中国平安保险业务员注意事项--银行集中转账操作手册教学教材
保险营销三步成交法之客服手册介绍平安版43页
但业务员的准主顾增量、存量 和消耗到底有多少你知道吗？
在销售过程中，我们可以掌控的 是什么？
保费？活动率？还是件数？
我们不能掌控结果， 但可以掌控产生结果的过程
我们所能够掌控的是 ——业务员的活动量
每个进入保险公司的人都曾知道 这样一个销售比例：
10：3：1
但你验证过吗？
4.22
课题二：系统运作，健康持续：
以主顾开拓为重点，以产品为核心，以工具为载体，以 三步成交法为流程的行销系统运作，不可急功近利
从准客户到客户
开拓
约恰
面谈
课题三：主顾开拓与绩优运作
问卷、意外卡、三 步成交多服务于此 部分人员
绩优 普法
建立组织， 长期运作
顶尖 钻石 合格人力 活动人力
顶尖 钻石 合格人力 活动人力
透过现象看本质
思考几个问题？
在4月和**血拼到最后一刻，为 什么**在5月8日依然可以冲在前 面，达成全国第三，而**却元气 大伤？
原因是什么？
在5月8日的高点过后，为什么 连续一周保费未过百万，到13日 件数只有858件？
原因是什么？
高点以后为什么会出现低点？
业绩能不能起得来，一个重 要的原因是——准主顾量
目前我们的主顾开拓推动正在呈现指数成长
三步成交法
三次 转介机会
转介工具分公司正在开发中
因为有梦 所以坚持
end
4.30
5.8
5.13
4.22-4.30新产出 12399个意外客户， 5.1-5.8新产生 3663件, 剔除不使用工具产 生的件数，打六折 有2197件。
大约6个意外卡 客户产生1件
4.22
4.30
平安保险自助理赔理赔流程及注意事项
（12）
自助受理操作—自助理赔申请提交
(13) 自助理赔信息及影像上传机构信息汇总界面； (14) 自助理赔申请提交成功界面,同时会收到短信通知。案件进入我司的理赔审核阶段，您 无需寄送原始单据给我司。但我司对于自助申请理赔的案件会有一定比例的实物抽检，故请 保留原始单据一年。
***
******
（14）
收取资料 理赔受理 理赔审核 通知给付 资料归档 （原始档案）
自助流程
自助受理
客户
理赔审核 通知给付
理赔人员
三步完成理赔
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
自助受理操作—APP自助平台下载
登陆，扫描页面右下角二维码，点击下载安装。
（5）
自助受理操作—自助受理平台进入
（6） 进入点击“自助理赔”、“服务—自助理赔”后，出现提示界面，请仔细阅读。
（6）
⑤
自助受理操作—被保险人及保单选择
（7）关闭“提示”界面，进入理赔申请界面。选择实际出险日期，点击“下一步”。 （8）点击出险日期旁的“感叹号”图标，显示出险日期的填写要求。
（7）
点击“理赔服务”下“自助理赔”菜单，界面如下：
根据出险时间，选择对应“出险日期”：意外医疗填写“事故发生 日期”，疾病医疗“填写最早发票日期”。
自助受理操作—自助受理平台进入
选择出险日期后出现被保人信息和保单信息，界面如下：
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自助受理操作—出险信息录入
如存在连带被保险人或多个客户号，需人工选择本次理赔申请对应被保险人信息； 反之，系统自动默认；
万一
万一网制作收集
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保险公司衔接训练操作手册促成讲解
衔接训练操作手册(促成 讲解)
平安北分衔接训练手册
1
课程大纲
1.1导言 1.2促成的时机 1.3促成的方法研讨 1.3.1促成的方法 1.4促成话术 1.5发出购买信号后的注意事项 1.6课程回顾 1.7训练
平安北分衔接训练手册
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1.1导言
1.1.1讲师自我介绍
王先生，不晓得您的亲戚和朋友中有没有孩子还小
的？（注意
停顿，让客户想）有没有刚结婚或即将准备结婚的？（稍停，让客
户想）有没有收入高，生活条件挺不错的？（你要耐心地帮客户寻
找合适的人选）能不能写三个名字给我…
王先生,我越来越感觉得您是我一个非常重要的客户，因此我有一件
非常重要的事情想讨教。我不知道在你的亲戚朋友中还有谁已经买 过保险的?（先提个好问题）你知道的有哪几个呢?(可能有一些,也可 能并不多) 在你那些可能还没买过的亲友中,介绍三个给我认识,让我 们先来谈谈你的哥哥。(据你了解的情况随意举个例)
平安北分衔接训练手册
