反洗钱知识复习题
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户、账户的哪些情况？A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案：D3. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须核实的？A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案：A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案：B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案：D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在进行客户身份识别时，需要核实客户的哪些信息？A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案：A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要遵循哪些原则？A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪些交易属于大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
反洗钱考试题库及答案解析
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，需要了解哪些信息？A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
（正确）3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。
（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则。
答案：KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须对客户的身份进行核实，了解客户的业务性质和资金来源，以确保不与可疑个人或实体建立业务关系，防止洗钱活动的发生。
2. 金融机构如何识别可疑交易？答案：金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等，与客户的正常业务活动进行比较，发现异常或不符合逻辑的交易行为，从而识别可疑交易。
五、案例分析题案例：某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
问题：该银行应采取哪些措施？答案：该银行应立即启动内部审查程序，对客户的交易行为进行深入分析，核实资金来源和交易目的。
如果发现可疑情况，应按照规定报告给反洗钱监管机构，并采取必要的控制措施，如暂停交易、限制账户功能等。
结尾：反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。
反洗钱考试题库及答案.doc
反洗钱考试题库及答案.doc一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
（）A. 正确B. 错误答案：A2. 反洗钱工作是（）的重要组成部分。
A. 金融监管B. 金融风险管理C. 金融安全D. 金融稳定答案：C3. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构反洗钱义务的内容？（）A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D4. 金融机构在履行反洗钱义务时，应当遵循的原则是（）。
A. 客户至上B. 风险为本C. 利益最大化D. 利润优先答案：B5. 以下哪项不是洗钱的常见手段？（）A. 现金走私B. 利用空壳公司C. 购买保险产品D. 公开捐赠答案：D二、多选题6. 金融机构在反洗钱工作中，以下哪些行为是被禁止的？（）A. 泄露客户身份资料和交易信息B. 泄露反洗钱调查信息C. 泄露反洗钱监管信息D. 泄露反洗钱内部控制信息答案：ABC7. 根据《反洗钱法》，以下哪些属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD8. 金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？（）A. 建立健全内部控制制度B. 对员工进行反洗钱培训C. 建立客户身份识别制度D. 建立大额交易和可疑交易报告制度答案：ABCD9. 以下哪些行为可能涉及洗钱？（）A. 通过赌博活动清洗非法所得B. 通过艺术品交易隐藏资金来源C. 通过慈善捐赠掩盖资金来源D. 通过虚假的商业交易转移资金答案：ABCD10. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中应当重点关注的客户？（）A. 政治公众人物B. 国际组织工作人员C. 被制裁国家或地区的客户D. 频繁进行大额交易的客户答案：ABCD三、判断题11. 金融机构在反洗钱工作中，可以自行决定是否报告可疑交易。
反洗钱考试复习题库
反洗钱考试复习题库一、判断题1．任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报.(对)2．司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。
（对)3．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
（对）4．国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。
（对)5。
反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。
（对）6．按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度.（对）7．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。
（错）注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构,也可以指定内设机构负责反洗钱工作。
8．客户身份识别也称“了解你的客户”。
（对）9．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
（对）10．跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。
（对)11．境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。
（错）注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。
12．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
(对)13．按照反洗钱法律规定,当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件.（错）注：为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
14．金融领域的反洗钱立足于防范。
(对）15．营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户,应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。
