合规风险管理培训课件课件
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合规与风险培训ppt课件
第四部分 常见违规现象及典型案例
案例：全权委托之瞒客私自买卖
2008年11月3日，北京某 营业部客户王某向北京市西城 区人民法院提起诉讼，要求公 司赔偿该营业部员工丁某私自 操作其账户造成的损失，法院 已受理此案，涉案金额1700万 元。
第四部分 常见违规现象及典型案例
为赚佣金提成 瞒客私自买卖—案情回顾
第二部分
相关法律法规及规定
3
营销人员应掌握的证券法规体系
3 《证券经纪人管理暂行规定》等
第二部分 相关法律法规及规定
一、营销人员应掌握的证券法规体系
《公司法》、 《证券法》
…… 《证券公司监督管理条例》
法律
......
《证券经纪人管理暂行规定》、 《监管动态》
《证券业从业人员执业行为 准则》、中国证券业协会证 券经纪人执业规范（试行） ……
王某以自己和其控制企业法人名义在该营业部开立5个账户 王某将交易密码交予该营业部投资顾问丁某，并打电话 让丁某代其进行证券买卖 丁某为多获取佣金提成，私自对王某账户进行买卖，被 王某发现 丁某承诺待行情好转将赔偿王某损失 市场持续走低，丁某迫于各种压力，自杀身亡。 王某起诉
第四部分 常见违规现象及典型案例
3
第一部分 营销风险与合规的关系
一、营销风险与合规的定义
什么是营销风险？
主要是指营销行为风险，属于合规风险的范畴
什么是合规？
主要是指执业行为符合法律法规的规定
第一部分 营销风险与合规的关系
二、营销风险对从业人员个人产生的后果
要叠一百万张骨牌，需费时一个月， 但要推倒骨牌却只消十几秒。 要累积成功的事业，需耗时数十载， 但可能因一次违规 前功尽弃,化为灰烬。
风险合规管理培训ppt
内部控制的意义
1 2 3
确保企业合法合规经营
内部控制可以帮助企业遵守相关法律法规，避 免违法违规行为，提高企业的社会声誉和公信 力。
提高企业经营管理效率
通过内部控制，企业可以优化内部流程，提高 资源利用效率，降低成本，增强企业的盈利能 力。
保障企业资产安全
内部控制可以对企业资产进行全方位监管，防 止资产流失和腐败行为，保障企业的经济利益 。
02
风险识别与评估
风险识别的方法
内部风险识别
外部风险识别
识别内部经营过程中产生的风险，包括财务 风险、人力资源风险、市场风险等。
识别外部环境带来的风险，包括政策法规风 险、自然灾害风险、市场竞争风险等。
定量风险识别
定性风险识别
运用统计方法和数学模型等定量方法识别风 险。
通过专家评估和经验判断等定性方法识别风 险。
评估风险发生后对组织的影响程度。
风险级别
风险矩阵
综合考虑风险概率和影响程度，确定风险级 别。
将风险级别和类型进行矩阵式排列，以便更 直观地展示组织面临的风险状况。
03
风险应对与监控
风险应对的策略
风险规避
通过变更计划或采取其他措施来消 除或降低特定风险，以达到减少损 失的目的。
风险转移
通过购买保险、签订合同或采取其 他措施将风险转移给第三方，以达 到减轻自身风险的目的。
风险合规管理是一种全面的、主动的管理过程，需要企业全 体员工共同参与和实施。
风险合规管理的意义
确保企业行为符合法律法规和规章制度，降低违 法违规风险。
提升企业的社会形象和声誉，增加企业品牌价值 。
提高企业的稳健性和抵御风险能力，减少因风险 事件引发的损失。
《合规管理手册培训》课件
总结词
员工合规意识的培养需要建立考核和激励机制。
详细描述
企业应将合规意识和技能纳入员工绩效考核和晋升机制， 对表现优秀的员工给予奖励和激励，对违规行为进行严肃 处理，形成良好的奖惩机制。
合规宣传与教育活动
总结词
合规宣传与教育活动是提高员工合规意识和技能水平的有 效途径。
详细描述
企业应定期开展合规宣传和教育活动，如合规知识竞赛、 案例分享会等，通过多种形式的活动激发员工的参与热情 ，提高员工的合规意识和技能水平。
合规管理的基本原则
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合规管理应当遵循全面性、审慎性、及时性、有效性和独 立性等原则。
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全面性原则要求合规管理应当覆盖企业的所有业务、部门 和人员，贯穿决策、执行和监督全过程。
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审慎性原则要求合规管理应当以防范风险为出发点，审慎 评估和管理风险，防止违规行为的发生。
合规管理系统
建立合规管理系统，实现合规 管理的信息化和自动化，提高
管理效率和准确性。
合规培训
定期开展合规培训，提高员工 的合规意识和能力，确保员工
能够自觉遵守相关规定。
合规文化培育
通过宣传、教育和激励等方式 ，培育良好的合规文化，提高
全员的合规意识。
PART 03
合规风险识别与评估
合规风险的种类和来源
医药行业合规案例
探讨医药行业合规管理的重要性， 分析典型案例。
能源行业合规案例
分析能源行业合规要求，探讨如何 保障能源安全。
国内外合规管理比较与借鉴
国外合规管理现状
了解国际先进企业的合规管理体系，分析其特点与优势。
国内合规管理现状
分析国内企业合规管理的不足与挑战，提出改进建议。
员工合规意识的培养需要建立考核和激励机制。
详细描述
企业应将合规意识和技能纳入员工绩效考核和晋升机制， 对表现优秀的员工给予奖励和激励，对违规行为进行严肃 处理，形成良好的奖惩机制。
合规宣传与教育活动
总结词
合规宣传与教育活动是提高员工合规意识和技能水平的有 效途径。
详细描述
企业应定期开展合规宣传和教育活动，如合规知识竞赛、 案例分享会等，通过多种形式的活动激发员工的参与热情 ，提高员工的合规意识和技能水平。
合规管理的基本原则
