客户背景调查表

背景调查小知识

关于背景调查的小知识现在注了水的简历，美了颜的经历，面试面成了“面霸”……太多了。

（以我的经验，简历不实占了50%左右，后面详述），HR一定要把这些人区分出来。

一、关于背景调查的四个基本问题1.调查谁？入职后掌握核心资源的人员，涉密（技术、客户、商业机密）、涉钱（出纳）、涉高（高管）人员等。

2.向谁调查？和候选人有紧密联系、了解候选人的人。

上级、下级、同事、客户、合作伙伴、供应商……3.调查什么？（1）候选人的工作经历，职位、职责、业绩表现等。

（2）候选人的工作态度、职业操守、与其他同事的合作关系等。

4.何时调查？最好入职前，至少转正前，嵌入招聘的流程中。

当然在转正以后发现有问题，也可以通过背景调查来找些证据。

因为入职的时候员工在《入职登记表》中对个人信息要承诺情况属实并进行签字（这个环节一定要有），所以调查后发现不属实，可以予以解聘公司不用承担补偿金。

二、背景调查的3+1件事情1.取得被调查人的授权，至少口头，最好是书面，对知情人提供情况给与免责。

2.获取知情人信息：可以由候选人推荐，告知姓名、职务、联系方式、和候选人的关系等。

3.候选人个人声明：请候选人保证个人提供的信息真实。

4.正式背调，备好问题清单：3~5分钟左右，专注于核心问题。

标准的提问模式：开场、正式提问、结束语。

开场我们要讲明四点：（1）自我介绍，告知意图；（2）对对方的身份进行确认；（3）告知已得到授权，说明调查是合法的；（4）承诺对调查进行保密，打消对方顾虑。

举例：你好，我是某某公司人力资源部的XXX，我们想找您做一个员工背景调查，请问您是XX部门的某某某吗？对于某某某您有印象吗，他来我们公司应聘XX岗位，我们现在已经把他列入候选人名单。

我们已取得了她的授权，并保证将您提供的信息进行保密。

●正式提问：按照列出的清单，一边打电话一边进行书面记录。

●结束语：表示感谢，表达她提供的信息很有帮助。

三、背景调查的方法在候选人知晓的情况下，一般都是通过电话沟通的方式，联系候选人前家单位的HR、上级，或是候选人推荐的人员。

【背调】如何做背景调查

如何做背景调查目录一、我们进行背景调查的岗位主要有这样几个方面 (3)二、确定了需要进行背景调查之后，我们究竟要调查哪些内容呢？ (3)三、根据经验总结，背景调查的过程中，一般会有以下的一些问题 (7)1、工作时间不准确 (7)2、工作职务乱升级 (7)3、工作业绩多浮夸 (8)4、职业操守有问题 (8)四、常用背景调查的主要方式 (8)1、电话寻访 (8)2、问卷调查 (8)3、熟人了解 (8)4、网络调查 (9)五、在做背景调查时，还要注意以下的一些事项 (9)1、征得求职者的同意 (9)2、减少主观因素的影响 (9)3、避免调查走形式 (10)4、背景调查内容应简明、实用 (10)六、在做背景调查的过程中一般会有以下的阻力 (10)1、用人部门不理解 (10)2、人力资源部门不作为 (11)3、证明人不配合 (11)背景调查很多人认为很神秘，其实关于背景调查也并没有什么神秘可言，背景调查就是根据委托职位的胜任力素质模型开展的一系列科学严密的调查和分析。

背景调查，英文翻译为Background Investigation或者reference checking，是指通过从外部求职者提供的证明人或以前工作的单位那里搜集资料，来核实求职者的个人资料的行为，是一种能直接证明求职者情况的有效方法。

背景考察既可在候选人面试之前也可在其后进行。

这将花费一定的时间和财力，但一般仍值得去做。

一、我们进行背景调查的岗位主要有这样几个方面1、关键性岗位，比如一些技术骨干，销售人员，财务人员要了解他们的底细，万一出现技术泄露，或者拉走客户之类的事情就不妥了。

2、公司中高层管理者。

职务越高，其承担的责任则越大。

一旦选任不准，公司将出现重大的损失。

3、在面试的过程中觉得有疑问的岗位，比如工作时间出现断层，学习经历觉得不妥等进行调查。

二、确定了需要进行背景调查之后，我们究竟要调查哪些内容呢？调查对方的**，毕业证，学位证等，这些可以通过网上的专业网站进行验证。

万科背景调查

竭诚为您提供优质文档/双击可除万科背景调查篇一：万科新公司人员配置标准(区域总必看)万科新公司人员配置标准（区域总必看）一、关于组织架构根据新公司发展的阶段，设定相应的组织架构。