（对）16．营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么？A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案：D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案：D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么？A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案：ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。
答案：错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时，可以不核实客户的身份。
答案：错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
2. 金融机构如何进行客户身份识别？答案：金融机构进行客户身份识别时，应核实客户的身份信息、职业和收入来源，同时对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应的措施。
五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时，发现一位客户近期频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
请分析该银行应如何采取行动。
答案：银行应首先对客户进行风险评估，确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑，应立即报告可疑交易，并采取必要的风险控制措施，如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案：反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移，有效防止了犯罪收益的合法化，保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
反洗钱复习题及参考答案
反洗钱复习题及参考答案反洗钱测试题及答案1、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融机构的风险意识B.防御外部监管C.加强金融机构的自我约束和风险管理D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。
A.转移B.隐藏C.篡改D.毁损3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得( ABC )A.毒品犯罪B.走私犯罪C.黑社会性质组织犯罪D.盗窃犯罪*洗钱罪的上游犯罪包括7类，毒品、走私、黑社会组织、恐怕组织、金融诈骗、破坏金融秩序、贪污贿赂。
4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC )A.未按规定履行客户身份识别义务的B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
8、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息9、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处( C )罚款。
A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下10、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处( A )罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处( )罚款。
A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下11、保险公司在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件?( ABCD )A.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险业务。
2024年反洗钱考试题库及答案
2024年反洗钱考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是反洗钱工作的基本目标？A. 防止资金流入非法渠道B. 保障金融机构的稳健经营C. 促进国际金融合作D. 提高金融机构的盈利能力答案：D2. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不属于反洗钱“三反”原则？A. 了解客户B. 了解客户交易C. 了解客户来源D. 了解客户风险答案：C4. 以下哪个文件明确了我国反洗钱工作的总体要求、基本原则和主要任务？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的指导意见》C. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱工作的意见》D. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱监管工作的通知》答案：A5. 以下哪种行为不属于洗钱行为？A. 网上赌博B. 恐怖主义融资C. 税务欺诈D. 贪污受贿答案：C6. 以下哪个行业不属于高风险行业？A. 房地产B. 贵金属C. 艺术品D. 保险答案：D7. 以下哪个不属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 声誉风险C. 操作风险D. 市场风险答案：D8. 以下哪个不是反洗钱内部控制措施？A. 设立专门的反洗钱部门B. 制定反洗钱政策和程序C. 开展反洗钱培训和宣传D. 对客户进行信用评级答案：D9. 以下哪个不属于反洗钱监管措施？A. 监管谈话B. 现场检查C. 行政处罚D. 信息披露答案：D10. 以下哪个不属于反洗钱国际合作的内容？A. 情报交换B. 法律协助C. 监管合作D. 贸易保护答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 反洗钱工作仅限于金融机构，与非金融机构无关。
（错误）12. 反洗钱工作是我国金融安全的重要组成部分。
（正确）13. 反洗钱工作可以完全依靠技术手段完成，无需人工干预。
反洗钱考试试题库及答案
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。
（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。
（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。
针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。
如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。
（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。
（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
反洗钱知识复习题
