就为您带来了新人保险培训心得5篇，相信一定会对你有所帮助。

保险公司新人培训方案

保险公司新人培训方案一、培训目标1. 了解保险行业的基本知识和背景，理解保险的作用和重要性。

2. 掌握保险产品的基本知识和特点，了解不同类型的保险产品。

3. 学习销售技巧和沟通技巧，提高与客户的沟通能力和销售能力。

4. 培养团队合作精神和团队领导能力，提升团队协作和工作效率。

5. 培养新人的职业道德和工作纪律，提高服务质量和客户满意度。

二、培训内容1. 保险基本知识及背景介绍（2小时）- 保险的定义和基本原则- 保险行业的发展背景和趋势- 保险市场的主要参与者和竞争对手2. 保险产品介绍（4小时）- 寿险产品的种类、特点和销售策略- 财产险产品的种类、特点和销售策略- 健康险产品的种类、特点和销售策略- 人身意外伤害险产品的种类、特点和销售策略3. 销售技巧和沟通技巧（6小时）- 销售心理学和销售技巧的基本原理- 沟通技巧和客户需求分析的方法和技巧- 销售谈判和促销技巧的训练和实践4. 团队合作和团队领导（6小时）- 团队合作的重要性和团队合作的原则- 团队领导的基本原则和方法- 培养团队合作精神和提升团队效率的实践5. 职业道德和工作纪律（2小时）- 保险行业的职业道德和行业规范- 工作纪律和工作规范的培养和实践三、培训方法1. 理论讲授：通过讲座、课堂教学和演示等方式，向新人介绍保险的基本知识和背景，以及保险产品的特点和销售策略。

2. 实践操作：通过案例分析、角色扮演和实际销售活动等方式，让新人亲身体验和实践销售技巧和沟通技巧。

3. 个人辅导：为新人安排导师，进行个别辅导和指导，帮助新人解决实际销售和沟通中的问题。

4. 团队合作：安排团队活动和团队项目，培养新人的团队合作精神和团队领导能力。

5. 自主学习：提供相关的教材和学习资源，鼓励新人进行自主学习和深入研究，提高其专业素养和知识水平。

四、培训评估1. 学习考核：每个培训阶段结束后，进行学习考核，评估新人的掌握程度和学习效果。

2. 绩效评估：在新人进入岗位后，通过绩效考核评价其销售业绩和工作表现。

中国人寿签约班考试题2020

个险新一代新人育成体系-创业签约班考试单选题,共15道题,30分1.保险人承担赔偿或给付的最高金额，由双方在签订合同时自行约定的是( )。

A-保险责任B-保险金额C-赔偿限额D-保险费正确答案： B2.一个好的保险计划可以保证在不幸、意外发生时，家庭生活不受太大的影响，这就是寿险的( )功能。

A-家庭保障B-教育基金C-养老金D-有计划的储蓄正确答案：A3.犹豫期是指保险合同回执核销后的( )天。

A-10 B-15 C-30 D-60 正确答案：A4.夸大保险责任或者保险产品收益属于( )行为。

A-隐瞒B-欺骗C-误导D-诱导正确答案：B5.2003年至2017年，中国人寿连续十五年被美国著名财经杂志( )评选为全球500强企业，位居( )。

A-《财富》、51位B-《福布斯》、98位C-《欧洲货币》、131位正确答案：A6.一般来说，在保险合同失效的( )之内，投保人可以申请复效。

A-60天B-一年C-两年D-两个月正确答案：C7.下面属于保险公司导致死亡理赔范围的是：( )。

A-意外车祸B-军事行动C-核爆炸D-战争正确答案：A8.保险销售从业人员销售分红保险、投资连结保险、万能保险等保险新型产品的，应当明确告知客户此类产品的费用扣除情况，并提示购买此类产品的( )。

A-投机风险B-投资风险C-购买风险D-自然风险正确答案：B9.被保险人发生下面情形时保险公司履行死亡给付责任：( )。

A-犯罪被击毙B-先天性疾病死亡C-保单生效或复效2年后自杀D-酒后驾驶车祸死亡正确答案：C10.当投保人未按时缴纳第二期及以后各期保险费时，在宽限期内保险合同仍然有效，如发生保险事故，保险人仍予负责，但要从保险金中扣回所欠的保险费，宽限期一般是( )。

