各国(地区)中央银行制度比较
第三章中央银行制度的类型和组织结构
四．跨国中央银行制度
1. 是指由若干国家联合组建一家中央银行，由这 家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分 中央银行职能的中央银行制度。 特点：跨越国界行使央行职能
2.
西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比海货币区
属于跨国中央银行的组织形式 。
随着欧洲联盟成员国经济金融一体化进程的加快，
2. 三权分属不同的机构
属于这一类型的国家有日本、法国、德国、意 大利等。
这些国家的中央银行的最高权力机构分为决策 机构、执行机构和监督机构，分别行使权力。
日本银行是：最高决策机构—日本银行政策委员会，
最高执行机构—日本银行理事会。
法兰西银行：最高决策机构—国家信贷委员会；最
高执行机构—法兰西银行理事会；监督机构—银行 管理委员会。
德意志联邦银行：最高决策机构—德意志联邦银行
委员会；最高执行机构—联邦银行董事会；监督机 构—联邦银行监督局。
三、中央银行的内部组织结构 1. 宏观调控措施实施部门，如美国联邦储备委员会的货币 金融政策主任办公室、英格兰银行的经济研究局、日本 银行的金融研究局和调查统计局等。
2. 公共服务部门，如英格兰银行的公司服务部、美联储的 服务部、日本银行的总务局等。 3. 金融监督管理部门，如英格兰银行的银行监督局、美联 储的银行监督管理部与审计官办公室等。 4. 调查研究机构 5. 日常事务管理机构 6. 法律机构等。
央行 营业 资本
1. 国家所有制形式：所有资本属于国家所有的中 央银行 。 2. 公私股份混合所有制形式：中央银行的资本金 一部分为国家所有，一部分为私人所有，而国 家资本所占比例一般在50%以上。 3. 全部股份私人所有：所有资本属于私人所有的 中央银行，其资本全部由私人股东投入，经政 府授权执行央行职能。具有代表性的是美国联 邦储备银行 。 4. 无资本金的中央银行：中央银行成立之初，根 本没有资本金，而是由国家授权其执行中央银 行职能。中央银行业务中所运用的资金，主要 是各金融机构的存款和流通中的货币 。 5. 资本金为多国共有的中央银行：主要存在于跨 国中央银行制度中 。
第二章各国中央银行制度比较
联邦储备银行职责
• 检查该区州注册银行； • 审批银行合并申请； • 进行资金划拨清算； • 货币发行管理； • 确定本区贴现率、管理贴现操作窗口； • 对辖区会员银行提供贷款； • 研究本地区经济和货币政策，并公布研究
结果。
第二章各国中央银行制度比较
第二章各国中央银行制度比较
二、组织结构
• 最高决策机构：董事会。 • 职能机构：政策与市场部、金融机构与
监督部和业务与服务部。每个部下设相 应的职能机构。 • 分支机构：8个城市设有分行，4个城市 设有代表处。
第二章各国中央银行制度比较
•
英 格 兰 银 行 机 构 设 置 图
• •
•
•英格兰银行董事会
•
•
常稽 务核 委委 员员 会会
• 1844年7月29日《皮尔条例》的通过，为英格兰银行作为 中央银行提供了法律保证。
• 1854年，英格兰银行成为银行的银行。 • 1928年成为英国唯一的发行银行。 • 1946年收归国有。 • 1979年4月公布了第一个完整的银行法，对英格兰银行的
权力做了详尽的规定。
第二章各国中央银行制度比较
务
邦 储 备 银 行
事
律
事 会 办 公
书
币 金 融 政 策
行 管 理 主 任
计 官 办 公
邦 储 备 银 行
行 监 督 管 理
部 部 业 部 部 室 室 主 办室 活部
务
任公
动
部
办室
主
公
任
室
办
公
室
•美国联邦储备体系内部部门设置
第二章各国中央银行制度比较
联邦储备委员会
第八章 各国(地区)政策性金融机构比较概要
二是政策性银行办理大量具有较高社会效益 但财务收益差的政策性业务，常因利息收入 不仅补偿不了经常性开支，而且连筹资利息 支出都补偿不了，甚至出现利息倒挂现象， 迫使政策性银行的部分经常性开支要由财政 供给，在财政经常性支出预算中列支。但在 业务操作中必须严格区分这两种职能，防止 财政资金信用化和信贷资金财政化的双重扭 曲。
但中央银行与政策性银行之间的关系并非完 全隔离，中央银行可在既定调控目标和资金 能力允许的前提下向政策性银行提供再贴现、 再贷款或专项基金贷款等；可在一级或二级 市场上购买政策性银行的债券，以作为公开 市场操作的对象和支持政策性银行目标的实 现；可通过派驻代表参与政策性银行的决策 过程和业绩考核，从而实现监管金融业的职 能。
二是政府为政策性银行提供资本和营运 条件。政策性银行由政府出资和参股设 置，政府资金是政策性银行的后盾；而 且政策性的筹资、贷款和投资活动均由 政府财政担保和补充，从而为政策性银 行正常运转提供了重要的财产、制度保 证和条件。
三是政府规定了政策性银行的融资领域 及职能范围。政策性银行营运过程中的 经营方针、经营原则和经营目标等，都 是按照政府的要求而不是按照市场法则 来确定。在具体运作过程中，经营计划 要经政府批准，资金运用情况要定期向 政府汇报，重要决议及其它重金融机构比较
