风险管理课程
风险管理培训课程材料
风险管理培训课程材料一、风险管理的概念与意义风险管理是一种全面、系统、科学的管理方法，旨在识别、评估和控制组织面临的各种可能产生不利影响的风险。
它在现代企业管理中扮演着重要的角色。
风险管理的目的是帮助组织减少遭受损失的可能性，并提供基础来制定决策和优化资源的分配。
风险管理的重要性在于它有助于保护组织的资产、提高管理效能、增强经营灵活性以及减少不确定性对企业的负面影响。
二、风险管理的步骤1. 风险识别与评估风险识别是风险管理的首要步骤，它涉及收集与分析各种可能的风险因素。
在风险识别的过程中，需要考虑内外部环境的因素，并使用适当的方法来评估风险的可能性和影响程度。
评估完成后，将得出一份风险清单，用于下一步的风险控制与应对。
2. 风险控制与应对风险控制是为了降低或消除风险对组织的不利影响，通过制定相应的控制策略和措施来减少风险的发生概率或降低其影响。
控制策略可以包括风险转移、风险承担、风险避免和风险减轻等。
此外，合理应对已发生的风险同样重要，包括应急响应和恢复措施等。
3. 风险监控与评估风险管理并非一次性的工作，而是一个连续不断的过程。
风险监控与评估的目的是跟踪风险情况的演变趋势，及时发现并评估新的风险，并对已有风险进行监控和评估，以确保风险管理策略的有效性。
风险监控可以通过开展风险审核、管理层审查和风险报告等手段来实现。
三、风险管理的工具与技术1. SWOT分析SWOT分析是一种常用的风险管理工具，其目的是识别和评估组织内外部的优势、劣势、机会和威胁。
通过SWOT分析，企业可以更全面地了解外部环境及内部资源与能力，识别潜在风险，并制定相应的风险管理策略。
2. 事件树分析事件树分析是一种定性分析方法，用于评估潜在事故事件发展的可能性和后果。
通过构建事件树来模拟和预测可能的事件发展路径，评估不同决策选项对事件结果的影响，并制定相应的风险控制措施。
3. 回归分析回归分析是一种常用的风险评估技术，用于确定不同因素对风险事件发生频率的影响程度。
风险管理 课程
风险管理课程风险管理课程是管理学、金融学、经济学等专业中的一门重要课程，其目的在于培养学生对风险管理的认知和应对能力。
本文将从风险的概念、风险管理的目标、风险管理的步骤和风险管理的工具等方面进行探讨。
一、风险的概念风险是指在不确定的情况下，可能发生的不利事件或损失。
在商业和金融领域，风险通常包括市场风险、信用风险、操作风险和法律风险等。
风险管理的目标就是通过识别、评估和控制各种风险，从而降低不利事件对企业或个人的影响。
二、风险管理的目标风险管理的主要目标是在承担一定风险的前提下，实现最大化的利益。
具体来说，风险管理的目标包括：保护资产安全、降低风险成本、提高经济效益、增强企业的竞争力和可持续发展能力等。
三、风险管理的步骤风险管理的步骤主要包括：识别风险、评估风险、控制风险和监控风险。
首先，识别风险是指确定可能影响企业或个人目标实现的各种风险因素。
其次，评估风险是指对识别出的风险进行定性和定量的分析，确定其发生的可能性和影响程度。
然后，控制风险是指采取适当的措施来减少风险的发生或降低风险的影响。
最后，监控风险是指对已采取的风险管理措施进行跟踪和评估，及时调整和改进风险管理策略。
四、风险管理的工具风险管理的工具主要包括风险识别工具、风险评估工具、风险控制工具和风险监控工具。
风险识别工具包括SWOT分析、PESTEL分析和事件树分析等，用于识别潜在的风险因素。
风险评估工具包括风险矩阵、敏感性分析和蒙特卡洛模拟等，用于评估风险的可能性和影响程度。
风险控制工具包括风险转移、风险避免和风险减轻等，用于控制风险的发生和影响。
风险监控工具包括关键绩效指标和风险报告等，用于监控已采取的风险管理措施的有效性和实施情况。
风险管理课程的学习将帮助学生理解风险管理的重要性和应对风险的方法。
通过学习风险管理的理论和实践，学生可以掌握风险管理的基本概念和原理，提高对风险的识别和评估能力，学会制定和实施科学有效的风险管理策略。
风险管理课程讲解
风险源
案例：教材58页
1.概念
是指那些可能导致风险后果的因素或条件的 来源
2.分类
客观风险源：自然环境、人为环境（社会环 境、政治环境、经济环境、法律环境、操作 环境）
主观风险源
三、风险识别的方法
风险损失清单法 现场调查法 财务报表法 流程图法 事故树法
正常期望损失：风险管理单位在正常的风 险防范措施下遭受损失的期望值
可能的最大损失：风险管理单位在某些风 险防范措施出现故障的情况下，可能遭受 的最大损失
最大可能损失：风险管理单位在最不利的 条件下，可能遭受的最大损失额
五、风险评价的方法
风险度评价法 检查表评价法 优良可劣评价法 单项评价法
风险损失清单不是识别风险的万能方法，不 可能概括风险管理单位面临的特殊风险
风险损失清单只考虑了纯粹风险，没有考虑 投机风险
2.现场调查法
现场调查法是指风险管理部门、保险公司、 有关咨询机构等方面的工作人员，就风险管 理单位或可能面临的损失，进行详尽的调查， 并出具调查报告书。
优点
可以获得风险管理单位从事活动的现场调查 资料
事故树法简单、形象、逻辑性强，应用广泛
举例
经试验发现，泵失效的概率为0.5次/年， 过度输入的概率是1.5次/年，安全阀失效 的概率为-410-4
箱体爆炸的概率 如果更换泵，新泵失效率为0.25次/年，箱
体爆炸的概率 如果更换阀门，新阀失效率1*10-6，箱体爆
炸的概率
缺点
事故树法的绘制需要专门的技术 采用事故树法识别风险的管理成本比较高 相关概率的准确程度直接影响着估测的结果
《风险管理》课程教学大纲
《风险管理》课程教学大纲一、教学大纲的说明（一）课程的性质、地位、作用和任务金融风险管理已逐步成为金融管理的核心内容。
《风险管理》是适应经济金融发展的需要新设立的一门课程，以阐述金融风险管理的基本理论与基本技能为主要内容，是一门应用性很强的学科。
《风险管理》是数学学院数学与应用数学（金融数学）专业的一门选修课。
（二）课程的教学目的和要求通过本课程的学习，使学生较好地掌握金融风险的基础理论、金融风险管理的基本原理以及金融风险监管，并能将这些理论应用于商业银行风险管理、证券公司风险管理、保险公司风险管理等领域。
掌握：金融风险的基础理论、金融风险管理的基本原理、金融风险监管。
理解：金融风险管理的基本理论与基本技能。
了解：信用风险管理、流动性风险管理、利率风险管理、外汇风险管理、国家风险管理。
（三）课程教学方法与手段采用理论与案例讨论相结合的教学方法，手段拟采用PowerPoint多媒体教学。
（四）课程与其它课程的联系国际金融涉及金融学、货币银行学、微积分的知识，因而，金融学、经济数学、货币银行学、金融工程是其先修课程。
而证券投资、公司理财是其后续课程。