反洗钱知识复习题一、单选题1.反洗钱法的立法宗旨是为了A;A.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪2.反洗钱法和金融机构反洗钱规定增加了临时冻结措施,对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,可采取临时冻结措施,但临时冻结不得超过C小时;A.24小时B.36小时C.48小时D.72小时3.客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,有权B;A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务C.有权更新资料D.有权上报交易4.重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,应C;A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级5.执行客户身份识别制度,严格遵循3K原则,即对客户进行全方位的了解,其中KYC表示A;A.了解你的客户B.了解你的客户业务C.了解你的客户单据D.了解你的客户的经营6.客户的住所地与经常居住地不一致的,如何登记AA.登记客户的经常居住地B.登记客户的身份证上的居住地C.登记客户的临时居住地D.由公安机关提供居住地证7.反洗钱法规定,金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,致使洗钱后果发生的处A罚款;A.处50万元以上500万元以下B.处50万元以上200万元以下C.处20万元以上500万元以下D.处30万元以上500万元以下8.客户出现哪种情形时,金融机构应当重新识别客户CA.变更家庭住址B.更换存折C.注册资金D.联系电话9.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,在与客户的业务存续期间,应当采取C客户身份识别措施;A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的10.金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当保存D年;A.至少5年；B.至少10年；C.永久；D.按最长期限11.任何单位和个人发现洗钱活动,有权向B举报;A.所在单位B.反洗钱行政主管部门或者公安机关C.银监局D.财政部门12.以下说法错误的是A;A.反洗钱宣传只针对一般员工,不包括中高级领导层B.宣传方式可灵活多样C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传13.下列不属于反洗钱保密资料或信息的是CA.客户身份资料B.客户交易信息C.重要空白凭证D.配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息14.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯,应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：BA.直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B.间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D.公司的高级管理人员;15.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,中国人民银行可以对其处以最高D的罚款;A.20万元B.50万元C.200万元D.500万元16.下面哪项不是刑法定义的洗钱罪的上游犯罪;CA.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.敲诈勒索罪D.贪污贿赂犯罪17.各级分支机构应当采取必要的管理措施和技术措施,防止客户身份资料的缺失、损毁,防止泄漏客户身份信息;各级机构保存客户身份资料的期限为A;A.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年B.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年C.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年D.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存1年18.金融机构应当根据客户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每__进行一次审核;BA.季度B.半年C.年D.2年19.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后B个工作日;A. 5B.10C. 3D.1520.客户身份识别制度中A是指最终拥有或控制客户的自然人,以及代表其进行交易的人;此外,还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人;A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权委托人21.根据中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知要求,公司的受益所有人的判定标准有：1.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；2.直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；3.公司的高级管理人员;以下判定次序正确的是C;A.123B.321C.213D.31222.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,金融机构可登记接收汇款的D;A.收款行名称B.收款人账号C.收款人身份证D.资金汇出地名称23.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,D受益所有人信息变更情况;A.按月度关注B.按季度关注C.按年度关注D.持续关注24.法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责,牢固树立合规意识和风险意识,建立健全洗钱风险管理体系,按照B方法,合理配置资源,对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理,有效防范洗钱风险;A.合规为本B.风险为本C.规则为本D.风险与规则并重25.以下哪项不是洗钱风险评估指标体系包括的四类基本要素：CA.客户特性B.地域C.效益D.行业含职业二、多选题1.下列属于客户身份识别中所称客户身份资料包括：ABCA.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户交易记录2.反洗钱法规定的金融机构反洗钱义务包括ABCD;A.建立客户身份识别制度B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立健全反洗钱内部控制制度D.执行大额和可疑交易报告制度3.洗钱特征包括ABDA.国际化B.专业化C.单一化D.复杂化4.客户身份识别的基本原则有哪些ABCD;A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性5.下列有关持续客户身份识别的说法中正确的是：ABCA.划分客户的风险等级B.适时调整客户风险等级C.定期审核本金融机构保存的客户基本信息D.对客户或者账户,至少每年进行一次审核6.以下活动可能存在洗钱行为ABCD;A.伪造商业票据B.购买保险立即退保C.货币走私D.走私军火7.完整的客户身份识别制度要求金融机构了解客户的ABCD;A.真实身份B.职业或经营背景C.交易目的D.资金来源8.