银行关于合规经营风险排查的报告

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农商银行关于开展合规经营风险排查工作报告

农商银行关于开展合规经营风险排查工作
报告
农村商业银行关于开展合规经营风险排查工作报告
抚顺监管分局：
为进一步加强农商行（以下简称“我行”）合规经营风险
管控，有效化解经营风险隐患，按照贵局《风险提示书》[2016]6号文件的有关要求，我行自接到文件后，积极开
声誉风险隐患，严格规范全辖服务用语，禁止员工在产品
销售中使用易产生误导消费者的词语，真正做到“公平、
公正、诚实守信”。

二、全面排查对外宣传标语
稽核（监保）部做为本次排查的牵头部门，自接到通知后
迅速组织部门成员对辖内营业机构对外宣传标语进行了一
次全面排查。

此次工作采取了“深入基层、当时整改”的
检查方式，对辖内各营业网点对外宣传的LED显示屏标语、宣传展架、宣传折页、费率板等对外宣传媒介进行了全面
检查，经排查，未发现我行有使用“最、高、保”、“全
市最高”、“利率最高”等易产生误导消费者从而引起法
律纠纷或客户投诉的广告宣传用语。

三、强调落实重大事项报告制度
按照监管分局的有关要求，我行重新强调落实重大事项报
告制度的重要性，关注全辖重大事项报告制度的执行情况，畅通重大事项报告途径，对迟报、瞒报、不报等违反重大
事项报告制度的行为一经发现严肃处理。

银行合规自查报告(15篇)

银行合规自查报告(15篇)银行合规自查报告1合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。

合规是信合稳健运行的内在要求。

大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。

一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。

它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。

即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。

人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。

情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化有关。

文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。

当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。

因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。

在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”3.1监督者要给经营者制造压力。

压力的最好是机构内部的实时监督3.2监督者要受到重托才能充当守望者。

那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。

给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。

而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。

3.3环境能激发人的情感和能力。

人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。

人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。

这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

银行风险排查情况报告(热门12篇)

银行风险排查情况报告（热门12篇）供大家参考借鉴。

今年以来，某某市某某区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。

我们的主要做法是：自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。

一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。

二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。

三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作。

责任书。

份。

联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。

为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。

二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班x期，参训人员达人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。

三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。

同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。

银行风险排查情况的报告三篇

银行风险排查情况的报告三篇排查：排查隐患。

进行排查。

彻底排查。

矛盾纠纷排查。

今天为大家精心准备了银行风险排查情况的报告，希望对大家有所帮助!银行风险排查情况的报告一篇我局立即组织相关人员学习,并结合邮政金融机构风险管控实际,认真按照《xx银行业金融机构案件防控工作必备指引》做好自查工作，现将自查的情况汇报如下:一、坚持按照《xx省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和《xx省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》以及《xx 州邮政金融业务稽查方案》等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进邮政金融业务稳定、健康发展。

二、认真开展省、州局安排的“对银行帐户管理及大额现金交易排查”、“对代发工资业务进行排查”、“防范银行业金融机构内部职工挪用资金买彩票案件”、“中间业务专项检查”、“排雷行动”、“金秋行动”，以确保邮政储汇资金安全，捍卫经营成果。

三、认真落实资金票款安全局长负责制，实行储汇资金安全管理责任制，年初层层签订《xx县邮政局金融资金安全责任书》。

成立有专门的案件防控领导小组，明确工作职责，实行绩效考核制度和问责制度。

认真执行人员排查制度，全面施行轮换岗计划。

建立了举报制度，每个职工均发有举报卡。

四、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。

五、认真按照《关于印发%26lt;xx州邮政金融内部控制评价试行办法%26gt;的通知》(x邮金管〔20xx〕105号)和《xx州邮政金融内控制度评价、现场处罚标准及打分表》要求，积极开展邮政金融内控评价活动。

在开展内控评价的同时，对中间业务管理、网点三级权限管理、电子稽查和智能令牌管理、支票印鉴分管、出纳库存现金、银行账户、大额权限审批、特殊业务处理、重要空白凭证管理、金库“五大制度”、押运钞管理、营销排查等高风险环节开展经常性的检查，及时排除资金安全隐患，确保储汇资金安全。

