小额贷款公司贷款项目资料清单(企业类)
小额贷款公司专项审计需要企业提供的资料清单
你好:以下资料请提供并复印包括企业询证函(方便询函的,如果不方便询函,就将金额大的凭证单据复印给我们),谢谢。
审计需要企业提供的资料清单一、法律性文件1、企业营业执照、税务登记证、开户许可证、组织机构代码证及企业设立批文等文件2、房产证、车辆行驶证、土地产权证明文件及其他产权证明文件3、长期投资协议4、长、短期借款协议及相关合同5、涉及诉讼的法律性文件6、重大经济合同(购销合同、固定资产购进合同等)7、特殊行业经营许可证8、对外担保协议及情况说明9、年度内重要股东会、董事会决议等文件10、关联方名称清单、关联方资料、重大关联方交易资料及关联交易调查表;11、验资报告、企业章程、内部控制制度12、其他与审计相关的资料二、财务会计资料1、近期审计报告2、本年会计报表及外汇收支表3、本年发生额及余额表(三级明细)4、本会计报表及账册、凭证等相关会计资料(现场提供)5、截止审计日存货、固定资产等实物资产盘点表及减值准备表6、现金盘点表7、截止审计日银行对账单及银行存款余额调节表8、银行询证函(差外币户)、往来询证函(现场提供)9、应收应付明细账及账龄表10、年度纳税申报表11、其它有关资料12、应付股利会议纪要及相关明细及凭证13、以前年度损益调整及相关明细14、租房合同强调注意:1、审计年度12月31日的银行存款对账单、、金额不等的要编余额调节表。
2、应收账款、其它应收款、预付账款的明细及账龄分析。
每类函证2-3家企业5、存货/固定资产盘点表,有关固定资产的房产证、车辆行驶证复印件。
3、无形资产的内容和证明资料也就是土地使用证复印件4、短期借款合同的复印件6、应付账款、预收账款明细表及账龄分析,每类函证一家7、最新的验资报告和上年度的审计报告和公司资质以及公司章程。
10、收入月明细表及合同、成本的月明细表11、销售费用和管理费用的月明细表12、10万的补贴收入证明文件13、每个科目抽查凭证。
资料清单-贷款(融资)企业所需资料清单(常规资料清单)
贷款(融资)企业所需基本资料清单一、文字资料1. 企业概况资料1.1 企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证、银行贷款卡及各种经营资质复印件。
1.2 企业发展简史和经营历史。
1.3 公司章程或批准成立的文件,注册资本验资报告。
1.4 主要股东概况,来自股东的支持。
1.5 组织机构图;主要下属公司或机构概况。
1.6 最近三年总经理年度工作报告。
2. 企业管理、基础素质资料2.1 企业隶属关系;管理体制和决策体制。
2.2 企业经营管理、财务管理、人事管理和分支机构管理情况。
2.3 企业产品技术、技术装备、研究开发能力、资质等情况介绍。
2.4 主要领导人工作简历。
3. 经营资料3.1 企业所属产业发展前景、国家和地区相关产业政策,以及该产业在区域经济发展中的地位。
本企业在该产业中的地位、竞争优势与不足、竞争对手情况。
3.2 主要经营领域或主导产品的概况(包括主导产品名称、生产能力、市场区域、市场占有率及竞争实力、销售收入、营业利润等情况);企业原料采购情况。
3.3 目前主要在建项目或计划投资项目的内容、项目可行性研究报告、批准文件、建设期、总投资构成、资金来源及到位情况(包括自有资金、银行贷款及其他资金)、项目进展情况、项目产品市场及预期收益情况。
3.4 企业对外提供担保、涉及的经济诉讼或经济纠纷、签订的长期付款协议,以及与各银行签订的综合授信协议等情况。
3.5 来自政府的支持;企业所享受的还贷、税费等方面的优惠政策。
3.6 关联企业名称、简介、近三年会计报表,与本公司的关联关系、资金往来。
3.7 企业未来发展战略。
4•财务资料4.1经注册会计师审计的前三年年度会计报表和本年度截至上月底的会计报表(资产负债表、利润表、现金流量表及其补充资料)及会计报表的附注说明。
4.2企业近三年年末的以及当年截至上月底的银行对账单。
4.3企业固定资产(房产、车辆、主要生产设备等)的权属证明材料复印件,无形资产(土地、技术等)的评估报告(如经评估)。
中小企业贷款申请贷款提供资料清单
中小企业贷款申请贷款提供资料清单(营运资金)一、企业资料1、企业借款申请书;2、企业经年检的营业执照正、副本复印件(加盖企业公章);3、企业国税、地税证(加盖企业公章);4、企业贷款卡复印件,附贷款卡密码(加盖企业公章);5、公司法人代表身份证复印件(加盖企业公章)6、近三年经过审计的企业年报及最近季度(月份)财务报表;包括资产负债表、损益表、现在流量表及相应年度审计报告(成立不到三年的企业按实际成立年限提供财务报表),审计报告(带附注)须有开发银行认可的会计事务所出具;7、公司章程或股东协议(加盖企业公章);8、特殊企业生产许可文件(如:医药、食品等企业的特殊生产许可证等)(复印加盖企业公章);9、其他需提供的材料;以上资料均需提供原件查验。
