合规知识题库单选100题(第二卷)

101、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。

A 1%,5%B 3%，5%C 5%，10%D 10%，20%试题答案：A102、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易分为（）关联交易、重大关联交易。

A 日常B 一般C 特殊D 特别重大试题答案：B103、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，关联交易控制委员会成员不得少于（）人，并由（）担任负责人。

A 三，执行董事B 三，独立董事C 五，执行董事D 五，独立董事试题答案：B104、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以（）提供足额反担保的除外。

A 银行存单、国债B 房产C 土地D 机器设备试题答案：A105、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（）年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。

A 一B 二C 三D 四试题答案：B106、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的一笔关联交易被否决后，在（）内不得就同一内容的关联交易进行审议。

B 三个月C 六个月D 一年试题答案：C107、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。

A 0.05B 0.1C 0.15D 0.2试题答案：B108、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）。

A 0.05B 0.1C 0.15D 0.2试题答案：C109、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50％。

A 0.2B 0.3C 0.4D 0.5试题答案：D110、《单选》存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（）万元。

A 30B 50C 80D 100试题答案：B111、《单选》《存款保险条例》施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起（）个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。

A 1B 3C 6D 12112、《单选》商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前（）个月按照本办法规定进行公示，必要时应当采用书面、电话、短信、电子邮件、合同约定的其他形式等多种方式通知相关客户。

A 1B 2C 3D 6试题答案：C113、《单选》商业银行保险销售从业人员销售投资连结型保险产品应至少有（）年以上的保险销售经验。

A 1B 2C 3D 4试题答案：A114、《单选》商业银行保险销售从业人员销售投资连结型保险产品应每年接受不少于（）小时的专项培训，并无不良记录。

A 10B 20C 30D 40试题答案：D115、《单选》商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应当在保险合同中约定（）日的犹豫期，并在保险合同中载明投保人在犹豫期内的权利。

A 5B 10C 15D 20试题答案：C116、《单选》商业银行开展互联网保险业务和电话销售保险业务应当由其法人机构建立统一集中的业务平台和处理流程，实行集中运营、统一管理，并符合中国银保监会有关规定。

除以上业务外，商业银行每个网点在同一会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。

A 1B 2C 3D 5试题答案：C117、《单选》商业银行每个网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（）年。

A 1B 2C 3D 5试题答案：A118、《单选》商业银行网点最近1年内因保险代理业务引发过（）人以上群访群诉事件或（）人以上非正常集中退保事件的，法人机构不得授权该网点开展代理保险业务。

已经授权的，须在5日内撤销授权。

A 10,50B 10100C 30,50D 30100试题答案：D119、《单选》中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响( )，从而影响货币供应量。

A 商业银行法定存款准备金B 商业银行超额存款准备金C 中央银行再贴现D 中央银行再贷款试题答案：B120、《单选》以下不属于人民银行职责的是（）。

A 组织协调国家反洗钱工作B 依法制定和执行货币政策C 确定人民币汇率政策D 批准银行业金融机构的设立、变更和终止试题答案：D121、《单选》以下哪一项不是银行协助有权机关查询、冻结、扣划的原则（）A 依法合规原则B 程序至上原则C 无条件协助配合原则D 不损害存款人合法权益原则试题答案：C122、《单选》义务机构在识别客户身份时，应通过可靠和来源独立的证明文件、（）和资料核实客户身份，了解客户建立，维持业务关系的目的及性质，并在适当情况下获取相关信息。

A 文本信息B 数据信息C 网络信息D 技术信息试题答案：B123、《单选》义务机构应当在（）或办理规定金额以上的一次性业务之前，完成客户及其受益所有人的身份核实工作。

A 开立账户B 办理结算C 建立业务关系D 建立关联关系试题答案：C124、《单选》对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元的跨境汇入汇款，义务机构应当通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实（），并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。

A 付款人身份B 收款人身份C 付款人地址D 收款人地址试题答案：B125、《单选》直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。

A 25%B 15%C 10%D 20%试题答案：A126、《单选》对于风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取（）的标准判定其受益所有人。

