中国平安财产保险股份有限公司各机构机动车辆费率适用表
保密版本：特别约定-中国平安财产保险股份有限公司
二特别约定：1、本保单扩展承保未参加工伤保险的实习生，以附件人员名单为准。
2、索赔金额在USD1628.13(RMB10,000元)以下的赔案不需查勘，被保险人按要求提供索赔资料即可。
3、在工作时间和工作岗位，突发疾病死亡或者在48小时之内经抢救无效死亡；4、本保单扩展承保未参加工伤保险的实习生，以附件人员名单为准。
保障范围：在保险期间内被保险人的职工在中华人民共和国境内（不包括香港、澳门和台湾地区）发生下列情形，被依法认定或被视同为工伤的，视为保险事故发生：（一）在工作时间和工作场所内，因工作原因受到事故伤害；（二）工作时间前后在工作场所内，从事与工作有关的预备性或者收尾性工作受到事故伤害；（三）在工作时间和工作场所内，因履行工作职责受到暴力等意外伤害；（四）被诊断、鉴定为职业病；（五）因工外出期间，由于工作原因受到伤害或者发生事故下落不明；（六）在上下班途中，受到机动车事故伤害；（七）在工作时间和工作岗位，突发疾病死亡或者在48小时之内经抢救无效死亡；（八）在抢险救灾等维护国家利益、公共利益活动中受到伤害；（九）职工原在军队服役，因战、因公负伤致残，已取得革命伤残军人证，到现工作岗位后旧伤复发；（十）法律、行政法规规定应当认定为工伤的其他情形。
赔偿限额：保险期限内，每人最高赔偿限额为50个月平均月工资赔偿内容在保障范围内赔偿以下赔偿内容，各项赔偿内容累计不超过赔偿限额：（一）伙食补助费。
职工住院治疗工伤的，被保险人按其因公出差伙食补助标准的70%支付的住院伙食补助费；（二）交通、食宿费用。
经医疗机构出具证明、工伤保险经办机构同意，工伤职工到统筹地区以外就医，被保险人按其因公出差标准支付的交通、食宿费用；（三）停工工资。
职工因工作遭受事故伤害或者患职业病需暂停工作接受工伤医疗，在停工留薪期内被保险人按其原标准支付的工资福利待遇，保险人按照80%的比例承担赔偿责任；（四）护理费用。
工伤职工在停工留薪期内因生活不能自理所需护理费用。
中国保险监督管理委员会关于改革机动车辆保险条款费率管理制度的通知-保监发[2002]87号
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中国保险监督管理委员会关于改革机动车辆保险条款费率管理制度的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于改革机动车辆保险条款费率管理制度的通知（保监发[2002]87号）各保监办，各财产保险公司，中国平安保险股份有限公司：为促进我国机动车辆保险（以下简称“车险”）市场的健康发展，维护被保险人的利益，中国保监会决定改革现行的车险条款费率管理制度。
现将有关事项通知如下：一、2003年1月1日起，在全国范围内实施新的车险条款费率管理制度，具体内容见《机动车辆保险条款费率管理制度改革指引》（附件一）。
同时，中国保监会《关于印发〈机动车辆保险条款〉和〈机动车辆保险费率规章〉的通知》（保监发[2000]16号）、《关于印发〈深圳市机动车辆保险条款〉和〈深圳市机动车辆保险费率〉的通知》（保监发[1999]32号）中的车险条款费率将不再在全国和深圳市统一执行。
二、2002年9月1日起，中国保监会开始受理保险公司申报的车险条款、费率。
保险公司选择继续使用中国保监会印发的车险条款费率的，应以各自公司名义报中国保监会备案。
三、保险公司应按中国保监会的有关规定从2003年1月1日起报送《机动车辆保险监管季报表》（附件二）和《机动车辆保险监管年报表》（附件三）。
《机动车辆保险业务主要指标月报表》（保监发[2002]26号）和《机动车辆保险业务统计表》（保监统S2-02-01表）同时废止。
四、各保险公司应指定一名业务管理人员专门负责改革的技术工作，并于9月1日前将人员姓名和联系方式报告中国保监会。
五、请各保险公司尽快做好各项准备工作。
在制订车险条款、费率时应考虑与第三者责任法定保险的衔接问题。
中国平安财产保险股份有限公司陕西分公司、杨小艳等机动车交通事故责任纠纷民事二审民事判决书
中国平安财产保险股份有限公司陕西分公司、杨小艳等机动车交通事故责任纠纷民事二审民事判决书【案由】民事侵权责任纠纷侵权责任纠纷机动车交通事故责任纠纷【审理法院】陕西省西安市中级人民法院【审理法院】陕西省西安市中级人民法院【审结日期】2021.05.22【案件字号】(2021)陕01民终4008号【审理程序】二审【审理法官】李美红【文书类型】判决书【当事人】中国平安财产保险股份有限公司陕西分公司;杨小艳;郭丰收;李智绒;太平财产保险有限公司西安市临潼支公司【当事人】中国平安财产保险股份有限公司陕西分公司杨小艳郭丰收李智绒太平财产保险有限公司西安市临潼支公司【当事人-个人】杨小艳郭丰收李智绒【当事人-公司】中国平安财产保险股份有限公司陕西分公司太平财产保险有限公司西安市临潼支公司【代理律师/律所】赵江峰陕西海普睿诚律师事务所【代理律师/律所】赵江峰陕西海普睿诚律师事务所【代理律师】赵江峰【代理律所】陕西海普睿诚律师事务所【法院级别】中级人民法院【终审结果】二审改判【原告】中国平安财产保险股份有限公司陕西分公司【被告】杨小艳;郭丰收;李智绒;太平财产保险有限公司西安市临潼支公司【本院观点】《中华人民共和国道路交通安全法》第七十六条第一款规定：“机动车发生交通事故造成人身伤亡、财产损失的，由保险公司在机动车第三者责任强制保险责任限额范围内予以赔偿；不足的部分，按照下列规定承担赔偿责任：(一)机动车之间发生交通事故的，由有过错的一方承担赔偿责任；双方都有过错的，按照各自过错的比例分担责任。
【权责关键词】撤销过错鉴定意见证据不足诉讼请求发回重审【指导案例标记】0【指导案例排序】0【更新时间】2021-12-22 02:05:02中国平安财产保险股份有限公司陕西分公司、杨小艳等机动车交通事故责任纠纷民事二审民事判决书陕西省西安市中级人民法院民事判决书(2021)陕01民终4008号当事人上诉人(原审被告)：中国平安财产保险股份有限公司陕西分公司，住所地：西安市高新区锦业路9号西安绿地中心A座19-21层负责人：梁晓东，该分公司总经理。
机动车辆保险费率表
商业第三者责任险 全车盗抢险 车上人员责任险
附加险不计免赔率特约条款
其他险别
保额分为四个档次：5000元、10000元、15000元、20000元 —— 日赔偿金额200元，最高赔偿天数分为四个档次：10、15、20、30天 —— 营业 非营业 —— —— 责任限额分为5、10、20、30、50万元
车辆损失险
基本险不计免赔率特约条款
为车辆损失险保费的 15％ 为商业第三者责任险保费的 15％ 为全车盗抢险险保费的 20％ 为车上人员责任险保费的 15％ 为相应险别保费的 15％
中Hale Waihona Puke 平安财产保险股份有限公司机动车辆保险基准费率表 (适用于所有地区 )
附加险险别
说明
费率
类 2年以内 2～ 4年 0.20% 0.30% 5000（元） 570 850 900 1350 1100 1500 2.5% 按车辆损失险的费率执行 日赔偿金额乘以最高赔偿天数的 12% 约定的最高赔偿天数乘以日赔偿金额的 10% 赔偿限额的 2.6% 赔偿限额的 0.8% 赔偿限额的 0.6% 赔偿限额的 0.8% 对应各责任限额保费依次为 500、 900、 1600、 2200、 3000元 4～ 6年 0.30% 0.45% 10000（元） 760 1300 1170 1800 1500 2000 6年及以上 0.50% 0.60% 20000（元） 1140 1900 1780 2600 2250 3000
车 别 自燃损失险
龄
非营业个人 营业个人 ,营业企业 累 计 限 额 别 新车购置价30万以下 2年以下 2年及以上 2年以下 2年及以上 2年以下 2年及以上 类
0.12% 0.20% 2000（元） 400 610 585 900 850 1100
中国平安财产保险股份有限公司福建分公司、王某1等机动车交通事故责任纠纷民事二审民事判决书
中国平安财产保险股份有限公司福建分公司、王某1等机动车交通事故责任纠纷民事二审民事判决书【案由】民事侵权责任纠纷侵权责任纠纷机动车交通事故责任纠纷【审理法院】福建省宁德市中级人民法院【审理法院】福建省宁德市中级人民法院【审结日期】2021.04.30【案件字号】(2021)闽09民终537号【审理程序】二审【审理法官】马孝斌郑新星朱经【文书类型】判决书【当事人】中国平安财产保险股份有限公司福建分公司;王某1;黄丽凌;赵师锐;张杰;中国人寿财产保险股份有限公司青阳县支公司;海峡金桥财产保险股份有限公司宁德分公司【当事人】中国平安财产保险股份有限公司福建分公司王某1黄丽凌赵师锐张杰中国人寿财产保险股份有限公司青阳县支公司海峡金桥财产保险股份有限公司宁德分公司【当事人-个人】王某1黄丽凌赵师锐张杰【当事人-公司】中国平安财产保险股份有限公司福建分公司中国人寿财产保险股份有限公司青阳县支公司海峡金桥财产保险股份有限公司宁德分公司【代理律师/律所】李峰福建宁美律师事务所;陈言峰福建爱尚律师事务所【代理律师/律所】李峰福建宁美律师事务所陈言峰福建爱尚律师事务所【代理律师】李峰陈言峰【代理律所】福建宁美律师事务所福建爱尚律师事务所【法院级别】中级人民法院【原告】中国平安财产保险股份有限公司福建分公司【被告】黄丽凌;赵师锐;张杰;中国人寿财产保险股份有限公司青阳县支公司;海峡金桥财产保险股份有限公司宁德分公【本院观点】关于上诉人平安财保福建分公司是否已经对保险条款中的免责事项向投保人尽到明确说明提示义务的问题。
【权责关键词】撤销法定代理过错法定代理人新证据诉讼请求缺席判决维持原判发回重审执行诉讼时效【指导案例标记】0【指导案例排序】0【本院认为】本院认为，关于上诉人平安财保福建分公司是否已经对保险条款中的免责事项向投保人尽到明确说明提示义务的问题。