二、企业需文字说明和提供的其他材料1、企业的历史沿革,目前经营现状(包括:企业规模、企业人员素质结构、企业行业地位等)以及今后企业发展规划的情况;2、公司股东结构说明(股东名称、持股比例)及主要股东的贷款卡号、经营情况(近三年总资产、负债、销售收入、税后利润)和负债情况(在其他银行的贷款余额,或有负债情况);3、借款人法人代表、总经理、财务总监的个人履历(姓名、性别、年龄、学历、工作经历、工作业绩等)4、生产经营情况(包括:产能利用率、产销率),营业收入情况(包括:目前的生产能力、产品的价格),成本费用情况(包括单位原材料的消耗及价格、单位燃料动力消耗及价格、固定资产修理费、单位职工薪酬、单位销售成本、单位管理费用、固定资产折旧年限、无形资产摊销年限),企业的纳税情况(目前企业上缴的有哪些税种、享受哪些优惠政策);5、负债情况说明(在其他银行的贷款余额,贷款欠息的具体金额,或有负债情况,其他欠款情况),并附欠本息所涉及的单笔借款合同复印件(加盖企业公章);6、目前即将投产或已投产的项目,目标市场或实际市场的表现情况(包括销售方式、售量、售价、市场占有率、主要竞争对手、竞争优势等);7、企业上下游供应合同情况(包括:历史年度已签订的原材料供应合同及履约情况、历史年度产品已签订的销售合同履约情况、目前已签订的远期原材料合同及产品销售合同情况、上下游供货和销售方的主要情况、企业营运资金收付回笼情况);8、贷款担保说明(包括采用哪种担保方式、抵质押标的物情况及意向承诺函。
小额贷款公司专项审计需要企业提供的资料清单
你好:以下资料请提供并复印包括企业询证函(方便询函的,如果不方便询函,就将金额大的凭证单据复印给我们),谢谢。
审计需要企业提供的资料清单一、法律性文件1、企业营业执照、税务登记证、开户许可证、组织机构代码证及企业设立批文等文件2、房产证、车辆行驶证、土地产权证明文件及其他产权证明文件3、长期投资协议4、长、短期借款协议及相关合同5、涉及诉讼的法律性文件6、重大经济合同(购销合同、固定资产购进合同等)7、特殊行业经营许可证8、对外担保协议及情况说明9、年度内重要股东会、董事会决议等文件10、关联方名称清单、关联方资料、重大关联方交易资料及关联交易调查表;11、验资报告、企业章程、内部控制制度12、其他与审计相关的资料二、财务会计资料1、近期审计报告2、本年会计报表及外汇收支表3、本年发生额及余额表(三级明细)4、本会计报表及账册、凭证等相关会计资料(现场提供)5、截止审计日存货、固定资产等实物资产盘点表及减值准备表6、现金盘点表7、截止审计日银行对账单及银行存款余额调节表8、银行询证函(差外币户)、往来询证函(现场提供)9、应收应付明细账及账龄表10、年度纳税申报表11、其它有关资料12、应付股利会议纪要及相关明细及凭证13、以前年度损益调整及相关明细14、租房合同强调注意:1、审计年度12月31日的银行存款对账单、、金额不等的要编余额调节表。
2、应收账款、其它应收款、预付账款的明细及账龄分析。
每类函证2-3家企业5、存货/固定资产盘点表,有关固定资产的房产证、车辆行驶证复印件。
3、无形资产的内容和证明资料也就是土地使用证复印件4、短期借款合同的复印件6、应付账款、预收账款明细表及账龄分析,每类函证一家7、最新的验资报告和上年度的审计报告和公司资质以及公司章程。
10、收入月明细表及合同、成本的月明细表11、销售费用和管理费用的月明细表12、10万的补贴收入证明文件13、每个科目抽查凭证。
中小企业贷款申请资料清单
中小企业贷款申请资料清单中小企业贷款申请资料清单1. 公司基本信息公司名称:填写公司的完整名称公司类型:选择公司的所有制类型,如有限责任公司、合伙企业等公司注册地址:填写公司在工商登记处注册的地址公司经营地址:填写公司实际经营的地址公司成立时间:填写公司成立的日期公司经营年限:填写公司已经在经营领域中存在的时间公司主营业务:描述公司的主要经营项目和产品公司注册资本:填写公司的注册资本金额公司股东情况:列出公司的主要股东和其持股比例2. 财务资料公司近三年的财务报表:包括利润表、资产负债表和现金流量表公司最近三个月的银行流水账单:提供公司最近三个月的银行流水账单,用以证明公司的经营状况公司近三年的纳税申报表:提供公司近三年的纳税申报表,用以评估公司的纳税情况和履行税务义务的能力3. 