本章重点
政策性金融的意义与种类、美国的政策 性金融体系、美国的政府年金制度； 英国国民储蓄银行的功能； 日本的政策性金融体系； 台湾地区的邮政储金转存制度； 中国的政策性金融体系及其改革。
世界各国（地区）为了加强国家或政府对 经济的干预能力，保证宏观经济的协调发 展，由政府出面建立了一些官方或半官方 的专业信贷机构，称为政策性金融机构或 政府金融机构。 政策性金融机构向私人（民间）金融机构 不愿提供资金、无力提供资金以及资金不 足的部门进行投资和贷款。
外国银行制度比较
银行体制：是指银行体系的组织形式、框架结构、运行机制、业务分工、管理制度、构造方式、发展战略模式、运行环境和总体效应等相关金融要素的有机整体。
银行公会（协会）：银行协会是协调银行间关系、促进银行间合作的全国性或地区性同业协商机构，是一种非官方、非盈利的金融行业组织。
金融倾斜：是指在世界各国金融发展中，间接金融与直接金融不均衡发展，先有间接金融，后有直接金融，间接金融业务占有量比直接金融大的不均衡状态。
银行体制构成要素：组织形式、框架结构、运行机制、业务分工、管理制度、构造方式、发展战略模式、运行环境、总体效应。
试述英国银行体制的构成及特征构成：（一）英格兰银行（中央银行）领导机构：董事会，最高决策机构。
董事会由总裁、副总裁及16名董事组成。
成员由政府推荐，英王任命。
正、副总裁任期5年，董事4年，轮流离任。
董事中有知名的经济学家（凯恩斯曾担任董事）（二）英国的银行1、零售性银行：英国银行系统的主体。
主要客户：个人和中小企业。
（1）清算银行：到1995年，英国共有34家清算银行。
“四大金刚”：巴克莱银行、劳合银行、米特兰银行和国民西敏士银行。
拥有庞大的分支网络，约占全国零售性银行所设分支机构的72％。
（2）划拨银行。
（国民划拨银行）于1968年正式设立。
1990年以前，划拨银行归英政府所有，隶属于邮政局，并利用全国21000多个邮政局营业处展开业务。
1990年，实行私有化，被联盟保险公司和莱斯特房屋互助协会收购。
（3）信托储蓄银行1817年，英国颁布了《储蓄银行法》，标志着现代信托储蓄银行的开始。
1976年，英政府通过了《信托储蓄银行法》，摆脱政府控制，开始全面办理银行业务，并进行了大规模的合并，由原来的73家减少到只有4家。
1995年，分支机构达1235家，客户逾千万。
1995年10月，信托储蓄银行与劳合银行合并，共同组建劳合信托储蓄银行集团。
（4）英格兰银行银行部：根据1844年《皮尔条例》，英格兰银行的业务机构划分为银行部和发行部。
各国中央银行体制与职能的比较
二、中央银行职能的比较
（一）不同时期中央银行职能的比较
1、初创时期中央银行职能的特点 2、扩展时期中央银行职能的特点 3、强化时期中央银行职能的特点
16
17
18
（二）货币政策最终目标的比较
1、西方各国货币政策最终目标比较
19
结论：
1、历史背景不同，政策目标各异； 2、共同的命运，相同的目标； 3、不同国家、不同时期货币政策的理论依据不同。
3
三、中央银行制度的最新发展
（1）各国央行更加重视货币政策的国际合作； （2）出现了中央银行监督与货币政策相分离的趋势 （3）区域性中央银行制度的建立成为中央银行制度的发展
趋势； （4）在金融自由化和国际化的潮流中，伴随着各国金融市
场不断融合，各国中央银行在金融体系中的作用正日益趋同； （5）在国际经济协调中，各国中央银行成为国家对外关系
20
2、发展中国家货币政策最终目标比较
发展中国家中央银行的货币政策最终目标比较单一
第一阶段：经济增长 第二阶段：物价稳定
发展中国家实施货币政策的经济金融条件不同
货币政策必须担负起调整比例结构、理顺经济关系职责 金融市场尚不发达，给实施货币政策带来一定困难 由于经济实力较弱，资金不足，还要大量借入外债. 以上特点决定了发展中国家和发达国家货币政策最终目标重点不
24
三、各国中央银行货币政策工具比较
（一）发达国家货币政策工具的特点
①同一货币政策工具在不同国家被赋予不同的内容;每一种 工具在历史上都发挥过重要作用,但随着时间的推移及经济 金融形势的变化,有些工具 已经不象过去那样受到重视,有 的甚至以被放弃;
②同一货币政策工具在不同的国家具有不同的应用方法； ③各国都拥有属于本国特有的一些政策工具； ④各国均是根据国情出发,选择适用于本国的主要政策工具。
各国金融体制的比较
各国金融体制的比较金融制度是一个国家用法律形式所确立的金融体系结构，以及组成这一体系的各类银行和非银行金融机构的职责分工和相互联系。
金融制度是在长期发展中逐渐形成的。
已演化成复杂而又脉络清晰的系统。
所谓的金融制度是指银行系统及其相应的制度规定。
构成西方国家金融制度主体的是中央银行和商业银行。
新中国金融体制发展自建国前至今已经有60个年头了（1948年12月1日，在合并解放区的华北银行、北海银行和西北农民银行的基础上，建立了中国人民银行并发行人民币，标志了新中国金融体制的诞生）。
我国的金融体制在这60年里,经历了由计划体制向市场化体制的转变。
发展到现在，中国金融业已经具备了一些自身的特点。
一、金融体制的划分金融体制的两种类型:一是以英美为代表的市场主导型金融体制，二是以法德日为代表的银行主导型金融体制。