被上诉人黄丽凌虽在平安财保福建分公司的商业投保单中签字，但该保单中免责声明部分与其他内容并无区别，不足以引起黄丽凌的注意，且平安财保福建分公司未将免责条款内容附在投保单上，黄丽凌的签字不能认定其认可保险公司已作了明确说明。
中国人民财产保险股份有限公司车辆维修企业责任保险条款
中国人民财产保险股份车辆维修企业责任保险条款总则第一条本保险合同由保险条款、投保单、保险单、保险凭证以及批单组成。
凡涉及本保险合同的约定，均应采用书面形式。
第二条凡有车辆维修许可证以及工商营业执照的车辆装配、维修企业，均可作为本保险合同的被保险人。
保险责任第三条在保险期间，被保险人在保险合同载明的区域围从事车辆维修过程中，由于发生以下意外事故，造成承修车辆损坏、第三者人身伤亡或财产损失，依照中华人民国法律应由被保险人承当的经济赔偿责任，保险人按照本保险合同约定负责赔偿：〔一〕火灾、爆炸；〔二〕承修车辆在试车过程中发生碰撞、倾覆或坠落。
第四条保险事故发生后，被保险人因保险事故而被提起仲裁或者诉讼的，对应由被保险人支付的仲裁或诉讼费用以及事先经保险人书面同意支付的其它必要的、合理的费用〔以下简称"法律费用〞〕，保险人按照本保险合同约定也负责赔偿。
责任免除第五条以下原因造成的损失、费用和责任，保险人不负责赔偿：〔一〕投保人、被保险人的成心或重大过失行为；〔二〕战争、敌对行动、军事行为、武装冲突、罢工、骚乱、暴动、恐惧活动；〔三〕核辐射、核爆炸、核污染及其他放射性污染；〔四〕大气污染、土地污染、水污染及其他各种污染；〔五〕行政行为或司法行为；〔六〕地震、暴风、暴雨、雷击、龙卷风、突发性地陷自然灾害；〔七〕空中运行物的坠落；〔八〕由保险固定场所周围发生火灾、爆炸涉及保险固定场所，再经保险固定场所涉及他处的责任。
第六条以下损失、费用和责任，保险人不负责赔偿：〔一〕被保险人或其雇员的人身伤亡及其所有或管理的财产的损失；〔二〕被保险人应该承当的合同责任，但无合同存在时仍然应由被保险人承当的法律责任不在此限；〔三〕罚款、罚金及惩罚性赔偿；〔四〕精神损害赔偿；〔五〕被保险人的间接损失；〔六〕承修车辆的失窃；〔七〕酒后驾驶、由非正式质检资格人员试车造成的损失和人工直接供油引起的火灾；〔八〕试车时，车上人员的人身伤亡和财产损失；〔九〕维修车辆本身的缺陷、锈蚀、自然磨损及轮胎自身爆裂；〔十〕保险责任围，被保险人依法应承当的经济赔偿责任低于或等于免赔额的事故造成的损失、费用和责任；〔十一〕本保险合同中载明的免赔额或按本保险合同载明的免赔率计算的免赔额。
中国平安机动车辆保险损失确认书
3.乙方保证在____日内保质保量按时完成修理；若违约，愿意赔偿因拖延时间二造成丙方的利润损失。
4.丙方对以上核定的修理项目和价格无任何异议。如存在修理质量问题或价格超标，由乙方负全部责任。
5.特别约定：1）本公司查勘受理、损失确认不代表最懂的赔付承诺；
共页第页车牌号码肇事车保单号码发动机号车架号vin厂牌车型出险时间保险险别生产年月排气量l变速箱形式自动手动安全装置安全气囊abs系统无安全系统更换配件名称数量配件价格修理项目工时费事故拆装
中国平安财产保险股份有限公司
机动车辆保险损失确认书
被保险人：共页第页
车牌号码
肇事车保单号码
发Байду номын сангаас机号
车架号（VIN）
2）如果车辆损失不属于保险责任，以上损失确认仅作参考，不具有法律效力。
乙方（修理厂）签章：
年月日
丙方（车方）签章：
年月日
甲方（保险公司）签章：
勘察定损人：
核价人：年月日
厂牌车型
出险时间
保险险别
□车损险□三责险
生产年月
排气量（L）
变速箱形式
□自动□手动
安全装置
□安全气囊□ABS系统□无安全系统
更换配件名称
数量
配件价格
修理项目
工时费
事故拆装：
事故钣金：
机修：
电工：
事故油漆：
1.材料费小计：
2.材料管理费：
3.材料费合计：
工时费合计：
本页未尽之栏目，请见损失确认明细表
1.经甲乙丙三方协商，完全同意按以上核定的价格修理。总机工料费人民币____佰____拾____万____仟____佰____拾____元____角____分（￥）
中国平安财产保险股份有限公司深圳分公司与邓德春、李军机动车交通事故责任纠纷一案民事二审判决书
中国平安财产保险股份有限公司深圳分公司与邓德春、李军机动车交通事故责任纠纷一案民事二审判决书【案由】民事侵权责任纠纷侵权责任纠纷机动车交通事故责任纠纷【审理法院】广东省惠州市中级人民法院【审理法院】广东省惠州市中级人民法院【审结日期】2020.09.14【案件字号】(2020)粤13民终7156号【审理程序】二审【审理法官】张佳誉沈巍邹戈【审理法官】张佳誉沈巍邹戈【文书类型】判决书【当事人】中国平安财产保险股份有限公司深圳分公司;邓德春;李军【当事人】中国平安财产保险股份有限公司深圳分公司邓德春李军【当事人-个人】邓德春李军【当事人-公司】中国平安财产保险股份有限公司深圳分公司【代理律师/律所】魏永霞广东东舟律师事务所【代理律师/律所】魏永霞广东东舟律师事务所【代理律师】魏永霞【代理律所】广东东舟律师事务所【法院级别】中级人民法院【终审结果】二审维持原判二审改判【字号名称】民终字【原告】中国平安财产保险股份有限公司深圳分公司【被告】邓德春;李军【本院观点】本案是机动车交通事故责任纠纷。
广东惠亿价格事务所有限公司及其鉴定人员均具备相应的鉴定资质，鉴定程序合法，鉴定结论合理有据，上诉人主张补充鉴定依据不足，本院不予采纳，原审采信广东惠亿价格事务所有限公司作出的《价格评估结论书》认定被上诉人车辆维修费169554.27元并无不当，本院予以维持。
【权责关键词】撤销代理过错新证据重新鉴定诉讼请求缺席判决维持原判发回重审【指导案例标记】0【指导案例排序】0【本院认为】本院认为，本案是机动车交通事故责任纠纷。
经交警部门认定，李军负事故全部责任，邓德春不负事故责任。
根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十八条规定：“第二审人民法院应当对上诉请求的有关事实和适用法律进行审查。
"针对上诉人中国平安财产保险股份有限公司深圳分公司的上诉请求，本院处理如下：关于鉴定费的问题，被上诉人邓德春单方委托佛山市景顺价格鉴证房地产评估有限公司对车辆损失进行鉴定不符合法定程序，故其单方委托所作出的《广东省道路交通事故车辆损失价格鉴定结论书》应不予采信，对此产生的鉴定费7300元应由被上诉人邓德春自行承担。
中国平安财产保险股份有限公司公司分析资料
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6 7
中国大地财产保险
中国人寿财产保险 阳光财产
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5 6
中国太平洋保险 9199986.53
泰康人寿 人保寿险 8676459.71 8242551.92
7
8 9 10
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太平人寿
生命人寿 阳光保险 中国人保健康
3302455.39
1531810.03 1516893.07 928960.82
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2、技术优势
平安寿险首创的移动展业销售模式（MT）是现代科技和 保险销售的完美结合，它将无纸化、电子化的低碳环保理 念付诸实践，成功搭建了一条高效、快捷的绿色生产线， 开创了业内无纸化投保的先河，在国内乃至国际人寿保险 销售领域均处于绝对领先地位。 MT因其提高展业效率、省钱省时、展业规范、低碳环保 等从多优势，对社会、客户及公司都有巨大的价值。 平安产险推出了“快易免”服务体系，引领行业服务标杆， 建立了业内首个将投保、查勘、理赔、服务等全流程为一 体的创新服务体系。
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（三）产品竞争能力分析
1、成本优势 2、技术优势 3、质量优势
4、产品市场占有情况
5、产品的品牌战略
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1、成本优势
成本优势是降低成本的原因和条件。 1、中国平安立足于中国这个拥有13亿多人口的国家，受 益于中国良好的经济发展态势，公司各项业务保持稳健 增长； 2、中国平安金融牌照最齐全、业务范围最广泛、控股关 系最密切，造就了中国领先的个人金融服务集团； 3、强大的后援集中运营管理平台，成本优势和协同效应 日益显现。
截止2012年12月 31日，平安产险 注册资本金为人 民币170亿元， 净资产为268.38 亿元，总资产为 人民币1,349.34 亿元。
杜某、中国平安财产保险股份有限公司襄阳中心支公司机动车交通事故责任纠纷二审民事判决书
杜某、中国平安财产保险股份有限公司襄阳中心支公司机动车交通事故责任纠纷二审民事判决书【案由】民事侵权责任纠纷侵权责任纠纷机动车交通事故责任纠纷【审理法院】湖北省襄阳市中级人民法院（原湖北省襄樊市中级人民法院）【审理法院】湖北省襄阳市中级人民法院（原湖北省襄樊市中级人民法院）【审结日期】2020.09.07【案件字号】(2020)鄂06民终1978号【审理程序】二审【审理法官】柴勇杜丹丹王定强【审理法官】柴勇杜丹丹王定强【文书类型】判决书【当事人】杜某;中国平安财产保险股份有限公司襄阳中心支公司;冯晨阳;冯国军【当事人】杜某中国平安财产保险股份有限公司襄阳中心支公司冯晨阳冯国军【当事人-个人】杜某冯晨阳冯国军【当事人-公司】中国平安财产保险股份有限公司襄阳中心支公司【代理律师/律所】马国飞湖北元领律师事务所【代理律师/律所】马国飞湖北元领律师事务所【代理律师】马国飞【代理律所】湖北元领律师事务所【法院级别】中级人民法院【字号名称】民终字【原告】中国平安财产保险股份有限公司襄阳中心支公司【被告】冯晨阳;冯国军【权责关键词】撤销合同侵权证据不足新证据质证诉讼请求维持原判【指导案例标记】0【指导案例排序】0【本院查明】本院二审期间，当事人没有提交新证据。
