精选最新版2020年理财经理岗位资格完整题库808题(含标准答案)

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新版精选2020理财经理资格考核题库完整版808题(含答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年2．（）也就是让客户先买一点、投资一点试用看看的方法。

A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 建议尝试法D. 直接请求法3．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 184．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资5．关于我行代理贵金属业务优势的说法错误的是：（）A. 交易渠道多样和手续费低都是我行的优势B. 具备夜市交易是属于我行的独有优势C. 客户可通过柜面、理财规划系统、个人网银等多种渠道进行交易D. 目前我行代理贵金属业务交易手续费在同业中处于中间位置6．以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）。

A. 在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂B. 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C. 擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D. 基金申购期间对申购费用打折7．下列有关投资的说法中,正确的是A. 经济繁荣时,应适当增持存款、债券,减少股票、房产等投资B. 经济繁荣时,增加长期储蓄和债券C. 经济繁荣时,增加长期储蓄和债券D. 经济衰退时,增加长期储蓄和债券8．现年45 岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000 元存入银行直到60 岁退休;假定存款的利率是 3%并保持变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用A. 191569 元B. 192213 元C. 191012 元D. 192567 元9．CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是A. 价格风险B. 再投资风险C. 通货膨胀风险D. 违约风险10．银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()A. 保本保收益型产品B. 保本浮动收益型产品C. 非保本浮动收益型产品D. 以上皆错11．下列对综合理财服务的理解,错误的选项是A. 综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险B. 与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化C. 私人银行业务属于综合理财服务中的一种D. 私人银行业务不是个人理财业务12．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。

A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合2．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小3．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强4．下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券5．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。

A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合6．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。

A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户7．客户经理根据不同（）客户优先级别，合理分配时间、精力和所能控制的资源。

A. 潜力B. 价值C. 信誉D. 资产8．非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户（）的财计划。

A. 本金安全B. 收益安全C. 不承担风险D. 没有风险9．在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（）。

A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标10．下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是（）。

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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。

通常来说，以下哪项是错误的（）。

A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等2．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。

A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年3．截至 2012 年 5 月 31 日, 我行共有基金客户（）户。

A. 271 万B. 371 万C. 471 万D. 571 万4．以下对银行承兑汇票的特征的论述，不正确的是A. 票据的主债务人是银行B. 票据以银行信用为基础，信用风险较低C. 可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高D. 票据的收益率较高5．现年45 岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000 元存入银行直到60 岁退休;假定存款的利率是 3%并保持变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用A. 191569 元B. 192213 元C. 191012 元D. 192567 元6．范客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。

A. 合同B. 责任书C. 保密协议D. 保证7．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话8．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。

A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法9．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。

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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）A. 天富系列B. 财富系列C. 金苹果系列D. 创富系列2．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。

A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法3．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。

A. 非保证收益理财计划B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划4．目前我行理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费5．在案例中，理财经理小张在对今年65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。

A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码6．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。

通常来说，以下哪项是错误的（）。

A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等7．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金8．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支9．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介10．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用11．陌生拜访的预期目标是（）。

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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。

A. 2007B. 2008C. 2009D. 20102．2011 年 12 月，中国人民银行等五部委联合发布的《关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知》规定除海黄金交易所和（B）外，其他任何地方、机构或个人均不得设立黄金交易所（交易中心），也不得在其他交易场所（交易中心）内设立黄金交易平台。

A. 上海证券交易所B. 上海期货交易所C. 大连商品交易所D. 天津贵金属交易所3．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。

A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 中级客户经理D. 高级客户经理4．我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A. 西部B. 长三角地区C. 三农D. 弱势群体5．目前我行理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费6．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 127．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。

A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产8．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。

A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对9．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 1110210．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。

A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是11．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。

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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。

A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析2．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。

A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户3．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。

A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产4．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资5．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。

A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化6．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险7．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介8．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元9．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票10．陌生拜访的预期目标是（）。

A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面11．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话12．（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案。

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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．直接获取客户信息的途径不包括（）。