根据反洗钱法的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款ABCA.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的C.违反保密规定,泄漏有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的9.对于高风险客户,高风险账户持有人应了解以下哪些信息ABCD;A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况10.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定金融机构应当按照ABCD原则,妥善保存客户身份资料和交易记录;A.安全B.准确C.完整D.保密11.在分析重点可疑交易过程中,一般要分析哪些内容或信息ABCDA.分析实际交易行为B.利用其他信息资源C.分析开户资料D.分析交易数据12.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,金融机构还可以采取哪些识别或者重新识别措施ABCDA.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B.回访客户C.实地查访D.向公安,工商行政管理等部门核实13.客户洗钱风险分类管理目标有ACDA.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据14.下列那种情况出现时,应重新识别客户ABDA.客户行为异常B.客户有洗钱嫌疑C.客户提出销户D.客户代理人没有授权15.金融机构对先前获得的客户身份资料的、或者有疑问的,应当重新识别客户身份;BＣＤA.可靠性B.真实性C.有效性D.完整性16.金融机构预防洗钱活动的三项核心制度是BCD;A.内部稽核审计制度B.客户身份识别制度C.客户身份资料和交易记录保存制度D.大额交易和可疑交易报告制度17.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录ABCDA.客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;B.交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年;C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束;D.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存;同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录;18.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有ABCD;A.地域B.业务C.行业D.是否为外国政要19.接收境外汇入款的银行机构,发现ABD缺失的,应要求境外机构补充;A.汇款人姓名或者名称B.汇款人账号C.汇款人身份证D.汇款人住所20.在反洗钱领域发挥作用的国际组织有ABCDA.联合国B.世界银行C.国际刑警组织D.FATF21.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些ABCA.配合调查义务B.如实提供信息义务C.保密义务D.拒绝调查义务22.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的,应进行报告ABCD;A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单23.下列那种情况出现时,应重新识别客户ABDA.客户行为异常B.客户有洗钱嫌疑C.客户提出销户D.客户代理人没有授权24.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当核对并登记BD;A.申请书B.代理人的身份证件C.授权委托书D.被代理人的身份证件25.以下哪些证件是法律、行政法规、规章规定的可以证明本人身份的真实有效证件或文件ACDA.居民身份证B.工作证C.户口簿D.护照。
反洗钱复习题及参考答案
反洗钱复习题及参考答案一、选择题：1. 反洗钱 (AML) 的目的是什么？A. 防止洗钱B. 防止恐怖主义融资C. 保护金融机构利益D. 打击犯罪行为正确答案：A、B和D2. 根据《反洗钱法》，金融机构应该对哪些客户进行资金来源的调查？A. 所有客户B. 高风险客户C. 只有大额交易的客户D. 与政治人物有关的客户正确答案：A和B3. 哪个组织主导并推动全球反洗钱合规标准的制定？A. 联合国B. 国际货币基金组织（IMF）C. 金融行动特别工作组（FATF）D. 世界贸易组织（WTO）正确答案：C4. 什么是“了解您的客户”原则（KYC）？A. 规定金融机构必须了解客户的身份和背景B. 规定金融机构必须为每个客户提供免费的水杯C. 规定金融机构必须在每次交易之前与客户进行面对面会议D. 规定金融机构必须为每个新客户提供保险服务正确答案：A5. 金融机构在进行反洗钱调查时应该小心以下哪种行为？A. 客户频繁更改住址B. 客户经常提供详细的交易目的C. 客户的交易精确符合其正常商业模式D. 客户使用多个银行卡进行交易正确答案：D二、简答题：1. 什么是洗钱？列举两种洗钱方式。
洗钱是通过将非法获得的资金，通过一系列的交易和操作，使其在外表上看起来合法的过程。
两种常见的洗钱方式包括：- 层状洗钱：将非法资金分散到多个银行账户或交易中，以掩盖资金来源的真实性。
- 合并洗钱：将非法资金与合法资金混合，使其更难以被追溯或发现。
2. 银行应如何有效地应对反洗钱挑战？银行应该采取以下措施来有效应对反洗钱挑战：- 建立和执行反洗钱内部控制措施，包括KYC、监控和报告可疑交易。
- 提供员工培训，确保他们了解反洗钱法规和最佳实践，并能够正确辨别可疑交易。
- 使用合规技术和软件来监测和识别可疑交易模式或行为。
- 加强与执法机构和监管机构的合作，及时报告可疑交易并配合调查。
三、案例分析题：根据以下情况描述，回答下列问题。
情况描述：某银行的一位客户在过去的三个月内进行了多笔数额巨大的现金存款，并迅速取款并将资金转移到其他银行和境外账户。
反洗钱知识题库及答案通用版
反洗钱知识题库及答案通用版一、选择题1. 反洗钱（AML）是什么意思？a) 反洗钱是指对非法资金进行清洗的行为b) 反洗钱是指预防和打击洗钱犯罪的一系列措施c) 反洗钱是指洗钱犯罪的一种手段答案：b) 反洗钱是指预防和打击洗钱犯罪的一系列措施2. 何为洗钱？a) 洗钱是指将非法来源的资金转化为合法资金的过程b) 洗钱是指将合法来源的资金转化为非法资金的过程c) 洗钱是指将现金进行清洗的过程答案：a) 洗钱是指将非法来源的资金转化为合法资金的过程3. 反洗钱的目的是什么？a) 防止犯罪分子利用洗钱活动掩盖非法资金的真实来源b) 促进经济发展c) 保护金融机构免受洗钱风险的侵害答案：a) 防止犯罪分子利用洗钱活动掩盖非法资金的真实来源4. 洗钱的三个阶段是什么？a) 放入、装运和回流b) 投入、转移和提取c) 收集、合并和提取答案：b) 投入、转移和提取5. 在反洗钱监管中，高风险客户是指什么？a) 那些可能涉及洗钱活动的客户b) 那些有高资产的客户c) 那些对金融机构有重要影响的客户答案：a) 那些可能涉及洗钱活动的客户二、填空题1. FATF是什么意思？答案：金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）2. KYC是什么意思？答案：了解你的客户（Know Your Customer）3. CDD是什么意思？答案：客户尽职调查（Customer Due Diligence）4. STR是什么意思？答案：可疑交易报告（Suspicious Transaction Report）5. SAR是什么意思？答案：可疑活动报告（Suspicious Activity Report）三、简答题1. 什么是持续监控？答案：持续监控是指金融机构对客户进行定期的风险评估和监测，以确保客户的交易和活动符合反洗钱法规和内部政策。