银行风险排查情况的报告叁篇

银行风险排查情况的报告叁篇银行风险排查情况的报告1根据近期全国金融形势通报和工作经验交流会的相关精神，按照《关于开展农合机构风险排查的通知》的相关要求，我行开展了风险排查及会议贯彻落实情况的自评估工作。

现就具体情况报告如下：一、组织领导我行成立了以主管副行长****同志为组长，信贷管理部、风险合规部、财务会计部、资金营运部、综合办公室负责人为成员的机构风险专项排查小组，排查小组下设办公室于风险合规部。

排查小组成员依照通知精神落实责任、精心组织，明确了排查重点，细化了排查任务，深入开展专项排查工作。

二、排查情况(1)服务实体经济方面我行始终坚持以支农支小为信贷投放方向，严格贯彻“助农固本、深深合规、风险可控、高效透明和质量优先”的信贷要求。

信贷管理上把回归本源，服务三农，助力实体经济发展作为关键，总行开发了**贷、**贷、**贷、**贷、**贷、**贷等支农支小产品，重点支持了**县域里以矿产建材、农副产品加工、汽配铸造、电力能源四大产业为主的经济集聚区小微企业，以**、**、**三大特色产业为主的三农合作社。

2019年以来，我行把信贷经营机制转换作为强化服务民营和小微企业的重要突破口，一是主动跟地方政府和人行沟通对接，大力实施百千万工程，对接了**人行上报**家企业中的**家，采取上门走访和召开银企对接会等形式了解企业需求，实行保姆式服务，目前已成功发放**笔**万元;二是优化信贷投向，结合信贷经营机制转换要求，将**万以下贷款作为投放重点，严禁新投放**万以上贷款，并以董事会决议的形式予以明确。

三是优化服务质量，建设集贷款受理、审查、审批于一体的信贷服务中心，信贷业务实现了流程化操作、一站式办理。

在此基础上，充分借鉴***农商行的微贷经验，选拔优秀年轻大学生充实到新成立的微贷中心，专门负责小微企业贷款，对辖内客户进行集中主动营销。

四是创新信贷产品，围绕县委政府确定的六大工业集群和四大农业特色产业，先后推出了**贷和**贷、**贷、**贷，对符合产业政策的重点企业按照“一企一策、一户一品”的原则，实行信贷产品私人定制，截止**年**月底，我行共发放单笔授信1000万元以下的普惠性小微企业贷款**笔**万元，其中小微企业贷款*5笔**万元，个体工商户**笔**万元。

