省联社合规考试测试题剖析
信用合作社合规经营案例分析考核试卷
13.信用合作社合规经营中，以下哪些是合规管理部门的职责？（）
A.制定合规政策和程序
B.审查业务合规性
C.处理合规纠纷
D.组织合规培训
14.以下哪些措施有助于提高信用合作社的资本充足率？（）
A.增加资本
B.减少风险加权资产
C.提高盈利能力
D.优化资本结构
15.信用合作社在应对操作风险时，以下哪些做法是正确的？（）
12. ABCD
13. ABCD
14. ABCD
15. ABCD
16. ABCD
17. ABCD
18. ABCD
19. ABCD
20. ABCD
三、填空题
1.合作性、互助性、非盈利性
2.法律法规、监管要求
3. 8%
4.信息与沟通、监督
5.实事求是、公平公正、风险可控
6.风险应对、风险监测
7.内部审计、合规性评估
信用合作社合规经营案例分析考核试卷
考生姓名：__________答题日期：__________得分：__________判卷人：__________
一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）
1.信用合作社的主要业务不包括以下哪项？（）
A.存款业务
4.内部控制的基本要素包括内部环境、风险评估、控制活动和______。
5.信用合作社进行贷款业务时，应当遵循的原则是______、______和______。
6.合规风险管理包括风险识别、风险评估、风险控制和______。
7.信用合作社在反洗钱工作中，应执行的措施包括客户身份识别、交易监控、可疑交易报告和______。
合规测试题3及答案
一、填空题（每空1分，共60分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚,④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚,⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务.5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营,坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则,坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
7.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警,防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。
银行合规考核题库及答案(判断310题)
一、判断题（请判断以下各题的对错。
正确的请在括号内填“√”，错误的填“×”。
）1.鄂农信办发[2016]2号省联社关于加强集团客户授信风险管理的若干意见可把集团客户内各成员单位测算的授信额度简单加总作为集团客户的授信额度。
（错）2.集团授信要以集团客户整体为对象进行统一授信。
（对）3.加强统一授信管理，要建立完整的统一授信授权经营体系，讲实质归属于统一实际控制人的企业、全额保证金及全额存单质押等“低风险”业务全口径纳入统一授信范围，严格管理。
（对）4.异地授信客户有关内部控制要求和风险管理标准应明显低于本地授信业务。
（错）5.对单一集团客户内各成员单位授信额度之和不得超过其整体授信额度。
（对）6.在对集团客户授信过程中以贷谋私、内外勾结或者工作不负责任，违法发放贷款，后果严重的，移交司法机关追究其违法发放贷款的责任。
（对）7.鄂农信办发[2016]8号省联社电子商业汇票业务管理办法电子商业汇票业务处理系统操作规程电子商业汇票的登记、流转、结清和追索等环节必须通过电子商业汇票系统办理。
（对）8.电子银行承兑汇票保证金可以是出票人的自有资金，也可以贷款缴存保证金。
（错）9.出票人或背书人在电子商业汇票上记载了“不得转让”事项的，电子商业汇票不得继续背书转让。
（对）10.农商行相关系统保存的电子商业汇票最终信息如与人民银行电子商业汇票信息不符时，以人民银行电子商业汇票系统信息为准。
（对）11.电子商业汇票的提示付款日是指提示付款申请发送的日期。
（错）12.电子商业汇票的拒绝付款日是指驳回提示付款申请的指令到达电子商业汇票系统的日期。
（对）13.电子商业汇票追索行为的发生日是指追索通知的指令到达电子商业汇票系统的日期。
（对）14.客户向开户行申请开通电子商业汇票业务，开户行向客户提供电子商业汇票业务服务，应对客户基本信息的真实性付审核责任，并依据本办法及相关规定，与客户签订电子商业汇票业务服务协议，明确双方的权利和义务。
2022年合规测试题及答案
2022年合规测试题及答案1:农作物损失率在多大比例以上应视为全部损失？答：C80%（含）2:问：中国保监会对经检查发现内部控制存在___的保险公司，应当下发监管意见函，要求公司限期整改并反馈。
答：D重大缺陷及实质性漏洞。
3:应集中在什么层级进行集中管控？答：A总公司。
4:病毒能不能通过手机短信彩信传播答：A能5：在没有附条件和附期限的情况下，保险合同自何时生效？答：A 成立时6：微博安全防护建议错误的是：答:D可在任意公共电脑或移动终端登录7：对试点地区个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年（月）计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额答：A2400元/年（200/月）9：木马的危害错误说法是：答：B传播其他大型病毒程序或安装广告软件10：保监会对于保险公司分支机构财务经理管理有何要求？答：A应实行委派制多选1:怎样加强保险公司内控监管？答：ABCD第一，全面和重点相统一第二，制衡和协作相统一第三，权威性和适应性相统一。