A-10天B-60天C-90天D-2年正确答案：B11.中国人寿作为专业化商业人寿保险公司，其前身是原中国人民保险公司，成立于( )，总部设在( )。

A-1949年10月1 日北京B-1949年10月20日北京C-1978年12月30日上海D-1987年10月20日深圳正确答案：B12.销售误导，是指人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员，在人身保险业务活动中，违反（）等法律、行政法规和中国保监会的有关规定，通过欺骗、隐瞒或者诱导等方式，对有关保险产品的情况作引人误解的宣传或者说明的行为。

保险行业新契约讲义课件

未来，随着人工智能技术的不断发展，其在保险行业的应用将更加广泛和深入。例如，利用人工智能技术进行风险评估和预测，实现更精准的保险定价和风险管理。同时，也需要关注人工智能技术的安全和隐私问题，确保数据和信息安全。
绿色保险的发展趋势
绿色保险是指以环境保护和可持续发展为主要目标的保险产品和服务，例如环境污染责任险、低碳出行保险等。随着全球环保意识的不断提高，绿色保险市场将迎来更大的发展空间。
保险行业的历史与发展
早期保险
早期的保险起源于海上运输的风险保障，随着贸易的发展而逐渐发展起来。
现代保险
现代保险行业经历了快速的发展，产品种类不断丰富，服务范围不断扩大。
保险行业的现状与趋势
现状
保险行业已经成为全球最大的行业之一，为人们提供了广泛的风险保障。
趋势
随着科技的发展和人们风险意识的提高，保险行业将朝着更加智能化、个性化的方向发展。
保险行业新契约讲义课件
目录 CONTENTS
• 保险行业概述 • 新契约保险产品介绍 • 新契约保险的购买与理赔流程 • 新契约保险的风险与防范 • 新契约保险的未来发展与趋势
01
保险行业概述
保险的定义与分类
保险定义
保险是一种经济行为，通过集中风险、分摊损失来提供风险保障。
保险分类
按照保险标的的不同，保险可以分为财产保险和人身保险两大类。
VS
保险公司需要不断关注市场变化和技术发展，积极拥抱变革，不断创新产品和服务，以适应消费者的需求和市场的发展变化。同时，也需要加强内部管理和风险控制，确保业务的稳健发展。
THANKS
THANK YOU FOR YOUR WATCHING
案，加强风险评估和监控。

保险行业新契约团险讲义

–
险种ID: 标识唯一险种保单，保费项用此”唯一险种ID”标识属于那张险种保单。
–
合同ID: 标识保单所属合同。
–
被保险人ID: 指定被保险人ID.改ID必须出现于被保险人表单中。
–
险种编码：险种代码。
–
其中交费间隔，保险期间，保险期间标志为该险种选填项。（注意：不同险种有不同的填写
项）
–
保费：如果(该险种只有一个责任或有多个责任但只投保一个责任)并且您选择的计算规则是
保险套餐计划被保险人要素参数表
LDPlanInsuredParam
保险计划定制
添加被保人清单
保险计划表结构
没有储存信息
保险套餐计划 LCContPlan
险种保险套餐计划 LCContPlanRisk
储存理赔需要信息
保险套餐计划责任要素值 LCContPlanDutyParam
保险套餐计划要素表 LCContPlanFactory
• 1对磁盘文件本身的要求 • 文件逻辑清晰，表述明确，有必要的注释。这需要不断的完善，也
需要使用人员提出好的建议。
• 2 对业务系统的要求 • 对错误的捕获及时，准确的提示。 • 错误会分为多类： • 操作员的失误，导致磁盘数据的错误，这种错误还能分解成多类。
具有不同等级的影响。
• 磁盘文件-Excel本身对数据的格式有要求，通过拷贝，粘贴的方式
受益人 LCBnf
个单投保人表 LCAppnt
个人客户地址表 LCAddress
团体客户地址表 LCGrpAddress
集体保单表 LCGrpAppnt
个人保单表 LCCont
个单被保人表 LCInsure
个人险种表 LCPol