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n1.4.1促成开门话术 ●陈小姐您觉得每月投资500元够不够？
n1.4.2促成跟进话术 ●您觉得投资回报将来由您自己还是您太太领取？ ●陈小姐最近身体还好吧？五年内没有得过什么大病？
陈小姐单位在什么地方？…将来信件写到哪里？
●陈小姐的身份证经常带在身边吗？麻烦你借我看一下。 ●陈小姐，请您在这里签个字好吗？
片
呢
？
平安北分衔接训练手册
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要求获得推介的话术精选（三）
王先生，您知道的，象我这项工作就是每天要跟许许多多人见面， 但事实上我只愿意跟象您这样的客户交谈，既不枯燥，又有收获。 您能不能介绍几位跟您要好的，脾气性格差不多的朋友给我？
平安保险培训手册
资深业务员培训课程系列（SDPS）《需求分析及成交面谈》一、写给业务主任的话 (3)二、操作手册使用说明 (4)三、90天跟进时间分配表 (5)四、各单元训练内容及操作要点 (6)训练单元1-寻找准主顾 (6)训练单元2-约访朋友 (7)训练单元3-约访陌生人 (9)训练单元4-销售面谈流程图 (11)训练单元5-建立信任及公司介绍 (12)训练单元6-收集资料 (14)训练单元7-家庭背景及保障计算 (16)训练单元8-收入分配图 (18)训练单元9-家庭保障 (19)训练单元10-教育基金 (20)训练单元11-退休金 (21)训练单元12-应急现金 (22)训练单元13-储蓄计划 (23)训练单元14-客户需求 (24)训练单元15-成交面谈流程图 (25)训练单元16-引入建议书及公司再述 (26)训练单元17-产品特色 (28)训练单元18-现金价值 (29)训练单元19-红利讲解 (30)训练单元20-其他利益 (31)训练单元21-总括成交 (32)写给业务主任的话一直以来，我们都在寻找切实能够帮助业务主任提升团队绩效的课程及训练体系。
过去，我们从外引进或自己开发了一些课程，对业务员的展业提供过很大帮助，这些课程使业务员对于销售循环有了清晰的了解，但缺乏的却是纯熟及生活化的运用。
我们必须承认，仅仅通过这些课程，业务员并没有足够的时间去练习所学的销售技巧、消化所学的业务知识。
同时，建立足够的自信心以及养成良好的工作习惯也不是一朝一夕的事情。
许多业务主任已越来越强烈地意识到了一个有效的跟进辅导系统的重要性，然而苦于自行设计一个富有成效的跟进系统并非一件易事，而且很费时间。
SDPS课程《90天跟进系统》正是针对上述问题特别提供一系列跟进及督导的工具，用以配合业务主任的跟进辅导工作，帮助我们在辅导过程中及时发现组员存在的问题，运用适当的方法帮助其解决，从而提升业务员的展业能力，提高团队的留存率及生产力。
中国平安保险业务员注意事项--银行集中转账操作手册
转账及实时方式交费财务确认集中操作的推广手册一、项目背景为规范机构的收费操作流程，防范财务风险，转账操作及实时方式交费的财务确认将由财务部转交给中心操作。
为便于各分公司了解集中后的流程，现制作该推广手册。
二、集中操作的内容及流程的变化点（一）集中操作的内容（二）集中操作的方式总对分：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行省级分行，合作方并未发生变化。
总对总：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行总行，合作方由当地银行变为总行。
（三）集中操作的流程变化点1、批次转账注1：转账回盘数据必须回销到elis 后才能转实收。
目前中心回盘操作后，数据可实时回销到业务系统，且在每天转实收前还有一次回销。
（实时回销的含义为：不再为之前固定的10：30、12：30、16：30、18：30四个时间点才能回销，而是中心回盘操作后即可回销到业务系统，但回销操作本身需要一定的时间，时间和该批次的数据量多少有关）2、实时方式交费注1：续期差异处理仍由机构保费部操作，由中心操作人员通知后直接在程序中操作即可。
注2：首期差异处理由机构财务部操作。
三、总对总银行的相关信息（一）批次转账目前已上线总对总的银行有：招行、交行、中行、建行、平安银行（包括借记卡和信用卡）、工行、邮储、广东发展银行、深圳发展银行、民生银行、光大银行、兴业银行、中信银行、农行。
总对总合作银行的账户类型、账号的规则详情参见附件一。
附件1：总对总银行转账信息注1：总对总合作的银行除广发银行、光大银行、中信银行外均进行户名检验，检验的具体规则见附件一。
