基金基础知识大全
基金简单知识点总结大全
基金简单知识点总结大全一、基金的定义基金是指由证券公司、基金管理公司等金融机构将大量散户的资金集中起来，统一投资于股票、债券、期货等金融工具的一种集合性投资工具。
基金按照投资目的和方式可以分为股票基金、债券基金、混合基金、指数基金、货币市场基金等。
二、基金的分类1. 按照投资对象不同，基金可以分为股票基金、债券基金、混合基金、指数基金、货币市场基金等。
2. 按照发行方式不同，基金可以分为公募基金和私募基金。
3. 按照基金管理方式不同，基金可以分为被动型基金和主动型基金。
4. 按照风险收益特征不同，基金可以分为低风险低收益基金、中风险中收益基金和高风险高收益基金。
三、基金的投资原理基金的投资原理主要包括分散化投资、专业化管理和规模效益。
基金通过将投资者的资金集中起来，实现分散化投资，降低投资风险；基金由专业的基金管理人员进行资产配置和投资操作，实现专业化管理；基金将大量投资者的资金集中起来，获得规模效益，降低管理成本，提高投资收益。
四、基金的风险分析1. 市场风险：市场风险是指由于宏观经济政策、企业经营发展等原因导致股票、债券等金融资产价格波动的风险。
2. 经济风险：经济风险是指由于宏观经济环境的变化，导致企业盈利能力、市场需求等发生变化，进而影响股票、债券等金融资产价格的风险。
3. 利率风险：利率风险是指由于宏观经济政策、国际金融市场变化等原因导致债券价格波动的风险。
4. 汇率风险：汇率风险是指由于国际金融市场变化、宏观经济政策等原因导致外汇价格波动的风险。
5. 政策风险：政策风险是指由于国家宏观经济政策、产业政策、环境政策等原因导致企业盈利能力、市场需求等发生变化，进而影响股票、债券等金融资产价格的风险。
五、基金的收益分配基金的收益主要包括股票、债券、期货等金融资产的资本收益和分红收益。
基金的收益会根据基金合同的约定，按照形式分配收益。
六、基金的投资策略基金的投资策略根据不同的投资目标和风险偏好，可以采取价值投资、成长投资、指数投资、动态配置等不同的投资策略。
基金业务基础必学知识点
基金业务基础必学知识点
1. 基金的定义和特点：基金是一种集合投资方式，将多个投资者的资金集中管理，由基金经理进行投资运作。
基金的特点包括分散投资、共担风险、专业管理和流动性较高等。
2. 基金的分类：根据不同的投资对象和投资策略，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、指数基金等。
3. 基金的运作流程：基金的运作流程包括基金发行、基金销售、基金投资、基金净值计算和基金赎回等环节。
4. 基金的费用：基金的费用包括管理费用、销售服务费用、托管费用等，投资者需要关注基金的费率水平和结构。
5. 基金的风险与收益：基金投资存在市场风险和基金经理能力风险，不同类型的基金具有不同的风险和收益特征，投资者需要根据自身的风险承受能力选择合适的基金产品。
6. 基金的投资策略：基金经理根据基金的投资目标制定相应的投资策略，如价值投资、成长投资、指数跟踪等。
7. 基金的评价指标：常用的基金评价指标包括收益率、风险指标、夏普比率、信息比率等，用于评估基金的综合表现。
8. 基金的定投策略：定期定额投资是一种长期投资策略，通过定期定额投资可以享受基金的分散投资和长期复利效应。
9. 基金产品的选择：投资者可以根据自己的投资目标、风险承受能力
和投资偏好选择适合自己的基金产品。
10. 基金投资的注意事项：投资者在进行基金投资时需要注意基金的风险特征、收益预期、历史表现等，并及时关注基金的运作情况，做出合理的投资决策。
基金入门基础知识
基金入门基础知识基金入门基础知识1.什么是基金份额净值?基金份额净值是指基金在某一个时点上，按照公允价格计算的基金资产扣除负债后的余额除以对应的基金份额数，代表基金持有人的权益，也可以简单理解为买卖一份基金的价格。
计算公式为：基金份额净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。
对于开放式基金而言，基金份额总数每天都可能发生变化，因此基金管理者须在当日交易截止之后进行统计，然后再以当日的基金资产净值除以份额，这样就得到了当日的基金份额净值，也就是投资者申购赎回的依据。