一审认定事实属实，本院对一审查明的事实予以确认。
【本院认为】本院认为，针对平安保险襄阳公司的上诉请求及理由，本院评判如下：经审查，杜某为谷城县庙滩镇皂角树村某某村民，其在一审中请求按广东省人身损害赔偿标准计算其残疾赔偿金及被抚养人生活费，向一审法院提交了如下证据：1.谷城县庙滩镇皂角树村村民委员会出具的一份证明，主要内容为：我村村民杜某自1998年10月入伍后开始一直在外工作、居住生活，未在本村从事农业劳动、未实际在本村居住。
2.深圳市龙华区龙华街道社区网络管理中心出具的一份“内地居民采集表"，表内显示有采集时间为2018年6月15日。
3.杜某于2017年9月6日与徐乐辉签订的一份“房屋租赁合同"，主要内容为：徐乐辉将位于深圳市宝安区××玉××新村××区××号房屋出租给杜某使用，时间从2017年9月7日起，每月租金为800元，每年协商一次租金。
中国平安财产保险股份有限公司信阳中心支公司、陈某某机动车交通事故责任纠纷二审民事判决书
中国平安财产保险股份有限公司信阳中心支公司、陈某某机动车交通事故责任纠纷二审民事判决书【案由】民事侵权责任纠纷侵权责任纠纷机动车交通事故责任纠纷【审理法院】河南省信阳市中级人民法院【审理法院】河南省信阳市中级人民法院【审结日期】2020.09.24【案件字号】(2020)豫15民终3381号【审理程序】二审【审理法官】杨洪时华军芦倩【审理法官】杨洪时华军芦倩【文书类型】判决书【当事人】中国平安财产保险股份有限公司信阳中心支公司;陈良根;魏经胜【当事人】中国平安财产保险股份有限公司信阳中心支公司陈良根魏经胜【当事人-个人】陈良根魏经胜【当事人-公司】中国平安财产保险股份有限公司信阳中心支公司【代理律师/律所】崔涛河南冠南律师事务所;马永葆河南人天律师事务所【代理律师/律所】崔涛河南冠南律师事务所马永葆河南人天律师事务所【代理律师】崔涛马永葆【代理律所】河南冠南律师事务所河南人天律师事务所【法院级别】中级人民法院【终审结果】二审维持原判【字号名称】民终字【原告】中国平安财产保险股份有限公司信阳中心支公司【被告】陈良根;魏经胜【本院观点】魏经胜驾驶豫Ｓ×××某某号小型轿车与陈良根驾驶二轮摩托车发生碰撞，SGP536号小型轿车在平安财保公司购买有交强险和限额100万元的第三者责任险并不计免赔，事故发生在保险期间内。
【权责关键词】代理侵权鉴定意见重新鉴定合法性质证诉讼请求反诉维持原判【指导案例标记】0【指导案例排序】0【本院查明】二审查明的事实与一审查明事实一致。
【本院认为】本院认为，魏经胜驾驶豫Ｓ×××某某号小型轿车与陈良根驾驶二轮摩托车发生碰撞，SGP536号小型轿车在平安财保公司购买有交强险和限额100万元的第三者责任险并不计免赔，事故发生在保险期间内。
因交通事故致陈良根受伤及魏经胜在交通事故中受到财产损失应由平安财保公司在保险限额内理赔。
中国平安财产保险股份有限公司保险规则
中国平安财产保险股份有限公司平安团体意外伤害保险条款总则第一条本保险合同由保险条款、投保单、保险单、保险凭证以及批单等组成。
凡涉及本保险合同的约定，均应采用书面形式。
第二条本保险合同的被保险人应为身体健康、能正常工作或正常生活的自然人。
第三条本保险合同的投保人应为对被保险人有保险利益的机关、企业、事业单位和社会团体。
第四条本保险合同的受益人包括：（一）身故保险金受益人订立本保险合同时，被保险人或投保人可指定一人或数人为身故保险金受益人。
身故保险金受益人为数人时，应确定其受益顺序和受益份额；未确定受益份额的，各身故保险金受益人按照相等份额享有受益权。
投保人指定受益人时须经被保险人同意。
被保险人死亡后，有下列情形之一的，保险金作为被保险人的遗产，由保险人依照《中华人民共和国继承法》的规定履行给付保险金的义务：1.没有指定受益人，或者受益人指定不明无法确定的；2.受益人先于被保险人死亡，没有其他受益人的；3.受益人依法丧失受益权或者放弃受益权，没有其他受益人的。
受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定受益人死亡在先。
投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人。
被保险人或投保人可以变更身故保险金受益人，但需书面通知保险人，由保险人在本保险合同上批注。
对因身故保险金受益人变更发生的法律纠纷，保险人不承担任何责任。
（二）残疾保险金受益人除另有约定外，本保险合同的残疾保险金的受益人为被保险人本人。
保险责任第五条在保险期间内，被保险人因遭受意外伤害事故导致身故或残疾的，保险人依照下列约定给付保险金，且给付各项保险金之和不超过保险金额。
（一）身故保险责任在保险期间内，被保险人遭受意外伤害事故，并自事故发生之日起180日内因该事故身故的，保险人按意外伤害保险金额给付身故保险金，对该被保险人的保险责任终止。
被保险人因遭受意外伤害事故且自该事故发生日起下落不明，后经人民法院宣告死亡的，保险人按意外伤害保险金额给付身故保险金。
中国平安财产保险股份有限公司职业分类表
中国平安财产保险股份有限公司职业分类表0501003内勤工作人员1 0501004自用小客车司机3 0501005自用大客车司机3 0501006出租车、救护车司机4 0501007游览车司机及服务员3 0501008客运车司机及服务员（市区内）3 0501009小型客货两用车司机3 0501010自用货车司机、随车工人、搬家工4 0501011人力三轮车夫3 0501012铁牛车驾驶、混凝土预拌车驾驶员`5 0501013机动三轮车夫5 0501014柜台售票员1 0501015客运车稽核人员2 0501016营业用货车司机、随车工人6 0501017搬运工人、装卸工人4 0501018矿石车司机、随车工人6 0501019工程卡车司机、随车人员5 0501020液化、氧化油罐车司机、随车工人6 0501021货柜车司机、随车人员4 0501022缆车操纵员3 0501023公路收费及监控人员2 0501024加油站工作人员30501025客运车司机及服务员（中长途、高速路段）40502铁路0502001铁路站长10502002铁路票房工作人员10502003铁路播音员10502004铁路一般内勤人员10502005铁路车站检票员10502006铁路服务台人员10502007铁路月台上工作人员20502008车站治安巡视人员30502009铁路行李搬运工人30502010铁路车站清洁工人20502011铁路随车人员(技术人员除外)20502012铁路机车驾驶员30502013铁路机车燃料填充员30502014铁路机工40502015铁路电工40502016铁路修护厂厂长10502017铁路修护厂内勤10502018铁路修护厂工程师20502019铁路修护厂技工30502020铁路修路工40502021铁路维护员40502022铁路平交道看守人员20502023铁路货运领班30502024铁路货运、搬运工人40502025铁路通信工40502026铁路押运员4 0503航运客货轮（沿海）0503001船长60503002轮机长40503003高级船员40503004大副4 0503005二副4 0503006三副4 0503007大管轮4 0503008二管轮4 0503009三管轮4 0503010报务员4 0503011事务长4 0503012医务人员4 0503013水手长6 0503014水手6 0503015铜匠6 0503016木匠6 0503017泵匠6 0503018电机师6 0503019厨师6 0503020服务生6 0503021实习生6游览船及小汽艇0503022游览船之驾驶及工作人员6 0503023小汽艇之驾驶及工作人员6港口作业0503024码头工人及领班4 0503025堆高机操作员4 0503026仓库管理人、理货员3 0503027领航员4 0503028引水员4 0503029关务人员2 0503030稽查人员3 0503031缉私人员4 0503032拖船驾驶员及工作人员4 0503033渡船驾驶员及工作人员4 0503034救难船员6客货轮（内河）0503035船长5 0503036轮机长3 0503037高级船员3 0503038大副3 0503039二副3 0503040三副3 0503041大管轮3 0503042二管轮3 0503043三管轮3 0503044报务员3 0503045事务长3 0503046医务人员3 0503047水手长5 0503048水手5 0503049铜匠5 0503050木匠5 0503051泵匠5 0503052电机师5 0503053厨师5 0503054服务生50503055实习生5客货轮（远洋）0503056船长60503057轮机长50503058高级船员50503059大副50503060二副50503061三副50503062大管轮50503063二管轮50503064三管轮50503065报务员50503066事务长50503067医务人员50503068水手长60503069水手60503070铜匠60503071木匠60503072泵匠60503073电机师60503074厨师60503075服务生60503076实习生6 0504空运航空站0504001站长10504002播音员10504003服务台人员10504004一般内勤人员10504005塔台工作人员10504006关务人员10504007检查人员10504008运务人员10504009缉私人员20504010站内清洁工人(航空大厦内)20504011机场内交通车司机30504012行李货运搬运工人30504013加添燃料人员40504014飞机洗刷人员40504015清洁工(站外、航空大厦外)40504016跑道维护工40504017机械员40504018飞机修护人员4航空公司0504019办事处人员10504020票务人员10504021机场柜台工作人员10504022清仓工3航空货运0504023航空一般内勤人员10504024外务员20504025报关人员20504026理货员3空勤人员0504027民航机飞行人员60504028机上服务员60504029直升机飞行人员6 