A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查2．（）方法认为客户与你成交，一定是他认为能从中获得利益，这些利益必须是能满足他的需求的A. 直接请求法B. 利益成交法C. 现场演练法D. 优惠诱导法3．与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。

A. 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访4．我行理财产品的开发以（）为原则A. 收益B. 发展C. 客户资金安全D. 稳健5．财富系列理财产品的类型是（）。

A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型6．投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。

A. 两日内B. 下一工作日C. 两个工作日内D. 三个工作日内7．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。

A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是8．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。

通常来说，以下哪项是错误的（）。

A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等9．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支10．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介11．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元。

精选最新2020理财经理资格完整考试题库808题(含标准答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．对于支行服务范围内或在一定区域内具有相似业务需求的客户，可以采取( )的方式。

A. 逐户确定法B. 客户自我推介法C. 拓展熟识人群法D. 资料查阅法2．客户于 2012 年 4 月 11 日购买 3 年期国债，该期国债发行期限为 4 月 10 日至 4 月 23 日。

若该期国债为储债，则户持有国债的起息日为（），到期日为（）；A. 4 月 11 日；2015 年 4 月 11 日B. 4 月 10 日；2015 年 4 月 10 日C. 4 月 10 日；2014 年 4 月 10 日D. 4 月 11 日；2014 年 4 月 11 日3．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。

A. 综合理财业务B. 个人理财业务C. 理财计划D. 私人银行业务4．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。

A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险5．客户经理聘任期一般为（）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。

B. 12 个月C. 18 个月D. 24 个月6．财富鑫鑫向荣的产品类型为（）A. 非保本浮动收益B. 保本保收益C. 保本浮动收益D. 以上都不是7．我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会8．小张是企业经理，妻子没有工作。

单纯从经济角度考虑，以下哪种事件对家庭经济影响最大（）。

A. 小张意外身故B. 妻子意外身故C. 小张的意外全残D. 妻子意外全残9．下列理财计划中,不具有保本效果的有A. 固定收益理财计划B. 最低收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划10．下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是A. 结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B. 结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段C. 结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等D. “量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征11．外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。

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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D. 综合理财服务更强调个性化的服务2．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支3．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介4．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元5．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票6．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。

A. 15B. 10C. 5D. 37．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期8．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升9．国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。

A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标10．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万A. 500B. 1000C. 5000D. 1000011．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元12．为了更好的服务于投资者，我行大力推广基金定投业务，定期定额申购费率享受（）优惠。

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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．客户于 2012 年 4 月 11 日购买 3 年期国债，该期国债发行期限为 4 月 10 日至 4 月 23 日。

若该期国债为凭债，则户持有国债的起息日为（），到期日为（）；A. 4 月 11 日；2015 年 4 月 11 日B. 4 月 10 日；2015 年 4 月 10 日C. 4 月 10 日；2014 年 4 月 10 日D. 4 月 11 日；2014 年 4 月 11 日2．债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为(D)A. 市场风险B. 系统风险C. 经营风险D. 违约风险3．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入4．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用5．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业6．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。

A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动7．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。

A. 2007B. 2008C. 2009D. 20108．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。

A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法9．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期10．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升11．国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。

A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标。

精选最新版2020年理财经理岗位资格考核题库808题(含答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．下列理财计划中,不具有保本效果的有A. 固定收益理财计划B. 最低收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划2．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元3．以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.04254．市场价格为90 元、期限为3 年、面额为100 元的债券，其即期收益率为6.67%，则其息票率为()A. 0.06B. 0.055C. 0.065D. 0.075．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。

A. 综合理财业务B. 个人理财业务C. 理财计划D. 私人银行业务6．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。

A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险7．客户经理聘任期一般为（）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。

A. 6 个月B. 12 个月C. 18 个月D. 24 个月8．客户经理根据不同（）客户优先级别，合理分配时间、精力和所能控制的资源。

A. 潜力B. 价值C. 信誉D. 资产9．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 1810．某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 10015011．在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（）。