（二）实时方式交费目前已上线总对总的银行有深银联的终端交费、平安银行借记卡(支持电话交费和网上交费)和建行的手机交费。
四、集中转账操作的送回盘时间表中心的送回盘时间明细表请见附件二。
附件2：集中上线银行渠道操作时间表.xls注：若中心人员未按上述时间操作，对于总对总的，中心操作人员将邮件告知寿险财务部，寿险财务部通知总部相关业务部门；对于总对分的，中心操作人员将告知分公司财务部集中转账项目联络人（各机构联络人见附件三），由联络人告知机构相关业务部门。
平量行保险理赔操作手册
平量行保险理赔操作手册一、理赔申请前的准备在遭遇保险事故后，为了确保理赔过程的顺利进行，您需要提前做好以下准备工作：1、及时报案在事故发生后的规定时间内（通常为保险合同约定的时间，如 24 小时、48 小时等），通过拨打保险公司的客服电话或使用保险公司指定的报案渠道（如手机 APP、官方网站等）向保险公司报案。
报案时应提供准确的个人信息、保险单号、事故发生的时间、地点、经过和原因等详细情况。
2、收集相关证据根据保险事故的类型，收集和保留相关的证据。
例如，如果是交通事故，应保留交警出具的事故认定书、现场照片、维修发票等；如果是疾病理赔，应保留医院的诊断证明、病历、检查报告、费用清单、发票等。
3、确认保险责任仔细阅读保险合同，了解您所购买的保险产品的保障范围、免责条款和理赔条件等内容，确认本次事故是否在保险责任范围内。
二、理赔申请的流程1、填写理赔申请书您可以从保险公司的官方网站下载理赔申请书，或者向保险公司的客服人员索取。
在填写理赔申请书时，应确保信息的真实、准确和完整，包括个人基本信息、保险单号、事故经过、理赔申请金额等。
2、提交理赔材料将填写好的理赔申请书和收集到的相关证据材料一并提交给保险公司。
可以通过以下方式提交：（1）直接前往保险公司的营业网点提交；（2）通过快递将材料寄送给保险公司；（3）使用保险公司指定的线上渠道上传材料。
3、保险公司审核保险公司收到理赔申请材料后，会进行审核。
审核的内容包括申请材料的完整性、真实性和合法性，以及事故是否属于保险责任范围等。
审核过程中，保险公司可能会要求您补充提供相关材料或进行调查核实。
4、理赔决定经过审核，如果保险公司认定本次事故属于保险责任范围，将会做出理赔决定，并通知您理赔的金额和支付方式。
如果保险公司认为本次事故不属于保险责任范围，将会向您发出拒赔通知书，并说明拒赔的理由。
三、常见理赔类型的注意事项1、人身意外伤害保险理赔（1）如果因意外伤害导致身故，需要提供公安机关或医疗机构出具的死亡证明、销户证明等。
中国平安保险公司 银行保险专业化销售流程 54页PPT文档
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银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
专业化销售课程目标
一、了解专业化销售的概念 二、掌握专业化销售：准备、目标客户选择、接触、说明、促
成、服务等六步骤的要领 三、掌握银行保险专业化推销的相关话术
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银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
课程大纲：
¶何谓专业化销售？ ¶银行代理销售模式的特点 ¶银行柜面专业化销售流程五步骤
销售前准备 目标客户选择
接触
说明
促成促成
售后服务
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银行保险事业部
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销售前准备
银行保险新人培训教材
知识准备：金融知识、产品知识
物质准备：网点宣传布置、各种单证的准备 心理准备：心态调整，勇于开口，不怕拒绝
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银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
网点宣传布置的重要性
1、短时间内使客户知道网点销售的保险产品； 2、给客户强烈的视觉冲击，引起客户的兴趣； 3、有利于选择目标客户，减少柜面人员的工作量。 Nhomakorabea1
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
网点宣传布置的标准