金融体制的内容:金融体制包括金融调控体系、金融企业体系（组织体系）、金融监管体系、金融市场体系、金融环境体系五个方面金融体制的构成要素有：发展战略；组织形式；框架结构；业务分工；监督管理；构造方式；运行机制；运转环境。
二、发展中国家与发达国家金融体制的比较发达国家和发展中国家的金融体制在中央银行的独立性、商业银行的产权与经营机制、非银行金融机构在金融体系中的地位等方面存在巨大的差异，其原因在于两种不同类型的国家金融发展的历史悠久程度、经济发展的市场化程度、金融基础设施等方面都不同。
发展中国家应该积极改革，逐步优化本国的金融体制。
1.中央银行的独立性和宏观调控手段不同中央银行的出现是商品经济和金融业发展到一定程度的产物。
虽然目前各国的中央银行体制具有共性，如中央银行在一国金融体系中均处于核心地位，垄断货币发行权，具有“发行的银行、政府的银行和银行的银行”的功能，已成为各国政府宏观调控的重要工具，但是发达国家和发展中国家的中央银行体制在独立性和宏观调控手段方面仍然存在较大差异。
发达国家的中央银行制度产生较早，而且基本上都是在商业银行基础上经过长期演变自然形成的。
银行制度比较
1.银行体制的内涵及构成要素银行体制是指银行体系的组织形式、框架结构、运行机制、业务分工、管理制度、构造方式、发展战略模式、运行环境和总体效应等相关金融要素的有机整体。
构成要素：组织形式、框架结构、运行机制、业务分工、管理制度、构造方式、发展战略模式、运行环境、总体效应2.金融倾斜的内涵：金融倾斜是指在世界各国金融发展中，间接金融与直接金融不均衡发展，先有间接金融，后有直接金融，间接金融业务占有量比直接金融大的不均衡状态。
3、各国商业银行外部组织形式模式有哪些？（概念）外部组织形式比较（一）单一银行制度（独家银行制）是指一家商业银行原则上只有一个营业机构，不能再设立分支行的一种组织制度。
（美国为典型）优点：1、防止垄断2、降低成本3、服务地方4、政策一致不足：1、限制了银行业务的开展，限制了银行的经营和业务创新，不利于规模效益的提高。
2、破产情况时有发生。
（二）分支行制度指银行可以在营业总机构之外，在国内或者国外开设分支机构，形成一个以总行为中心的庞大的银行网络体系。
（典型国家是：英国等西欧国家和苏联、东欧国家、中国以及其他发展中国家）分支行制按总行职能不同，又可分为1、总管理处制2、总行制：直隶制、区域行制、管辖行制优点：1、资金雄厚、实力强大、易于集中统一指挥和调度，便于各行之间调剂资金的余缺。
2、业务种类多，服务范围广，抗风险能力强，稳定性高，竞争力强、安全有效，运营费用节约和形成网络、利于自动化和电子化的形成。
缺点：1、因其庞大的分支机构体系，以及规模和实力，很容易造成对中小银行的兼并，从而造成金融垄断。
2、分支行制要求总行或管理行具有有效的成本控制手段和先进的通讯系统，否则，将难以控制。
3、分支行的管理人员若固守一地，将使管理行的控制能力下降，若将其经常调换，则要影响分支行的业务发展。
（三）集团银行制是指由一集团成立股权公司，再由股权公司控制或收购两家以上的若干家银行。
法律上这些银行仍然独立，但其业务与经营政策则属于持股公司所控制。
各国中央银行体制比..
各国中央银行体制比较1998年7月1日成立的欧洲中央银行为中央银行制度的发展树立了一个里程碑。
在当今金融全球化、经济金融化以及金融自由化的历史背景下，金融已经成为现代经济的核心，中央银行制度的作用也变得更加突出。
各国幅员、地理和自然状况不同，民族、社会历史、经济结构、发展水平、政治和法律制度殊异，使得中央银行体制共制差别很大。
尽管如此，其仍然显示了强烈的共性和最一般的发展趋势。
一、各国中央银行制度的建立从中央银行的发展历史来看，中央银行的产生基本上有两个途径：一是国家通过法律或特殊规定赋予信誉好、实力强的商业银行某些特权，并要求其他银行和金融机构以及整个经济、社会体系接受该银行的这些特权，从而使这家银行逐渐演变为中央银行，二是内政府根据他国经验直接出资组建而成。
1、中央银行制度的初步形成¾瑞典银行成立于1656年，最初是—家欧洲私人银行。
1668年出政府出面改组为国家银行后，具有了中央银行的某些待征。
瑞典银行只对国会负责，但并未独占银行券的发行权，也同时办理商业银行业务。
直到1897年它才得以独占货币发行权，并不再经营—般商业银行的业务，成为真正的中央银行。
¾1694年建立的英格兰银行，是—家股份制的私人银行，虽然也经政府特许获得银行券的发行权．但直到1844年“皮尔条例”颁布，才最终独占货币的发行权。
英格兰银行同时还代理国库，信誉较高，吸引了许多私人银行的存款，取得了银行的领导地位。
¾19世纪到20世纪初，在当时世界经济和金融比较发达的地区，出现了中央银行成立与发展的第一次高潮，约有29个国家的中央银行相继成立。
¾法兰西银行成立于1800年，到1848年才垄断了全国的货币发行权，并于19世纪70年代完成了向中央银行的过渡。
¾荷兰银行成立于1814年；¾奥地利国家银行和挪威国家银行成立于1817年；¾丹麦国家银行成立于1818年；¾西班牙银行成立于1829年，1874年才垄断西班牙的货币发行权。