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合规管理应当遵循全面性、审慎性、及时性、有效性和独 立性等原则。
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全面性原则要求合规管理应当覆盖企业的所有业务、部门 和人员，贯穿决策、执行和监督全过程。
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审慎性原则要求合规管理应当以防范风险为出发点，审慎 评估和管理风险，防止违规行为的发生。
合规管理系统
建立合规管理系统，实现合规 管理的信息化和自动化，提高
管理效率和准确性。
合规培训
定期开展合规培训，提高员工 的合规意识和能力，确保员工
能够自觉遵守相关规定。
合规文化培育
通过宣传、教育和激励等方式 ，培育良好的合规文化，提高
全员的合规意识。
PART 03
合规风险识别与评估
合规风险的种类和来源
医药行业合规案例
探讨医药行业合规管理的重要性， 分析典型案例。
能源行业合规案例
分析能源行业合规要求，探讨如何 保障能源安全。
国内外合规管理比较与借鉴
国外合规管理现状
了解国际先进企业的合规管理体系，分析其特点与优势。
国内合规管理现状
分析国内企业合规管理的不足与挑战，提出改进建议。
《合规风险管理》课件
2 降低法律风险
3 提高经营效率
有效的合规风险管理可减 少法律诉讼和罚款的风险。
合规风险管理可以减少中 断和延误，提高企业运营 效率。
合规风险管理框架
1
制定合规政策
明确组织合规政策，确保员工了解和遵守。
2
风险识别和评估
识别潜在的合规风险，对其进行定性和定量评估。
3
风险应对和控制
制定适当的控制措施，降低合规风险的发生和影响。
《合规风险管理》PPT课 件
欢迎参加《合规风险管理》PPT课件！在这个课程中，我们将探讨合规风险的 背景、定义以及重要性，以及如何建立有效的合规风险管理框架。
背景和定义
1 合规风险背景
全球商业环境日益复杂，合规风险威胁不断增加。
2 合规风险定义
合规风险是组织面临的与遵守法规、符合道德标准和合规要求相关的潜在损失的可能性。
合规风险的分类
法规合规风险
涉及法律和法规遵守方面的风 险，如环保法规、劳动法规等。
道德合规风险
涉及个人和组织道德和职业道 德方面的风险，如腐败、欺诈 等。
行业合规风险
涉及特定行业合规要求方面的 风险，如金融业的反洗钱要求。
合规风险管理的重要性
1 保护企业声誉
合规风险管理有助于避免 舆论负面影响，维护企业 良好声誉。
员工培训
为员工提供合规培训，增强合规意识和能力。
合规风险识别和评估
风险识别
系统地识别与组织相关的合规风 险。
定性评估
评估合规风险的潜在影响和可能 性。
定量评估
使用统计分析工具量化合规风险。
合规风险应对和控制
制定合规控制措施
设计和实施有效的合规控制措施，以减轻合规 风险的发生。
《合规培训》PPT课件
。
合规培训
对员工进行合规意识和技能的 培训，提高员工的合规意识和
能力。
合规监督与检查
对公司运营过程进行监督和检 查，确保公司业务符合合规要
求。
合规管理的原则
依法合规
公司的一切经营活动必须严格 遵守法律、法规和政策。
公平公正
公司在经营活动中应遵循公平 、公正的原则，不得存在任何 形式的歧视和违法行为。
《合规培训》PPT课件
汇报人：可编辑 2023-12-26
目录
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 企业合规管理 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估
合规培训概述
01
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合 法律、法规、行业准则以及内部规章 制度的要求，确保其行为合法、正当 、可接受。
合规是企业稳健经营、防范风险、实 现可持续发展的基础。
合规涉及的范围广泛，包括但不限于 公司治理、反腐败、环境保护、数据 保护、劳动法、知识产权等领域。
合规培训的重要性
提高员工对法律法规和内部规章制度 的认识和理解，增强员工的法律意识 和合规意识。
培养员工良好的职业道德和行为习惯 ，提高企业的整体形象和社会声誉。
合规培训的方式与途径
线上培训
通过企业内部平台或第三 方在线培训平台进行培训 ，方便员工随时随地学习 。
线下培训
组织集中式培训，邀请专 业讲师授课，增强员工互 动与交流。
自学材料
提供相关法律法规、公司 规章制度等学习资料，供 员工自主学习。
合规培训的效果评估
考试评估
组织员工参加合规知识考试，检验员工学习 成果。
在违规行为发生时，采取及时有效的措施， 遏制违规行为的发展和扩大。
合规培训
对员工进行合规意识和技能的 培训，提高员工的合规意识和
能力。
合规监督与检查
对公司运营过程进行监督和检 查，确保公司业务符合合规要
求。
合规管理的原则
依法合规
公司的一切经营活动必须严格 遵守法律、法规和政策。
公平公正
公司在经营活动中应遵循公平 、公正的原则，不得存在任何 形式的歧视和违法行为。
《合规培训》PPT课件
汇报人：可编辑 2023-12-26
目录
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 企业合规管理 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估
合规培训概述
01
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合 法律、法规、行业准则以及内部规章 制度的要求，确保其行为合法、正当 、可接受。
合规是企业稳健经营、防范风险、实 现可持续发展的基础。
合规涉及的范围广泛，包括但不限于 公司治理、反腐败、环境保护、数据 保护、劳动法、知识产权等领域。
