顺利办2020年一季度财务分析详细报告
顺利办2020年一季度财务风险分析详细报告
顺利办2020年一季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供17,115.84万元的资金供长期使用。
2.长期资金需求
该企业长期资金需求为41,259.44万元，2020年一季度已经发生的非流动负债合计为5,166.68万元。
3.总资金需求
该企业的总资金需求为24,143.6万元。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为42,339.74万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是46,453.83万元，实际已经取得的短期贷款金额为10,002.5万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为44,396.79万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为45,425.31万元，在5年之内偿还的贷款总规模为47,482.36万元，当前实际的长短期借款合计为63,870.83万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。
如果当前盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。
负债率也不高，发生资金链断裂的风险较小。
资金链断裂风险等级为3级。
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科大讯飞2020年一季度财务分析结论报告
科大讯飞2020年一季度财务分析综合报告科大讯飞2020年一季度财务分析综合报告一、实现利润分析2020年一季度实现利润为负10,691.43万元，与2019年一季度的16,757.87万元相比，2020年一季度出现亏损，亏损10,691.43万元。
企业亏损的主要原因是内部经营业务，应当加强经营业务的管理。
营业收入大幅度下降，企业出现经营亏损，企业经营形势恶化，应迅速调整经营战略。
二、成本费用分析2020年一季度营业成本为76,569.77万元，与2019年一季度的97,856.2万元相比有较大幅度下降，下降21.75%。
2020年一季度销售费用为27,437.68万元，与2019年一季度的36,720.31万元相比有较大幅度下降，下降25.28%。
2020年一季度销售费用大幅度下降的同时营业收入也有较大幅度的下降，但收入下降快于投入下降，经营业务开展得不太理想。
2020年一季度管理费用为18,697.75万元，与2019年一季度的33,200.05万元相比有较大幅度下降，下降43.68%。
2020年一季度管理费用占营业收入的比例为13.27%，与2019年一季度的16.95%相比有较大幅度的降低，降低3.68个百分点。
2020年一季度财务费用为517.39万元，与2019年一季度的1,062.49万元相比有较大幅度下降，下降51.3%。
三、资产结构分析与2019年一季度相比，2020年一季度存货占营业收入的比例出现不合理增长。
预付货款增长过快。
从流动资产与收入变化情况来看，流动资产增长的同时收入却在下降，资产的盈利能力明显下降，与2019年一季度相比，资产结构趋于恶化。
四、偿债能力分析从支付能力来看，科大讯飞2020年一季度是有现金支付能力的。
企业净利润为负，负债经营是否可行，取决于能否扭亏为盈。
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顺利办2020年上半年财务分析详细报告
顺利办2020年上半年财务分析详细报告一、资产结构分析1.资产构成基本情况顺利办2020年上半年资产总额为285,876.08万元，其中流动资产为73,114.86万元，主要以货币资金、其他应收款、应收账款为主，分别占流动资产的47.33%、20.84%和19.4%。
非流动资产为212,761.22万元，主要以商誉、长期股权投资、无形资产为主，分别占非流动资产的79.61%、9.1%和2.68%。
资产构成表(万元)项目名称2018年上半年2019年上半年2020年上半年数值百分比(%) 数值百分比(%) 数值百分比(%)总资产360,827.62 100.00435,599.94100.00285,876.08100.00流动资产56,586.9 15.68 73,224.12 16.81 73,114.86 25.58 货币资金34,832.68 9.65 38,222.11 8.77 34,603.25 12.10 其他应收款5,212.85 1.44 6,529.87 1.50 15,233.92 5.33 应收账款8,592 2.38 15,604.2 3.58 14,183.82 4.96非流动资产304,240.72 84.32362,375.8283.19212,761.2274.42商誉45.79 66.70 59.25165,229.32 290,551.84 169,380.62 长期股权投资101,094.4128.02 35,943.22 8.25 19,369.73 6.78无形资产9,618.89 2.67 15,120.63 3.47 5,693.77 1.992.流动资产构成特点企业持有的货币性资产数额较大，约占流动资产的51.22%，表明企业的支付能力和应变能力较强。