银行风险排查情况的报告

银行风险排查情况的报告报告标题：银行风险排查情况报告一、引言本报告旨在对XXX银行进行风险排查，分析银行的风险情况，并提出相应的风险治理措施。

银行作为金融机构的核心，承担着很高的风险，需要不断进行风险排查和监管，以保障银行的稳健经营。

二、风险分类根据风险来源和性质，我们将银行的风险分为以下几类：1.信用风险：由于借款人违约、拖欠还款或经营不善等原因造成的债权损失。

2.市场风险：由于市场价格波动、依赖性太高、未来预期不符等原因造成的资产负债表价值的损失。

3.利率风险：由于利率波动和资产负债表的敏感性造成的收益减少或资产负债表价值损失。

4.操作风险：由于人为失误、系统故障、不当操作或管理等原因造成的损失。

5.法律风险：由于合同、法规、政策等外部环境影响，导致的法律纠纷或金融损失。

6.声誉风险：由于不当的商业宣传、管理失误、恶劣的服务质量等原因导致的声誉受损。

三、风险排查情况1.信用风险排查通过对借款人的征信调查，严格审查贷款申请文件，定期进行贷后追踪，及时发现并应对潜在的信用风险。

银行建立了完善的信用评估体系，根据借款人的信用等级和还款能力进行风险定价，有效降低信用风险。

2.市场风险排查银行建立了完善的市场风险模型，并定期进行市场风险测量和敏感性分析。

同时，银行积极开展多元化、分散化投资，避免集中投资风险，降低市场风险。

3.利率风险排查银行通过建立利率风险管理框架，制定措施应对不同利率环境造成的影响。

银行保持敏感性抵消，通过固定利率和浮动利率资产组合的合理构建，降低利率风险。

4.操作风险排查银行加强内部控制，完善操作流程，减少操作风险。

同时，加强员工培训，提高员工风险意识和操作风险管理能力。

对系统进行定期检查和维护，确保系统安全稳定运行。

5.法律风险排查银行积极跟踪法律法规的变化，建立法律事务部门，并及时参与业务决策，确保业务的合规性。

银行建立合同管理制度，严格执行，避免合同纠纷的发生。

6.声誉风险排查银行重视客户投诉处理，建立有效的客户关系管理系统，及时回应客户关切，维护良好的口碑。

银行合规风险管理情况报告总结

广*银行年度合规风险管理情况报告全面贯彻新发展理念，坚持稳中求进工作总基调，紧紧围绕着“三大工程”“六型银行”建设目标，着力抓合规强内控，持续推进全行各项经营稳健发展。

现将年度合规风险管理情况报告如下：一、基本情况2023,我行以开展“内控合规管理建设年”、“整改提升年”活动为契机，强化内控合规管理，切实打牢“防”的底线，完善合规管理体制机制，严格执行合规政策，积极营造全员合规、主动合规、事事合规的氛围。

至12月末，全行各项业务稳健发展，未发生重大合规风险事件，合规风险总体可控。

（一）完善合规管理架构。

一是进一步完善公司治理。

加强党的领导，修订完善党委会议事规则，重新建立“三重一大”决策制度，坚持落实党委会前置研究要求，有效发挥了党委“把方向、管大局、保落实”作用。

加强对各级“一把手”监督，对56名机构“一把手”开展政治谈话，指出问题168个。

二是完成新一届董事会、监事会的换届选举和董事、独立董事的增选工作，监事长补齐到位，“四会一层”履职边界全面厘清，并健全监事会对董事、监事、高级管理人员履职评价管理办法，建立了董办、监办、行办三方会谈协调机制，完善“四会一层”运转机制。

三是大力开展“整改提升年”活动，对照巡查、审计、监管部门发现问题整改清单，建立每周调度、定期研究、持续跟踪的工作机制，总行党委担负主体责任，党委书记为第一责任人，其他行领导扎实履行“一岗双责”，部署推进分管部室、挂点机构的整改工作，总行各部门协同确保整改落实、监督检查、成果运用、执纪问责各环节形成闭环，取得整改实效。

（二）强化合规风险机制建设。

合规风险管理机制作为合规管理体系活力体现和支撑框架，我行始终高度关注其有效运行。

一是总行各部门依据外部监管规定、本行业务发展及条线管理需要，及时完善制度体系，填补制度空白，确保各项工作开展有据可依，有章可循。

如法律与合规部牵头制定《广*银行厦门分行管理办法》、运营管理部出台了《广*银行反洗钱和反恐怖融资基本规定》、科技部修订了《广*银行信息科技外包管理办法》、个人业务部修订了《广*银行个人金融信息保护管理办法》等，全行年度共新增制度93项、修订制度170项，废止制度197项，为合规管理工作的开展奠定良好的制度基础。

银行风险排查报告

银行风险排查报告风险分析报告篇一风险分析报告模板一、业务经营基本情况分析(一) 负债情况分析截至年末，我行各项存款总额X万元，比年初增加X万元，增幅X%。

其中：对公活期存款为X万元，比年初增加X万元；对公定期存款为X万元，比年初增加X万元；个人活期存款X万元，比年初增加X万元；个人定期存款为X万元，比年初增加了X万元；银行卡存款为X万元，比年初增加X万元。

我行各项存款指标均比年初有较大幅度的增长，主要原因有以下几个方面的原因：一是经多方面努力，争取到部分有实力的大企业客户，例如X上市公司在我行开立监管资金专户，带来对公定期存款一定幅度的增长；二是继续加代发工资业务及批量开卡的营销，在提高开户数和发卡量的同时，也使居民储蓄存款能够稳步增长；三是持续进行产品创新和开展主题营销活动；四是我行在本年新开展了间联POS机业务，在为我行发展出一批合作商户的同时也带来了部分新增存款；五是我行在年初原有总行营业部、X支行2个营业网点的基础上，新增了X支行等X个营业网点，延伸了我行的服务半径，扩大了我行在本地区的影响力和知名度。

