金融理论与实务资料(doc 63页)
金融理论与实务整理资料
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金融理论与实务整理资料概述金融理论与实务是金融学的基础,它研究金融市场、金融工具、金融机构以及金融决策等方面的知识。
本文档将整理金融理论与实务的相关资料,帮助读者加深对金融领域的理解。
1. 金融市场金融市场是指进行金融资产交换的场所,包括股票市场、债券市场、外汇市场等。
了解金融市场的运作机制对于理解金融理论与实务至关重要。
1.1 股票市场股票市场是公司融资的重要渠道,也是投资者获取收益的途径之一。
在股票市场中,投资者可以买入、卖出股票,从而获得股票价格的涨跌所带来的收益。
1.2 债券市场债券市场是公司或政府借款的途径,也是投资者获取固定收益的工具。
债券市场上的债券通常具有固定的利率和到期日,投资者可以购买债券并持有至到期获得利息和还本。
1.3 外汇市场外汇市场是国际货币兑换的场所,也是跨境贸易和投资的重要平台。
外汇市场的汇率波动对国际贸易和资本流动具有重要影响。
2. 金融工具金融工具是指用于进行金融交易的各种合约或证券,包括股票、债券、期货、期权等。
了解不同种类的金融工具及其特点对于金融理论与实务的应用具有重要意义。
2.1 股票股票是公司的所有权证明,持有者可以通过购买和持有股票分享公司的盈利和资产增值。
股票通常具有股利支付和股票价格增长的潜在收益。
2.2 债券债券是借出方(发行人)向借入方(投资者)发行的一种债权凭证,债权人可以获得固定的利息和最后偿还本金的权利。
债券通常具有较低的风险和较稳定的回报。
2.3 期货期货是一种标准化合约,约定在未来特定日期和价格交割特定数量的商品或金融资产。
期货合约的交易双方承担相应的义务,可以通过买入或卖出期货来进行投机或套期保值。
2.4 期权期权是一种购买或出售标的资产的权利,而非义务。
持有期权的人可以选择在约定的时间内以约定的价格买入或卖出资产。
期权通常用于投机或对冲风险。
3. 金融机构金融机构是实施金融业务的各类机构,包括商业银行、证券公司、保险公司等。
了解金融机构的角色和职能对于理解金融理论与实务非常重要。
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金融理论与实务整理资料金融理论与实务整理资料金融理论与实务是金融学的两个重要部分。
金融理论是研究金融市场、金融机构、金融产品和金融工具的理论基础;而金融实务则是指金融市场中的实际操作和应用。
金融理论和实务相互依存,互相促进。
在这篇文章中,我们将整理一些与金融理论和实务相关的资料,希望能够给读者一些启发和帮助。
一、金融理论1.金融工程是金融理论的重要分支之一,它是指运用数学、统计学和计算机科学等方法,设计和开发金融产品和金融工具的过程。
金融工程的主要目的是通过利用已有的金融产品和工具,设计出更加复杂、灵活、高效的新产品和工具,以满足不同投资者的需求,并增加收益和减少风险。
2.资本资产定价模型(Capital Asset Pricing Model,简称CAPM)是许多金融理论研究的基本框架之一。
CAPM认为,资本市场中的每一种资产都有一种与风险相关的“超额收益率”,其大小取决于其与市场组合之间的关系。
根据CAPM,投资组合的预期收益与投资组合的系统性风险一致,即投资者可以通过分散投资来降低风险,并获得相对较高的收益。
3.有效市场假说(Efficient Market Hypothesis,简称EMH)是对金融市场的一种重要理论认识。
EMH认为,金融市场通常情况下是有效的,即市场价格反映了所有可用信息,因此投资者很难通过分析市场信息来取得超额收益。
基于EMH,投资者应该采取被动投资策略,即通过投资整个市场或市场指数基金来获得市场的平均回报。
二、金融实务1.股票投资是资本市场中的一种常见投资方式。
股票投资的主要风险来自于市场波动和公司业绩的不确定性。
为了降低风险,投资者需要通过分散投资来减少单一股票的影响,并选取有稳定盈利和良好业绩的公司进行投资。
2.债券投资是资本市场中的另一种重要投资方式。
债券的风险相对较低,但回报也相对较少。
债券投资的主要风险来自于发行人的信用状况和利率波动。
为了降低风险,在进行债券投资时,投资者需要了解债券的信用评级和发行人的财务状况,并确定其收益率和债券价格的变化规律。
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金融理论与实务资料一.单项选择题:1.货币的起源是与下列哪一因素密不可分( C )。
A、私有制B、社会分工C、商品交换进展D、财宝分配2.价值形式演变的最初时期,由于价值的表现纯属偶然,因此马克思把那个时期称之为( A )。
A、简单的、偶然的价值形式B、扩大的价值形式C、一样价值形式D、货币形式3.关于一种商品的价值可由许多种商品表现出来,马克思称之为( B )。
A、简单的、偶然的价值形式B、扩大的价值形式C、一样价值形式D、货币形式4.依照马克思关于货币起源的论述,价值表现形式依次经历了以下时期( A )。
A、简单、偶然的价值形式—>扩大的价值形式—>一样价值形式—>货币形式B、简单、偶然的价值形式—>一样价值形式—>扩大的价值形式—>货币形式C、扩大的价值形式—>简单、偶然的价值形式—>一样价值形式—>货币形式D、一样价值形式—>简单、偶然的价值形式—>扩大的价值形式—>货币形式5.最早实行金本位制的国家是( D )。
A、美国B、德国C、日本D、英国6.在工资和各种劳动酬劳支付中,货币发挥( D )。
A、价值尺度职能B、流通手段职能C、财宝贮藏职能D、支付手段职能7.货币政策中介指标的要紧特点不包括( B )。
A、离政策工具较远B、对货币政策工具反应灵敏C、离最终目标较近D、与货币政策的最终目标具有紧密的相关关系8.货币用来为商品标明价格时,执行( A )。
A、价值尺度职能B、流通手段职能C、财宝贮藏职能D、支付手段职能9.( C )是指货币退出流通领域被人们当做社会财宝的一样代表储存起来的职能。
A、价值尺度职能B、流通手段职能C、财宝贮藏职能D、支付手段职能10.商品买卖行为与货款支付行为相分离的情形下,货币不再是商品流通中的交易媒介,而是补足交换的一个独立环节,现在货币发挥的是( D )。
A、价值尺度职能B、流通手段职能C、财宝贮藏职能D、支付手段职能11.当货币在商品交换中起媒介作用时,执行( B )。
金融理论与实务复习资料
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金融理论与实务复习资料1、实物货币:是指以自然界中存在的某种物品或者人们生产的某种商品来充当货币。
2、金属货币:是以金、银、铜等金属作为货币材料,充当通常等价物的货币。
4、纸币:是指用纸制作的货币。
纸币本身不具价值,尽管作为货币的一种,但其不能直接行使价值尺度职能。
6、银行券:是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证,也是一种纸制货币。
7、存款货币:是指能够发挥货币作用的银行存款,要紧是指能够通过签发支票办理转账结算的活期存款。
8、电子货币:是指处于电磁信号形态,通过电子网络进行支付的货币。
最要紧的表现形式是银行发行的各类银行卡,如借记卡、信用卡等。
9、足值货币:作为货币的各类实物与金、银、铜等金属的自身商品价值与其作为货币的购买价值相等。
10、不足值货币: 作为货币商品的实物,其自身的商品价值低于其作为货币的购买价值,纸质货币、存款货币、电子货币都属于信用货币范畴。
11、货币制度:是指国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等进行的一系列规定。
目的是保证货币与货币流通的稳固,为经济的正常运行提供一个稳固的货币环境。
12、主币:又称本位币,是一个国家流通中德基本通货。
在金属货币制度下,主币是指用法律规定的金属币材按照国家规定的规格经国家造币厂铸造的货币;在现代信用货币制度下,一个货币单位以上的现钞也被称之主币。
13、辅币:是指1个货币单位下列的小面额货币,其面值多为货币单位的1%、2%、5%、10%、20%、50%几种。
14、自由铸造:公民有权把法令规定的金属币材送到国家造币厂,由造币厂代为铸造成金属货币;公民也有权把铸币溶化,还原为金条。
15、无限法偿:是指法律保护取得这种能力的货币,不论每次支付数额多大,不论属于何种性质的支付(购买商品、支付服务、结清债务、亦或者缴纳税款等),支付的对方均不得拒绝同意。
16、有限法偿:是指在一次支付行为中,超过一定的金额,收款人有权拒收,在法定限额内,拒收则不受法律保护。