A. 短期理财目标B. 中期理财目标。

精选最新版2020理财经理资格完整题库808题(含标准答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句2．下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是（）。

A. 财富鑫鑫向荣B. 金种子C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对3．我行理财产品的开发以（）为原则A. 收益B. 发展C. 客户资金安全D. 稳健4．财富系列理财产品的类型是（）。

A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型5．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资6．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。

A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是7．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。

通常来说，以下哪项是错误的（）。

A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等8．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金9．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。

A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动10．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话11．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。

精选新版2020年理财经理岗位资格考核题库完整版808题(含答案)

A. 现场演练法B. 直接请求法C. 优惠诱导法D. 投石问路法3．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。

A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动4．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。

A. 15B. 10C. 5D. 35．陌生拜访的预期目标是（）。

A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面6．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。

A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法7．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。

A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法8．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是A. 银行存款B. 普通股C. 公司债券D. 优先股9．国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。

A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标10．商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）A. 4 级B. 3 级C. 5 级D. 6 级11．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元12．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票13．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）A. 储蓄国债B. 凭证式国债C. 凭证式国债和储蓄国债D. 以上均不可14．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险15．以96.33 元购买的面额为100 元、息票率为3%的债券，三年后被以99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.042516．市场价格为 90 元、期限为 3 年、面额为 100 元的债券，其即期收益率为 6.67%，则其息票率为()A. 0.06B. 0.055C. 0.065D. 0.0717．金融服务指南的作用不包括（）。

精选最新2020年理财经理岗位资格完整考试题库808题(含答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会2．（）方法认为客户与你成交，一定是他认为能从中获得利益，这些利益必须是能满足他的需求的A. 直接请求法B. 利益成交法C. 现场演练法D. 优惠诱导法3．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 1004．为了更好的服务于投资者，我行大力推广基金定投业务，定期定额申购费率享受（）优惠。

A. 五折B. 六折C. 七折D. 八折5．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）A. 储蓄国债B. 凭证式国债C. 凭证式国债和储蓄国债D. 以上均不可6．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小7．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强8．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。

A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合9．结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品A. 部分B. 全部C. 按合同约定D. 以上皆不对10．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 1811．某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 10015012．非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户（）的财计划。

新版精选2020理财经理资格考试题库808题(含答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券2．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年3．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。

A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是4．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。

通常来说，以下哪项是错误的（）。

A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等5．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金6．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介7．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元8．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入9．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。

A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析10．直接获取客户信息的途径不包括（）。

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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。

A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险2．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。

A. 非保证收益理财计划B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划3．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合4．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用5．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。

A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动6．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话7．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。

A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法8．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期9．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升10．销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句11．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万A. 500B. 1000C. 5000D. 1000012．货币基金的管理费率一般为（）。

A. 1.5%B. 1%C. 0.5%D. 0.33%13．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险14．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入15．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。

通常来说，以下哪项是错误的（）。

A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等16．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 1817．在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（）。

A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标18．财富鑫鑫向荣的产品类型为（）A. 非保本浮动收益B. 保本保收益C. 保本浮动收益D. 以上都不是19．我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会20．银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）A. 代销协议B. 代理资金收付协议C. 信托合同D. 委托代理合同21．关于理财顾问服务特点的描述,不正确的有A. 主体是商业银行B. 服务的目的是实现客户资产增值C. 服务的对象是商业银行的客户D. 是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理22．下列理财计划中,不具有保本效果的有A. 固定收益理财计划B. 最低收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划23．下列关于保险产品的论述正确的是A. 保险产品购买者可以利用保险产品合理避税B. 保险产品用于规避风险，不能用于投资C. 保险产品投资收益率高于债券D. 以上各项都是错误的24．下列关于工作日程表描述不正确的是（）。

A. 客户经理应合理规划时间，不能在同一时间安排多项活动，导致分身乏术B. 客户经理应尽可能的缩小安排每项工作之间的间隔C. 客户经理应在客户到来前与客户确认D. 客户经理应按照工作的重要性来安排工作25．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。