1.初始阶段（1）第一阶段的组织结构相对简单：第一责任人下，设置总经办、财务管理部、设计部、工程管理部、销售部5个部门。

总经办囊括行政、人事、信息、公关的工作；财务除了日常的会计核算、资债管理，还包括工程预算、成本控制方面的工作；设计、工程工作主要在总部设计工程部指导下进行准备工作，工程的报批报建工作由工程部负责；销售部在总部企划部的指导下进行品牌形象的推广工作。

（2）第二阶段的组织结构为：第一责任人下，设置总经办、财务管理部、设计部、工程管理部、销售部、成本管理部、物业管理公司7大模块。

进入此阶段，新公司必须已经开始实际运作，并已经与总部各部门完成工作的移交，总部各部门从具体执行者过渡到指导、监督者。

工程预决算、成本管理工作从财务部中脱离出来，归口到成本管理部负责，物业管理公司开始介入项目。

设计部、工程部、销售部开始全面承担相关职责。

（3）第三阶段的组织结构为：第一责任人下，设置总经办、财务管理部、设计部、工程管理部、销售部、成本管理部、物业管理公司、项目部8个模块。

销售部基本开始分为两大块工作，一是营销、二是现场销售；项目部一般在这个阶段成立，但是也可以根据实际情况提前设立，其主要负责内容为政府关系的维持，新地块的调研、竞投标，工程报批报建工作也从工程部划归改部门负责；工程部专注于工程建设管理工作。

2.进入发展阶段，其组织结构为：第一责任人下，设置总经办、财务管理部、设计部、工程管理部、销售部、成本管理部、物业管理公司、项目发展部、营销部、项目经理1、项目经理2共11个模块。

关键的变化在于项目经理部的建立，每个项目经理部成为项目制造中心和成本控制中心。

同时营销部从销售部中脱离出来，专注于营销方面的工作；而销售部则专注于现场销售工作。

亚马逊,背景调查

竭诚为您提供优质文档/双击可除亚马逊,背景调查篇一：薪资谈判和背景调查候选人薪资谈判识别薪资的真实性1.注意候选人用词“差不多，大约，左右”2.知识和经验的积累3.内部薪资调查（通过与候选人来自一家公司的同事了解薪资信息）4.外部薪资调查背景调查（猎头，第三方）自己操作（税单，工资流水，linkedin）可在候选人填写薪资信息的表格中补充以下3句话（需要和法务确认，规范表达方式）1、我保证所填信息的真实性2、如果公司有发现信息的不真实，我愿意接受公司撤回offer或解除劳动合同3、我愿意配合公司的需要，提供相关的工资信息offer数字考量的九要素1.目前薪水2.最后提出的期望薪资3.行业内跳槽平均薪资的涨幅（看工资基数，跳槽月份，行业和岗位的稀缺性）4.公司薪资结构5.评估价值（经验+chemistry+胜任力+自我认知）性格优缺点擅长的行业技能优势和劣势沟通能力等6.市场价值（经验+潜力+岗位稀缺性）：比如一个10年没有跳槽的人，市场价值一定偏低7.上一家公司工作的时间8.动机9.招聘流程和面试感受提前预测期望薪资1.目前薪资2.动机：动机高：适当降低薪资增幅动机低：适当增加薪资增幅3.岗位稀缺性4.首次期望5.职业兴趣6.招聘效率7.面试官个人魅力（主要是部门经理的个人魅力）薪资谈判的12个控制点1.薪资结构2.职业兴趣从简历到签约——校招求职全攻略求职准备简历网申笔试面试3.动机内部动机（离职原因）外部动机（为什么考虑我们公司）为什么考虑我们公司的这个职位4.把握最佳谈判时机不要当天给候选人或猎头反馈，一般3天内给反馈，避免说候选人非常适合之类的话）5.创造舒适的面试体验（喝水，等待时间，面试官穿着）6.专业猎头服务商7.提炼补充其他卖点8.了解人选其他机会9.消除候选人疑虑10.给用人部门提早铺垫告诉部门经理候选人薪资较高，意愿不强，可能无法录用，需要找好备选）11.个人职业考量要素（企业文化，薪资，工作地点，工作强度，直接老板）12.我们能提供些什么高官人才谈判策略倾听锁定有用信息品牌吸引度影响力电话联系让候选人感觉好告知工作职责知道自己的底线公司的政策掌握用人部门三条线1.idealline（希望以什么价格offer别人）2.topline3.changespace影响内部谈判的5要素岗位级别和预算与用人部门关系用人部门反馈候选人印象管理与c&b专员/经理的关系背景调查很多朋友对猎头公司的运作感到很神秘，尤其是对于“背景调查”，不知道猎头顾问是怎么把候选人的情况掌握的那么清楚的？其实关于背景调查也并没有什么神秘可言，猎头公司的背景调查就是根据委托职位的胜任力素质模型开展的一系列科学严密的调查和分析。