1、宣传画、海报必须醒目张贴； 如：贴在铝合金立架上，摆放在入口处；
2、宣传折页一部分放在柜台内，便于柜员递送； 另外一部分放在外面，便于客户拿取；
3、如条件允许，可设咨询台；
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银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
单证的准备
1、投保单放在柜员随手可拿的地方； 2、收据或代收据及其它办理业务时必须的单证齐备。
2）我们银行和平安保险公司合作推出了一项新的业务，您看一 看这是宣传单。
中国平安保险公司银行保险专业化销售流程
中国平安保险公司银行保险专业化销售流程中国平安保险公司是中国最大的综合性保险集团之一，其业务范围包括人寿保险、财产保险、健康保险等多个领域。
银行保险是其中一个重要的业务板块，平安保险公司通过与各大银行合作，为客户提供全方位的金融保险服务。
下面将对中国平安保险公司银行保险专业化销售流程进行详细介绍。
一、了解客户需求作为销售保险产品的第一步，了解客户需求是十分关键的。
销售人员应该与客户进行面对面的沟通，了解客户的风险承受能力、保险需求、财务状况等信息，以便为客户提供更加针对性的保险方案。
二、产品宣传和展示在了解客户需求的基础上，销售人员应该向客户介绍平安保险公司的产品线，包括人寿保险、财产保险等多个产品类型。
同时，销售人员应该详细介绍每个产品的特点、保障范围、保费等信息，使客户对产品有一个清晰的了解。
三、客户分析和定制方案根据客户提供的信息和需求，销售人员应该进行客户的风险和保险需求分析。
通过分析客户的家庭状况、工作情况、健康状况等，结合平安保险公司的保险产品，为客户定制个性化的保险方案，以最大限度地满足客户的需求。
四、保险方案解释和讨论销售人员应该向客户解释和详细讨论保险方案。
包括保险产品的保障范围、保费、理赔流程、保单条款等内容。
销售人员应该耐心解答客户的疑问，并根据客户的反馈进行调整和修改。
五、保单签订和支付保费在客户确认接受保险方案后，销售人员应当帮助客户填写投保申请表，并进行双方确认和签名。
同时，销售人员应向客户说明保费的支付方式和时间，并帮助客户完成保费的支付流程。
六、售后服务和保单管理七、客户维护和再营销总结起来，中国平安保险公司银行保险专业化销售流程包括了解客户需求、产品宣传和展示、客户分析和定制方案、保险方案解释和讨论、保单签订和支付保费、售后服务和保单管理以及客户维护和再营销等多个环节。
通过专业化的销售流程，平安保险公司能够为客户提供全方位的金融保险服务，满足客户的保险需求，提高客户满意度。
平安银行企业网上银行用户操作手册新final
平安银行企业网上银行操作手册序言随着时代的发展，互联网在中国的普及率越来越高，中国的网民已经超过了2.89亿，超越美国居世界第一。
当互联网成为我们生活中不可缺少的一部分的时候，越来越多的企业认识到通过网上银行办理业务对加快资金周转、提高资金利用率，节省时间、人力和费用的重要意义。
平安银行自2000年推出企业网上银行以来，通过多次的改版、升级，产品和功能日趋完善，实现了传统银行业务与网络技术的完美结合。
我们秉承“以客户需求为中心”的宗旨，不断开拓和创新，为网上银行用户提供安全可靠的使用环境、周到细心的服务、强大的技术支持，赢得了企业的广泛赞誉。
申请开通深圳平安企业网上银行，您将可以轻松地实现：●随时随地掌握您的企业帐务变动情况；●安坐办公室就能完成汇款转帐、发放工资、扣收费用；●鼠标点击的瞬间完成数百上千笔收、付款交易，超越手工操作的极限；●有效监控分支机构的帐务来往，实现集团资金的归集、统一调拨和使用；●活期、定期、通知存款随心转换，大大提高您的利息收入。
本产品手册向您介绍了我行网上银行的基本功能，欲了解更多的信息请登录我行网站。
平安相伴，成长资道。
平安银行将在今后的企业网上银行服务中，倾听您的需求，为您提供更多更完善的网上资金管理功能，并致力于帮助您的企业成长，实现足不出户，运筹帷幄！目录Ⅰ企业网上银行概述一、客户申请开户须知（一）企业客户使用网上银行服务条件1、已在本行任一网点开有企业结算账户，包括基本账户、一般账户、专用账户或者临时账户，冻结户、挂失户和黑名单户除外。
2、在开户行填写《企业用户网上业务申请表(开户申请)》，签订平安银行企业网上银行高级用户服务协议。
3、若客户需开通网上银行集团用户功能，还须填写《集团用户服务申请表》，按申请表格式填写母公司及分支机构相关信息，并在申请表上加盖预留银行印鉴；同时必须签署《集团功能服务协议》并加盖公章；要加入集团服务功能的子公司还必须签署《集团功能业务授权书》，提交本公司营业执照正本及复印件（加盖公章），子公司授权代表签字，并加盖预留银行印鉴和公章。