06餐饮旅游业0601旅游业0601001一般内勤人员10601002外务员20601003导游、领队20602旅馆业0602001负责人10602002一般内勤工作人员10602003外务员20602004收帐员20602005技工3注：餐饮部工作人员比照餐饮业0603餐饮业0603001经理人员10603002一般内勤服务人员10603003柜台人员10603004收帐员20603005采购人员20603006厨师20603007服务人员2 07建筑工程0701建筑公司0701001建筑设计人员10701002制图员10701003测量员30701004工程监理30701006建筑公司负责人、业务员20702铁路公路铺设0702001工程设计人员30702002现场勘测人员（山区）50702003现场勘测人员（非山区）30702004监工30702005工程机械操作员50702006工程车辆驾驶员50702007铺设工人(山地)50702008铺设工人(平地)40702009维护工人50702010电线架设及维护工人50702011管道铺设及维护工人40702012高速公路工程人员(含美化人员)50702013筑路、养护工50702014铁道线路工40702015铁路舟桥工50702016道岔制修工50702017枕木处理工40702018铁路平交道看守人员20702019铁路修护厂技工30703造修船业0703001设计人员30703002监工40703003工人50703004拆船工人6注：造修游艇人员职业类别各减一级0704电梯、升降机0704001安装工人60704002操作员(不含矿场使用者)20705装璜业0705001设计制图人员10705002地毯之装设人员20705004住宅室内装璜人员40705005室外装璜人员60705006承包商、监工20706安装及其他0706001安装玻璃幕墙工人拒保0706006管工40706007防火系统、警报器安装人员40706008地质探测员（山区）60706009地质探测员（海上）60706010工地看守员(平地)40706011海湾港口工程人员50706012水坝工程人员、挖井工程人员50706013桥梁工程人员50706014隧道工程人员60706015潜水工作人员拒保0706016爆破工作人员拒保0706017挖泥船工人50706018中小型施工机械操作工40707测绘工程0707001大地、工程测量工程技术人员20707002摄影测量与遥感工程技术人员20707003地图制图与印刷工程技术人员10707004海洋测绘工程技术人员（非海上作业）20707005海洋测绘工程技术人员（海上作业）60707006地质勘探工程技术人员4 08制造加工维修业0803电子器械产品业0803001工程师20803002领班、监工20803003修理工30803005仪器仪表装调工30803006包装工人40804电机业0804001工程师30804002领班、监工30804003有关高压电之工作人员60804004装配修理工、冷冻修理厂工人40807化工业0807001工程师20807002技术人员30807003领班、监工30807004电池制造(技师)30807005电池制造(工人)40807006液化气体制造工50807007化工原料准备工40807008压缩机工30807009气体净化工30807010过滤工30807011油加热工40807012制冷工30807013蒸发工30807014蒸馏工30807015萃取工30807016吸收工30807017吸附工30807018干燥工30807019结晶工30807020造粒工30807021防腐蚀工50807022化工工艺试验工30807023化工总控工1 0807024燃料油生产工3 0807025润滑油,脂生产工3 0807026石油产品精制工3 0807027油制气工6 0807028备煤筛焦工4 0807029焦炉调温工4 0807030炼焦工,焦炉机车司机6 0807031煤制气工6 0807032煤气储运工5 0807033合成氨生产工4 0807034尿素生产工4 0807035硝酸铵生产工4 0807036碳酸氢铵生产工4 0807037硫酸铵生产工5 0807038过磷酸铵生产工5 0807039复合磷肥生产工4 0807040钙镁磷肥生产工4 0807041氯化钾生产工3 0807042微量元素混肥生产工4 0807043硫酸生产工拒保0807044硝酸生产工拒保0807045盐酸生产工拒保0807046磷酸生产工拒保0807047纯碱生产工拒保0807048烧碱生产工拒保0807049氟化盐生产工拒保0807050缩聚磷酸盐生产工拒保0807051无机化学生产工4 0807052高频等离子工5 0807053气体深冷分离工,制氧工5 0807054工业气体液化工5 0807055炭黑制造工4 0807056二氧化硫制造工5 0807057脂肪烃生产工5 0807058环烃生产工4 0807059烃类衍生物生产工4 0807060聚乙烯生产工4 0807061聚丙烯生产工4 0807062聚苯乙烯生产工4 0807063聚丁二烯生产工4 0807064聚氯乙烯生产工4 0807065酚醛树脂生产工4 0807066环氧树脂生产工4 0807067丙烯睛-丁二烯-苯乙烯共聚物生产工4 0807068橡胶生产工5 0807069橡胶半成品制造者4 0807070橡胶成型工4 0807071橡胶硫化工4 0807072废胶再生工4 0807073塑料制品配料工3 0807074塑料制品成型工（自动）3 0807075塑料制品成型人员（其他）4 0807076化纤聚合工50807077湿纺远液制造工4 0807078纺丝工4 0807079化纤后处理工4 0807080纺丝凝固浴液配制工3 0807081无纺布制造工3 0807082化纤纺丝精密组件工3 0807083合成革制造工3 0807084有机合成工3 0807085农药生物测试试验工3 0807086染料标准工2 0807087染料应用试验工2 0807088染料拼混工3 0807089研磨分散工3 0807090催化剂制造工3 0807091催化剂试验工2 0807092涂料合成树脂工4 0807093制漆配色调制工4 0807094溶剂制造工3 0807095化学试剂制造工3 0807096化工添加剂制造工3 0807097片基制造工4 0807098感光材料制造工4 0807099感光材料试验工2 0807100暗盒制造工4 0807101废片,白银回收工4 0807102磁粉制造工3 0807103磁记录材料制造工3 0807104磁记录材料试验工3 0807105感光鼓涂敷工3 0807106其他有毒物品生产工拒保0808火药、炸药、烟花业0808001火药炸药业人员拒保0808002烟花爆竹业人员拒保0809机动车、自行车制造业与修理业0809001工程师2 0809002修理保养工人(汽车、摩托车)4 0809003领班、监工2 0809004试车人员4 0809005汽车(拖拉机)装配工4 0809006铁路车辆制造装修工5 0809007电机车装配工4 0809008摩托车装配工4 0809009助动车、自行车装配修理工30810纺织印染及成衣业0810001工程师20810002设计师10810003纤维验配工10810004开清棉工20810005纤维染色工20810006加湿软麻工20810007选剥煮茧工20810008纤维梳理工20810009并条工20810010粗纱工20810011绢纺精炼工30810012细纱工20810013简并摇工20810014捻线工20810015制线工20810016缫丝工20810017整经工20810018浆纱工20810019穿经工20810020织布工20810021织物验修工20810022意匠纹版工10810023织造工人20810024纬编工20810025经编工20810026横机工20810027织袜工20810028铸、钳针工20810029坯布检查修理工20810030印染烧毛工30810031煮炼漂工40810032印染洗涤工30810033印染烘干工40810034印染丝光工40810035印染定型工40810036纺织针织染色工40810037印花工40810038印染雕刻制版工40810039印染后处理工40810040印染成品定等装潢工40810041印染染化料配制工30810042工艺染织制作工10810043染整工人40810044裁剪工30810045缝纫工30810046缝纫品整型工30810047裁缝20810048剧装工30810049制鞋工40810050制帽工30810051皮革加工工40810052毛皮加工工30810053缝纫制品充填处理工30810054胶制服装上胶工30810055服装水洗工20810056纺织纤维检验工10810057针纺织品检验工10810058印染工艺检验工10810059服装鞋帽检验工1 08制造加工维修业0811造纸工业0811001领班、监工30811002制浆备料工50811003制浆设备操作工50811004制浆废液回收利用工50811005造纸工40811006纸张整饰工30811007宣纸书画纸制作工40811008纸箱制作工40811009纸盒制作工4 