太和鼎信背景调查

太和鼎信背景调查介绍什么是员工背景调查？员工背景调查就是通过各种正常的、符合法律法规的方法和途径，获得被调查员工背景资料的相关信息，并对获得的信息与候选人所提供的职场简历信息进行统计和对比，以成为企业人力资源管理者对员工聘用的参考依据；目前每年投入一定的资金，对于核心岗位及关键岗位的拟招聘员工进行背景调查，从而为人力资源管理者的员工招聘提供客观真实的参考依据，避免因人员招聘不当，而产生经济及技术损失，已经成为众多行业人力资源管理者所形成的共识。

企业为什么要做背景调查？雇主应以股东，客户和员工的利益为出发点，有责任去核实拟入职员工的背景以及具体情况。

一份彻底的员工背景调查报告，可以为企业节省未来不必要的花销，规避用人风险，减少企业招聘和培训以及再培训相关的费用开支，更重要的是为企业选用可靠的人才，避免对公司和客户造成的损害从而促进企业产生更大的效益。

太和鼎信的服务团队可以让企业在相对较小成本费用下避免雇佣风险，提高招聘质量，加快招聘进程，多方面核实预聘员工的背景信息，做出充分知情的聘用决定。

背景调查业务符合中国的法律吗？太和鼎信的背景调查业务完全符合从民法到宪法的中国法律，每一次调查均由企业和候选人书面授权，采用合法的途径进行信息核实。

雇主的义务是保护公司，员工和客户的合法权益，而背景调查就是法律赋予企业的最好的保护盾。

为什么选用第三专业机构？员工背景调查工作非常必要，但企业HR部门全面的开展操作费时费力，而无法保证及时性和有效性，同时可能会因为是竞争对手的原因，而无法获得前任雇主的配合支持，无法获取对应聘候选人最真实的评价。

用专业调查机构进行背景调查，能够最大限度提高效率，并规避竞争对手的因素，而无法获得前任雇主的配合支持的问题，第三方开展调查最容易获得应聘后选任最真实的信息。

此外，专业机构拥有大量的信息资源，能够最快最准确获得一手资料。

专业调查机构的调查顾问都经过相关的培训，能够在调查中很好地运作沟通技巧保证询问对象的良好配合。

客户分析及背景调查

智利:“五”这个数字不吉利
保加利亚、尼泊尔：摇头表示称赞，点头表示不同意非洲：禁说negro和black，不穿有星星衣服（针对埃及和阿拉伯地区）
附录四
不同性格特点应对方法
（分析）猫头鹰型
冷漠严峻，怀疑一切，目的明确，守旧保守
孔雀型（表现）
活泼外向，善于交际，天马行空，注意力不集中
方法：注重形式及流程，强调事实，不可过于热情，凡事系统化。
客户背景调查及全面分析
Background Investigation and Analysis
Report: Matthew Mu
Qingdao Lingshan Steel Structure Co.,L
目录
Contents 01
Part one
目的篇
02
Part two
内容篇
03
Part three
Tips：也可直接复制邮箱到google，Yahoo，Bing等搜索引擎直接搜索获取信息！
附录二
各个国家客户风格
欧洲：工作严谨，支付能力强，
重视信誉
不喜欢被命令；砍价过程比价格重要；自大好面子.
中东：拖不死你不偿命
北美洲：鲜有订单，基本忽略
南亚：千锤百炼，砍价功夫超
无敌。
喜用西语和葡语，放货条件宽松。
客户转介绍
老客户或中间商转介绍
突破口一
如何了解客户信息
名字
依次把客户全名输入社交平台，寻找公司名称，电话，邮箱等。举例：Edwin Baltuano，
8何了解客户信息
邮箱
Step 1
判断邮箱有效性及地址工具：/
突破口二
如何了解客户信息
信用世界

客户背景调查表模板

客户背景调查表模板
一、基本信息
•客户姓名：
•客户性别：
•出生日期：
•身份证号码：
•联系电话：
•电子邮箱：
•通讯地址：
二、教育背景
•最高学历：
•毕业院校：
•专业：
•学位：
•毕业时间：
三、工作经历
•当前工作单位：
•工作时间：
•职位：
•工作职责：
•前任工作单位：
•工作时间：
•职位：
•工作职责：
四、家庭背景
•家庭成员情况：
•主要社会关系：
五、信用状况
•是否曾有贷款逾期记录：
•是否曾被列入失信被执行人名单：•是否拥有其他负债：
六、其他信息
•主要业务领域或行业：
•在行业中的地位或声誉：
•是否涉及过法律纠纷或诉讼：
•其他需要关注的事项：。