资产状况公司资产清单:提供公司目前的资产情况,包括固定资产、无形资产和流动资产等公司负债清单:提供公司目前的负债情况,包括长期负债、短期负债和应付账款等公司抵押物清单:如有抵押或担保物资,则提供相应的清单,包括具体名称、数量和估计价值等信息4. 经营情况公司经营计划:概述公司的发展计划,包括市场定位、竞争策略和销售预测等公司营业执照:提供公司的营业执照副本复印件公司组织机构代码证:提供公司的组织机构代码证副本复印件公司相关许可证书:如公司从事特定行业需要相关许可证书,则提供相应的证书复印件5. 贷款用途贷款用途说明:详细说明所申请贷款的用途及项目情况贷款额度:填写所需要贷款的金额还款方式:说明还款的方式和期限,如月供、季供等6. 其他材料法人联系:提供公司法人代表的联系复印件个人征信报告:提供公司法人代表的个人征信报告业务往来证明:根据实际情况提供与银行有业务往来的单据或证明以上资料为一般中小企业贷款所需的基本资料清单,根据实际情况和贷款银行的需求,可能还需要提供其他相关资料。
贷款申请时请确保资料的准确性和完整性,以提高贷款申请的成功率。
小微企业抵押类贷款资料清单
抵押类贷款
1、下述为客户提供资料
下述资料均只需要提供复印件,然后每个复印件加盖单位公章
一、公司资料
1、营业执照(正本副本)
2、组织机构代码(正本副本) 注意要年检的。
3、税务登记证(正本副本)
4、基本户开户许可证
5、法人代表身份证
6、企业工商注册(需要到工商局打印)
7、公司章程
8、近半年公司银行账户流水(原件)
9、企业与上游厂商签订的部分贸易合同(其中有一份近期的购销合同用于贷款用途资
料,其购销金额涵盖贷款金额)
10、企业与下游企业签署的部分合同
11、公司近2年的财务报表
12、公司人行贷款卡及密码
13、验资报告
14、最好提供去年年底交税凭证
15、提供一个公司的对公账户作为放款账户(我行的没有需要开立基本户)
二、个人资料
16、借款人结婚证
17、借款人及配偶户口本薄
18、借款人及配偶身份证
19、借款人及配偶收入证明
20、借款人及配偶主要个人账户流水(近半年)或家庭资产证明(原件)
21、借款人在我行开设的商贷通卡作为还款账户。
(没有需要办理)
22、
三、抵押物资料
20、抵押物证件2证
21、抵押物权人的身份证、户口本、结婚证(单身证明)。
小微企业贷款申请材料清单
征信报告(企业、法定代表人或主要股东个人征信报告)
10
贷款卡(号)。
11
抵(质)押物清单、有权处分人同意抵押(质押)的证明或保证人同意保证的有关证明文件。
(二)备选资料
注:以下资料仅供参考,根据各公司风险偏好和各地域经济环境不同可做不同的调整。
1
企业高级管理人员个人简介(内容包括其主要经历、职责)。
材料清单(公司)
项目编号:
序号
材料名称
(一)基本材料
1
最新营业执照(正、副本)复印件。
2
法定代表人身份证复印件及必要个人信息;财务主管身份证复印件;委托办理的需提交授权委托书及代理人身份证复印件。
3
近三年经审计的财务报表。成立不足三年的客户,提交自成立以来的年度报表。
4
本年度及最近月份存借款及对外担保情况。
6
抵押物实景拍照、抵押物凭证或拍照。
7
签字样本。
8
其他需要提供的材料。
2
近一年年度审计报告、上月财务报表、纳税证明、近三个月银行对账单、近一年资产负债表。
3
企业或项目的其他重要证明材料(买卖合同、生产经营许可证、进出口许可证等、资信等级证书(如房产证、购房合同、行驶证复印件、股票清单等)。
5
其它材料,如公司涉诉事项等。
5
公司章程(工商局备案版)、验资报告、出资协议(如果有)等;
6
近两年税务部门纳税证明资料复印件。
7
董事会或股东会关于申请贷款的决议(包括贷款利率、贷款金额及期限等)及同意提供担保措施的决议原件 。
8
董事或股东名单及签字样本、法定代表人、财务负责人签字样本。
9
担保人基本情况,担保人同意提供担保的书面文件。
小额贷款公司档案资料清单
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40 还款凭证(银行回单)
√ห้องสมุดไป่ตู้
√
√
提供人
机构担 保人
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门
高管层
√ √
√
资料名称
√
√
√ √ √
涉及部门
客户 √ 业务部 风控部 审批部 会计部 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √