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1. 价值是取得了可能捉摸的外在形式,这就是价值形式问题其类型有简单的,偶然的价值形式,扩大的价值形式,一般价值形式,货币形式.2. 我国流通中行使的法定货币是人民币.3. 马克思是按照价值尺度,流通手段,货币贮藏,支付手段,世界货币的顺序进行阐述的.4. 财政的收支,银行吸收存款和发放贷款,都是货币作为独立的价值型态进行单方面转移,所以货币都是执行支付手段职能.在工资和各种劳动报酬支付中,货币也同样发挥支付手段职能.5. 根据货币购买力与价格水平负相关的关系得货币购买力指数=1/物价指数.6. 人民币是1948年12月1日由中国人民银行开始发行的,这标志着中华人民共和国货币制度建立的开端.7. 信用具有两点特征:偿还性,付息性.8. 解决财政赤字的途径有:增税,从银行透支或举债.9. 计算利息的方法:单利法和复利法.10. 单利率和复利率分别是在单利法和复利法为两种不同的计息方式中采用和利率.11. 固定利率和浮动利率是依对借贷期内利率是否可以调整的不同而划分的两种利率.12. 在借贷期内不做调整的利率是固定利率,在借贷期内利率可做调整的利率为浮动利率.13. 名义利率和实际利率是从利率是否包括对通货膨胀所引起的货币贬值风险的补偿角度区分的.实际利率是没有考虑通货膨胀因素影响下的均衡利率.14. 名义利率,实际利率,通货膨胀第三者之间的关系:R=r+i.15. 官定利率,公定利率和市场利率是从利率的决定机制角度划分的,官定利率是由官方确定的.公定利率是由非官方机构的行业自律组织加以规定,对组织成员有一定的约束力.市场利率则是由市场供求决定的利率水平.16. 基准利率,一般利率和优惠利率是从利率在经济中的作用角度划分的.17. 我国当前的利率体系分为四个层次:1中央银行基准利率,存款准备金利率,中央银行再贷款利率,再贴现利率.2银行间利率,全国银行间拆借市场利率,银行间国债市场利率.3商业银行等金融机构存贷款利率,4市场利率,深沪证券交易所债券市场利率,民间借贷利率.18. 变全部银行机构的组成来看,主要可分为中央银行,存款货币银行和各式各样的专业银行三大类.19. 商业银行的性质:以追求利润为目标的,以经营金融资产和负债为对象,综合性,多功能的金融企业.20. 世界各国商业银行大体有两类:职能分工型商业银行,综合型商业银行.21. 国有商业银行有四家:独资商业银行,中国工商银行,中国农业银行,中国银行和中国建设银行.22. 中国人民银行是我国的中央银行.23. 政策性金融机构有国家开发银行,中国农业发展银行,中国进出口银行.24. 我国组建了三家政策性银行,即国家开发银行,中国进出口银行和中国农业发展银行.25. 商业银行的经营原则:安全性,流动性,效益性.26. 商业银行经营管理理论的发展过程:资产管理理论,(商业贷款理论,资产转移理论,预期收放理论)负债管理理论,资产负债综合管理理论.27. 商业银行资金来源包括存款类资金来源和非存款类资金来源.28. 存款服务的种类:交易账户(活期存款,可转让支付命令账户,货币市场存款账户,自动转账制度)2非交易账户(储蓄存款,定期存款)29. 非存款类资金来源:同业拆借,从中央银行的贴现借款,证券回购,国际金融市场融资,发行中长期债券.30. 同业拆借要在会员银行之间通过银行间资金拆借系统完成.31. 贷款的订价方法:1成本加成贷款定价法(贷款利率=短信资金的边际成本+银行的其他经营成本+预计违约风险补偿费用+银行预期的利润)2价格领导模型(贷款利率=优惠利率(包括各种成本和银行预期的利润)+加成部分=优惠利率+违约风险贴水+期限风险贴水)3成本_收益定价法.32. 商业银行作为经营货币资金的特殊企业,进行证券投资主要有获取收益,分散风险和增强流动性三个目的.33. 信托行为的形成需要四个条件:信托当事人的真实意思表示,特定的合法目的,财产为中心,以信任为基础.34. 信托关系人:包括委托人,受托人和受益人,自然人和法人者可以成为信托关系人.35. 信托财产的特征:1受托人为他人利益而掌握的财产,2信托财产的物上代位性,3信托财产的独立性.36. 信托财产的运动形式:委托人→受托人(中介)→受益人37. 现代租赁的性质:1融资与融物相结合,2信用和贸易相结合,3银行资本与产业资本交织在一起.38. 保险的基本原则:保险在经营中要坚持最大诚信原则,可保利益原则,近因原则和补偿原则.39. 可保利益原则:可保利益与被保险人利益关系:保险标的安全存在,被保险人的利益存在,保险标的遭遇灾害事故,被保险人遭受伤害或出现损失.40. 可保利益原则确定的根据:是危险的破坏性和被保险人转移危险,分散损失的目的确定的.41. 可保利益原则确定的意文:1附上变保险为赌博;2避免发生首先危险;3限定赔偿金额.42. 可保利益原则的基本要求:1可保利益必须是确定的;2可保利益必须能计价;3可保利益必须是合法的;4可保利益必须正确量度;5可保利益必须符合保险时效;6保险合同开始生效,被保险人就要有可保利益;7保险标的受损时,被保险人必须有可保利益;8一般情况下,各种保险要求被誉为保险人,从合同生效时起就要有可保利益.43. 保险合同的当事人:保险人,投保人和被保险人.44. 保险合同的关系人有受益人,保险代理人,保险经纪人.45. 责任保险有产品责任保险,公众责任保险,职业责任保险,雇主责任保险.46. 投资者对收益和风险的权衡归纳为追求收益最大化和风险最小化.47. 筹资者在对成本和风险进行权衡时,追求的是低成本和低风险.48. 证券发行市场一般是无形的,就是证券发售的一种市场组织机制,由发行者,投资者和金融中介机构三类主体组成.49. 金融市场在国民经济运行中发挥资金余缺作用就是通过发行市场实现的,因此,发行市场一国民经济的发展有着密切的关系.50. 从市场职能的发展来看,金融市场又可分为传统金融市场和衍生金融市场.51. 从金融工具的存续期限角度考察,货币市场又称短期资本市场,资本市场又称长期资本市场.货币市场上完全是债权交易,资本市场上则既有债权交易又有产权交易.52. 三公原则:公开,公平,公正.53. 汇率表示法可归纳为三种,直接标价法,间接标价法和美元标价法.54. 利用外资的主要形式:出口信贷;银行信贷;政府贷款;国际金融机构贷款;发行债券;三来一补租赁信贷;外商直接投资;外汇存款.55. 马克思的货币流通规律:流通中货币需要量=一定时期中待销售的商品数量×单位商品价格/单位货币流通速度.56. 影响商业银行存款派生能力的两个因素:1是原始存款,2是上交中央银行的法定存款准备率.如果存款准备率高,往下派生数额相对减少,反之,派生数额相对增加,两者成反比.存款总额=原始存款/存款准备率原始存款×1/存款准备率.57. 商业银行的作用:商业银行是办理活期存款的银行,各企业,单位将款项存入银行,并通过银行办理转帐结算进行支付58. 通货膨胀的特点:1物价总水平持续上涨;2物价总水平持续上涨状态.59. 货币政策工具:道义劝告;对某些特殊领域的调节措施;行政干预;金融检查.60. 财政政策与货币政策的配合方式:松的货币政策与松的财政政策搭配;紧的货币政策与紧的财政政策搭配;紧的货币政策与松的财政政策搭配;松的货币政策与紧的财政政策搭配.商品:是为交换而生产的劳动产品构成了一个新的经济范畴.价值尺度:货币在衡量并表示商品价值量大小时,执行价值尺度职能.流通手段:当货币在商品交换中起媒介作用时,执行流通手段职能.货币贮藏:当商品卖后没有随之以购买,则货币会退出流通而处于静止状态,即发挥贮藏手段职能.支付手段:在偿还赊销款项时,货币已经不是作为商品交易的媒介,而是作为价值的独立存在进行单方面转移.货币作为单方向转移时,执行支付手段职能.汇率就是两国货币折算的比率,或者说是以一国货币所表示的另一国货币单位的价格.汇率习惯上也被称为货币的对外价值.信用货币:是在信用关系基础上产生并可在流通中发挥货币职能的信用凭证.外汇一般解释为以外币表示的可用于国际结算的支付手段,包括银行存款凭证,支票,汇票.一国拥有的外汇实际上就是在国外拥有的金融债权并可作为国际结算的支付手段.信用是一种经济上的借贷行为,以偿还和付息为条件的价值单方面让渡.商业信用是企业之间相互提供的,与商品交易直接相联系的信用形式,商品赊销是其最典型的做法.银行信用是银行等金融机构与企事业单位或个人之间发生的信用关系.间接融资方式:商业银行是核心中介机构,这种融资方式的特点是,面对众多的资金盈余者,银行以资金需求者的身份向他们出售自己的金融工具,将社会闲置资金集中起来,然后再将筹集来的资金统筹安排,以资金供给者的身份提供给资金的短缺者,直接融资是以证券公司为核心的,是资金盈余者直接购买资金短缺者债权或产权的融资方式.金融证券化一般是指把银行贷款和其他资产转换成可在金融市场上出售和流通的有价证券.即资产证券化.收益是投资者通过投资取得的收入,投资收入由基本收入和资本收入两部分组成.资本收益是因资产价上升而形成的价差收益.复利法计算利息是把定期结算的利息加入本金,逐期滚动计算.基准利率是在利率体系中起决定作用或指导作用的利率,它既是一定时期利率水平的一般标准,又是金融监管当局宏观金融调控的一种指示器,它的变动表达着金融监管当局的政策意图,中央银行的再贴现率,再贷款利率和同行业拆借市场利率都可以承担基准利率的作用.利率体系是指一个国家由中央银行利率,同业拆借利率,银行存贷款利率和证券市场利率等多种类型,多个层次的利率所形成的相互影响,相互制约的能够有效引导资金流动和合理配置资源的有机体系.金融机构体系是指一国金融机构按照一定的结构形成的整体.商业银行是各国金融机构体系中最生根的组成部分,是通过吸收单位和个人的存款,从事贷款发放,投资等获取利润的企业.政策性金融机构是指专门从事政策性金融活动,支持政府发展经济,促进社会全面进步,配合宏观经济调控的金融机构.资金负债综合管理理论认为,商业银行单靠资金管理或单靠负债管理都难以达到流动性,安全性,盈利性的均衡,银行应对资产负债两方面业务进行全方位,多层次的管理,保证资产负债结构调整的及时性,灵活性,以此保证流动性供给能力.