合规培训的重要性
提高员工对法律法规和内部规章制度 的认识和理解，增强员工的法律意识 和合规意识。
培养员工良好的职业道德和行为习惯 ，提高企业的整体形象和社会声誉。
合规培训的方式与途径
线上培训
通过企业内部平台或第三 方在线培训平台进行培训 ，方便员工随时随地学习 。
线下培训
组织集中式培训，邀请专 业讲师授课，增强员工互 动与交流。
自学材料
提供相关法律法规、公司 规章制度等学习资料，供 员工自主学习。
合规培训的效果评估
考试评估
组织员工参加合规知识考试，检验员工学习 成果。
在违规行为发生时，采取及时有效的措施， 遏制违规行为的发展和扩大。
《合规培训》PPT课件
定期开展内部审计和检查，及时发现和纠正 违规行为。
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
合规风险管理PPT课件
（3）合规风险报告：有两个层面，一是本行各部门、各分支机构 或人员按照规定的合规报告路线，将已识别的合规风险向管理层 或合规部门报告；二是合规部门在汇总、分析的基础上，向管理 层和董事会提交的合规风险管理情况报告。
——识别评估是否及时，有效，报告渠道是否畅通是重要方面
14
第14页/共60页
第一讲 合规与合规风险的涵义
第11页/共60页
第一讲 合规与合规风险的涵义
合规文化
一家好银行必然有良好的合规文化做支撑，要不然，想确立恰当的战略目 标很困难，而要实施好这些战略难度就更大了。文化决定着企业、团队和 员工的具体行为，管理者和员工如果对机构内部有章不循的现象视而不见， 非但不予以制止，甚至还同流合污，这家机构的管理一定不会好，很容易 导致重大违规事件甚至违法案件。这样的机构如果它的账面上还有很好的 业绩表现，可能会更加的糟糕，以后要付出的代价可能会更大。
合规抑制风险创造价值：通过对合规风险的有效管理，避免处罚和损 失，从另一个方面看它就是创造了价值；对新产品、新业务论证、 揭示风险，提出控制措施和方案，保证我行各项各项金融创新的 合法、合规也可创造价值。（理财业务、年初的票据）
业 务 发 展 和 合 规 经 营 相 并 重 ： 业 务 发11展 是 我 行 生 存 和 发 展 的 根 本 ， 合
企业文化就是企业信奉并附诸于实践的价值理念（审慎经营原则和价值观），---真正实行是关键。它是企业 在经营过程中，伴随着自身的经济发展而逐步形成和确立并深深植根于企业每一个成员头脑中的独特的精 神成果和思想观念。
企业文化包括企业的经营观念、企业精神、价值观念、行为准则、道德规范、企业形象以及全体员工对企业的 责任感、荣誉感等。企业文化现象都是以人为载体的现象，而不是以物质为中心的现象，由一个企业的全 体成员共同接受，普遍享用，而不是企业某些人特有，并且是企业发展过程中逐渐积累形成的。
——识别评估是否及时，有效，报告渠道是否畅通是重要方面
14
第14页/共60页
第一讲 合规与合规风险的涵义
第11页/共60页
第一讲 合规与合规风险的涵义
合规文化
一家好银行必然有良好的合规文化做支撑，要不然，想确立恰当的战略目 标很困难，而要实施好这些战略难度就更大了。文化决定着企业、团队和 员工的具体行为，管理者和员工如果对机构内部有章不循的现象视而不见， 非但不予以制止，甚至还同流合污，这家机构的管理一定不会好，很容易 导致重大违规事件甚至违法案件。这样的机构如果它的账面上还有很好的 业绩表现，可能会更加的糟糕，以后要付出的代价可能会更大。
合规抑制风险创造价值：通过对合规风险的有效管理，避免处罚和损 失，从另一个方面看它就是创造了价值；对新产品、新业务论证、 揭示风险，提出控制措施和方案，保证我行各项各项金融创新的 合法、合规也可创造价值。（理财业务、年初的票据）
业 务 发 展 和 合 规 经 营 相 并 重 ： 业 务 发11展 是 我 行 生 存 和 发 展 的 根 本 ， 合
企业文化就是企业信奉并附诸于实践的价值理念（审慎经营原则和价值观），---真正实行是关键。它是企业 在经营过程中，伴随着自身的经济发展而逐步形成和确立并深深植根于企业每一个成员头脑中的独特的精 神成果和思想观念。
企业文化包括企业的经营观念、企业精神、价值观念、行为准则、道德规范、企业形象以及全体员工对企业的 责任感、荣誉感等。企业文化现象都是以人为载体的现象，而不是以物质为中心的现象，由一个企业的全 体成员共同接受，普遍享用，而不是企业某些人特有，并且是企业发展过程中逐渐积累形成的。
《银行合规风险管理》PPT课件
.
22
第三讲 如何防范合规风险
二、加强制度建设，提高合规性
3、针对内外部检查以及日常管理中发现的制 度和流程管理中存在的缺陷，及时修订完 善；
4、研究新产品、新业务可能存在的合规风险，
解决新出现的风险或以前未能控制的风险。
.
23
第三讲 如何防范合规风险
三、积极改进风控手段，有效识别和管 理各类合规风险
操作风险主要表现在操作环节和操作人员
等层面，而合规风险主要源自制度设计缺陷
、决策和管理失误等，带有浓厚的上层色彩
，给银行带来的危害和损失也比一般操作风
险要大得多。从现实情况看，银行即使能够
成功防范操作风险，也未必能够防范、控制
制度或管理上的合规风险。
.
11
第二讲 目前我社合规管理中存在的问题
主要问题
.
3
第一讲 合规与合规风险的基本概念
一、合规的基本概念 合规的主体： 根据《商业银行合规风险管理指引》 第六条第二款规定，“合规是商业银行所 有员工的共同责任，并应从商业银行高层 做起。”也就是说，“合规”的主体是银 行的每一位员工，合规必须从高层做起。
.
4
第一讲 合规与合规风险的基本概念
二、合规的误区
第一讲 合规与合规风险的基本概念
二、合规的误区
误区三：认为以前就那么做，现在还可以 做。
有不少老员工，工作时间长，经验丰 富，但可能不注重学习新业务、新制度、 新办法，观念还相对落后，工作思路还不 够开阔，总是习惯于凭经验办事，靠拍脑 袋决策。
.