顾客满意度调查表

客户满意度调查表尊敬的客户：首先衷心地感谢您们对我XX公司的支持与厚爱！为了真正帮助敝司在质量与交期和服务方面满足贵司，敝司特此对客户将每半年进行客户满意度调查评估，调查时间为1-6月与7-12月。

敬请贵司收到《客户满意度调查表》后，如实填写，以便敝司改善不足，为贵司提供最佳的服务。

一、下列问题请贵司在适当的空格内打分表示，质量方面问题请贵司的品质部进行评分，交期及价格由采购评估，售后服务及沟通由品质和采购共同评估。

二、各同行业供应商中本司排位：贵司家供应商中，我司排在第位客户签名：品质：日期：采购：日期：客户满意度调查表尊敬的客户：首先衷心地感谢您们对我深联公司的支持与厚爱！为了真正帮助敝司在质量与交期和服务方面满足贵司，敝司特此对客户将每半年进行客户满意度调查评估，调查时间为1-6月与7-12月。

敬请贵司收到《客户满意度调查表》后，如实填写，以便敝司改善不足，为贵司提供最佳的服务。

一、产品/制程技术方面1.您对于深联所提供的产品技术，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意2.您对于深联在贵公司的心产品开发过程中的配合度，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意3.您对于深联主动提供具竞争力的新技术/制程及咨询方面，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意4.您对于深联目前的技术联络窗口处理问题的及时性方面，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意二、产品质量服务方面5.您对于深联目前提供的产品质量状况，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意6.您对于深联在处理产品质量问题上的反应速度，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意7.您对于深联在处理产品质量问题上的服务态度，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意三、产品价格/交期方面8.您对于深联目前在产品的如期交货（On Time Delivery）状况，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意9.您对于深联在因应客户需求、弹性调整交期方面，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意10.您对于深联目前的订单生产所需时间（Lead time），感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意四、配合度方面11.您对于深联业务人员的联络管道之便利性，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意12.您对于深联品管人员的联络管道之便利性，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意13.您对深联的报价及时性方面，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意14.您对深联在EQ处理方面，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意五、总论15.综合以上各个问题，您对于深联所提供的整体服务，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意16.相较于您现有的其他印刷电路板供应商，您觉得深联在所有供应商中，在迅速对于客户需求做出反应方面，可被评定为□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意17.相较于您现有的其他印刷电路板供应商，您觉得深联的整体竞争力是□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意18.在如下项目中，您认为哪项是您最关心或最需要深联进行重点改善的，请指出：□1. 技术□2.质量□3.交期□4.价格□5.配合度19.贵司是否有其他的需求及期望请说明如下：公司：填表人：填表日期：年月日。

入职前的「背景调查」-到底在查什么

入职前的「背景调查」，到底在查什么？互联网求职者在接受某些中大型企业面试后，时常有人接到一通电话，电话那头的声音往往如此告知求职者：「你好，我们是某第三方雇前调查机构，正在依据招聘企业的委托，对您进行背景调查。

」不少应聘者接到这通电话，会顿时产生被廉政公署请去喝茶的恐慌感。

100offer 的人才顾问Helen 见过许多次类似的例子，候选人一听对方正在调查自己，立刻陷入焦虑。

其实，如果求职者在面试前就弄清楚了背景调查的内容和意义，这样的疑虑就不会发生。

什么是背景调查？背景调查，又被称作背景调查，指的是企业在面试应聘者的同时，对应聘者的资历信息进行调查核实的过程。

对于企业而言，招聘一名新员工，可能会遇到的风险包括胜任力风险、法律风险、职业操守风险和成本风险。

而一份完善的员工背景调查报告可以为企业主节省不必要的花销、降低企业招聘及培训费用，规避用人风险。

最重要的是，背景调查能够从多方面核实员工提供的背景信息，帮助企业挑选出最可靠的人选。

它所呈现的事实不仅关乎求职者个人的信息准确程度，还能够帮助企业为求职者个人的道德、诚信与否提供建立判断的依据。

哪些企业愿意进行背景调查？在外资企业和国内互联网巨头里，针对求职者的背景调查非常普遍。

「大概70%的互联网大公司会进行员工背调。

」Helen 说，「即使是中小企业，对一些关键性的岗位，也会采用背景调查，只是程度不一样。

」那么，从100offer 人才顾问的角度，有哪些职位是雇主普遍愿意进行雇前调查的？Hellen 为我们梳理出了四类最容易被雇前调查盯上的岗位：1）与资金安全有关的专业岗位。