（五）教材与教学参考书教材：宋清华、李志辉著，《金融风险管理》（２１世纪高等学校金融学系列教材），中国金融出版社，2003年2月教参：1、陈蓉改编，《衍生工具与风险管理》，高等教育出版社，2005年1月2、王春峰，《金融市场风险管理[M]》，天津大学出版社，2001年二、课程的教学内容、重点和难点。
重点是掌握金融风险辨识和金融风险度量的一般方法，掌握风险度量的方法，掌握资产负债管理的一般技术方法，能熟练进行资产负债管理，运用金融衍生工具进行风险管理，能够利用所学的金融风险管理理论方法为金融机构制定科学的风险管理方案。
难点是金融风险的识别、度量与金融风险管理的策略第一章金融风险的基础理论了解金融风险的概念与种类、金融风险的产生与效应、金融风险的一般理论、金融全球化与金融风险。
(完整版)风险管理课程教学大纲
(完整版)风险管理课程教学大纲风险管理课程教学大纲（完整版）一、课程介绍本课程旨在介绍风险管理的基本概念和方法，帮助学生理解并应对不同领域中的风险。
通过深入的理论研究和实际案例分析，学生将掌握风险管理的基本原理和实践技巧。
二、课程目标- 理解风险管理的重要性和应用范围- 掌握常见的风险管理工具和技术- 学会评估和分析不同领域中的风险- 培养解决风险问题的能力和应对风险的策略三、课程内容1. 风险管理概述- 风险管理定义与目标- 风险管理的步骤和方法- 风险管理与企业决策2. 风险识别与评估- 风险识别的方法和工具- 风险评估的原理和模型- 风险评估的技术和策略3. 风险控制与应对- 风险控制的原则和方法- 风险应对的策略和措施- 风险控制与应对的实践案例4. 风险沟通与监测- 风险沟通的原则和技巧- 风险监测的方法和工具- 风险沟通与监测的实践案例四、教学方法- 理论讲授：通过课堂讲解，介绍风险管理的理论知识和基本原理- 案例分析：通过具体案例的分析和讨论，帮助学生理解和应用风险管理的方法和策略- 小组讨论：鼓励学生在小组中进行互动和合作，共同解决风险管理问题- 实践操作：组织学生进行实际风险评估和控制的操作，提高实践能力五、评估方式- 平时表现：参与课堂讨论、小组活动和案例分析- 作业：完成指定的阅读和论文写作任务- 考试：进行理论知识和实践能力的综合考核六、参考资料- [1] Crouhy, M., Galai, D., & Mark, R. (2006). The essentials of risk management. McGraw-Hill.- [2] Lam, J. (2003). Enterprise risk management: From incentives to controls. John Wiley & Sons.- [3] 中国保险监督管理委员会. (2017). 《企业风险管理指引》. 北京：中国银行保险出版社。
风险管理培训课程设计
风险管理培训课程设计一、课程目标知识目标：1. 学生能够理解风险的基本概念，掌握风险识别、评估和控制的方法。
2. 学生能够结合实际情况，运用风险管理的基本理论，分析并解决实际问题。
3. 学生了解风险管理与决策之间的关系，掌握风险决策的基本原则。
技能目标：1. 学生能够运用风险管理工具，进行风险识别和评估，制定风险应对措施。
2. 学生能够运用所学知识，设计简单的风险管理方案，提高解决问题的能力。
3. 学生通过小组合作，提高沟通与协作能力，培养团队精神。
情感态度价值观目标：1. 学生培养对风险管理的兴趣，认识到风险管理在生活和工作中具有重要意义。
2. 学生在学习过程中，形成积极的风险防范意识，提高自我保护能力。
3. 学生能够树立正确的价值观，尊重他人意见，善于倾听，培养良好的沟通习惯。
课程性质：本课程为理论与实践相结合的课程，旨在帮助学生掌握风险管理的基本理论和方法，提高解决实际问题的能力。
学生特点：学生处于高年级阶段，具有一定的认知能力和自主学习能力，对风险管理有一定了解，但缺乏系统学习和实践操作。
教学要求：教师需结合学生特点，运用案例教学、小组讨论等教学方法，引导学生积极参与，注重培养学生的实践能力和团队协作能力。
通过本课程的学习，使学生能够将理论知识与实际操作相结合，提高风险管理能力。
二、教学内容1. 风险管理基本概念：风险定义、风险分类、风险管理原则。
2. 风险识别：风险来源、风险识别方法、风险识别工具。
3. 风险评估：定性评估与定量评估、风险评估方法、风险评估模型。
4. 风险应对策略：风险规避、风险减轻、风险转移、风险接受。
5. 风险控制：控制措施、应急预案、监控与改进。
6. 风险决策：风险决策原则、风险决策方法、风险决策案例分析。
7. 风险管理工具：概率分析、决策树、敏感性分析等。
8. 实践操作：案例分析、小组讨论、风险管理方案设计。
教学内容安排与进度：第一课时：风险管理基本概念及原则第二课时：风险识别方法与工具第三课时：风险评估方法与模型第四课时：风险应对策略及控制措施第五课时：风险决策原则与方法第六课时：风险管理工具介绍第七课时：实践操作（案例分析、小组讨论、方案设计）教学内容与教材关联性：本教学内容依据教材相关章节，结合课程目标，系统性地组织与编排，确保学生能够掌握风险管理的基本理论、方法及其在实际中的应用。
第一章风险管理基础教案
《风险管理》教案讲授章节第一章风险管理基础1.1风险与风险管理1.2商业银行风险的主要类别1.3商业银行风险管理的主要策略1.4商业银行风险与资本1.5风险管理常用的概率统计知识1.6风险管理的数理基础教学目的与教学要求通过本章学习使学生了解和掌握风险定义，了解风险管理的发展，熟悉风险种类等风险管理的基础知识。
重点与难点风险定义八大类风险种类、定义、特点经济资本板书设计1.1风险与风险管理1.1.1风险与收益 1.1.2风险管理与商业银行经营1.1.3商业银行风险管理的发展1.2商业银行风险的主要类别1.2.1信用风险 1.2.2市场风险 1.2.3操作风险1.2.4流动性风险 1.2.5国家风险 1.2.6声誉风险1.2.7法律风险 1.2.8战略风险1.3商业银行风险管理的主要策略1.3.1风险分散 1.3.2风险对冲 1.3.3风险转移1.3.4风险规避 1.3.5风险补偿1.4商业银行风险与资本1.4.1资本的概念和作用 1.4.2监管资本与资本充足率要求1.4.3经济资本及其应用1.5风险管理常用的概率统计知识1.5.1基本概念 1.5.2常用统计分布1.6风险管理的数理基础1.6.1收益的的计量 1.6.2风险的量化原理1.6.3风险敏感性分析的泰勒展式变化率和导数教学体会教案序号：1--1教学方法与手段教学内容备注风险管理水平是现代商业银行核心竞争力的重要组成部分，具备领先的风险管理能力和水平成为商业银行最重要的核心竞争力。
1.1 风险与风险管理1.1.1风险与收益1.风险的三种定义（1）风险是未来结果的不确定性：抽象、概括；用数学语言——概率表示（2）风险是损失的可能性（视风险为危险）：损失的概率分布；符合金融监管当局对风险管理的思考模式；判断：金融监管当局视风险为危险。