第四，有效控制和合理成本相统一2：保险中介市场的不规范主要表现为以下几个方面答：ABC一是业务不真实二是银邮兼业代理和营销员进行销售误导，容易引发集体退保和群体性事件的风险。
三是内生发展质量不强，多数保险中介只进行简单的产品销售，提供风险管理、专业服务等比较少，提供增值服务能力更弱。
3：如何建立健全互联网保险监管制度？答：ABC一是结合互联网保险业务特点，系统梳理现有监管规定，以保护消费者权益和防范系统性风险为重点，在信息披露、服务质量、信息安全等方面细化监管要求，明确监管措施，抓紧出台互联网保险业务监管办法。
二是立足行业自律，构建促进互联网保险发展的长效机制。
三是推进互联网金融监管协作和沟通。
4：公司治理的监管内容？？？？答：ABCD 5:我国保险监管的目标是什么？答：ABC第一，保护保险消费者权益。
第二，维护保险市场稳定。
第三，促进保险市场繁荣。
6：为什么要推进费率市场化改革？答：ABCD第一，费率改革有利于保险业持续健康发展。
合规测试试题及答案资料讲解
合规测试试题及答案1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。
（C ）A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。
A、1B、2C、3D、43.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A.逐步退出；B. 四个一批；C.整体退出；D.有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入。
A. 5%（含）、一年B. 5%（含）、两年C. 3%（含）、两年D. 10%（含）、两年5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）A. 可以设置为共享B. 上传至论坛C. 严格履行审批手续D. 直接使用互联网邮箱发送6. 商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A.资金；B.；技术；C. 抗风险能力；D.技术风险承受7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。
信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ）A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。
A.5;B.10;C.15;D.209.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。
A.5;B.10;C.20;D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）A 经营效率类指标B内控建设类指标C成本控制类指标D社会责任类指标11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（C）A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（D ）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备( D )认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
合规培训考试题及答案
合规培训考试题及答案一、单选题（每题1分，共10分）1. 下列哪项不是合规风险管理的基本原则？A. 合规性B. 完整性C. 透明性D. 独立性答案：B2. 合规培训的主要目的是什么？A. 提高员工的业务技能B. 提升员工的合规意识C. 增加公司的盈利D. 减少员工的工作压力答案：B3. 在合规管理中，以下哪项不是员工应遵守的行为规范？A. 遵守法律法规B. 遵守公司规章制度C. 追求个人利益最大化D. 维护公司声誉和利益答案：C4. 以下哪项不属于合规管理体系的组成部分？A. 合规政策B. 合规监控C. 合规培训D. 员工绩效考核答案：D5. 如果发现违规行为，员工应该首先怎么做？A. 忽视它B. 向上级报告C. 自行处理D. 等待别人发现答案：B6. 合规性审查通常不包括以下哪项内容？A. 合同审查B. 财务审计C. 法律风险评估D. 员工满意度调查答案：D7. 以下哪项不是合规风险的来源？A. 法律法规的变化B. 公司内部管理不善C. 市场竞争D. 员工个人道德风险答案：C8. 合规培训应该多久进行一次？A. 每年B. 每两年C. 每季度D. 视具体情况而定答案：A9. 合规性的核心是什么？A. 遵守法律B. 遵守公司规定C. 遵守行业标准D. 遵守社会道德答案：A10. 以下哪项不是合规培训的内容？A. 法律法规知识B. 公司政策C. 个人投资技巧D. 职业道德答案：C二、多选题（每题2分，共10分）11. 合规风险管理的主要目标包括哪些？（A B C）A. 确保公司运营符合法律法规B. 减少公司的法律责任C. 保护公司的声誉和资产D. 提高公司的市场份额E. 增加员工的工作满意度12. 以下哪些是合规培训的内容？（A B D）A. 法律法规的解读B. 公司规章制度的学习C. 个人业绩的展示D. 职业道德的教育E. 竞争对手分析13. 合规性审查可能包括以下哪些方面？（A B C）A. 合同条款的合法性B. 财务报告的真实性C. 业务流程的合规性D. 员工的个人信用记录E. 客户的满意度调查14. 合规风险可能导致的后果有哪些？（A B D）A. 法律诉讼B. 罚款和处罚C. 公司声誉受损D. 市场份额下降E. 员工的晋升机会15. 以下哪些措施有助于提高合规性？（A B E）A. 定期进行合规培训B. 建立合规监督机制C. 提供员工的个人贷款D. 减少对外部审计的依赖E. 增强内部控制和审计三、判断题（每题1分，共5分）16. 合规性是指公司的所有行为都必须遵守法律法规。
