13、保险公司新人30天之持续建立准客户名单
保险公司业务人员如何随缘搜集客户名单
数据展示
入司前准客户数 10
保单件数 58
现有准客户数
随缘客户占比
350
75%
随缘客户保单件数占比 随缘客户保费占比
65%
61%
职业背景：家庭主妇 入司时间：2014年4月
数据来源于部门数据分析（2014年至今）
第5页
保险营销生涯成功的黄金规律 90%
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准主顾名单收集的衡量标准
现在拥有50个准客户名单
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随缘面见---注意事项
➢外在形象 ➢大胆开口 ➢借口适当
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• 选择自己易接近的人 • 用共同话题拉近距离 • 获取系方式等信息
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课堂演练
第 17 页
每月60个名单 假设1/10的人可以谈到保险 根据10：5：3：1法则
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如何把随缘名单 转化为有效名单呢？
OR
随时保有50个准客户名单
会有什么区别呢？
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现在拥有50个 准客户名单
随时保有50个 准客户名单
代表过往的人生经历和积累， 让你短期内获得生存！
体现你名单收集的技能，为你 的长期发展奠定基础！
第8页
目录
01 随缘收集客户名单的定义及数据分析 02 随缘收集客户名单的方法和要点
第9页
随缘面见---基本步骤
第 12 页
随缘面见---场景展示
场景三：孩子兴趣班家长 描述：孩子在一起上兴趣班，愿意交流 的家长 话术：你有急事啊，那你先去吧，等孩 子下课了我给你打电话，你的号码给我 留一下。
第 13 页
随缘面见---场景展示
场景四：消费场所的服务员 描述：餐饮店店长、服装店老板等 话术：1、店长，你们餐厅的服务真不错 ，留个电话给我，下次我直接打电话给 你订包厢？ 2、老板、你店里的衣服款式挺多的，我 留个电话给你，有新款时麻烦你打电话 给我。我拨你手机号码吧，您可以直接 保存我的号码。（间接获得对方电话）
保险新人开拓客户的技巧
保险新人开拓客户的技巧保险新人开拓客户的技巧成功销售的能力，与你的客户质量直接相关。
因此，销售最关键的一步就是准确找到需要你产品或服务的人那么，如何开发客户，找到需要自己产品和服务的人。
下面是小编收集整理的保险新人开拓客户的技巧，希望对您有所帮助！一、每天安排一小时。
销售，就象任何其它事情一样，需要纪律的约束。
销售总是可以被推迟的，你总在等待一个环境更有利的日子。
其实，销售的时机永远都不会有最为合适的时候。
二、尽可能多地打电话。
在寻找客户之前，永远不要忘记花时间准确地定义你的目标市场。
如此一来，在电话中与之交流的，就会是市场中最有可能成为你客户的人。
如果你仅给最有可能成为客户的人打电话，那么你联系到了最有可能大量购买你产品或服务的准客房户。
在这一小时中尽可能多打电话。
由于每一个电话都是高质量的，多打总比小打好。
三、电话要简短。
打电话做销售拜访的目标是获得一个约会。
你不可能在电话上销售一种复杂的产品或服务，而且你当然也不希望在电话中讨价还价。
电话做销售应该持续大约3 分钟，而且应该专注于介绍你自已，你的产品，大概了解一下对方的需求，以便你给出一个很好的理由让对方愿意花费宝贵的时间和你交谈。
最重要的别忘了约定与对方见面。
四、在打电话前准备一个名单。
如果不事先准备名单的话，你的.大部分销售时间将不得不用来寻找所需要的名字。
你会一直忙个不停，总是感觉工作很努力，却没有打上几个电话。
因此，在手头上要随时准备个可以供一个月使用的人员名单。
五、专注工作。
在销售时间里不要接电话或者接待客人。
充分利用营销经验曲线。
正象任何重复性工作一样，在相邻的时间片段里重复该项工作的次数越多，就会变得越优秀。
推销也不例外。
你的第二个电话会比第一个好，第三个会比第二个好，依次类推。
在体育运动里，我们称其为“渐入最佳状态”。
你将会发现，你的销售技巧实际不随着销售时间的增加而不断改进。
六、如果利用传统的销售时段并不奏效的话，就要避开电话高峰时间进行销售。
准客户开拓-陌生客户名单收集
目录
1 社区运作
2 商户、中小企业运作
新人育成——创业启航班
• 商之道 我有利，客无利，则客不存；我利 大，客利小，则客不久；客有利，我无利 ，皮之不存，毛将安附？客我利相当，则 客久存，我则久利！然双赢！
•
——墨子 《商之道》
新人育成——创业启航班
我们搭建商户合作的原因?