7
第一讲 合规与合规风险的基本概念
二、合规的误区 误区四：不当合规会导致消极态度：不做 不错。
主要问题
合规培训PPT课件
风险应对策略制定
01
02
03
04
规避策略
对于高风险业务或活动，采取 规避措施，避免潜在损失。
减轻策略
通过优化流程、提升技能等方 式，减轻风险带来的负面影响。
转移策略
通过购买保险、外包等方式， 将部分风险转移给第三方。
接受策略
对于无法避免且影响较小的风 险，可以采取接受策略，并制
定应对措施。
风险防范措施实施
流程实施与监控
责任分工、执行监控、持续改进
内部控制评价指标体系构建
内部控制评价目标
合规性、有效性、效率性
评价指标设计
定量指标（如错误率、违规次数 等）与定性指标（如员工满意度、 流程合理性等）
评价方法
问卷调查、访谈、穿行测试等
评价结果分析与改进
问题诊断、改进措施制定、持续 改进计划
05
合规文化建设与落地实 施
持续改进方向和目标设定
分析合规风险点
定期对合规风险点进行分析和评估，找出潜在的合规问题和 漏洞。
制定改进计划
根据风险点分析结果，制定具体的改进计划，明确改进目标、 措施和时间表。
实施改进措施
按照改进计划，积极组织实施改进措施，提高合规管理水平 和效果。
监督和评估
对改进措施的实施情况进行监督和评估，确保改进措施的有 效性和可持续性。同时，根据评估结果及时调整和改进合规 管理策略和方法。
提升企业声誉
合规经营是企业赢得市场 信任和客户认可的基础， 通过合规培训可提升企业 品牌形象和声誉。
保障企业稳健发展
合规培训有助于企业建立 健全的内部控制体系，确 保企业稳健、可持续发展。
国内外合规监管现状
国际合规监管趋势
《合规培训》PPT课件
通过问卷调查了解员工 对培训的满意度、对培 训内容的掌握程度等。
观察法
观察员工在培训过程中 的表现和参与度，以及
培训后的工作表现。
考试或测试
对员工进行考试或测试 ，了解他们对培训内容
的掌握情况。
反馈和访谈
收集员工对培训的反馈 意见，与员工进行访谈 ，了解他们对培训的评
价和建议。
评估结果应用
01
02
企业应对合规风险进行全面评估，识 别潜在风险点，制定预防措施，降低 违规风险。
行业合规管理案例
金融行业合规案例 以某银行反洗钱合规管理为例， 介绍金融行业在反洗钱领域的合
规管理实践和经验。
医药行业合规案例
以某制药企业药品研发合规管理为 例，介绍医药行业在药品研发、注 册、生产等环节的合规管理要求和 实践。
评估培训内容是否与员工实际工作相关，是 否具有实用性和针对性。
培训后反馈
收集员工对培训的反馈意见，了解他们对培 训的满意度和评价。
员工参与度
观察员工在培训过程中的参与情况，如互动 、提问、讨论等。
培训后行为改变
评估员工在接受培训后是否能够将所学知识 应用到实际工作中，是否有行为改变。
评估方法
问卷调查
详细描述
合规有助于企业树立良好的形象和声誉，赢得客户和合作伙伴的信任；有助于 企业避免因违规行为而遭受罚款、诉讼等损失，降低经营风险；有助于企业建 立规范的管理体系，提高工作效率和竞争力。
合规与法律、道德的关系
总结词
合规与法律、道德密切相关，三者相互补充、相互促进，共同构成企业行为的规范体系 。
详细描述
详细描述
介绍合规的基本概念、原则和要求，包括合规的定义、合规的必要性、合规的框 架和合规的要素等。
观察法
观察员工在培训过程中 的表现和参与度，以及
培训后的工作表现。
考试或测试
对员工进行考试或测试 ，了解他们对培训内容
的掌握情况。
反馈和访谈
收集员工对培训的反馈 意见，与员工进行访谈 ，了解他们对培训的评
价和建议。
评估结果应用
01
02
企业应对合规风险进行全面评估，识 别潜在风险点，制定预防措施，降低 违规风险。
行业合规管理案例
金融行业合规案例 以某银行反洗钱合规管理为例， 介绍金融行业在反洗钱领域的合
规管理实践和经验。
医药行业合规案例
以某制药企业药品研发合规管理为 例，介绍医药行业在药品研发、注 册、生产等环节的合规管理要求和 实践。
评估培训内容是否与员工实际工作相关，是 否具有实用性和针对性。
培训后反馈
收集员工对培训的反馈意见，了解他们对培 训的满意度和评价。
员工参与度
观察员工在培训过程中的参与情况，如互动 、提问、讨论等。
培训后行为改变
评估员工在接受培训后是否能够将所学知识 应用到实际工作中，是否有行为改变。
评估方法
问卷调查
详细描述
合规有助于企业树立良好的形象和声誉，赢得客户和合作伙伴的信任；有助于 企业避免因违规行为而遭受罚款、诉讼等损失，降低经营风险；有助于企业建 立规范的管理体系，提高工作效率和竞争力。
合规与法律、道德的关系
总结词
合规与法律、道德密切相关，三者相互补充、相互促进，共同构成企业行为的规范体系 。
详细描述
详细描述
介绍合规的基本概念、原则和要求，包括合规的定义、合规的必要性、合规的框 架和合规的要素等。
《合规培训》PPT课件
教学质量评估机制的建立：制定科学合理的评估指标体系，明确评估标准和程序，对合规培训 师资队伍的教学效果进行全面评估和反馈，促进教学质量的提升
持续改进和提高：根据教学质量监控和评估结果，及时采取措施对教学中存在的问题进行改进 和提高，确保合规培训师资队伍的教学质量得到持续改进和提升。
合规培训师资队伍的激励和奖惩机制建设
定义：模拟实际 工作场景，让学 员进行合规操作 演练
目的：帮助学员 在实际工作中更 好地遵守合规要 求，提高合规意 识
步骤：设计场景、 分配角色、模拟 演练、总结评价
优势：让学员更 好地理解合规要 求，提高实际操 作能力，增强培 训效果
小组讨论：分享经验，互相学习，共同提高。
小组讨论：分享经验，互相学习，共同提高。 案例分析：通过实际案例，加深对合规问题的理解和掌握。 模拟演练：模拟真实场景，提高应对合规问题的能力和技巧。 线上学习：利用网络资源，提供多样化的学习方式和内容。