中央银行制度类型
中央银行的制度类型有哪些虽然目前各国基本上都实行中央银行制度，但并不存在一个统一的模式。
归纳起来，大致有单一式中央银行制度、复合式中央银行制度、准中央银行制度、跨国式中央银行制度四类，其中大多数国家采用单一式中央银行制度。
单一式中央银行制度是指由国家建立单独的中央银行机构并使其全面行使中央银行职能的制度。
复合式中央银行制度是指国家不专门设立专司中央银行的职能机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。
准中央银行制度是指国家不设通常完整意义上的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度；跨国中央银行制度是指由若干国家联合建立一家中央银行,由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。
篇二：中央银行制度的类型和结构第三章中央银行制度的类型和结构 1制度类型一、单一式中央银行制度概念：是指国家建立单纯的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能，领导全部金融事业的中央银行制度。
是目前世界各国所采用的最主要、最典型的类型。
（一）一元式中央银行制度概念：是指一国只设立一家统一的中央银行，行使中央银行的权利和履行中央银行的全部职责。
（二）二元式中央银行制度概念：是指在一个国家内设立一定数量的地方中央银行，并由地方银行推选代表组成在全国范围行使中央银行职能的机构，从而形成由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成的中央银行体系。
二、复合式中央银行制度概念：国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼中央银行职能的中央银行制度。
三、准中央银行体制概念：是指国家不设通常意义上的完整的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构，执行部分中央银行职能，或者由政府授权某个或几个商业银行承担部分中央银行的职能。
四、跨国中央银行体制概念：是指若干国家联合组建一家中央银行，在成员国范围内行使全部或部分中央银行职能。
中央银行的资产负债表与货币政策——中国和美国的比较
中央银行的资产负债表与货币政策∗——中国和美国的比较 一、引 言近几十年来，纵观世界各国，许多奉行自由市场经济的国家在遭遇到经济金融危机时，政府都无一例外地出手，采取各种措施对危机进行控制和救助，市场无形之手总会向政府有形之手做出让步。
美国的中央银行--美国联邦储备系统（简称美联储）现任主席伯南克(Bernanke ，2008)认为，要准确地评估危机管理的效果有多大是非常困难的, 但有一点可以肯定, 即如果没有中央银行的介入, 危机要严重得多，影响也会深远得多。
金融危机会导致经济萧条，中央银行一般采取宽松的货币政策应对，常规的方法有：第一、中央银行作为最后贷款人，通过公开市场操作、再贴现或再贷款，向金融机构提供流动性援助。
在金融市场发达的国家，中央银行应对危机的常规手段主要是通过参与市场供求运作，提供短期的流动性。
一般来说，中央银行为了最大限度地降低在流动性供给过程中其所承受的风险，会要求借入资金的金融机构提供合格资产作为抵押。
最后贷款人是现代中央银行的一个重要职责, 中央银行随时准备为出现流动性短缺的银行体系注入高能货币。
第二、降低利率和法定存款准备金率。
（1）中央银行可以降低贴现利率或再贷款利率。
有能力调控的短期利率有隔夜同业拆借利率、证券市场回购利率和逆回购利率等，通过公开市场业务引导货币市场利率接近中央银行的目标利率。
以美国为例，联邦基金率是指美国同业拆借市场的利率，也是基准利率，其最主要的是隔夜拆借利率。
美联储瞄准并调节同业拆借利率就能直接影响商业银行的资金成本，并且将同业拆借市场上的资金余缺传递给工商企业，进而影响消费、投资和国民经济。
作为同业拆借市场的最大的参加者，其作用机制应该是这样的：美联储降低其拆借利率，商业银行之间的拆借就会转向商业银行与美联储之间，因为向美联储拆借的成本低，整个市场的拆借利率都将随之下降。
（2）降低商业银行上缴中央银行的法定存款准备金率。
目的是放松融资条件，为商业银行提供成本更低和数量更多的资金，由此来支持经济成长。
第三章 中央银行制度的类型和结构
（二）、提供咨询、调研和分析的部门
统计分析部门、研究部门等
（二）、提供保障和行政管理服务的部门
行政管理部门、服务部门。后勤保障部门等
14
第三节 中央银行的组织结构
三、中央银行分支机构的设置 （一）、按经济区域设置 （二）、按行政区划设置（一般与计划经济
中央银行的最高权力是合并由一个机构来行使还是分立 由几个机构来行使主要是由各国中央银行的传统决定， 对央行行使其职能并无实质性区别。
12
第三节 中央银行的组织结构
二、中央银行的内部机构设置
中央银行内部机构的设置，是指中央银行 总行或总部机关的职能划分及分工。
13
中央银行的内部机构设置
（一）、与行使中央银行职能直接相关的部门
