银行贷后检查表
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□是□否
2
是否建立贷款发放、他项权证移交、档案管理、档案借阅登记台账；
□是□否
3
信贷相关台账登记是否存在错登、漏登情况；
□是□否
4
调阅、复印档案时是否填写调阅申请表，申请表上主管领导是否签字同意；
□是□否
5
档案是否完整，法律文本资料、二级档案等是否存在缺失；
□是□否
6
是否按我行贷后管理办法要求对客户进行首次、常规和专项检查；
□是□否
2
应采用受托支付的是否按要求执行，相关资料是否提供齐全；
□是□否
3
是否对客户提供的证明贷款用途的资料进行核查；
□是□否
4
是否对信贷资金的流向进行监测；
□是□否
5
贷款用途是否存在违反国家法律规定或我行规章制度的情况。
□是□否
检查发现的其他问题：
3、贷后管理合规性检查
序号
检查要点
检查结果
备注
1
信贷档案、他项权证是否及时移交保管，移交手续是否齐全；
3
合同文本要素是否齐全，关键人有无未签字、盖章、压指印的情况；
□是□否
4
合同、借据等法律文件是否存在涂改或者字迹不清晰等问题；
□是□否
5
是否存在借款用途、期限、金额、还款方式等要素前后不符的情况；
□是□否
6
贷款是否经相关责任人签字后发放；是否存在逆程序操作现象；
□是□否
7
贷款发放是否有超权限、超授信、无授信发放贷款的情况；
客户经理签字
市场营销部负责人
被检查单位确认意见：
支行负责人签字：
年 月 日
对发现问题的整改意见：
限期整改日期：
□是□否
7
贷后检查是否对客户的经营状况、财务状况、现金流量等进行分析说明；
□是□否
8
是否对客户的信用状况、负债变化情况、还款能力进行分析；
□是□否
9
是否对经营场所、注册资金、股东及高管人员变动等异常情况等进行检查；
□是□否
10
是否对抵押物的实物状态、价值变动、权属变化等情况进行检查；
□是□否
11
是否按时对客户的信用评级、风险度进行测算，测算是否准确；
□是□否
8
有无未经批准擅自更改贷款发放条件的情况；
□是□否
9
信贷系统中客户信息录入是否真实、完整、及时、准确；
□是□否
10
系统中录入数据是否与借款合同、他项权证登记日期一致。
□是□否
检查发现的其他问题：
2、贷款资金使用情况检查。
序号
检查要点
检查结果
备注
1
贷款实际用途是否与申请用途一致，是否存在贷款挪用的情况；
□是□否
12
是否撰写贷后检查报告，报告是否经相关领导签字确认；
□是□否
13
是否对发现的风险及时预警、填写《信贷风险事项报告单》并逐级上报；
□是□否
14
是否按时召开贷后管理月度例会，以检查会议记录为准。
□是□否
15
是否按期进行贷款五级分类的
□是□否
检查发Biblioteka Baidu的其他问题：
本次检查综合评价：
检查日期
检查人员
银行贷后检查表
一、借款基本情况
借款人名称
贷款种类
担保方式
授信额度
授信有效期
贷款余额
检查原因
□专项检查；□日常检查；□逾期检查；□其他检查；
二、检查内容
1、贷款发放合规性检查。
序号
检查要点
检查结果
备注
1
信审会批复的放款条件是否落实；
□是□否
2
贷款担保抵押条件是否有效落实，抵押资产评估是否合理；
□是□否
2
是否建立贷款发放、他项权证移交、档案管理、档案借阅登记台账；
□是□否
3
信贷相关台账登记是否存在错登、漏登情况；
□是□否
4
调阅、复印档案时是否填写调阅申请表，申请表上主管领导是否签字同意；
□是□否
5
档案是否完整，法律文本资料、二级档案等是否存在缺失；
□是□否
6
是否按我行贷后管理办法要求对客户进行首次、常规和专项检查；
□是□否
2
应采用受托支付的是否按要求执行，相关资料是否提供齐全；
□是□否
3
是否对客户提供的证明贷款用途的资料进行核查；
□是□否
4
是否对信贷资金的流向进行监测；
□是□否
5
贷款用途是否存在违反国家法律规定或我行规章制度的情况。
□是□否
检查发现的其他问题：
3、贷后管理合规性检查
序号
检查要点
检查结果
备注
1
信贷档案、他项权证是否及时移交保管，移交手续是否齐全；
3
合同文本要素是否齐全，关键人有无未签字、盖章、压指印的情况；
□是□否
4
合同、借据等法律文件是否存在涂改或者字迹不清晰等问题；
□是□否
5
是否存在借款用途、期限、金额、还款方式等要素前后不符的情况；
□是□否
6
贷款是否经相关责任人签字后发放；是否存在逆程序操作现象；
□是□否
7
贷款发放是否有超权限、超授信、无授信发放贷款的情况；
客户经理签字
市场营销部负责人
被检查单位确认意见：
支行负责人签字：
年 月 日
对发现问题的整改意见：
限期整改日期：
□是□否
7
贷后检查是否对客户的经营状况、财务状况、现金流量等进行分析说明；
□是□否
8
是否对客户的信用状况、负债变化情况、还款能力进行分析；
□是□否
9
是否对经营场所、注册资金、股东及高管人员变动等异常情况等进行检查；
□是□否
10
是否对抵押物的实物状态、价值变动、权属变化等情况进行检查；
□是□否
11
是否按时对客户的信用评级、风险度进行测算，测算是否准确；
□是□否
8
有无未经批准擅自更改贷款发放条件的情况；
□是□否
9
信贷系统中客户信息录入是否真实、完整、及时、准确；
□是□否
10
系统中录入数据是否与借款合同、他项权证登记日期一致。
□是□否
检查发现的其他问题：
2、贷款资金使用情况检查。
序号
检查要点
检查结果
备注
1
贷款实际用途是否与申请用途一致，是否存在贷款挪用的情况；
□是□否
12
是否撰写贷后检查报告，报告是否经相关领导签字确认；
□是□否
13
是否对发现的风险及时预警、填写《信贷风险事项报告单》并逐级上报；
□是□否
14
是否按时召开贷后管理月度例会，以检查会议记录为准。
□是□否
15
是否按期进行贷款五级分类的
□是□否
检查发Biblioteka Baidu的其他问题：
本次检查综合评价：
检查日期
检查人员
银行贷后检查表
一、借款基本情况
借款人名称
贷款种类
担保方式
授信额度
授信有效期
贷款余额
检查原因
□专项检查；□日常检查；□逾期检查；□其他检查；
二、检查内容
1、贷款发放合规性检查。
序号
检查要点
检查结果
备注
1
信审会批复的放款条件是否落实；
□是□否
2
贷款担保抵押条件是否有效落实，抵押资产评估是否合理；
□是□否