如会计、出纳、投资，出于对资金安全的考虑，企业会对这些岗位的人员进行背景调查，以了解这些准员工的工作能力、犯罪记录和诚信状况。

2）能够接触核心技术的职位。

如技术总监、研发团队成员。

企业招聘这类人员时都会非常谨慎，宁可花费一定资金对拟录用者进行犯罪记录、诚信状况等背景调查。

3）中高层管理岗位。

全面了解客户：信用调查和背景调查

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数据分析：运用统计学和数据分析工具对分类后的信息进行深入分析，以揭示客户的行为模式和趋势。
报告撰写：将分析过程和结果以书面形式呈现，形成报告，供团队成员共享和参考。
确保客户信息不被泄露，采取严格的保密
措施
遵守相关法律法规，确保客户隐私权得到
保护
对收集到的信息进行安全存储和传输，防止数据丢失和
合法性：调查必须在法律允许的范围内进行，确保不侵犯个人隐私和合法权益。
准确性：调查结果必须准确可靠，避免因信息不实导致误判。
全面性：调查内容要全面，涵盖个人背景、教育经历、工作经历、家庭状况等方面。
保密性：对调查结果要严格保密，不得随意泄露个人信息。
公开资料：收集客户的公开信息，如企业年报、信用报告等
调查机构需要定期更新法律法规知识库，及时了解和掌握最新法律法规和政策，确保调查工作的合规性和合法性。
调查人员需要不断学习和更新法律法规知识，提高自身素质和能力，确保调查工作的专业性和规范性。
汇报人：XX
被篡改
定期进行安全审计和风险评估，确保客户信息安全无虞
定期更新：每月或每季度进行一次客户信息更新。实时更新：根据客户需求和业务变化，随时进行客户信息更新。自定义更新：根据企业需要，自定义客户信息更新的时间和频率。自动化更新：利用技术手段，实现客户信息的自动更新和同步。
信用评分：根据客户的信用记录和历史表现进行评分，是客户分类的重要依据。
《中华人民共和国个人信息保护法》
《中华人民共和国数据安全法》
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招聘中的背景调查60页PPT

高级信息专员岗位招聘，一名本科学历 3年工作经历的应聘者，一路过关斩将，最后凭其展示的以往业绩资料中所显示的出色的信息获取和整合能力而获胜，并以其要求的超出原薪酬20％的条件录用。
进来后才发现，他的实际工作能力与其声称的相差甚远。原来应聘时所展示的资料是由他与另外2个人一起完成的，他只是其中的辅助角色，他的原收入也虚报了150％。
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背景调查人、调查时间
• 被调查人：初试、复试合格者；决定录用者
• 调查时间：复试合格当日或最晚次日进行
如何做好背景调查
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• 把握三个关键环节：
1、何时进行调查（选择恰当时间，不要引起对方反感）
2、调查内容因人而异（我们只对有疑虑的地方进行重点核实）
3、不要在对方不配合的情况下，强行进行。
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背景调查的内容包括：
案$ 例心得
1. 通用项目：
a、身份的真实性；ip138,可查询身份证号码及彩色照片，大概5元一份。 b、学历、学位的真实性；chsi/xlcx/1991-2000 年学历查询 5元/次；2019 年以后的学
历查询 2元/次，每年新注册的学历数据查询当年内免费
c、任职资格证书的真实性或者有效性。部分网站可以查询行业执业资格
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1. 确定背景调查的合适时间
面试后、上岗前的间隙。因为：
A. 此时大部分人选已被淘汰，剩下的佼佼者已经很少，背景调查的工作量相对就少；
B. 经过几次面试，对调查对象的资料比较熟悉，设计背景调查的项目更有针对性；
C. 此时进行调查，可根据结果决定是否安排上岗，以免被动，增加处理难度和成本。
• 工作经历以职位说明书要求相关的工作经验、技能和业绩，不必面面俱到
• 尽量缩短被调查人时间，避免不合作情况发生。