合规义务与责任
公司管理层：制定合规政策， 监督合规培训
员工：遵守合规规定，参与合 规培训
合规培训目的：提高员工合规 意识，防范合规风险
合规义务与责任：违反规定将 受到惩罚
合规管理与应对措施
合规管理：遵守法律法规、行业规范、企业制度等要求，确保企业运营的合法性和合规性。 合规风险：识别、评估、控制和监控合规风险，确保企业运营的安全和稳定。 合规意识：提高员工对合规管理的认识和意识，加强合规管理的宣传和教育。 合规应对措施：针对不合规的情况，采取相应的应对措施，包括整改、处罚、追究责任等。
合规的重要性
保障企业声誉
提升管理效率
降低经营风险
遵守法律法规
合规培训的意义
保护企业声誉
提高员工素质
持续改进和提高：根据教学质量监控和评估结果，及时采取措施对教学中存在的问题进行改进 和提高，确保合规培训师资队伍的教学质量得到持续改进和提升。
合规培训师资队伍的激励和奖惩机制建设
定义：模拟实际 工作场景，让学 员进行合规操作 演练
目的：帮助学员 在实际工作中更 好地遵守合规要 求，提高合规意 识
步骤：设计场景、 分配角色、模拟 演练、总结评价
优势：让学员更 好地理解合规要 求，提高实际操 作能力，增强培 训效果
小组讨论：分享经验，互相学习，共同提高。
小组讨论：分享经验，互相学习，共同提高。 案例分析：通过实际案例，加深对合规问题的理解和掌握。 模拟演练：模拟真实场景，提高应对合规问题的能力和技巧。 线上学习：利用网络资源，提供多样化的学习方式和内容。
合规义务与责任
公司管理层：制定合规政策， 监督合规培训
员工：遵守合规规定，参与合 规培训
合规培训目的：提高员工合规 意识，防范合规风险
合规义务与责任：违反规定将 受到惩罚
合规管理与应对措施
合规管理：遵守法律法规、行业规范、企业制度等要求，确保企业运营的合法性和合规性。 合规风险：识别、评估、控制和监控合规风险，确保企业运营的安全和稳定。 合规意识：提高员工对合规管理的认识和意识，加强合规管理的宣传和教育。 合规应对措施：针对不合规的情况，采取相应的应对措施，包括整改、处罚、追究责任等。
合规的重要性
保障企业声誉
提升管理效率
降低经营风险
遵守法律法规
合规培训的意义
保护企业声誉
提高员工素质
《合规培训》PPT课件
《合规培训》ppt课 件
汇报人：可编辑
2023-12-27
目录
• 合规培训概述 • 合规培训内容 • 合规培训方法 • 合规培训效果评估 • 合规培训发展展望
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或个人在经营活动中遵守法律、 01 法规、监管要求、行业准则以及公司内部规章制
度的行为。
合规不仅包括外部的法律、法规，还包括内部的 02 管理制度、操作规程等。
持续改进
根据评估结果，对培 训内容和方式进行持 续改进，提高培训效
果和质量。
05
合规培训发展展望
合规培训的发展趋势
01 数字化合规培训
随着科技的发展，合规培训将更多地采用数字化 手段，如在线课程、虚拟现实培训等，以提高培 训的便捷性和效率。
02 个性化合规培训
根据不同岗位和员工需求，提供个性化的合规培 训方案，以满足员工的实际需求，提高培训效果 。
详细描述
角色扮演法是一种模拟真实情境的教学方法，通过让学员扮演不同的角色，模拟实际工作场景，培养学员的实际 操作能力和应对突发情况的能力。这种方法能够使学员更好地理解和适应实际工作环境，提高工作效率和应对能 力。
互动游戏法
总结词
通过互动游戏的形式，激发学员学习兴 趣和参与度。
VS
详细描述
互动游戏法是一种以互动游戏为主要形式 的教学方法，通过设计有趣的互动游戏， 激发学员的学习兴趣和参与度，使学员在 游戏中掌握知识、提高技能。这种方法能 够使学员更加主动地参与到学习中来，提 高学习效果和记忆能力。
评估员工对合规知识的掌握程度，包括记 忆、理解和应用等方面。
评估员工在工作中对合规要求的执行情况 ，关注行为改变的持续性和稳定性。
汇报人：可编辑
2023-12-27
目录
• 合规培训概述 • 合规培训内容 • 合规培训方法 • 合规培训效果评估 • 合规培训发展展望
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或个人在经营活动中遵守法律、 01 法规、监管要求、行业准则以及公司内部规章制
度的行为。
合规不仅包括外部的法律、法规，还包括内部的 02 管理制度、操作规程等。
持续改进
根据评估结果，对培 训内容和方式进行持 续改进，提高培训效
果和质量。
05
合规培训发展展望
合规培训的发展趋势
01 数字化合规培训
随着科技的发展，合规培训将更多地采用数字化 手段，如在线课程、虚拟现实培训等，以提高培 训的便捷性和效率。
02 个性化合规培训
根据不同岗位和员工需求，提供个性化的合规培 训方案，以满足员工的实际需求，提高培训效果 。
详细描述
角色扮演法是一种模拟真实情境的教学方法，通过让学员扮演不同的角色，模拟实际工作场景，培养学员的实际 操作能力和应对突发情况的能力。这种方法能够使学员更好地理解和适应实际工作环境，提高工作效率和应对能 力。
互动游戏法
总结词
通过互动游戏的形式，激发学员学习兴 趣和参与度。
VS
详细描述
互动游戏法是一种以互动游戏为主要形式 的教学方法，通过设计有趣的互动游戏， 激发学员的学习兴趣和参与度，使学员在 游戏中掌握知识、提高技能。这种方法能 够使学员更加主动地参与到学习中来，提 高学习效果和记忆能力。
评估员工对合规知识的掌握程度，包括记 忆、理解和应用等方面。
评估员工在工作中对合规要求的执行情况 ，关注行为改变的持续性和稳定性。
合规知识培训PPT课件
.
