渣打银行融资介绍 PPT
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企业常见融资方式(PPT 42张)
信用卡取现的费用
一、全额还款 • 1、手续费 • 2、利息 二、分期付款 • 1、手续费 • 2、分期付款手续费 • 3、利息（按照全额计收）
信用卡套现
一、常用方式
• • • • POS机 第三方支付平台 充话费或购买机票后退票 汽车、大型电器等分期付款
二、收费标准
• 根据成本和合作关系的不同，收费标准差异较大，一般费 用为2%-3%。长期合作的客户年息为15%-20%
微小经营贷款
Байду номын сангаас
常见模式及代表银行
• 1、个体分析模式 包商银行 • 2、群体联保模式 格莱珉银行 • 3、评分卡模式 平安集团、花旗银行、渣 打银行等
个体分析模式
• • • • 技术特点和瀚华类似 对调查过程及检验过程要求更为严格 年利率15%-18%，无手续费 天津农商行等银行已经开展，但是并未大 规模推广。
• • • • •
承兑汇票贴现 直贴 转贴现 再贴现 /
小额贷款机构
一、类别 • 小额贷款公司(成规模的80 家) • 典当行 • 投资管理公司 二、产品 • 短期周转 • 抵押周转 • 小额信用
• 贷款金额 • 一般在10万元以下 • 贷款利率 • 月利率在2.5%-3.5%之间 典型机构 • 中安信业 • 亚联财
总结
• • • • • • • • • 常用方式 1、直接刷卡消费或购进原材料； 2、信用卡套现 优势 门槛低、费用低、申请便利； 劣势 违法、违规 存在被盗刷风险 个人信息泄露
传统银行经营贷款
• • • • • 一、准入条件 有一定的从业经验 经营合法，手续齐全 无不良信用记录 能提供符合要求的抵押、担保
发行股票 银行借款
留存收益 商业信用
Standard Chartered Bank 渣打银行.ppt
Call Deposit
With our Call Deposits account, you can earn higher interest rates compared to a Savings account and enjoy the flexibility of accessing your money easily.
Foreign legal person banks: Registration for foreign enterprises in China is foreign capital legal person bank, which can operate RMB business. E.g. HSBC汇丰银行 SCB渣打银行
Postal savings banks: Savings banks associated with national postal systems. E.g. PSBC中国邮政储蓄银行
Policy bank : Mainly refers to financial institutions created by government or guarantee with special financing principles and its purpose is implementing the national industrial policy and regional development policy, they doesn’t target the profits of financial institutions. E.g. ADBC农业发展银行
Standard Chartered helps you grow your wealth with a diverse range of investment opportunities and asset allocations that suit your appetite for risk. Our Dynamic Return Investment tool was specifically designed to meet your unique needs. Using this tool, link your return on investment by diversifying the underlying assets in your portfolio across a wide range of asset classes to suit your profile.
渣打银行战略分析ppt课件
威胁
10
4、渣打中国战略分析
结合自身优势 和外部机会聚 焦发展中小企 业贸易融资
中小企业促进社会稳定与经济发 展，对经济增长所做出来的贡献越来 越大，它已经成为我国经济发展中最 活跃的成分。与这个辉煌的成绩相比， 中小企业目前的融资情况非常不乐观， 能够获得战银略行目贷标款的企业只有不到 20%
