(完整word版)外币兑换业务操作规程

外币兑换业务操作规程

一、范围：所有住店客人。

二、外币兑换操作规程

（一）兑换外币现钞的基本操作规程

1．顾客交来外币和有效身份证件，前台经办人需鉴定外币币种并核点金额，审定币种是否是中国银行可兑换的现钞外币，外币铸币不予收兑，停止流通的外币现钞，止付的旅行支票不予收兑，经鉴定流通情况、识别真伪无误后，填写一式三联“外币兑换水单”（简称兑换水单），并复印顾客有效身份证件。然后将兑换水单交给顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后，发给顾客兑换水单第二联，并要求顾客当面清点人民币。

2．填制“外币兑换水单”时必须清晰填写③国籍、⑤护照或身份证件号码、⑧日期、⑥姓名及签字、住址（酒店）、⑨外币币别、⑩金额、⑾扣贴息（旅行支票必须填）、净额、⑿牌价、⒀实付人民币金额、摘要等内容，填制《非居民个人外汇收支情况表》详细内容包括①姓名、③国别、在境住址、联系电话、⑤身份证件名称号码、入境目的（商务/旅游/探亲三选一）、资金使用方式（结汇）、资金使用性质（其它经常项目）、⑦填报人签字（收银员）、⑧填报日期等并复印顾客有效身份证件留存。（详细填写见附件）

3．外币兑换实行单人操作的经办人自行承担复核职责，大额外币兑换（等值美元1000元以上）要经他人复核、复点。

4．经办人办理居民个人代兑业务，应严格执行《国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》的要求，即每一笔兑换业务都应该验居民个人提供的有效身份证件，并复印留底身份证件作水单附件，另将目前

整套水单印刷文字“请妥善保存，在六个月内出境时可凭本人护照和此水单兑回外汇”划去，在水单第二联上加盖“不可兑回外币”字样的戳记。

5．居民、非居民个人外币现钞每天兑换额最高为等值5000美元（含），超过此限额应到银行办理。

（二）、兑换外币旅行支票（T/C）的基本操作规程

1．顾客持外币旅行支票要求兑换人民币，前台经办人应先审查是否属于可兑入的外币旅行支票（可买入旅行支票币种为美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、英磅、欧元、港币、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗，可买入的旅行支票品牌公限于运通、ＶＩＳＡ、万事达、通济隆），进行币别、金额、支付范围、有效期及真伪、持失等情况的鉴别，符合兑换条件方可受理。确认可兑换后，请持票人在支票指定复签位置上当面复签。经办人要认真核对支票的初、复签是否相符。如对复签有怀疑或持票人事先已经复签，必须要求持票人在支票背面再行复签名。确认初、复签完全一致后，请顾客出示身份证件查验，并将其证件名称、号码摘抄在兑换水单上，复印顾客有效身份证件留存。

2．填制一式三联兑换水单，实付人民币金额的计算按支票外币金额先扣除千分之七点五的贴息，计算出外币净值后按当天现汇买入价计算应付人民币金额予以填列，其他要素及《非居民个人外汇收支情况表》内容的填列同兑换外币（详细填写见附件）。填制完毕，请顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后，发给顾客兑换水单第二联，并要求顾客当面清点人民币。

3．居民、非居民个人旅行支票每天兑换额最高为等值10,000美元（含），超过此限额应到银行办理。

4．旅行支票初、复签字母大小写必须相同，字迹相同，可使用中文签名，

但不能使用印章；初、复签字体粗细不同的不予兑付，个人旅行支票不可转让。

三、“外汇兑换水单”及业务公章的管理、使用要求。

(一)针对中行对我酒店多次专项检查，存在空白兑换水单预先加盖“兑换业务公章”的情况，现把外币兑换业务公章交给前台值班经理保管，外币兑换水单由总出纳从银行领出专人保管，前台经兑主管从总出纳处领用水单，使用时经值班经理复点单、款后加盖公章。

（二）设立“外汇兑换水单交接登记簿”，前台经兑主管交班时，交接双方应在交接簿上登记，并列名交接凭证的数量和号码、交接时间、移交人、接收人。每天营业结束后进行兑换水单盘点，核对实物是否帐实相符。

（三）经兑主管领用的水单及业务公章要妥善保管，丢失水单或公章要及时查找并向经理报告。“外币兑换水单”必须顺号使用，并于交班时作交接记录（值班经理保管的公章在交班时好要作交接记录）。因填错或其它原因作废的水单，应整套保留，不得自行销毁。对作废的水单应注明作废原因并加签业务经办人名字，在各联水单上加盖“作废”字样的戳记，并交回总出纳处。

（四）填写水单必须准确、清晰、内容齐全，加盖经办人名章，交顾客留存的第二联必须加盖兑换业务公章。填写水单时，货币符号与金额之间不要留空挡，以防有人添加数字套汇。兑换水单必须套写，严禁单联更改。货币符号或金额若写错，不能涂改，须重新填制正确水单，填错的水单按作废水单处理。

在上缴的外币兑换业务完成后发现假钞，不合规票据，水单填写不规范等业务差错，受到国家外汇管理局罚款，有关的损失、费用及责任由相关经办人员自行承担。

中山香格里拉大酒店有限公司财务部

2006年06月14日

填写外币兑换水单及收支情况表代码注释：

○1客人姓名；

○2客人出生地点；

○3客人国籍；

○4客人出生日期；

○5客人护照号码；

○6客人签名；

○7收银员签名；

○8兑换日期及时间；

○9外币兑换币种；

○10兑换金额；

○11扣贴息（旅行支票必须填）；

○12兑换牌价；

○13实付人民币金额

有关外币兑换水单的填写及注意事项详细见附件。