业务流程及话术

业务流程及话术

第一通电话

目的：1、让客户知道你是做的

2、发个信息给他以便下次回访

我们新华大宗商品交易所，打电话主要是向您做个简单的咨询（或向您做个市场调查），请问您之前有没有了解过或者白银之类的投资项目呢？客户回答：有、没有，我们做的是新华银，新华大宗是跟上海证券交易所同性质的，他们是做的股票，我们是专业做白银交易的。

客户不怎么愿意听的，那这样吧，您那边有没有邮箱，我先发点资料给您看看，先了解一下。没有邮箱，那这样吧，我把网址发到您手机上，有时间可以先上网了解一下。

先生请问您贵姓？我姓X，您可以叫我小X，等下我把短信发给您先看一下，我下次再联系您，好吧？祝您万事如意，每天有个好心情。

第二通电话

目的：1、确认第一通电话，客户的有效性

2、进一步沟通

XX先生您好，我是xx公司的XX做白银投资的，上次联系过您的，还记得吧，上次给您发的资料看了吗？1、客户回答没有，那我现在给您介绍一下吧（讲专业知识）；2、客户回答有，看了，那您有什么不明白的地方吗（讲专业知识）您可以先下载个看行情的软件看看，也可以到我们公司来了解诶

那我下次在联系您，您先忙，祝您工作顺利，家庭幸福。

第三通电话

目的：1、交流感情，拉近关系

2、讲白银行情

王姐，你好，我是XX还记得吧（问候几句，拉近关系），最近的行情有关注吗？（讲最近的行情，“春天的故事），有时间我可以发行情给你，你可以先看看，你看你什么时候有时间也可以到我们公司来了解一下。

第四通电话等后期跟踪电话

重点感情沟通及行情诱惑，让客户知道做白银能赚钱

王姐，前天我发给你的行情有看吗？由于近段时间金价处于历史高点压力，有调整需求，我们建议客户做空，当时金价是300元/克，现在已经到260了，每克有20块钱的收益，做一手1000克就有2万的盈利，收益达到90%：我们公司某某客户……（将春天的故事），你看你明天来攻我们公司了解下。

没关系，您可以先了解一下市场，我打电话给您就是为了分享市场的赚钱机会，很多客户刚开始和您一样对不了解，不感兴趣，后来他们觉得投资还是很有必要的，相对其他金融产品有很多好处，也开始分散部分资金进行投资了，应即时进行合理的价值投资，以免您的资金贬值而损失。现在通货膨胀、物价上涨、利率低下，不投资的话，钱就会贬值的。

任何投资都需要一个了解的过程，我打电话给您就是让您了解市场的，投资一定要选自己熟悉的项目，投资相对于股票来讲简单很多，跟做大盘一样，不用选股，只要反对走势方向。

任何投资都是有风险的，做生意也是有风险的，但是还有那么多人创业，做金融投资，风险是可以控制的，选择适合自己的金融产品，在最佳时机进场是很好的风险控制方法。

盈利计算

点差：交易中存在两种形式的点差

第一种是对做市商而言的，通常做市商会像该市场的参与者报出买入价和卖出价。而这个买入价和卖出价与国际市场上的价格是有区别的，与国际市场的金价差异就是点差。做市商必须无条件的按照自己报出的买入价买入其他市场参与者要卖出的，而必须以报出的卖出价把卖给要在这个价格买入的买家。

还有一种点差是针对经济商而言的，经济商收取交易佣金时不是按照固定数

额收取，而是按照交易数量点差来收取，比如每克1元。

点差：交易点差万分之八，白银交易点差是10元人民币/千克。

计算公式：

手续费=（建仓价+平仓价）*1000*手数*0.06%

净盈利=盈利—手续费—点差

例：一位投资者开户资金为10万元人民币，在新华大宗参与新华银业务，金价为260元/克时。

（1）最多可以做多少手？

（2）当天若做多一手，价格上涨至290元/克时，平仓，请问他盈利多少？

1、每笔保证金=260*1000*6%=22400（元

即最多可以做4手

2、每手盈利：10元*1000=10000元

建仓手续费：260*1000*0.06%=224元

平仓手续费：290*1000*0.06%=232元

点差260*1000*0.06%=224元

每笔净盈利：10000—（224+232）—224=9320元

风险计算：

1、风险率的计算：风险率=投资者账户净值+持仓占用交易保证金*100%

2、当投资者账户风险率小于100%时，投资者交易保证金不足，投资者需要

追加相应保证金，否则投资者只能减持买入或卖出的金条，直至投资者账户风险率等于或者大于100%，当投资者账户风险率小于50%时，投资者剩余持仓将被全部强行平仓（爆仓）

爆仓例题：

一位投资者开户资金为10万元人民币，在新华大宗参与新华银业务，金价为200元/克时满仓操作，价格下跌至多少元时，该份合约被强行爆仓？作为理财顾问，你会给予王先生一个什么样的建议？

10万可以做4手，保证金是69600元，可用余额10400元

当亏损到10400+69600/2=55200时，爆仓

所以，每克亏损55200/（4*1000）=13.6元

即当金价降到260-13.6=266.2元/克时，会爆仓。

新华银的优势

1、做市商交易模式

国内最新采用的国际先进的交易模式——混合制交易（挂牌，分散式，

柜台式，现货递延），特点是即时交易，股票期货等国内金融产品采用的

是撮合交易，容易出现无法正常交易的情况。

2、品种单一，市场公开透明

假如你做股票，还必须从2000支股票中选股，选出来一支好的股票才行，但是我们的研究对象就是，只要判断好的涨跌就可以了，没股票那么麻

烦，而且股票里面还经常有一些黑的庄家操纵股票的涨跌，让投资者损

失惨重，而且我们的市场是跟着国际金价同步报价的，没有任何一个国

家或者财团有那个能力能够控制国际金价，市场还是比较公开透明的。

3、24小时交易

我们新华银是全国唯一一个采用24小时交易方式的金融产品，不像股票，股票只有4个小时交易时间（上午9:30-11.30，下午13.00-1500），假如

你白天工作比较忙就没有时间操作了，但是我们是24小时交易的，如果

你白天没有时间，可以选择晚上操作，也就是说你只要有时间随时都可

以交易，你不可能24小时都忙，对吧？

4、t+0交易

我们新华银是采用t+0的交易方式，股票是T+1的，如果你做股票，今

天买的股票到明天早上才可以卖，当天卖不掉，这样就比较被动了，比

如你在早上以10块钱一股买入一只股票，到了下午涨到了10.2，一股赚

了2毛，感觉挺高兴的，但你卖不出去，要第二天才能卖，这2毛钱还

不是你的钱，必须卖掉了这两毛钱的利润才是你的，到了第二天直接以

9.6的价格低开，你不仅仅没有赚到钱反而倒亏乐毛，最后慢慢的可能导

致套牢但我们采用的是T+0的模式，也就是说，当天随时可以做交易，

只要有盈利都可以选择获利了结，比较方便灵活。

5、双向交易

新华银采用的是双向的交易模式，不仅可以买涨也可以买跌，也就是做