战略规划
• 主已要经业植务根是1企5业2年银，行业现务在和它个是人在银行华业最务大的外资银行网络
•
上海成立 第一间分行
2行洲之行0、公0一。75司年，月新9无增月是推抵“持收香押中亚购贷港小洲款美企三”商国业家业运银通发行银钞、行行0、9镇之在年2银0古华一20行月8首营在年，家业收内1村是购月蒙 台摩收农根购贷新湾试疆大南最点小通韩项额大旗互目的下惠外嘉储诚蓄资亚银银
上市银行成本增加、
收入和盈利均出现负增 长
7
2、环境分析——行业竞争环境分析（波特五力模型）
潜在进入者 中国的银行市场已经 很成熟，几乎融合了 世界所有的知名金融 机构
购买方
• 贷款业务：贷款额度 下降
• 中间业务收人可能 出现较大的下滑
行业内竞争者
中资银行在技术上与外 资银行差距减少，而外 资银行可以开展更多的 人民币业务，竞争激烈
3. 中国加大金融创新投入，创新产 品快速发展
S（社会）
T（技术）
6
2、环境分析——中国银行业总的现状
运行状况
国有银行市场份额下降， 金融产品创新活跃
外资和商业银行份额上 创新重点和方式呈现新
升
特点
商业银行贷款在融资结 构中占主导地位且明显 上升
资产规模继续增大 资产质量持续改善
利率下降、存款增速上 升、贷款快速增长
10
4、渣打中国战略分析
结合自身优势 和外部机会聚 焦发展中小企 业贸易融资
中小企业促进社会稳定与经济发 展，对经济增长所做出来的贡献越来 越大，它已经成为我国经济发展中最 活跃的成分。与这个辉煌的成绩相比， 中小企业目前的融资情况非常不乐观， 能够获得战银略行目贷标款的企业只有不到 20%
战略规划
• 主已要经业植务根是1企5业2年银，行业现务在和它个是人在银行华业最务大的外资银行网络
•
上海成立 第一间分行
2行洲之行0、公0一。75司年，月新9无增月是推抵“持收香押中亚购贷港小洲款美企三”商国业家业运银通发行银钞、行行0、9镇之在年2银0古华一20行月8首营在年，家业收内1村是购月蒙 台摩收农根购贷新湾试疆大南最点小通韩项额大旗互目的下惠外嘉储诚蓄资亚银银
上市银行成本增加、
收入和盈利均出现负增 长
7
2、环境分析——行业竞争环境分析（波特五力模型）
潜在进入者 中国的银行市场已经 很成熟，几乎融合了 世界所有的知名金融 机构
购买方
• 贷款业务：贷款额度 下降
• 中间业务收人可能 出现较大的下滑
行业内竞争者
中资银行在技术上与外 资银行差距减少，而外 资银行可以开展更多的 人民币业务，竞争激烈
3. 中国加大金融创新投入，创新产 品快速发展
S（社会）
T（技术）
6
2、环境分析——中国银行业总的现状
运行状况
国有银行市场份额下降， 金融产品创新活跃
外资和商业银行份额上 创新重点和方式呈现新
升
特点
商业银行贷款在融资结 构中占主导地位且明显 上升
资产规模继续增大 资产质量持续改善
利率下降、存款增速上 升、贷款快速增长
中国渣打银行PPT课件
…... …… ……
2020/3/28
6
2、透视渣打——中国渣打SWOT分析
Strength
Weakness
先进的管理理念和服务 体制灵活，产品创新能力强 完善的风险控制体系
网点少，经营规模较小 本土文化融合度不高，品牌影响力 不足
本土人才较缺乏
SWOT
金融市场对外开放步伐加快， 未来贸易总额增加 中小企业融资需求旺盛 私人银行业务潜在市场巨大
2020/3/28
12
3、渣打战略——战略定位
聚焦化战略
可持续发展战略
差异化战略
专注于贸易融资
2020/3/28
服务于中小企业
13
3、渣打战略——战略规划
业务结构规划：从原来业务全方位出击到突出以贸易融资为重点
公司资源
公司资源
个人银行
中小企业理财
其他商业 银行业务
个人银行
中小企业 贸易融资
其他商业 银行业务
不管是在大陆，还是在香港和 台湾，渣打都是通过绿地投资的 方式——直接建立自己的银行或 者分公司实现全资经营来打开市 场。
2020/3/28
9
2、透视渣打——进入中国的模式
优势
完全的控制权
企业的选址、投资规模、企业布局等方面。
更好地维护垄断技术、经营诀窍、商标信誉等 无形资产，降低机会主义成本。
政府对外资银行监管干预 银行业逐步开放，竞争激烈
Opportunity
2020/3/28
Threat
7
2、透视渣打——突出优势
立足中端
私人银行的对象定位在社 会中间阶层的企业家上
渣打的优势是能够把资金在 企业与私人账户之间进行合 法的转移，当企业需要资金 时,渣打可以把资金投入到企 业中去。
2020/3/28
6
2、透视渣打——中国渣打SWOT分析
Strength
Weakness
先进的管理理念和服务 体制灵活，产品创新能力强 完善的风险控制体系
网点少，经营规模较小 本土文化融合度不高，品牌影响力 不足
本土人才较缺乏