二 调查及审批资料 24 实地走访调查表(居住地、财产情况、生产经营情况等)
调查报告(包括借款人基本情况分析、贷款用途分析、财务分析、风 25 险分析、担保措施落实情况或担保人担保能力分析、还款来源分析, √ 还款付息方式,推荐信用等级与授信额度)
26 他项权利证书(抵押资产时需要) 27 信用等级评审表 28 贷审会审查意见表 三 放款资料 29 借款合同 30 担保合同 31 借据 32 支付申请 33 放款通知书 34 印花税完税凭证 35 银行付款凭证(银行回单或对账单) 四 贷后管理资料 36 每季贷后检查表 37 每月报表(机构客户) 38 每月付息凭证 39 还款通知书
3 身份证、户口本、婚姻证明、学历证明 4 收入证明及近半年银行流水 5 借款用途证明文件 6 同意担保的法律文件(如股东会决议等) 7 企业授信申请 8 经年检的营业法人执照复印件(副本) 9 经年检的组织机构代码证复印件 10 经年检的税务登记证复印件 11 机构信用代码证 12 开户许可证 13 法定代表人身份证复印件 14 公司董事长、总经理、财务负责人简历 15 贷款卡复印件及人民银行出具的征信报告 16 公司近一期验资报告、公司章程 17 公司基本情况(历史沿革、产品及行业介绍、资产收入、生产经营情况等) 18 公司近三年度审计报告及最近一期月度财务报表 19 拟抵押的资产相关权证复印件(如有) 20 评估公司出具的预评估报告(如有) 21 还款证明(老客户) 22 其他资料
中小企业贷款申请资料清单
中小企业贷款申请资料清单中小企业贷款申请资料清单一、企业基本信息1. 公司名称:提供公司的注册名称。
2. 注册地址:提供公司的注册地址。
3. 办公地址:提供公司的实际办公地址。
4. 经营范围:详细列出公司的经营范围。
5. 成立日期:提供公司成立的具体日期。
6. 所属产业:说明公司所属的产业类型。
二、法定代表人/负责人信息1. 姓名:提供法定代表人/负责人的姓名。
2. 职务:提供法定代表人/负责人的职务。
3. 连系电.化:提供法定代表人/负责人的连系电.化。
4. 身.分.挣耗.吗:提供法定代表人/负责人的身.分.挣耗.吗。
三、财务状况1. 公司银行对账单:提供近三个月的公司银行对账单。
2. 财务报表:提供最近一期的财务报表,包括资产负债表、利润表和现金流量表。
3. 纳税证明:提供最近一年的纳税证明。
4. 企业征信报告:提供最近一期的企业征信报告。
四、经营状况1. 企业营业执照:提供有效的企业营业执照副本复印件。
2. 组织机构代码证:提供有效的组织机构代码证副本复印件。
3. 近期经营计划:提供详细的近期经营计划,包括市场分析和销售策略等。
4. 员工情况:提供公司员工人数和组织架构图。
5. 合作火伴和供应商情况:提供与公司合作火伴和主要供应商的合作协议和连系方士。
五、贷款用途及还款计划1. 贷款用途:详细说明所申请贷款的具体用途。
2. 贷款金额:提供申请贷款的具体金额。
3. 还款计划:提供贷款的还款计划,包括每期还款金额和还款日期等。
六、资产状况1. 固定资产清单:提供公司的固定资产清单,包括资产名称、规格、数量和估值等。
2. 存货清单:提供公司的存货清单,包括存货名称、数量和估值等。
3. 库存周转率:计算公司的库存周转率,并作出解释。
七、其他资料1. 股东及出资信息:提供股东及其出资额的详细信息。
2. 预算及财务规划:提供公司的预算和财务规划。
3. 其他附加材料:提供与贷款申请相关的其他附加材料。
附件:1. 公司营业执照副本复印件2. 组织机构代码证副本复印件3. 公司银行对账单(近三个月)4. 最近一期财务报表5. 最近一年纳税证明6. 企业征信报告7. 公司员工人数和组织架构图8. 与合作火伴和供应商的合作协议9. 贷款还款计划10. 公司资产清单11. 公司存货清单12. 股东出资信息13. 公司预算和财务规划法律名词及注释:1. 财务报表:公司在一定期间内以货币计量的形式,记录和反映经济业务活动和经济资源变动情况的报表。
小企业贷款提交材料清单(修正版)1