2.什么是基金的累计净值和复权净值?除了基金份额净值外，投资者也会经常看到累计净值和复权净值的说法，这又是什么含义呢?我们知道，一些基金每年或多或少会有分红，而这些分红没有反映在基金的份额净值里，那么通过基金份额净值就无从知道基金往常的全部盈利情况，而通过观察累计净值就能弥补，2019年4月30日它的某只基金产品的单位净值是14.029元，而累计净值达到18.309元，说明成立以来每份额累计分红为4.28元，基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。
复权单位净值反映的是分红再投资的收益。
复权单位净值将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算，即假设投资者获得分红均选择红利再投资的情况下基金净值的水平。
同样以某只基金为例，2019年4月30日它的复权净值为1.6742，意味着如果投资者在基金成立之初即持有基金，并且每次分红均选择红利再投资，则其总资产为当初本金的1.6742倍。
3.为什么基金成立后会有封闭期?基金成功募集足够资金宣告基金合同生效后都会有一段封闭期，在封闭期内投资者不能够申购和赎回基金份额，封闭期的设立是对投资者的保护，以实现基金成立后的平稳运行。
新基金成立后需有一段期间依市场情况逐步完成初步的建仓布局，也便于基金管理人为日常申购、赎回做好充分的准备，所以基金契约中一般都设有封闭期的规定。
根据我国《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立后的封闭期不得超过3个月。
基金基础必学知识点
基金基础必学知识点1. 基金的定义及特点：基金是指由投资人集资形成的，由专业基金管理人负责投资运作，以股份方式发行，进行多元化投资的投资工具。
基金的特点包括分散风险、专业投资管理、流动性较高、透明度高等。
2. 基金分类：根据投资标的的不同，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、指数基金等不同类型。
3. 净值计算：基金的净值是指基金公司根据基金投资组合的实际价值，除以基金总份额后得出的每份净值。
净值计算一般分为T-1日计算和T 日计算两种方法。
4. 投资收益：基金的投资收益包括资本收益和分红收益。
资本收益是指基金份额价格上涨导致的收益，分红收益是指基金公司从投资收益中分配给投资人的收益。
5. 风险管理：基金公司通过分散投资、风险控制措施和调整投资组合等方式来管理基金的风险。
投资人可以通过风险评估、了解基金的投资策略和管理团队等方式选择适合自己的基金。
6. 基金费用：基金的费用包括销售服务费、管理费和托管费等，这些费用会直接从基金的资产中扣除。
投资人需要了解基金的费用结构并计算费用对投资收益的影响。
7. 基金定投：基金定投是一种长期投资策略，投资人可以定期投资一定金额的基金份额，以分散投资风险，并在市场波动时均匀购买基金。
8. 基金评级：基金评级机构对基金进行评估和打分，帮助投资人了解基金的风险和收益情况。
投资人可以参考评级结果选择适合自己的基金。
9. 基金销售渠道：基金可以通过证券公司、银行、基金销售机构等渠道购买。
投资人可以根据自己的需求选择适合的销售渠道。
10. 基金投资策略：基金的投资策略包括价值投资、成长投资、指数投资、主动投资等。
投资人可以了解基金的投资策略来选择适合自己的基金。
史上最全基金基础知识入门_
基金基础知识入门一、基金类别∙ 1.证券投资基金∙ 2.开放式基金∙ 3.封闭式基金∙ 4.契约型基金∙ 5.公司型基金∙ 6.成长型基金∙7.收入型基金∙8.平衡型基金∙9. 公募基金∙10.私募基金∙11.股票基金∙12.债券基金∙13.指数基金∙14.保本基金∙15.交易所交易基金（ETF）和上市型开放式基金（LOF）∙16.货币市场基金∙17.伞型基金∙18.专向基金∙19.偿债基金∙20.政府公债基金1.证券投资基金证券投资基金指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。
国际经验表明，基金对引导储蓄资金转化为投资、稳定和活跃证券市场、提高直接融资的比例、完善社会保障体系、完善金融结构具有极大的促进作用.我国证券投资基金的发展历程也表明，基金的发展与壮大，推动了证券市场的健康稳定发展和金融体系的健全完善，在国民经济和社会发展中发挥日益重要的作用。