保险新人员培训计划

保险新人员培训计划一、培训目标培养新人员了解保险行业基础知识，熟悉公司产品和业务流程，提高销售和服务能力，使其能够快速融入公司的工作中，为客户提供优质的保险服务。

二、培训内容1. 保险行业基础知识1）保险行业概况2）保险产品分类和特点3）保险合同条款和法律法规2. 公司产品和业务流程1）公司产品种类和特点2）产品销售流程和服务流程3）公司销售政策和服务标准3. 销售技巧和方法1）客户需求分析和沟通技巧2）销售技巧和方法3）客户关系建立和维护4. 保险风险管理1）保险风险识别和评估2）保险风险管理策略3）风险管理实操案例分析5. 保险理赔流程1）理赔申请和审核流程2）保险理赔案例分析3）理赔服务技巧和方法6. 专业知识培训1）专业知识考试和评估2）专业知识学习资源推荐3）专业知识分享和交流三、培训方式1. 理论课程采用面授和在线学习相结合的方式，由公司内部讲师和外部专业讲师进行全面系统的理论培训，让新人员全面了解保险行业基础知识和公司产品业务流程。

2. 实践操作安排新人员到实际工作岗位进行实习或轮岗，由经验丰富的员工进行实际操作指导，让新人员熟悉公司的业务流程和实际工作操作。

3. 成功案例分享安排公司内部成功销售和服务案例分享会，让新人员了解成功案例的背后故事和成功经验，激发其学习和工作的动力。

4. 考核评估定期对新人员进行考核评估，了解其学习和工作情况，及时发现问题并进行调整和提醒，帮助新人员更好地适应工作环境和提高工作能力。

五、培训计划执行1. 制定详细培训计划并组织实施。

2. 定期召开培训评估会议，对培训计划进行调整完善。

3. 持续跟踪新人员的学习进度和工作表现，及时发现问题并进行解决。

4. 培训结束后对新人员进行综合考核评估，根据成绩确定继续留用或辅导培训。

六、保险新人员培训计划效果评估1. 企业内部对培训计划进行效果评估，评估培训计划的实施情况和培训效果，及时发现并解决问题。

2. 培训期结束后对参与培训的新人员进行综合考核评估，评估新人员在培训期间的学习情况和工作表现，根据综合考核结果，确定新人员的工作岗位或继续培训。

保险公司新人培训手册

保险公司新人培训手册保险公司新人培训手册第一章：公司介绍1. 公司背景我们是一家知名的保险公司，成立于20世纪90年代，总部位于城市中心的商务区。

经过多年的发展，我们已成为行业的领导者，拥有庞大的客户群体和广泛的业务范围。

2. 公司使命我们的使命是为客户提供全面、可靠、个性化的保险解决方案，帮助他们保护自己、家人和财产。

3. 公司文化公司秉承诚信、专业、创新和团队合作的价值观，鼓励员工不断学习进取、追求卓越。

第二章：保险基础知识1. 保险概念保险是一种以互助为基础的经济合作组织，它通过收取保费，为客户在意外事件发生时提供经济赔偿和服务。

2. 保险分类主要的保险分类包括人寿保险、医疗保险、车险、财产保险等。

3. 保险产品保险公司提供多种保险产品，包括寿险、医疗险、意外险等。

员工需要熟悉各种产品的特点和销售技巧。

第三章：销售技巧1. 客户洞察了解客户的需求和痛点，根据客户的情况提供个性化的保险解决方案。

2. 沟通技巧员工需要善于倾听客户的需求，通过积极的沟通和引导，使客户明白保险的价值和重要性。

3. 产品推介在推介产品时，员工需要清楚表达产品特点和优势，提供详细的信息和示例。

第四章：业务流程1. 客户接待员工需要友好地接待客户，提供必要的帮助和支持。

2. 咨询和报价根据客户的需求，员工需要咨询客户，并提供产品报价和方案。

3. 保单申请员工需要帮助客户填写保单申请表格，核对相关信息的准确性。

4. 理赔服务当客户遭受损失时，员工需要帮助客户提交理赔申请并跟踪处理进度。

第五章：法律和合规1. 保险法律法规员工需要了解相关的保险法律法规，并严格遵守。

2. 内部合规政策公司有一系列的内部合规政策，员工需要遵守并执行。

第六章：职业发展1. 岗位晋升公司鼓励员工通过学习和提升能力，争取岗位的晋升和更好的发展机会。