但应当关注货币性资产的投向。
企业流动资产中被别人占用的、应当收回的资产数额较大，约占企业流动资产的40.23%，应当加强应收款项管理，关注应收款项的质量。
中国平安2020年一季度财务分析结论报告
中国平安2020年一季度财务分析综合报告中国平安2020年一季度财务分析综合报告一、实现利润分析2020年一季度实现利润为3,735,200万元，与2019年一季度的6,326,000万元相比有较大幅度下降，下降40.95%。
实现利润主要来自于内部经营业务，企业盈利基础比较可靠。
在营业收入大幅度下降的同时经营利润也大幅度下降，企业经营业务开展得很不理想。
二、成本费用分析2020年一季度管理费用为3,982,000万元，与2019年一季度的4,075,900万元相比有所下降，下降2.3%。
2020年一季度管理费用占营业收入的比例为12.13%，与2019年一季度的10.78%相比有所提高，提高1.36个百分点。
这在营业收入大幅度下降情况下常常出现，但要采取措施遏止盈利水平的大幅度下降趋势。
三、资产结构分析四、偿债能力分析从支付能力来看，中国平安2020年一季度是有现金支付能力的。
企业负债经营为正效应，增加负债有可能给企业创造利润。
五、盈利能力分析中国平安2020年一季度的营业利润率为11.42%，总资产报酬率为1.72%，净资产收益率为13.40%，成本费用利润率为91.06%。
企业实际投入到企业自身经营业务的资产为736,303,900万元，经营资产的收益率为2.04%，而对外投资的收益率为35.70%。
从企业内外部资产的盈利情况来看，对外投资的收益率大于内部资产收益率，内部经营资产收益率又大于企业实际贷款利率，说明对外投资的盈利能力是令人满意的。
尽管投资收益有较大幅度的增长，但对外投资总额也增幅较大，相对来看，对外投资业务的盈利能力并没有提高。
六、营运能力分析内部资料，妥善保管第1 页共3 页。
顺利办：2020年第一季度报告全文
顺利办信息服务股份有限公司2020年第一季度报告全文顺利办信息服务股份有限公司2020年第一季度报告2020年04月第一节重要提示公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。
公司负责人彭聪、主管会计工作负责人黄海勇及会计机构负责人(会计主管人员)任峰声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
第二节公司基本情况一、主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据□是√否非经常性损益项目和金额√适用□不适用单位：元对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因□适用√不适用公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表单位：股公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易□是√否公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表□适用√不适用第三节重要事项一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因√适用□不适用二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明√适用□不适用1、2020年1月16日，经公司总裁办公会审议，同意子公司神州易桥（北京）财税科技有限公司与孙公司易桥信息服务有限公司共同出资设立顺利办（天津）数据服务有限公司，注册资本1,000万元。
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顺利办2020年一季度财务分析详细报告
一、资产结构分析
1.资产构成基本情况
顺利办2020年一季度资产总额为289,300.39万元，其中流动资产为77,893.19万元，主要分布在货币资金、应收账款、预付款项等环节，分别占企业流动资产合计的50.19%、19.81%和6.79%。
非流动资产为211,407.2万元，主要分布在商誉和长期投资，分别占企业非流动资产的79.92%、11.89%。
资产构成表
项目名称
2020年一季度2019年一季度2018年一季度
数值百分比(%) 数值百分比(%) 数值百分比(%)