前苏联 1990年以前的多数东欧国家 1983年前的中国
6
三、准中央银行制度
• 定义：不设通常完整意义上的中央银行，而设立类 似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职 能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能 的中央银行制度 • 特点：这种制度通常在国土狭小而经济开放度又比 较高的国家或地区实行 • 代表性国家（地区）：中国香港、新加坡、沙特阿 拉伯等
3
一、单一式中央银行制度
一元式中央银行制度 定义：一国只设立一家统一的中央银行行使 中央银行的权力和履行中央银行的全部职责 特点：权力集中、职能齐全、分支机构众多 代表性国家：英国、法国、日本
• 英格兰银行，总行设在伦敦，在全国设立8个分行 • 日本的中央银行日本银行，总行设在东京，并在 全国各地设立33家分行和12家办事处
中国人民银行实行行长负责制，行长行使最高决 策权（报国务院批准后执行），处于中心地位。 各副行长在行长领导下，按各自的分工协助行长 工作。 中国人民银行于1997年设立货币政策委员会，负 责讨论货币政策事项并提出建议，性质是咨询议 事机构。
各国中央银行体制比
山东科技大学经济管理学院07金融——各国中央银行体制比较各国中央银行体制比较1998年7月1日成立的欧洲中央银行为中央银行制度的发展树立了一个里程碑。
在当今金融全球化、经济金融化以及金融自由化的历史背景下，金融已经成为现代经济的核心，中央银行制度的作用也变得更加突出。
各国幅员、地理和自然状况不同，民族、社会历史、经济结构、发展水平、政治和法律制度殊异，使得中央银行体制共制差别很大。
尽管如此，其仍然显示了强烈的共性和最一般的发展趋势。
一、各国中央银行制度的建立从中央银行的发展历史来看，中央银行的产生基本上有两个途径：一是国家通过法律或特殊规定赋予信誉好、实力强的商业银行某些特权，并要求其他银行和金融机构以及整个经济、社会体系接受该银行的这些特权，从而使这家银行逐渐演变为中央银行，二是内政府根据他国经验直接出资组建而成。
1、中央银行制度的初步形成¾瑞典银行成立于1656年，最初是—家欧洲私人银行。
1668年出政府出面改组为国家银行后，具有了中央银行的某些待征。
瑞典银行只对国会负责，但并未独占银行券的发行权，也同时办理商业银行业务。
直到1897年它才得以独占货币发行权，并不再经营—般商业银行的业务，成为真正的中央银行。
¾1694年建立的英格兰银行，是—家股份制的私人银行，虽然也经政府特许获得银行券的发行权．但直到1844年“皮尔条例”颁布，才最终独占货币的发行权。
英格兰银行同时还代理国库，信誉较高，吸引了许多私人银行的存款，取得了银行的领导地位。
¾19世纪到20世纪初，在当时世界经济和金融比较发达的地区，出现了中央银行成立与发展的第一次高潮，约有29个国家的中央银行相继成立。
¾法兰西银行成立于1800年，到1848年才垄断了全国的货币发行权，并于19世纪70年代完成了向中央银行的过渡。
¾荷兰银行成立于1814年；¾奥地利国家银行和挪威国家银行成立于1817年；¾丹麦国家银行成立于1818年；¾西班牙银行成立于1829年，1874年才垄断西班牙的货币发行权。
各国中央银行体制比较
第五章 各国中央银行体制比较
▪ 第一节 各国中央银行体制结构比较 ▪ 第二节 各国中央银行职能比较 ▪ 第三节 各国中央银行货币政策及其运行机制比较 ▪ 第四节 中央银行外部关系比较 ▪ 第五节 各国中央银行主要业务比较
第一节 各国中央银行体制结构比较
▪ 一、中央银行的组织形式比较 ▪ （一）单一式中央银行制度
▪ 单一式中央银行制度，是指一国只设立一家中央银行，采 取总分行制并逐级垂直隶属，履行中央银行职能。这种制 度的特点是权力高度集中，有较多的分支机构。目前世界 上绝大多数国家，如英国、日本、法国、中国等国家的中 央银行都实行这种制度。
第一节 各国中央银行体制结构比较
▪ （二）复合式中央银行制度 ▪ 复合式中央银行制度，是指在中央和地方设立两级相对独
1～10 m
0.1～1 m
0.01～ 0.1 m
300～30 MHz 短距离通信，电视、 雷达、导航
3000～300 MHz 短距离通信，雷达、 散射通信
30～3 GHz 短距离通信，雷达、 卫星通信
无线电波的传输方式
第一节 各国中央银行体制结构比较
▪ （三）准中央银行制度 ▪ 准中央银行制度，是指一国没有通常完整意义上的中央银
1904年到1907年电子管的出现，是电子技术发展史上第一个重要里程碑。
1947年肖克莱（W. Shockley）等人发明了晶体三极管
20世纪60年代开始出现将“管”、“路”结合起来的集成电路
1.2 无线电通信系统
信源：即信息的来源，有着不同的形式，如语音、音乐、文字、图像、电码等 形式。
输入变换器：将信息变换成相应的电信号称为基带信号（可以是模拟或者数字 信号）
中美欧央行分析比较
中美欧央行比较2010091206张旭一、中美欧央行建立历程1、美国央行的建立历程美国的中央银行是联邦储备体系，他的建立几经曲折。