客户尽职调查的方法

客户尽职调查的方法客户尽职调查是指在商业交易过程中，对潜在客户或合作伙伴进行全面的调查和审核，以评估其可靠性、资信状况、声誉和商业风险。

通过进行客户尽职调查，企业可以减少与不可信任的客户合作的风险，保护自身利益。

下面是一些常用的客户尽职调查方法的相关参考内容。

请注意，这些方法仅供参考，具体实施时需要根据特定情况进行调整和补充。

第一，基本信息核实客户尽职调查的第一步是核实客户的基本信息。

这包括了客户的企业名称、注册地点、注册资本等。

企业可以通过查询商务部、税务部门和工商部门的相关数据库来验证这些信息的真实性。

此外，还可以与相关行业协会以及其他企业进行联系，获取更多关于客户的信息。

第二，法律合规性审查客户尽职调查的另一个重要方面是对客户是否符合相关法律法规和监管要求进行审查。

企业可以委托专业的法律顾问对客户的法律合规性进行评估。

这包括了客户是否存在违法行为，是否存在经营风险等方面的审查。

此外，还可以查询法律数据库、律师协会等资源，获取更多有关客户的法律信息。

第三，财务状况评估对客户的财务状况进行评估是客户尽职调查的重要环节之一。

企业可以要求客户提供财务报表、银行对账单、纳税证明等相关文件，以核实客户是否存在财务风险。

此外，还可以与财务专家进行咨询，对客户的财务状况进行分析和评估。

第四，商业背景调查了解客户的商业背景是客户尽职调查的关键步骤之一。

企业可以与客户的供应商、合作伙伴以及其他相关企业进行交流，了解客户的商业信誉和声誉。

此外，还可以查询行业报告、新闻报道等资源，获取更多关于客户的商业背景信息。

第五，风险评估在客户尽职调查中，风险评估是不可或缺的环节。

企业可以对客户的行为模式、商业模式以及市场前景进行评估，以判断客户未来是否存在商业风险。

此外，还可以考虑与客户进行风险分担、保险合作等方式，降低与客户合作的风险。

总结起来，客户尽职调查是企业在商业交易中保护自身利益的重要手段。

通过对客户的基本信息核实、法律合规性审查、财务状况评估、商业背景调查和风险评估等环节的综合分析，企业可以全面了解客户的可靠性、资信状况、声誉和商业风险，从而做出明智的商业决策。

背景调查案例

背景调查案例篇一：背景调查调查内容一、职位案例：候选人A在简历中写到“2001年3月——2007年3月在B公司任总监”，HR背调后得知“2001年3月至2006年10月任经理，2006年11月被任命于总监，2007年3月离职”，A在B公司任总监“4个月”而非“6年”，从真实性的角度来看，A的简历并不假，最多属于信息不周全，只记录了离职时的职位，但“6年”与“4个月”的差距往往决定了是否可以录用。

建议：HR在背调时要了解候选人离职时的职位、任命时间、在任期间的最高职位，将一个问题拆成几个来问才可能问到位。

调查内容二、下属人数案例：“A在B公司任行政人力总监，下属共11人”，背调后得知“司机班5人，保洁2人，厨师2人，前台1人，行政助理1人”另一候选人“a在b公司下属7个人，其中5人做HR各个模块工作，2人分管行政事务”试问为一家300人规模企业的招HRD，你会录用谁？建议：下属的人数及分工在面试环节就应该问及，背景调查时应与所在公司的现任HR人员进一步确认。

调查内容三、离职原因公司迁址、倒闭、架构调整取消部门、股东更替、老人身体不好、孩子上学等家庭原因、出国进修、有新的发展机会（或原公司缺少发展空间）、人际关系复杂、工作强度过大……，只要合理、真实都可以接受，即便是由公司辞退也不能说明此人一定不可以为HR所用。

案例：“A离职原因是公司出售，原有人员被遣散，证明人是E，A称E是她的直接上司”HR调查后得知：公司目前仍正常运营，A和E同时离开公司，E未非A的上司而是其他部门平级同事。

公司现任HR经理与A曾共事在同一部门，不愿意正面回答A离职的原因。

并在HR们做完背调后主动来电提醒，应该在背景调查时更谨慎些。

而事后A来电、发邮件频繁解释离职原因的行为也略显异常。

建议：如果要调查离职原因，现任HR、总部HR、候选人离职时的直接上级最有发言权。

曾经共事但离职时已然不是上下级关系的“上级”，HR们就不必打扰询问了。

背景调查程序和策略技巧

目录目的 (1)时间 (1)形式 (1)调查前应做的工作 (1)调查咨询来源 (1)调查咨询内容 (2)背景调查程序 (2)特别注意事项。

(3)背景调查的策略和技巧 (3)进行背景调查的原因： (3)背景调查所要证实信息 (3)背景调查主要的方式 (4)背景调查时应考虑因素 (5)简历造假需要接受背景调查 (9)学历造假是否得不偿失 (10)工作履历造假重灾区 (11)职场背景调查引出尴尬事 (13)员工背景调查的方法 (15)电话调查 (16)委托调查机构调查 (17)利用行业HR联盟背景调查 (18)目的核实应聘者提供材料的真实性，或澄清某些疑问，以提高招聘准确度，执行者:人力资源部招聘负责人或部门经理，且执行者必须已对候选人进行过面试。