（二）资产情况分析1、信贷资产（1）基本情况：截至年末，我行各项贷款余额X元，比年初增加X万元，增幅X%。

其中，短期贷款X万元，比年初增加X万元；中长期贷款X万元，比年初增加X万元。

按五级分类口径统计，正常类贷款X万元，关注类贷款X万元，暂无不良贷款。

（2）贷款集中度情况：针对贷款集中度偏高的情况，我行根据实际情况，采取有保有压、重点支持的政策逐步降低贷款集中度，保证符合生产经营状况良好，有发展潜力的贷款户，压缩产品落后、经营不善的企业贷款，同时重点扶植国家产业政策方向的新兴产业及“三农”和小微企业。

截至X年底，“单户500万以下贷款余额占比”指标已从X月末的X%大幅提高至X%，达到监管要求；“户均贷款余额”指标从X万元降低至X万元，力争逐步达标。

（3）贯彻落实“两个不低于”情况：自开业以来，我行一直对自身的市场定位非常明确，为此，根据XX经济发展及行业特点，在确保风险可控的情况下，将信贷资金重点倾斜于“三农”、小微企业等基础经济，达到“两个不低于”要求的目标。

银行合规与风险管理报告

ⅩⅩ银行合规与风险管理报告ⅩⅩ年度，银行（以下简称“本行”）在银监局等上级部门的指导下，在行领导的领导下，在全行员工的共同努力下，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，开展合规与风险管理工作。

现将本行的合规与风险管理工作报告如下：一、ⅩⅩ年合规与风险管理工作开展情况的总体评价今年以来，本行按照有关合规风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围。

全行通过完善组织架构，开展“合规建设年”活动、各类风险排查活动以及标准行社创建活动,实施新资本管理协议，持续各类风险监测管控，以及流程银行建设等工作，使本行各项基础工作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；切实加强了合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。

二、ⅩⅩ年合规与风险管理工作成效（一）风险管理组织体系的建设情况目前，本行组织架构已基本清晰：董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会，监事会下设审计委员会，经营管理层、部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展。

截至ⅩⅩ年末，全行在岗职工人，总行设置相关部门个，设置前台营业网点个，其中：总行营业部个，一级支行个，二级支行个，共设置个岗位，各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。

本行设置了前中后台、合规与风险管理部和稽核部三道防线，合规与风险管理部门作为第二道防线，独立于业务条线，能够切实做到风险有效隔离，起到风险管控的作用。

合规与风险管理部门制定并执行风险为本的合规管理计划，组织各个部门梳理规章制度和操作规程，审核评价内部各项政策、程序和操作的合规性，适时修订合规手册、内部行为准则，对本单位合规风险进行识别、监测和报告；保持与监管机构的日常联系，按规定向监管部门报告合规风险管理事项，及时反馈意见和建议；坚持内控优先,梳理和健全内控制度，全面推进合规文化建设,促进依法合规经营；指导并验收标准行社建设；负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教育。

合规风险排查情况综合报告

合规风险排查情况综合报告近年来，随着金融改革的不断深入和各项规章制度的日益完善，银行合规风险管理工作也逐步受到高层领导、监管机构及市场各方面的重视。

依照相关要求并结合我行实际情况，现将排查结果报告如下：我行自成立以来，始终把维护资产质量安全放在首位，注重内控体系建设与业务发展的有效衔接，坚持“以人为本”，强化员工的职业操守教育培训，促进了各项规章制度落地生根。

但同时也应看到，尽管经过长期的积累和努力，我行已初步建立起比较科学完备的法人治理架构和运行模式，经营管理基础也得到明显加强，整体上处于良性循环状态，但由于外部形势的变化等原因，我们必须正视合规风险防范和内控管理工作存在的问题，找准当前所面临的严峻挑战，深刻认识违规事件的频繁出现对业务发展带来的负面影响，从而采取切实可行措施，提升综合竞争能力，确保我行健康平稳快速发展。