合规测试题及答案
合规测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 合规是指企业在经营活动中遵守的：A. 内部规定B. 行业标准C. 法律法规D. 企业文化2. 以下哪项不是合规风险的来源？A. 法律法规的变更B. 企业内部管理不善C. 员工个人行为D. 市场环境的稳定性3. 合规管理体系的建立需要：A. 企业高层的重视B. 员工的积极参与C. 定期的合规培训D. 所有上述选项4. 合规审计的主要目的是：A. 检查员工的工作绩效B. 确保企业活动符合法律法规C. 评估企业的财务状况D. 确定企业的市场定位5. 以下哪项不属于合规培训的内容？A. 法律法规知识B. 企业合规政策C. 员工个人发展计划D. 合规风险识别与防范6. 企业合规文化建设的首要任务是：A. 制定详细的合规手册B. 强化员工的合规意识C. 建立合规监督机制D. 组织合规知识竞赛7. 合规风险评估的频率应该是：A. 每年至少一次B. 每季度至少一次C. 每月至少一次D. 根据企业规模而定8. 合规部门在企业中的作用不包括：A. 提供合规咨询B. 监督企业活动C. 制定企业战略D. 处理合规问题9. 以下哪项是合规信息披露的要求？A. 真实性B. 及时性C. 完整性D. 所有上述选项10. 合规风险管理的第一步是：A. 制定风险管理计划B. 识别合规风险C. 评估风险影响D. 制定风险应对措施答案：1. C2. D3. D4. B5. C6. B7. A8. C9. D 10. B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 合规管理体系包括以下哪些要素？A. 合规政策B. 合规组织结构C. 合规培训与宣传D. 合规监督与改进2. 合规风险管理的流程包括：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险监测3. 合规审计的类型包括：A. 内部审计B. 外部审计C. 财务审计D. 合规性审计4. 合规培训的对象包括：A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 所有员工5. 合规信息披露的原则包括：A. 公正性B. 透明度C. 准确性D. 及时性答案：1. ABCD2. ABCD3. AD4. D5. BCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 合规是企业的一种自愿行为，与法律法规无关。
安全保卫-浙江省省农信联社“内控与合规”建设年活动知识题库答案（5篇）
安全保卫-浙江省省农信联社“内控与合规”建设年活动知识题库答案（5篇）第一篇：安全保卫-浙江省省农信联社“内控与合规”建设年活动知识题库答案安全保卫知识（280题）一、单选题1、单位的（）对本单位的内部治安保卫工作负责。
A、主要负责人B、保卫部门C、保安人员2、《企业事业单位内部治安保卫条例》于（）起施行。
A、2003年12月1日B、2004年12月1日C、2005年12月1日3、单位应当根据内部治安保卫（），设置治安保卫机构或者配备专职、兼职治安保卫人员。
A、工作需要 B、实际情况 C、人员构成4、电信、（）等单位是治安保卫重点单位。
A、房地产B、企业、饭店C、邮政、金融5、治安保卫重点单位应当按照国家的有关标准对重点部位设置必要的（）设施。
A、技术防范 B、物理防范 C、安全防范6、治安保卫重点单位应当在公安机关指导下制定单位内部治安突发事件（），并定期演练。
A、处置预案 B、防范手段 C、工作分工7、公安机关对存在治安隐患逾期不整改造成人员伤害、公私财产损失，或者严重威胁公民人身安全、公私财产安全或者公共安全的，对单位处1万元以上10万元以下的罚款，对单位的主要负责人和其他直接责任人员处（）的罚款。
A、100元以上1000元以下B、300元以上3000元以下C、500元以上5000元以下8、对违反《企业事业单位内部治安保卫条例》的规定，存在治安隐患而逾期不整改造成人员伤害、公私财产损失，或者严重威胁公民人身安全、公私财产安全或者公共安全的单位主要负责人和其他直接责任人员，公安机关在罚款的同时并可以（）有关组织对其依法给予处分。
A、商请B、建议C、告之9、单位治安保卫人员在履行职责时侵害他人合法权益的，应当赔礼道歉，给他人造成损害的，（）应当承担赔偿责任。
A、个人B、单位C、领导10、单位制定的内部治安保卫制度（）与法律、法规、规章的规定相抵触。
A、不得 B、少部分可以 C、有时可以11、单位（）是消防工作第一责任人，对单位的消防安全负总责。
省联社合规考试测试题剖析
合规测试题时间：60分钟总分：100.0分一、单选题（共72题）1、商业银行应当采用科学的（D）和方法，充分识别和评估经营中面临的风险，对各类主要风险进行持续监控。