一、企业提供的基础材料(一)如借款企业为法人的(以有限责任公司为例),需要提交:1.营业执照(副本)、组织机构代码证、税务登记证(副本)、贷款卡、开户许可证、特殊行业生产经营许可证或企业资质等级证书(若有);2.公司章程及历次验资报告(原件);3.法定代表人及其配偶、企业实际控制人及其配偶的有效身份证、婚姻状况证明;4.其他主要股东及财务负责人的有效身份证件;5.法定代表人、实际控制人及其配偶授权查询其个人信息的授权书;6.近三年年末财务报告,最近3个月的财务报表;成立不足三年的企业,提交自成立以来的年度财务报告和最近3个月的财务报表;7.企业及法人夫妇资产证明(如行驶证、房产证等);8.近两年各季末增值税、所得税纳税申报表;9.近12个月的主要银行账户对账单;10.企业法定代表人、实际控制人、主要股东签字样本(原件);11.股东大会作出的同意申请授信业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明(原件);12. 企业经营场地租赁合同或产权证明;13.上一年度的销售合同和采购合同以及近三个月的购销合同;14.主要近一年财务报表会计科目明细单;15.我行要求提供的其他基础材料。
以上材料复印件需要加盖公司公章。
二、抵押物材料(一)如果以借款企业或其他第三方名下的住宅(含国有土地使用权)、商业物业、工业厂房(含国有土地使用权)作为抵押物的,应提供以下资料:1.抵押房产为借款企业名下的①企业名下房产房屋所有权证原件及复印件以及企业名下房产土地使用权证原件及复印件;②同意抵押的股东会决议(有限责任公司提供)或合伙人决议(合伙企业提供);③当地县级或县级以上政府同意抵押证明;④未出租声明(若该住房没有出租)或承租人声明(若该住房已经出租);⑤涉及到企业名下房产权属的其他证明材料。
2. 抵押房产为其他第三方(自然人)名下的①个人名下房产房屋所有权证原件及复印件以及该个人名下房产土地使用权证原件及复印件(若有);②房屋所有人和配偶同意抵押声明;③非唯一住房声明;④未出租声明(若该住房没有出租)或承租人声明(若该住房已经出租);⑤房屋所有人及其配偶身份证明以及婚姻关系证明;⑥涉及到该房产权属的其他证明材料。
小额贷款公司申报材料目录
小额贷款公司申报材料目录
第一章主发起人资格证明材料
一、设立小额贷款公司申请书
二、股东名册
三、小额贷款公司主发起人基本情况一览表(企业法人)
四、出资人承诺书(企业法人)
五、出资人承诺书(自然人)
六、出资人协议书
七、小额贷款公司主发起人法定代表人资格证明书
八、法定代表人授权委托书
九、小额贷款公司主发起人法定代表人简历表
十、工商查询登记卡片
十一、企业基本信用信息报告
十二、公司股东会决议
十三、地税纳税证明
第二章主发起人公司概况
一、公司简介
二、公司章程
三、年度审计报告
四、企业会计报表
五、法人营业执照
六、组织机构代码证
七、地税税务登记证
第三章其他自然人股东基本情况表
第四章小额贷款公司可行性分析报告及组建方案
一、可行性分析
二、金融业发展情况
三、区域经济总体评价
四、区域开展小额贷款业务的需求分析
五、利率水平情况分析、小额贷款公司可执行的利率水平的预测
六、治理机构和机构设置
七、内部控制结构
八、对贷款风险所采用的防范措施和控制措施
九、建立小额贷款公司经营服务机制
十、未来业务发展目标
十一、未来财务发展目标
十二、组织架构说明
第五章拟建小额贷款公司章程草案
第六章拟建小额贷款公司高管人员简历表。
小企业贷款申请清单
小企业贷款申请清单
小企业贷款资料清单
(一) 企业资料
1、 2、
中国建设银行小企业一般授信业务申请表
经年审合格的企业营业执照、税务登记证、组织机构代码证书、开户许可、已年审贷款卡
3、 4、 5、 6、 7、
两年及最新一期财务报表
公司章程或合伙经营协议、验资报告
企业缴税资料
企业近期购销合同、订单、送货单等,最大3个上下游企业名单
企业主及股东资料
1、企业主及配偶、主要股东身份证、户口本、结婚证复印件
2、企业主前12个月银行流水
3、企业主及主要股东家庭资产证明。
企业贷款材料清单
微型企业金融服务所需准备材料清单以及说明微型企业贷款准备资料(经营满2年,2500万元营业额以内、贷款需求350万以下,有他行用于企业经营的贷款要还清,可以信用贷款也可以信用加部分房产抵押)1.《企业营业执照》或个体工商户(年检的、注册地址与实际地不符需说明原因)2.《组织机构代码证》3.《税务登记证》4.《开户许可证》5.《机构信用代码证》6.企业联系人以及电话7.企业章程或合伙经营协议(变更的话需要包括含股东会决议及章程修订案,有验资报告和工商局正本章程)8.股东会决议和签字样本(工商局正本章程)9.验资报告或出资协议(含变更的)10.财务报表(最近两年的年报和最近一个月的月报,总收入小于2500万,利润不能是负数,营业额逐年递增)11.企业贷款卡、密码12.税单(企业缴纳的营业税或增值税等税单,数额有挖根性)13.员工工资发放明细、签收单、代发工资对账单(就近三个月,银行代发的在流水中勾对并提供发工资清单即未代发的,提供员工签字版明细单)14.