一是总行定期组织开展案例分析会议，并组织员工参加集团举办的防范非法集资、电信诈骗专题培训；二是每季度末至少组织两次全行范围的反洗钱知识考试，且测试结果计入员工个人绩效考核档案，以此督促全员提升风险意识；三是加大自主合规学习培训力度，积极推动合规管理制度的贯彻执行，同时通过月底小组长述职评议活动检验全员合规履职情况；四是结合自身实际情况制定了《年度合规目标责任书》，进一步细化指标任务，明确牵头部门，落实主体责任；五是充分利用全省公司内网及微信群交流平台，针对员工合规相关疑惑予以答复解释；六是强化党委、纪委、审计部门联席会议制度，将合规管理纳入对支行班子和员工队伍的年度考核指标之一，不断夯实基础管理。

银行在经营过程中，无论其采取何种经营模式，均离不开依法合规经营。

合规管理水平的高低直接决定了企业是否具有持续盈利的潜力。

按照省联社2016年第十届董事会第九次会议决议，我行要紧跟新常态，适应新常态，引领新常态，研究探索合规经营的新思路、新方法，不断增强合规意识和合规管理能力，真正做到思想重视，措施有力，手段创新，不断降低和消除合规风险，有效防止不良资产的产生，确保我行业务的顺利拓展，打造优秀的银行品牌。

银行案件防控、合规风险排查述职报告

银行案件防控、合规风险排查述职报告201x年，xx市支行行领导高度重视案件防范以及合规工作，通过梳理各部门及各条线的业务重点，发现业务环节中的风险点，来对防范合规风险、案件防控工作进展深化的研究、学习。

通过完善相关制度建立，加强全流程管理，提升员工风险意识，从各项工作细节处入手，深化开展合规风险排查，防范案件风险，现将2022年案件防控、合规风险排查的主要工作汇报如下：一、201x年主要工作〔一〕定期开展案件防控工作领导小组会议〔二〕定期开展合规排查工作2022年来，xx市支行对重点业务、重点环节的员工进展合规教育，严格按xx规定对员工进展家访、行为排查工作，严格按照市分行案件防控工作会议要求，进步排查手段的针对性与有效性，重点关注员工的“工作圈、生活圈、社交圈、消费圈”，多渠道、多维度监测员工八小时内外的动态。

先后开展了对重要岗位员工的不良行为排查以及涉及民间借贷、参与非法集资行为的排查，共排查了xx员工，排查率xx，组织员工签署了xx份合规承诺书，填写家访表xx份，通过排查，实在有效的减少了风险，排除了隐患。

〔三〕定期开展案件防控培训工作支行定期组织行员工针对外部案例以及《xx市分行员工违规行为考核细那么》进展学习分析^p 。

同时组织了全行员工学习了合规知识，开展了“合规大讨论”并且组织员工写了合规心得，此外支行还特邀请了法律顾来我行开展“法制大讲堂”活动，在我们员工与法律参谋的一问一答中，让我们的员工清楚什么行为是非法的，哪些“高压线”是我们银行业从业人员坚决不可触碰的，使得每位员工心里都有一条不能逾越的红线。

今年11月份，支行组织了消防平安知识培训及演练，通过培训及演练，员工们进步了消防平安意识，掌握了消防平安知识及消防应急技能通过这些学习、培训让所有员工明底线、知敬畏、守规矩，在全行营造良好的合规文化气氛。

内容丰富多角度。

就是需要这样的好范文啊。

银行案件风险排查报告按照中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理方法的通知》要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，进步全行员工案件防范意识，加强内控制度建立，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。

银行合规风险报告

(文章一)：银行合规风险自查报告银行合规风险自查报告为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。

我行进行了严格规范的自查行动。

第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。

对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。

对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每一个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。

同时，在此基础上，我们都作出了承诺。

承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证再也不浮现类似问题。

自查服务形象。

按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共。

防，和谐共赢” 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。

第三，加强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每一个柜员以良好的精神状态积极参预到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。

同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。

银行风险隐患排查情况报告

银行风险隐患排查情况报告•相关推荐银行风险隐患排查情况报告范文（精选16篇）在我们平凡的日常里，报告不再是罕见的东西，要注意报告在写作时具有一定的格式。

你还在对写报告感到一筹莫展吗？以下是小编整理的银行风险隐患排查情况报告范文，希望对大家有所帮助。

银行风险隐患排查情况报告篇1按照《陕县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案》文件精神，为有力推进“合规提升年”活动深入开展，我社积极组织相关人员,进行全方面排查,现将本阶段自查结果汇报如下:一、成立专门领导小组。