(0.5分)A.风险管理手段B.风险管理数量C.风险管理方式D.风险管理技术2、（A）的偿付办法由中国人民银行会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。
(0.5分)A.社会保险基金、住房公积金存款B.社会保险基金C.住房公积金存款D.存款保险基金3、商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制，对评价工作实施全流程质量控制，确保内部控制评价（D）。
(0.5分)A.公正公平B.监督有效C.公正客观D.客观公正4、设立农村商业银行应当符合：注册资本为实缴资本，最低限额为（D）万元人民币(0.5分)A.2000B.3000C.4000D.50005、商业银行应当建立严格的授信（A），对授信实行统一管理。
(0.5分)A.风险垂直管理体系B.风险水平管理体系C.风险横向管理体系D.风险纵向管理体系6、商业银行违反内部控制有关规定的，银监会及其派出机构可以根据（B）有关规定采取监管措施。
(0.5分)A.《中华人民共和国商业银行法》B.《中华人民共和国银行业监督管理法》C.《商业银行操作风险管理指引》D.《银行业金融机构内部控制指引》7、商业银行内部控制评价应当由（A）指定的部门组织实施。
(0.5分)A.董事会B.监事会C.理事会D.行长办公会8、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，允许评级良好、管控能力强的城商行和农商行到（C）地区发起设立村镇银行，重点布局老少边穷地区、农业主产区和小微企业聚集地区，不断提升村镇银行在农村的覆盖面(0.5分)A.北部B.南部C.西部D.东部9、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，在有效提高贷款增量的基础上，努力实现涉农贷款增速（C）全部贷款平均水平。
合规管理知识培训测试题和答案
合规管理知识培训测试题和答案C.应该定期进行评价D.评价结果应该作为考核和奖惩的依据合规管理知识培训测试题和答案一、选择题1.根据集团公司的《合规管理办法》，“规”的范围不仅包括法律法规、监管要求、商业惯例和行业准则，还包括党内法规、道德规范和公司内部规章制度。
选项：ACD。
2.合规对企业的意义在于反映企业品质、是企业持续健康发展的基石，也是企业的生命线。
选项：ABC。
3.违规可能会导致员工个人承担刑事责任、赔偿公司损失，甚至被解除劳动合同，危害自身健康和生命安全。
选项：ABCD。
4.集团公司加强合规管理的主要原因是防范合规风险、落实依法合规要求、开展国际合作促进海外业务发展。
选项：ABC。
5.集团公司董事长强调要牢固树立合规理念，始终坚持合规底线不可逾越，妥善处理好合规经营与业务发展的关系。
所以，不合规的事情坚决不做，不合规的效益坚决不要。
选项：AB。
6.集团公司提出要进一步树立的合规理念是“合规是底线，合规高于经济利益”。
选项：C。
7.集团公司合规管理的原则是预防为主、惩防并举，强化责任、客观独立，覆盖全面、突出重点，管业务必须管合规。
选项：ACD。
8.集团公司大合规管理格局的关键是各部门要分工负责、齐抓共管、协同联动。
选项：ABC。
9.根据集团公司的《合规管理办法》，各项生产经营业务的合规责任主体是业务管理部门。
选项：B。
10.员工的诚信合规基本要求是守法合规、诚信做事、忠诚公司、勤勉敬业。
选项：ABCD。
11.对商业伙伴的合规管理应该将诚信合规表现作为选择商业伙伴的重要条件，首选实力强、技术过硬的商业伙伴，商业伙伴违规对我们有直接影响。
选项：AD。
12.关于合规评价，应该定期进行评价，评价结果应该作为考核和奖惩的依据。
选项：BC。
合规评估结果应该作为职务任免、评先选优和奖励惩处的参考依据。
员工应该做到合规，正确的做法包括依法办事，不违反法律法规的规定，严格按照操作规程进行施工作业，研究并掌握与履职相关的合规要求。
信用合作社业务合规审查考核试卷
B.市场风险管理
C.操作风险管理
D.人力资源风险管理
9.信用合作社开展业务时，以下哪个做法是不合规的？（）
A.严格遵守国家法律法规
B.尊重客户意愿，不得强制搭售其他金融产品
C.未经客户同意，泄露客户信息
D.定期对内部控制制度进行检查和评估
10.以下哪个部门负责对信用合作社进行非现场监管？（）
B.贷款业务
C.证券投资业务
D.支付结算业务
2.下列哪项不属于信用合作社合规审查的内容？（）
A.资金来源的合法性
B.贷款用途的合规性
C.合作社经营业绩
D.内部控制制度的健全性
3.信用合作社开展业务时，下列哪项行为是不合规的？（）
A.按照国家规定收取利息
B.公平竞争，不得进行不正当竞争
C.自由确定收费标准
4.结合实际案例，分析信用合作社在面临合规风险时应如何应对和解决问题。
标准答案
一、单项选择题
1. C
2. C
3. C
4. D
5. A
6. A
7. C
8. D
9. C
10. C
11. C
12. D
13. D
14. A
15. B
16. B
17. D
18. A
19. D
20. D
二、多选题
1. ABCD
2. ABCD
B.定期进行风险管理体系评估
C.提高员工合规意识
D.严格客户身份识别制度
10.信用合作社的合规风险可能来源于以下哪些方面？（）
A.法律法规的变化
B.内部控制的缺失
C.市场环境的变化
D.员工的违规行为
信用社“合规建设年”知识测试(卷一) 含答案