证券回购:回购协议的一方暂时出售这些资产,同时约定在未来的某一日以协商的价格购回这些资产.商业银行的现金资产是指商业银行的库存现金,存放在中央银行的准备金,存放同业以及托收中的现金.抵押是指贷款人或第三人在不转移财产占有权的情况下,将财产作为债权的担保,当贷款人不履行贷款合同时,银行有权以该财产折价或以拍卖,变卖该财产的价款优先受偿.质押是指贷款人或者第三人将其动产或权利移交银行占有,将该动产或权利作为债权的担保,当贷款人不发行债务时,银行有权将该动产或权利折价出售来收回借款,或者以拍卖,变卖该动产或权利的价款优先受偿.保证是指银行,借款本人和第三方签订一个保证协议,当借款人违约或无力归还贷款时,由保证人按照约定偿还债务或承担相应的责任.公司债券是公司为筹措资金而发行的债务凭证,发行债券的公司向债券持有者作出承诺,在指定的时间,按票面金额还本付息.中间业务:也称中介业务,代理业务,居间业务,是指银行不运用或较少运用自己的资财,以中间人的身份替客户办理收付或其他委托事项,为客户提供种类金融服务并收取手续费的业务,包括汇总业务,结算业务,代理业务,信托业务,银行卡业务.信托即信用委托的意思,是指接受他人委托,代为管理,经营和处理经济事务的行为.资金信托是指以货币资金为信托财产,各信托关系人以此建立的信托,资金信托最根本的特征是以货币型态的信托资产为中心,信托终止时,受益人所得到的是货币型态的资产.融资性租赁:是指出租人用资金购置承租人选定的设备,按照签订的租赁协议或合同将其租给承租人长期使用的一种融通资金的方式.保险:是以契约形式确立双方经济关系,以多数单位和个人缴纳保险费所建立起来的保险基金,对保险合同规定范围内的灾害事故所造成的损失,进行经济补偿和给付的一种经济形式.可保利益原则:是被保险人对其所投保的所具有的法律上认可的经济利益.保险合同的主体就是保险合同的当事人,是签订保险合同的各方.保险人是指根据保险费率收取保险费,并按照保险合同规定负责赔偿灾害事故所致的经济损失或履行保险金给付义务的人.投保人是以保险标的为目标,向保险人申请保险保障,与保险人签订保险合同,并承担缴纳保险费义务的人.被保险人是指取得保险保障的人,也称保户,受益人是指按保险合同规定,有权享受保险合同利益的人,特指在人身保险中,被保险人死亡后接受保险金给付的人.保险代理人是指受保险人的委托代其开展保险业务的人,是保险人与投保人或被保险人的中间人.保险经纪人是指代理投保人或被保险人选择保险人并代办保险手续的人.代办人的具体事项除选择保险外,还有与被保险人签订保险合同,拟定保险措辞,选择保险费率,缴纳保险费和索取赔款等,经纪人的佣金由保险人支付.财产保险是以财产及其有关的利益作为保险标的或以造成经济损失的损害赔偿责任作为保险标的的保险.责任保险又称第三者责任保险,被保险人依法对第三者负损害赔偿责任时,由保险人承担其补偿责任的一种保险.再保险也称分保,指保险人与被保险人或投保人签订保险契约后,为将其所承担的风险责任全部或部分地转移出去,再与其他保险人就同一保险标的签订保险契约的经济行为,是以原保险契约的存在为前提的.金融市场定义为对金融交易机制的概括,即通过金融工具交易进行资金融通的场所与行为的总和.发行市场也称一级市场或初级市场,是知交者通过股票,债券等传统金融工具的发行,从市场上筹集资金的市场组织机制.流通市场是已发行金融工具的流通市场和衍生金融工具的发行和流通市场,它以发行市场为基础,反过来,又成为发行市场发展的制约因素,流通市场增强了金融工具的流动性.欺诈行为是指在症状交易活动中诱骗投资者买卖证券以及其他违背投资者真实意愿,损害其利益的行为.内幕交易是指内幕人员以及其他通过非法途径获取证券内幕信息的人,利用该信息进行证券交易以试图获利的行为.操纵市场行为是指个人或机构背离市场自由竞争和供求关系原则,人为地操纵证券交易价格,以引诱他人参与证券交易,为自己牟取利益的行为.股票是股份有限公司发行的,用以证明投资者股东身份的有价证券.发起设立是指由发起人认购公司应发行的全部股份设立股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行的一部分,其余部分通过向社会公众公开募集而组建股份有限公司的方式.债券是表示债权的有价证券,到期要偿还本金,利息可宝藏支付或到期一次支付或通过贴现发行变相支付.贴现债券是指券面上既不附息,也不标明利率的债券.这种债券在发行的时候按一定的折扣率以低于面额的价格出售,到期还本,发行价格与面额之差即代表债券的投资收入.附息债券是在债券到期之前定期支付利息的债券.投资基金是一种收益共享,风险共担的集合投资机制,投资基金的发起人通过向投资者出售基金单位的形式,筹集资金,交由专业的基金管理人在约定的领域进行约定性质的投资.风险管理是指利用衍生金融工具及一定的交易策略对投资组合的头寸状态进行有效的修订,以求化解组合管理无法克服的系统风险.期货合约是一种交易双方就在将来约定时间按当前确定的价格买卖一定数量的某种金融资产或金融指标而达成的协议.期权合约赋予合约购买者在约定时期内或特定的日期,按约定的价格购买一定数量的某种金融资产或金融指标的权力,合约购买者也有权选择不执行合约,因此,期权交易也称为选择权交易.外汇:是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产:1外因货币,包括纸币,铸币;2外币支付凭证,包括票据,银行存款凭证,邮政储蓄凭证等;3外币有价证券,包括政府公债,国库券,公司债券,股票,息票等;4特别提款权,欧洲货币单位;5其他外汇资产.汇率又称汇价,是两国货币相互兑换的比率,是衡量两国货币价值大小的标准.外汇管理也称外汇管制,是一国政府为维护本国经济的发展金融的稳定和对外交往的正常进行而对外汇的收支,买卖,借贷,转移以及国际间结算,外汇汇率和外汇市场所实施的一种限制性的政策措施.全面外汇管理:实行比较全面的外汇管理的国家对经常项目和资本项目都实行管理,也不实行自由浮动的汇率制度.部分外汇管理:实行部分外汇管理的国家一般对经常项目的外汇交易不实行或基本不实行管制,一般实行浮动汇率制,但对资本项目的外汇交易进行一定的限制.基本不管理外汇管理:是对经常项目和资本项目的外汇交易不实行普遍和经常性的限制.派生存款:当允许商业银行机构可以多存多贷,贷款以转帐方式进行时,商业银行机构根据吸收的存款对企业发放一笔新贷款,这笔贷款又会以存款形式进入借款单位在银行开立的存款帐户,或是进入商业银行的另一家机构,其结果都是新增加一笔存款,这就是所谓的派生存款.基础货币包括商业银行中中央银行的存款准备金与流通于银行体系之外的现金这两者的总和,也可以说是中央银行所掌握的具有多倍创造货币功能的货币,亦被称为高能货币.通货膨胀定义为物价总水平的持续上涨.物价指数:反映物价水平变动相对指标,就是物价指数.主要有消费物价指数,批发物价指数,国民生产总值平减指数.需求拉动型通货膨胀:指在社会再生产过程中社会总需求过度增加,超过了既定价格水平下商品和劳务方面的供给,而引起货币贬值,物价总水平上涨.成本推动型通货膨胀:成本推动说认为,在社会商品和劳务需求不变的情况下,由于生产成本提高也要引起物价总水平的上涨.结构失调型通货膨胀:指在社会总需求不变的情况下,由于需求的组成发生结构性变化,相应导致物价总水平上涨.货币政策一般概括表述为:中央银行为实现既定的经济目标,运用各种工具调节货币供给和利率的一种金融政策和措施.货币政策的目标:一般表述为经济增长,充分就业,稳定币值和物价以及国际收支平衡四个方面.货币的特征:货币是固定地充当一般等价物的特殊商品,特征是衡量和表现一切商品价值的材料,它可用来购买任何商品具有与一切商品直接交换的能力.为什么说价值尺度和流通手段的统一是货币:价值尺度是货币在衡量并表示商品价值量大小时所执行的职能,而流通手段是当货币在商品交换中起媒介作用时所执行的职能.价值尺度和流通手段是货币的两个最基本的职能,商品价值要能表现出来,需要一个共同的,一般的价值尺度,商品要转化为与自己价值相等的另一种商品,则需要有一个社会所公认的媒介,当这两个要求由某种商品来满足时,该商品就取得了货币的资格,所以马克思说价值尺度和流通手段的统一是货币.银行信用与商业信用之间的关系: 商业信用是企业之间相互提供的,与商品交易直接相联系的信用形式,商品赊销是其最典型的做法.银行信用是银行等金融机构与企事业单位或个人之间发生的信用关系.银行信用并非商业信用的敌意竞争者,二者实际是一种相互支持,相互促进的战略伙伴关系,一方面从商业信用角度看,假如没有银行信用的支持,商业信用的授信方就会在授与不授,期限长短上有较多的顾虑,从银行信用角度看,商业信用票据化后,以商业票据为担保品办理贷款业务或票据贴现业务比单纯的信用贷款业务风险要小一些,有利于银行进行风险管理.金融证券化含义及有哪些积极意义:含义:金融证券化一般是指把银行贷款和其他资产转换成可在金融市场上出售和流通的有价证券.即资产证券化.意义:1资产证券化特别是银行资产的证券化,使直接融资方式和间接融资方式变得界限模糊,如果说在传统的间接融资方式中,银行的债权人不直接掌握银行的债权,银行贷款的证券化则实质上使贷款证券化后的证券持有人,与抵押资产有了直接的联系,2银行资产证券化还将银行借贷市场与证券市场,抵押市场,资产管理市场等有机地连接起来,对金融市场各个局部和整体的深化发展起了积极的促进作用于.影响利率水平的因素:马克思的平均利润决定理论为我们分析判断和预测实际利率水平的高低制定利率政策提供了理论基础,在制定利率政策时需考试的因素很多.主要有社会平均利润率,资金供求状况,企业承受能力,国家产业政策等经济政策,银行经营成本,社会经济运行周期,预期价格变动率,历史利率水平,国际利率水平,汇率等因素.。