（√）（3）学术界：风险是未来结果（如投资的收益率）对期望的偏离，即波动性，期望——平均值（平均损失、平均收益）波动性——方差（波动越大，风险越大）符合现代金融风险管理理念，马科威茨资产组合理论：风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础。
《风险管理》课程教学方案
《风险管理》课程教学方案风险管理，一门深奥却至关重要的学科。
十年的教学经验，让我对这门课程有了更深的理解和感悟。
我就用意识流的方式，和大家分享一下这门课程的详细教学方案。
一、课程概述风险管理，简单来说，就是识别、评估和控制风险的过程。
这门课程旨在让学生了解风险管理的理论、方法和实践，培养他们面对风险时的决策能力和应对策略。
1.教学目标（1）掌握风险管理的基本概念、原理和方法。
（2）了解不同类型的风险及其对企业的影响。
（3）学会运用风险管理工具进行风险识别、评估和控制。
（4）培养风险意识，提高风险防范和应对能力。
2.教学重点与难点（1）重点：风险识别、风险评估、风险控制。
（2）难点：风险量化、风险管理体系构建。
二、教学内容1.风险管理基本理论（1）风险的定义与分类（2）风险管理的基本原则（3）风险管理的过程与方法2.风险识别（1）风险识别的方法与工具（2）风险识别的步骤与技巧（3）风险识别的实践案例分析3.风险评估（1）风险评估的方法与工具（2）风险评估的步骤与技巧（3）风险评估的实践案例分析4.风险控制（1）风险控制的方法与工具（2）风险控制的步骤与技巧（3）风险控制的实践案例分析5.风险管理实践（1）企业风险管理体系的构建（2）风险管理与企业战略的关系（3）风险管理在企业管理中的应用三、教学方法1.讲授法：讲解风险管理的基本理论、方法与实践。
2.案例分析法：通过分析实际案例，让学生深入了解风险管理的过程与应用。
3.小组讨论法：分组讨论风险管理问题，培养学生的团队协作能力和创新思维。
4.实践操作法：让学生运用风险管理工具，对实际项目进行风险识别、评估和控制。
四、教学安排1.第一周：风险管理基本理论2.第二周：风险识别3.第三周：风险评估4.第四周：风险控制5.第五周：风险管理实践6.第六周：复习与考试五、课程考核1.课堂表现：30%2.小组讨论：30%3.实践报告：30%4.期末考试：10%六、教学资源1.教材：风险管理相关教材2.参考书籍：风险管理案例精选、企业风险管理实务3.网络资源：国内外风险管理相关论文、报告、新闻等风险管理，一门充满挑战和机遇的课程。
《风险管理》课程标准
《风险管理》课程标准一、前言（一）课程性质关键词：课程地位、主要功能、与其他课程关系《风险管理》是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴管理科学。
它是指各经济单位通过风险识别、风险估测、风险评价等方式，并在此基础上优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和妥善处理风险所致损失的后果，期望达到以最小的成本获得最大安全保障目标的管理过程。
《风险管理》是高等院校商贸、工商企业管理专业的一门重要的专业基础课程。
要求学生在学习了这门课程之后，能够掌握风险管理的基本原理，掌握风险识别、风险估测、风险评价的方法和技能，并能在此基础上优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和妥善处理风险所致的损失。
（二）设计思路关键词：设置依据、教学方法、预设项目、教学规划我们以高职高专学生学习特征为基础，以职业能力形成为导向，将课程模式转变为基于工作过程的课程模式，在相关的实践教学环节及教学硬件的支持下来完善加强本课程的实践性和可操作性。
在课堂上使学生通过完成具体工作任务学会操作技能，养成职业观念和实践工作能力。
课程教学过程重视工作流程学习、注重讲、练、做一体化学习过程和实践技能考核。
按照情境学习理论的观点，只有在实际情境中学生才可能获得真正的职业能力，并获得理论认知水平的发展，因此本课程要求打破纯粹讲述理论知识的教学方式，实施项目教学以改变学与教的行为。
每个项目的学习都按以案例为切入或穿插进行，以工作任务为中心整合理论与实践，实现理论、案例与实践的一体化的教学。
教学效果评价采取过程评价与结果评价相结合的方式，通过理论与实践相结合，重点评价学生的职业能力。
本门课程建议学时为112学时。
二、课程目标关键词：知识、技能与素质要求使学生掌握风险管理的基本概念、基本原理，掌握风险识别、风险估测、风险评价风险管理决策的方法和技能，具备一定的独立从事风险识别、风险分析、分析评价及应对的能力，具备起码的调查风险并撰写风险评估报告的技能。
风险管理教学大纲
风险管理教学大纲一、课程名称（一）中文名称:风险管理（二）英文名称:RikManagement二、课程性质任意性选修课三、课程教学目标通过学习本课程，让学生掌握风险管理的基本理论和方法，为实际工作提供专业基础知识和理论指导。
从商业银行风险管理的基本概念和基本架构入手，着重突出信用、市场、操作三大风险的识别、计量、监测与控制的技能知识，并掌握流动性风险、声誉风险和战略风险等基本知识，最后从理念、机制和方法等角度对商业银行监管和市场约束做了要求。
了解风险管理的基本概念、性质、原理、特点；掌握风险分析各阶段包括风险辨识、风险估计和风险评价的任务和方法，理解并区分众多的风险分析方法；在理解风险分析基本理论和方法的基础上，掌握各种风险控制工具和风险财务工具的作用、实施方法；在掌握风险分析和风险管理工具的基础上，了解风险管理决策的内涵、原则、决策中常用的技术方法，以及各种风险管理工具的优化组合。
运用风险管理方法分析和解决实际问题。
四、课程教学原则和教学方法（一）教学原则本课程教学围绕“培养学生学习能力、运用法律知识分析问题的能力和创新能力”这一中心，努力实行课堂教学与课外实践相结合，理论与实践相结合，理论讲授与实践教学相结合。
（二）教学方法综合运用课堂讲授与自学、课堂随机提问、课后作业及模拟法庭等相结合的方法，进行启发式教学，培养学生独立思考的能力、组织语言回答问题的能力以及敏锐观察问题和分析问题的能力。
尽可能运用多媒体教学，传达丰富的信息，另外试着采用以班级为单位，分成若干小组，分角色模拟起诉等实践教学活动。
五、课程总学时54学时六、课程教学内容要点及建议学时分配第一章风险管理基础教学目的了解金融法的概念和特点以及调整的对象、金融活动的社会控制，把握金融法的功能与作用、金融法律体系以及金融法律调整机制等，并将其能够准确、熟练地运用到以后各章的学习之中。