SWOT
金融市场对外开放步伐加快， 未来贸易总额增加 中小企业融资需求旺盛 私人银行业务潜在市场巨大
2020/3/28
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3、渣打战略——战略定位
聚焦化战略
可持续发展战略
差异化战略
专注于贸易融资
2020/3/28
服务于中小企业
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3、渣打战略——战略规划
业务结构规划：从原来业务全方位出击到突出以贸易融资为重点
公司资源
公司资源
个人银行
中小企业理财
其他商业 银行业务
个人银行
中小企业 贸易融资
其他商业 银行业务
不管是在大陆，还是在香港和 台湾，渣打都是通过绿地投资的 方式——直接建立自己的银行或 者分公司实现全资经营来打开市 场。
2020/3/28
9
2、透视渣打——进入中国的模式
优势
完全的控制权
企业的选址、投资规模、企业布局等方面。
更好地维护垄断技术、经营诀窍、商标信誉等 无形资产，降低机会主义成本。
政府对外资银行监管干预 银行业逐步开放，竞争激烈
Opportunity
2020/3/28
Threat
7
2、透视渣打——突出优势
立足中端
私人银行的对象定位在社 会中间阶层的企业家上
渣打的优势是能够把资金在 企业与私人账户之间进行合 法的转移，当企业需要资金 时,渣打可以把资金投入到企 业中去。
渣打银行简介
渣打银行的新兴市场战略一．公司简介渣打银行（又称标准渣打银行、标准银行；英语：Standard Chartered Bank；LSE：STAN，港交所：2888，OTCBB：SCBFF）是一家总部在伦敦的英国银行。
其业务主要集中于亚洲、印度次大陆、非洲、中东及拉丁美洲等新兴市场。
渣打银行在发展中国家的银行中拥有顶尖地位，在全球拥有1,400多家分支机构，遍布世界56个国家。
目前是香港三家发钞银行之一，2004年其利润的30%来自于香港地区。
渣打银行的母公司渣打集团有限公司则于伦敦证券交易所及香港交易所上市，亦是伦敦金融时报100指数成份股之一。
二．发展历史1858年在上海成立第一间分行以来，渣打银行已成为国内历史最悠久的外资银行。
五十年代，渣打银行对中国的贷款业务着重在化学及钢铁工业方面。
随着八十年代的改革开放，渣打银行率先重建在中国的服务网络。
目前，渣打银行在中国大陆(不包括香港、澳门、台湾地区)共有17家分行，30多家支行和2家代表处。
三.主要业务渣打银行主要业务包括零售银行服务如按揭、投资服务、信用卡及个人贷款等，商业银行服务包括现金管理、贸易融资、资金及托管服务等。
四.内部环境分析1. 内部人员状况在全球 50 多个国家和地区拥有 500 多家分支机构，雇员人数达 3 万名。
渣打银行的管理层由来自 70 多个不同国家和地区的人员组成，是世界最具国际性特色的公司之一。
在全球雇员中建立一套根深蒂固的价值理念，提倡充分发挥个人能力是渣打银行管理的核心所在。
其倡导的五个价值观，并将它们当作员工的工作指南。
这五个价值观体现着渣打的品牌价值：（1）坚毅不拔：坚毅能够战胜一切。
无论环境如何，都勇敢迎接挑战。
渣打对客户的承诺是，无论您处顺境还是逆境，渣打银行都将伴您实现梦想。
（2）反应敏捷：要成为客户的最佳伙伴，随时关注客户需求，迅速做出配合。
（3）国际视野：建立多元化业务，以伙伴角色促进世界各地企业的增长。
渣打银行
渣打银行介绍简介1928年麦加利银行哈尔滨分行成立，地址在道里水道街(今兆麟街)，资本金为5万英磅。
该行成立前麦加利银行，英商在哈尔滨的经济势力尚处于兴旺时期，1931年以后由于日本侵占哈尔滨，其经济势力逐渐衰落，在哈未能成为重要的金融势力。
主要营业范围是办理英国在哈各工商企业对欧、美洲输出入商品融通资金和汇兑，同中国工商企业往来极少。
1935年存款和放款额均伪满币100万元。
发展历程麦加利银行也称渣打银行，是英文CHARTERED的译音。
1925年麦加利银行汉口伍拾圆票又称渣打银行，为英国政府特许银行。
成立于1853年，是获得皇家特许而设立的，专门经营东方业务。
1858年在上海设立分行。
1859年在香港设立分行当时第一任总经理为英国人麦加利。
故称为麦加利银行，行址在今中山东一路18号。
该行额标准渣打银行定资本为77.4万英镑，实收一半。
随着英国在华势力的扩张，该行也成为英国在华资本的一个重要金融机构。
经营范围甚广，其业务量在诸外资银行中仅次于汇丰。
建国后该行上海分行由中国政cxfv批准为“指定银行”，为中国改革开放前仅存的两家英资银行之一。
解放前麦加利银行在天津的办事处为什么叫这个名字麦加利银行亦称渣打银行，是英文CHARTERED的译音，麦加利银行之称则因该行上海分行首任经理名叫约翰麦加利，因此该行便称为麦加利银行。