金融理论与实务资料
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金融理论与实务资料金融理论与实务资料是金融行业中非常重要的部分,这个文档旨在介绍一些关于金融理论和实务资料的知识,帮助读者更好地了解金融行业和金融领域中的一些重要概念和实践。
金融行业包括银行、证券、保险、期货等各种金融业务,金融理论和实务资料则是指经济学、金融学、会计学、统计学等学科中的重要知识和实践。
一、理论1.资本市场理论资本市场理论是指研究资本市场投资收益率、风险以及资产价格变动等的一种理论。
在市场活动中,投资者会根据自己的预期以及风险接受程度来投资,从而影响市场上的价格和收益率。
因此,资本市场理论被视为是一个协调投资者之间的预期和风险的理论。
2.金融工程理论金融工程理论是指一种通过应用数学工具、计算技术以及金融知识来设计和创造金融衍生品的理论。
金融工程理论与实践为金融机构提供了更广泛的投资组合选择和风险管理工具,例如:期权、期货、互换券等,从而降低了金融市场中的风险。
3.证券分析理论证券分析理论是指一种分析、研究和评估证券投资价值的理论。
证券分析理论透过详细分析财务报告、行业趋势以及公司管理等各种因素,来评估证券的投资价值和股价是否低估或高估。
证券分析的结果可被用于指导投资者做出投资决策。
二、实务资料1.财务报表财务报表是指一份揭示公司财务状况和经营成果的文件,它包括资产负债表、利润表、现金流量表和股东权益变动表等。
财务报表可用于企业的财务管理、风险管理、宏观政策制定等,也可作为投资人进行投资评估和决策的参考。
2.风险管理金融风险管理是指通过各种手段来规避、转移、分散和控制金融风险的一种实践。
金融风险管理包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各种风险。
在金融领域,金融风险管理是一项非常重要的实践,能够帮助企业和个人避免风险损失。
3.公司治理公司治理是指一种通过各种机制和规定来维护公司的利益和保护股东权益的实践。
公司治理涉及到公司内部组织、管理层作用、股东权益保护和信息披露等方面。
00150金融理论与实务自考复习资料
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第一章货币与货币制度一.货币制度的起源:1.产生:货币是伴随商品交换的发展而自然而然的产生的。
2.商品交换的两个阶段:①物物交换;②通过媒介交换。
3.等价交换原则是商品交换的基本原则。
4. 货币:当某种商品从发挥一般等价物作用的几种商品中分离出来,固定地充当一般等价物,充当商品交换的媒介时,货币就产生了。
5.对货币认识:(1)货币是固定地充当一般等价物的特殊商品,其特征是:它是衡量和表现一切商品价值的材料;(2)可用来购买任何商品,具有与一切商品直接交换的能力.6.价值形式的发展:①简单的价值形式;②扩大的价值形式;③一般等价形式;④货币形式。
7.货币的职能Ⅰ.交易媒介职能:(1)计价单位:指用货币去计量商品和劳务的价值,赋予商品、劳务以价格形态,价值尺度(2)交易媒介:货币作为商品交换媒介并实现商品价值,作为交换媒介的货币必须是现实货币,但可以有货币符号代替。
(3)支付手段:是货币作为价值的单方面转移。
作为支付手段必须是现实的货币。
Ⅱ.财富贮藏职能:指货币退出流通领域被人们当做社会财富的一般代表保存起来的职能二.货币形式的演变:1.商品货币:包括实物货币和金属货币:(1)实物货币:指以自然界中存在的某种物品或人们生产的某种商品来充当货币。
实物货币的缺点有:①不易分割;②不易保管;③价值较小。
(2)金属货币:指以金、银、铜等金属来充当货币。
金属货币的优点有:①易于分割;②便于携带;③价值较高;④容易保管,缺点是:①数量受制于金属的贮藏量和开采量;②无法伴随商品数量的增长而同步增长。
(3)足值货币:指作为货币商品的各类实物和金银铜等金属的自身商品价值与其作为货币的购买价值相等。
商品货币都是足值货币,足值货币的特点有:①价值较稳定;②有利于商品的生产和交换的发展。
2.信用货币:.在信用基础上发行的,并在流通中发挥货币职能的信用凭证,是不足值货币。
其形式有:①纸币:指用纸制作的货币。
我国是世界上使用纸币最早的国家;②银行劵:指银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证,即所谓的现钞,也是一种纸质货币。
金融理论与实务
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名词解释名义利率:是包含通货膨胀因素的利率。
官定利率:是由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率。
票据背书:票据签发后,票据持有人(商品的出让方)可以在票据的有效期内对票据进行转让。
所谓背书,就是指票据持有人在转让票据时,要在票据背面签章并作日期记载,表明对票据的转让负责。
中央政府债券:亦称国债,是一国中央政府为弥补财政赤字或筹措建设资金而发行的债券。
金银复本位制:如果国家规定金、银为法定币材,这种货币制度就是金银复本位制。
指数型基金:股票型基金中的一种特殊品种基金,是指以目标指数中的成分股为投资对象,目的是取得与指数同步收益的基金。
对冲基金:又称套期基金,是在金融市场上进行套期保值交易,利用现货市场和衍生市场对冲的基金,这种基金能最大限度地避免和降低风险,因而也称避险基金。
衍生基金:即投资于衍生金融工具,包括期货、期权、互换等并利用其杠杆比率进行交易的基金。
契约型基金:也称为信托投资基金,它是指依据一定的信托契约而组织起来的代理投资行为,投资者通过购买收益凭证的方式成为基金的收益人。
证券投资基金:是指一种集合投资方式,它集中了投资者众多分散资金而交由专门的投资管理机构进行范围广泛的投资与管理以获取资金增值,投资者按出资比例分享收益并承担风险。
公司型基金:是指依据公司法组建、通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金并将资金投资于有价证券获取收益的股份公司,投资者通过购买该公司的股份而成为基金公司的股东并以股份比例承担风险、享受收益。
开放式基金:是指基金可以无限地向投资者追加发行基金份额,并且随时准备收回发行在外的基金份额,因此基金份额总数是不固定的。
封闭式基金:其基金份额总数固定,且规定封闭期限,在封闭期限内投资者不得向基金管理公司提出赎回,而只能寻求在二级市场上挂牌转让。
美国式招标:国库券通常采取拍卖方式定期发行,财政部接收出价最高的订单,出价最高的购买者首先被满足,然后按照出价的高低顺序,购买者依次购得国库券,直到所有的国库券售完为止。
金融理论与实务培训资料
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金融理论与实务培训资料一、引言金融理论与实务是现代金融领域的核心内容,是培养金融人才和提升金融从业者能力的重要方面。
本资料将介绍金融理论与实务的基本概念、原理和应用,并提供相关案例和练习来帮助读者更好地理解和应用这些知识。
二、金融理论的基本概念2.1 金融的定义金融是指为了满足人们的资金需求和资金配置的活动,包括资金的筹集、配置和管理等方面。
在现代经济中,金融已经成为不可或缺的经济活动,涉及到货币、资本市场、金融机构等方面。
2.2 金融市场金融市场是指供求资金的场所,分为货币市场和资本市场。
货币市场主要进行短期资金的交易,包括银行间市场和票据市场等;资本市场主要进行长期资金的交易,包括股票市场和债券市场等。
2.3 金融工具金融工具是金融市场上交易的资产,包括货币、股票、债券、衍生品等。
不同的金融工具具有不同的特点和风险,投资者需要根据自身需求和风险承受能力进行选择和配置。
三、金融理论的基本原理3.1 时间价值时间价值是指金钱在不同时间点的价值不同。
由于通货膨胀和利息的存在,相同金额的资金在未来的价值会相对减少。
因此,时间价值是金融决策中重要的考虑因素,影响着资金的流动和配置。
3.2 风险与回报金融活动中伴随着风险和回报的平衡。
高风险通常伴随着高回报,但也存在着损失的风险。
投资者需要在风险和回报之间进行权衡,寻找适合自己的投资策略。
3.3 资本结构资本结构是指企业在融资时选择债务和股权的比例。
通过合理的资本结构配置,可以优化融资成本和风险分担,提高企业的价值和盈利能力。
四、金融实务的应用4.1 金融分析金融分析是指对公司、行业和市场等进行深入研究和评估,以了解其财务状况、业绩和前景。
通过金融分析,可以帮助投资者做出明智的投资决策。
4.2 投资组合管理投资组合管理是指根据投资者的需求和风险偏好,选择多种资产进行组合,并通过定期调整和再平衡来优化投资组合的回报和风险。
4.3 金融风险管理金融风险管理是指针对金融市场的不确定性和风险进行管理和控制。
《金融理论与实务》复习资料
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金融理论与实务第一章货币与货币制度名词解释01.货币:是指用货币去计量商品和劳务的价值,赋予商品、劳务以价格形态。