2. 培训和学习公司提供定期的培训和学习机会，员工需要积极参与，并不断提升自己的专业知识和技能。

第七章：员工权益和福利1. 薪酬政策公司有公正和透明的薪酬政策，根据员工的贡献和能力给予相应的报酬。

保险岗前班培训银保新契约投保基础

或自行增加项目。
—— 生命人寿银行保险新人育成体系 ——
生调基本规则
生调条件及内容
当被保险人的人身险风险保额≥150万元时，应对被保险人/投保人进行生存调查。各种特殊情况，详见投保规则。生调内容：投被保人个人及家庭财务状况、健康资料、职业状况、保险利益、嗜好习惯。
生调方式
直接生调：直接面晤投保人、被保险人间接生调：通过接触与被保险人或投保人有关的人群时间：由业务员或生调员和客户沟通确认地点：客户工作场所、客户家中。
核保要求
红上红A
银代
10/15/2 0/30年
10/15/2 0/30年 6年 5年
趸交
30天-69岁且保险期满年龄不得超过79周岁
30天-69岁且保险期满年龄不得超过79周岁 30天-69岁 30天-69岁
每份保费1000元， 10份起售
每份保费1000元， 3年缴，5份起售 5年缴，3份起售
完全民事行为能力人：18周岁以上、16-18周岁以自己劳动收入为主要生活来源的人。限制民事行为能力人：10周岁以上的未成年人、精神病人（不能完全辨认自己行为）无民事行为能力人：10周岁以下的未成年人、精神病人（不能辨认自己行为）
—— 生命人寿银行保险新人育成体系 ——

特殊人群投保规则
关于投保人的监管规定：
＜10 周岁的未成年人，投保人必须为父母或监护人。 ≥10 周岁的未成年人，投保人为父母或监护人以外的其他人，必须经被保险人的父母或监护人和投保人共同签署《未成年人投保声明书》，并提供身份证、户口本等。
根据保监会相关规定，未成年人累计身故保额不得超过10 万元。
—— 生命人寿银行保险新人育成体系 ——
投保基本规则

个险收展新人岗前培训之续收安排与电话催收话术

另外为了在今后为您提供更好的服务，想和您核对一下以下信息，请问您的地址是XX，常用电话是 XXX对吗？感谢您的配合！今后有相关需求，请随时与我联系，请您记录一下我的联系方式：人保寿险： XXX，电话：XXXX。我一定竭诚为您服务，再见！
10
电话催收话术（异议话术）
1、我不是要到XX月才缴费吗？ XX先生（女士），作为您一对一的专职服务人员，我有提前通知您的义务，这也是公司对我们服务的基本要求，XX先生（女士），您的转账账户还是使用当初签约的账号对吗？那请您在方便的时候将本期保费存入，我们公司会在应缴费当日转账，如果您已经存上去了，我们公司会在转账成功后短信通知您（我会在您转账成功后本期缴费发票送到您的手中。） 2、你们经常换人，现在我都分不清到底是谁为我服务？ XX先生（女士），首先对您反映的情况表示歉意。其实，现在的社会，每个人的工作岗位变化是十分正常的，重要的是公司对您的服务没有中断！作为您的专职服务人员，我是经过公司严格培训和训练的，相信我会竭诚为您提供专业服务。 3、销售人员不是告诉我可以缓交60天吗？ XX先生（女士），没有错，针对一些有特殊情况不能按时交纳保险费的客户，我们的保险合同确实有60天的宽限期。但是为了避免因为您工作忙而遗忘缴费导致合同失效脱保，我还是建议您在应缴费日前将本期保费存入指定账户，我们公司会在转账成功后短信通知您（我会在您转账成功后本期缴费发票送到您的手中）。
电话催收话术（目的：核对客户的基本信息）
您好，请问是XX先生（女士）吗？我是人保寿险绵阳中支售后服务部您的专职服务人员XX，很高兴为您服务！可以打扰您几分钟吗？是这样的，您X年X月X日在（业务员姓名或者银行网点）办理的XX 产品即将进入第X次缴费期，为了维护您的权益，请您一定记得在X年X月X日存入XX元到您尾号为XXXX的 XX银行账户上，我会在划款成功后第一时间通知您并把收费发票递送到您的手中。（为了确保转账成功，提示客户多次几十元在账上，避免因扣除其他费用导致转账不成功件产生）