• 3.走出去，贴近客户，是趋势。等客户上门还不如在同业之前早出击 。
• 4.农村中小企业发展迅速，代发业务，贷款业务，需求增大。 • 。。。
新人育成——创业启航班
零售银行-农村、社区开拓开发方向
• 1、个人存款业务。 • 集体开卡\存款，例如开卡就送净水机（公
司不花钱），存款就送礼品（居家） • 理财产品，收益高，对年轻高收入家庭有
• 1.银行自身优势分析，能给商户带来什么？ • 2.合作对双方的好处，每个行业都不一样。 • 3.活动支持，宣传支持 • 4.工作人员综合谈判能力必须要强，自信 • 5.时刻把握一个原则，合作双赢！
新人育成——创业启航班
如何维护商户的长期性
• 1，定期活动，保证持卡客户到店流量 • 2，载体创新 • 3，经常沟通，维护 • 4，微信群，公众号宣传，有力度 • 。。。。
新人育成——创业启航班
快
所有银行都在关注客 户服务，谁先实现， 谁先收益。
新人育成——创业启航班
让银行变成客户的影响力中心
新人育成——创业启航班
• 通过与商户合作协议，给客户价钱优惠的 同时，更带来超值的服务体验。
新人育成——创业启航班
对商户
• 1、搭建银行与客户、商户之间的O2O生态圈，在 为客户带来便利的同时，也为商户进行客户引流 。
反洗钱知识测试题库(金融机构)
试题编号内容选项1选项2选项3选项4选项5正确答案“总对总”报送情况下，金融机构分支机构履行报告义务的重点什么？筛选补充监测分析上报选项1、选项2、选项3、选项4、选项5《反洗钱法》的立法宗旨是什么？预防、监控洗钱活动维护金融秩序维护金融稳定遏制洗钱犯罪及相关犯罪选项1、选项2、选项4《反洗钱法》规定，金融机构应当建立的反洗钱基本制度有哪些：客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易和可疑交易报告制度反洗钱宣传培训制度选项1、选项2、选项3、《反洗钱法》规定，任何单位和个人在发现洗钱活动时，有权向哪个部门举报。
公安机关人民检察院人民法院中国人民银行选项1、选项4《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有哪些？规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务严格规定了进行行政调查的审批权限和程序严格限定了临时冻结措施的条件和期限规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任选项1、选项2、选项3、选项4《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指哪些：赌博业房地产经纪人贵金属交易商珠宝商选项1、选项2、选项3、选项4《江西省人民银行系统反洗钱非现场监管评估实施办法（试行）》规定的金融机构评估等级分为哪几级？合规关注监控良好优秀选项1、选项2、选项3《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列哪些行为？恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产选项1、选项2、选项3、选项4《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有哪些：对可疑交易特征予以保密对报告可疑交易的信息予以保密对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密选项2、选项3、选项4《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由哪些部门联合发布？中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会选项1、选项2、选项3、选项4《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中关于客户身份资料和交易记录保存内容包括以下哪些规定？如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构可在经反洗钱调查部门许可情况下，不再保存相关数据同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照相关规定要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录选项1、选项3、选项4《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人” 包括（但不限于）以下两类人员，是指以下哪些人员？公司实际控制人被代理人未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）选项1、选项4《人民币银行结算账户管理办法》规定，下列哪些单位可以在中国境内开立银行结算账户？机关、团体部队企业、事业单位其他组织个体工商户选项1、选项2、选项3、选项4和选项5《人民币银行结算账户管理办法》适用于下列哪些在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的银行？政策性银行国有控股商业银行外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行城市信用合作社、农村信用合作社选项1、选项2、选项3、选项4、选项5《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括哪几种情形？提供资金账户的协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的通过转账或者其他结算方式协助资金转移的协助将资金汇往境外的选项1、选项2、选项3、选项4《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及哪些犯罪？贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪抢劫犯罪金融诈骗犯罪选项1、选项2、选项42009年8月3日，投保人A向B保险公司投保鑫荣团体年金保险，保险费1千万元人民币，由甲银行账户转账交费，指定被保险人数500人，但未附被保险人名单。
反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-13.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。
A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。
A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。
02客户名单搜集及准备-讲师手册
客户名单收集及准备讲师手册讲师讲授：一、客户积累行销生涯的重要性1、销售循环的第一个阶段是寻找准客户。
保险推销工作能否成功，寻找准客户是其中一个决定因素，只要这个阶段的工作做得出色，我们就已踏出成功的第一步。
2、此项原则决不会因为业务员业务资历的长短而有差别，因此在立足寿险行业之初，你必须养成客户开发的习惯，随时补充你的《计划100》。
3、缺乏足够的准客户供联络与拜访，业务员将无法长久从事寿险事业。
寿险的事业成功与否，与营业员寻找准客户的能力成正比。
