金融监管 ppt课件

2、金融学的研究对象：
围绕着货币资金的融通 融通的对象：货币资金 融通的形式：信用形式 融通的机构：金融机构 融通的手段：信用工具（金融工具） 融通的市场：金融市场 国际的融通：国际金融
（二）金融监管：
1、金融监管的概念： • 泛指对金融领域（或范畴）的监督管理 • 关于概念：
各学者的定义及各派学说
参考书目：
• 卫新江．金融监管学．中国金融出版社，2005 年，第１版
• 《金融监管理论与实务》编写组.金融监管理 论与实务.中国金融出版社，2002年，第1版
• 尹洪霞， 刘振海．中央银行与金融监管．中国 金融出版社，2005年，第１版
• 郭田勇主编．金融监管教程．中国金融出版社， 2005年，第１版
四 、非银行金融机构：
（一）信用合作社： （二）保险公司： （三）储蓄贷款协会： （四）养老基金协会： （五）投资公司： （六）财务公司： （七）投资基金：
第三部分 我国的金融体系
一、 近代：
1、我国开办的第一家银行：1845年英政府的 丽如银行
2、我国自办的第一家银行：中国通商银行 3、国民党时期四行、两局、一库的金融体系：
4、其他金融机构：
（1）保险公司 （2）信用合作社 （3）邮政储蓄机构 （4）信托投资公司 （5）资产管理公司 （6）典当行
第一章 金融监管概述
• 第一节 金融监管的概念及必要性 • 第二节 金融监管的内容及手段 • 第三节 金融监管体制
第一节 金融监管的概念及必要性
一、金融监管的概念： • 金融监督和金融管理的复合词 • 不同学者的定义 • 金融监管的广义和狭义概念： • 金融监管的主体和客体： • 与金融管制的区别
金融监管的内容：（按照金融监管的具体 过程划分）
• 市场准入 • 市场运行 • 市场退出
补充专栏： 我国及各国的金融机构及金融体系
第一部分 金融机构概述
一 、 金融机构的分类： （一）银行： （二）非银行金融机构 ：
二、银行的演进：
（一）银行的前身：货币经营业
• 没有涉及信用业务
（二）早期银行：
（二）金融监管的具体内容（按照监 管对象的不同）：
• 商业银行的机构及业务的监管 • 合作金融与其他存款类金融机构（包括：合作银行、
财务公司、金融租赁机构、邮政储蓄机构、典当行、 博彩业等）的监管 • 证券机构与业务的监管 • 保险的监管 • 期货市场的监管 • 信托、基金的监管 • 外资金融机构的监管 • 国际投融资的监管 • 金融控股公司的监管 • 政策性金融机构的监管
• 高利贷性质的银行
（三）近代银行： • 资本主义银行产生的两条途径：
1、改组高利贷银行 2、以股份公司的形式建立 （四）现代银行：
三 、现代银行的发展：
（一）组织集团化： （二）业务多样化：综合化、混业经营 （三）银行资本国际化：跨国银行 （四）融资方式证券化：
传统的以银行为中心—》以金融市场为中心 （五）经营方式电子化：网络银行
第二部分 西方国家金融体系
一 、中央银行： （核心、领导的地位） • 发行的银行、银行的银行、国家的银行
二、 商业银行： （主干的地位） • 目标：利润最大化 • 主要业务：存贷款；业务综合化、服务多样化 • 唯一能够吸收活期存款的银行
三 、专业银行：
办理某些特定范围的、专门性金融业务的银行。 （一）储蓄银行： （二）投资银行： （三）开发银行：
中央银行、中国银行、交通银行、农业银行、 中央信托局、邮政储金汇业局、中央合作金库
二 、新中国成立以来的金融体系：
（一）“大一统”的人民银行体系： （1948年——1982年） 主要内容：
1、1948年12月1日人民银行的建立 2、（1948年——1953年）
以中国人民银行为主，各种金融机构并存 3、（1953年——1978年）
金融监管的广义和狭义概念：
• 广义： 金融管理当局 机构内部控制稽核＋同业自律监管（社会
中介监管） • 狭义： 金融管理当局
与金融管制的区别：
金融管制： • 行政强制措施，侧重行政管理 • 非市场经济条件或不完善的市场经济 • 管制的目标会随宏观经济目标变化
2、金融监管学的研究对象：
• 为什么需要金融监管？ • 监管的主体是什么？谁来监管 • 监管的客体是什么？监管的对象 • 监管的内容？监管什么 • 监管的手段
三、课程学习的内容：
（一）基本理论部分：
• 金融监管的概念 • 金融监管的必要性 • 金融监管的内容 • 金融监管的手段 • 金融监管体制 • 金融监管的国际合作
基本要求：
• 课堂做笔记与课后复习的结合 • 培养每天关注国内国际以及日常发生的
重要新闻、事件、现象的好习惯 • 积累足够多的信息量 • 运用基本知识，不断分析理解处理各种
现实问题，以加强实用性和运用能力 • 培养自己对金融、经济的兴趣
导论
一、金融与金融监管：
（一）金融： 1、金融的概念：
• 泛指货币资金的融通。一般来说，凡是与货币 流通和信用相关的一切活动都属于金融范畴。
中国农业发展银行 2、四大国有专业银行商业化：
建立以国有商业银行为主体的金融体系
主要内容：
1、中央银行：中国人民银行 2、商业银行体系：
（1）四大国有商业银行： （2）其他商业银行：全国性；地区 性
3、三家政策性银行：
（1）资金来源： （2）经营目标： （3）业务：不与商业银行竞争 （4）机构设立：
合并为“大一统”的中国人民银行体系
主要特点：
高度集ห้องสมุดไป่ตู้的计划经济体制下： 1、只有人行一家办理各项银行业务 2、人行内部实行高度集中管理 3、利润分配上统收统支
（二）多元化的金融体系： （1983年——1993年）
改革： 1、恢复了中国银行、农业银行、建设银行、交
通银行、保险公司等金融机构 2、1983年成立了中国工商银行 3、中国人民银行独立行使中央银行职能
主要内容：
1、以中央银行（中国人民银行）为领导
2、四大国有专业银行为主体 中国银行、中国工商银行、 中国农业银行、中国建设银行
3、多种金融机构并存
（三）我国现行的金融体系：（1994年—）
主要的改革： 1、建立了三家政策性银行：
目的： 使政策性金融与商业性金融分离 三家： 国家开发银行、中国进出口银行、