02.实物货币:是指以自然界中存在的某种物品或人们生产的某种商品来充当货币。
03.铸币:04.信用货币:05.银行券:是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证(生活中的通俗称谓是“现钞”)也是一种纸质货。
06.存款货币:能够签发支票的活期存款发挥着与银行券同样的购买功能的货币。
07.电子货币:是指处于电磁信号形态,通过电子网络进行支付的货币。
08.足值货币:是商品货币。
09.不足值货币:是信用货币。
10.计价单位:11.交易媒介:在商品流通中,起媒介作用的货币,被称为交易媒介,马克斯称其为流通手段。
12.支付手段:是指货币作为价值的单方面转移。
作为支付手段必须是现实的货币。
13.财富贮藏职能:是指货币推出流通领域被人们当做社会财富的一般代表保存起来的职能。
14.货币制度:是指国家对货币的有关要素、货币流通的住址和管理等进行的一系列规定。
15.货币单位:是指当货币作为计价单位为商品和劳务标价时,其自身也需要一个可以比较不同货币数量的单位。
16.有限法偿:是指再一次支付行为中,超过一定的金额,收款人有权拒收,在法定限额内,拒收则不受法律保护。
17.无限法偿:是指法律保护取得这种能力的货币,不论每次支付数额多大,不论属于何种性质的支付(购买商品、支付服务、结清债务、亦或缴纳税款等),支付的对方均不得拒绝接受。
无限法偿货币具有法律规定的无限制偿付能力。
18.主币:是指无限法偿货币。
19.辅币:通常为有限法偿货币。
20.特里芬难题:为了满足世界各国发展经济的需要,美元供应必须不断增长;而美元供应的不断增长,将使美元同黄金的兑换性难以维持。
21.区域货币一体化:是指一定地域内的国家和地区通过协调形成的一个货币区,由联合组建的一家主要银行来发行和管理区域内的统一货币。
简答题1.马克思的货币起源说2.推动货币形式由低级向高级不断演变的动力3.货币的交易媒介职能4.货币为什么具有财富储藏职能5.货币制度的构成要素①规定货币的材料。
金融理论与实务
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货币的职能⑴交易媒介职能(计价单位、交易媒介、支付手段)⑵财富贮藏职能,指货币退出流通领域被人们当做社会财富的一般代表保存起来的职能。
构成要素规定货币材料、规定货币单位、规定流通中货币的种类(主币和辅币)、规定货币的法定支付能力(有限法偿和无限法偿)、规定货币的铸造或发行。
劣币驱逐良币现象(格雷欣法则)两种市场价格不同而法定价格相同的货币同时流通时,市场价格偏高的货币就会被市场价格偏低的的货币排斥,在价值规律的作用下,良币退出流通进入贮藏,而劣币充斥市场。
不兑现的信用货币制度特点①流通中的货币都是信用货币,主要有现金和存款组成。
②信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的。
③国家通过中央银行的货币制度操作对信用货币的数量和结构进行管理调控。
人民币制度内容①人民币是我国法定货币,以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务,任何单位和个人不得拒收。
②人民币不规定含金量,是不兑现的信用货币。
③2005年7月21日,我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制。
布雷顿森林体系①以黄金为基础,以美元为最主要的国际储备货币,实行“双挂钩”的国际货币体系。
“双挂钩”是指美元直接与黄金挂钩,其他国家的货币与美元挂钩。
②实行固定汇率制。
③建立一个永久性的国际金融机构,即国际货币基金组织(IMF),对货币事项进行国际磋商,促进国际货币合作。
特里芬难题为了满足世界各国发展经济的需要,美元供应必须不断增长;而美元供应的不断增长,将使美元同黄金的兑换性难以维持。
牙买加体系①将业已形成的浮动汇率和其他浮动汇率制度合法化,国际货币基金组织对汇率政策进行监督,并且尽量缩小汇率波动幅度。
②黄金非货币化。
③国际储备货币多元化。
④国际收支调节形式多样化,主要通过汇率机制、利率机制、国际货币基金组织的干预和贷款活动来调节国际收支失衡。
直接融资优点①有利于引导货币资金合理流动,实现货币资金的合理配置。
自学考试《金融理论与实务》复习资料
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第⼀章 货币 1 ⼀切商品都具有⼀个共同点,即都是耗费了⼀般⼈类劳动,马克思称之为抽象劳动。
2 经过⽐较,价值数量相等的商品相互交换,即所谓等价交换原则。
3 在简单的价值形式阶段,是两种物品偶然发⽣交换,在扩⼤的价值形式阶段,则是许多物品经常地规则地发⽣交换。
4 ⽤来表现所有产品价值的媒介物品,马克思称之为⼀般等价物。
5 货币是固定地充当⼀般等价物的特殊商品,其特征是:它是衡量和表现⼀切商品价值的材料;它可⽤来购买任何商品,具有与⼀切商品直接交换的能⼒。
6 货币的形态经历着由低级到⾼级的不断演变过程。
最初是⼀种实物货币。
7 对货币的职能马克思是按照价值尺度流通⼿段货币贮藏⽀付⼿段的顺序进⾏阐述的。
8 货币的职能有:价值尺度流通⼿段货币贮藏⽀付⼿段和世界货币。
其中价值尺度和流通⼿段是货币的两个最基本的职能。
9 贮藏⾦银是积累和保存价值的典型形态原始形态。
10 货币⽀付⼿段的职能是最初是由商品赊销时引起的。
⽽是作为价值的独⽴存在进⾏单⽅⾯转移。
11 简答:为什么说⼈民币是⼀种信⽤货币 信⽤货币,是在信⽤关系基础上产⽣并可在流通中发挥货币职能的信⽤凭证。
⾸先,从⼈民币产⽣的信⽤关系来看,⼈民银⾏发⾏⼈民币形成⼀种负债,国家相应取得商品和劳务;⼈民币持有⼈是债权⼈,有权随时从社会取得某种价值物。
其次,从⼈民币发⾏的程序看,⼈民币是通过信⽤程序发⾏出去的,或是直接由发放贷款投放的,或是由客户从银⾏提取现钞⽽投放的。
⼈民银⾏发⾏或收回⼈民币,相应要引起银⾏存款和贷款的变化。
所以,增加贷款发放是基于⽣产和流通扩⼤的需要,因⽽由此增加的货币发⾏是适应经济需要的,通常称之为经济发⾏或信⽤发⾏。
12 港币的发⾏和货币政策实施则由⾹港⾦融管理局主管。
13 根据马克思的论述,世界货币执⾏⼀般⽀付⼿段的职能⼀般购买⼿段的职能和⼀般财富的绝对社会化⾝的职能。
其中⼀般⽀付⼿段的职能是主要职能。
14 ⾃由外汇有:美元德国马克⽇元和欧元 15 外汇为⼀般解释: (1)以外币表⽰的可⽤于国际结算的⽀付⼿段,包括银⾏存款凭证⽀票汇票, (2)以外币表⽰的有价证券,如国家债券公司债券和股票息票, (3)⼀国拥有的外汇,实际上就是在国外拥有的⾦融债权并可作为国际结算的⽀付⼿段。
金融理论与实务复习资料
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金融理论与实务总复习资料一、单项选择题1.我国最古老的金属铸币是铜铸币。
2.商品交换的基本原则是等价交换原则。
3.西方金属铸币的典型形式是银元。
4.银行券是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证。
5.处于电磁信号形态,通过电子网络进行支付的货币是电子货币。
6.推动货币形式演变的真正动力是商品生产、商品交换的发展对货币产生的需求。
7.在商品流通中,起媒介作用的货币,被称为交易媒介,马克思称其为流通手段。
8.货币资产通常被视为无风险资产。
9.劣币驱逐良币的规律又被称为格雷欣法则。
10.最早实行金本位制的是英国。
11.特里芬难题指出了布雷顿森林体系的内在不稳定性及危机发生的必然性。
12.人类历史上第一次跨越主权国家创造的信用货币是欧元的诞生。
13.信用活动的基本特征是约期归还本金并支付利息。
14.信用关系中的政府通常是货币资金的净需求者。
15.在信用关系中,金融机构的主要功能是充当信用媒介。
16.能够加强上下游企业之间的联系,促进原材料的销售和商品生产的信用形式是商业信用。
17.一经签发即可生效,无须承兑手续的是商业本票。
18.银行信用属于间接融资。
19.在现代经济中最基本、占主导地位的信用形式是银行信用。
20.国债又称金边债券。
21.货币的时间价值来源于对现在消费推迟的时间补偿。
22.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是基准利率。
23.马克思指出,在零和平均利润率之间,利率的高低主要取决于借贷双方的竞争。
24.我国居民储蓄利率是官定利率。
25.马克思的利率决定理论被称作平均利润决定论。
26.我国利率市场化改革中,要使市场机制在金融资源配置中发挥主导作用。
27.我国未来的市场利率体系是以中央银行基准利率为核心。
28.有效汇率是指一种货币与其他多种货币双边汇率的加权平均数。
29.英国一直采用间接标价法。
30.汇率变动原因的主要理论是国际借贷说。
31.在外国外汇构成中,占比很小的是外币现钞。
32.外汇市场上公布的汇率通常都是名义汇率。
金融理论与实务复习资料