教学重点风险管理与商业银行经营；商业银行的风险管理的发展教学难点经济资本在风险管理中的要求建议学时6学时教学内容第一节风险与风险管理一、风险、收益与损失二、风险管理与商业银行经营三、商业银行风险管理的发展（一）资产风险管理模式阶段（二）债务风险管理模式阶段（三）资产负债风险管理模式阶段（四）全面风险管理模式阶段1.全球的风险管理体系2.全面的风险管理范围3.全程的风险管理过程4.全新的风险管理方法5.全员的风险管理文化第二节商业银行风险的主要类别一、信用风险二、市场风险三、操作风险四、流动性风险五、国别风险六、声誉风险七、法律风险八、战略风险第三节商业银行风险管理的主要策略一、风险分散二、风险对冲三、风险转移（一）保险转移（二）非保险转移四、风险规避五、风险补偿第四节商业银行风险与资本一、资本的定义、作用和分类二、监管资本与资本充足率要求（一）巴塞尔协议（二）杠杆率与资本充足率三、经济资本及其应用（一）经济资本的含义（二）经济资本的作用（三）经济资本与监管资本第五节风险管理的数理基础一、收益的计量（一）绝对收益（二）百分比收益率二、常用的概率统计知识（一）预期收益率（二）方差和标准差（三）正态分布三、投资组合分散风险的原理思考题1．风险与收益、损失之间的关系是什么？2．风险管理对商业银行经营有何重要意义？3．简述商业银行面临的八大类风险。
操作风险管理培训课程
操作风险管理培训课程本次培训介绍操作风险管理是企业风险管理的重要组成部分，本次培训旨在帮助参与者深入理解操作风险的概念、特征和影响，掌握操作风险管理的策略和工具，提高企业操作风险防范和应对能力。
培训内容主要包括以下几个方面：1.操作风险概述：介绍操作风险的定义、分类和特点，帮助参与者对操作风险有一个全面的认识。
2.操作风险识别：讲解如何识别企业内部的操作风险，包括流程风险、人员风险和系统风险等，并相应的识别方法和工具。
3.操作风险评估：介绍操作风险评估的方法和流程，包括风险量化评估和定性评估，以及如何根据评估结果确定风险优先级。
4.操作风险应对：讲解如何制定操作风险应对策略，包括风险规避、风险减轻、风险转移和风险自留等，并相应的应对措施和最佳实践。
5.操作风险监测和报告：介绍操作风险监测的方法和工具，包括内部控制、审计和合规检查等，以及如何编写操作风险报告。
6.操作风险管理案例分析：通过分析具体的操作风险案例，使参与者更好地理解和掌握操作风险管理的理论和实践。
本次培训将采用理论讲解、案例分析、小组讨论和互动游戏等多种教学方法，以提高培训效果。
参与者将有机会在培训过程中与同行交流经验，共同探讨操作风险管理的热点和难点问题。
通过本次培训，参与者将能够：1.掌握操作风险管理的基本概念和框架；2.学会识别和评估企业内部的操作风险；3.制定有效的操作风险应对策略和措施；4.提高企业操作风险防范和应对能力。
本次培训适合企业中高层管理人员、风险管理从业者和相关兴趣爱好者参加。
培训时间为两天，地点待定。
欢迎各位踊跃报名参加！以下是本次培训的主要内容一、培训背景操作风险管理是企业风险管理的核心组成部分，它直接关系到企业的稳健运营和持续发展。
随着市场竞争的加剧和经济环境的复杂性，企业面临的操作风险日益增加，如何有效识别、评估和控制操作风险，已成为企业管理者关注的焦点。
基于此，我们特举办本次操作风险管理培训课程，旨在帮助企业提高操作风险管理水平，防范和化解操作风险，促进企业可持续发展。
风险管理-教学大纲
《风险管理》课程教学大纲一、课程简介【课程编号】：012321【开课对象】：四年制本科：国际经济与贸易、会计学、财务管理学【学分】：2【总学时】32【先修课程】：西方经济学、微积分、概率论、保险学二、教学目标本课程是经济系专业选修课程。
本课程系统的介绍了风险管理的基础知识,基本技能和基本方法. 其主要内容包括:风险和风险管理,风险估算,风险管理方法.通过本课程学习使学生具备必需的风险管理知识.本课程以风险管理的一般原理为基础,借鉴国内外科研成果,注重理论分析能力的提高和实际运用能力的培养.通过本课程的教学，要求学生了解：风险的概念,了解风险管理的基本职能和风险管理的目标与组织.掌握：风险管理的基本程序,风险管理的目标,不确定性和风险,风险的分类,风险管理的基本职能,风险识别与衡量的原理,各种风险的识别与衡量方法,风险分析技术.风险管理技术,风险管理方法,实际运用风险管理方法解决实际问题的能力.通过本课程的教学，使学生初步掌握风险管理的基本思想，基础理论，基本方法，培养学生运用风险管理的理论和技术解决经济管理与工程技术中的实际问题。
同时为学习有关的后继课程打好必要基础。
三、教学要求及内容提要（分章节表述）第一章风险管理的基础理论本章内容：风险管理的概念和作用、风险管理理论的产生和发展、风险管理理论与其他学科的关系第一部分风险管理的基础理论（一）教学要求1、了解风险管理的概念和特点2、把握风险管理目标和作用（二）重点、难点本节重点：风险管理的目标本节难点：风险管理的作用第二部分风险管理理论的产生和发展（一）教学要求1、把握风险管理理论的历史和发展2、把握风险管理理论的发展方向（二）重点、难点本节重点：风险管理的历史和发展、风险管理的发展趋势本节难点：风险管理的发展趋势第三部分风险管理理论与其他学科的关系（一）教学要求1、熟悉风险管理理论与保险学、投资管理学的关系2、理解风险管理理论与数学、财务管理学的关系（二）重点、难点本节重点：风险管理理论与保险学的关系本节难点：风险管理理论与财务管理学的关系第二章风险的特征和构成要素本章内容：风险的概念和特征、风险的类型、风险的构成要素第一部分风险的概念和特征（一）教学要求1、掌握风险的概念2、掌握风险的特征（二）重点、难点本章重点：风险的概念本章难点：风险的特征第二部分风险的类型（一）教学要求1、理解不同的风险类型2、掌握纯粹风险的类型（二）重点、难点1、本章重点：不同标准划分的不同的风险类型2、本章难点：纯粹风险的类型第三部分风险的构成要素（一）教学要求1、理解风险因素、风险事故及损失的定义2、掌握风险因素、风险事故和损失的关系（二）重点、难点1、本章重点：风险因素、风险事故及损失的定义2、本章难点：风险因素、风险事故和损失的关系第三章风险管理的目标和程序本章内容：风险管理的成本和收益、风险管理的目标、风险管理的程序、风险管理组织第一部分风险管理的成本和收益（一）教学要求1、理解风险管理成本和收益的定义2、掌握如何分析风险管理的成本和收益（二）重点、难点1、本章重点：风险管理成本和收益的定义2、本章难点：分析风险管理的成本和收益的分析第二部分风险管理的目标（一）教学要求1、了解风险管理目标的内容2、掌握风险管理目标的原则（二）重点、难点1、本章重点：风险管理目标的内容2、本章难点：风险管理目标的原则第三部分风险管理的程序（一）教学要求1、了解风险管理的七个程序2、掌握各个程序的概念及内容（二）重点、难点1、本章重点：风险管理的七个程序2、本章难点：各个程序的概念及内容第四部分风险管理组织（一）教学要求1、了解风险管理组织的概念2、掌握风险管理组织机构的职责及风险管理机构设置的因素3、理解风险管理机构与其他部门的关系（二）重点、难点1、本章重点：风险管理组织机构的职责及风险管理机构设置的因素2、本章难点：风险管理机构与其他部门的关系第四章风险识别本章内容：风险识别的概念和特点、风险识别的方法：风险损失清单法、风险识别的方法：现场调查法、风险识别的方法：财务报表法、风险识别的方法：流程图法、风险识别的方法：因果图法和事故树法第一部分风险识别的概念和特点（一）教学要求1、掌握风险识别的概念2、掌握风险识别的过程3、把握风险识别的方法（二）重点、难点1、本章重点: 