银行代理业务流程操作手册(银行篇)
银行代理业务流程操作手册银行篇目录第一章流程综述┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈1 第二章投保受理┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈2 第三章汇总交接┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈4 第四章财务对帐┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈5 第五章续期收费┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈7 附件：数据传送格式约定┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈8中国平安保险股份有限公司南京分公司（寿）银行保险部二OO一年七月第一章流程综述●流程概图（代理网点）（支行或分行）（承保内勤）（录单内勤）（录单内勤）●满足该流程的前提：代理银行必须采用首期银行代收现金模式（即需要开立暂收费帐号）；银行汇总点每周至少两次在电脑系统中汇总代理网点数据，生成收费清单，并将汇总上来的投保单与清单数据核对，核对无误后再进行单证交接；收费清单应包含收费日期、投保人姓名、险种代码、金额、投保单流水号、网点编码（11位）、银行系统内统一使用的网点代码等项指标；保险公司业务数据管理员每周至少两次到银行汇总点与银行业务数据汇总统计人员交接投保单和收费清单等业务数据单证；银行需按照约定时间及时划款至我公司财务部。
●流程简述：客户直接到代理银行的营业网点咨询并办理投保手续；银行柜面人员需指导客户认真、正确地填写投保单，并做好投保单的柜面审核工作，审核通过后收取客户首期保费，并打印“中介业务暂收费凭条”，至此柜面受理完毕；各银行网点将受理的投保单汇总至支行或分行数据汇总中心后与保险公司收单员交接；投保单证流转至代理内勤复核、统计过后，传递至契约部进行单证录入、预收、复核、核保等工作；核保通过后，保险公司作承保处理并打印保险单和正式收据，并将保险单（收据）同《客户服务手册》一起通过速递公司送达客户。
第二章投保受理●流程图●操作实务描述:首先由保险公司专管员将空白《寿险投保单》（以下简称《投保单》）、宣传资料等单证交与银行汇总点（一般为支行），交接时双方签字确认；银行汇总点根据所辖网点业务量将单证分配至各网点，并做好分配情况登记；当客户前来投保时，银行网点柜面经办人员发给其投保单，并指导其亲自填写(如遇有不识字或不能亲自手书的客户，可由他人代为填写，并详细告之所填写内容，同时需在特别约定一栏中注明原因，并由投保人在特别约定和投保人签名两处同时加盖手印等身体印鉴，以示确认)。
平安银行企业网银操作手册
平安银行企业网银操作手册交易商在开户申请时所提供的平安银行账户功能应能正常使用，并且已开通平安银行网上银行功能，即可通过网银渠道自行办理资金账号的签约、解约、出入金及银行账号变更手续，并可以查询资金余额和出入金明细。
注意：如银行网银系统进行更新，请以您实际操作中看到的网银系统界面为准，如有其它疑问可联系平安银行客服或当地银行网点协助解决。
1、签约企业交易商登录企业网银发起签约操作，并由复核人员登录企业网对该笔签约进行复核，复核成功后，交易市场端该交易商可签约交易所列表显示当前交易所已签约。
页面路径：付款业务→交易资金监管→合约管理→签约，如图：操作步骤：第一步：点击“签约”，进入功能页面，如图：第二步：选择某一交易所（这里选择渤海商品交易所），点击签约，进入签约信息录入页面，如图：第三步：录入签约信息，确认“已阅读并同意平安银行客户服务协议”后，点击下一步，进入交易所签约信息确认页面，如图：第四步：点击确认后，选择安全证书，系统返回处理结果，如图：2、解约企业交易商登录企业网银发起解约操作，并由复核人员登录企业网银对该笔解约进行复核，复核成功后，解约成功。
页面路径：付款业务→交易资金监管→合约管理→解约，如图：操作步骤：第一步：点击“解约”进入已签约交易所列表页面，如图：第二步：选择已签约的某一交易所，点击解约，进入交易所解约信息确认页面，如图：第三步：点击确认后，选择安全证书，系统返回处理结果，如图：3、入金由企业交易商登录企业网银发起入金操作，并由复核人员登录企业网银对该笔入金进行复核，复核成功后，交易市场端增加该会员交易账号的可用余额。