新华保险培训课件(新契约)

银保通出单流程
1．客户投保时，填写投保单等资料，交柜员录入系统。 2．柜员录入完，发送交易信息到我司，我司银保通系统会进行实时处理，根据不同的情况，有三种不同的处理结果： ➢ 符合总投保规则，符合实时出单规则，走实时核保流程，即银保通实时单。 ➢ 符合总投保规则，但不符合实时出单规则，系统会提示客户是否愿意走非实时核保流程。选择是将转入非实时核保流程，即银保通非实时单；选择否将拒保。 ➢ 对于不符合总核保规则的客户，将直接拒保。 3.不通过银保通系统，直接将客户投保资料交至保险公司出单，即银保线下单。
书上。 ➢ 申请资格人委托其他人到公司办理保全申请事项时，还须申请
资格人和受托人在委托授权书上亲笔签名及提供受托人的有效身份证明原件。
33
保全业务申请途径
至保险公司办理
委托代办
致电95359
可以办理所有保全项目（自助保全项目除外）
保全变更申请资料一览表.DOC
1）受理范围：除亲办项保全、自助
正楷填写字迹清楚
投保人本人在销售人员指导下，用黑色或蓝色签字笔正楷填写，务必字迹清楚。
亲笔签名
投保人、被保险人签名必须由客户本人签署，未成年人由其法定监护人签署自己的姓名。
不得随意涂改
1)影响合同效力的签署栏，如有涂改，须重填投保单（如客户签写及分红语句抄录）； 2) 重要栏位：一般告知事项及健康告知事项（告知事项及健康资料）如有修改，须重填投保单或用补充文件重新抄录确认； 3) 除上述之外的其他任何涂改均需投保人在涂改处旁签字确认； 4) 整份投保单超过两处涂改，须重填投保单；
交单所需资料准备
投保单投保提示书银行自动转账授权书保险合同签收回执
投保书
产品说明书

保险公司新契约工作总结

保险公司新契约工作总结篇一：保险公司工作总结季度总结本季度所做的事1.学习公司产品的知识包括保险责任，承保规则，费用计算等一系列的基础知识2.学习保单填写规则3.学习个险与银保录入规则4.学习录入个险银保的正式单5.记录录单过程中遇到的机构填写问题6.记录自己录单的过程中出现的错误个人的收获与成长回顾这一个月来的工作，我在公司领导及各位同事的支持与帮助下，对公司整体框架有了大致的了解，对保险行业也有了新的认识。

在来公司之间对打字速度很慢，现在打字的速度已经有所提高，但是还是需要加强练习。

还有就是和同事们的相处很融洽，在遇到不懂的事时，同事们都很乐意帮助我。

工作中存在的不足及改进的措施1.对公司的产品还不是很了解，在工作方面不能熟练地运用。

改进措施：平时多看看公司的产品资料，增加知识。

2.在录单的过程中很不细心，经常会犯错，增加了其他同事的工作量，给其他同事增加麻烦。

改进措施：在以后的录单中要注意在容易犯错的地方录完之后要再检查一遍。

确保正确率。

3.对电脑知识还很欠缺，降低了工作效率。

改进措施：可以在下班回家加强对电脑的运用，达到熟能生巧的境界。

下一季度工作计划1. 加强专业化的学习，拓宽知识面。

2. 加强电脑知识的学习，熟练运用电脑的基本功能。

3. 继续做好录单的工作，学会发现问题，记录录单过程中发现的问题4. 学习查询保单的各个状态5. 学习从最简单的团险开始录入，由浅入深掌握更多团险录入的规则6. 学习新契约操作的工作流程7. 认识问题件，学习追踪问题件篇二：保险公司年终工作总结国际金融危机爆发后,中国保险业遭受了巨大冲击。