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1货币的形态经历了哪些阶段?2历史上最早出现的货币形态是什么?3自偿性贷款的经营管理理论是什么理论?4什么是信用货币?5需要承兑的商业票据是哪种?6金融市场的功能有哪些?7什么叫活期存款?8商业银行贷款的定价方法包括哪些?9保险合同的客体是指什么?10直接融资的优点有哪些?11期权合约卖方可能具有的风险收益特征是?12是什么中间业务是什么?13我国M0层次的货币包括哪些?14资金信托与银行存款业务的差异体现在?15什么是回购市场?16利用外商直接投资的优点有哪些?17西方发达国家目前普遍实行什么汇率制度?18美国的中央银行制度属于哪种类型?19利用外资的主要形式有哪些?20信托按信托关系建立的依据不同可分为哪几种?21从外部组织形式看,全球商业银行的类型有哪些?22货币购买力与物价水平的关系?23在其它因素不变的条件下,如果货币流通速度减慢一半,则流通中的货币需要量将会发生什么样的变化?24商业银行的经营原则有哪些?25马克思认为正常情况下的利率水平应介于什么水平?26交通工具是否属于动产信托标的物?27什么是外国债券?28如何指标通货膨胀?29包含通货膨胀补偿因素在内的利率有哪些?30什么是金融证券化?31作用力度最大的货币政策工具是什么?32基金单位总规模固定且投资者只能在流通市场上购买或变现基金单位的是哪种基金?33基础货币包括哪些种类?34融资性租赁的基本性质是什么?35我国所规定的外汇中,股票和息票属于哪种类型?36我国M1层次的货币供给口径是什么?37银行信用是什么?38在我国银行业中,第一家民营银行是哪家?39商业银行证券投资的主要目的有哪些?40交易双方就将来按约定时间和约定价格交易某种金融资产而达成的协议是什么合约?41贵金属货币流通时一般不会产生通货膨胀,因为它们具有什么职能?42保险中的近因是指什么?43为商业银行提供流动性管理的市场是什么市场?44哪些利率可以发挥基准利率作用?45因房地产投资过热引起的通货膨胀属于那种类型?46基础分析法的理论基础是什么?47利息的本质是什么?48投资者因投资资产价格上升而形成的价差收入称为什么?49保险合同的要素有哪些?50衍生金融工具市场一般被列入哪种市场?511994年1月1日我国外汇管理体制改革的主要内容有哪些?52什么是定期储蓄?53狭义的金融市场就是什么?54由债权人开出命令债务人按期付款的票据是什么汇票?55商业银行所持国债被称为法定准备之中的什么?56我国M1层次的货币有哪些?57从事证券市场投融资业务的基本原则是什么?58减轻一国货币升值压力可采用的政策是什么?59能够创造存款货币的是什么银行?60目前我国的同业拆借市场利率属于哪种?61出口信贷的定义及特点?62《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为什么?63按信托关系建立的依据不同可将信托分为哪几种信托?64商业票据包括哪几种?65国际收支的具体内容是什么?66什么是信托?67道路、桥梁、码头属于企业财产保险的什么财产?68社会总供给会从商品数量、价格等多方面影响什么的变化?69从法律意义上来说,保险是一种什么行为?70有哪些股票定价方法?最常用的是什么71什么是欧洲债券?72经济体制改革之后,我国银行业中第一家股票上市公司是什么银行?73金本位制下汇价决定的基本依据是什么74国家信用是什么?75《中华人民共和国外汇管理条例》中规定的外汇包括哪些?76间接融资的优点有哪些?77在不兑现信用货币流通条件下,确定两国货币汇价的基本依据是什么?78投资基金的特点有哪些?79我国从1993年以后定期储蓄存款利率怎样改动?80我国中央银行基准利率哪些种类?81影响企业还款能力的第一来源有哪些?82什么是通货膨胀?83投资者可以利用期货合约干什么?84商业银行中间业务有哪些?85什么叫公司债券?86狭义的金融市场是指什么?87储蓄存款的作用有哪些?88一般来说,利率上升,债券市场价格怎样变化?89治理通货膨胀的措施有哪些?90目前股票公开发行方式普遍采用的是哪种方式?91商业银行中间业务的种类有哪些?92商业银行的核心资本包括哪些?93什么是租赁?94附息债券的发行价格常采用什么形式发行?95保险的基本原则有哪些?96在经济过热时通常采取的财政政策与货币政策的搭配方式是怎样的?97汇率是指以一国货币所表示的另一国货币单位的“价格”,习惯上又被称之为什么?98中央银行职能具体有哪些?99普通股的主要特点有哪些?100商业银行所持国债被称为法定准备之中的什么准备?101国际收支是什么?102减轻一国货币升值压力可采用的政策是什么?103目前在我国商业银行体系中,地位最为特殊的是哪类银行?104通货膨胀的成因包括哪些?105什么是固定利率?106在资本构成中,股票发行溢价、未分配利润和公积金等属于什么?107我国目前的政策性银行包括哪些?108保险组织经济补偿的首要环节与内容是是什么?109因房地产投资过热引起的通货膨胀属于哪种类型?110什么是抵押?111货币政策中介目标的选择标准包括哪些?112保险合同终止最普遍最基本的原因是什么?113在经常账户中,赔偿和无偿捐赠属于哪个账户?114再保险是什么?115在我国的货币层次中,个人储蓄存款属于哪个层次?116货币政策工具的种类有哪些?如何运用?117我国商业银行对居民储蓄的基本原则是什么?118通货膨胀的度量指标一般有哪些?119什么是基础货币?120国际收支平衡表的主要特点有哪些?121证券活动的三大违法活动是什么?122保险的基本职能是什么?123期权合约如何分类?124货币的职能有哪些?125在现实经济生活中,可能引起汇价波动的因素有哪些?126按外汇交易方式划分,外汇买卖分为?127优惠利率可采用的做法有哪些?128利率总水平的决定和影响因素有哪些?129把银行贷款和其他资产转换成可在金融市场上出售和流通的有价证券的行为我们称之为什么?。
自考《金融理论与实务》知识点汇总
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金融理论与实务资料一、课程概要《金融理论与实务》是全国高等教育自学考试工商企业管理类专业课。
该课程主要介绍有关金融的基本理论知识、基本业务知识与技能和基本制度规定。
既研究货币、信用、银行等金融活动的一般规律以及现代金融经济运行一般形式规范、原则、操作程序,又着力研究社会主义市场经济条件下的特殊规律、原则和形式规范。
其内容既具有宏观性、综合性、战略性,又具有微观性、个别性、策略性、适用性的特点。
故本课程既是经济学的具体和深化,又是金融经济本身运动规律和运行规律、规则、经营方法的概括与升华。
学习《金融理论与实务》课程的主要目的是认识金融在国民经济中的地位和作用,加强金融工作对经济管理的影响;弄清金融的基本范畴;掌握金融的基本理论;熟悉金融的基本业务知识和技能。
第一章货币一、复习思考题1.为什么说货币是商品经济发展的物?信用货币的特点?2.说明货币诸职能的主要特征。
3.阐明货币的对内价值与对外价值的联系与差别?4.为什说人民币是一种信用货币?5.在现代信用货币制度下,国际货币有哪些特点?二、考核知识1.识记:货币、实物货币、金属货币和信用货币;价值尺度、流通手段、支付手段和贮藏手段货币币值汇率:法定货币、世界货币和可自由况换货币2.领会:a. 为什么说价值尺度和流通手段的统一是货币?b. 贮藏手段职能的特征?c. 货币币值与市场商品价格的关系?d. 人民币制度的基本内容?e. 可自由兑换货币的特点?三、辅导材料:(理解)1.如何理解价值尺度和流通手段是货币的最基本职能?2.什么是汇率?各种倾向制度下汇价的基本依据是什么?3.什么是外汇?我国外汇的内容包括哪些?第二章信用和融资方式一、复习思考题1.试分析银行信用与其他基本信用形式的联系?2.如何理解信用的基本职能,以银行信用为例说明如何发挥信用在国发经济运行中的积极作用?3.谈一谈我国商业信用票据化的意义、困境与出路4.分析说明我国信用形式多样化的必然性。
金融理论与实务目录
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•金融理论与实务o 1 第一章货币与货币制度▪ 1.1 第一节货币的起源与货币形式的演变▪ 1.1.1 一、货币的起源▪ 1.1.2 二、货币形式的演变▪ 1.2 第二节货币的职能▪ 1.2.1 一、价值尺度(计价单位)▪ 1.2.2 二、流通手段(交易媒介)▪ 1.2.3 三、支付手段▪ 1.2.4 四、贮藏手段▪ 1.2.5 五、世界货币▪ 1.3 第三节货币制度▪ 1.3.1 一、货币制度的含义及其构成要素▪ 1.3.2 二、国家货币制度的历史演变▪ 1.3.3 三、国际货币体系的历史演变▪ 1.3.4 四、欧洲货币联盟与欧元o 2 第二章信用▪ 2.1 第一节信用的含义与作用▪ 2.1.1 一、信用的含义▪ 2.1.2 二、现代信用活动的基础▪ 2.1.3 三、信用在现代市场经济运行中的作用▪ 2.2 第二节现代信用形式▪ 2.2.1 一、商业信用▪ 2.2.2 二、银行信用▪ 2.2.3 三、国家信用▪ 2.2.4 四、消费信用第三章利息与利率o3▪ 3.1 第一节利息与收益的一般形态▪ 3.1.1 一、货币的时间价值与利息▪ 3.1.2 二、利息与收益的一般形态▪ 3.2 第二节利率的计量与种类▪ 3.2.1 一、利率的概念▪ 3.2.2 二、与利率密切相关的几个概念▪ 3.2.3 三、利息的计量▪ 3.2.4 四、利率的种类▪ 3.3 