央行在现代经济体系中地位与作用

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(二)争论
1.焦点：中央银行对政府应该保持多大的独立性。
2.阶段：
时 间 政府对央行的控制
一战之前 一战期间
一战后到20世纪30年代前 20世纪30年代到70年代
不强 开始加强
首次提出央行独立性问题 明显加强
20世纪70年代后
再次提出央行独立性问题
3.结论：中央银行应对政府保持一定的独立性，
但这种独立性只能是相对的。
2.国家对中央银行控制不断加强，赋予的职能也
不断Fra Baidu bibliotek加
一是通过中央银行的国有化；
二是通过制定或修订新的中央银行法和其他法 律。
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二、中央银行的主要职责
(一)含义 1.职责：与职能在内涵上是基本上是一致的，严格来 说，一个部门或机构的职能，一般是指它自身所 具有的、可以发挥作用的能力，而职责是法律或 更高一级的主管部门赋予它要履行的责任或任务， 职责是由职能决定的。 2.中央银行的职责：是国家根据中央银行的职能，通 过法律或行政规定明确的责任，也就是中央银行 要承担的具体任务。
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二、中央银行与政府之间的关系
（一）中央银行与政府关系的原因分析
1.中央银行应对政府保持一定的独立性。 (1)中央银行是特殊的行政机构，其业务活动必须符合金 融运行的客观规律，具有较强的专业性和技术性。 (2)中央银行与政府所处的地位、行为目标、利益需求及 制约因素有所不同。 (3)能使中央银行与政府其他部门之间的政策形成一个互 补和制约关系，增加政策的综合效力和稳定性。 (4)使各级央行少受地方政府的干预，保证货币政策决策 与实施的统一，增加中央银行宏观调控的时效性，提高 中央银行运作的效率。
2.与其他政府部门的协作、信息交流、政策配合等
联系
如：经济运行的管理调节部门、贸易管理部门，经 济方面的有关决策部门和咨询部门，统计部门， 等等。 3.中国人民银行与政府部门之间的关系
与财政部门的关系
与国家发改委、国家统计局、商务部等的政策 协调调配合关系。
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四、中央银行与其他金融管理部门之间的关系
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2.中央银行与政府关系的三种类型：
主要特点 典型代表 德国联邦银行、 独立性 中央银行直接对国会负责，中央银行 美联储、瑞典 较强 运行在较大程度上独立于政府。 银行 中央银行隶属于政府，不论在名义上 独立性 还是在实际上，中央银行在制定和执 意大利银行、 较弱 行政策、履行其职责时，都比较多地 法兰西银行 服从政府或财政部的指令 中央银行隶属于政府，在名义上独立 独立性 英格兰银行、 性较弱，但在实际上中央银行拥有较 居中 日本银行 大的决策与管理权和独立性。
第二章 中央银行在现代经济体系 中的地位与作用
本章主要内容
第一节 现代经济发展与中央银行的地位
★第二节 中央银行职能的扩展与主要职责
★第三节 中央银行的独立性及其与各方面
的关系
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第一节 现代经济发展与中央 银行的地位
一、现代经济运行的特点 二、中央银行在现代经济体系中的地位
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一、现代经济运行的特点
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2.中央银行对政府的独立性是相对的。 (1)从金融与经济社会的关系看，虽然金融是现代经 济的核心，但在经济社会大系统中，它仍是一个 子系统。 (2)从中央银行承担的宏观调控职责看，它只是国家 对宏观经济进行调控的一个部分。 (3)从中央银行履行的职责看，其业务活动和监管都 是在国家授权下进行的，与其他部门的协作与配 合关系也需要由政府来协调。 (4)在特殊情况下，如遇到战争、特大灾害等，中央 银行则必须完全服从政府的领导和指挥。
导与被领导、管理与被管理的关系，又是业务往
来关系和服务与支持的关系。
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（三）中国人民银行的独立性
按照通常意义上的标准衡量，中国人民银行属
于独立性较弱的中央银行，但其实际上的独立
性呈不断增强的趋势。
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三、中央银行与政府部门之间的关系
1. 最为密切的是财政部门，主要反映在下述几个方面： （1）中央银行资本金的所有权大都由财政部门代表国家或 政府持有； （2）绝大多数国家中央银行的利润除规定的提存外全部交 国家财政，如有亏损，则由国家财政弥补； （3）财政部门掌管国家财政收支，而中央银行代理国库； （4）中央银行代理财政债券发行，需要时按法律规定向政 府财政融资； （5）许多国家财政部门的负责人参与中央银行的决策机构， 有的有决策权，有的则是列席权； （6）有些国家的中央银行直接隶属于财政部； （7）在货币政策和财政政策的制定和执行方面，中央银行 与财政部门需要协调配合。 25
1.实物经济运行与金融运行交融在一起，金融已
成为现代经济的核心。
2.经济全球化与金融的国际化相伴而行。
3.各国政府对经济和金融运行的干预程度不断增
强，国际间的宏观协调已提上重要日程。
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二、中央银行在现代经济体系中的 地位3
1.从经济体系运转看，中央银行为经济发展创造货 币和信用条件，为经济稳定运行提供保障。 2.从对外经济金融关系看，中央银行是国家对外联 系的重要纽带。 3.从国家对经济的宏观管理看，中央银行是最重要 的宏观调控部门之一。 在现代经济体系中，中央银行的地位空前地提高 了，它已成为经济体系中最为重要的组成部分， 成为经济运行的轴心。
2.中央银行为商业银行等金融机构的业务活动创造
着良好条件，从而为整个金融体系的稳健运行提
供有效保障。 3.中央银行的领导与管理主要通过制定和实施有关 政策来体现，并且主要是通过具体的金融业务活 动实现的，所以，中央银行与商业银行等金融机
构之间又是业务往来关系。
因此，中央银行与商业银行等金融机构之间既是领
安排代为筹集资金；
现代： 一是传统的为政府服务的业务大大增加和扩展；
二是管理调控的责任和代表国家参与国际经济
金融活动、参与国际协调的职能日益突出。
总之，现代中央银行的职能与早期相比大大地扩
展了，中央银行行使职能的侧重点也发生了很 大变化。
