中信银行供应链金融业务讲解

产业是具有某种同一属性的企业或组织的集合，产业金融指商 业银行为这一企业或组织提供的资金融通服务，其包括供应链 金融。
产业链金融 产业内部形成了供应链，就叫产业链。等同于供应链金融。
? 供应链金融的含义比供应链融资宽泛，除融资服务外，还涵盖其他金融服务。
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供应链金融概述——几个需要澄清的概念
? 交易所有两类，一是上交所等三大 期货交易所，二是一些地方的大型 专业交易市场。
? 该模式的推动力在于交易所和批发市 场方具有促进交投的利益驱动，进而 关心会员的资金流问题。因此商业银 行可以将交易所作为“ 1”，会员作 为“ N” 实施业务开发。
未来仓单质押融资
银行
③提交交Biblioteka Baidu证明材料 ④放款作为交割金
金融服务
传统金融 服务
网链式组织
供应链
供应链金融服务
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供应链金融概述——定义
传统金融服务
供应商
? 供销企业是银行很少关注的区域
? 单独、孤立的银行业务，不关注贸 易流程和交易过程。
? 从单个行业出发提供服务
供应链金融服务
? 以核心企业为基准创建“1+N”或 “M+1+N”的金融服务模式
2、银行物流合作融资模式
? 融资模式简介： 银行与第三方物 流公司合作，通过物流监管或信 用保证为客户提供授信的一种金 融服务，主要合作形式包括物流 公司提供自有库监管、在途监管 和输出监管等，也有物流公司基 于货物控制为客户提供担保的情
形。
? 该模式的 核心在于银行借助物流 公司的专业能力控制风险，银行 可以通过与物流公司的合作发现 并切入客户群，拓展业务空间。
银行 支持型主体
核心企业
供应 链金 融系 统构
成
供应链金融 外部环境
制度环境 技术环境
法律法规 司法体系 金融监管体系
供应链金融技术 电子信息技术
供应链金融 产品体系
供应商信贷产品 分销商信贷产品
中间增值服务
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供应链金融概述 ——融资特点
? 供应链融资具有自偿性商品融资的特点，
finance reserves, inventories or receivables of commodities that can be traded at the exchange (such as crude oil, metal or crops);
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供应链金融概述 ——典型融资模式
提供竞争源动力 实现企业新价值
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引言
是网络锁定？ 最具增长性的业务是 ？
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目录
? 供应链金融概述 ? 中信银行供应链金融业务概况 ? 郑州分行供应链金融业务介绍
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供应链金融概述——产生过程
全球化
产业模式
纵向一体化
竞争方式
单体企业
1、经销商、供应商网络融资模式
? 融资模式简介： 利用核心企业的 信用引入，对核心企业的多个经 销商、供应商提供授信的一种金 融服务，是供应链金融最典型的 融资模式，目前主要运用在汽车、 钢铁等供应链管理较为完善的行 业，这些行业内核心企业和供应 链成员关系紧密，并有相应的准 入和退出制度。
? 该模式的应用必须有一个 重要基 础，即核心企业必须有供应链管 理意识，对银行授信环节予以配 合。
自偿性指所得销售收入首先用于归还贷 还款款来，源自商偿性品融操作资的封指闭性在商注品重操作交风险易控制中授运信用用途特结定化构
性短期融资工具，基于商品交易中的存 产品设计的基
础在于授信项
对资金流和 物流的全流
企业的信用评 价相对降低，
授信项下的每 次出账都对应
货、预付款、应收账款等资产的融资。 下的资产支持
经销商网络融资模式（保兑仓）
经销商
⑤② 销 缴申 货 存请 后 初开 续 始票 存保 保证 证金 金
①签订销售合同 ④发货
⑦再次发货
核心企业
③签 交发 付提 银货 票通
知 单
银行
⑥
再 次 签 发
⑧
如承 经担
提 货 通 知
销保 商兑 违责 约任
单
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供应链金融概述 ——典型融资模式
? 产业金融、产业链金融、物流金融、金融物流和供应链金融的区分：
产业金融 供应链金融 物流金融
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供应链金融概述 ——系统构成
? 由于涉及到众多利益主体，供应链金融形
成了一个相对封闭、具有明确供应边链中界小企的业成金员 融
生态系统，（供具应链行体金为融主见产体品下和服图： 务的生产者和消费者）
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供应链金融概述——几个需要澄清的概念
? 产业金融、产业链金融、物流金融和供应链金融的区分：
概念
释义
供应链金融 物流金融 金融物流
产业金融
商业银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易过 程向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。
供应链金融的组成部分，指商业银行以对物流和资金流的控制 为基础，借助第三方物流公司或核心企业的信用绑定等风险控 制技术，为供应链上的客户提供的金融服务。
，授信偿还归
程控制，如 动产抵/质
注重债项评级 ，风险控制重
明确的贸易背 景，做到金额
结于资产项下
押授信业务
心后移至操作
、时间、交易
现金回流，如
环节的实时监
对手等信息的
保理
控
匹配。
? 商品融资： Commodities finance refers to structured short-term lending to
? 关注交易过程，整合物流、信息 流和资金流。
? 根据产业特点，跨行业的提供金 融服务；
供应商
供
销
核心企业
经销商
惠优
银行
战略联盟
战略联盟
核心企业
经销商
息信易交
持支力大
银行
? 供应链金融是商业银行根据 产业特点 ，围绕供应链上 核心企业 ，基于 交易过 程 向核心企业和其上下游相关企业提供的综合金融服务。
融通仓
银行
①申请融通仓担保额度 ②推荐客户
③签订担保合同
仓储公司
③② 签授 ④订信 放借申 款款请 合
同
③ 签② 订融 反资 担申 保请 合 同
中小企业
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供应链金融概述 ——典型融资模式
3、交易所仓单融资模式
? 融资模式简介 ：利用交易所的交易 规则以及交易所中立的动产监管职 能，为交易所成员提供动产质押授 信的一种金融服务。该模式包括现 货仓单质押融资和未来仓单质押融 资两种形式。