页面路径：付款业务→交易资金监管→入金，如图：操作步骤：第一步：点击“入金”，进入功能页面，如图：第二步：点击下一步，进入入金确认页面，点击【确认】。
第三步：点击确认后，系统返回处理结果，如图：4、出金由企业交易商登录企业网银发起出金操作，并由复核人员登录企业网银对该笔出金进行复核，复核成功后，交易市场端减少该交易商交易账号的可用余额。
平安银行网银使用指南
银行未达帐金额
银行未达帐金额
Y
输入银行未达账金额
调整后银行存款日 调整后银行存款日
调整后银行存款日记账余额=银行存款日记
记账余额
记账余额
N
账余额±企业未达账金额
调整后银行对账单 调整后银行对账单
调整后银行对账单余额=银行对账单余额±
余额
余额
N 银行未达账金额
正确填写后点击【提交】按钮，进入“成功”页面，如图。
3） “平安银行网上银企对账业务须知”页面选择“接受”后点击【继续】按钮，进入 “银企对账”页面，如图。
4） 在“银企对账”页面操作，点击“相符”，进入“对账相符”页面，如图。 在“对账相符“页面点击【确认】按钮后进入“对账成功”页面，如图
5） 在“银企对账”页面操作，点击“不相符”，进入“对账不相符”页面，如图。 A.在“对账不相符”页面点击“余额调节表”，进入“余额调节表”页面，如图。
字段名描述是否必录说明银行存款日记账余显示银行存款日记账余额银行对账单余额银行对账单余额显示银行存款日记账余额企业未达帐日期企业未达帐日期利用日期控件选择企业未达账日期企业未达帐金额企业未达帐金额输入企业未达账金额银行未达帐日期银行未达帐日期利用日期控件选择银行未达账日期银行未达帐金额银行未达帐金额输入银行未达账金额调整后银行存款日记账余额调整后银行存款日记账余额调整后银行存款日记账余额银行存款日记账余额企业未达账金额调整后银行对账单余额调整后银行对账单余额调整后银行对账单余额银行对账单余额银行未达账金额正确填写后点击提交按钮进入成功页面如图
击付款账户明细下载，明细仅提供当天借方交易。 E.【高级明细下载】，EXCEL 格式，客户点击下载功能，页面弹出下载对话框，可提 供客户进行打开、保存、取消。文件名称默认为“QUERY TODAY CREDIT”, 点击 高级账户明细下载，明细仅提供当天全渠道交易明细。 4） 在查询结果列表中点击“查看明细”，弹出“交易明细信息”对话框，如图。
中国平安保险公司新人培训手册
中国平安保险公司新人培训手册
《新人培训手册》:目录
第一章寿险的基本知识
第一节风险与保险?第二节人身保险的特征与分类?第三节人身保险合同要素与条款?第四节人身保险的经营
第二章寿险商品及其功能
第一节寿险商品的功能?第二节寿险商品条款要素
第三章寿险核保核赔基础知识
第一节寿险核保知识
第二节寿险核赔知识
第三节公司理赔服务介绍（平安保险公司）
第四章寿险专业化推销流程
第一节专业化推销
第二节寿险专业化推销流程
第五章主顾开拓
第一节主顾开拓的意义
第二节主顾开拓的方法?第三节主顾开拓途径与技巧
第六章接触前准备与接触第一节接触前准备?第二节接触
第七章说明
第一节促成的时机
第二节促成的方法
第三节促成的话术
第四节如何诱导客户鉴约
第八章促成
第一节拒绝的原因
第二节拒绝处理的原则与方法
第九章拒绝处理
第十章售后服务
第一节风险与保险一、风险的定义、分类与对策。
平安银行企业网银操作手册
平安银行企业网银操作手册交易商在开户申请时所提供的平安银行账户功能应能正常使用，并且已开通平安银行网上银行功能，即可通过网银渠道自行办理资金账号的签约、解约、出入金及银行账号变更手续，并可以查询资金余额和出入金明细。
注意：如银行网银系统进行更新，请以您实际操作中看到的网银系统界面为准，如有其它疑问可联系平安银行客服或当地银行网点协助解决。
1、签约企业交易商登录企业网银发起签约操作，并由复核人员登录企业网对该笔签约进行复核，复核成功后，交易市场端该交易商可签约交易所列表显示当前交易所已签约。
页面路径：付款业务→交易资金监管→合约管理→签约，如图：操作步骤：第一步：点击“签约”，进入功能页面，如图：第二步：选择某一交易所（这里选择渤海商品交易所），点击签约，进入签约信息录入页面，如图：第三步：录入签约信息，确认“已阅读并同意平安银行客户服务协议”后，点击下一步，进入交易所签约信息确认页面，如图：第四步：点击确认后，选择安全证书，系统返回处理结果，如图：2、解约企业交易商登录企业网银发起解约操作，并由复核人员登录企业网银对该笔解约进行复核，复核成功后，解约成功。