0813工艺品生产加工业0813001竹木制手工艺品加工工人20813002竹木制手工艺品雕刻工人20813003金属手工艺品加工工人30813004金属手工艺品雕刻工人30813005布类纸品工艺品加工工人10813006矿石手工艺品加工人员30813007地毯制作工20813008金属、塑料、木制玩具装配工20813009布绒玩具制作工20813010搪塑玩具制作工20813011漆器制胎工30813012彩绘雕填制作工20813013漆器镶嵌工20813014机绣工20813015手绣制作工20813016抽纱调编工20813017景泰蓝制作工40813018金属摆件工30813019装饰美工20813020雕塑翻制工20813021壁画制作工20813022油画外框制作工20813023装裱工20813024版画制作工20813025民间工艺品制作工20813026人造花制作工20813027工艺画制作工2文化体育用品制造0813028墨制作工30813029墨水制作工20813030墨汁制作工20813031绘图仪器制作工20813032静电复印机消耗材制造工20813033笔类制作工20813034印泥制作工20813035制球工20813036球拍、球网制作工20813037健身器材制作工30813038乐器制作工30814电线电缆光缆制造业0814001技术人员3 0814002工人40815食品饮料烟草加工业0815001领班、监工2 0815002制米工3 0815003制粉工3 0815004制油工3 0815005食糖制造工4 0815006糖果、巧克力制造工3 0815007乳品预处理工2 0815008乳品加工工3 0815009速冻食品制作工30815010食品罐头加工工30815011饮料制作工30815012酒类酿造工30815013酶制剂制造工30815014酱油酱醋类制作工30815015酱腌菜制作工30815016食用调料制作工30815017味精制作工40815018糕点、面包烘焙工20815019糕点装饰工10815020米面主食制作工30815021油脂制品工20815022植物蛋白制作工20815023豆制品制作工30815024猪屠宰加工工40815025牛羊屠宰加工工40815026肠衣工30815027禽类屠宰加工工30815028熟肉制品加工工30815029蛋品及再制蛋品加工工20815030饲料原料清理上料工20815031饲料粉碎工30815032饲料配料混合工20815033饲料添加剂预混工20815034冰块制造工人30815035装罐工人40815036烟叶调制工20815037烟叶制丝工30815038烟叶分级工10815039挂杆复烤工20815040打烟复烤工20815041烟叶回潮工20815042烟叶发酵工20815043烟用二醋片制造工30815044烟用丝束制造工30815045滤棒工3 0816家电制造维修业0816001工程师20816002空调机装配工40816003电冰箱、电冰柜制造装配工40816004洗衣机制造装配工40816005小型家用电器装配工30816006缝纫机制造装配工40816008其他家用电器安装与维修30816009电极丝制造工30816010真空电子器件金属零件制造工40816011液晶显示器件制造工30816012半导体芯片制造工30816013电阻器制造者40816014电容器制造者40816015微波铁氧体元器件制造工40816016石英晶体元器件加工制造工30816017电声器件制造工30816018专用继电器制造工31105002管理员11105003教练21105004售票员11105005救生员41106海水浴场1106001负责人11106002管理员11106003售票员11106004救生员51107其他游乐园1107001负责人11107002售票员11107003电动玩具操作员21107004一般清洁工21107005兽栏清洁工41107006水电机械工41107007动物园驯兽师拒保1107008饲养人员41107009兽医(动物园)31108艺术及演艺人员1108001作曲人员11108002编曲人员11108003演奏人员11108004音乐指挥11108005绘画人员11108006舞蹈演艺人员、歌星21108007服装模特21108008戏曲演员21108009皮影戏演员21108010木偶戏演员21108011杂技魔术演员31108012舞台监督11108013雕塑人员21108014戏剧演员21108015高空杂技、飞车、飞人演员拒保1109特种营业1109001咖啡厅工作人员21109002茶室工作人员21109003酒家工作人员21109004乐户工作人员21109005舞厅工作人员41109006歌厅工作人员31109007酒吧工作人员31109008娱乐、餐饮业负责人2 12文教机构1201教育机构1201001教育、教学单位行政人员11201002教师11201003学生11201004校工21201005军训教官、体育教师21201006汽车驾驶训练班教练及学员31201007教育、教学单位司机31201008体校、技校教师、学生31201009戏曲舞蹈教师、学生31201010杂技教师、学生41201011飞行训练教官及学员61201012警校、军校学生41202考古、文物保护及1202001负责人(出版商、书店、文具店)1其他1202002店员11202003外务员21202004送货员21202005图书馆工作人员11202006博物馆工作人员1考古及文物保护工作1202007考古工作者21202008文物鉴定和保管人员11202009文物保护专业人员21202010考古发掘工41202011文物修复工31202012文物拓印工21202013古旧书画修复工2 13宗教机构1300宗教人士1300001寺庙及教堂管理人员11300002宗教团体工作人员11300003僧尼、道士、传教人员11300004乩童3 14公共事业1401邮政与通信1401001内勤人员11401002投递员21401004包裹邮物人员31401005包裹搬运人员41403自来水(水利)1403001工程师21403002水坝、水库管理人员31403003水利工程设施人员41403004自来水管装修人员31403005抄表员,收费员21403006自来水厂水质分析员(实地)31403007水泵或提水站的管理人员31403008水泵或提水站的维修人员51403009河道清淤的工人51404燃气1404001工程师21404002管线装修工31404003收费员、抄表员21404004检查员21404005燃气器具制造工41404006燃气储气槽,分装厂之工作人员3 15一般买卖（零售批发业）1501买卖1501001厨具商11501002陶瓷器商11501003古董商11501004花卉商11501005米商11501006杂货商11501007玻璃商（不含搬运和加工）21501008果菜商11501009石材商（不含搬运和加工）21501010建材商（不含搬运和加工）21501011铁材商（不含搬运和加工）21501012木材商（不含搬运和加工）21501013五金商21501014电器商21501015水电卫生器材商21501016家具商（不含搬运和加工）11501017自行车买卖商11501018机车买卖商(不含修理)1 1501019汽车买卖商(不含修理)1 1501020车辆器材商(不含矿物油)2 1501021矿物油、香烛买卖商2 1501022眼镜商2 1501023食品商1 1501024文具商1 1501025布商1 1501026服饰买卖商1 1501027农具商2 1501028售货商3 1501029碾米商2 1501030鱼贩3 1501031肉贩4 1501032屠宰2 1501033屠牛2 1501034药品买卖商1 1501035医疗器械仪器商2 1501036化学原料商、农药买卖商3 1501037手工艺品买卖商1 1501038银楼珠宝、当铺负责人及工作人员2燃气器具店1501039负责人4 1501040店员4 1501041送货员2 1501042装饰工3液化燃气零售店1501043负责人及工作人员5 1501044送货员4 1501045液化燃气分装工216服务业1601金融、保险、证券业1601001金融一般内勤人员1 1601002金融外务员2 1601003保险收费员2 1601004保险调查员2 1601005征信人员2 1601006现金运送车司机、点钞员、押送员31602自由业1602001律师11602002会计师11602003代书(内勤)11602004经纪人(内勤)11602005鉴定估价师11602006速录师21602007土地房屋买卖介绍人2 1603其他1603001公证员11603002报关行外务员21603003理发师11603004美容师11603005保健按摩师21603006修脚师21603007钟表匠11603008鞋匠、伞匠21603009洗衣店工人21603010勘查师21603011警卫人员(工厂、公司行号、大楼)41603012大楼管理员21603013摄影师11603014道路清洁工,垃圾车司机及随车工人31603015下水道清洁工41603016清洁打腊工人21603017高楼外部清洁工、烟囱清洁工51603018金属、化工废物回收人员41603019一般废旧物资回收人员21603020收费站、停车场收费人员21603021加油站工作人员21603022地磅场工作人员21603023洗车工人2 17家庭管理1701家政管理1701001家政服务员（小时工）31701002保姆（全日制）218公检法等执法检查机关1801法院、检察院工作人员1801001人民法院负责人1 1801002人民检察院负责人1 1801003法官1 1801004检查官1 1801005法医2 1801006法警3 1801007书记员1 