风险识别的过程和方法2、本章难点：风险识别的概念第二部分风险识别的方法（一）教学要求1、把握风险损失清单法的定义2、掌握风险损失清单法各项内容的应用（二）重点、难点1、本章重点：风险损失清单法的定义2、本章难点：风险损失清单法各项内容的应用第三部分现场调查法（一）教学要求1、把握现场调查法的定义2、掌握现场调查法的主要工作程序（二）重点、难点1、本章重点：现场调查法的定义2、本章难点：现场调查法的主要工作程序第四部分财务报表法（一）教学要求1、理解财务报表识别风险的方法2、掌握财务报表识别风险的优缺点（二）重点、难点1、本章重点：财务报表识别风险的方法2、本章难点：财务报表识别风险的优缺点第五部分流程图法（一）教学要求1、把握各个流程图的类型及绘制方法2、掌握流程图法识别风险的优缺点（二）重点、难点1、本章重点：各个流程图的类型及绘制方法2、本章难点：流程图法识别风险的优缺点第六部分因果图法和事故树法（一）教学要求1、掌握因果图法的制作方法并掌握其优缺点2、掌握事故树法分析原理并掌握其优缺点（二）重点、难点1、本章重点：因果图和事故树方法的分析原理2、本章难点：因果图和事故树方法的优缺点第五章风险衡量本章内容：风险衡量的概念和作用、损失概率和程度、风险衡量的方法、损失的概率分布第一部分风险衡量的概念和作用（一）教学要求1、理解风险衡量的概念和基础理论2、掌握风险衡量的作用（二）重点、难点1、本章重点：风险衡量的概念和基础理论2、本章难点：风险衡量的作用第二部分损失概率和损失程度（一）教学要求1、把握概率的概念和类型2、掌握概率及风险损失程度的估计（二）重点、难点1、本章重点：概率的概念和类型2、本章难点：概率及风险损失程度的估计第三部分风险衡量的方法（一）教学要求1、理解中心趋势测量的方法2、掌握变异程度测定的分析方法（二）重点、难点1、本章重点：算术平均数、加权平均数及中位数测量方法2、本章难点：方差和标准差及变异系数的分析过程第四部分损失的概率分布（一）教学要求1、把握损失的概率分布的分析方法2、掌握各个分析方法的分析过程（二）重点、难点1、本章重点：损失的概率分布的分析方法2、本章难点：各个分析方法的分析过程第六章风险评价本章内容：风险评价的概念和特点、风险评价的标准、风险评价的方法第一部分风险评价的概念和特点（一）教学要求1、掌握风险评价的概念和特点2、掌握影响风险评价的因素（二）重点、难点1、本章重点：风险评价的概念和特点2、本章难点：影响风险评价的因素第二部分风险评价的标准（一）教学要求1、理解风险评价的几个标准2、掌握确定风险评价标准需要考虑的因素（二）重点、难点1、本章重点：风险评价的几个标准2、本章难点：确定风险评价标准需要考虑的因素第三部分风险评价的方法（一）教学要求1、把握风险度评价法、检查表评价法等评价法的定义2、掌握各个评价法的应用范围（二）重点、难点1、本章重点：风险度评价法、检查表评价法等评价法的定义2、本章难点：各个评价法的应用范围第七章风险控制技术本章内容：风险规避、损失控制、非保险转移风险、保险第一部分风险规避（一）教学要求1、了解风险规避的方式及适用情形2、掌握风险规避的优缺点（二）重点、难点1、本章重点：风险规避的方式及适用情形2、本章难点：风险规避的优缺点第二部分损失控制（一）教学要求1、把握损失控制的概念和特点及不同的损失控制类型2、掌握风险预防的方法（二）重点、难点1、本章重点：损失控制的概念和特点及不同的损失控制类型2、本章难点：风险预防的方法第三部分非保险转移风险（一）教学要求1、理解非保险转移风险的概念和特点2、掌握非保险转移的方式及条件（二）重点、难点1、本章重点：非保险转移风险的概念和特点2、本章难点：非保险转移的方式及条件第四部分保险（一）教学要求1、理解保险的概念和特点及保险的基本原则2、掌握保险方式转移风险需要的条件（二）重点、难点1、本章重点：保险的概念和特点及保险的基本原则2、本章难点：保险方式转移风险需要的条件和步骤第八章风险融资技术本章内容：风险融资技术的概念、风险自留融资、保险融资、非保险融资、风险融资机构第一部分风险融资技术的概念（一）教学要求1、了解风险融资技术的概念及分类2、掌握风险融资的成本（二）重点、难点1、本章重点：掌握风险融资的成本2、本章难点：风险融资的成本第二部分风险自留融资（一）教学要求1、了解风险自留融资的特点及分类2、掌握风险自留融资适用的情形及筹资方式（二）重点、难点1、本章重点：风险自留融资的特点2、本章难点：风险自留融资适用的情形及筹资方式第三部分保险融资（一）教学要求1、掌握保险融资的四个要素及优缺点2、掌握保险融资适用的情形及选择保险融资的步骤（二）重点、难点1、本章重点：保险融资的四个要素及优缺点2、本章难点：保险融资适用的情形及选择保险融资的步骤第四部分非保险融资（一）教学要求1、掌握非保险融资的优势及局限2、掌握非保险融资的不同方式（二）重点、难点1、本章重点：非保险融资的不同方式2、本章难点：非保险融资的优势及局限第五部分风险融资机构（一）教学要求1、掌握几种风险融资机构的类型2、掌握各个风险融资机构的适用类型及优缺点（二）重点、难点1、本章重点：几种风险融资机构的类型2、本章难点：各个风险融资机构的适用类型及优缺点第九章风险管理方案本章内容：风险管理方案的概念和特点、风险管理方案制订的原则和步骤、风险管理方案的制订第一部分风险管理方案的概念和特点（一）教学要求1、理解风险管理的概念和特点2、掌握风险管理的作用和主要类型（二）重点、难点1、本章重点：风险管理的作用2、本章难点：风险管理的类型第二部分风险管理方案制定的原则和步骤（一）教学要求1、掌握风险管理方案制定的原则2、掌握风险管理方案制定的步骤（二）重点、难点1、本章重点：风险管理方案制定的原则2、本章难点：风险管理方案制定的步骤第三部分风险管理方案的制订（一）教学要求1、掌握风险管理方案的内容2、掌握如何识别不同类型的风险管理（二）重点、难点1、本章重点：风险管理方案的内容及如何识别不同类型的风险管理2、本章难点：制定风险管理方案需要注意的问题第十章风险决策管理本章内容：风险决策管理的特点和原则、风险决策管理技术、风险管理方案的执行第一部分风险决策管理的特点和原则（一）教学要求1、了解风险决策管理的概念和特点2、掌握风险管理的原则和程序（二）重点、难点1、本章重点：风险管理的原则和程序2、本章难点：风险决策