经营场地使用证明(自由权证或租赁协议)15.经营场所电话缴费单(固定或移动电话绑定的就近三个月)16.经营场所的水、电、气缴费证明(至少一种,以电为主就近3个月)17.贷款申请表(银行提供)18.企业进货合同(最近半年,与企业或个人银行流水和营业额基本吻合,同时主要的合同与流水勾对)19.企业销售合同(最近半年,与企业财务报表的半年营业额基本吻合,同时主要的合同与流水勾对)20.贷款用途:支付合同一套或若干套(贷款受托支付使用,贷款额度的1.2倍以上)21.企业存货金额(工业企业--原材料、半成品、产成品金额);提供当前月分、半年前、上年度末存贷报表(并核实金额以及是否有滞销或积压的)22.银行流水(企业提供就近6个月连续月份的对公账户及借款人以及配偶名下的银行对账单,与财务报表年的销售收入基本吻合)23.企业最大股东以及配偶身份证、户口簿、结婚证24.企业或最大股东持有我行产品的证明材料(如理财等)25.企业最大股东家庭财产证明复印件(如记产证、机车登记证等)26.抵押物权利证书27.企业近2年经营情况报告(纸质和电子版)28.减免税证明、财政补贴文件(如有)29.关联公司营业执照(如有)30.关联公司章程、验资报告(如有)31.关联公司贷款卡、密码(如有)。
企业贷款需要资料清单
海纳百川育木成林
企业贷款需要资料清单
1、授信申请、贷款申请(企业基本情况,基本经营情况,申请授信或贷款的原因等)。
2、公司简介(成立情况、部门人员构成、管理状况,行业状况,经营状况)。
3、基本证照(营业执照副本,组织机构代码证副本,税务登记证副本,行业许可证,贷款卡正反两面复印件和密码及行政许可书)。
4、基本户开户许可证及银行主要往来账账户流水对账单(包含对公及个人,至少半年,其中个人对账单要显示账号及户名),承兑汇票开出、收到、付出凭证。
5、纳税凭证(完税凭证、增值税发票等),公司近6个月水电缴纳凭证。
6、公司办公场地及经营场地权属使用证明(租赁合同及房本等)。
7、购销合同,近6个月主要合同及提供主要资金转账凭证。
8、公司章程及验资报告(需在工商局调档并保持成立以来的记录的连续性),职工三金缴纳近6个月的凭证。
9、近三年的年报(不足三年的从成立至今,包涵资产负债表,损益表,现金流量表)及近3个月报表(资产负债表,损益表,报表明细如银行存款)。
10、法人、股东及配偶的身份证,户口本,结婚证及个人财产状况证明材料(如个人名下房产及车辆等)。
11、公司对外借款明细及借款时间、担保方式等。
12、主要非流动资产明细。
(以上证件均为复印件,需加盖单位公章)。
小企业贷款业务资料清单(自行整理版本)
小企业法人授信业务业务资料
二、企业基本资料
1、营业执照
2、税务登记证(若有)
3、年检合格的组织机构代码证
6、特种行业许可证(若有)
5、最新提档公司章程(若有)
7、验资报告(若有)
8、企业变更登记说明(若有)
9、开户许可证
10、贷款卡及年审证明
11、近两年年度财务报告
12、最近三个月财务报表(财报科目明细)
13、自贷款申请日近2年(或24个月)增值税与所得税完税凭证(或企业提供税务登
记号由我行人员进行查询)
14、近一年个月主要银行账户对账单(若为电子流水,需截屏证明流水真实性)
15、近一年经营场所电费凭证
16、出口报关材料(若有)
17、经营场所证明材料(租赁合同)
18、购销合同及签订合同清单明细(若有)
三、企业主及相关人员资料
24、实际控制人及配偶有效身份证件
25、实际控制人婚姻关系证明
27、股东及配偶有效身份证件
28、股东婚姻关系证明
30、最大自然人股东有效身份证件
31、财务负责人有效身份证件
32、企业或企业股东财产证明(主要为房产复印件,包含抵押给他行的)。
贷款资料清单
贷款资料清单江阴市中源农村小额贷款有限公司贷款资料清单一、借款单位1、贷款申请书2、营业执照(复印件)3、税务登记证(复印件)4、企业法人代码证(复印件)5、开户许可证、贷款卡(复印件)6、法人代表身份证(复印件)7、办理贷款业务授权人身份证(复印件)8、公司章程(复印件)9、验资报告(复印件)10、财务报表(前二年末和当期) 11、借款单位董事会决议12、法人代表个人财产担保承诺书(夫妻双方签字)13、法人代表配偶身份证(复印件) 14、结婚证或户口簿(复印件) 15、环评证(复印件)16、特种行业生产许可证(复印件) 17、产品有关其它证书(复印件) 