1801008商业犯罪调查处理人员31802公安警务工作人员1802001警务行政及内勤人员11802002警察（负有巡逻任务者）31802003监狱看守所管理人员31802004交通警察41802005刑警51802006警务特警61802007防暴警察、武警拒保1803其他执法、治安及特种工作人员1803001港口机场警卫及安全人员4 1803002工商、税务、海关、城管等特定国家行政执法人员3 1803003缉私人员4 1803004违禁品检查员3 1803005治安调查人员3 1803006保安人员（办公楼、物业）2 1803007保安人员（工厂、银行）3 1803008防毒防化防核抢险员拒保1803009一般事故抢险员6 1803010抢险救援器材工具调配工3 1803011火险监督员、防火审核员2 1803012可燃气体（毒气）检测员、危险物品监督员3 1803013消防队队员6 1803014火灾嘹望观察员（嘹望塔）2 1803015火灾嘹望观察员（直升机）619军人1901现役军人1901001一般军人(空中、海中服役者拒保)31901002特种兵(伞兵、水中爆破兵、化学兵、负有布雷爆破任务之工兵)拒保1901003行政及内勤人员1 1901004宪兵420 IT业（软、硬件开发制作）2001 IT业（软、硬件开发制作）2001001维护工程师2 2001002系统工程师（软、硬件）1 2001003销售人员221职业运动2101高尔夫球2101001教练22101002高尔夫球球员22101003球童22102保龄球2102001教练22102002保龄球球员22103桌球2103001教练22103002桌球球员22104乒乓球、羽毛球2104001教练22104002球员22105游泳2105001教练22105002游泳人员22106射箭2106001教练22106002射箭人员22107网球2107001教练22107002网球球员22108垒球2108001教练22108002垒球球员22109溜冰2109001教练22109002溜冰人员22110射击2110001教练22110002射击人员22111民族体育活动2111001教练2(不含竞技性)2111002民族体育活动人员22112举重2112001教练22112002举重人员32113篮球2113001教练22113002篮球球员32114排球2114001教练22114002排球球员32115棒球2115001教练22115002棒球球员32116田径2116001教练22116002参赛人员32117体操2117001教练32117002体操人员32118滑雪2118001教练32118002滑雪人员62119帆船2119001教练32119002驾乘人员32120划船2120001教练32120002驾乘人员32121泛舟2121001教练32121002驾乘人员32122巧固球2122001教练22122002巧固球球员32123手球2123001教练22123002手球球员32124风浪板2124001教练42124002驾乘人员42125水上摩托车2125001教练42125002驾乘人员42126足球2126001教练22126002足球球员4 2127曲棍球2127001教练22127002曲棍球球员5 2128冰上曲棍球2128001教练32128002冰上曲棍球球员6 2129橄榄球2129001教练22129002橄榄球球员6 2130摔跤2130001教练32130002摔跤运动员5 2131击剑2131001教练32131002击剑运动员4 2132拳击2132001教练42132002职业拳击运动员拒保2132003业余拳击运动员6。
董浩、中国平安财产保险股份有限公司山东分公司机动车交通事故责任纠纷二审民事判决书
董浩、中国平安财产保险股份有限公司山东分公司机动车交通事故责任纠纷二审民事判决书【案由】民事侵权责任纠纷侵权责任纠纷机动车交通事故责任纠纷【审理法院】河南省濮阳市中级人民法院【审理法院】河南省濮阳市中级人民法院【审结日期】2020.07.01【案件字号】(2019)豫09民终3063号【审理程序】二审【审理法官】董会平崔树峰张志启【审理法官】董会平崔树峰张志启【文书类型】判决书【当事人】董浩;中国平安财产保险股份有限公司山东分公司【当事人】董浩中国平安财产保险股份有限公司山东分公司【当事人-个人】董浩【当事人-公司】中国平安财产保险股份有限公司山东分公司【代理律师/律所】窦川河南国银律师事务所;葛宪蕾、李贵广山东群创律师事务所【代理律师/律所】窦川河南国银律师事务所葛宪蕾、李贵广山东群创律师事务所【代理律师】窦川葛宪蕾、李贵广【代理律所】河南国银律师事务所山东群创律师事务所【法院级别】中级人民法院【终审结果】二审维持原判二审改判【字号名称】民终字【原告】董浩【被告】中国平安财产保险股份有限公司山东分公司【本院观点】平安财险山东分公司对董浩提交上述证据的真实性、合法性、关联性均有异议，董浩提交上述证据意在证明一审法院采信的郑州至信旧机动车鉴定评估有限公司出具的鉴定意见书鉴定程序违法，不能作为定案依据，本院将在后文中予以论述。
本案系机动车交通事故责任纠纷，双方当事人对交通事故的发生、责任承担均无异议。
【权责关键词】合同侵权恢复原状鉴定意见反证重新鉴定关联性合法性质证诉讼请求维持原判折价【指导案例标记】0【指导案例排序】0【本院认为】本院认为，本案系机动车交通事故责任纠纷，双方当事人对交通事故的发生、责任承担均无异议。
根据当事人的上诉请求、答辩意见以及有关证据，并经当事人当庭确认，本案二审争议焦点为以下问题：一审法院判决依据的郑州至信旧机动车鉴定评估有限公司出具鉴定意见书能否作为本案定案依据。
首先，根据《最高人民法院关于审理道路交通事故损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》第十五条“因道路交通事故造成下列财产损失，当事人请求侵权人赔偿的，人民法院应予支持：(一)维修被损坏车辆所支出的费用、车辆所载物品的损失、车辆施救费用；(二)因车辆灭失或者无法修复，为购买交通事故发生时与被损坏车辆价值相当的车辆重置费用"及《中华人民共和国民法通则》第一百一十七条“损害国家的、集体的财产或者他人财产的，应当恢复原状或者折价赔偿"之规定，交通事故发生后，赔偿义务人平安财险山东分公司应当对董浩因事故造成的损失予以赔偿，赔偿项目包含维修受损车辆费用、车辆施救费用等，赔偿方式有恢复原状和折价赔偿等。
中国保险监督管理委员会关于印发《财产保险条款费率管理暂行办法》的通知-保监发[2000]149号
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中国保险监督管理委员会关于印发《财产保险条款费率管理暂行办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于印发《财产保险条款费率管理暂行办法》的通知（保监发[2000]149号）北京、上海、广州保监办，各保监办筹备组，中国人民保险公司，中国太平洋保险公司，中国平安保险股份有限公司，华泰财产保险股份有限公司，天安保险股份有限公司，大众保险股份有限公司，华安财产保险股份有限公司，永安财产保险股份有限公司，新疆兵团保险公司，美亚保险公司上海分公司、广州分公司、深圳分公司，东京海上火灾保险公司上海分公司，丰泰保险（亚洲）有限公司上海分公司，皇家太阳联合保险公司上海分公司，香港民安保险有限公司深圳分公司、海口分公司，美国联邦保险股份有限公司上海分公司：根据《中华人民共和国保险法》，我会制订了《财产保险条款费率管理暂行办法》。
现印发给你们，请认真贯彻执行。
二OOO年八月一日财产保险条款费率管理暂行办法总则第一条为加强对财产保险条款和费率的管理，鼓励保险公司积极开发新产品，根据《中华人民共和国保险法》制定本办法。
第二条财产保险险种分为主要险种和其他险种两类。
主要险种由中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）认定和调整。
主要险种以外的险种是其他险种。
主要险种的基本保险条款和保险费率由中国保监会制定和修改。
主要险种的非基本条款和费率以及其他险种的条款和费率由保险机构拟定，报中国保监会或其省级派出机构（以下简称“派出机构”）备案。
第三条财产保险险别分为主要险和附加险。
附加险条款与主险条款相抵触的，以附加险条款为准；附加险条款末作规定的，以主险条款为准。
中国平安机动车综合商业保险条款
我国平安机动车综合商业保险条款一、概述我国平安机动车综合商业保险作为一项重要的车辆保险产品，其条款内容及保险范围一直备受关注。
本文将对我国平安机动车综合商业保险条款进行全面评估，以帮助读者更深入地理解该保险产品的保障内容及相关条款。
二、保险条款内容概述1. 保险范围我国平安机动车综合商业保险条款中，明确规定了保险范围涵盖的车辆类型，包括但不限于轿车、客车、货车等各类机动车，并明确列举了不在保险范围内的车辆类型，如二轮摩托车、三轮摩托车等。
对于车辆的使用性质、报废车等情况也有详细规定。
2. 保险责任我国平安机动车综合商业保险条款中还对保险责任做了清晰的规定，包括车辆发生意外事故造成的损失、第三者财产损失、人身伤亡等情况的赔偿责任。
也对于保险公司的免责情况及理赔方式做了详细说明。
3. 保险费用在保险条款中，对于保险费用的缴纳方式、费率计算及保费的退还情况等也做了详细规定，帮助保险人更好地了解保险费用的相关信息。
4. 索赔流程我国平安机动车综合商业保险条款中对于保险理赔的流程及所需材料也做了详细的规定，包括理赔申请的时间限制、理赔材料的提交方式及相关注意事项等，为保险人提供了便利。
三、个人观点和理解我国平安机动车综合商业保险条款内容十分全面，其中对于保险范围、保险责任、保险费用及索赔流程等方面都有详细的规定，为保险人提供了便利。