管理需要注意的问题第二部分风险决策管理技术（一）教学要求1、了解风险决策管理技术的定义2、掌握风险决策管理方法（二）重点、难点1、本章重点：风险决策过程顺序图法、决策树图法2、本章难点：网络图法、损失期望决策法、效用期望值决策法第三部分风险管理方案的执行（一）教学要求1、掌握风险管理方案执行的概念和特点2、掌握风险管理执行的作用及步骤（二）重点、难点1、本章重点：风险管理执行的作用及步骤2、本章难点：风险管理方案执行出现偏差的原因及解决措施第十一章风险管理措施本章内容：自然灾害风险的防范、火灾风险的防范、爆炸风险的防范、盗抢风险的防范、交通运输风险的防范、风电风险的防范第一部分自然灾害风险的防范（一）教学要求1、理解自然灾害风险的定义2、掌握各种自然灾害风险的防范措施（二）重点、难点1、本章重点：自然灾害风险的种类2、本章难点：各种自然灾害风险的防范措施第二部分火灾风险的防范（一）教学要求1、了解火灾损失的风险2、掌握火灾的防范（二）重点、难点1、本章重点：火灾损失的风险及防范、火灾保险的承保范围及措施2、本章难点：火灾保险的承保范围及措施第三部分爆炸风险的防范（一）教学要求1、掌握爆炸损失的风险2、掌握爆炸的防范（二）重点、难点1、本章重点：爆炸损失的风险及防范、掌握爆炸的防范2、本章难点：爆炸保险的承保范围及措施第四部分盗抢风险的防范（一）教学要求1、掌握盗抢损失的风险及影响盗抢风险的因素2、掌握盗抢风险的防范及保险措施（二）重点、难点1、本章重点：盗抢损失的风险及影响盗抢风险的因素、盗抢风险的防范及保险措施2、本章难点：盗抢风险的防范及保险措施第五部分交通运输风险的防范（一）教学要求1、了解交通运输风险的特点、种类2、掌握交通运输风险的防范3、掌握交通运输风险的影响因素（二）重点、难点1、本章重点：交通运输风险影响因素、交通运输风险的防范2、本章难点：交通运输风险的防范第六部分风电风险的防范（一）教学要求1、掌握风电损失风险及事故原因2、掌握风电风险的防范措施及用电综合保险（二）重点、难点1、本章重点：风电损失风险及事故原因、风电风险的防范措施及用电综合保险2、本章难点：风电风险的防范措施及用电综合保险第十二章风险管理绩效的评价本章内容：风险管理绩效评价的概念和原则、风险管理绩效评价的程序和内容、风险管理绩效评价的方法、风险管理绩效评价第一部分风险管理绩效评价的概念和原则（一）教学要求1、掌握风险管理绩效评价的概念和原则2、掌握风险评价与风险管理绩效评价的不同及作用（二）重点、难点1、本章重点：风险管理绩效评价的概念和原则2、本章难点：风险评价与风险管理绩效评价的不同第二部分风险管理绩效评价的程序和内容（一）教学要求1、了解风险管理绩效评价的程序2、掌握风险管理绩效评价的内容（二）重点、难点1、本章重点：风险管理绩效评价的程序、风险管理绩效评价的内容2、本章难点：风险管理绩效评价的内容第三部分风险管理绩效评价的方法（一）教学要求1、掌握过程评价法、指标对比法、因素分析法2、掌握资料搜集法（二）重点、难点1、本章重点：过程评价法、指标对比法、因素分析法2、本章难点：资料搜集法第四部分风险管理绩效评价（一）教学要求1、掌握风险管理绩效评价的概念2、掌握风险管理绩效定量和定性评价（二）重点、难点1、本章重点：风险管理绩效评价的概念2、本章难点：风险管理绩效定量和定性评价第十三章企业风险管理本章内容：企业财产损失风险管理、企业权益损失风险管理、企业收入损失风险管理、企业责任损失风险管理、企业人员损失风险管理第一部分企业财产损失风险管理（一）教学要求1、了解企业财产的类型、2、掌握企业财产损失风险的识别3、掌握企业财产损失的衡量方法（二）重点、难点1、本章重点：企业财产损失风险的识别及企业财产损失风险的防范2、本章难点：企业财产损失的衡量方法第二部分企业权益损失风险管理（一）教学要求1、掌握所有者权益损失的风险、放款人权益损失的风险及防范2、掌握卖方和买方权益损失的风险和防范及受托人权益损失的风险及防范（二）重点、难点1、本章重点：所有者权益损失的风险、放款人权益损失的风险及防范措施2、本章难点：卖方和买方权益损失的风险和防范及受托人权益损失的风险分析第三部分企业收入损失风险管理（一）教学要求1、掌握企业收入损失风险的识别2、掌握企业收入损失风险的防范3、了解诶影响收入损失的因素（二）重点、难点1、本章重点：企业收入损失风险的识别2、本章难点：企业收入损失风险的防范第四部分企业责任损失风险管理（一）教学要求1、掌握企业责任损失风险的识别2、了解企业责任损失的构成3、企业责任损失险风险的防范（二）重点、难点1、本章重点：企业责任损失风险的识别2、本章难点：企业责任损失的构成及风险的防范第五部分企业人员损失风险管理（一）教学要求1、了解企业人员损失的种类2、及掌握引发企业员工损失风险的因素2、掌握员工损失风险的防范（二）重点、难点1、本章重点：引发企业员工损失风险的因素2、本章难点：员工损失风险的防范四、学时分配五、教材推荐使用教材：《风险管理概论》，刘钧著名，清华大学出版社，2008年6月版。
企业风险管理 课程
企业风险管理课程企业风险管理课程是现代企业管理领域中非常重要的一门课程。
在这门课程中，学员将学习如何识别、评估和应对企业面临的各种风险，以确保企业的可持续发展和稳定经营。
风险是指不确定性因素对企业目标的实现产生的潜在威胁。
企业面临的风险种类繁多，包括市场风险、金融风险、战略风险、操作风险等等。
不同类型的风险可能对企业产生不同程度的影响，因此企业需要有针对性地制定风险管理策略。
在企业风险管理课程中，学员将学习如何进行风险识别和评估。
风险识别是指通过收集、整理和分析各种信息，确定企业所面临的潜在风险。
风险评估是指对已经识别的风险进行定性和定量分析，评估其对企业的影响程度和概率。
通过风险识别和评估，企业可以更好地了解自身面临的风险，有针对性地制定相应的风险管理措施。
风险管理是企业风险管理课程的核心内容之一。
风险管理是指对已经识别和评估的风险进行控制和应对的过程。
风险管理包括风险规避、风险转移、风险减轻和风险接受等策略。
在风险管理过程中，企业需要制定相应的风险管理计划，并且建立相应的风险管理体系和流程。
同时，企业还需要建立风险管理文化，使全体员工都能够参与到风险管理中来。
企业风险管理课程还将介绍一些常用的风险管理工具和方法。
例如，SWOT分析可以帮助企业识别内外部的优势和劣势，找到机会和威胁。
五力模型可以帮助企业分析行业的竞争力和利润潜力。
价值链分析可以帮助企业找到降低成本和提高附加值的机会。
通过学习和运用这些工具和方法，企业可以更好地进行风险管理和战略决策。
除了以上内容，企业风险管理课程还将涉及一些案例分析和实践操作。
通过分析实际案例，学员可以更好地理解和应用风险管理理论和方法。
通过实践操作，学员可以培养风险管理的能力和技巧。
企业风险管理课程对于企业的发展和竞争具有重要意义。