为有力推进“合规提升年”活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。

组长：成员：二、确定排查范围和重点。

本次案件风险隐患排查活动的排查范围：本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。

本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为;二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法，印押证及对账管理是否规范;三是信贷业务是否严格执行“三个办法一个指引”，是否认真落实贷款“三查”制度，是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为;四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。

三、排查具体情况(一)往来业务1.在办理往来业务中我们始终坚持“实时清算、随发随收、当日结平、信用社不垫款”的原则;2.设有专门的资金清算岗位，制定了严密的工作流程和风险防范措施，记账、复核、制单、送票、对账、会计主管以及事后监督各岗位人员分别设置，并相互制约;3.对操作员实行定期岗位轮换或强制休假制度，密押员设置的密码进行严格保密并定期更换;4.实行印、押、证三人分管;相关专用凭证按重要空白凭证进行管理和使用;5.定期对应解汇款、汇出汇款、应收应付等过渡性科目进行检查、清理，并掌握真实的交易背景及资金走向。

合规风险排查报告

合规风险排查报告篇一：原创：合规风险个人自查报告合规风险个人自查报告根据银监会、省联社及联社“合规文化建设年”活动精神，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：一、基本情况本人xxx，现任XXX农村信用合作联社XXX信用社客户经理。

我从2021年3月，开始接任外勤客户经理一职，自从任职以来，一直克勤克俭，战战兢兢，任劳任怨的认真完成本职工作。

在自己职责范围内，对辖区内的贷户进行了全面的调查，掌握了一手的贷户资料，对外勤工作有了初步的了解。

活动期间，以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在问题进行深入排查，现将对信贷业务自查的一些情况，进行说明。

二、存在问题（一）贷款管理状况及风险检查1、贷款对象。

贷款对象主要是辖区内的各农户，无违规发放现象。

2、贷款用途。

贷款用途基本符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象，无发放借款用途不合规贷款。

3、贷款方式。

①信用贷款方面，能做到严格控制信用贷款的发放，除小额信用贷款外，基本都落实了有效的保障措施，无对不符合信用借款条件的借款人发放信用借款现象。

②担保、抵押贷款方面，能严格按照《担保法》和《贷款通则》的要求，认真办理，并积极落实好有关手续。

在担保贷款中绝对杜绝夫妻互保和相互担保现象4、贷款期限。

全社基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。

5、贷款金额。

新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。

6、贷款利率。

严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。

7、贷款质量。

能做到及时调整贷款形态，准确反映信贷资产质量，无在其它资产科目中隐藏不良贷款现象。

8、呆账核销。

信贷部门严格执行呆账核销有的关规定，用规定提取的呆账准备金核销确已形成的呆账贷款，对已核销的呆账贷款做到账销案存，收回的按规定冲入呆账准备。

银行合规风险排查报告

编号：XXXX银行XX分行XXXX年XX季度风险排查报告XXXX银行XX分行（以下简称“我行”）根据本行《内控强化年活动实施方案》的部署继续稳扎稳打，以“预防为主，处置为辅”为原则，在上半年风险隐患全面排查的基础上，结合银监会《关于加强外资银行操作风险和案件防控监管工作的通知》的要求，开展了以加强操作风险和案件防控工作为重点的风险排查工作，同时在全行开展“合规宣传月”活动，将“内控强化年”活动推向高潮。

现将XX季度排查情况汇报如下：一、风险排查涵盖期间XXXX年XX月至XX月。

二、排查工作情况（一）从业人员行为风险隐患排查情况1、员工行为排查方面：通过各业务部门层面开展自上而下覆盖全行员工的部门排查及人力资源部对重点部门、重点岗位和个人逐一了解情况、单独谈话两个阶段，我行完成了敏感环节工作人员八小时内外行为的工作排查。

面谈根据总行人力资源处统一要求，逐项确认员工八小时内外是否有可疑行为，并深化对行为准则的教育；根据被面谈者的岗位性质、工作表现等特点，有针对性地补充问题，避免流于形式。