也需要保险人在购物保险前仔细阅读相关条款，充分了解自己的权益和责任。
我个人认为，我国平安机动车综合商业保险条款的内容十分丰富，对保险人有很大的保障和帮助。
四、总结通过对我国平安机动车综合商业保险条款的全面评估，我们对该保险产品的保障内容及相关条款有了更深入的了解。
保险人在购物该保险产品时，需要仔细阅读相关条款，确保自己的权益得到保障。
保险公司也需要不断优化条款内容，为保险人提供更加全面、深刻和灵活的保障。
以上就是对我国平安机动车综合商业保险条款的全面评估及相关观点和理解，希望能对您有所帮助。
中国平安财产保险股份有限公司 机动车辆保险条款
中国平安财产保险股份有限公司机动车辆保险条款（2007版）总则第一条本保险合同由保险条款、投保单、保险单、批单及其他特别约定组成。
凡涉及本保险合同的约定，均应采用书面形式。
第二条本保险条款分为基本险、通用条款、附加险和释义四个部分。
附加险不能独立保险，本公司按照承保险别分别承担保险责任。
附加险条款与基本险条款相抵触之处，以附加险条款为准，未尽之处，以基本险条款为准。
除非本保险条款另有规定，通用条款的规定及释义适用于本保险条款的任何部分。
第三条本保险条款所称机动车是指在中华人民共和国境内（不含港、澳、台地区）以动力装置驱动或者牵引，上道路行驶的供人员乘用或者用于运送物品以及进行工程专项作业的轮式车辆或履带式车辆，但不包括摩托车和拖拉机。
第四条本保险合同为不定值保险合同。
第五条保险车辆发生全部损失或灭失，本保险合同终止。
第一部分基本险基本险包括商业第三者责任保险、车辆损失险、全车盗抢险、车上人员责任险共四个独立的险种，投保人可以选择投保其中部分险种，也可以选择投保全部险种。
第一章商业第三者责任保险保险责任第一条基在保险期间内，被保险人或其允许的合法驾驶人在使用保险车辆过程中发生意外事故，致使第三者遭受人身伤亡和财产的直接损毁，依法应由被保险人承担的经济赔偿责任，本公司对于超过机动车交通事故责任强制保险（以下简称交强险）各分项赔偿限额以上的部分，按照本保险合同的规定负责赔偿。
责任免除第二条下列原因导致的意外事故，本公司不负责赔偿：∙（一）地震；∙（二）战争、军事冲突、恐怖活动、暴乱、扣押、罚没、查封、政府征用；∙（三）核反应、核污染、核辐射；∙（四）受害人与被保险人或其允许的驾驶人恶意串通；∙（五）被保险人或其允许的驾驶人或受害人故意导致事故发生的。
第三条发生意外事故时，保险车辆有以下情形之一的，本公司不负赔偿责任：∙（一）除非另有约定，发生保险事故时无公安机关交通管理部门核发的行驶证、号牌，或临时号牌或临时移动证；∙（二）未在规定检验期限内进行机动车安全技术检验或检验未通过；∙（三）保险车辆在竞赛、检测、修理、养护，被扣押、征用、没收，全车被盗窃、抢劫、抢夺期间；∙（四）牵引其他未投保交强险的车辆或被该类车辆牵引；∙（五）所有权发生转移，未向本公司办理批改手续。
机动车辆保险费率规章
机动车辆保险费率规章（2004版）本费率规章适用于中国平安财产保险股份有限公司在全国范围内使用的机动车辆保险费率表。
本费率规章由机动车辆保险费率表、机动车辆保险费率表使用说明两个部分组成。
一、机动车辆保险费率表（一）车辆损失险费率表机动车辆保险车辆损失险费率表(非营业-个人用车)机动车辆保险车辆损失险费率表(非营业-企业用车)机动车辆保险车辆损失险费率表(非营业-机关用车)机动车辆保险车辆损失险费率表(营业-个人用车)机动车辆保险车辆损失险费率表(营业-企业用车)（二）第三者责任险费率表机动车辆保险第三者责任险费率表(非营业-个人用车)机动车辆保险第三者责任险费率表(非营业-企业机关用车)机动车辆保险第三者责任险费率表(营业-个人用车)机动车辆保险第三者责任险费率表(营业-企业用车)（三）附加险费率表机动车辆保险附加险费率表（盗抢险-非营业-个人用车）机动车辆保险附加险费率表（盗抢险-非营业-企业机关用车）机动车辆保险附加险费率表（盗抢险-营业-个人用车）机动车辆保险附加险费率表（盗抢险-营业-企业用车）机动车辆保险附加险费率表（除盗抢险-非营业-个人用车）机动车辆保险附加险费率（除盗抢险-非营业-企业机关用车）机动车辆保险附加险费率表（除盗抢险-营业-个人用车）机动车辆保险附加险费率（除盗抢险-营业-企业用车）（四）特种车和拖拉机费率表机动车辆保险车辆损失险费率表（特种车、拖拉机-非营业-个人用车）机动车辆保险车辆损失险费率表（特种车、拖拉机-非营业-企业机关用车）机动车辆保险车辆损失险费率表（特种车、拖拉机-营业-个人用车）机动车辆保险车辆损失险费率表（特种车、拖拉机-营业-企业用车）机动车辆保险第三者责任险费率表（特种车、拖拉机-非营业-个人用车）机动车辆保险第三者责任险费率表（特种车、拖拉机-非营业-企业机关用车）机动车辆保险第三者责任险费率表（特种车、拖拉机-营业-个人用车）机动车辆保险第三者责任险费率表（特种车、拖拉机-营业-企业用车）（五）单程提车费率表二、机动车辆保险费率表使用说明（一）车辆使用性质1．营业车辆：指从事社会运输并收取运费的车辆，包括营业——个人用车和营业——企业用车。
中国平安财产保险股份有限公司佳县支公司、王娇机动车交通事故责任纠纷二审民事判决书
中国平安财产保险股份有限公司佳县支公司、王娇机动车交通事故责任纠纷二审民事判决书【案由】民事侵权责任纠纷侵权责任纠纷机动车交通事故责任纠纷【审理法院】四川省德阳市中级人民法院【审理法院】四川省德阳市中级人民法院【审结日期】2020.09.16【案件字号】(2020)川06民终999号【审理程序】二审【审理法官】邵敏姚松黄一珍【审理法官】邵敏姚松黄一珍【文书类型】判决书【当事人】中国平安财产保险股份有限公司佳县支公司;王娇;榆林市浩宇宏运汽贸有限公司;张建兵【当事人】中国平安财产保险股份有限公司佳县支公司王娇榆林市浩宇宏运汽贸有限公司张建兵【当事人-个人】王娇张建兵【当事人-公司】中国平安财产保险股份有限公司佳县支公司榆林市浩宇宏运汽贸有限公司【代理律师/律所】吴勇四川宗元律师事务所;陈小东四川和创律师事务所【代理律师/律所】吴勇四川宗元律师事务所陈小东四川和创律师事务所【代理律师】吴勇陈小东【代理律所】四川宗元律师事务所四川和创律师事务所【法院级别】中级人民法院【原告】中国平安财产保险股份有限公司佳县支公司【被告】王娇;榆林市浩宇宏运汽贸有限公司;张建兵【本院观点】王娇提交的机动车行驶证及机动车登记证书，平安财保佳县支公司、浩宇宏运公司、张建兵没有异议，本院予以采信，证实王娇是案涉车辆川ＡＵ××××的所有人。
综合各方当事人意见，本案二审的争议焦点为：本案交通事故是否存在免责事由，是否应当整案免赔10%。
平安财保佳县支公司没有提供证据证明陕ＫＥ××××重型货车存在超载情形，该免赔理由不能成立，本院不予采纳。
【权责关键词】代理合同侵权恢复原状合同约定证据交换关联性合法性质证举证不能的后果诉讼请求简易程序维持原判拍卖【指导案例标记】0【指导案例排序】0【本院查明】二审查明的其他事实与一审一致，本院予以确认。
平安个人财产保险费率
中国平安财产保险股份有限公司平安个人财产保险费率一、保费计算方式保险金额由投保人选择确定。
年缴费率=装修年缴费率+室内财产年缴费率年缴保费＝保险金额×年缴费率×风险调整系数趸缴保费＝保险金额×年缴费率×保险期限×风险调整系数二、基准费率装修年缴费率为0.08%，室内财产年缴费率为0.10%；缴费方式为月缴时，每月缴纳保险费为年缴保险费的10％；缴费方式为其它期缴方式时，若缴费期限大于1月，每个缴费期应缴保费=年缴方式年缴保费×缴费期限（月）/12；若缴费期限小于1月，每个缴费期应缴保费=月缴方式月缴保费×缴费期限（天）/30。
三、风险调整系数（适用于个人财产保险及其附加险）风险调整系数为各（1+费率浮动系数）之积。
（1）坐落于江、河、湖、海岸、台风易发地区或低于当地洪水警戒水平线的房屋费率上浮30～50%，周边自然条件较好的房屋费率下浮5～10%；（2）小区管理系数：根据保安执勤状况、灭火与消防情况，距离消防队的距离等，浮动范围－10%～＋30%；（3）房屋结构系数：砖木建筑的房屋费率上浮15%，钢筋混凝土建筑的房屋费率下浮5～10%；（4）平安客户购买我们的产品享受老客户优惠，费率下浮5%；（5）组合购买优惠：若同时购买个人房屋保险和个人财产保险，主险及其附加险费率均可下浮5%；若单独购买房屋损失保险或意外伤害还贷责任保险，且同时投保三个以上（包括三个）附加险的情况下，附加险保费优惠5%；（6）销售及缴费方式系数:一次性缴费、保险期限长于一年的非直接销售业务，下浮比例为保险期限乘以1%（最高不超过15%），如果在保险期限满期前退保，退保保费＝实收保费－已赚保费，其中已赚保费为签单保费×实际承保期限×短期费率系数/保单原保险期限。
对分年缴费业务或按月缴费业务或直接销售，不需支付手续费的业务给予15%以下的费率优惠，退保保费＝实收保费－已赚保费，其中已赚保费＝签单保费×实际承保期限/保单原保险期限；（7）历史赔付系数：根据历史赔付状况上下浮动10%。
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二吨以下
车 损 险
非 营 业 机 关
客 六座至二十座以下 车
二十座及二十座以上
六座以下
货 二吨至十吨以下 车
十吨及十吨以上 六座以下
二吨以下
营 业
客 营 车 六座至二十座以下 二十座及二十座以上 业 个 二吨以下 人 货 二吨至十吨以下 车
十吨及十吨以上
中国平安财产保险股份有限公司各机构机动车辆费率适用表
国产机动车辆保险费率适用表 机 构 车 型
非 营 业 个 人 非 营 业 企 业 客 六座以下 车 六座至二十座以下 货 二吨以下 车 客 六座至二十座以下 车