A 更谨慎B 更宽松C 更严格D 更实用试题答案：C127、《单选》既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告A 大额B 可疑C 大额和可疑D试题答案：C128、《单选》中小企业授后管理应加强对企业资金流向的监控，防止授信资金流入( )或限制的行业、项目和产品，有效保障授信资金用途的合规性和授信资产的安全性。

A 实体经济B 股市C 钢铁行业D 科技企业试题答案：B129、《单选》银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后或合同关系解除日起（）后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。

A 3个月B 6个月C 12个月D 24个月试题答案：B130、《单选》代销产品宣传资料首页显著位置还要标明合作机构名称，并包含以下文字声明（）A “本产品由XX机构（合作机构）发行与管理，代销机构部分承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

”B “本产品由XX机构（合作机构）发行与管理，代销机构承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

”C “本产品由XX机构（合作机构）发行与管理，产品机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

”D “本产品由XX机构（合作机构）发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

”试题答案：D131、《单选》商业银行应确保设立（）安全保护区域，包括计算机中心或数据中心、存储机密信息或放置网络设备等重要信息科技设备的区域，明确相应的职责，采取必要的预防、检测和恢复控制措施。

A 物理B 办公C 大楼D 机房试题答案：A132、《单选》商业银行应根据（）安全级别，将网络划分为不同的逻辑安全域。

应该对下列安全因素进行评估，并根据安全级别定义和评估结果实施有效的安全控制，如对每个域和整个网络进行物理或逻辑分区、实现网络内容过滤、逻辑访问控制、传输加密、网络监控、记录活动日志等。

A 信息B 物理C 网络D 逻辑试题答案：A133、《单选》商业银行应根据自身业务性质、规模和复杂程度制定适当的（）连续性规划，以确保在出现无法预见的中断时，系统仍能持续运行并提供服务；定期对规划进行更新和演练，以保证其有效性。

A 业务B 服务C 客户D 自身试题答案：A134、《单选》网点运营主管或（）需对离开营业场所临时外出柜员的尾箱现金进行账实核对。

A 事中监督B 网点负责人C 大堂经理D 授权人员试题答案：B135、《单选》严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、（）、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、离岗(在营业场所内并且在本人视线及本人柜台监控界面范围内除外)。

A 有价单证B 银行汇票C 动态口令牌D 以上均不是试题答案：A136、《单选》《中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》提到，严禁银行保险机构与涉黑涉恶____和____开展信贷、保险等形式的业务合作。

（）A 组织、个人B 个人、单位C 机构、单位D 个人、群体试题答案：A137、《单选》根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行全部理财产品投资于单一债务人及其关联企业的非标准化债权类资产余额，不得超过本行资产净额的（）A 5%B 10%C 15%D 20%试题答案：B138、《单选》商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，违法所得50万元以上的，没收违法所得并处违法所得（）的罚款。

A 1倍以上3倍以下B 2倍以上5倍以下C 1倍以上5倍以下D 2倍以上3倍以下试题答案：C139、《单选》以下各项中不属于公平竞争行为的是（）。

A 某银行为了提高服务质量，定期对从业人员进行培训，该行服务质量和效率显著提高，吸引力跟过客户B 某银行虽然在同类同质产品定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务C 某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在使用过程中，消费达到一定金额后可以获得奖品D 某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以予以一定比例提成试题答案：D140、《单选》同业拆借拆入资金不可用于（）。

A 短期使用B 维持资金的正常周转C 暂时调剂余缺D 贷款和投资试题答案：D141、《单选》下列关于银行业监管措施中现场检查的说法，错误的是（）。

A 现场检查时，检查人员应当出示合法证件和检查通知书B 现场检查时，检查人员不得少于二人C 进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准D 银行业金融机构必须无条件接受检查试题答案：D142、《单选》对发生风险的银行业金融机构的处置方式中不包括（）。

A 接管B 重组C 撤销D 查询、冻结涉嫌违法的账户试题答案：D143、《单选》《中华人民共和国担保法》规定：当事人对担保方式没有约定或约定不明确的（）。