如今一年过去,世界经济正在复苏，中国保险行业不仅走出了低谷,还弥补了自身的软肋。

如今的保险业成为中国金融业重要的组成部分，对中国经济增长产生自己独特的贡献。

当前，中国保险业走在快速发展的道路上，兼有巨大的潜力和开阔的前景。

我们坚信中国保险业会逐步成为中国资本市场的中坚力量，当前，我国保险行业自身发展和对外开放速度明显加快，竞争日益加剧，全面提升服务水平、营销能力、强化企业形象、提高美誉度，已经成为行业共识。

综合意外伤害保险新契约规则培训

累计人身险风险保额=93809+33000+30000=156809 累计卡单风险保额=33000+30000=63000
√ √
爱家卡最多投保1单
×
投保规则（六）
累计投保计算示例
案例2（成年人）被保险人王先生，44岁，2012年10月在我司投保福佑双鑫+福佑双鑫重疾保额10万，爱心卡C款，目前均处于有效状态，本次投保我爱我家卡（三个被保险人）累计保额计算
投保单填写说明（五）
填写要点
三、投保信息栏填写要点： 6. 被保险人人数ⅹ每人份数=60份（总保额），即每个被保人平均分配总保额。
被保险人人数每一被保险人份数
1 60
2 30
3 20
4 15
5 12
6 10
7. 身故受益人只能选择为“被保险人的法定继承人”。 8. 选择交费方式为“银行转账”时，须填写账户信息，无需单独填写转账协议书。四、说明栏填写要点： 9. 被保险人处只需填写该被保险人对应的编号。第5项告知为未成年被保险人使用，详细说明仅填写既往保单身故保险金额即可，如：1.2万五、投保须知： 10. 询问告知事项有5条，请客户根据询问的内容在投保单正面的“【询问内容】回答为（是/ 否）”，如为是，请在【说明】栏进行填写。 11. 特别注意生效日的定义：除另有约定外，保险合同成立且收取首期保险费之次日零时保险合同生效，保险合同生效日将在保险合同中载明。（详见投保单背面的【投保须知】） 12.北京意外险平台提示。
注意： 1. 每一被保险人仅可投保爱家系列保险（含原爱家卡、爱家卡A款、B款、我爱我家）有效保单或投保单一单。 2.每一被保险人仅可投保卡单系列保险累计最高死亡保额不可超过 10万（爱心卡A款、B款、 C款、D款，爱家卡，爱家卡A款、B款，我爱我家） 3.对于未成年人的累计身故保险金额是累计客户在我公司投保的所有寿险和意外险保额，如果未成年人累计保额超过保监会规定的限额，投保单需要做承保前撤件，重新填写投保单，重新投保。注：以上规则仅针对有效保单及投保单