麦加利银行成立于1853年，是获得皇家特许而设立的，专门经营东方业务。
总行设在英国伦敦，在英国本土业务很少，如今其利润的三分之一来自于中国香港地区。
发起目的 发起的目的，在于适应英属印度、澳大利亚和中国等地日益扩大的贸易需要。
创立时,实收资本32.2万镑，不到五年增加到84万镑,后又增至341万镑。
1858年5月总行正式营业,同年在香港和上海设分行。
以后又陆续在汉口、上海、福州、厦门、天津、广州、北京、哈尔滨、大连、青岛、西安等处设立分行。
它在华的势力虽不如汇丰银行，但由于它在上海设行比汇丰早，而早于它设立的英国银行又均已退出中国，因此成为历史最久的在华外国银行，它的上海分行经理也就经常被推为上海外国银行公会的主席。
《融资租赁业务介绍》ppt课件
将多余现金和设备用于委托租赁，获取投资收益
对应产品——经营租赁、委托租赁
16
租赁产品特点九：促进销售
为下游客户购买设备提供融资来源，扩大或稳定市场份额
对应产品——厂商租赁、厂商促销租赁
17
各产品特点
产品种类
各产品特点
售后回租融资租赁 1、盘活存量固定资产；2、融资资金可灵活使用；3、调整企业融资期限结构（即在 无法获得银行固贷时，获取中长期融资，以建筑、公路、港口等最突出）
9
租赁产品特点二：资金可灵活使用
将已有固定资产出售给租赁公司，获得所需资金，同时租回使用 资金可灵活使用
对应产品——售后回租
10
租赁产品特点三：交易结构灵活
根据客户需求，采取多种方式灵活安排交易结构 如：共同承租人、设备预付款融资、委托购买
对应产品——所有租赁产品
11
租赁产品特点四：全额融资
1、为委托方剩余资金、剩余设备提供新的投资渠道；2、投资方通过租赁公司拥有 设备所有权的要求，控制风险
1、满足客户超大额融资需求；2、节省银行授信额度；3、流程比银团贷款简便；4、 融资条件较发债等直接融资产品更灵活
20
租赁交易基本原则
租赁物： - 非动产的固定资产 - 一般选择客户核心资产、环保、节能等设备
租赁公司 购买设备 (购买合同)
客户租赁 (租赁合同)
客户支 付租金
租期满，客户 可选择续租 回购或退回
3
产品分类
按照租赁物的来源划分
直接租赁
客户
3 支 付 租 金
1 选择设备 建信租赁
供货商
2 购 买 设 备 、 支 付 款 项
售后回租
客户
1 销售设备 2 支付款项
对应产品——经营租赁、委托租赁
16
租赁产品特点九：促进销售
为下游客户购买设备提供融资来源，扩大或稳定市场份额
对应产品——厂商租赁、厂商促销租赁
17
各产品特点
产品种类
各产品特点
售后回租融资租赁 1、盘活存量固定资产；2、融资资金可灵活使用；3、调整企业融资期限结构（即在 无法获得银行固贷时，获取中长期融资，以建筑、公路、港口等最突出）
9
租赁产品特点二：资金可灵活使用
将已有固定资产出售给租赁公司，获得所需资金，同时租回使用 资金可灵活使用
对应产品——售后回租
10
租赁产品特点三：交易结构灵活
根据客户需求，采取多种方式灵活安排交易结构 如：共同承租人、设备预付款融资、委托购买
对应产品——所有租赁产品
11
租赁产品特点四：全额融资
1、为委托方剩余资金、剩余设备提供新的投资渠道；2、投资方通过租赁公司拥有 设备所有权的要求，控制风险
1、满足客户超大额融资需求；2、节省银行授信额度；3、流程比银团贷款简便；4、 融资条件较发债等直接融资产品更灵活
20
租赁交易基本原则
租赁物： - 非动产的固定资产 - 一般选择客户核心资产、环保、节能等设备
租赁公司 购买设备 (购买合同)
客户租赁 (租赁合同)
客户支 付租金
租期满，客户 可选择续租 回购或退回
3
产品分类
按照租赁物的来源划分
直接租赁
客户
3 支 付 租 金
1 选择设备 建信租赁
供货商
2 购 买 设 备 、 支 付 款 项
售后回租
客户
1 销售设备 2 支付款项
融资方案分析PPT课件
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11.4% 3如下：
K
I (1T ) b
R (1 T ) b
b B(1 f ) 1 f
b
b
式中，
Ib—债券年利息；B—债券融资额； fb—债券融资费率； Rb—债券年利率 T—所得税税率
I R b
bB
返回
37
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3.租赁成本
• 企业租入资产，获得其使用权，要定期支付租金，
30
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融资成本计算公式
• 项目融资成本一般采用资金成本率表示:
资金成本率
融
资金占用费 集资金总额 资金融集费用100%
返回
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二.债务资金融资成本分析