C类（风险较大 ）
（一）对操作风险较大的C类公 司，针对公司存在的具体问题 ，对其公司治理、内控流程、 人员管理、信息系统等采取相 应监管措施； （二）对战略风险较大的C类公 司，针对公司在战略制定、战 略执行等方面存在的问题，采 取相应监管措施； （三）对声誉风险较大的C类公 司，针对公司产生声誉风险的 原因，采取相应监管措施； （四）对流动性风险较大的C类 公司，针对公司产生流动性风 险的原因，根据《保险公司偿 付能力监管规则第12号》有关 规定采取相应监管措施；
改革完成后
原省级监管局合并，市、县银监机构改编为 银保监机构，保险监管基本实现全覆盖。
.
6
监管下沉
湖北
.
我省系统直接面对监管的地市，由原来的武
01
汉、宜昌扩展到所有地市，直接面对监管的
县支，从零增加到68家，其余县支公司也存
在被延伸检查的风险。
02
今年春节后，湖北银保监局从原保监局抽调 18名正科级干部下派到各地监管分局，指导
2018年行政处罚总体情况
2018年，银保监会（含原保监会）及其派出机构下发了1484份处罚决定书，处罚机构1122家次， 1919人次，罚款金额2.4亿元。撤销任职资格44人次，责令停止接受新业务38家次，禁入保险业1人 次，责令停业整顿1家次，吊销业务许可证5家次。
.
12
2018年行政处罚情况-处罚对象
量化风险评价（50%）
保险风险
市场风险
信用风险
核心偿付能力充足率 综合偿付能力充足率 定量风险管理能力
日常监管信息
根据保险公司的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足 率的水平和变化特征对保险公司的量化风险进行评分。
难以量化风险评价（50%）
C类（风险较大 ）
（一）对操作风险较大的C类公 司，针对公司存在的具体问题 ，对其公司治理、内控流程、 人员管理、信息系统等采取相 应监管措施； （二）对战略风险较大的C类公 司，针对公司在战略制定、战 略执行等方面存在的问题，采 取相应监管措施； （三）对声誉风险较大的C类公 司，针对公司产生声誉风险的 原因，采取相应监管措施； （四）对流动性风险较大的C类 公司，针对公司产生流动性风 险的原因，根据《保险公司偿 付能力监管规则第12号》有关 规定采取相应监管措施；
改革完成后
原省级监管局合并，市、县银监机构改编为 银保监机构，保险监管基本实现全覆盖。
.
6
监管下沉
湖北
.
我省系统直接面对监管的地市，由原来的武
01
汉、宜昌扩展到所有地市，直接面对监管的
县支，从零增加到68家，其余县支公司也存
在被延伸检查的风险。
02
今年春节后，湖北银保监局从原保监局抽调 18名正科级干部下派到各地监管分局，指导
2018年行政处罚总体情况
2018年，银保监会（含原保监会）及其派出机构下发了1484份处罚决定书，处罚机构1122家次， 1919人次，罚款金额2.4亿元。撤销任职资格44人次，责令停止接受新业务38家次，禁入保险业1人 次，责令停业整顿1家次，吊销业务许可证5家次。
.
12
2018年行政处罚情况-处罚对象
量化风险评价（50%）
保险风险
市场风险
信用风险
核心偿付能力充足率 综合偿付能力充足率 定量风险管理能力
日常监管信息
根据保险公司的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足 率的水平和变化特征对保险公司的量化风险进行评分。
难以量化风险评价（50%）
合规知识培训教材PPT课件(25张)
量化风险评价（50%）
保险风险
市场风险
信用风险
核心偿付能力充足率 综合偿付能力充足率 定量风险管理能力
日常监管信息
根据保险公司的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足 率的水平和变化特征对保险公司的量化风险进行评分。
难以量化风险评价（50%）
操作风险
50%
销售、承保、 保全、理赔
再保险
资金运用、 准备金
公司治理、 财务管理
信息系统
战略风险
15%
战略制定 战略执行 外部因素
声誉风险
10%
声誉风险
流动性风险
25%
定量评估 定性评估
影响公司偿付能力风险综合评级
监管机构在市场准入、产品管理、资金运用、现场检查等方面，对A、B、C、D四类保险公司及其分支机构实施 差异化监管政策。
A类
偿付能力充足率达标，且操 作风险、战略风险、声誉风 险和流动性风险小的公司。
改革完成后
原省级监管局合并，市、县银监机构改编 为银保监机构，保险监管基本实现全覆盖。
监管下沉
湖北
我省系统直接面对监管的地市，由原来的武
01
汉、宜昌扩展到所有地市，直接面对监管的
县支，从零增加到68家，其余县支公司也存
在被延伸检查的风险。
02
今年春节后，湖北银保监局从原保监局抽调 18名正科级干部下派到各地监管分局，指导
第三道防线
03
保险公司内部审计部门
《保险公司合规管理办法》
第二十条：保险公司应当建立三道防线的合规管理框架，确保三道防线各司其职、协调配合，有效参与合规管理， 形成合规管理的合力。
监管下沉
改革
原保监系统
36个省级监管局、18个地市监管分局，人 员总数约3000人。
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合规建设与“五个基本规范”
合规风险管理培训课件
授课提纲
第一部分 合规建设 1、合规与合规风险 2、合规风险管理 3、合规创造价值 4、合规人人有责 5、违规案例警示
第二部分 标准基层社创建“五个规范” 1、组织管理规范 2、文明服务规范 3、会计基础工作规范 4、信贷基础工作规范 5、安全合保规风卫险管工理培作训课规件 范
合规风险管理培训课件
第三，良好的合规管理，可以提升银行的声誉和 无形资产价值，吸引更多的优质客户，扩大客户回报 价值。
第四，风险管理越好，监管资本的要求越低。 第五，合规是对违规的否定和制约手段。 第六，合规管理通过加强对员工的培训教育，提 高员工合规意识，可以有效促使管理者和员工最大限 度地减少工作失误或渎职、违规、违德等行为，从而 保护广大员工健康成长，实现员工职业生涯价值。