“合规建设年”知识测试（卷一）时间：120分钟总分：100.0分一、单选题（共100题）1、商业银行可以在接到资本充足率监督检查评价结果后( )日内，以书面形式向银监会提出申辩。
在接到评价结果后( D )日内未进行书面申辩的，将被视为接受评价结果。
(0.5分)A.10B.20C.30D.602、商业银行对个人债权的风险权重,个人住房抵押贷款的风险权重为(C )。
(0.5分)A.10%B.20%C.50%D.60%3、商业银行计算并表资本充足率，因新旧计量规则差异导致少数股东资本可计入资本的数量下降，减少部分从本办法施行之日起分五年逐步实施，即第一年加回80%，第二年加回60%，第三年加回40%，第四年加回20%，第五年加回（ D ）。
(0.5分)A.15%B.12%C.10%D.0%4、商业银行信息披露频率分为（D）、季度、半年及年度披露(0.5分)A.月B.周C.日D.临时5、银监会有权通过调整（B）、相关性系数、有效期限等方法，提高特定资产组合的资本要求。
(0.5分)A.调整因子B.风险权重C.现金流覆盖比例D.集中度风险比例6、商业银行应当优先考虑补充（A ），增强内部资本积累能力，完善资本结构，提高资本质量。
(0.5分)A.核心一级资本B.二级资本C.实收资本D.资本公积7、商业银行应当至少每年（A ）次实施内部资本充足评估程序，在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。
(0.5分)A.1B.2C.3D.48、商业银行2010 年9 月12 日至2013 年1 月1 日之间发行的二级资本工具，若不含有减记或转股条款，但满足本办法附件 1 规定的其它合格标准，2013 年1 月 1 日之前可计入监管资本，2013 年 1 月 1 日起按年递减(B )，2022 年 1 月 1 日起不得计入监管资本。
(0.5分)A.5%B.10%C.15%D.20%9、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。
合规培训考试题库及答案
合规培训考试题库及答案一、单选题1. 合规是指企业及其员工的经营管理行为符合（）。
A. 法律法规B. 行业规范C. 企业内部规章制度D. 以上都是答案：D2. 合规风险是指因不合规的经营管理行为引发法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。
（）A. 正确B. 错误答案：A3. 以下哪项不是合规管理的基本原则？（）A. 全面性原则B. 独立性原则C. 灵活性原则D. 有效性原则答案：C4. 合规管理部门的职责不包括以下哪项？（）A. 制定合规政策B. 识别合规风险C. 处理客户投诉D. 监督合规政策的执行答案：C5. 以下哪项不是合规培训的目的？（）A. 提高员工的合规意识B. 增强员工的业务能力C. 确保员工遵守法律法规D. 预防合规风险的发生答案：B二、多选题6. 合规管理的对象包括（）。
A. 企业员工B. 企业业务C. 企业资产D. 企业决策答案：A、B、D7. 合规管理的主要目标包括（）。
A. 确保企业合法经营B. 防范合规风险C. 提升企业形象D. 增加企业利润答案：A、B、C8. 合规培训的内容可以包括（）。
A. 法律法规知识B. 企业内部规章制度C. 行业最佳实践D. 职业道德教育答案：A、B、C、D9. 合规风险评估的方法包括（）。
A. 定性分析B. 定量分析C. 风险矩阵D. 压力测试答案：A、B、C、D10. 合规监督的方式可以包括（）。
A. 定期检查B. 随机抽查C. 内部审计D. 第三方评估答案：A、B、C、D三、判断题11. 合规管理是企业内部控制的一部分，但不是企业风险管理的一部分。
（）A. 正确B. 错误答案：B12. 合规管理部门可以参与企业决策过程，但不应影响企业的正常运营。
（）A. 正确B. 错误答案：A13. 合规风险评估应当定期进行，以确保评估结果的时效性。
（）A. 正确B. 错误答案：A14. 合规培训只针对新员工，老员工不需要定期接受合规培训。
信用社合规检查试题及答案
农村信用联社合规操作102项测试题得分：单位：姓名：职务：填空题（每题2分，合计100分）1、各营业机构负责人、营业经理查库频次：每周一次，按月不少于四次；两次查库间隔时间不少于7天。
2、主任检查柜员尾箱及现金库时要求：查库记录完整，查库内容真实，是否坚持“开箱、开包、移位、卡把、核对卷别、清点零币”的查库要求等。
3、查库内容完整是指必须检查库存现金、重要空白凭证、抵押质押有价物品、代保管有价物品、有价单证等做到账实相符。
4、金库内严禁存放与现金、有价单证、柜员现金箱以及经有权人审批的特殊物品等无关的物品。
5、营业终了，现金尾箱须经双人复点后入库保管。
柜员营业用大额现金必须入临柜保险柜保管。
6、管库员必须坚持双人管库、同进同出。
7、金库或保险柜钥匙必须分管、分持、平行交接并在要害岗位钥匙交接登记簿上详细记载。
8、非管库人员不得进入金库内，必要时进入必须填写《非管库人员出入库登记薄》，管库员离职按规定办理交接手续。
9、监控录像必须有效监控金库内的物品。
10、库存限额不得连续 3天以上超过联社核定的限额。
11、残币确认必须加盖“全额”“半额”章。
12、办理假币收缴业务必须加盖“假币”字样，出具《假币收缴凭证》，同时在综合业务系统进行上缴流程操作。
13、网点柜员尾箱内现金、凭证必须与综合业务系统内打印出的电子尾箱余额一致；核对后核对人在“柜员尾箱余额一览表”上勾兑并签字证明。