1.银行借款的资金成本 2.债券资金成本 3.租赁成本
返回
32
第32页/共63页
1.银行借款的资金成本(Ki)
项目融资模式:项目融资模式指融资所采取的方式。包括： ➢ 项目的融资组织形式 不同的融资主体采取融资活动，承担相应的责任和风险 ➢ 融资结构
返回
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二.项目融资组织形式
1.新设项目法人融资(项目融资) ➢ 项目融资的方式 ➢ 项目融资的特点 ➢ BOT 2.既有项目法人融资(公司融资) ➢ 公司融资的方式 ➢ 公司融资的特点
租金列入企业成本，可以减少支付所得税，因此
租金成本计算公式：
K E (1 T ) LP
KL—租赁资金成本率； P—租赁资产价值； E—年租金额；
T—所得税率
返回
38
第38页/共63页
三.权益资金融资成本分析
1.普通股资金成本 2.优先股成本 3. 企业利益留存(留利)的资金成本
渣打银行和汇丰银行
• 为有针对性地做好对中小企业的服务， 渣打银行在中国成立了专门的市场调 研团队、产品开发团队、贸易交易顾 问团队，以更好地屏蔽风险，并采用 一个客户由一个客户经理负责的模式， 确保对客户的全方面了解。
渣打银行已经对中小企业的贷款融资审 批建立了5CS的原则，这包括借款人和主 要股东的品行、还款能力、信用度、企业 的现金流。除这四点之外最重要的是抵押 品，这是中贷款最重要的因素。
渣打银行目前是香港三家发钞银行之一，另外两 家分别是中国银行(香港)和汇丰银行
渣打在华业务特色
优先理财具有全球统一的服 务标准、标识形象和优先礼 遇，专为对财富管理有严格 要求的尊贵客户而设。
中小企业贷款渣打银行已经 对中小企业的贷款融资审批 建立了5CS的原则，有针对 性地做好对中小企业的服务。
准备特定海外账户开立申请文件手续费立减至100元 （行业标准收费一般为人民币200元）
• 资金活运转 “活利贷”对还款账户内的资金没有任何 限制，您可以在需要时随时支取或存入，且无需支付额 外的提取费用。
智通借记卡
• 消费享积分回馈，欢兑缤纷好礼 • 所有中国境内贴有银联标识ATM机同城跨
行取现免手续费 • 免开卡工本费及年费
白金借记卡
高端生活体验 白金卡持卡人在Ferragamo中国大陆 地区指定直营店（JV Shop）购物可 享受零售全价的9折优惠。 白金卡持卡人可免费办理成为 Leaders Club基本会员，享受顶级 酒店订房优惠。
同时，渣打银行内部还建立了一个评 分系统，根据全球56个国家不同的中小企 业贷款的经验，对企业提供的数据进行量 化分析，然后看客户的现金流、财务报表， 并做一个比较客观的量化分析。
渣打银行中小企业理财所获得奖项：
2009年: “2009最受尊敬的创业天使——金融支持奖”- 由 《创业家》杂志授予 “最佳外资银行-中小企业贷款业务 奖”- 由《环球金融》颁发
渣打银行已经对中小企业的贷款融资审 批建立了5CS的原则，这包括借款人和主 要股东的品行、还款能力、信用度、企业 的现金流。除这四点之外最重要的是抵押 品，这是中贷款最重要的因素。
渣打银行目前是香港三家发钞银行之一，另外两 家分别是中国银行(香港)和汇丰银行
渣打在华业务特色
优先理财具有全球统一的服 务标准、标识形象和优先礼 遇，专为对财富管理有严格 要求的尊贵客户而设。
中小企业贷款渣打银行已经 对中小企业的贷款融资审批 建立了5CS的原则，有针对 性地做好对中小企业的服务。
准备特定海外账户开立申请文件手续费立减至100元 （行业标准收费一般为人民币200元）
• 资金活运转 “活利贷”对还款账户内的资金没有任何 限制，您可以在需要时随时支取或存入，且无需支付额 外的提取费用。
智通借记卡
• 消费享积分回馈，欢兑缤纷好礼 • 所有中国境内贴有银联标识ATM机同城跨
行取现免手续费 • 免开卡工本费及年费
白金借记卡
高端生活体验 白金卡持卡人在Ferragamo中国大陆 地区指定直营店（JV Shop）购物可 享受零售全价的9折优惠。 白金卡持卡人可免费办理成为 Leaders Club基本会员，享受顶级 酒店订房优惠。
同时，渣打银行内部还建立了一个评 分系统，根据全球56个国家不同的中小企 业贷款的经验，对企业提供的数据进行量 化分析，然后看客户的现金流、财务报表， 并做一个比较客观的量化分析。
渣打银行中小企业理财所获得奖项：
2009年: “2009最受尊敬的创业天使——金融支持奖”- 由 《创业家》杂志授予 “最佳外资银行-中小企业贷款业务 奖”- 由《环球金融》颁发
融资路演PPT模板 (1)
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企业融资的几种方式PPT
引进风险投资
风险投资是1种投资于高科技、高增长、高
风险企业的权益资本投资.