页面路径：付款业务→交易资金监管→合约管理→解约，如图：操作步骤：第一步：点击“解约”进入已签约交易所列表页面，如图：第二步：选择已签约的某一交易所，点击解约，进入交易所解约信息确认页面，如图：第三步：点击确认后，选择安全证书，系统返回处理结果，如图：3、入金由企业交易商登录企业网银发起入金操作，并由复核人员登录企业网银对该笔入金进行复核，复核成功后，交易市场端增加该会员交易账号的可用余额。
页面路径：付款业务→交易资金监管→入金，如图：操作步骤：第一步：点击“入金”，进入功能页面，如图：第二步：点击下一步，进入入金确认页面，点击【确认】。
第三步：点击确认后，系统返回处理结果，如图：4、出金由企业交易商登录企业网银发起出金操作，并由复核人员登录企业网银对该笔出金进行复核，复核成功后，交易市场端减少该交易商交易账号的可用余额。
营业部新人训练操作手册(第3周)
营业部新人训练操作手册(第3周)得到陕西分公司训练功能组得到时间10分钟10分钟30分钟周一周二昨天拜访总结周三昨天拜访总结建议书回顾建议书通关周四昨天拜访总结促成技巧回顾促成通关周五下周工作计划制订疑义处理回顾疑义处理通关医保卡介绍销售话术回顾销售话术通关陕西分公司训练功能组得到第一天医保卡介绍第一天操作要点课程重点：系统介绍平安医保卡组合、销售话术、建议书及常见疑义授课方式：讲授授课时间：50分钟配套工具:新人留存彩页(医保卡)陕西分公司训练功能组得到第一天医保卡介绍标准型平安鑫盛终身寿险(分红型)10万+平安附加鑫盛提前给付重大疾病保险8万+平安附加意外伤害保险(2022)10万+平安附加意外伤害医疗(2022)1万+平安附加住院日额医疗保险(2007)5份+平安附加住院费用医疗保险(B)2份+平安附加豁免保费重大疾病保险(2007)简易型平安鑫盛终身寿险(分红型)5万+平安附加鑫盛提前给付重大疾病保险4万+平安附加意外伤害保险(2022)5万+平安附加意外伤害医疗(2022)1万+平安附加住院日额医疗保险(2007)5份+平安附加住院费用医疗保险(B)2份+平安附加豁免保费重大疾病保险(2007)陕西分公司训练功能组得到第一天医保卡介绍一、医疗金帐户意外医疗储备基金1万元1日常住院补贴：疾病/意外住院津贴50元/天，最高给付180天重疾住院津贴50元/天(最高给付90天)住院费用医疗保险金：每次住院医疗费报销限额为52005200元，床位费报销限5200额为600600元，门诊费报销限额为200200元600200终身重大疾病保险金8万元养老金帐户(若未发生重疾)二、养老金帐户(若未发生重疾)到60岁帐户拥有利益8362583625元，到70岁帐户拥有利益122740122740元，到80岁帐户83625122740拥有利益172685172685元172685陕西分公司训练功能组得到第一天医保卡介绍身价金帐户：三、身价金帐户：交费期内：如果不幸因疾病身故，即可获得10万元身故保险金；如果不10万10幸因意外身故，至少获得20万元身故保险金20万20交费期后：如果不幸身故，即可获得10万元身故保险金四、意外伤残保障意外伤残保险金1-10万元110万三度烧烫伤保险金5-10万元510万交通意外伤残特别保险金1-10万元110万交通意外三度烧烫伤保险金5-10万元510万保费豁免：五、保费豁免：90天等待期后，初次发生重大疾病时，我公司赔付后将会豁免主险以后各期保险费，主险合同继续有效。
业务注意事项新版
第一章公共类操作注意事项一、现金管理：1、机构当天做的现金领用或缴款申请，现金管理（分）中心没有审批，不能机构签退；对网点的申请记录已经审批，但调出网点并没有做出库交易，则出库机构签退时会有警告提示；当天调出的现金款项，调入机构必须当天操作入库交易，否则调入机构无法机构签退。
2、普通网点操作现金调入或调出录入出现错误时柜员可用“[931015]辖内现金调入录入撤销”或“[931065]辖内现金调出录入撤销”交易撤销错误的录入，重新录入一笔新的记录。
（必须由录入柜员操作）3、现金管理（分）中心操作现金调入或调出录入出现错误时柜员可用“[031015]现金中心辖内现金调入录入撤销”或“[031065]现金中心辖内现金调出录入撤销”交易撤销错误的录入，重新录入一笔新的记录。
（必须由录入柜员操作此类交易）。
4、普通网点操作辖内现金调出复核交易成功后但发现错误，在调入机构没有调入之前可操作“[921165]辖内现金调出冲正”交易进行冲正；现金管理（分）中心操作现金中心辖内现金调出复核交易成功但发现错误，在调入机构没有调入之前可操作“[021165] 现金中心辖内现金调出冲正”交易进行冲正。
5、现金管理（分）中心出现票面不匹配时，可通过“[221999]现金中心柜员票面管理”交易可对现有的票面进行调整，但调整后的票面累计金额必须与库存金额一致。