第三节利率的决定与影响因素▪ 3.3.1 一、利率决定理论▪ 3.3.2 二、影响利率变化的其他因素▪ 3.4 第四节利率的作用▪ 3.4.1 一、利率的一般作用▪ 3.4.2 二、利率发挥作用的条件▪ 3.4.3 三、我国的利率市场化改革汇率与汇率制o 4 第四章▪ 4.1 第一节外汇与汇率▪ 4.1.1 一、外汇▪ 4.1.2 二、汇率▪ 4.2 第二节汇率的决定与影响因素▪ 4.2.1 一、汇率决定的各种理论▪ 4.2.2 二、影响汇率变动的主要因素▪ 4.3 第三节汇率的作用▪ 4.3.1 一、汇率对进出口贸易的影响▪ 4.3.2 二、汇率对资本流动的影响▪ 4.3.3 三、汇率对物价水平的影响▪ 4.3.4 四、汇率对资产选择的影响▪ 4.4 第四节汇率制度▪ 4.4.1 一、汇率制度的种类▪ 4.4.2 二、汇率制度的比较与选择▪ 4.4.3 三、人民币汇率制度的演进第五章金融市场概述o 5▪ 5.1 第一节金融市场的含义与构成要素▪ 5.1.1 一、金融市场的含义▪ 5.1.2 二、金融市场的构成要素▪ 5.2 第二节金融市场的种类与功能▪ 5.2.1 一、金融市场的种类▪ 5.2.2 二、金融市场的功能o 6 第六章货币市场▪ 6.1 第一节货币市场的特点与功能▪ 6.1.1 一、货币市场的特点▪ 6.1.2 二、货币市场的功能▪ 6.2 第二节同业拆借市场▪ 6.2.1 一、同业拆借市场的含义▪ 6.2.2 二、同业拆借市场的形成与功能▪ 6.2.3 三、同业拆借的期限与利率▪ 6.2.4 四、我国的同业拆借市场▪ 6.3 第三节回购协议市场▪ 6.3.1 一、回购协议与回购协议市场▪ 6.3.2 二、回购协议市场的参与者及其目的▪ 6.3.3 三、回购协议的期限与利率▪ 6.4 第四节国库券市场▪ 6.4.1 一、国库券的发行市场▪ 6.4.2 二、国库券的流通市场▪ 6.4.3 三、我国的国库券市场▪ 6.5 第五节票据市场▪ 6.5.1 一、商业票据市场▪ 6.5.2 二、银行承兑汇票市场▪ 6.5.3 三、票据贴现市场▪ 6.5.4 四、中央银行票据市场▪ 6.6 第六节大额可转让定期存单市场▪ 6.6.1 一、大额可转让定期存单市场的产生与发展▪ 6.6.2 二、大额可转让定期存单市场的功能▪ 6.6.3 三、大额可转让定期存单的期限与利率▪ 6.6.4 四、我国的大额可转让定期存单市场o7 第七章资本市场▪7.1 第一节中长期债券市场▪7.1.1 一、债券发行市场▪7.1.2 二、债券流通市场▪7.2 第二节股票市场▪7.2.1 一、股票的发行市场▪7.2.2 二、股票的流通市场▪7.2.3 三、股票投资分析▪7.3 第三节证券投资基金▪7.3.1 一、证券投资基金的含义与特点▪7.3.2 二、证券投资基金的种类▪7.3.3 三、基金净值与基金的业绩▪7.3.4 四、基金的收益与费用▪7.3.5 五、开放式基金的认购、申购与赎回o8 第八章金融衍生工具市场▪8.1 第一节金融衍生工具市场的产生与发展▪8.1.1 一、金融衍生工具的特点▪8.1.2 二、金融衍生工具市场的功能▪8.1.3 三、金融衍生工具市场的产生与发展▪8.1.4 四、我国的金融衍生工具市场▪8.2 第二节金融远期合约市场▪8.2.1 一、金融远期合约的含义与特点▪8.2.2 二、远期利率协议▪8.3 第三节金融期货市场▪8.3.1 一、金融期货合约的含义与特点▪8.3.2 二、金融期货交易所▪8.3.3 三、金融期货市场的交易规则▪8.3.4 四、金融期货合约的种类▪8.4 第四节金融期权市场▪8.4.1 一、金融期权的基本含义▪8.4.2 二、金融期权的种类▪8.4.3 三、金融期权的风险管理功能▪8.5 第五节金融互换市场▪8.5.1 一、金融互换市场的含义与原理▪8.5.2 二、利率互换▪8.5.3 三、货币互换o9 第九章金融机构体系▪9.1 第一节金融机构的界定、种类与功能▪9.1.1 一、金融机构的界定▪9.1.2 二、金融机构的种类▪9.1.3 三、金融机构的功能▪9.2 第二节中国金融机构体系的演变与发展▪9.2.1 一、新中国成立前的金融机构体系▪9.2.2 二、新中国金融机构体系的建立与发展▪9.2.3 三、中国现行的金融机构体系▪9.3 第三节国际金融机构体系▪9.3.1 一、全球性国际金融机构▪9.3.2 二、区域性的金融机构▪9.3.3 三、国际金融机构的作用与局限性第十章商业银行o10▪10.1 第一节商业银行的特性与类型▪10.1.1 一、商业银行的特性▪10.1.2 二、商业银行的类型▪10.2 第二节商业银行的业务▪10.2.1 一、负债业务▪10.2.2 二、资产业务▪10.2.3 三、表外业务▪10.3 第三节商业银行的管理▪10.3.1 一、资产负债管理▪10.3.2 二、资本管理▪10.3.3 三、风险管理▪10.3.4 四、绩效评估管理第十一章投资银行和保险公司o11▪11.1 第一节投资银行▪11.1.1 一、投资银行的界定▪11.1.2 二、投资银行的基本职能▪11.1.3 三、投资银行的业务▪11.2 第二节保险公司▪11.2.1 一、保险的基础知识▪11.2.2 二、不同类型保险公司的主要业务▪11.2.3 三、我国保险公司的改革与发展第十二章货币供给与货币需求o12▪12.1 第一节货币需求▪12.1.1 一、货币需求的含义与分析角度▪12.1.2 二、货币需求理论的发展▪12.1.3 三、现阶段我国货币需求的主要决定与影响因素▪12.2 第二节货币供给▪12.2.1 一、货币供给的形成机制▪12.2.2 二、货币供给层次的划分▪12.2.3 三、货币供给的内生性与外生性第十三章货币的均衡与失衡o13▪13.1 第一节货币均衡与市场均衡▪13.1.1 一、货币均衡与失衡的含义▪13.1.2 二、货币均衡与市场均衡间的关系▪13.1.3 三、货币均衡的实现机制▪13.2 第二节开放经济条件下的货币均衡▪13.2.1 一、国际收支及国际收支平衡表▪13.2.2 二、国际收支差额与货币均衡▪13.2.3 三、国际收支的调节▪13.3 第三节通货膨胀▪13.3.1 一、通货膨胀的含义与度量指标▪13.3.2 二、通货膨胀的成因▪13.3.3 三、通货膨胀的影响▪13.3.4 四、通货膨胀的治理▪13.3.5 五、中国的通货膨胀问题▪13.4 第四节通货紧缩▪13.4.1 一、通货紧缩的含义与判断标准▪13.4.2 二、通货紧缩的负面影响▪13.4.3 三、通货紧缩的成因与治理第十四章货币政策o14▪14.1 第一节货币政策与货币政策目标▪14.1.1 一、货币政策的含义与特点▪14.1.2 二、货币政策的最终目标▪14.1.3 三、货币政策诸目标间的关系▪14.1.4 四、中国货币政策目标的选择▪14.2 第二节货币政策工具及其运用▪14.2.1 一、一般性货币政策工具▪14.2.2 二、选择性货币政策工具▪14.2.3 三、其他货币政策工具▪14.2.4 四、中国货币政策工具的选用▪14.3 第三节货币政策的操作指标与中介指标▪14.3.1 一、操作指标和中介指标的作用与选择标准▪14.3.2 二、可作为操作指标的金融变量▪14.3.3 三、可作为中介指标的金融变量▪14.3.4 四、我国货币政策的中介指标与操作指标▪14.4 第四节货币政策的传导▪14.4.1 一、货币政策的传导机制理论▪14.4.2 二、货币政策传导的主要环节▪14.4.3 三、我国的货币政策传导▪14.4.4 四、货币政策的时滞▪14.5 第五节货币政策与财政政策的协调配合▪14.5.1 一、货币政策与财政政策协调配合的必要性▪14.5.2 二、货币政策与财政政策的配合模式▪14.5.3 三、我国货币政策与财政政策的协调配合。
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金融理论与实务资料(doc 63页)金融理论与实务资料(doc 63页)复习思考题一.单项选择题:1.货币的起源是与下列哪一因素密不可分( C )。
A、私有制B、社会分工C、商品交换发展D、财富分配2.价值形式演变的最初阶段,由于价值的表现纯属偶然,所以马克思把这个阶段称之为( A )。
A、简单的、偶然的价值形式B、扩大的价值形式C、一般价值形式D、货币形式3.对于一种商品的价值可由许多种商品表现出来,马克思称之为( B )。
A、简单的、偶然的价值形式B、扩大的价值形式C、一般价值形式D、货币形式4.根据马克思关于货币起源的论述,价值表现形式依次经历了以下阶段( A )。
A、简单、偶然的价值形式—>扩大的价值形式—>一般价值形式—>货币形式B、简单、偶然的价值形式—>一般价值形式—>扩大的价值形式—>货币形式C、扩大的价值形式—>简单、偶然的价值形式—>一般价值形式—>货币形式D、一般价值形式—>简单、偶然的价值形式—>扩大的价值形式—>货币形式5.最早实行金本位制的国家是( D )。
A、美国B、德国C、日本D、英国6.在工资和各种劳动报酬支付中,货币发挥( D )。
A、价值尺度职能B、流通手段职能C、财富贮藏职能D、支付手段职能7.货币政策中介指标的主要特征不包括( B )。
A、离政策工具较远B、对货币政策工具反应灵敏C、离最终目标较近D、与货币政策的最终目标具有紧密的相关关系8.货币用来为商品标明价格时,执行( A )。
A、价值尺度职能B、流通手段职能C、财富贮藏职能D、支付手段职能9.( C )是指货币退出流通领域被人们当做社会财富的一般代表保存起来的职能。