保险行业新契约团险讲义

保险行业新契约团险讲义概述保险行业一直以来都是人们生活中不可或缺的重要组成局部。

保险可以保护我们的财产，为我们提供经济平安。

在保险市场中，团险是一种受欢送的选项。

本文将介绍保险行业中的新契约团险，并详细讨论其重要性、特点以及与个人保险的区别。

新契约团险的重要性新契约团险在保险行业中具有重要的地位。

首先，它可以满足大规模人群的保险需求。

相比于个人保险，团险可以覆盖更多的人，降低了个人决策的本钱。

其次，团险可以为参保人员提供更加全面的保障，包括医疗、意外伤害、失业等方面。

最后，新契约团险还可以通过合理的风险分摊方式，降低整体保险费用，提高保险的可负担性。

新契约团险的特点新契约团险与个人保险在开展趋势和特点上有一些不同之处。

首先，新契约团险通常由雇主或其他组织提供应其员工或成员。

这种方式可以减少保险公司与个人之间的接触，提高效率。

其次，新契约团险通常对参保人员的健康状况没有严格要求，可以覆盖更多的人群。

另外，新契约团险还可以根据参保人员的需求进行定制，提供更加个性化的保障方案。

新契约团险与个人保险的区别新契约团险与个人保险在很多方面存在差异。

首先，新契约团险的保单持有人并不是参保人员，而是雇主或组织。

这意味着参保人员可能失去对保单的控制权。

其次，新契约团险通常具有更高的可负担性，因为保费是根据整个团体的风险水平确定的。

相比之下，个人保险的保费那么是根据个人的风险水平来定价的。

另外，新契约团险通常不具备现金价值，不能作为投资工具使用，而个人保险通常具有现金价值。

新契约团险的开展趋势随着保险行业的不断开展，新契约团险也在不断创新。

首先，越来越多的企业意识到员工福利对于企业开展的重要性，将更多关注放在提供全面的新契约团险保障上。

其次，随着科技的开展，新契约团险的销售渠道也在不断拓展。

在线销售、移动应用程序等新兴渠道的出现，使得新契约团险的购置和管理更加简便。

此外，新契约团险还面临着新的挑战，如新的法律法规和消费者需求的变化，保险公司需要不断创新，提供更加符合市场需求的保险产品。

寿险新契约培训课件课件

成功案例2
某保险代理人在寿险市场上获得突出业绩，其成功因素包括对保险产品的深入了解，良好的客户关系维护，以及不断学习和提升自身能力。
失败案例总结
失败案例1
某保险公司的寿险产品因设计缺陷和市场定位不准确导致销售不佳，其教训是产品设计和市场调研的重要性。
失败案例2
某保险代理人在寿险销售中未能达成目标，原因在于缺乏有效的销售技巧和客户关系管理，以及市场变化应对不足。
案例分析与讨论
分析成功案例的共同点和关键因素，探讨其可复制性和应用价值。
从失败案例中汲取教训，总结问题所在和改进方向，提高风险意
识和应对能力。
鼓励员工积极参与讨论，分享经验和看法，促进团队协作和知识
共享。
06
新契约后续服务与维护
续保提醒与跟进
续保提醒
在保单到期前，通过短信、电话、邮件等方式提醒客户及时续保，避免保单失效。
寿险分类
根据保险期限、保险责任和销售渠道的不同，寿险可以分为多种类型，如定期寿险、终身寿险、两全保险和年金保险等。
寿险合同要素
投保人
投保人是与保险公司签订保险合同的人，负责
支付保险费。
被保险人
被保险人是受保险合同保障的人，当发生保险事故时，有权获得保险
金。
受益人
受益人是被保险人或投保人指定的，在发生保险事故时，有权获得保
详细描述在了解客户的保险需求后，销售人员需要有针对性地推荐符合客户需求的产品，并为客户提供合理的保险组合方案。
总结词产品组合能够满足客户多元化需求。
促成技巧与话术
总结词
掌握有效的促成技巧和话术是提高销售业绩的关键。
总结词
话术的运用能够增强销售的说服力。