证券投资基金的种类繁多，可按不同的方式进行分类。
根据基金受益单位能否随时认购或赎回及转让方式的不同，可分为开放型基金和封闭型基金；根据投资基金的组织形式的不同，可分为公司型基金与契约型基金；根据投资基金投资对象的不同，可分为货币基金、债券基金、股票基金等等。
我国证券投资基金开始于1998年3月，在较短的时间内就成功地实现了从封闭式基金到开放式基金、从资本市场到货币市场、从内资基金管理公司到合资基金管理公司、从境内投资到境外理财的几大历史性的跨越，走过了发达国家几十年上百年走过的历程，取得了举世瞩目的成绩。
证券投资基金目前已经具有了相当规模，成为我国证券市场的最重要机构投资力量和广大投资者的最重要投资工具之一。
1999年底，中国基金业的资产规模只有577亿元人民币，到2006年底，基金资产已达到了6220亿份、8564亿元的规模。
截至2006年12月31日，包括53只封闭式基金在内，我国已有53家基金管理公司旗下的321只基金可供投资者选择。
基金基础知识
100% 股票投资
其他因素 个股选择 4.6% 买卖时点 2.1% 1.8% 报 酬 率
股40 债60 股20 债80 100% 债券投资
股60 债40
股80 债20
投资人直 觉的风险 水平
资产配置 91.5%
Brinson,Hood, and Beebower(1991), 19731985, quarterly return analysis
10
证券投资基金的投资股票策略
风格 风格描述 选股的指标
积极主动 投资
认为市场是无效的， 积极选择投资时机， 选择市场上表现较好 的品种，以超过平均 收益为目标
行业对经济周期的敏感性、股票的流动性、 股票市值的权重及对指数的贡献、潜在题材 的价值、市场资金流向与行业的景气度关系、 历史活跃性
消极被动 投资
6
开放式基金的各方参与者
投资人
投资人
分配投资收益
销售机构
注册登记机构
基金契约
证监会
交易所
注册律师 注册会计、审计师
委托投资
基金资产
相互监督
托管协议
资产保管
基金管理人
基金托管人
7
开放式基金的主要运作过程
• 基金发起与设立申请——————————招募说明书 • 基金发行———— ———————— ———(开户）认购
36 5000 22 227
180,000
12,714
264,450
12,952
271,993
13,179
289,945
55.56%
55.42%
30 61.08%
定额定投-随时可进场 情境二：起扣后，先盘整再上涨
基金基础知识大汇总
基金基础知识大汇总基金是一种集合投资方式，将多个投资者的资金汇集起来，由专业基金管理人按照事先确定的投资策略进行投资和管理。
下面就基金的基础知识进行大汇总。
一、基金的分类1.按风险与收益特征划分：货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金、指数基金、封闭式基金等。
2.按投资方向划分：股票型基金、债券型基金、指数型基金等。
3.按投资策略划分：增长型基金、价值型基金、小盘股基金、大盘股基金等。
4.按基金成立时间划分：开放式基金、封闭式基金、定开式基金等。
二、基金的运作方式1.开放式基金：基金份额不断变动，可以随时买入和赎回，由基金公司进行净值公布和份额交易。
2.封闭式基金：基金份额是固定的，不再新增，只能在二级市场买卖，交易更为不便。
3.ETF基金：交易所交易基金，是一种结构类似于股票的开放式基金，可以在证券交易所上市交易。
三、基金的收益和风险2.风险：基金的风险主要包括市场风险、基金经理风险、流动性风险和信用风险等，投资者在选择基金时要根据自己的风险承受能力进行选择。
四、基金的指标和评价方法1.基金净值：基金资产减去负债后，除以基金总份额得出的每份净值。
2.基金收益率：反映基金在一定时间内的收益情况，一般有年化收益率、成立以来收益率、近一年收益率等。
3.夏普比率：用来衡量基金的风险调整后的收益率，夏普比率越高，表示基金的风险调整收益越好。
4.基金经理业绩评价：查看基金经理的过去业绩是否稳定，超额收益是否达到预期等。
五、投资基金的注意事项1.风险承受能力：投资者在选择基金时要根据自己的风险承受能力选择适合的基金类别。
2.多样化投资：将资金分散投资于不同类型的基金，以降低风险。