39
风险投资的特点
（1）高 风 险 （2）高 回 报 （3）专 业 性 （4）组 合 性 （5）权 益 性 （6）中 长 期
40
第十二种模式
投资银行投资
投资银行投资是指投资银行将符合法规可动
用的资金以股本及其它形式投入于企业的投资.
资产管理融资
资产管理融资是指企业通过对资产进行科学 有效的管理,节省企业在资产上的资金占用,增强资 金流转率的1种变相融资模式.
56
应收帐款抵押贷款
通过以应收帐款作为抵押取得贷款. 应收帐款抵押贷款的特点是：卖贷方将应收 帐款抵押给金融机构,而取得抵押贷款.但应收帐 款仍由卖贷方去负责追索.
57
存货质押担保贷款
13
第三类：内部融资和贸易融资模式
（七种模式）
第 十 六 种 模式：留存盈余融资 第 十 七 种 模式：资产管理融资 第 十 八 种 模式：票据贴现融资 第 十 九 种 模式：资产典当融资 第 二 十 种 模式：商业信用融资 第二十1种模式：国际贸易融资 第二十二种模式：补偿贸易融资
14
第四类：项目融资和政策融资模式
担保机构“三赢”
27
第六种模式
金融租赁融资
金融租赁融资是以商品形式表现借贷资本运 动的1种融资模式.
28
金融租赁融资的特点
（1）由承租人指定承租物件,使用、维修、保养 由承租人负责,出租人只提供金融服务.
（2）金融租赁以承租人占用出租人融资金额的时 间计算租金.
（3）租赁物件所有权只是出租人为了控制承租人 偿还租金的风险而采取的1种形式所有权, 到合同结束时,根据合同协定可以转移给承租人.
风险投资是1种投资于高科技、高增长、高
风险企业的权益资本投资.
39
风险投资的特点
（1）高 风 险 （2）高 回 报 （3）专 业 性 （4）组 合 性 （5）权 益 性 （6）中 长 期
40
第十二种模式
投资银行投资
投资银行投资是指投资银行将符合法规可动
用的资金以股本及其它形式投入于企业的投资.
资产管理融资
资产管理融资是指企业通过对资产进行科学 有效的管理,节省企业在资产上的资金占用,增强资 金流转率的1种变相融资模式.
56
应收帐款抵押贷款
通过以应收帐款作为抵押取得贷款. 应收帐款抵押贷款的特点是：卖贷方将应收 帐款抵押给金融机构,而取得抵押贷款.但应收帐 款仍由卖贷方去负责追索.
57
存货质押担保贷款
13
第三类：内部融资和贸易融资模式
（七种模式）
第 十 六 种 模式：留存盈余融资 第 十 七 种 模式：资产管理融资 第 十 八 种 模式：票据贴现融资 第 十 九 种 模式：资产典当融资 第 二 十 种 模式：商业信用融资 第二十1种模式：国际贸易融资 第二十二种模式：补偿贸易融资
14
第四类：项目融资和政策融资模式
担保机构“三赢”
27
第六种模式
金融租赁融资
金融租赁融资是以商品形式表现借贷资本运 动的1种融资模式.