美国是一个崇尚自由和民主反对集权的国家，这使联邦储备体系的建立经历了相当长的时间。
由于美国人民对集权的反感使得当时主张建立联邦储备体系即中央银行的议员们没敢选用“中央银行”这样招眼的字而选择了“联邦储备体系”。
1873、1893和1907年，美国国内发生了三次规模较大的信用危机，这突显出当时美国没有中央银行时银行业的混乱情况，也正是如此促生了“联邦储备体系”的建立。
1913年美国议员埃瑞施极力主张建立中央银行并形成了“埃瑞施计划”，在这之后《联邦储备体法》形成标志着联邦储备体系的建立。
在之后经过1933年与1935年的《银行法》，1951年协定以及1980年的《货币管制法》促使“联邦储备体系”最终走向成熟，在美国金融业中占据着举足轻重的地位。
2、中国央行的建立历程中国的中央银行是中国人民银行，与美国相比我国央行的建立相对就比较顺利了。
我国是一党专政的国家，加上文化传统的影响使得我国人民对中央采取什么样的金融监管措施并不是太热心，只要经济有发展，生活水平有提高，存款的银行不会倒闭、破产那一切就都好说。
中国人民银行是1948年在华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上合并组成的。
从建国到改革开放前，我国的人民银行是一种复合型银行，即具有中央银行的职能又具有商业银行的功能。
1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行的职能，而到1995年八大会议上通过《中华人民共和国中国人民银行法》，从而在法律的形势上确定了中国人民银行作为中国的中央银行。
逐渐形成了我国以中央银行为主导，四大国有资本专业银行（中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行）为主体的二元银行制度。
3、欧洲中央银行的建立欧洲银行在1990年正式启动后，需要就有关的货币政策进行协调和统一，央行行长委员会扮演着越来越重要的角色。
各国货币发行模式介绍和通胀之源
一、各国货币发行制度介绍二、通胀之源去年大事件是以月为单位发生，最近一段时间大事件已经是以周为单位发生了，下一届政府将是任重道远，刚上来就碰到这么复杂的局面，下面来分析一下2个问题。
一、主要发达国家及地区货币发行制度介绍1、美国货币发行制度1980年以前，实行弹性比例制度（黄金和金证券比重不低于40%、低于则征收超额发行税）。
超额发行税通过利益机制来稳定货币发行。
1980年开始实行“发行抵押”制度（保证准备制度）。
抵押品包括：金证券；流通中的政府债券；合格的商业票据、抵押票据和银行承兑票据；合格的州和地方政府债券。
2、英国货币发行制度1844年以前实质上实行现金准备发行制（政府证券作准备的发行量不超过1400万英镑）。
1847、1857、1866年则被暂时突破。
1939年后的货币法，改为保证准备限额发行制（可根据持有黄金超限额发行）。
目前为完全的信用保证制度（保证准备制）。
其他特点：（1）英格兰银行在英格兰和威尔士享有发行权，在苏格兰和北爱尔兰则由商业银行发行（但要英格兰银行发行的货币作准备）。
（2）英格兰不直接向商业银行贷款，它通过贷款给贴现所和承兑所而间接向商业银行供应货币。
3、日本的货币发行制度实质上为有最高发行限度限制的比例准备制，超过该限度后即使是现金准备仍需缴纳发行税。
发行保证物包括：金银、外汇、3个月内到期的商业票据、银行承兑票据，以及3个月内到期的以票据、国家债券、其他有价证券及生金银、商品为担保的放款等。
4、加拿大的货币发行制度实质为保证准备制，但保证准备全部为政府债券。
发行渠道：央行购买政府证券，支付加拿大银行券以形成货币发行，发行数量取决于公众需求。
5、中国香港地区的货币发行制度（1）联系汇率制度（现金准备发行制）（2）发行银行为汇丰、渣打和中银三家（3）外汇基金管理局的“负债证明书”在货币发行和回笼中具有重要作用6、货币发行制度的比较与借鉴（1）货币发行制度的比较与借鉴之一货币发行制度在不同国家、不同时期会有所变化。
第3章中央银行的体制
香港的中央银行体制
货币发行方面，由渣打银行、汇丰银行、中国银 行负责。
长期实行英镑汇兑本位，1972年改为与美元挂钩， 1974年改为自由浮动，1983年开始实行与美元 挂钩的联系汇率制度。
1993年成立金融管理局，集中行使货币政策、金 融监管、支付体系管理职能。票据清算由汇丰银 行负责。
四、跨国中央银行体制
法律一般对非国家股份持有者的权利作了限 定，如私股持有者不能参与经营决策等，因 此对中央银行决策没有影响。
采用国家：日本、比利时、墨西哥等
三、全部股份为私人所有
私人银行经政府授权，执行中央银行职能。 采用国家：意大利、美国、瑞士等
四、无资本金的中央银行
经国家授权，通过发行货币和吸收金融机 构的存款准备金获得资金来源。
第一节 中央银行体制的类型
中央银行体制的分类
中央银行体制
单一中央银行体制 一元中央银行体制 二元中央银行体制
一体式中央银行制 复合中央银行体制
混合式中央银行制
跨国中央银行体制
准中央银行体制
一、单一的中央银行体制
指国家建立单独的中央银行机构，使之全 面行使中央银行职能的中央银行体制。