二、准客户名单填写及分类的基本方法1、备妥相关工具及资料：计划100表，2、拜访客户是我们工作职责，身边所有认识的、和不认识的都可以成为我们的拜访对象，成为我们的客户。
商业上有个“250法则”，意思就是每个人的人际网络大概有250人，有同学、亲戚、邻居、旧同事、家里人的朋友等等，但是不是这些都是符合我们心目中理想的准客户呢？资深业务员与新人的区别，就在于他懂得选择符合投保条件的人去拜访，因此成功的几率也高。
下面我们将介绍两种方法来帮助大家如何的给我们准客户分类。
3、熟悉名单分类的基本方：a) 依客户质量分类（定量）,这种方法依据准客户的职业、收入、年龄、婚姻、关系的密切度、关系的时间来分项评分，通过分数来衡量准客户的质量，以帮助我们选择优质客户，确定拜访的优先顺序，提高销售拜访的成功率。
b) 依保险观念分类（定性）,人寿保险的销售，重要的帮助准客户树立正确的保险理财观念。
这种分类方法通过各种类型准客户的表象特征的不同，将客户分为A-D四类，即迫切型、成长型、自信型、过度自信型，帮助我们采取正确的销售对策，既不错过销售良机，又能培养潜质客户。
4、一个工厂要能正常运作，第一个要件就是不断地供应原料。
寿险事业是“人”的行业，在这行业里，寿险顾问所面对的最大挑战就是持续不断找到可访谈的准客户。
所以新进人员必须维持足够的准客户量，因为准客户名单会随着销售工作的进行而减少。
保险新人“陌拜321”法则
保险行业，只有足够的拜访量才能有更多的单量。
可是，对于刚刚进入行业的新人，到底该如何安排每天的拜访计划才会更有效呢？今天跟大家来介绍一下“新人陌拜321”法则：“陌拜321”就是说把一个月分为三个阶段。
如果每天拜访3个，一个月可以签2张单，每天30个客户，一个月可以签二十单，大家信不信？每个月的1-10号是第一阶段，11-20是第二阶段，21-30是第三阶段。
那么这样下来我们每天都维持三访就可以了。
如果太少加个零也可以的。
第一个阶段日期：1号—10号第一个阶段：每天三个新访是什么意思？就是我不认识客户跟他交换了名片，或者遇到陌生客户可以运用下面的陌拜话术：“先生，你好！我是xx保险公司的员工，今天我给你送来了医疗保险的服务，24小时服务不分国内国外送到你身边。
我可以借用你三分钟的时间吗？”这时不要急于展业，拿到他的资料就对了，暂时不用急着跟他讲保险产品。
这样第一阶段就可以拿到三十个客户名单，对不对？第二阶段日期：11号—20号第二阶段依然每天三访，但是2个新访+1个回访。
也就是说每天找到2个新客户加第一阶段访过的客户，然后回访的这个客户，你可以跟他讲保险送计划书，在第二阶段你可以积累二十个客户，回访10个客户。
第三阶段日期：21号—30号第三阶段依然三访，但是1个新访+2个回访。
每天1个新客户，2个老客户回访，回访做送彩页计划书促成，第三个阶段你会积累10个新客户，二十个回访，这样一个月你会有60个新名单，30个回访，根据大数法则，你会有两个保单，大家明白吗？这就是“陌拜321”。
“新人陌拜321”只是方法，成功的关键仍然在于坚持！所谓”剩者为王”，等得起才能赢得到。
中国平安人寿保险股份有限公司团险客户分层级服务管理办法(暂行)
中国平安人寿保险股份有限公司团险客户分层级服务管理办法（暂行）目录一、总则 (3)二、客户分层级管理标准 (4)三、分层级客户评定流程 (5)四、分层级客户服务标准 (6)五、各层级服务管理架构 (11)六、岗位职责 (11)七、考核 (14)八、附则 (15)附件一：VIP客户资格申报/审批表 (17)附件二：VIP客户季度服务记录汇总表 (18)附件三：VIP客户绿色通道服务执行表 (19)附件四:VIP客户日常关怀服务执行表 (20)附件五:VIP客户电话咨询/投诉记录 (21)附件六：团险VIP客户服务满意度调查表 (23)附件七：VIP客户年度服务投入测算表 (24)附件八：2003年团险客户分层级服务启动工作主要安排 (25)附表1：标准保费规模折算系数表 (26)附表2：客户忠诚度折算系数表 (27)附表3：利润贡献度折算系数表 (28)一、总则第1条为加强团险客户资源管理工作，建立团险客户分层级服务管理体系，实现团险客户分层级服务标准化、差异化，最终达到合理配置公司资源、有效提高客户留存率、培养平安团险忠诚客户群的目的，特制定本办法。
第2条建立团险分层级客户服务标准化体系的目的：通过系统化、标准化服务，实现客户与我公司的互动关系，提升客户价值，确立平安服务新优势。
第3条团险服务标准化主要指：1、服务项目标准化：不同层级客户具有各自层级相同的服务项目及服务标准；2、服务模式标准化：二级机构设立统一标识的柜面服务柜台（或中心），推行“一站式”服务模式；3、服务流程标准化：严格按照服务流程、标准，及时、主动完成各项售后服务。
第4条本办法所指客户为已投保我公司团险所有有效客户。
第5条本办法适用范围：团险各级机构。
第6条本办法适用的团险客户服务管理的基本原则有：1、分层级管理原则：根据客户价值的差异，对团险客户实行分层级服务管理。
2、合理配置原则：根据客户不同层级合理配置公司服务资源。
3、重点投入原则：对VIP级客户公司进行重点投入。
人行网上培训保险业反洗钱培训考试题库-(供参考)(1)
保险业反洗钱培训考试题库一、判断题1、反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责，金融机构应当予以积极配合。
（对）2、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
（对）3、投保环节关系到许多洗钱行为能否真正实现，洗钱分子往往不惜以较大成本支付给保险公司。
（错）4、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束。
（对）1、销售金额产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序、不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（错）1.保费缴纳人缴纳保险费用，由保险业务员收取现金或直接向保险公司缴纳现金的，应视为现金交易，单笔或者当日累计20万人民币以上或外币交易等值1万美元以上的，应提交大额交易报告。
（对）2.根据档案保管期限的有关规定，对档案作初步鉴定，确定档案的存毁；应销毁处理的档案必须经单位一把手审批。
（错）1.保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。
（错）4、金融行动特别工作组是目前全国最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织（对）1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解自然人客户和受益人。
（错）2、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
（对）3、在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。
保险公司培训体系及主要课程介绍
新人衔接训练课程操作要点——销售流程训练
课程内容
教学目标
课程要点
课时
1、促成的步骤及方法：促成的时机、促成的技巧、
促成与异议处理训练
掌握促成、异议处理的步骤与 技巧
促成的要领 2、异议处理的步骤及方法：认识异议处理、异议 处理步骤、异议处理方法
150
3、异议处理实战演练与通关
1、索取转介绍的方法
转介绍训练 掌握转介绍的步骤与技巧