28
金融租赁融资的特点
（1）由承租人指定承租物件,使用、维修、保养 由承租人负责,出租人只提供金融服务.
（2）金融租赁以承租人占用出租人融资金额的时 间计算租金.
（3）租赁物件所有权只是出租人为了控制承租人 偿还租金的风险而采取的1种形式所有权, 到合同结束时,根据合同协定可以转移给承租人.
渣打银行和汇丰银行
“活利贷”产品介绍
“活利贷”是渣打银行全新推出的住房按揭 贷款服务。客户可以将闲置资金存入还款 账户，视为抵扣贷款计息本金，从而有效 节省贷款利息，并缩短还款期限。
“活利贷”产品特点
• 利息自由省 客户只需在还款账户中存入闲置资金，该 笔资金就将被视为提前还款ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ额，而利息将会按照剩余 本金计算。“活利贷”的贷款利息按日结算，帮您每日 利息省不停。
渣打银行由两家英国海外银行 合并而成。他们分別是：
1.英属南非标准银行
2.印度新金山中国匯理银行 （1911年后译名改为：印度 新金山中国渣打银行）。
渣打银行是老牌银行，在维多 利亚女王的特许（即“渣打 〔Chartered〕”這个字的 英文原义）下于1853年建立。 1858年，渣打银行在孟买开 出了第一家分行，加尔各答 以及上海紧随其后。第二年， 香港分行和新加坡分行分别 成立。1900年代早期，渣打 银行成为第一家获准在纽约 开展业务的外国银行。
• 为有针对性地做好对中小企业的服务， 渣打银行在中国成立了专门的市场调 研团队、产品开发团队、贸易交易顾 问团队，以更好地屏蔽风险，并采用 一个客户由一个客户经理负责的模式， 确保对客户的全方面了解。
渣打银行已经对中小企业的贷款融资审 批建立了5CS的原则，这包括借款人和主 要股东的品行、还款能力、信用度、企业 的现金流。除这四点之外最重要的是抵押 品，这是中贷款最重要的因素。
渣打银行厦门支行 地址：厦门市嘉禾路398号中铁财富港湾之一层
01单元
渣打银行厦门分行 地址：厦门市思明区建设银行大厦36楼
厦门渣打银行厦门市分行 地址：厦门市思明区湖滨北路40号
• 历史 • 银行简介 • 在华业务特色
特色服务
融资路演PPT模板 (15)
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融资路演PPT模板(39)精选全文
地理位置
The geographical position
大侠素材铺有限公司是国内最早成立的省级塑料行业企业之一，在改革开放过程中承担了许多不同的历史角色，与时俱进、稳步前进。公司在许多方面开创了同行业的新面貌，最早拥有自营进出口能力，坚持服务用户、自主经营，综合实力持续增强。在完成股份制改制后，公司正走向集团化、大区域化发展的道路，现下设5部门、6家分公司、9家控股公司，与国内外40余家大型石化生产商保持着密切的合作关系。
姓名：代用名 职务：客服部组长
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1.2 核心成员介绍
Part 1
1.3 组织框架
Part 1
项目介绍
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3.5 代理推广
Part 3
代理商推广
3.6 利润分析
Part 3
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4.5 市场拓展计划
Part 4
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国家银行的风险项目尽职调查是为了详细 综合的了解项目现金流
政府
私人投资 者
股权
项目SPV
融资协议/贷款
偿债账 户
出口信 商业银 衍生金
用机构
行
融工具
出口信 用机构
覆盖 风险
利息和本金偿还
重点构建的思考
• 在技术和项目研究方 面突出重点风险和规避 风险措施将有便利贷款 人尽职调查
• 考虑到合同的框架重 要的一点是可以考虑使 用国际和当地的法律顾 问参与分配风险框架提 高银行放款的工作
渣打银行 一带一路契机与中国企业
大家好
1
目录
第一部分 机会框架 第二部分 项目融资和专业融资能力
第三部分 重点构建的思考
第四部分 资金来源分析
第五部分 融资过程 第六部分 工作范围
大家好
2
第一 部分