单一的中央银行体制分为两种情况：一元 中央银行体制、二元中央银行体制。
大多数国家
二元式 地方级央行具有一定独立性， 中央银行 与中央级非总分行关系
联邦制国家
复合式 中央银行职能与商业银行职 中央银行初级发展阶
中央银行 能不分
段；计划经济国家
准中央 由多家机构分别行使中央银 小国（地区）；某些
银行 行的部分职能
银行处于垄断地位
跨国 在若干成员国范围内行使全 区域性多国经济；货
– 如：美联储、英格兰银行
外国银行制度比较重点
名词：1.经济金融化：指社会经济生活对金融的依赖程度日益提高，金融对社会经济生活各方面的影响和作用日益深刻。
2.初始构造：一个国家在特定社会性质的金融机构一无所有的情况下，建立起具有一定质的规定性和量的规定性的银行体制。
3.再构造：指一个国家对业已建立的银行体制重新进行配置和调整，从而使银行体制发生或全局性的、或局部性的、质的变化。
4.自然构造：指国家不直接干预银行体制的产生、设立等，只是伴随着经济的自然演进而形成、发展银行体制。
5.人为构造：政府采用人为的办法，强制建立、合并或撤销银行及其他金融机构，通过立法方式强制建立与该国社会经济发展相适宜的银行体制。
6.南南金融合作：即发展中国家间的经济技术合作（由于大部分发展中国家分布在南半球或北半球的南部，因而发展中国家间的经济技术合作被称为“南南合作”），是促进发展的国际多边合作不可或缺的重要组成部分，是发展中国家自力更生、谋求进步的重要渠道，也是确保发展中国家有效融入和参与世界经济的有效手段。
7.激进式战略模式：在预先制定的方案基础上，以私有化为工具，对原有计划经济体制进行迅速、根本性的改革。
（俄罗斯为代表）8.渐进式战略模式：改革并不遵循一种固定和全面的方案，而是采取综合性以及连续性的改革措施，对原有的计划经济体制进行渐进的、局部的改革。
（中国为代表）9.“休克疗法”：强调转轨是一种涉及制度、体制和机制转变的全面改革。
10.“实验室方式”：在改革过程中，先在某些地方进行改革的试验，试验成功后再将改革的范围扩大到全国。
11.金融监管体制：是指金融监管的制度安排，包括金融监管的法律体系、金融监管主体的组织结构、金融监管主体的行为方式等。
12.监管主体比较：银行监管主体是指银行业实施监管的执法或准政府金融机构。
简答：1.美国银行制度特征。
（一）双线多头的金融管理体制1.联邦储备委员会2.货币监理署3.联邦存款保险公司4.联邦住房放款银行委员会和联邦储蓄信贷保险公司5.证券交易委员会6.国民信用社管理局和国民信用社保险基金7.各州的金融管理机构（二）数量众多的商业银行（三）迂回曲折的银行集中垄断（四）具有相当优势的银行持股公司（五)发展迅猛的非银行金融机构(六)咄咄逼人的美国银行全球化(七)发展迅速的银行电子化2.日本银行制度的特征。
《央行学,第2章》央行制度类型与结构
1. 中央银行分支机构的性质和地位
① 单一制中央银行制度
② 多元制中央银行制度
2. 中央银行分支机构的设立原则
① 根据区域经济的状况设立分支机构的原则。
② 根据国家行政区划设立分支机构的原则 。
h
21
三、中央银行公共机构性质的比较 （一）公共机构的2种类型：自治型、官治型
1. 自治型公共机构：机构人员由直接民选产生；任职有期限规定 ，一般不得连任，不搞终身制；机构人员对选民负责。
h
7
2.2 中央银行的结构
一、资本结构（4 类）
1. 国家所有制 定义：指全部资本属于国家所有的中央银行。 从世界范围看，中央银行国有化已成为一种发展趋势。
h
8
2.混合所有制 定义：由国家和私人共同投资组建的中央银行。 私股股东的唯一的权利，是按法律规定每年领取股息。
3. 私有制 定义：资本全部由私人股东投资组建的中央银行。 意大利、美国的中央银行。
h
9
4. 无资本的中央银行 没有资本，由国家授权执行中央银行职能的中央银行。 如：新西兰储备银行、韩国银行。
中央银行有无资本，实际上不重要。国家都通过各种方法牢牢的 控制着中央银行。因此，当今中央银行的资本金所有权问题已逐 渐淡化。
h
10
5. 多国共同出资（欧洲中央银行） 欧洲央行资本金总额为50亿欧元，只有成员国的央行才能 成为其股东； “章程”规定：根据各成员国的人口及其国内生产总值在欧 洲联盟中所占的比重，来确定各自在总资本金中的比例， 由此决定各国中央银行应缴纳资本金的份额。
h
3
二、多元制的中央银行
定义： 美国、德国等少数国家的中央银行采取多元制。 单一制与多元制的实质性区别正在逐渐消失:
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
（三）中央银行决策与政府的关系
1.在中央银行的人事与组织结构上，政 府有多大的权限。西方各国央行行长或 总裁多由政府或议会提名，由总统任命， 任期与政府任期错开，避免受政府影响。 理事会中是否有政府代表，是否有表决 权，对中央银行的独立性影响很大。
2.政府是否有权干预中央银行制定的货币政 策。有四种情况：一是中央银行向国会负 责，如美联储；二是政府可在一定期限内 推迟中央银行决策的执行，如德意志联邦 银行；三是承认政府对中央银行的决策有 权提出异议，如法兰西银行；四是政府保 留审议权，可对中央银行发布指令，但多 与其事先协商解决，如英格兰银行。