提升个险25个月指标的技巧保险营销销售管理建设团队队伍主管发展保险公司早会晨会夕会培训课件专题材料

1、经济困难类③
客户：我爱人企业效益不好放假回家了，孩子今年又升学。我没钱再买保险，给我退保吧！
应对3：您想退保，我能够理解。俗话说三穷三富过到老，谁都会遇到暂时的困难。像您现在的家庭情况更需要一个保障的支持。而且，您应当振作起来，帮助您爱人尽快找到工作。我相信，象您这么有责任心的人，经济状况一定会慢慢好起来的，再说您已经交了二次的费了，您一共也只用交*次现在放弃了多可惜呀。
达标
四、提升在职代理人的关注度〔1/2〕
• 大早主题宣导：经营25个月客户的意义 • 二早重点追踪、跟进 • 营业区展板张贴相关知识点，形成良好气氛
四、提升在职代理人的关注度〔2/2〕
• 把代理人给客户垫保费的习惯引导到做好专业续期效劳上来 • 做好重点层级及代理人的沟通、面谈
目录
1 做好个险25个月的意义
1、经济困难类②
客户：现在生活负担太重了，上有老，下有小，哪还能管得了自己的保险呀。
应对：您说的很对，这个观点我十分认同。也正是这个原因所以您更需要交费。我们的父母因为条件所限，没有保险来保证自己年老时的生活所需，所以也加重了我们这一代的生活压力。正是因为我们看到了这一点，所以我们需要一份保险来保证自己将来的生活所需，同时也能让我们的孩子不重蹈覆辙，像我们那样过得这么累，再说您已经交了二次的费了，现在放弃了多可惜呀，您说呢？
2、认为投资保险不划算②
客户：我现在做生意，收入很好，如果有什么意外，我完全有能力自己应付，保险对我来说是多余的，所以我不保了。
应对：首先恭喜您事业成功，财运亨通，花一局部钱买份保障对您来说是件微缺乏道的事情。保险实际上正是应该在不需要的时候购置，在需要的时候使用。您投的这份保单，只是利用你现有的一点钱来买永久的保障。您是家庭经济的主要来源，而保险可以给您提供一份无忧无虑的保障，就象是一剂定心丸。既然您已拥有了一份安定，又何必放弃呢？

2024年保险公司新契约工作总结

2024年保险公司新契约工作总结随着科技的不断发展和人们对风险的认识不断提高，保险行业在____年迎来了一个新的发展机遇。

作为一家领先的保险公司，我们积极应对市场变化，不断创新，实现了良好的发展。

在____年，我们保险公司的新契约工作成果斐然，特此总结如下。

一、产品创新在____年，我们保险公司深入了解客户需求，根据市场变化和竞争对手的情况，积极进行产品创新。

我们有针对性地推出了一系列适应市场需求的新产品，包括健康保险、在线车险、互联网保险等。

这些新产品的推出，满足了客户多样化的需求，扩大了我们的市场份额。

二、技术应用在____年，我们充分利用了先进的技术手段，提高了保险契约处理的效率。

通过引入人工智能和大数据分析等技术，我们实现了对客户信息的精准分析和风险评估。

同时，我们加强了在线销售渠道的建设，推出了智能保险服务平台，方便客户在线购买保险产品和咨询服务。

这些技术应用的推广，提高了我们公司的运营效率和客户满意度。

三、风险管理在____年，我们保险公司加强了风险管理工作，有效控制了风险的发生和扩大。

通过强化保险契约审核和风险评估流程，我们能够准确把握风险点，提前采取措施进行预防和控制。

同时，我们与行业协会和监管部门保持密切合作，及时了解市场动态和政策变化，保证了公司的合规运营。

四、客户服务在____年，我们保险公司加大了对客户服务的投入，提高了客户满意度。

我们设立了专门的客户服务中心，提供全天候的服务，包括投保咨询、理赔指导等。

同时，我们推出了客户培训课程，帮助客户提高保险意识和风险防范能力。

这些措施的实施，使我们保险公司建立了良好的客户关系，赢得了客户的信任。

五、团队建设在____年，我们保险公司注重团队建设，提高了员工的专业能力和素质。

我们组织了多次培训活动，加强员工的业务知识和沟通能力培养。

同时，我们搭建了一个团队合作的平台，提倡开放、分享和协作的文化氛围。

这些措施的实施，使我们的团队更加团结、高效，为公司的发展做出了积极贡献。

个险新契约培训

银行保险业务流程(新人培训)

新契约投保应知应会

新契约及银保通操作流程

新人保险培训心得5篇

保险公司新人培训方案

中国人寿签约班考试题2020

保险行业新契约讲义课件

保险行业新契约团险讲义

保险新人员培训计划

保险公司新人培训手册

保险岗前班培训 银保新契约投保基础

个险收展新人岗前培训之续收安排与电话催收话术

新华保险培训课件(新契约)

保险公司新契约工作总结

综合意外伤害保险新契约规则培训

保险行业新契约团险讲义

寿险新契约培训课件课件

提升个险25个月指标的技巧保险营销销售管理建设团队队伍主管发展保险公司早会晨会夕会培训课件专题材料

2024年保险公司新契约工作总结

保险岗前班培训银保新契约投保基础