课时 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150
新人衔接训练课程操作要点——销售流程训练
课程内容
教学目标
课程要点
课时
电话约访训练
掌握电话约访的步骤、技巧
1、电话约访技巧：电话约访目的、原则；电话约
访前准备；电话约访步骤、话术；
150
2、电话约访训练：电话约访演练、电话约访实战
课时（分钟） 50 100 100 50 100 50 100 150 100 150 50 100 100 50 50 50
新人岗前培训课程操作要点——培训第一天，树立信心
课程内容
教学目标
课程要点
课时
朝阳行业欢迎你
1、引出问题——什么是朝阳行业
了解保险行业现状与 前景，树立从业信心
2、保险业成为朝阳行业的三要素：潜力巨大、快速成长、 国家支持
万一一网网制保作险收集资料 下载 门户网站 整理，未经授权请勿转载转发 ， 违者必究
资深专务 高级专务 正式业务员 见习业务员
资深经理 高级经理
资深总监 总监
业务部经理 资深业务主任
高级业务主任 业务主任
正式业务员 见习业务员
销售队伍培训的框架
保险公司对新人期许
保险公司对新人期许篇一：保险公司新人月度工作计划保险工作计划书要从初出茅庐的毕业学生到有些工作经验的员工，从开始说话的唯唯诺诺到对客户的游刃有余，从万事均要询问的学习型员工，到以后将所学教给新员工的这一过程，我应该有自己的想法和计划，下面是我初步的计划。
1.达到出单熟练迅速准确面对有经验有能力的出单精英，我深知自己的不足。
身为全才得他们，车、财、意，样样精通，这使得我又崇拜又羡慕。
因此出单是我从事车险业务的一个大环节，我将在平时的出单过程中加快电脑输入的速度，注意车辆交强险和商业险的区别，达到业务熟练，出单迅速准确的目标。
2.用专业的保险术语对客户服务周到明了面对专业的保险术语，我会化繁为简，用通俗的话语让客户明白。
面对焦急紧张的客户，我会用最简单的表情微笑来安抚。
而面对暴躁的客户，我也会从容面对，耐心的听他发完牢骚，再与他共同寻找解决办法。
让对车险陌生的客户达到一定的了解程度。
的确，听到客户之间不经意的赞许和表扬，我的嘴角也会多了一份会心的微笑。
因为此刻的我不仅仅代表我自己，更代表我们整个出单中心，乃至永城这个品牌。
3.与公司其他员工互相了解，做到业务沟通熟练身在一个团结奋进的大家庭，我会与大家互相了解，增进感情，共同进步，提升自己的工作能力和业务水平，真正成为领导的好帮手，同事的好搭档，跟随公司经营的理念认真干好每一天，健康的成长，超越昨天的自己，从而真正的享受着这其乐融融的氛围，享受着这快乐的工作，这快乐的生活！4展业是工作的前奏工作计划中最基本的还是业务的拓展，首先作为新人的我应该自己把公司产品了解深入，相信公司。
其次就是先从身边的父母亲戚朋友入手，经常给他们讲解保险的意义以及公司的优点，让他们对我的工作加以肯定并出面帮助我进行展业活动。
这是展业必须注意的事项：一是生动形象。
保险展业为了让客户更好地理解保险商品，了解保险所具有的不可替代的作用，用较为生动的语言及客户熟悉的人物及事例形象地表达出来，以便于客户的理解，并激发其购买欲望。
2021年反洗钱知识测试题
2021年反洗钱知识测试题一、判断（每题2分，共40分）1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。
[判断题] *对错(正确答案)2.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
[判断题] *对错(正确答案)3.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
[单选题] *对错(正确答案)4.中国人民银行为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。
[判断题] *对(正确答案)错5.客户身份识别和可疑交易报告是两项不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
[判断题] *对错(正确答案)6. 反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
[单选题] *对错(正确答案)7.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。
[判断题] *对(正确答案)错8.保险公司评估人员应在内部风险评估基础上，将客户投保的保险产品的内部风险等级作为外部风险评分的参考因素，初步确定客户风险等级。
[判断题] *对(正确答案)错9. 反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。
[判断题] *对错(正确答案)10.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。
[判断题] *对(正确答案)错11.金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。
[判断题] *对错(正确答案)12.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，应对向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
1.5(准客户名册)
投影片拟出准客户名册新人一开始从事寿险业务时，由于想成功的那股冲动和决心，及要向家人及朋友证明自己做了正确的决定，往往对于新工作会非常热衷。
但初期的热衷，在一连遇到几个铁石心肠的准客户，以致都没有成功，或是在和朋友谈到保险的时候，热情的朋友突然冷淡起来，便会遇到严重的打击。
进而就会产生这样的疑问：我的准客户在哪里？什么人还愿意跟我谈保险？要想避免这种情况的发生，主管就应该明白：一位新人如果事先能够预料到什么，则较可能接受这不愉快的工作经验而不至于失去信心。
也就是说，首先要告诉新人的是：寻找准客户是创业之基，在立足销售行业前，必须先做好寻找准客户的工作。
如果缺乏足够的准客户供联络与评估，我们将欠缺销售对象。
因此，必须养成开发客户的习惯，也就是维持一定准客户的名单。
而新人从一开始，就应分配50% - 75%的时间，用以寻找客户。
事业成功与否，与寻找准客户成正比。
准客户评估表、客户资料卡，都是用来协助新人，使他们更有效率和更有系统地工作。
准客户评估表十分适合新人，表中各项分类，可协助我们写下一些客户的名字，填写的资料越详尽，评审他们的工作就越容易。
一、拟定准客户评估表的好处寻找准客户，是一项持续不断，兼具组织性的工作，[准客户评估表]则是寻找准主顾的工具。
其有下列好处：1.确保拥有一完备的准客户供应泉源。
2.协助新人在目前所认识的人当中，辨认出何者是你往后寻找准客户与推销的目标市场。
引言5分钟投影片 准客户评估表的投影片主管可另行复制于胶片上3. 帮助新人分析准客户的大概收入、年龄、职业与交情程度等。
换言之，这项指南旨在助你确定具水准的准客户，而非徒然挖掘大量 似是而非的准客户。
二、拟定准客户评估表的步骤 开始时，可先请学员写下自己准备拜访的准客户名单。
不要有什么约束，而应尽量写得越多越好。
那么，新人如何拟定准客户评估表呢？1． 请您尽可能将他能想起的名字列下200个（不需多也尽可能不要少），刚开始他可能填的都是他所认识的人，所以请您提示他学习如何接触新的客户以扩大其客户市场。
保险行业反洗钱考试试题1