通过学习这门课程，企业管理者可以更好地识别、评估和应对各种风险，增强企业的抗风险能力，提高企业的竞争力和长期发展潜力。
希望广大企业管理者能够重视并学习这门课程，为企业的可持续发展做出贡献。
《风险管理》课程教学大纲
《风险管理》课程教学大纲一、课程名称《风险管理》二、学分及学时4学分、64学时三、适用专业金融与证券专业四、教学目的本课程为专业课，通过教学使学生掌握风险管理的基本理论，运用本课程所独有的知识，能为企业进行风险识别、风险预警、风险分析，能够参与制定风险管理决策方案，能看懂风险评估报告等工作能力。
五、教学要求学生已修完《财务会计》、《风险管理基础教程》、《概率与数理统计》，在教学中主要采用讲授与事例相结合的方法，可以参考《风险管理》，作者刘新立，北京大学出版社，2006年9月出版；《风险管理》，银行从业人员资格认证考试辅导丛书编委会著，立信会计出版社，时间为2009年3月。
六、教学学时数分配表七、理论教学内容第一章认识风险管理（8学时）内容提要：风险管理的含义、风险与收益损失的关系。
教学重点和难点：1.掌握风险的本质。
2．风险管理的概率统计知识。
§1.1风险的基础知识（1学时）1.1.1风险与风险管理的基本概念1.1.2风险与不确定性1.1.3风险与收益1.1.4风险本质§1.2商业银行风险管理的主要类型（1.5学时）1.2.1信用风险1.2.2市场风险1.2.3操作风险1.2.4流动性风险1.2.5国家风险1.2.6声誉风险1.2.7法律风险1.2.8战略风险§1.3商业银行管理的主要策略（1学时）1.3.1风险分散1.3.2风险对冲1.3.3风险转移1.3.4风险规避1.3.5风险补偿§1.4商业银行风险与资本（1.5学时）1.4.1资本的含义1.4.2监管资本与资本充足性§1.5风险管理常用的概率及数理统计知识（3学时）1.5.1常用的概念和统计分布1.5.2收益的计量1.5.3风险的量化1.5.4风险的敏感性分析第二章商业银行风险管理基本架构（2学时）内容提要：商业银行风险管理基本架构，教学重点和难点：商业银行风险管理流程§2.1商业银行风险管理环境和风险管理组织（0.5学时）2.1.1商业银行风险文化2.1.2 商业银行风险管理组织§2.2商业银行风险管理流程（1学时）2.2.1 风险识别2.2.2 风险计量2.2.3 风险监测2.2.4 风险控制§2. 3 商业银行风险管理信息系统（0.5学时）2.3.1 数据收集2.3.2 数据处理2.3.3 信息传递2.3.4 信息系统安全管理第三章信用风险管理（4学时）内容提要：信用风险识别、信用风险度量、信用风险监测和监控。
风险管理课程心得体会
风险管理课程心得体会风险管理课程在我大学学习生涯中的这段时间里给我留下了深刻的印象和宝贵的经验。
通过这门课程，我对风险管理的理论知识以及实践技巧有了更加全面和深入的了解。
下面是我在这门课程中的心得体会。
首先，在这门课程中，我学到了风险管理的基本概念和原理。
我了解到风险管理是指通过识别、评估和控制各种潜在风险，减小或避免风险对企业或组织造成的负面影响。
在课程中，我学习了风险管理的相关理论知识，包括风险识别方法、风险评估模型以及风险控制策略等。
这些理论知识帮助我建立起了对风险管理的基本认识和理解。
其次，在这门课程中，我通过实例分析和案例研究的方式，学到了如何应用风险管理的理论知识解决实际问题。
通过分析各种不同类型的风险案例，我学会了如何识别潜在风险以及评估其可能造成的影响。
同时，我还学到了如何制定有效的风险控制策略，以降低风险发生的概率和影响程度。
通过对案例的研究和实践操作，我不仅提升了自己的解决问题的能力，还培养了自己的分析和判断能力。
此外，在这门课程中，我也学习到了团队合作和沟通的重要性。
风险管理是一个系统性的过程，需要团队成员之间的密切合作和有效沟通。
在课程中，老师安排了一系列的小组项目，要求我们在小组内进行合作完成任务。
通过这些小组项目，我学会了如何与他人进行有效的合作和沟通，了解了合作中的挑战和解决方法。
这对我个人的职业发展非常有帮助，因为在实际工作中，团队合作和良好的沟通能力是非常重要的。
最后，通过学习这门课程，我认识到风险管理对于企业和组织的重要性。
在当今不确定和多变的市场环境中，风险是无处不在的。
如果企业或组织不能有效地管理和控制风险，那么它们可能会面临严重的经济损失甚至破产的风险。
因此，风险管理是企业成功的关键之一，对于管理者来说，掌握风险管理的理论和技巧是非常必要的。
总之，风险管理课程给我带来了丰富的知识和宝贵的经验。
通过这门课程，我不仅学到了风险管理的基本概念和原理，还学会了如何应用这些理论知识解决实际问题。
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缺点
风险损失清单不是识别风险的万能方法，不 可能概括风险管理单位面临的特殊风险 风险损失清单只考虑了纯粹风险，没有考虑 投机风险
2.现场调查法
现场调查法是指风险管理部门、保险公司、 有关咨询机构等方面的工作人员，就风险管 理单位或可能面临的损失，进行详尽的调查， 并出具调查报告书。
优点
风险度细分
优点：
便于风险管理人员或其他人员使用风险评价 的结果
缺点：
风险度评价标准进行分类比较难，管理成本 比较高
2.检查表评价法
根据安全检查表，将检查对象按照一定标准 给出分数，对于重要的项目确定较高的分值， 对于次要的项目确定较低的分值，再按照每 一检查项目的实际情况评定一个分数，每一 检查对象必须满足相应的条件时，才能得到 这一项目的满分。
第三章 风险识别
一、风险识别的概念
风险识别是指风险管理人员运用有关的知识 和方法，系统、全面和连续地发现风险管理 单位面临的财产、责任和人身损失风险。
从以下几个方面理解
风险识别是一项复杂的系统工程 风险识别是一个连续的过程 风险识别是一个长期的过程 风险识别的目的是衡量风险和处理风险
二、风险识别的过程
发现或者调查风险源 认知风险源 预见危害 重视风险暴露
风险源
案例：教材58页
1.概念 是指那些可能导致风险后果的因素或条件的 来源 2.分类 客观风险源：自然环境、人为环境（社会环 境、政治环境、经济环境、法律环境、操作 环境） 主观风险源
三、风险识别的方法
2.分类
按照评价的阶段划分：事前评价、中间评价、 事后评价 按照评价的内容划分：技术评价、经济评价、 社会评价 按照评价的方法划分：定性评价、定量评价、 综合评价
3.特点
风险评价是对风险单位的综合评价 风险评价需要定量分析的基础 风险评价离不开特定的国家和制度 风险评价受到风险管理者态度的影响
检查表
优点：
可以综合评价风险单位的状况，评价结果之 间易于比较，得分达到标准即为合格；相反， 则为不合格。
缺点：
评价结果的准确性依赖于列举风险因素的全 面性。检查表设计得十分详实、是否考虑到 引发风险的各方面因素，是检查表评价能否 准确的关键。