二十座及二十座以上 六座以下 北京 上海 天津 广州 沈阳 大连 长春 武汉 南京 青岛 杭州 福州 海南 昆明 西安 重庆 长沙 贵州 3 2 2 1 1 1 1 2 3 1 1 2 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 2 2 2 2 2 3 3 2 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 3 3 3 3 4 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 1 3 3 3 3 3 3 3 2 1 1 1 2 3 3 1 2 2 3 3 3 3 3 3 4 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 2 2 2 1 1 1 1 1 3 1 2 2 3 3 3 4 3 4 4 3 3 3 4 4 3 3 3 2 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 2 1 1 1 1 3 3 3 2 2 3 3 3 3 3 3 4 3 3 3 3 3 4 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 2 1 1 3 2 2 3 3 3 3 3 4 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 2 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 3 3 4 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 1 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 2 1 1 1 2 3 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 3 4 2 3 3 3 3 4 2 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 1 3 3 3 3 3 3 3 2 2 1 1 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 3 2 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 1 3 3 3 3 2 2 2 4 1 2 2 3 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 3 3 3 2 2 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 1 3 3 3 3 3 3 2 2 1 1 3 4 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 2 2 1 1 1 1 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 2 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 1 1 1 3 3 2 3 3 3 3 3 3 4 4 3 3 3 3 3 3 4 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 4 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 2 2 2 2 2 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 4 2 3 3 1 1 3 3 1 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 1 1 2 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 乌鲁 石家 哈尔 内蒙 合肥 成都 银川 宁波 厦门 太原 兰州 东莞 深圳 济南 南宁 南昌 西宁 郑州 佛山 顺德 中山 江门 苏州 无锡 绍兴 温州 木齐 庄 滨 古 4 3 2 3 3 1 1 2 3 3 2 3 3 3 3 4 3 3 4 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 2 1 1 1 1 2 3 1 3 3 3 3 3 3 3 3 4 4 4 3 3 3 4 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 2 3 3 3 3 3 3 2 2 1 1 2 4 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 2 2 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 3 3 3 3 3 4 3 2 3 3 2 3 3 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 4 3 3 3 3 3 4 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 2 2 2 2 1 1 2 3 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 4 3 3 4 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 2 2 1 1 3 4 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 4 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 4 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 2 2 2 1 1 1 1 1 3 1 2 2 3 3 3 4 3 4 4 3 3 3 4 4 3 3 3 2 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 3 3 3 3 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 3 3 3 3 3 3 2 2 1 1 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 3 2 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 1 3 3 3 3 3 3 2 3 3 1 1 1 3 3 2 3 3 3 3 3 3 4 4 3 3 3 3 3 3 4 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 2 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 3 3 4 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 4 2 3 3 1 1 3 3 1 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 2 2 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 2 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 3 3 4 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 4 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 2 2 2 1 1 1 1 1 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 3 3 3 3 3 2 2 2 1 1 1 1 1 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 2 2 2 1 1 1 1 2 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 2 2 2 1 1 1 1 2 3 1 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 3 3 3 3 3 3 2 2 1 1 1 2 2 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 2 2 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 1 3 3 3 3 3 3 2 2 1 1 1 2 2 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 4 3 3 3 3 3 4 2 2 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 1 3 3 3 3 3 2 2 2 2 2 2 2 2 3 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 3 3 3 2 2 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 2 3 3 3 3 2 2 2 2 2 2 2 2 3 2 2 3 3 3 3 3 3 4 4 3 3 3 4 3 3 4 2 2 3 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 2 2 3 3 3 3