A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合26．“×先生，这样吧，我们现在就去我们银行开户。

”是（）的表现方式。

A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法27．客户经理应该根据（）向客户推荐产品。

A. 客户经理的任务B. 客户的需求C. 行长的指示D. 客户的喜好28．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）A. 储蓄国债B. 凭证式国债C. 凭证式国债和储蓄国债D. 以上均不可29．CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是A. 价格风险B. 再投资风险C. 通货膨胀风险D. 违约风险30．商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，属于什么原则？（）A. 风险稳健原则B. 合规性原则C. 风险匹配原则D. 审慎性原则31．我行第一只灵活期限滚动发售的人民币理财产品是A. 财富日日升B. 财富鑫鑫向荣C. 财富月月升D. 金苹果系列32．我行针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是（）A. 代销信托系列B. 财富债券系列C. 财富御享系列D. 金苹果系列33．商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训A. 10B. 20C. 15D. 2534．凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分（）。

A. 银行自动注销B. 作为机动额度退回财政部C. 退回财政部注销D. 银行可自留35．投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的卖出获利。

这种易方式成为()A. 现货交易B. 期权交易C. 空头交易D. 多头交易36．当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高A. 买入看涨期权和买入看跌期权B. 卖出看涨期权和卖出看跌期权C. 卖出看涨期权和买入看跌期权D. 买入看涨期权和卖出开跌期权37．我行在销售外币理财业务时应严格遵守（）原则A. 风险最小化B. 利益最大化C. 风险匹配D. A 和 C38．财富鑫鑫向荣赎回日（）进行赎回确认。

A. 次日B. 下一工作日C. 当日D. 两个工作日之内39．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资40．关于我行代理贵金属业务优势的说法错误的是：（）A. 交易渠道多样和手续费低都是我行的优势B. 具备夜市交易是属于我行的独有优势C. 客户可通过柜面、理财规划系统、个人网银等多种渠道进行交易D. 目前我行代理贵金属业务交易手续费在同业中处于中间位置41．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金42．目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()A. 证券投资基金B. 衍生金融工具C. 结构性存款D. 浮动利率债券43．邮储银行在财富债券系列理财产品到期日后（）个工作日内将客户理财资金划转至客户指定账户。

A. 1B. 2C. 3D. 444．银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()A. 保本保收益型产品B. 保本浮动收益型产品C. 非保本浮动收益型产品D. 以上皆错45．其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于A. 信用风险B. 政策风险C. 汇率风险D. 系统性风险46．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话47．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。

A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 中级客户经理D. 高级客户经理48．与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。

A. 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访49．对于（），要以更积极的态度、投入更多的精力和时间，分析客户对银行产品需求，研究如何能够为客户提供更有价值产品A. 所有客户B. 普通客户C. 高价值客户D. 低价值客户50．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。

A. 非保证收益理财计划B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划51．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年52．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。

A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对53．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。

A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化54．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。

A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是55．在案例中，理财经理小张在对今年 65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。

A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码56．截至 2012 年 5 月 31 日, 我行共有基金客户（）户。

A. 271 万B. 371 万C. 471 万D. 571 万57．以下指标中，（）是当前我行人民币理财业务最重要的发展考量指标A. 销量B. 保有量C. 有效销量D. 日均保有量58．凭证式国债单账户每笔购买上限现为（）万元。

A. 200B. 300C. 400D. 50059．下列各项不属于生命周期中的中年成熟期的特征的是A. 投资策略稳健，多选择高信用等级的债券、优先股等B. 投资组合中增加高成长性的和高风险的投资工具C. 风险厌恶程度提高，追求稳定收益D. 理财投资的目标通常是适度增加财富60．下列关于股权类理财产品的风险的论述，不正确的有A. 蓝筹股的风险较小B. 个股的价格风险是非系统性风险，可以通过分散化投资而降低C. 将收益率正相关的两个个股组合，并不能降低股权投资风险D. 通常小公司的股票风险较大，达公司的股票风险较小61．一般来讲，上班时间利用电话联系工作，应在（）。