A、价值尺度职能B、流通手段职能C、财富贮藏职能D、支付手段职能10.商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下,货币不再是商品流通中的交易媒介,而是补足交换的一个独立环节,此时货币发挥的是( D )。
A、价值尺度职能B、流通手段职能C、财富贮藏职能D、支付手段职能11.当货币在商品交换中起媒介作用时,执行( B )。
A、价值尺度职能B、流通手段职能C、财富贮藏职能D、支付手段职能12.在电子技术迅速发展的情况下,货币的主要形态将呈现为( D )。
A、不兑现信用货币B、存款货币C、银行信用卡D、电子货币13.货币的形态最初是( A )。
A、实物货币B、纸币C、金属货币D、信用货币14.工商企业间在销售商品时由购货企业向销货企业支付的预付款是( C )性质。
A、民间信用B、银行信用C、商业信用D、消费信用15.最典型的间接融资方式是( C )。
A、发行企业债券B、发行股票C、商业银行的存贷款业务D、发行中央政府债券16.下列关于银行信用和商业信用关系的表述中,错误的是( D )。
A、银行信用克服了商业信用的局限性B、银行信用的出现进一步促进了商业信用的发展C、银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生而来D、商业信用在银行信用广泛发展的基础上产生而来17.以下不属于间接融资优点的是( D )。
A、灵活便利B、具有规模经济C、分散投资、安全性高D、有利于引导货币资金合理流动18.商业信用的基本形式是( C )。
A、口头信用B、挂账信用C、赊销和预付货款D、分期付款19.信用的最基本特征是( C )。
A、信誉为本B、让渡性C、偿还性D、固定性20.下列项目中不属于国家信用工具的是( D )。
A、地方政府债券B、中央政府债券C、政府担保债券D、金融债券21.商业银行向个人发放的用于购买小轿车的贷款是( C )。
A、民间信用B、银行信用C、消费信用D、商业信用22、在( B )时,中央银行会通过政策操作促使利率提高,进而降低消费和投资。
A、经济萧条期B、经济高涨期C、市场利率较高且呈上升趋势D、通货紧缩23.如果利率上升,则居民将( C )消费,( )储蓄,企业将( )投资。
A、增加,减少,减少B、减少,增加,增加C、减少,增加,减少D、增加,减少,增加24.马克思指出,在零和平均利润率之间,利率的高低主要取决于( D )。
A、利润的高低B、剩余价值的高低C、利息的多少D、借贷双方的竞争25.由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是( B )。
A、行业利率B、官定利率C、市场利率D、基准利率26.名义利率、实际利率和通货膨胀率三者之间的关系是(A )。
A、名义利率=实际利率+通货膨胀率B、名义利率=实际利率-通货膨胀率C、名义利率=实际利率÷通货膨胀率D、名义利率=实际利率×通货膨胀率27.通常被作为利率的代表,被认为是计量利率最精确的指标是( D )。
A、收益率B、基准利率C、市场利率D、到期收益率28.收益、本金、利率之间的关系是( B )。
A、收益=本金+利率B、收益=本金×利率C、收益=本金÷利率D、收益=本金-利率29.我国利率市场化改革的基本设想是建立以市场资金供求为基础,以( A )为调控核心,由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系和市场利率管理体系。
A、中央银行基准利率B、银行间利率C、市场利率D、商业银行存贷款利率30.利息的本质是( A )。
A、剩余价值的转化形态B、利润的特殊转化形态C、平均利润D、存款收益31.在推进中央银行利率体系建设中,要强化( A )引导市场利率的作用。
A、中央银行基准利率B、无风险利率C、官定利率D、行业利率32.我国利率市场化改革中,要使( C )在金融资源配置中发挥主导作用。
A、供求关系B、价格关系C、市场机制D、政府控制33.1949年1月18日,中国人民银行开始在( C )公布人民币汇率。
A、北京B、上海C、天津D、广州34.以下各因素对汇率变动有短期影响的是( C )。
A、通货膨胀B、经济增长C、利率D、国际收支35.基础货币作为操作指标的主要优点不包括( D )。
A、可测性强B、可控性强C、相关性强D、排斥性强36.资产组合平衡理论偏重于(B )决定的分析。
A、长期汇率B、短期汇率C、远期汇率D、即期汇率37.利率平价理论片面强调( A )对汇率的决定作用。
A、利差B、利率C、利息D、本利和38.购买力平价理论从货币的基本功能、角度出发研究汇率的决定问题,这项货币的基本功能是指( B )。
A、价值尺度B、交易媒介C、支付手段D、贮值能力39.在国际借贷说中,当流动债权小于流动债务时,外汇供( A )求,外汇汇率( )。
A、小于,上升B、大于,上升C、大于,下跌D、小于,下跌40.中间汇率与买入汇率、卖出汇率的正确关系是( C )。
A、中间汇率=买入汇率÷2B、中间汇率=卖出汇率÷2C、中间汇率=(买入汇率+卖出汇率)÷2D、中间汇率=(买入汇率-卖出汇率)÷241.在直接标价法下,如果单位外币能换取的本国货币越少,既外汇汇率(B ),则说明本国货币对外( )。
A、下降,贬值B、下降,升值C、上升,升值D、上升,贬值42.各国政府与国际货币基金组织等国际金融机构大都从( B )角度来界定外汇。
A、动态含义B、静态含义C、外国货币D、外币有价证券43.金融市场的构成要素不包括( C )。
A、市场参与主体B、交易的组织方式C、交易数量D、金融工具44.一般情况下,发行人的资信程度和收益率水平与金融工具的流动性呈( A )变动关系。
A、正向B、反向C、无关D、不确定45.购买金融工具的本金和预定收益可能会遭受损失,这指的是金融工具的( B )特征。
A、期限性B、风险性C、流动性D、收益性46.下列金融工具属于货币市场工具的是( D )。
A、股票B、公司债券C、中长期公债D、商业票据47.下列债券中,风险在各种债券中最低的是( B )。
A、金融债券B、政府债券C、信用债券D、抵押债券48.普通股股东具有的权利不包括( D )。
A、表决权B、选举权C、被选举权D、优先求偿权49.金融市场、尤其是股票市场通常被称为国民经济的晴雨表,是公认的国民经济信号系统。
这体现了金融市场的( D )功能。
A、风险转移功能B、资金配置功能C、对宏观经济的调控功能D、对宏观经济的反映功能50.债券按照票面值发行,称为( A )。
A、平价发行B、折价发行C、溢价发行D、公开发行51.市场利率与债券交易价格之间存在( A )关系。
A、反向关系B、正向关系C、正比D、无法确定52.债券的票面年收益与票面额的比率称为( D )。
A、到期收益率B、持有期收益率C、现时收益率D、名义收益率53.债券发行人不能按时还本付息的可能性是指债券投资风险中的( C )。
A、利率风险B、价格变动风险C、违约风险D、流动性风险54.利用现金流贴现法计算出股票内在价值后,若现期股票市场价格低于其内在价值,一般来说,投资者会( B )。
A、卖出股票B、买入股票C、不进行任何操作D、无法确定55.在证券交易所里,股票交易中最古老的交易方式是( B )。
A、信用交易B、现货交易C、期货交易D、期权交易56.将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金的依据是( C )。
A、证券投资基金的组织形态和法律地位的不同B、证券投资基金的投资目标的不同C、证券投资基金的投资运作和变现方式的不同D、证券投资基金的投资对象的不同57.同业拆借拆入资金最长期限为3个月的金融机构,不包括( C )。
A、金融资产管理公司B、金融租赁公司C、城市信用合作社D、汽车金融公司58.同业拆借市场上交易的主要是( A )。
A、商业银行存放在中央银行存款账户上的超额准备金B、企业账面上的富余资金C、居民手中闲置资金D、国际间流动的闲置资金59.期限最短的大额可转让定期存单是( B )。
A、10个月B、14天C、隔夜D、7天60.下列大额可转让定期存单与普通定期存款的区别不包括( B )。
A、存单不记名B、存单的二级市场不发达,不容易交易C、存单面额大D、将活期存款的流动性和定期存款的收益性合为一61.贴现银行将银行承兑汇票向( D )进行转让,叫转贴现。
A、汇票付款人B、中央银行C、贴现企业D、其他商业银行62.( B )融资特征使商业票据成为银行贷款的重要替代品。
A、低风险B、低成本C、高收益D、高流动性63.美国商业票据市场上,商业票据期限不超过( B )。
A、180天B、270天C、360天D、400天64.货币市场的特点是( A )。
A、批发市场、大多数交易的交易额大B、批发市场,交易额小C、零售市场,交易额大D、零售市场,交易额小65.( C )买卖国库券的市场被专业化地称为“公开市场”。
A、商业银行B、非银行金融机构C、中央银行D、证券公司66.下列有关交易商特点说法错误的是( A )。
A、不需要进行资格审核B、对国库券进行整买,然后分销、零售C、有利于降低发行费用D、有利于减少发行时间67.1996年6月,人民银行放开了对同行拆借利率的管制,形成了全国统一的同业拆借市场利率——( B )。