保险行业反洗钱考试试题1单项选择题1. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）（1.0）A、自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B、自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告√D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告2. 金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项( ) （1.0）A、建立客户身份识别制度B、客户身份资料交易记录保存制度C、持续的员工培训制度D、大额交易和可疑交易报告制度3. 金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是（）。
（1.0）A、应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息B、应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息C、向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息D、汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核4. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（）（1.0）A、构成可疑交易的交易发生之日起计算B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算√5. 《反洗钱法》的立法宗旨是为了( ) （1.0）A、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B、打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C、预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D、预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪6. 保险机构应确保客户风险评估工作流程具有( )或可追溯性。
（1.0）A、可稽核性B、可复核性C、可行性D、可验证性7. 委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在( )方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施（1.0）A、反洗钱B、识别客户身份C、客户洗钱风险D、客户交易资料保存8. 保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订( )，并由高级管理层批准（1.0）A、代销合同B、合作协议C、书面协议D、职责分工书9. 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。
新人培训课程串讲
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各课程介绍及操作要领
专题十一：持续积累准客户名单 训练目标：
1.使新人认识到持续积累准客户名单是寿险行销事业的生命之源。 2.使新人掌握建立准客户名单的方法。
检查点：
1.新人是否清楚持续积累准客户的重要性。 2.新人是否清楚寻找准客户的方法。
操作要领：
1.讲师给新人讲解各种积累准客户的方法。
操作要点：通过举例说明各个细节的重要性。
课程时间：50分钟
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各课程介绍及操作要领
客户保障需求发现与满足 课程目的：学会分析家庭保障需求，掌握分析的流 程、利用保险完成家庭保障解决方案。 课程要点：家庭保障需求分析、提供解决方案。 操作要点：通过提问的方式让学员回答家庭保障的 重要性，教会学会分析家庭保障需求的步骤。 课程时间：130分钟
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各课程介绍及操作要领
专题十：社保知识介绍 训练目标：
1.使新人能够了解国家社会养老保险政策。 2.通过对社保政策的了解推动养老保险的销售。
检查点：
1.新人是否了解社保的缴费和领取政策。 2.新人是否能熟练的使用展业用语。
操作要领：
1.讲师给新人讲解社保相关知识点。
2.讲师与新人就社保相关内容进行演练，并对演练情况进行总结。
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各课程介绍及操作要领
递送保单与永续服务 课程目的：了解递送保单的重要性，学会永续服务 的方法，学会利用服务开拓客户的方法。 课程要点：递送保单的重要性和好处及其基本方法。 操作要点：引导学员学会利用递送保单的大好时机， 要求转介绍，做到永续服务。 课程时间：60分钟
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各课程介绍及操作要领
检查点：
新人是否掌握 “三张图、六句话、说幸福”的销售技巧。
中国人民人寿保险股份公司衔接训练操作手册
中国人民人寿保险股份有限公司衔接训练操作手册编者说明在中国加入WTO的今天，国内外保险公司纷纷登陆中国保险市场。
中国的保险业面临前所未有的挑战，而寿险行业的竞争就是人才的竞争，人才一是靠引进，二是靠培养，培训则成为培养专业的高素质人才的关键。
因此，中国人保寿险在成立之初就确定了“以需求为导向，以培训文化为指导，以提高员工素质和产能为目标，注重训练和追踪”的培训体系，并以“历史蕴含价值，光荣成就未来”作为公司的核心文化理念。
衔接训练是寿险代理人职业生涯中重要的培训环节之一，是制式培训的重要组成部分。
寿险代理人能否坚定对保险行业的信心，能否坚定对公司的信心，明确个人发展目标，强化技能，进而成为合格的寿险顾问，衔接训练起着关键的作用。
因此规范衔接训练的内容和操作模式，建立规范的衔接体系培训是保证衔接训练质量的重要环节，进而提高寿险代理人的留存率和开单率。
为此总公司市场部根据目前各分公司衔接训练的实际运作情况，整合各分公司的资源，编写了《寿险代理人衔接训练操作手册》。
《寿险代理人衔接训练操作手册》详细说明了衔接训练的课程重点、操作流程和班务管理要点，希望各机构培训管理者、培训讲师及各层级业务主管能够认真学习、规范操作，共同提升培训品质，为一线的业务伙伴提供高品质的培训服务。
本手册的编定得到了中国人民人寿保险股份有限公司总公司市场部、个人保险部及分公司的大力支持。
因时间紧张，难免有疏漏之处，请不吝赐教，以便修改。
中国人民人寿保险股份有限公司总公司市场部目录总则一、培训目的通过成人教学方式，采用实战性强的训练课程，使学员在衔接训练期间认同行业、公司的基础上，明确目标，强化技能，养成良好的工作习惯，提升自我价值。
二、期望效果1.坚定对行业与公司的信心2.明确发展目标3.重点提高展业技能及知识4.提升开单率、留存率、转正率等指标三、主体课程1.知识篇2.心态篇3.技巧篇4.习惯养成四、参训对象顺利通过新人岗前基础培训且办理了入司手续者。
反洗钱复习题及参考答案