14、柜员休假时必须进行尾箱交接，交接时尾箱必须清零；同时登记《会出人员工作交接登记薄》《业务印章登记暨使用交接登记薄》《要害岗位钥匙保管交接登记薄》，并由主任或营业经理进行监交。
15、柜员离位时临柜保险柜必须上锁乱码。
16、信用社对当日单笔或者单户累计超过5万元（含）的现金支取必须由主任履行审批等监督职责。
17、授权时应按规定进行复核，规范操作；授权密码必须保密、定期更换。
18、柜员工作变动或临时离岗必须按规定办理交接手续。
19、重要空白凭证管理必须遵守“不得预先在重要空白凭证和业务凭证上加盖业务印章”规定”；20、办理挂失业务，必须认真核实账户余额；严格审核客户身份证件，留存核查结果。
江苏省联社合规题库
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C 3110901 1 1 独立董事在同一家商业银行任职时间累计不得超过（ ）年。 |3|5|6|无限期 C 3110901 1 1 董事应当投入足够的时间履行职责，每年至少亲自出席（ ）以上 |1/4|1/2|1/3|2/3 的董事会会议。 商业银行外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过（ ）年。 |2|3|5|6 D
|10|15|20|30 A |三人至十三人|五人至十三人|三人至十五人|五人至十五人 A
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监事会可以根据情况设立提名委员会、审计委员会和监督委员会 等专门委员会，各专门委员会负责人原则上应当由（ ）担任。
|职工监事|外部监事|股东监事|内部监事 B
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试题科目号
题型 名称 1
试题 难度 1
试题内容 商业银行哪个部门对股东大会负责，并对商业银行经营和管理承 担最终责任。（ ）
试题选项
标准 答案 C
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|高级管理层|监事会|董事会|职代会
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商业银行股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后（ ） 个月内召集和召开。因特殊情况需延期召开的，应当向银行业监 |3|6|9|12 督管理机构报告，并说明延期召开的事由。 商业银行（ ）对董事会负责，同时接受监事会监督。高级管理层 |职代会|高级管理层|专门委员会|专门委员会工作小组 依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。 商业银行独立董事不得在超过（ ）家商业银行同时任职。 |4|3|2|1
A |一个月|两个月|三个月|六个月 C |一年以上三年以下|一年以上五年以下|五年以上十年以下|十年以上 B |一年以上三年以下|一年以上五年以下|五年以上十年以下|十年以上 C |一年以上三年以下|一年以上五年以下|五年以上十年以下|十年以上直 至终生 |违法违规经营，情节严重或造成损失数额巨大的|内部管理与控制制度 不健全或执行监督不力，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的 |向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料 的|拒绝、阻碍、对抗依法监管，情节较为严重的 |有充分证据表明，该董事(理事)和高级管理人员勤勉尽职的|该董事 (理事)和高级管理人员对突发事件或重大风险积极采取补救措施，有效 控制损失和不良影响的|对造成损失或不良后果的事项，在集体决策过 程中曾明确发表反对意见，并有书面记录的|执行上级违法决定，造成 损失或不良后果的
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合规测试题时间：60分钟总分：100.0分一、单选题（共72题）1、商业银行应当采用科学的（D）和方法，充分识别和评估经营中面临的风险，对各类主要风险进行持续监控。
(0.5分)A.风险管理手段B.风险管理数量C.风险管理方式D.风险管理技术2、（A）的偿付办法由中国人民银行会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。
(0.5分)A.社会保险基金、住房公积金存款B.社会保险基金C.住房公积金存款D.存款保险基金3、商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制，对评价工作实施全流程质量控制，确保内部控制评价（D）。
(0.5分)A.公正公平B.监督有效C.公正客观D.客观公正4、设立农村商业银行应当符合：注册资本为实缴资本，最低限额为（D）万元人民币(0.5分)A.2000B.3000C.4000D.50005、商业银行应当建立严格的授信（A），对授信实行统一管理。
(0.5分)A.风险垂直管理体系B.风险水平管理体系C.风险横向管理体系D.风险纵向管理体系6、商业银行违反内部控制有关规定的，银监会及其派出机构可以根据（B）有关规定采取监管措施。
(0.5分)A.《中华人民共和国商业银行法》B.《中华人民共和国银行业监督管理法》C.《商业银行操作风险管理指引》D.《银行业金融机构内部控制指引》7、商业银行内部控制评价应当由（A）指定的部门组织实施。