合规风险管理培训课件
4、合规人人有责 ◆合规并不只是专业合规管理人员的责任。合规文化的 内涵，包括了诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，以 及银行对社会负责、员工对银行负责、员ห้องสมุดไป่ตู้对其他员工负责 等价值观念和取向。合规风险分布于银行的所有工作岗位， 这种分散化特征决定了合规与银行的各个流程、各个工作环 节和每个员工都息息相关，每一个业务点都是合规操作的风 险点，每一名员工都是合规操作和管理的第一责任人，坚持 合规操作和管理是每个部门、每位员工的神圣职责。这就要 求树立对不合规现象进行有效抵制和主动举报的合规态度。
合规风险管理培训课件
◆银行合规主要包括四个层面 第一，银行经营管理必须符合国家的法律法规，包 括监管部门颁布的有关监管规章； 第二，银行经营管理必须符合行业自律性组织共同 制定的操作准则、服务规则和市场惯例； 第三，银行经营管理必须符合银行内部制定的操作 规程和规章制度； 第四，银行经营管理必须符合诚信原则，符合职业 道德规范。
合规风险管理培训课件
◆树立合规经营意识，防范合规风险是银行开展 正常经营活动的基本前提。商业银行的整体经营 活动的合规是由其众多的从业人员合规构成，任 何一个银行业从业人员违反合规政策的行为都有 可能为银行带来合规风险。
◆《银行业从业人员职业操守》明确了银行业 从业人员的从业基本准则，即“诚实信用、守法合 规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户 隐私、公平竞争”。每位员工应通过“学规章、重规 范、守法纪”为主线的合规经营教育活动，自觉养 成按章办事、遵纪守法的良好习惯，杜绝有章不 循、违规操作现象。
点评：张某的做法明显违反了监管机关有关账户 管理的规定。根据规定张某将面临监管机关及其所在 机构的处罚，该行的声誉势必也受到影响。
合规风险管理培训课件
事例2：徐某为某支行业务员，与某贸易公司一直保持 着很好的业务关系，该贸易公司也是该支行的重要客户。某 日，外地一法院持法定手续到徐某所在支行查询该贸易公司 的存款状况，徐某闻讯后一方面以种种借口搪塞，另一方面 要求其同事给该贸易公司联系，告知该信息。该贸易公司获 得信息后，立即通过网上银行将其账户上款项转移至其他账 户。法院工作人员后来查询该账户交易记录发现此状况，遂 对该支行罚款2万元。
合规风险管理培训课件
3、合规创造价值 第一，合规管理是全面风险管理的基础，有利于 提升银行管理各类风险的有效性，避免资产减值和财 务损失，从而给银行带来经济效益。 第二，通过主动合规，银行可以与监管当局实现 更为有效的互动，在申请开办新业务的过程中可以满 足相关监管要求，缩短开办新业务的周期，获得业务 领域拓展上的竞争优势。同时，合规管理能有效避免 银行经营因违规受到的限制，增加银行参与市场竞争、 实现盈利的机会。
合规风险管理培训课件
事例点评
事例1：张某为某银行支行行长。张某的朋友王 某是某公司下属业务部门负责人，在业务活动中截留 了部分资金，打算以本部门名义在银行开立一个账户。 在许多银行碰壁以后，王某请张某帮忙。张某虽然明 知公司内部部门是不具备开立账户条件的，但仍指令 其下属为王某开立账户，并暗示让王某复印机套印其 他公司营业执照等开户文件，以规避账户管理的规定。
合规风险管理培训课件
◆合规风险--是指银行因没有遵循法律、规则和 准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失 和声誉损失的风险。
简单地说，合规风险就是银行业金融机构做了不 该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损 失。例如银行业从业人员未履行人民银行有关账户管 理的相关规则和义务或未按法定程序积极协助执法机 关对客户资产进行查询、冻结和扣划，就可能招致纪 律处分、罚款等。
点评：徐某的行为违反了中国人民银行、中国银行业监 督管理委员会、最高人民法院等关于查询、冻结、扣划客户 存款及交易信息的规定，不仅使其所在机构蒙受经济损失， 也将给自己带来内部处分。
合规风险管理培训课件
2、合规风险管理 ◆定义：合规风险管理是指银行主动、有效识别合 规风险，持续修订合规管理的政策、制度和手册，采 取适当的激励与惩戒措施，主动避免违规事件发生， 持续管理合规风险的动态过程。 ◆基本内涵： ⑴合规风险管理是银行一项核心的风险管理活动。 ⑵合规要从高层做起。 ⑶合规人人有责。 ⑷坚持主动合规。
第一部分 合规建设
1、合规及合规风险 ◆银行业金融机构的“合规”，指的是商业银行的 金融活动与法律、规则和准则相一致。 进一步说，银行的合规是指为了避免可能遭受法 律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险， 在其经营活动中主动地、高标准地遵循所适用的法律、 行政法规、部门规章、市场规则、自律性组织的行业 准则、行为准则和职业操守，以使其经营活动与上述 法律、规则和准则相一致。
合规风险管理培训课件
◆银行业金融机构合规风险管理的目标是：通过建 立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识 别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合 规经营。
◆银行的合规风险管理体系的基本要素： ⑴合规政策 ⑵合规管理部门的组织架构和资源 ⑶合规风险管理计划 ⑷合规风险识别和管理流程 ⑸合规培训与教育制度
合规风险管理培训课件
授课提纲
第一部分 合规建设 1、合规与合规风险 2、合规风险管理 3、合规创造价值 4、合规人人有责 5、违规案例警示
第二部分 标准基层社创建“五个规范” 1、组织管理规范 2、文明服务规范 3、会计基础工作规范 4、信贷基础工作规范 5、安全合保规风卫险管工理培作训课规件 范
合规风险管理培训课件