时间在正式面试之后、决定录用之前，每次不宜超过25 分钟。

形式电话调查调查前应做的工作1、准备结构化电话背景调查问题2、选择咨询对象和询问重点3、如果询问候选人的现任经理，必须征得候选人的同意4、在面试时向候选人说明，背景调查的满意度会直接影响公司的录用决定调查咨询来源1、应聘者在《应聘登记表》中填写的证明人/推荐人2、通过其它渠道了解到的相关人员，如原单位的人力资源部人员、原上级主管或同事等3、尽量避免询问应聘者目前工作的单位调查咨询内容1、在各任职机构的服务时间、职位2、实际工作内容和责任、业绩评估情况3、现任职位的薪酬福利状况4、工作能力、态度和性格特征等5、他的优缺点是什么，擅长什么，哪些地方需要改善6、他为什么离开公司背景调查程序1、自我介绍，说明意图，强调电话内容是保密的。

2、告诉对方你可能问到的问题，问对方这时候谈话是否方便3、调查咨询内容。

4、请对方介绍另一些咨询人。

5、感谢对方支持，并说明如对方有同样需求，我公司将尽力配合，再见。

特别注意事项。

1、询问与工作有关的问题。

2、注意咨询人的语调、停顿、暗示、没有说明或避而不答的问题3、尽量询问具体事例。

客户背景调查工作计划范文

客户背景调查工作计划范文一、项目背景客户背景调查是市场调研工作中非常重要的一环，通过对潜在客户或现有客户的背景信息进行调查，可以更好地了解他们的需求、偏好和购买行为，有助于企业制定更有效的营销策略和产品定位。

因此，客户背景调查工作计划对于企业的发展至关重要。

二、项目目标1. 确定调查对象：首先需要确定需要调查的客户群体，是潜在客户还是现有客户，以及其所在的地理位置、行业、收入水平等信息。

2. 收集背景信息：通过问卷调查、深度访谈、数据分析等方法，收集客户的基本信息、购买行为、消费偏好等数据。

3. 分析调查结果：对收集的数据进行分析，找出客户群体的特征和规律，为企业制定营销策略提供依据。

4. 建立客户档案：根据调查结果，建立客户档案，包括客户的基本信息、购买历史、偏好等，为企业提供更精准的服务。

三、工作计划1. 明确调查对象首先需要确定需要调查的客户对象，包括潜在客户和现有客户。

对于潜在客户，需要确定其所在的地理位置、行业、收入水平等信息；对于现有客户，需要确定其购买历史、消费偏好等信息。

2. 制定调查方案根据调查对象的特点，制定相应的调查方案，包括问卷调查、深度访谈、数据分析等方法。

对于不同类型的客户，可以采用不同的调查方法，以获取更全面、准确的信息。

3. 实施调查工作根据制定的调查方案，组织实施调查工作。

对于问卷调查，可以通过线上调查和线下调查相结合的方式，覆盖更广泛的受访对象；对于深度访谈，可以选择部分代表性客户进行深入交流，获取更深入的信息。

4. 数据整理与分析对收集的数据进行整理和分析，找出客户群体的特征和规律。

可以采用统计分析、数据挖掘等方法，从大量的数据中提炼出有价值的信息，为制定营销策略提供依据。

5. 建立客户档案根据调查结果，建立客户档案，包括客户的基本信息、购买历史、偏好等。

可以通过客户关系管理系统等工具，对客户进行分类和标签，为企业提供更精准的服务。

四、工作流程1. 确定调查对象根据企业的实际需求，确定需要调查的客户对象，包括潜在客户和现有客户。

客户背景调查表公司名称所有制性质客户办公电话客户传真运作资金创立时间市场业务人员数量配送能力车型数量年营业额客户地址客户基本信息仓储能力暖库主要负责人情况年龄性别文化程度联系电话等尽可能详细主要销售渠道代理品牌主要销售渠道投入专职的市场业务人员投入专门运营资金作资金市场业务人员数量年营业额客户地址所有制性质客户传真创立时间配送能力（车型、数量）仓储能力(暖库)
具体产品及价格体系
详见附表
营销部签字：
营销管理公司签字：调查时间：年月日
客户基本信息
主要负责人情况（年龄、性别、文化程度、联系电话等尽可能详细）主要销售渠道、代理品牌经营理念、品牌意识、信誉度（市场口碑听取当地公司和终端的评价的详细信息）主要销售渠道投入专门运营资金投入专职的市场业务人员拟定截止12月31日销售额
客户与张裕合作意向