反洗钱测试题及答案1、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括BA.提高金融机构的风险意识B.防御外部监管C.加强金融机构的自我约束和风险管理D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务,从而防范洗钱风险2、中华人民共和国反洗钱法规定在反洗钱调查中,对可能被ABCD 的文件、资料,可以予以封存;A.转移B.隐藏C.篡改D.毁损3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得ABCA.毒品犯罪B.走私犯罪C.黑社会性质组织犯罪D.盗窃犯罪洗钱罪的上游犯罪包括7类,毒品、走私、黑社会组织、恐怕组织、金融诈骗、破坏金融秩序、贪污贿赂;4、根据反洗钱法的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款 ABCA.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C.违反保密规定,泄漏有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的未按规定建立反洗钱内部控制制度的、未按规定设立反洗钱机构的、未按规定对职工进行反洗钱培训的,由反洗钱行政主管部门责令限期整改,情节严重的对董事、高管和其他直接责任人给予纪录处分;5、洗钱的过程具有以下哪些特征ABCDA．洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源;B．改变有关金钱的形式C．洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D．洗钱者能够控制洗钱的全过程6、金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有ABCDA.地域B.业务C.行业D.是否为外国政要7、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资是指下列行为：ABCDA.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产;B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪;C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产;D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产;8、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应ABCDA.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息9、中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,对金融机构处C 罚款;A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下10、中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重的,对金融机构处 A 罚款,并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处罚款;A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下11、保险公司在办理下列哪些业务,应核对客户的有效身份证件,登记客户基本信息,并留存复印件或影印件 ABCDA.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险业务;B.在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的;C.理赔金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的;D.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险业务;12、金融机构应在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后, B 个工作日内以电子方式提交可疑交易报告;A.2B.5C.10D.1513、金融机构应当在大额交易发生之日起 B 个工作日内以电子方式提交大额交易报告;A.2B.5C.10D.1514、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时,可采取方式有哪些ABCDA.电话询问B.走访金融机构C.书面询问D.约见金融机构高级管理人员谈话15、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是C;A. 现场检查B. 现场走访C. 反洗钱调查D. 高管约谈16、根据金融机构反洗钱规定,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的ABC ;A.交易性质B.交易目的C.交易的受益人D.交易的资金风险17、下列说法正确的是 ABCDA.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查B.金融机构通过第三方识别客户身份的,因第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得少于二人,且须出示合法证件和调查通知书,否则,金融机构有权拒绝D.金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级;在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家地区客户的风险等级应高于来自于其他国家地区的客户18、在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常C、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息A. 资金来源B. 经济状况C. 经营活动D. 资金用途19、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是D ;A、只能是金融机构工作人B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构D、可以是任何单位和个人20、金融机构反洗钱工作的法律依据有 ABCDA.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法21、洗钱对金融系统的危害：ABCDA.洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定,增加金融机构的运营风险;B.大量的资本流入流出容易引起汇率的变化,引起市场动荡和汇率波动;C.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险;D.金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱,会严重损害金融机构的声誉,还会使金融机构面临法律风险和经济损失,从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险22、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是 CA.