3.基金费用：考虑基金的管理费、托管费、销售服务费等费用，并与收益预期相匹配。
4.评估基金经理：了解基金经理的管理经验、投资理念和业绩表现等。
5.持续关注：定期关注基金的净值、收益状况和市场走势等，及时调整投资策略。
综上所述，基金是一种集合投资方式，通过对多种投资品种进行组合投资，可以帮助投资者实现资金的多样化配置和风险的分散。
基金知识点总结大全
基金知识点总结大全基金是一种集合投资方式，通过投资组合来分散风险，帮助投资者实现长期投资收益。
基金的种类繁多，包括股票基金、债券基金、货币市场基金、指数基金等，每种基金都有其特点和投资对象。
以下是基金知识点的总结：一、基金的概念和种类1. 基金的概念基金是由投资者的资金汇集而成，由专业的基金管理人来管理。
基金类型多样，包括股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、指数型基金等。
2. 股票基金股票基金是通过投资股票市场来获取投资收益的基金种类，按照其投资对象可以分为中小盘股票基金、行业股票基金、指数股票基金等。
3. 债券基金债券基金是通过投资债券市场来获取投资收益的基金种类，按照其投资对象可以分为国债基金、企业债基金、中短期债基金等。
4. 混合基金混合基金是同时投资股票和债券市场，以及其他金融工具来获取投资收益的基金种类，根据其投资比例可以分为偏股型基金、平衡型基金、偏债型基金等。
5. 货币市场基金货币市场基金是通过投资短期金融工具来获取投资收益的基金种类，其主要投资对象包括银行存款、短期国债、短期企业债等。
6. 指数型基金指数型基金是根据特定股票指数来构建投资组合的基金种类，其投资目标是复制特定指数的收益表现。
7. 其他特殊类型基金其他特殊类型基金包括ETF基金、QDII基金、FOF基金等，每种基金都有其独特的投资策略和特点。
二、基金投资的原理和风险1. 基金投资的原理基金投资的原理是通过分散投资来降低投资风险，实现长期投资收益。
基金通过投资一篮子的证券来分散风险，由专业的基金管理人来管理资金，提高投资效率。
2. 基金投资的风险基金投资也存在一定的风险，主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、利率风险等。
投资者需要了解每种风险并做好风险管理，选择符合自己风险承受能力的基金产品。
三、基金定投和分红再投资1. 基金定投基金定投是一种定期定额投资方式，通过每月、每季度定期投资一定金额来实现分散投资和长期持有的投资策略。
购买基金入门基础知识
购买基金入门基础知识1. 什么是基金基金指的是一种由资金组合而成的投资工具，由专业的基金管理人进行投资组合的管理和运作。
投资者可以购买基金的份额来分享基金的收益和风险。
2. 基金的种类2.1 股票基金股票基金主要投资于股票市场，旨在追求较高的投资收益。
股票基金的风险相对较高，但在长期投资中具有较好的增值潜力。
2.2 债券基金债券基金主要投资于债券市场，旨在稳定投资收益。
债券基金的风险相对较低，适合风险偏好较低的投资者。
2.3 指数基金指数基金的投资目标是复制某一特定指数的表现。
指数基金的费用较低，适合长期passively 投资的投资者。
2.4 混合基金混合基金同时投资于股票、债券和其他资产类别，目的是实现风险分散和收益的平衡。
3. 如何选择基金3.1 投资目标投资者在购买基金前应明确自己的投资目标，是追求稳定收益还是追求较高的增值潜力。
3.2 投资期限投资者应根据自己的投资期限选择合适的基金类型。
短期投资者可以选择风险较低的债券基金，长期投资者可以考虑股票或混合基金。
3.3 风险承受能力投资者应评估自己的风险承受能力，根据自身情况选择适当的基金风险等级。
3.4 基金经理的投资策略投资者可以研究基金经理的过往表现和投资策略，选择对自己有信心的基金经理管理的基金。
4. 基金的购买方式4.1 银行购买投资者可以通过银行柜台或网上银行购买基金，具有便捷性和可靠性。
4.2 第三方基金平台第三方基金平台提供了方便的在线购买基金的渠道，投资者可以根据自己的需求选择合适的平台进行购买。
4.3 基金代销机构基金代销机构可以提供基金销售咨询和服务，投资者可以直接与代销机构联系购买基金。
5. 基金的费用5.1 申购费申购费是购买基金时需要支付的费用，一般以一定比例计算。