中央银行保持独立性的原因
1.防止政治周期的出现。西方实行议会民主 制，决策者往往采用刺激经济增长、提高就 业率的扩张性宏观经济政策以赢得选举；一 旦上台为压低通货膨胀又采用紧缩性政策， 这会影响货币稳定，人为加剧经济的波动。
2.防止财政赤字货币化。中央银行作为政府 的银行有管理国库、代理发行国债的职能， 但它对财政只是一般的支持，若直接为政府 融资以弥补财政赤字，则会引发通货膨胀。
二战后凯恩斯国家干预主义兴起，货币政 策成为政府调节宏观经济的重要手段，各 国认为央行只能保持相对的独立性。
70年代西方国家经济陷入“滞涨”，在对 凯恩斯主义理论和政策进行反思的同时， 各国再次认识到中央银行的独立性对宏观 经济运行的稳定至关重要，保持独立性成 为中央银行理论和政策运行的重要原则。
（四）中央银行与财政部的资金关系
在中央银行与财政部的资金关系上，一方 面，各国一般都严格限制中央银行向政府 提供中长期资金，以避免财政赤字货币化； 另一方面，中央银行在一定限度内对政府 融资给予支持，一般允许中央银行向政府 提供短期借款。此外，中央银行通常代理 国债的发行，它可通过各种调节手段为其 发行创造良好的市场环境。
二、中央银行独立性问题一般比较
独立性通常也指中央银行与政府的关系。 早期中央银行往往为政府发行债券筹措资
金，为政府承办财政收支，从而建立资金 往来关系。 一战使中央银行的自由原则和独立性被迫 放弃，中央银行成为为各国筹集资金的工 具，最终危及整个国际货币体系的稳定。 1920年布鲁塞尔会议要求各国中央银行应 脱离政府的控制，保持中立。
中央银行的独立性只是相对的，任何国 家的中央银行都不可能完全独立于政府 之外。国家经济发展的总目标是中央银 行活动的基本点，货币政策应与政府总 的经济政策相协调。因此，中央银行的 独立性只能是相对的。
中央银行相对独立性分析
（一）资本金所有权关系 各国中央银行资本金的来源有三种模式：一
是全部资本由国家所有：或直接出资建立的 或政府收购股份，将私营的由商业银行演化 而来的中央银行改组为国有化的，如英格兰 银行。二是资本金由公私两种股份构成，如 日本中央银行。三是资本金由企业法人所有， 如美国联邦储备银行的资本金来源于会员银 行的股本金。
（二）中央银行的内部机构设置
除行政管理和人事部门外，通常还设立： （1）中央银行一般综合分析方面，设置调
查统计、信息分析部门、法律部门等； （2）中央银行专有或特殊的业务方面，设
置发钞、印刷、贵金属、外汇管理、债券发 行、银行监管等部门； （3）在一般银行业务方面，设置贴现、贷 款、外汇交易和票据清算等部门。
度； 中国人民银行的职能。
商业银行发展面临的问题日益增多： 一是银行券的发行兑换问题。 二是票据交换问题。 正是在现实的经济基础上，经
过近百年的时间逐步确立和发展起来的。
第一节 中央银行制度一般比较
一、中央银行组织结构一般比较 （一）中央银行的外部组织结构 一元中央银行制：英国、日本 二元中央银行制：美国、德国
3.中央银行与政府工作的侧重点不同。 从经济上看政府工作有四大目标，即经 济增长、物价稳定、充分就业和国际收 支平衡，由于四者之间存在一定的矛盾， 政府根据经济发展的状况随时调整政策 选择，而中央银行最根本的目标是稳定 货币，如果失去了独立性，政府的政策 变动就会危及货币的稳定。
4.中央银行身份的双重性。中央银行不 仅代表政府的政策意向，也代表社会公 众和银行业的利益，因此它需要在政府 社会公众和银行业三者利益间进行调节； 同时，中央银行业务的技术性很强，只 有相对于政府保持一定的独立性，才能 充分、正确地行使其职能。
二战后，中央银行资本金有逐渐走向完 全由政府所有的趋势，但即使是资本金 全部由私人所有，其股东也无权干预中 央银行的日常决策，只能根据所出股金 获取一定的股息收益，中央银行的管理 监督权属于国家。因此，资本所有权对 中央银行的独立性没有影响。
（二）中央银行的隶属关系（法律角度）
中央银行在政治体制中的地位，是决定其独 立性的一个重要因素。有三种模式：一是央 行独立于政府，直接向最高权力机构负责， 如美国联邦储备体系，一般为联邦制国家； 二是名义上隶属财政部，但实际上独立性较 大，如英格兰银行、日本银行，这种模式的 中央银行为数众多；三是中央银行隶属于财 政部，但独立性较小，如韩国银行等。
（三）货币政策决策和执行机构的设置
一种类型是单独设有货币决策机构，这些 机构一般由财政部长、中央银行官员、政 府各部代表及工商业代表组成，地位超然， 权力很大，他们作出的决定由中央银行加 以贯彻实施，如德国、日本。另一种类型 是货币政策的制定与执行统一由中央银行 的最高权力机构负责，如美国和英国。
各国金融制度
第五章 各国（地区）中央银行制度比较
本章重点
中央银行制度发展的历史阶段、一元中 央银行制和二元中央银行制、中央银行 独立性问题及其含义、中央银行货币政 策的运行机制、各国中央银行货币政策 的比较分析、西方国家实行零准备金政 策的成因与意义；
美国联邦储备体系的结构与权限； 英格兰银行职能的变化与意义； 德意志联邦银行的独立性分析； 新加坡与中国香港地区的金融管理局制