此次排查未发现我行员工存在异常及可疑行为。

2、定期轮岗、强制休假方面：我行遵照“防范操作风险‘十三’条”的要求加强轮岗、强制休假等工作的落实，每季度对符合轮岗或强制休假要求的人员进行梳理统计，确保相关安排符合要求。

本季度，我行按照总行统一部署对员工的岗位职责、胜任能力进行了重新评估，确保各岗位任职人员能力符合岗位任职需要。

3、宣传培训方面：在宣传合规文化方面：我行开展了“合规宣传月”活动，由行长亲自主持召开“案件风险及合规宣传月动员大会”。

本次宣传活动通过多种形式，督促员工遵守职业操守、加强员工案防教育、培养员工合规意识：一是，每天向全员发送合规警示性标语，并在办公区域悬挂宣传横幅、张贴合规标语；二是，各部门召开合规周会，特别要求新员工主持案防法规和内控制度培训，增强员工学习内控要求的主观能动性；三是，组织员工参观监狱，警示教育员工把握正确的人生观和价值观；四是, 开展征文比赛,结合岗位实践分享合规文化建设的体会和经验。

银行风险排查自查报告

银行风险排查自查报告一、前言本报告是根据相关监管要求，银行自行对内部情况进行排查和自查，全面总结了银行风险管理的现状和存在的问题。

通过本次自查，银行得以发现问题、查漏补缺，为提升风险管理水平提供了有力支撑。

二、自查情况分析1. 风险管理制度的健全性银行第一时间成立风险管理部门，完善了风险管理制度，规范了各项业务流程。

但在实际操作中，仍存在一些管理漏洞和不足，比如风险评估不够全面，应急预案不够完善等问题，需要进一步完善。

2. 业务风险管控的有效性银行在业务运营中，采取了一系列措施进行风险管控，如合规审批、排查风险因素等。

但部分员工缺乏风险意识，风险管控措施落实不够到位。

因此，要加强员工培训，不断提升风险意识，从源头上控制风险。

3. 内部审计的独立性和公正性银行严格遵守了审计程序，但在实际操作中，审计存在信息不对称、监管重复等问题，需采取更加专业的审计方式和手段。

同时，银行应当加强机构审计与银行内部审计的协作，将审计结果转化为管理决策。

三、下一步工作计划1. 完善风险管理制度制定更为全面、细致的风险管理制度，规范各项业务操作，提高员工风险意识，防范风险。

2. 加强风险管理培训加强员工培训，提高员工风险意识，规范员工行为，增强银行风险抵御能力。

3. 完善内部审计制度完善内部审计核查流程，增强内部审计独立性和公正性，切实发挥内部审计在风险管理工作中的作用。

四、结论通过本次自查，银行发现了存在的问题，制定了下一步的工作计划，有力支撑了银行风险控制和防范工作。

银行将在接下来的工作中，严格执行工作计划，不断完善风险管理制度，提高管理水平，确保银行风险管理工作稳步推进，保障银行风险可控，为客户提供更加安全和优质的金融服务。

银行合作机构排查总结汇报

银行合作机构排查总结汇报银行合作机构排查总结汇报一、背景介绍银行作为金融机构，与合作机构的关系密切，合作机构的正常运营对银行的业务发展和风险控制起着至关重要的作用。

为了确保银行合作机构的合规经营和风险可控，本次进行了银行合作机构排查工作。

二、排查目的1. 检查合作机构的资质及经营许可情况，确保其具备合规经营的条件；2. 分析合作机构的业务模式和运作机制，评估其风险水平；3. 了解合作机构的财务状况，判断其资金运作是否健康稳定；4. 发现合作机构的潜在风险点和问题，制定相应的风险防控措施。

三、排查内容和方法1. 资质及经营许可情况的排查通过查阅相关证照和许可文件，核实合作机构的企业登记信息、信用记录以及所涉及的经营范围等信息，确保其合法经营并具备开展合作的资格。