(0.5分)A.董事会B.监事会C.理事会D.行长办公会8、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，允许评级良好、管控能力强的城商行和农商行到（C）地区发起设立村镇银行，重点布局老少边穷地区、农业主产区和小微企业聚集地区，不断提升村镇银行在农村的覆盖面(0.5分)A.北部B.南部C.西部D.东部9、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，在有效提高贷款增量的基础上，努力实现涉农贷款增速（C）全部贷款平均水平。
(0.5分)A.低于B.持平C.高于D.不低于10、根据《中国人民银行关于存款口径调整后存款准备金政策和利率管理政策有关事项的通知》（银发【2014】387号）规定，存款口径调整后存款准备金政策和利率管理政策不适用于哪些机构（D）。
(0.5分)A.农村商业银行B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.金融资产管理公司11、存款保险基金的运用，应当遵循（D）的原则。
(0.5分)A.安全B.流动C.保值增值D.以上都是12、商业银行并购贷款涉及跨境交易的，除一般风险外，还应分析与国外交易应有的国别风险、（A）和资金过境风险等。
(0.5分)A.汇率风险B.流动性风险C.安全性D.收益性13、商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（C）。
(0.5分)A.2%B.3%C.4%D.6%14、根据《关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题的意见》相关规定，地方财政部门在动用国库库款用于资金周转前，须报经(D)批准，并抄送同级人大有关机构和有关单位。
(0.5分)A.市级财政局B.省级财政厅C.省人民政府D.本级人民政府15、商业银行应在借款合同中约定，借款人有义务在贷款存续期间定期报送并购双方、担保人的（D）以及贷款人需要的其他相关资料。
(0.5分)A.财务模型B.贷款评审报告C.贷审会决议D.财务报表16、商业银行应当建立健全（D），制定投诉处理工作流程，定期汇总分析投诉反映事项，查找问题，有效改进服务和管理。
(0.5分)A.客户信息B.客户管理平台C.内部管理控制D.客户投诉处理机制17、商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年(B)前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。
(0.5分)A.3月31日B.4月30日C.1月31日D.2月28日18、投保机构应当交纳的保费，按照本投保机构的被保险存款和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算，具体办法由（D）规定。
(0.5分)A.中国人民银行B.银监局C.国务院D.存款保险基金管理机构19、商业银行应按照（A）其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备。
(0.5分)A.不低于B.不高于C.等于D.二分之一20、商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、路线和频率，并应至少（C）对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计，对其风险状况进行全面评估。
(0.5分)A.每月B.每季C.每年D.半年21、存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（A）万元。
(0.5分)A.50万B.30万C.100万D.10万22、存款保险基金的收支应当遵守国家统一的财务会计制度，并依法接受（C）的审计监督。
(0.5分)A.董事会B.合规部门C.审计部门D.监事会23、存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起（D）个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
(0.5分)A.3B.2C.1D.624、以下哪项因素不是拟定存款保险费率标准的依据？(0.5分)DA.经济金融发展状况B.存款结构情况C.存款保险基金的累积水平D.金融机构规模25、商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过（A）。
(0.5分)A.5﹪B.10﹪C.50﹪D.15﹪26、当出现并购贷款集中度趋高、风险分类趋降等情形时，商业银行应提高内部报告、（A）的频率。
(0.5分)A.检查和评估B.测算与分析C.测算与评估D.检查与分析27、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，支持组建以促进农业现代化，主要服务“三农”的（A），支持金融租赁公司开展大型农机具融资租赁试点。
(0.5分)A.金融租赁公司B.金融资产公司C.互助合作社D.金融合作社28、《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于（A）。