对于现金管理（分）中心的长短款处理完毕后也必须通过该交易来进行票面调整。
二、柜员物品管理：1、普通柜员做“[128101]普通柜员物品领用与上缴”交易或现金管理中心（或分中心）柜员做“[028101]金库柜员物品领用与上缴”交易时，柜员必须手工发起重空、现金和其他物品清单的打印。
（牵引太多交易，会导致超时或崩溃，所以要另外手工发起）2、“[028107]金库柜员领用他人物品”交易必须由接收柜员发起，同时转出与转入柜员的物品箱都要处于上缴状态，进入交易界面后必须先手工发起重空、现金和其他物品清单的打印。
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转账及实时方式交费财务确认集中操作的推广手册
一、项目背景
为规范机构的收费操作流程，防范财务风险，转账操作及实时方式交费的财务确认将由财务部转交给中心操作。
为便于各分公司了解集中后的流程，现制作该推广手册。
二、集中操作的内容及流程的变化点
（一）集中操作的内容
（二）集中操作的方式
总对分：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行省级分行，合作方并未发生变化。
总对总：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行总行，合作方由当地银行变为总行。
（三）集中操作的流程变化点
1、批次转账
注1：转账回盘数据必须回销到elis 后才能转实收。
目前中心回盘操作后，数据可实时回销到业务系统，且在每天转实收前还有一次回销。
（实时回销的含义为：不再为之前固定的10：30、12：30、16：30、18：30四个时间点才能回销，而是中心回盘操作后即可回销到业务系统，但回销操作本身需要一定的时间，时间和该批次的数据量多少有关）
2、实时方式交费
注1：续期差异处理仍由机构保费部操作，由中心操作人员通知后直接在程
序中操作即可。
注2：首期差异处理由机构财务部操作。
三、总对总银行的相关信息
（一）批次转账
目前已上线总对总的银行有：招行、交行、中行、建行、平安银行（包括借记卡和信用卡）、工行、邮储、广东发展银行、深圳发展银行、民生银行、光大银行、兴业银行、中信银行、农行。
总对总合作银行的账户类型、账号的规则详情参见附件一。
附件1：总对总银行
转账信息
注1：总对总合作的银行除广发银行、光大银行、中信银行外均进行户名检验，检验的具体规则见附件一。
（二）实时方式交费
目前已上线总对总的银行有深银联的终端交费、平安银行借记卡(支持电话交费和网上交费)和建行的手机交费。
四、集中转账操作的送回盘时间表
中心的送回盘时间明细表请见附件二。
附件2：集中上线
行渠道操作时间表.xls
注：若中心人员未按上述时间操作，对于总对总的，中心操作人员将邮件告知寿险财务部，寿险财务部通知总部相关业务部门；对于总对分的，中心操作人员将告知分公司财务部集中转账项目联络人（各机构联络人见附件三），由联络人告知机构相关业务部门。
附件3：业务集中上
线机构财务部主联系人
五、异常问题的处理流程
1、出现异常问题的原因若是由于业务部门操作失误，由分公司业务部门提交签报进行修改，其他情况均不由分公司业务部门申请签报。
异常问题处理办法详见附件四。
D:\
附件四：CMS集中转帐
2、当出现异常问题又需紧急解决的，在提交签报后由分公司财务部向总公司财务部黄攸逸申请进行邮件审批。
3、首续期保费转账或实时方式出现异常问题的，分公司保费部应第一时间通知总公司保费部龚洁姿，由总公司保费部协调解决。
六、转账不成功原因的释义
1、目前对于已转到中心操作的批次转账，所有的转账不成功原因已经被转换成平安标准码,银行返回的原始码均可在“续期转账查询”中获知
2、对于总对分合作的，请各机构保费部联系机构财务部，再次确认上线时填写的《银行格式定义信息收集表》中“返回码-成功标识的sheet是否填写正确。
3、平安转账不成功原因标准码的释义见附件四。
附件5：转账不成功
原因代码表.xls
4、常见转账不成功问题回复
（1）转账不成功原因释义
其他平安标准码为“系统错误”，原始码处有一个编号对应的转账不成功原因,均可根据附件查找对应的转账不成功原因。
（2）目前工行和建行总对总转账的扣款规则都是先检查余额是否足够，再核对户名，因此当转账不成功原因为余额不足时，应注意核对户名是否一致。
（3）目前建行对于余额不足的会提示相应的金额，该金额表示客户账户上目前的余额，例如下表中的+5.62则代表客户账户上仅有5.62元的余额。