5.2 赎回费赎回费是在赎回基金份额时需要支付的费用，一般在短期内赎回会有较高的费率，长期持有则费率会逐渐降低。
5.3 管理费管理费是基金管理公司用于支付基金管理人和运营费用的费用，通常以年份为单位计算。
基金的基本入门知识
基金的基本入门知识
一、基金的定义及分类
基金是指由投资者集合资金，由专业的基金管理人按照特定的投资目标和方式进行投资的一种集合性投资工具。
根据不同的投资策略和对象，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。
二、基金的优点
1.分散风险：通过将资金分散投资于多个证券，可以有效降低风险。
2.专业管理：由专业的基金管理人进行投资决策和操作，能够提高收益率和降低风险。
3.流动性强：可以随时买卖，非常灵活。
4.透明度高：公开披露信息，方便投资者了解其运作情况。
三、选择基金的要点
1.了解自己的风险承受能力：根据自己的财务状况和风险承受能力选择适合自己的基金类型。
2.关注费用：选择费用较低、透明度高的基金。
3.关注历史表现：选择历史表现比较稳定且收益较高的基金。
4.关注管理人员：选择有经验、稳定的基金管理人。
四、基金的风险
1.市场风险：由于市场行情波动，基金净值可能会出现波动。
2.信用风险：债券型基金投资于债券市场，存在债券违约的风险。
3.流动性风险：货币市场基金可能存在流动性不足的情况。
4.管理风险：基金管理人员的投资决策和操作可能存在失误导致亏损的风险。
五、如何购买基金
1.选择一个可信赖的证券公司或银行开立证券账户。
2.了解自己的投资目标和风险承受能力，选择适合自己的基金类型。
3.填写相关申请表格并进行交易操作，购买基金份额。
基金重点知识汇总
基金重点知识汇总一、什么是基金？基金是由众多投资者共同出资，由专业机构根据一定的投资策略进行集中管理的一种投资工具。
基金通常由基金公司或银行等机构设立，并由基金经理负责管理和运作。
二、基金的分类1.按投资策略分类：股票型基金：以购买股票为主要投资方式，风险相对较高，收益潜力较大。
债券型基金：主要投资于债券等固定收益类金融产品，风险较低，收益相对稳定。
混合型基金：兼具股票型基金和债券型基金特点，既有较高的风险，也有相对稳定的收益。
指数型基金：通过复制某个市场指数的投资组合来实现收益，风险较低，适合长期持有。
2.按投资对象分类：股票基金：主要投资于股票市场，以获得股票的资本增值和股息收入。
债券基金：主要投资于债券市场，以获得债券的利息收入和债券价格波动带来的资本收益。
货币基金：主要投资于短期金融工具，如国债、银行间票据等，以求规避风险并稳定资金。
三、基金的特点1.分散投资：基金可以通过集合投资者的资金进行分散投资，降低风险。
2.专业管理：基金由专业机构进行管理，有专业基金经理进行投资决策，提高了投资效率。
3.流动性高：投资者可以随时买入或赎回基金份额，享受灵活的流动性。
4.透明度高：基金单位净值每日公布，投资者可以及时了解投资状况。
5.低门槛：基金的起购金额相对较低，一般人都可以参与。
四、基金投资的风险和收益1.风险：基金投资有市场风险和基金自身风险。
市场风险由宏观经济、行业发展等因素导致，基金自身风险包括基金经理能力、投资策略风险等。
2.收益：基金的收益与投资品种、市场行情和基金经理的投资能力等密切相关。
基金的过往业绩并不能作为未来收益的保证。
五、投资基金的注意事项1.了解基金产品：投资者在购买基金前应了解基金的基本情况、投资策略和风险特征等。
2.分散投资：通过投资不同类型、不同风格的基金来降低风险，不要把所有资金集中在一只基金上。
3.定期盯盘：定期关注基金的投资情况，及时了解基金的估值、净值变动等信息。
基金新手基础知识
基金新手基础知识什么是基金？基金是一种资产管理方式，通常由一家专业的基金管理公司或团队来管理。
其基本原理是将多个投资者的钱合并起来，形成一个资金池，由专业的基金管理人员根据既定的投资策略进行投资，以达到最大化收益和降低风险的目的。
基金类型基金一般分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金等几种。
具体分类如下：1.股票型基金：这种基金的主要投资方向是股票市场，收益和风险都比较高。