(0.5分)A.50﹪B.15﹪C.25﹪D.35﹪29、商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上，综合判断借款人的还款来源是否充足，还款来源与还款计划是否匹配，借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等，并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施和退出策略，形成（C）。
(0.5分)A.财务报表B.财务模型C.贷款评审报告D.贷审会决议30、原则上，商业银行对并购贷款所要求的担保条件应（D）其他贷款种类。
(0.5分)A.不低于B.不高于C.等于D.高于31、商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化（C）。
(0.5分)A.监督措施B.职责检查C.责任追究D.责任承担32、（A）对商业银行的杠杆率及其管理状况实施监督检查，对银行业的整体杠杆率情况进行持续监测，加强对银行业系统性风险的分析与防范。
(0.5分)A.中国银监会B.中国人民银行C.财政部D.中国证监会33、投保机构因重大资产损失等原因导致( B)大幅度下降，严重危及存款安全以及存款保险基金安全的，投保机构应当按照存款保险基金管理机构、中国人民银行、银行业监督管理机构的要求及时采取补充资本、控制资产增长、控制重大交易授信、降低杠杆率等措施。
(0.5分)A.资产B.资本充足率C.利润D.保险基金34、商业银行杠杆率管理办法系统重要性银行应当自（D）起达到本办法规定的最低监管要求，(0.5分)A.2015年底B.2016年底C.2017年底D.本办法实施之日起35、商业银行开办并购贷款业务后，如发生不能持续满足商业银行法人机构开展并购贷款业务的条件要求，应当（C）办理新发生的并购贷款业务。
(0.5分)A.继续B.终止C.停止D.持续36、投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每（A）交纳一次保费。
(0.5分)A.六个月B.一年C.两年D.三个月37、安徽农金系统存款准备金及利率管理的主管单位是（C）。
(0.5分)A.银监部门B.物价部门C.中国人民银行D.安徽省联社38、投保机构未依法及时、足额交纳保费的，存款保险基金管理机构还可以按日加收未交纳保费部分（A）的滞纳金。
(0.5分)A.0.05%B.0.01%C.0.02%D.0.06%39、商业银行杠杆率管理办法中其他商业银行应当于（B）达到本办法规定的最低监管要求。
(0.5分)A.2015年底前B.2016年底前C.2017年底前D.2018年底前40、各投保机构的（A），由存款保险基金管理机构根据投保机构的经营管理状况和风险状况等因素确定。
(0.5分)A.适用费率B.保险费率C.基准费率D.风险差别费率41、商业银行应当建立健全（C），明确内部控制职责，完善内部控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制评价和监督。
(0.5分)A.内部控制目标B.内部控制职责C.内部控制体系D.内部控制措施42、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，下列哪项不是监管部门强化农村金融差异化监管措施的？（D）(0.5分)A.加强机制建设B.强化差别措施C.加强风险防控D.强化金融管理43、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，鼓励银行业金融机构单列涉农信贷计划，下放（D）权限，简化业务决策流程，创新“三农”服务专门机构和业务模式，增强“三农”服务功能。
(0.5分)A.贷款受理B.贷款调查C.贷款审查D.贷款审批44、商业银行应当严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项（A），确保财务会计信息真实、可靠、完整。
(0.5分)A.业务交易B.业务活动C.风险D.财务指标45、根据《关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题的意见》相关规定，地方各级政府要密切关注融资平台公司在建项目中应由财政支持的( A)需求，在依法合规、规范管理的前提下，统筹财政资金和社会资本等各类资金，保障在建项目续建和收尾。
(0.5分)A.增量融资B.存量融资C.后续融资D.上述都不对46、商业银行（A）承担杠杆率管理的最终责任。
(0.5分)A.董事会B.监事会C.高级管理层D.经营管理层47、商业银行杠杆率管理办法规定系统重要性银行在在季度财务报告中，除披露当期数据外，商业银行应当同时披露前（C）季度的数据。
(0.5分)A.1个B.2个C.3个D.4个48、（C）不得担任授信审查委员会的成员。
(0.5分)A.董事长B.监事长C.行长D.员工49、商业银行杠杆率管理办法中的衍生产品资产余额按照( B )计算。
(0.5分)A.初期B.现期风险暴露法C.到期风险暴露法D.以上都不是50、商业银行杠杆率管理办法规定商业银行因特殊原因不能按时披露的，应当至少提前（C）个工作日向银监会或其派出机构申请延迟。
(0.5分)A.五B.十C.十五D.三十51、根据《关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题的意见》相关规定，（C）要加强监管、正确引导，推动银行业金融机构在依法合规、有效防范风险的前提下，做好融资平台公司在建项目后续融资工作，并将本意见传达至各银行业金融机构。