第三，良好的合规管理，可以提升银行的声誉和 无形资产价值，吸引更多的优质客户，扩大客户回报 价值。
第四，风险管理越好，监管资本的要求越低。 第五，合规是对违规的否定和制约手段。 第六，合规管理通过加强对员工的培训教育，提 高员工合规意识，可以有效促使管理者和员工最大限 度地减少工作失误或渎职、违规、违德等行为，从而 保护广大员工健康成长，实现员工职业生涯价值。
合规风险管理培训课件
4、合规人人有责 ◆合规并不只是专业合规管理人员的责任。合规文化的 内涵，包括了诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，以 及银行对社会负责、员工对银行负责、员ห้องสมุดไป่ตู้对其他员工负责 等价值观念和取向。合规风险分布于银行的所有工作岗位， 这种分散化特征决定了合规与银行的各个流程、各个工作环 节和每个员工都息息相关，每一个业务点都是合规操作的风 险点，每一名员工都是合规操作和管理的第一责任人，坚持 合规操作和管理是每个部门、每位员工的神圣职责。这就要 求树立对不合规现象进行有效抵制和主动举报的合规态度。
合规风险管理培训课件
◆银行合规主要包括四个层面 第一，银行经营管理必须符合国家的法律法规，包 括监管部门颁布的有关监管规章； 第二，银行经营管理必须符合行业自律性组织共同 制定的操作准则、服务规则和市场惯例； 第三，银行经营管理必须符合银行内部制定的操作 规程和规章制度； 第四，银行经营管理必须符合诚信原则，符合职业 道德规范。
合规风险管理培训课件
◆树立合规经营意识，防范合规风险是银行开展 正常经营活动的基本前提。商业银行的整体经营 活动的合规是由其众多的从业人员合规构成，任 何一个银行业从业人员违反合规政策的行为都有 可能为银行带来合规风险。
◆《银行业从业人员职业操守》明确了银行业 从业人员的从业基本准则，即“诚实信用、守法合 规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户 隐私、公平竞争”。每位员工应通过“学规章、重规 范、守法纪”为主线的合规经营教育活动，自觉养 成按章办事、遵纪守法的良好习惯，杜绝有章不 循、违规操作现象。
点评：张某的做法明显违反了监管机关有关账户 管理的规定。根据规定张某将面临监管机关及其所在 机构的处罚，该行的声誉势必也受到影响。
合规风险管理培训课件
事例2：徐某为某支行业务员，与某贸易公司一直保持 着很好的业务关系，该贸易公司也是该支行的重要客户。某 日，外地一法院持法定手续到徐某所在支行查询该贸易公司 的存款状况，徐某闻讯后一方面以种种借口搪塞，另一方面 要求其同事给该贸易公司联系，告知该信息。该贸易公司获 得信息后，立即通过网上银行将其账户上款项转移至其他账 户。法院工作人员后来查询该账户交易记录发现此状况，遂 对该支行罚款2万元。
合规风险管理培训课件
3、合规创造价值 第一，合规管理是全面风险管理的基础，有利于 提升银行管理各类风险的有效性，避免资产减值和财 务损失，从而给银行带来经济效益。 第二，通过主动合规，银行可以与监管当局实现 更为有效的互动，在申请开办新业务的过程中可以满 足相关监管要求，缩短开办新业务的周期，获得业务 领域拓展上的竞争优势。同时，合规管理能有效避免 银行经营因违规受到的限制，增加银行参与市场竞争、 实现盈利的机会。
合规风险管理培训课件
事例点评
事例1：张某为某银行支行行长。张某的朋友王 某是某公司下属业务部门负责人，在业务活动中截留 了部分资金，打算以本部门名义在银行开立一个账户。 在许多银行碰壁以后，王某请张某帮忙。张某虽然明 知公司内部部门是不具备开立账户条件的，但仍指令 其下属为王某开立账户，并暗示让王某复印机套印其 他公司营业执照等开户文件，以规避账户管理的规定。
合规风险管理培训课件
◆合规风险--是指银行因没有遵循法律、规则和 准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失 和声誉损失的风险。
简单地说，合规风险就是银行业金融机构做了不 该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损 失。例如银行业从业人员未履行人民银行有关账户管 理的相关规则和义务或未按法定程序积极协助执法机 关对客户资产进行查询、冻结和扣划，就可能招致纪 律处分、罚款等。
点评：徐某的行为违反了中国人民银行、中国银行业监 督管理委员会、最高人民法院等关于查询、冻结、扣划客户 存款及交易信息的规定，不仅使其所在机构蒙受经济损失， 也将给自己带来内部处分。
合规风险管理培训课件
2、合规风险管理 ◆定义：合规风险管理是指银行主动、有效识别合 规风险，持续修订合规管理的政策、制度和手册，采 取适当的激励与惩戒措施，主动避免违规事件发生， 持续管理合规风险的动态过程。 ◆基本内涵： ⑴合规风险管理是银行一项核心的风险管理活动。 ⑵合规要从高层做起。 ⑶合规人人有责。 ⑷坚持主动合规。
第一部分 合规建设
1、合规及合规风险 ◆银行业金融机构的“合规”，指的是商业银行的 金融活动与法律、规则和准则相一致。 进一步说，银行的合规是指为了避免可能遭受法 律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险， 在其经营活动中主动地、高标准地遵循所适用的法律、 行政法规、部门规章、市场规则、自律性组织的行业 准则、行为准则和职业操守，以使其经营活动与上述 法律、规则和准则相一致。
合规风险管理培训课件
◆银行业金融机构合规风险管理的目标是：通过建 立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识 别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合 规经营。
◆银行的合规风险管理体系的基本要素： ⑴合规政策 ⑵合规管理部门的组织架构和资源 ⑶合规风险管理计划 ⑷合规风险识别和管理流程 ⑸合规培训与教育制度