2. 请列举几种常见的洗钱手法。
答案：层层转账、虚假交易、购买高价资产、赌博、黑市交易等。
反洗钱复习题
反洗钱复习题一、选择题1. 以下哪个行为不属于洗钱活动的三个基本阶段？A. 隐藏赃款来源B. 利用金融系统合法化赃款C. 清洗赃款并流通于市场D. 将赃款转移到海外账户2. 以下哪个行为不符合反洗钱的“了解你的客户”原则？A. 收集客户的身份证明文件B. 查明客户的交易目的和预期使用资金的方式C. 进行客户身份核实D. 拒绝开展业务合作3. 以下哪个机构负责国际反洗钱事务的监管与合作？A. 国际货币基金组织（IMF）B. 世界银行（WB）C. 金融行动特别工作组（FATF）D. 联合国贸易和发展会议（UNCTAD）4. 以下哪个行为属于反洗钱中的纵向合作？A. 金融机构之间的信息分享B. 政府部门与金融机构的合作C. 客户与金融机构的合作D. 金融机构内部的合作5. 以下哪个行为可能触犯反洗钱法律？A. 通过正当渠道存入大笔现金B. 合法购买艺术品作为投资C. 将赃款转移到他人账户D. 通过银行转账支付商品购买费用二、填空题1. 反洗钱（AML）的英文缩写是__________。
2. 资金来源大量不明或可疑的交易被称为__________。
3. 真实受益人（UBO）的英文缩写是__________。
4. 收集客户信息并对其进行分析以确定风险程度的过程被称为__________。
5. 反洗钱框架的三个支柱包括法律、制度和__________。
三、案例分析题以下是一起可能涉及洗钱的案例，请根据案情回答问题。
案情：某富豪购买了一幢豪宅，但豪宅价格远超他的合法收入来源。
富豪通过一家小型金融机构贷款购买豪宅，并将其作为抵押物。
金融机构未能充分核实富豪的财务状况和收入来源，给予了他贷款。
1. 这种行为是否符合反洗钱中的“了解你的客户”原则？为什么？2. 金融机构在该案例中可能承担的法律责任有哪些？3. 请列举金融机构在防范洗钱方面应采取的措施。
四、论述题请简要论述反洗钱的重要性及其对金融系统和社会的意义。
（根据你给出的字数要求，可以适当增加相应的内容来扩展论述）。
人民银行反洗钱考试复习题
人民银行反洗钱考试复习题(一)判断改错题1.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
2（正确）2.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
（正~确）3.反洗钱内部控制制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
（正确）4.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
（错误）5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁名单或"外国政要"名单。
（正确）26.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
（错误）7.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行,而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（错误）8.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
（正确）9.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的,其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
（正确）10.客户身份识别也称"了解你的客户"。
（正确）11.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息o（正确）12.如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当3经高级管理层批准。
（正确）13.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,包括(但不限于)以下两类人员:一是公司实际控制人;二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。
（正确）14.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。
（错误）15.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
反洗钱知识试题（精选5篇）
反洗钱知识试题（精选5篇）第一篇：反洗钱知识试题反洗钱知识试题1、洗钱，是指。
2、是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。
中国人民银行设立负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。
3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自****年**月**日起施行。
6、中国人民银行建立，对支付交易进行监测。
7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对和进行记录、分析和报告。
8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的、、。
9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制后进行报告。
10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向报告。
11、金融机构应按的规定保管支付交易记录。
12、大额转账支付由金融机构通过报告。
13、大额现金收付由金融机构通过报告。
14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。
15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以元以上以下罚款。
情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。
逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。
17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。
逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。
18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。
逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。
19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予；构成犯罪的，移交依法追究刑事责任。
反洗钱知识试题