第一部分 机会框架
大家好
3
机会框架
随着发展中国企业在国际舞台上的价值也随之增加 • 从低端消费品到高端消费品和核心产品 • 从产品制造商到工程，采购和施工服务供应商 • 从承包商到少数股权投资者 • 从少数到主要的业主、开发商
在国际项目投标中帮助客户准备融资方案优化竞标价格和 帮助联络中信保和中国的银行
在融资中间接为海外客户安排中国出资人
第二 部分
第二部分 项目融资和专业融资能力
大家好
5
项目融资和专业化融资能力
评估业务计划和监管方面的问题
开
初步可行性研究
发
风险评估与分析
阶
确定融资来源 初始高度的审查
段
在咨询和预约的协助
发
债权人初步约定
关于项目结构的 初步看法，包括
资本机构
初步项目计划
融资关闭 协商融资文件 债权人尽职调查
建立银团
第六 部分
第六部分 工作范围
大家好
15
工作范围
项目融资设想的工作范围大致可以换分为三个阶段： ▪ 项目初步分析——了解项目发起人的目标，评估项目信息包括现有的融资资料和承包文件，评估公司结构方案，制定项目
✓ 额度和票据期限 ✓ 价格 ✓ 安全保障，担保 ✓ 优先级 ✓ 契约 ✓ 套期保值需求
融资计划
融资结构完成并将充 分平衡
▪ 优化股权回报
和
▪ 贷款人满意的还 款和担保
第四 部分
第四部分 资金来源分析
大家好
11
资金来源分析
第五 部分
第五部分 融资过程
大家好
13
融资过程
所有信息汇总 重点项目文件开
管理合同谈判
建立财务模型和估价
融
提出优化资本结构
资
建立融资条款和条件
阶 段
确定资金来源 管理保险公司 协助财务结算
提款期随访
பைடு நூலகம்
融
从广泛的资本提供者安排融资
资
确定混合资金来源
安 排
债券市场的认购 解决债权债务问题 提供套期保值方案
第三 部分
第三部分 重点结构
大家好
7
重点结构
有限追索权项目有以下几个主要特点：
• 环形现金流：贷款人主要依靠偿还 贷款的借款人SPV的现金流
• 政府支持：强大的政府支持是在建基础 设施项目经营转让的基础，是必不可少的
• 第三方EPC和O&M合同：EPC和Q&M合 同是确保贷款人控制运营成本和贷款人 权利的重要部分
财政部 担保
政府部门
运营商
EPC承包 商
公司结构意见
初步融资方案
细节融资方案
融资关闭
阶段一 初始项目分析
阶段二 项目配置完成
阶段三 融资策略与结构
阶段四 安排融资
谢谢聆听 请多指教
大家好
17
Bye Bye
大家好
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时间表和风险模型，确定进一步尽职调查的项目和制定财务模式
▪ 完成项目组建/融资策略和结构——与外部顾问制定详细的融资计划，定位/消除在尽职调查中发现的问题，使融资结 构更加精炼
▪ 安排融资——协调贷款放款过程，与融资者谈判，委托承保，完善资料，进行融资关闭满足CP的需求
▪ 融资关闭必须包括，合同结构和风险安排明确，优化项目开发方案，我们将采取灵活的方式，我们将和赞助集团 ▪ 一道致力于在初期衔接工作在限定时间内高效的完成融资工作。在上述过程中，我们将协助赞助集团和不同的股东召开内 ▪ 部和外部会议期间，我们将予以协助。
中国企业在国际 项目融资交易中 扮演的角色 “从被动到主动”
中国商业银行的资金 • 可以协助中国企业 • 在一些国际市场中更倾向于和有经验的一方
（例如：渣打银行）共同承担风险
为中国客户提供项目融资咨询服务包括融资，套期保值，并购等
引导客户做第一股权投资。 提供帮助他们提高中国融资，以确保最佳的股权投资条款
重点构建的思考
• 明晰确定优惠条款和合同结 构
• 评估业务和合规风险项目运 营商的身份和能力将是关键
• 供应和建设合同的形式和安 全方案对于最大限度的提高 贷款人对项目的兴趣是至关 重要的
• 了解项目阶段时间点，并有 能力按时交付，特别是在预 期的时间内完成
• 项目的资金结构有有效的的 支持或者出口信贷奇机构的 支持。EPC总包商的确定应 该是整体融资战略的一部分
风险矩阵
关键项目风险评估 ✓ 完成 ✓ 承收
▪ 关键绩效指标 ▪ 信用支付风险 ▪ 不可抗力处理 ▪ 附加收入来源 ✓ 运营和维护 ✓ 赞助商权益 ✓ 政治和跨国 ✓ 可用美元结算 ✓ 对股权及债务的中 止支付补偿 ✓ 政府支持 ✓ 环境和社会 ✓ 经济
债务融资结构
为融资结构做关键项 目风险提供者的 评估，有以下几 点：