保险业客户尽职调查流程

保险业客户尽职调查流程一、引言保险业客户尽职调查是一项重要的工作，旨在评估潜在客户的信用状况、背景及风险潜力，从而为保险公司提供决策依据。

在这个过程中，我们需要以人类的视角进行调查，使文章富有情感，仿佛是真人在叙述。

以下是保险业客户尽职调查的一般流程。

二、背景调查在进行保险业客户尽职调查之前，第一步是进行背景调查。

这包括搜集客户的基本信息，如姓名、年龄、职业等。

同时，还需要了解客户的家庭状况、教育背景和社会关系等方面的情况。

这些信息将帮助我们更好地了解客户的整体背景。

三、信用评估在背景调查的基础上，我们需要对客户的信用状况进行评估。

这包括客户的信用历史、负债情况以及还款能力等方面的考察。

我们可以通过查询信用报告、银行对账单和财务报表等方式来获取这些信息。

通过对客户信用状况的评估，我们可以判断客户的还款能力和风险水平，从而决定是否接受该客户的保险申请。

四、风险评估除了信用评估，我们还需要对客户的风险潜力进行评估。

这包括了解客户的行业背景、经营状况和未来发展前景等方面的信息。

我们可以通过与客户进行面谈、查阅行业报告和公司财务数据等方式来获取这些信息。

通过对客户风险潜力的评估，我们可以判断客户的经营状况和未来的发展前景，从而决定是否为其提供保险服务。

五、合规审查在进行保险业客户尽职调查的过程中，合规审查是一项不可或缺的环节。

我们需要确保客户符合相关法律法规的要求，并且没有与恐怖主义、洗钱等违法活动有关的行为。

这需要我们对客户的身份证明、营业执照、税务登记证等文件进行核实，同时还需要查询相关的黑名单和可疑名单等信息。

只有在合规审查通过后，我们才能为客户提供保险服务。

六、定期复评保险业客户尽职调查不是一次性的工作，而是一个持续的过程。

定期复评是保持客户关系的重要环节。

我们需要定期更新客户的基本信息、信用状况和风险潜力等，并进行重新评估。

通过定期复评，我们可以及时了解客户的变化情况，并做出相应的调整。

七、结论保险业客户尽职调查是一项关键的工作，对于保险公司来说具有重要意义。

银行开户尽职调查案例

银行开户尽职调查案例：某银行与一家新客户的合作1. 案例背景某银行（以下简称银行A）是中国一家大型商业银行，专注于个人和企业金融服务。

最近，一家新公司（以下简称公司B）向该银行申请开设企业账户。

作为常规程序的一部分，银行A决定对公司B进行尽职调查以确保其合规性和风险可控性。

公司B是一家初创科技公司，专注于开发人工智能技术并在市场上推出新产品。

虽然该公司已经获得了一些投资，并且在业界有良好的声誉，但银行A仍希望进行全面的尽职调查来评估该公司的财务状况、商业模式以及潜在风险。

2. 过程2.1 第一阶段：背景调查在开始正式的尽职调查之前，银行A首先进行了背景调查。

他们收集了关于公司B的基本信息，并通过公开渠道获取了关于该公司的报道和分析。

通过背景调查，银行A了解到：•公司B成立于三年前，在业界有一定的声誉。

•公司B获得了多轮融资，并且有几个知名风险投资基金作为投资者。

•公司B的创始团队由行业专家组成，他们在相关领域拥有丰富的经验。

2.2 第二阶段：财务分析在背景调查之后，银行A决定进行财务分析，以评估公司B的财务状况和可持续性。

银行A要求公司B提供最近三年的财务报表和审计报告。

同时，他们还与公司B进行了面谈，以更深入地了解该公司的商业模式、市场前景和未来计划。

通过财务分析和面谈，银行A得出以下结论：•公司B的营收逐年增长，并且在最近一年取得了显著增长。

•公司B目前亏损，但其盈利能力正在提高。

他们预计在未来几个季度内实现盈利。

•公司B已经确定了多个合作伙伴，并与一些大型客户建立了稳定的合作关系。

2.3 第三阶段：风险评估基于前两个阶段的调查结果，银行A决定对公司B的风险进行评估。

他们主要关注以下几个方面：•公司B的市场竞争环境和竞争优势。

•公司B的知识产权保护情况。

•公司B的合规性和法律风险。

银行A通过内部团队和外部专业机构的帮助，对这些方面进行了深入分析。

他们发现：•公司B所处的市场竞争激烈，但该公司有独特的技术优势，并且已经取得了一些市场份额。