1、洗钱活动通常涉及哪些行为？A. 将非法所得通过合法渠道进行掩饰、隐瞒B. 公开宣布非法所得并缴纳税款C. 将合法收入用于非法活动D. 直接使用非法所得进行消费（答案）A2、以下哪项措施是金融机构预防洗钱的有效手段？A. 允许客户匿名存款，保护隐私B. 对大额交易和可疑交易进行监控和报告C. 不对客户进行身份验证，简化流程D. 忽视资金来源，只关注交易金额（答案）B3、根据反洗钱法规，个人或机构有义务配合哪些部门的反洗钱调查？A. 仅有公安机关B. 公安机关、中国人民银行及其分支机构C. 任意政府部门D. 无需配合任何部门（答案）B4、洗钱罪主要针对的是哪种类型的资金？A. 合法收入B. 非法所得C. 捐赠资金D. 政府拨款（答案）B5、下列哪项不属于反洗钱工作的重要意义？A. 维护金融秩序稳定B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济健康发展D. 增加金融机构利润（答案）D6、金融机构在发现可疑交易时，应如何处理？A. 立即终止客户账户B. 自行调查，不报告相关部门C. 按照规定程序及时向反洗钱监测分析中心报告D. 忽略不计，继续为客户提供服务（答案）C7、关于反洗钱内部控制，以下哪种说法是正确的？A. 金融机构无需建立专门的反洗钱内控制度B. 反洗钱内控制度只需针对大额交易C. 金融机构应建立健全反洗钱内部控制制度，并有效实施D. 反洗钱内控制度仅适用于银行，不适用于其他金融机构（答案）C8、个人或机构违反反洗钱法规，可能会面临哪些后果？A. 仅受到道德谴责B. 面临法律制裁，包括罚款、刑事处罚等C. 被要求公开道歉D. 没有任何后果（答案）B。
反洗钱复习题及参考答案
反洗钱复习题及参考答案一、选择题1. 反洗钱是指以下哪个行为？a) 从脏钱中获取合法资金b) 将合法资金转换为脏钱c) 通过合法渠道合法获取资金d) 将脏钱合法地用于经济活动答案：b) 将合法资金转换为脏钱2. 下列哪个不属于洗钱过程的阶段？a) 清洗阶段b) 预防阶段c) 增值阶段d) 遮掩阶段答案：b) 预防阶段3. 以下哪个是反洗钱的主要目的？a) 制止非法资金流动b) 保护金融体系稳定c) 保护消费者权益d) 防止腐败行为答案：a) 制止非法资金流动4. 哪个机构是负责监管反洗钱工作的？a) 国际货币基金组织（IMF）b) 世界银行（World Bank）c) 全球反洗钱组织（FATF）d) 亚洲开发银行（ADB）答案：c) 全球反洗钱组织（FATF）5. 反洗钱需要金融机构实施哪项措施？a) 了解客户（KYC）b) 进行贷款审查c) 提供匿名账户服务d) 建立央行监管部门答案：a) 了解客户（KYC）二、问答题1. 请简要介绍什么是洗钱？答：洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易和操作，使其变得合法或来源难以追踪，以掩盖其非法来源的行为。
2. 为什么反洗钱非常重要？答：反洗钱的重要性体现在以下几个方面：首先，洗钱是非法活动的重要一环，通过制止洗钱可以遏制非法资金流动，减少犯罪活动的发生。
其次，反洗钱有助于保护金融体系的稳定，避免腐败和经济犯罪对经济造成的破坏。
最后，反洗钱还可以保护金融机构和消费者的权益，建立健康的市场环境。
3. 反洗钱的主要措施有哪些？答：反洗钱主要措施包括但不限于：了解客户（KYC），即金融机构在开展业务之前要对客户进行尽职调查，核实其身份和背景信息；报告可疑交易，如发现涉嫌洗钱的交易行为，应及时向相关机构报告；建立内部合规和监控系统，加强对交易和客户活动的监管和审核；加强国际合作，与其他国家的金融监管机构进行信息分享和联动行动。
4. 全球反洗钱组织（FATF）的作用是什么？答：全球反洗钱组织（FATF）是一个由各国反洗钱工作机构组成的国际组织，其主要作用是制定反洗钱和打击恐怖融资的国际标准和合作机制。
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反洗钱知识复习题一、单选题1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)。
A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪2.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（C）小时。
A.24小时B.36小时C.48小时D.72小时3.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，有权(B)。
A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务C.有权更新资料D.有权上报交易4.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应(C)。
A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级5.执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（A）。
A.了解你的客户B.了解你的客户业务C.了解你的客户单据D.了解你的客户的经营6.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A）A.登记客户的经常居住地B.登记客户的身份证上的居住地C.登记客户的临时居住地D.由公安机关提供居住地证7.《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处(A)罚款。
A.处50万元以上500万元以下B.处50万元以上200万元以下C.处20万元以上500万元以下D.处30万元以上500万元以下8.客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（C）A.变更家庭住址B.更换存折C.注册资金D.联系电话9.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务存续期间，应当采取(C)客户身份识别措施。
A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的10.金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当保存（D）年。
A.至少5年；B.至少10年；C.永久；D.按最长期限11.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）举报。
A.所在单位B.反洗钱行政主管部门或者公安机关C.银监局D.财政部门12.以下说法错误的是(A)。
A.反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层B.宣传方式可灵活多样C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传13.下列不属于反洗钱保密资料或信息的是（C）A.客户身份资料B.客户交易信息C.重要空白凭证D.配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息14.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：BA.直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B.间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D.公司的高级管理人员。
15.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高（D）的罚款。
A.20万元B.50万元C.200万元D.500万元16.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。
（C）A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.敲诈勒索罪D.贪污贿赂犯罪17.各级分支机构应当采取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息。