总资产289,300.39 100.00 442,654.71 100.00 383,804.36 100.00 流动资产77,893.19 26.92 81,832.3 18.49 72,830.86 18.98 长期投资25,129.59 8.69 40,936.18 9.25 74,239.9 19.34 固定资产2,718.83 0.94 3,938.15 0.89 4,314.85 1.12 其他183,558.78 63.45 315,948.07 71.38 232,418.76 60.56
2.流动资产构成特点
企业持有的货币性资产数额较大，约占流动资产的54.36%，表明企业
的支付能力和应变能力较强。
但应当关注货币性资产的投向。
流动资产构成表
项目名称
2020年一季度2019年一季度2018年一季度
数值百分比(%) 数值百分比(%) 数值百分比(%)
流动资产77,893.19 100.00 81,832.3 100.00 72,830.86 100.00 存货0.42 0.00 9.64 0.01 110.04 0.15 应收账款15,431.97 19.81 16,170.19 19.76 4,123.67 5.66 其他应收款0 0.00 0 0.00 4,776.77 6.56 交易性金融资产3,242.19 4.16 0 0.00 0 0.00 应收票据0 0.00 0 0.00 0 0.00 货币资金39,097.55 50.19 44,175.58 53.98 58,287.52 80.03 其他20,121.06 25.83 21,476.89 26.25 5,532.86 7.60
3.资产的增减变化
2020年一季度总资产为289,300.39万元，与2019年一季度的442,654.71万元相比有较大幅度下降，下降34.64%。
4.资产的增减变化原因
以下项目的变动使资产总额增加：交易性金融资产增加3,242.19万元，其他非流动资产增加1,157.5万元，递延所得税资产增加349.37万元，共计增加4,749.06万元；以下项目的变动使资产总额减少：存货减少9.22万元，长期待摊费用减少94.84万元，应收账款减少738.22万元，固定资产减少1,219.33万元，预付款项减少1,238.19万元，开发支出减少1,671.79万元，应收股利减少2,004.52万元，其他流动资产减少3,533.33万元，货币资金减少5,078.03万元，无形资产减少8,053.78万元，长期投资减少15,806.59
万元，商誉减少122,200.93万元，共计减少161,648.77万元。
增加项与减少项相抵，使资产总额下降156,899.71万元。
5.资产结构的合理性评价
从资产各项目与营业收入的比例关系来看，2020年一季度应收账款所占比例基本合理。
存货所占比例基本合理。
6.资产结构的变动情况
与2019年一季度相比，2020年一季度应收账款占营业收入的比例下降。
预付货款占收入的比例下降。
从流动资产与收入变化情况来看，流动资产下降，收入增长，资产的盈利能力明显提高，与2019年一季度相比，资产结构趋于改善。
主要资产项目变动情况表
项目名称
2020年一季度2019年一季度2018年一季度
数值增长率(%) 数值增长率(%) 数值增长率(%)
流动资产77,893.19 -4.81 81,832.3 12.36 72,830.86 0 长期投资25,129.59 -38.61 40,936.18 -44.86 74,239.9 0 固定资产2,718.83 -30.96 3,938.15 -8.73 4,314.85 0 存货0.42 -95.61 9.64 -91.24 110.04 0 应收账款15,431.97 -4.57 16,170.19 292.13 4,123.67 0 货币性资产42,339.74 -4.16 44,175.58 -24.21 58,287.52 0
二、负债及权益结构分析
1.负债及权益构成基本情况
顺利办2020年一季度负债总额为119,152.62万元，资本金为
76,579.94万元，所有者权益为170,147.77万元，资产负债率为41.19%。
在负债总额中，流动负债为113,985.95万元，占负债和权益总额的39.4%；
短期借款为10,002.5万元，非流动负债为5,166.68万元，金融性负债占资金来源总额的5.24%。
负债及权益构成表
项目名称
2020年一季度2019年一季度2018年一季度
数值百分比(%) 数值百分比(%) 数值百分比(%)
负债及权益总额289,300.39 100.00 442,654.71 100.00 363,429.13 100.00 所有者权益170,147.77 58.81 290,120.46 65.54 286,705.5 78.89 流动负债113,985.95 39.40 80,932.56 18.28 43,580.36 11.99 非流动负债5,166.68 1.79 71,601.69 16.18 33,143.27 9.12
2.流动负债构成情况
企业短期融资性负债约占流动负债的8.78%。
企业来自于收入分配性的负债约占流动负债的7.51%。