18、借款单位当年水电费发票以及纳税发票,复印件,19、企业简介二、担保单位l、营业执照(复印件)2、税务登记证(复印件)3、企业法人代码证(复印件)4、开户许可证、贷款卡(复印件)5、法人代表身份证(复印件)6、公司章程(复印件)7、验资报告(复印件)8、同意担保的董事会决议9、财务报表(年末和当期)10、企业简介三、个人担保1、身份证(复印件)2、配偶身份证(复印件)3、结婚证或户口簿(复印件)4、保证合同5、个人手印印模一套股东会决议(借款单位)时间: 地点: 应到股东名单: 实到股东名单: 决议内容:本次股东会经到会股东商量~形成如下决议:1、因我公司需要~同意 (公司名称)向江阴市中源农村小额贷款有限公司借款人民币(大写) ~借款期限自年月日到年月日~具体借款期限根据江阴市中源农村小额贷款有限公司审批同意的期限为准。
2、授权委托我公司同志向江阴市中源农村小额贷款有限公司办理具体借款相关手续~其行为由我公司负责。
股东签名:单位盖章 (公章):年月日合伙企业借款决议时间: 地点: 应到合伙人名单: 实到合伙人名单: 决议内容:经到会合伙人商量~形成如下决议:1、因我公司需要~同意 (企业名称~向江阴市中源农村小额贷款有限公司借款人民币(大写) ~借款期限年月日至年月日~具体借款期限根据江阴市中源农村小额贷款有限公司审批同意的期限为准。
小企业贷款所需清单明细表
13 水、电费清单及工资明细 最近半年 14 公司章程 15 验资报告 16 近三年财务报表 17 即期报表 18 供货合同 19 销货合同 20 银行结算账户对账单 21 法人或股东账户对账单 22 公司固定资产证明 23 法人个人资产证明 24 第三方基础资料 25 押品权属证明 最新 最新 最新 当期 最近一年及当期 最近一年及当期 最近一年及当期 最近一年及当期 最新 最新 当期 当期
当期 当期 当期 当期 当期 当期 当期 当期 当期 当期 当期 最近一年
备注
涵盖借款金额、担保方式、期限 涵盖借款金额、担保方式、期限、全体股东签字及手印 职工人数、上下游客户、发展规划、荣誉 学历,职称、工作简历 正、副本;必须经过年检 正、副本; 正、副本;必须经过年检 二代身份证
法人亲笔签字 纳税申报单或其他缴纳税款凭证 水、电费发票复印件;发放工资花名册
小企业融资业务贷款资料清单
人数: 品牌: 销售收入: 行业:
序号 资料名称
1 企业借款申请 2 借款股东会决议 3 企业简介 4 法人代表简介 5 企业营业执照 6 税证 7 组织机构代码证 8 法人及主要股东身份证 9 特殊行业经营许可证 10 贷款卡 11 法人签字样本 12 已纳税证明
时间范围
包括资产负债表、损益表 包括资产负债表、损益表及报表附注
主要包括房产、车辆、机器设备等,需提供发票或合同 主要包括房产、车辆、门面等,需提供发票或合同,如共同所有提供结婚证 营业执照、税证、代码证、法人身份证、验资报告、章程、同意提供担保
小企业贷款所需信贷资料清单
小企业贷款所需信贷资料清单1.长安银行小企业客户信贷业务申请表(原件,表格后附)2.企业简介(原件)3.企业法人营业执照(正副本复印件,需经过年检)4.组织机构代码证(正副本复印件,需经过年检)5.税务登记证(国税、地税复印件)6.企业法定代表人证书(复印件)7.企业章程(包含更改及修正情况,复印件)8.验资报告(复印件)9.人行开户许可证(复印件)10.人行贷款卡及密码(复印件)11.人行企业信用记录报告(原件)12.企业印章、股东及法人、财务负责人签字样本(原件,表格后附)13.董事会或股东会同意借款的决议书(原件)14.近三年经审计工作的财务报告(复印件)需经长安银行普遍认可的会计师事务所审计工作(众福信、天辉)15.申报当期月报表及主要科目明细(原件)16.主要结算户银行明细对账单(近六个月)17.本年度主要购、销合同(全年)18.企业纳税证明(复印件)19.员工个人交纳养老、医疗保险证明(复印件)20.申报期企业水电费交费凭证(复印件)21.与经营相关的资质证书及证件(包括各类资质、认证证书,各类授权、合作协议等材料)22.企业有关奖励及得奖证书及个人奖励、得奖证书(复印件)23、企业法人身份证以及各股东身份证复印件、代理授权人身份证复印件24.企业法人及最小股东、负责人个人信用记录报告(原件,表格附于后)25.企业其他股东个人信用记录报告(原件)26、企业法人及最小股东个人简历27、企业抵押物产权证明(房产证、土地证等)27、抵押物完整证明价值(购房发票;自营的应提供更多土地出售发票、建安成本票据等,充分反映抵押物完整价格的凭证。