各级机构保存客户身份资料的期限为（A）。
A.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年B.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年C.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年D.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存1年18.金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每__进行一次审核。
(B)A.季度B.半年C.年D.2年19.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（B）个工作日。
A. 5B.10C. 3D.1520.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。
此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权委托人21.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，公司的受益所有人的判定标准有：1.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；2.直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；3.公司的高级管理人员。
以下判定次序正确的是（C）。
A.123B.321C.213D.31222.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的（D）。
A.收款行名称B.收款人账号C.收款人身份证D.资金汇出地名称23.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（D）受益所有人信息变更情况。
A.按月度关注B.按季度关注C.按年度关注D.持续关注24.法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照（B）方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险。
A.合规为本B.风险为本C.规则为本D.风险与规则并重25.以下哪项不是洗钱风险评估指标体系包括的四类基本要素：（C）A.客户特性B.地域C.效益D.行业（含职业）二、多选题1.下列属于客户身份识别中所称客户身份资料包括：（ABC）A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户交易记录2.《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（ABCD）。
A.建立客户身份识别制度B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立健全反洗钱内部控制制度D.执行大额和可疑交易报告制度3.洗钱特征包括（ABD）A.国际化B.专业化C.单一化D.复杂化4.客户身份识别的基本原则有哪些（ABCD）。
A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性5.下列有关持续客户身份识别的说法中正确的是：（ABC）A.划分客户的风险等级B.适时调整客户风险等级C.定期审核本金融机构保存的客户基本信息D.对客户或者账户，至少每年进行一次审核6.以下活动可能存在洗钱行为（ABCD）。
A.伪造商业票据B.购买保险立即退保C.货币走私D.走私军火7.完整的客户身份识别制度要求金融机构了解客户的（ABCD）。
A.真实身份B.职业或经营背景C.交易目的D.资金来源8.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）A.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的C.违反保密规定，泄漏有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的9.对于高风险客户，高风险账户持有人应了解以下哪些信息（ABCD）。
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况10.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
A.安全B.准确C.完整D.11.在分析重点可疑交易过程中，一般要分析哪些内容或信息？（ABCD）A.分析实际交易行为B.利用其他信息资源C.分析开户资料D.分析交易数据12.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，金融机构还可以采取哪些识别或者重新识别措施？（ABCD）A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B.回访客户C.实地查访D.向公安，工商行政管理等部门核实13.客户洗钱风险分类管理目标有（ACD)A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据14.下列那种情况出现时，应重新识别客户？（ABD）A.客户行为异常B.客户有洗钱嫌疑C.客户提出销户D.客户代理人没有授权15.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）、（）或者（）有疑问的，应当重新识别客户身份。
（BＣＤ）A.可靠性B.真实性C.有效性D.完整性16.金融机构预防洗钱活动的三项核心制度是（BCD）。
A.内部稽核审计制度B.客户身份识别制度C.客户身份资料和交易记录保存制度D.大额交易和可疑交易报告制度17.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（ABCD）A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
D.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
18.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）。
A.地域B.业务C.行业D.是否为外国政要19.接收境外汇入款的银行机构，发现（ABD）缺失的，应要求境外机构补充。
A.汇款人姓名或者名称B.汇款人账号C.汇款人身份证D.汇款人住所20.在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（ABCD）A.联合国B.世界银行C.国际刑警组织D.FATF21.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些（ABC）A.配合调查义务B.如实提供信息义务C.保密义务D.拒绝调查义务22.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告（ABCD）。
A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单23.下列那种情况出现时，应重新识别客户？（ABD）A.客户行为异常B.客户有洗钱嫌疑C.客户提出销户D.客户代理人没有授权24.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记（BD）。