2. 业务模式和运作机制的分析通过与合作机构负责人的交流和问卷调查等方式，了解合作机构的业务模式和运作机制，分析其在与银行合作过程中的风险点和问题。

针对不同类型的合作机构，重点关注资金流动路径、业务流程等方面的风险。

3. 财务状况的了解通过现场实地考察和查阅财务报表、审计报告等资料，了解合作机构的财务状况，判断其经营状况是否稳定，资金运作是否规范合规。

四、排查结果及问题发现根据以上排查内容和方法，我们对银行合作机构进行了全面排查，并发现了以下问题：1. 合作机构A存在资金运作链条较长、资金流动不透明的问题，有潜在的资金风险；2. 合作机构B经营范围与其开展的业务不符，存在违规经营的情况；3. 合作机构C存在财务数据造假的嫌疑，经营状况不稳定；4. 合作机构D与银行业务存在潜在的利益冲突问题，需要加强监管和风险防控等。

五、风险防控建议针对以上问题和发现，我们提出以下风险防控建议：1. 对于资金运作链条过长、流动不透明的合作机构A，建议加强对其资金流向的监控和审计，确保资金安全和合规运作；2. 对于违规经营的合作机构B，建议与其进行深入沟通，并督促其进行整改，确保合作业务符合法规要求；3. 对于财务数据造假的合作机构C，建议暂停与其的合作，并将相关情况报备至监管部门，依法处理；4. 对于存在利益冲突问题的合作机构D，建议制定明确的合作协议，并加强风险监管，防止其利益冲突对银行造成负面影响。

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银行关于合规经营风险排查的报告为进一步加强公司合规经营风险的管控，有效化解经营风险隐患，根据XXXXXX文件的要求，我中支于2014年8月8日-2014年8月21日对2013年1月至2014年7月期间合规情况进行了风险排查，现将排查情况汇报如下：
一、关于“小金库”的自查
经查：我中支无“小金库”。

二、中介清理自查
1、关于对专业保险代理、兼业保险中介机构代理业务的自查情况。

2012年1月份以来，我公司一直寻求与部分银行进行银保合作，由于部分银行自身已经经营保险业务，有的银行在协调的过程中存在较大的分歧，因此，截至年底没有与银行签订中介代理业务。

自2013年以后，在总对总协议的基础上，我公司逐步与工商银行、农业银行开始进行业务洽谈，2013年开展了很少业务，但是销管系统上线后因为这两家银行都没有提供相关的有效证件所以系统中没再维护，现在也没再办理业务。

2、在自查个人代理业务中发现存在的问题
因为公司业务人员个税扣的比较多，有15 个人为了避税把直销业务虚挂到个人代理人业务上去，牵扯保单5632份、保费891.11万元、手续费67.43万元，我们查出后已经批评教育，他们保证以后不再犯类似错误。

公司领导高度重视在大会上作了严厉指示，以后工作中坚决杜绝虚挂代理人的现象，违反者严肃处理。

3、对发现的问题的整改措施。

一是重新审核、完善保险代理协议和保险代理人档案。

接到通知后。

我们对保险代理人档案信息的真实性、完整性进行了自查，对《保险代理人协议》进行了审核，使保险代理人双证齐全有效，管理符合《保险法》和《保险公司中介业务违法行为出罚办法》的要求。

二是进一步完善了保险代理人法律法规和职业道德的培训制度。

今年以来，公司不断强化了保险代理人培训档案管理，对保险代理人资格进行了审查，及时做好保险代理人从业资格证书的换发工作，同时，加强保险代理人的业务学习和合规教育培训工作，建立健全了中介业务管理的长效机制。

三、销售费用管理自查
经查：我中支2013年发生销售费用共计75.26万元。

2014年1-6月发生销售费用425045元，所有费用都是据实列支，经过认真核查，所报销销售费用发票真实，不存在虚构经济事项的现象。

四、工资总额管理自查
1、薪资总额管理情况：
工资制度是严格按照总分公司的薪资管理办法执行，并按照要求制定了中支公司薪资考核实施方案，所有员工工资均按照制度执行。

工资支付全部从HR系统发放到员工个人银行卡上，不存在通过虚列业务绩效支付销售费用从而虚增职工工资总额
2、社会保险费缴纳情况：
公司按照规定为所有正式员工每月按时足额的缴纳社会保险，不存在少报、瞒报未按规定申报、缴纳社会保险的现象，在社保缴费基数的核准方面加强与当地社保部门的沟通，争取有利政策，避免给公司造成损失。