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(二)中央银行职能迅速扩展的原因：
1.货币制度的变更提高了中央银行的地位 金属货币流通制度 属铸币流通的终结 黄金的彻底脱钩。 金本位制的解体和金 国际货币体系中美元与
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第二节 中央银行职能的扩展与 主要职责
一、中央银行职能的扩展
★二、中央银行的主要职责
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一、中央银行职能的扩展
(一)体现
中央银行三大基本职能的丰富内容，是随着经济发 展和中央银行制度本身的发展而逐步完善的。 1.从发行的银行这一职能看： 早期：集中垄断银行券的统一发行； 现代：制定和执行货币政策。
中国人民银行法》，中国人民银行履行下列职责：
1.发布与履行其职责有关的命令和规章； 2.依法制定和执行货币政策； 3.发行人民币，管理人民币流通； 4.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市
场；
5.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；
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6.监督管理黄金市场；
7.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；
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（二）中央银行与政府关系的三种类型
1. 中央银行独立性的主要决定因素 ——中央银行对政府独立性的强弱的主要体现 1)法律地位。即法律赋予中央银行的职责及履行 职责时的主动性大小。 2)中央银行的隶属关系。 3)中央银行负责人的产生程序、任期长短与权力 大小。 4)中央银行与财政部门的资金关系。 5)中央银行最高决策机构的组成，政府人员是否 参与决策等。
条法司 金融稳定局 支付结算司 国际司 货币政策司 调查统计司 科技司 内审司 金融市场司 会计财务司 国库局 研究局
货币金银局（国务院反假货币联席工作会议办公室）
征信管理局
办公厅
反洗钱局（保卫局）
人事司
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2.此外，中国人民银行还设有中国外汇交易中心、 中国反洗钱监测分析中心、清算总中心、中国金
融电子化公司、中国印钞造币总公司、中国金币
总公司、中国钱币博物馆、中国金融出版社、金 融时报社等直属单位。 3.中国人民银行的分支机构，根据总行授权履行各 自的职责，在第一章第三节中已有简要说明。
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第三节 中央银行的独立性及其与各 方面的关系
★一、中央银行的独立性问题
★二、中央银行与政府之间的关系
三、中央银行与政府部门之间的关系
四、中央银行与其他金融管理部门之间
的关系
五、中央银行与商业银行等金融机构之间
的关系
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一、中央银行的独立性问题
(一)含义 中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律
赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。 的关系上。
这比较集中地反映在中央银行与政府（国家行政当局）
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(二)内容
如果把中央银行放到国民经济运行和国家宏观经
济管理的大体系中去分析，中央银行的职责又可 以归纳集中为三个方面： 第一，制定和执行货币政策 第二，对金融业实施监督管理。
第三，组织、参与和管理支付清算。
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(三)中国人民银行的职责
根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常
务委员会第六次会议修正后的《中华人民共和国
目前，世界上几乎所有国家的中央银行都是本 国金融业的主管机关,是对金融业实施监督管
理的核心机构，其他金融管理机构是根据国家
的具体授权对特定的方面承担管理的责任。 中国金融业的监督管理，目前实行分业监管的 体制。
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五、中央银行与商业银行等金融机构之间的关系
1.从中央银行在现代金融体系中的地位看，中央银行处于现 代金融体系的领导和核心地位： (1)从金融运行看，中央银行是“发行的银行”，是货币流 通和信用活动的中心，是全部金融活动的核心，也是金融 活动的调节者。 (2)从中央银行与商业银行等金融机构的业务关系看，中央 银行是“银行的银行”，是各类金融机构从事金融业务活 动的支持者和保证者。 (3)从中央银行承担监督管理金融业、维护金融稳定、规范 金融运作等方面的职责看，中央银行是商业银行等金融机 构的领导者和管理者，发挥着“政府的银行”的管理作用。 因此，在现代金融体系中，中央银行是领导者、保护者、 调节者和管理者。 28
8.经理国库； 9.维护支付、清算系统的正常运行； 10.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资 金监测；
11.负责金融业的统计、调查、分析和预测；
12.作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；
13.国务院规定的其他职责。
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(四)中央银行的组织机构 中央银行履行其职责，需要有自己的组织机构保证。 中央银行的组织机构包括职能机构和分支机构，一般 都有明确的分工。 1.目前中国人民银行的主要职能机构有：
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2.从银行的银行这一职能看：
早
集中存款准备金
期
现
代
最主要的保证支付 保证支付，调控MS
手段
保证支付的最后手
和社会信用量
央行MS的主要手段， 最常用的保证支付 手段 重要性大大提高
最后贷款人
段，不常采用
组织银行间支付清算 重要业务
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3.从政府的银行这一职能看：
早期：代理国库、代理政府债券以及根据政府