3.优良可劣评价法
优良可劣评价法是从风险管理单位的特点出 发，根据风险管理单位以往管理风险的经验 和状况，对风险因素列出全面的检查项目， 并将每一检查项目分成优良可劣若干个等级
二、风险管理理论的产生和发展
1.原因 巨额损失机会的增加 损失范围的扩大 风险意识的增强 利润最大化的追求 社会矛盾的突出
案例：教材28页
2.过程
自古以来，风险管理就已经存在 企业风险管理思想的萌芽是随着工业革命的 进程而产生 20世纪50年代，风险管理以学科的形式发 展起来，并形成了独立的理论体系 20世纪70年代现代全方位风险管理逐渐形 成 20世纪90年代金融风险迅速发展
二、影响风险评价的因素
人为因素 机械设备因素 环境因素 管理因素
三、风险评价目标和原则
1.目标 促使风险评价的预期损失接近实际发生的现 实损失，以减少风险事故评价的偏差，特别 是对重大、恶性事故发生的风险评价对于保 护风险管理单位及其附近人口的生命、财产 安全具有重大意义。
风险损失清单法 现场调查法 财务报表法 流程图法 事故树法
1.风险损失清单法
风险损失清单表
1977年，美国风险和管理学会制订了一份 较全面的风险损失清单表。该表按照直接损 失风险、间接损失风险和责任损失风险三大 项编制。
优点
运用风险损失清单发现、识别风险，可以降 低风险管理的成本 运用风险损失清单发现、识别风险，可以避 免遗漏重要风险源
二、风险衡量的理论基础
大数原则 概率推理的原理 类推原理 惯性原理
三、概率论与数理统计基本概念
概率论 数理统计
四、常用的损失分布
二项分布 几何分布 泊松分布 负二项分布 正态分布
第五章 风险评价
一、风险评价的概念和特点
1.概念 风险评价是指在风险识别和风险衡量的基础 上，将损失频率、损失程度，以及其他因素 综合起来考虑，分析风险的影响，并对风险 的状况进行综合评价。
第四章 风险衡量
一、风险衡量的概念
风险衡量是对过去损失资料分析的基础上， 运用概率论和数理统计的方法对某一特定或 者几个风险事故发生的损失频率和损失程度 做出估计，以此作为选择风险管理技术的依 据。
可以从以下几个方面理解
风险衡量的基础是充分、有效的数据资料 （数据的大量性、具体性、同质性、相关性） 风险衡量是对损失频率和损失程度量化分析 的过程 风险衡量是风险管理的重要手段
三、风险管理的目标和程序
1.目标 以最小的管理成本获得最大的安全保障，以 减少风险事故造成的损失和对环境产生的不 利影响。
2.程序
进入下一个风险管理周期
风 险 识 别
风 险 衡 量
风 险 评 价
选 择 风 险 管 理 技 术
风 险 决 策 管 理
风 险 管 理 方 案 实 施
风 险 管 理 绩 效 评 价
风险具有发展性
二、风险的类型
按产生的原因不同：自然风险、社会风险、 政治风险、经济风险 按产生的环境不同：静态风险、动态风险 按损失的范围不同：基本风险、特定风险 按风险的性质不同：纯粹风险、投机风险 按分担的方式不同：可分散风险、不可分散 风险
静态风险和动态风险
1.概念 静态风险是指在经济条件没有变化的情况下， 一些自然现象和人们的过失造成损失的可能 性。 动态风险是指在经济条件变化的情况下，造 成经济损失的可能性。
2.关系
风险 因素
增加 导致
风险 事故
引起
损失
第二章 风险管理
一、风险管理概述
1.概念 风险管理是研究风险发生规律和风险控制技 术的一门新兴管理科学，是指风险管理单位 通过风险识别、风险衡量、风险评估、风险 决策管理等方式，对风险实施有效控制和妥 善处理损失的过程。
从以下几个方面理解
2.原则
整体性原则（最基本原则） 统一性原则 客观性原则 可操作性原则
四、风险评价的标准
正常期望损失：风险管理单位在正常的风 险防范措施下遭受损失的期望值 可能的最大损失：风险管理单位在某些风 险防范措施出现故障的情况下，可能遭受 的最大损失 最大可能损失：风险管理单位在最不利的 条件下，可能遭受的最大损失额
可以获得风险管理单位从事活动的现场调查 资料 可以了解风险管理单位的资信状况，避免道 德风险的发生 可以防止风险事故的发生
缺点
采用现场调查法耗费的时间比较多 现场调查的管理成本比较高 风险管理人员的风险识别能力和水平决定调 查的结果
3.财务报表法
资产负债表
分析资产负债表、利润表和相关的支持性文 件等，风险管理人员就可以识别风险管理单 位的财产风险、责任风险和人力资本风险等
风险管理
主讲人：郭丹
第一章 风险
一、风险的概念和特征
1. 概念 风险是损失的不确定性，是各种造成的风险 事故发生的不确定性，这种不确定性是可以 运用数学、统计学的方法估计出来的。
2. 特征
风险具有客观性 风险具有突发性 风险具有损害性 风险具有不确定性
空间上、时间上、损失程度
五、风险评价的方法
风险度评价法 检查表评价法 优良可劣评价法 单项评价法
1.风险度评价法
风险度评价是对风险事故造成损失的频率或 者损害的严重程度进行的综合评估。 损失频率：几乎不会发生；不太可能发生； 偶尔发生；经常发生 损失程度：轻微损失；中等损失；重大损失； 特大损失
粗扎橡胶流程图
物料槽
料斗 阀门 阀门 泵 其他工作 箱体
减压阀
添加剂 添加剂
添加剂
引起事故的风险事
顶上事件（T）
中间事件（A）
中间事件（A）
基本事件
基本事件
基本事件
基本事件
容器爆炸的事故树
容器爆炸
压力过大
减压阀失灵
泵故障
输入过量
脏
人为因素
转速错误
计数器失灵事故树法既可进行定性分析，也可以进行定 量分析，既可以求出事故发生的概率，也可 以识别系统的风险因素 事故树法简单、形象、逻辑性强，应用广泛
优点
财务报表法能识别风险 财务报表法识别风险具有真实性 财务报表法可以为风险融资提供依据 财务报表法提供的分析方法可以用来分析其 他相关问题
缺点
专业性强 财务报表法识别风险的基础是财务信息具有 真实性 财务报表法识别风险的基础是财务信息具有 全面性
4.流程图法
流程图法是将风险主体按照生产经营的过程 和日常活动内在的逻辑联系绘成流程图，并 针对流程中的关键环节和薄弱环节调查风险、 识别风险的办法。
2.区别
损失不同：纯粹损失；可能是损失，可能是 获利 影响范围不同：个体；广泛 特点不同：有规律，可预测；相反
纯粹风险
1.概念 纯粹风险是只能带来损失，不可能带来收益 的风险。 2.类型 人身风险、财产风险、责任风险、违约风险
三、风险的构成要素
1.内容 风险因素：引发事故的可能性，是引起风险 事故发生或者产生损失的条件 风险事故：引发损失的直接原因 损失：非故意的、非计划的、非预期的经济 价值的减少
举例
经试验发现，泵失效的概率为0.5次/年， 过度输入的概率是1.5次/年，安全阀失效 -4 的概率为10-4 箱体爆炸的概率 如果更换泵，新泵失效率为0.25次/年，箱 体爆炸的概率 -6 如果更换阀门，新阀失效率1*10 ，箱体爆 炸的概率