公安部B.国务院C.中国人民银行D.财政部23、中国人民银行法规定,中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利 AB ;A.行政处罚权B.建议处分权C.责令停业整顿D.吊销经营许可证24、反洗钱现场检查主体有ABCDA.中国人民银行总行B.中国人民银行上海总部C.省级城市中心支行D.地市中心支行和县市支行25、反洗钱现场检查程序一般包括ABCD 的阶段;A.检查准备B.检查实施C.检查报告D.检查处理26、上报大额交易报告时,对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括ABCDA.通过对大额交易的宏观分析,可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析,有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C.在反洗钱调查和侦查过程中,可以提供资金去向的有关线索D.通过对大额交易的交叉分析核对,有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索27、客户身份资料和交易记录保存制度应符合ABCD 要求A.保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善;B.保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定;C.保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果,保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程;D.有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录;28、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令2016第3号从 B 开始施行;A.2017年1月1日B.2017年7月1日C.2016年12月1日D.2016年7月1日29、下列行为涉嫌洗钱的行为有ABCDEA. 提供资金帐户B.协助将财产转换为现金或金融票据C.通过转帐或其他结算方式协助资金转移D.协助将资金汇往境外E.以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源30、金融机构对于以下哪些情形应该进行报告ABCDA.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的31、下列支付交易哪些具有较高的洗钱可疑风险 ABCDEA.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释;B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额；明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注,而不关注保险产品的保障功能和投资收益D.发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的E.不关注退保可能带来的较大金钱损失,而坚决要求退保,且不能合理解释退保原因的32、2007年6月21日发布的金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是中国人民银行会同ABC共同签发的;A. 中国银行业监督管理委员会B. 中国证监监督管理委员会C. 中国保险监督管理委员会D．国家外汇管理局33、金融机构与客户的业务关系存续期间,金融机构应当重新识别的主要情形包括ABCDA.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B.客户行为或者交易情况出现异常的C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的34、金融行动特别工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有 ABCDA.确立客户身份并利用可靠的,独立来源的文件,数据或信息来验证客户身份B.确立受益权人身份,并运用合理的手段进行验证,以使该金融机构明了受益权人的身份状况,对于法人和实体,金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查,以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识35、关于反洗钱法第三十一条规定的表述,正确的是ABCDA.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;C.未按规定对职工进行反洗钱培训,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;36、下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有ABCDA.应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作B.应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程37、客户身份识别完整性原则主要包括ABCDA.完整了解客户身份基本信息,了解交易目的和交易性质B.完整核对客户的身份证件,如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码,以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件;C.完整登记客户身份基本信息D.完整留存各类身份证件复印件或影印件38、以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是 A 万元以上含、外币等值万美元以上含的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支;;A.5万、1万B.10万、1万C.20万、5万D.50万、5万39、下列关于客户身份识别制度的说法正确的有ABCA.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变40、保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施BCDA.与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行处理;B.在可疑客户的业务关系续存期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况C.对于可疑类客户,应当对其身份信息及资金状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱分类等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易,应持续进行报告41、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,金融机构应当保存的客户身份资料包括ABCDA. 