)28、评估公司抵押物评估报告29、企业借款申请(说明借款原因及详细用途)30、企业还款来源(具体还款措施、用什么还)31、法人授权委托书(表格附后)9、近期财务报表方面:①请提供20××年××月份现金流量表及报表附注,固定资产明细;②应收帐款及其他应收款的大户名单、金额、所占比例、资金占用/变动原因,与本企业关系;③应付帐款及其他应付款的大户名单、金额、所占到比例、资金占用/变动原因,与本企业关系;④存货的子科目,产成品、在产品、原材料的金额、占比、存货是否正常;⑤固定资产子科目分以下四类,房屋建筑物、机器设备、运输工具、其他。
公司开业小额贷款申请材料
公司开业小额贷款申请材料申请材料清单当您的公司需要小额贷款来支持开业和经营方面的资金需求时,您将需要准备以下材料来进行贷款申请。
1. 公司基本信息材料•公司注册证明:包括公司注册号、公司名称、注册日期和注册地址等信息。
•公司营业执照:需提供有效的公司营业执照副本。
•公司章程:提供公司章程或公司组织文件的副本。
•公司股东结构:需提供公司股东结构的工商登记信息。
2. 个人身份证明材料•法定代表人身份证:提交法定代表人的有效身份证明文件副本。
•公司股东身份证:提供公司股东的有效身份证明文件副本。
3. 公司财务状况及经营情况材料•公司财务报表:提供公司最近一年的财务报表,包括资产负债表、利润表和现金流量表。
•银行对账单:提交公司最近一年的银行对账单副本,用以证明公司的流动资金状况。
•税务证明:提供最近一年的纳税证明,证明公司的税务状况。
4. 公司经营计划及用途说明•公司经营计划书:详细描述公司的市场定位、运营模式、产品及服务、竞争优势、市场趋势等内容。
•贷款用途说明:清晰地说明申请贷款的具体用途,包括资金的具体流向和用途。
5. 其他材料•公司资产证明:提供公司的资产证明文件,如房产证、车辆登记证等。
•还款能力证明:提供公司的还款能力证明文件,如收入证明、合同或合作协议等。
注意事项•请确保提供的材料复印件是完整和清晰可见的。
•所有提交的文件需要加盖公章或公司法定代表人签字。
•如果需要,可能需要提供其他相关材料以支持贷款申请。
以上是申请小额贷款所需的一般性材料清单,请根据实际情况和银行/金融机构的要求进行准备。
贷款申请的具体审批标准和流程可能因贷款机构的不同而有所不同,建议提前与贷款机构联系以获取详细的申请要求和流程。
贷款是一项需谨慎对待的金融行为,申请贷款前请确保充分了解贷款条款、利率、还款方式等重要信息,并在必要时寻求专业咨询和建议。
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F F-1 F-2 F-3 F-4
六、其他资料 1、房产证 2、土地证 3、借款借:
附件三:
贷款项目资料清单(企业类)(20130820)
项目名称:
索引号 A A-1 A-2 A-3 A-4 A-5 A-6 A-7 B B-1 B-2 B-3 B-4 B-5 B-6 B-7 B-8 B-9 B-10 B-11 B-12 B-13 B-14 B-15 B-16 B-17 B-18 B-19 B-20 B-21 B-22 C C-1 C-2 C-3 C-4 C-5 C-6 C-7 C-8 D D-1 D-2 D-3 D-4 D-5 E E-1 E-2 E-3 E-4 E-5
档案号:
归档日期:
原件 原件 原件 原件 复印件 份数 页码 备注
内容 一、公司内部文件资料 1、《贷款业务申请书》 2、《贷款项目调查报告》 3、《贷款项目审批表》 4、贷款项目评审表 5、评审决议 6、《贷后监管报告》及相关资料 7、其他资料 二、贷款客户(公司)基本资料 1、营业执照副本 2、法人代码证 3、税务登记证副本 4、纳税凭证 5、贷款客户介绍 6、贷款客户公司章程 7、验资报告 8、最近三年财务报告 9、近期财务报表及主要科目明细 10、企业水电发票 11、企业上下游客户联系方式 12、企业购货销货合同或单据 13、贷款卡及企业信贷记录 14、银行对帐单 15、法人代表资信证明 16、法人代表个人资产清单 17、资产权属证明 18、法人代表证明书及身份证 19、法人代表及主要领导人简历 20、贷款客户股东会或董事会决议 21、贷款客户法人授权委托书 22、其他资料 三、贷款客户(个人)基本资料 1、个人身份证明 2、户口本 3、结婚证 4、个人履历资料 5、个人收入证明及单位情况介绍 6、个人财产证明 7、个人征信记录 8、其他资料 四、担保人(个人或企业)基本资料 1、营业执照副本(身份证) 2、法人代码证 3、税务登记证副本 4、担保人股东会或董事会决议 5、其他资料 五、法律文件资料 1、最高额授信协议 2、最高额保证合同 3\、补充协议 4、借款合同 5、房地产抵押合同