记载客户身份信息的记录和资料B. 每笔交易的数据信息、业务凭证、账簙C. 反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D. 反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件42、保险机构可对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,包括BCDA.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B.在风险可控情况下,允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D.在合理的交易规模内,适当降低客户身份识别措施的频率或强度43、金融机构除核对身份证件外,还可采取ABCD等措施识别客户身份;A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B. 回访客户C. 实地查访D. 向公安、工商行政管理部门核实44、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定金融机构应当按照ABCD原则,妥善保存客户身份资料和交易记录;A. 安全B. 准确C. 完整D. 保密45、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该CA.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬46、客户洗钱风险分类管理目标不包括B;A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据47、在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是 C 原则;A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性48、以下说法正确的有ABCDA.金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时,应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密D.金融机构应当对配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密49、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时,应在委托协议中明确双方在 B 方面的职责,相互间提供必要的协助,相应采取有效的客户身份识别措施;A.反洗钱B.客户身份识别C.客户洗钱风险D.客户交易资料保存50、以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法正确的是ABCDA.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门等B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查D.内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施内部监督检查。
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持续整理和完善准客户名单
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新人30天销售实务训练 新人30天销售实务训练 30
提取最优质的客户， 提取最优质的客户，制定出本周工作计划
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课程大纲
准客户建立技巧—关系树
当堂完成第一次准客户名单建立
持续整理和完善准客户名单
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课程大纲
准客户建立技巧—关系树
当堂完成第一次准客户名单建立
持续整理和完善准客户名单
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课程大纲
准客户建立技巧—关系树
当堂完成第一次准客户名单建立
持续整理和完善准客户名单
当堂完成第一次准客户名单建立
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Hale Waihona Puke 新人30天销售实务训练 新人30天销售实务训练 30
结 束 语 推销行业有句名言： 推销行业有句名言： 就是跌倒了，也要抓一把沙子 就是跌倒了，也要抓一把沙子 再站起来。 再站起来。
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新人30天销售实务训练 新人30天销售实务训练 30
持续建立准客户名单
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1
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学习目标
完善新人第一次准客户名单建立 培养新人持续建立准客户名单 使新人真正掌握建立准客户名单的方法 让准客户名单成为真正的财富
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关系树
自自
爸爸
妈妈
配配
哥哥
弟弟
姐姐
妹妹
同同
同同
同同
同同
爸爸
妈妈
哥哥
姐姐
弟弟
妹妹
同同
同同
同同
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课后作业
完成100个客户名单的建立 完成100个客户名单的建立 100 每天补充3 每天补充3-5个准客户名单
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课程回顾
准客户建立技巧—关系树
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持续整理和完善准客户名单
1、每天补充准客户名单，每拜访了一个准客户，力争加上两个新名字。 2、要想成功，不能光靠入行以前的人际关系，更取决于每天新认识的人有多少，因此 要避免把精力过于集中在缘故市场。提倡“陌生缘故法”和“缘故陌生法”。 3、培养一种潜意识，随时随地将每个有机会接触的人都假设为准客户，直到确认他们 不是为止。 4、将大部分时间花在合格的准客户身上，避免浪费时间。 5、服务老客户，挖掘老客户的潜力日益重要，力争使老客户的保险多样化、全面化、 家庭化。 6、开拓一个属于自己的目标市场，掌握相关的知识，总结相关的经验，获得更好的效 应。 7、成功很重要的一点是得到旁人（贵人）的支持和帮助，在寿险业中的贵人就是影响 力中心，争取每十个客户中间培养一个。 8、牢记细胞分裂和原子裂变的连锁反应：一个分子裂为二个，二分裂为四，如此不断 ，应用在主顾开拓上就是一个介绍二个，二个介绍四个，无限连锁推介下去。