2.债券型基金：这种基金的主要投资方向是债券市场，收益一般较为稳定，风险较小。
3.货币市场基金：这种基金的主要投资方向是短期债券或存款，相对风险较小。
此外，还有混合型基金，即同时投资股票和债券市场，比较适合投资者风险偏好较为平衡的情况。
基金的优缺点作为一种投资方式，基金相较于其他的投资方式，具有以下的优点：1.分散风险：基金是集合了多个投资者的资金，因此具有较高的分散风险的能力，可以降低个人投资单一股票带来的风险。
2.专业管理：基金由专业的基金管理人员管理，能够有效地追求收益最大化。
3.灵活操作：基金几乎可以随时买入和卖出，方便投资者操作。
当然，基金作为一种投资产品同样存在一些缺点：1.收费高：基金管理人员管理基金需要收取管理费和托管费，这些费用都会对投资者收益产生影响。
2.市场风险：基金的投资方向与市场趋势有关，当市场出现大波动时，基金的收益也会受到影响。
3.难以控制：由于是由专业管理人员管理基金，投资者无法掌握资金的投资方向和操作。
如何选择适合自己的基金选择适合自己的基金，需要考虑收益、风险、费用和资产配置等多方面因素。
具体的选择方法如下：1.确定自己的投资目标和风险承受能力：不同的基金类型适合不同的投资目标和风险承受能力，根据自己的情况选择合适的基金类型。
2.关注基金的历史表现：基金的历史表现是选择基金的重要依据，在选择基金时需要认真分析其过去的表现。
3.关注基金的费用：基金的管理费用对投资者的收益会有较大的影响，在选择基金时需要认真分析其管理费用。
基金的基础知识
基金的基础知识基金是广义上指由资金集合起来的、用来投资的金融产品。
一般来说，基金有多种形式，最常见的是公共基金和私人基金。
基金的目的是通过投资来获得回报，如果投资赚了钱，基金的净值将会增加，投资者可以获得分红或卖出份额以获得利润。
基金是一种便捷的投资方式，因为只需购买基金份额，就可以享受到分散投资、专业管理和较低的交易成本等优势。
一、基金分类根据不同的标准，基金可以被分为多种类型。
根据投资对象不同，可以分为股票型基金、债券型基金和混合型基金；根据基金规模不同，可以分为大型基金、中型基金和小型基金；根据投资策略不同，可以分为主动型基金和被动型基金。
不同类型的基金各自有各自的投资特点，投资者应该根据自己的需求和风险承受能力选择适合自己的基金。
1.股票型基金股票型基金是投资于股票市场的基金，根据不同的投资标准，股票型基金可以分为不同类型，如大盘股基金、小盘股基金、成长股基金和价值股基金等。
股票型基金的风险和收益都相对较高，因此适合风险承受能力较高的投资者。
2.债券型基金债券型基金是投资于债券市场的基金，包括国债基金、公司债基金和混合债基金等。
债券型基金的风险和收益相对较低，适合风险承受能力较低的投资者。
3.混合型基金混合型基金是同时投资于股票和债券市场的基金，根据不同的投资标准，可以分为偏股型基金、偏债型基金和平衡型基金等。
混合型基金的风险和收益介于股票型基金和债券型基金之间，适合风险承受能力较中等的投资者。
二、基金净值基金净值也称为单位净值（NAV），是基金公司根据其所持有的各种资产价值计算出来的基金每个份额的价值。
基金净值的计算公式为：基金净资产/基金总份额。
基金净值的编制单位为每个份额，计算基金收益时需要参考基金净值。
基金净值并不是一个恒定的数值，它会随着基金投资所获取的利益和手续费的扣除而发生变化。
三、基金分红基金分红是基金管理人将基金所获得的投资收益按照一定比例分配给投资者的行为。
基金分红方式一般为现金分红或重投资，其中现金分红是将基金收益以现金形式发放给投资者，重投资是将基金收益自动重新购买基金份额。
基金知识点总结归纳大全
基金知识点总结归纳大全基金的基本知识点总结归纳如下：一、基金的种类1. 按投资标的的不同，基金可以分为股票基金、债券基金、混合基金、货币基金、指数基金等几大类。
其中，股票基金主要投资于股票市场，债券基金主要投资于债券市场，混合基金则同时投资于股票和债券市场，货币基金主要投资于短期的货币市场，指数基金则是跟踪某一特定指数的基金。
2. 根据开放程度的不同，基金分为开放式基金和封闭式基金。
开放式基金的基金份额可以不断增减，投资者可以随时申购、赎回；而封闭式基金设有固定的基金份额，不设申购、赎回，在期限届满时才能进行清算退出。
3. 根据投资策略的不同，基金可分为主动管理型基金和被动管理型基金。
主动管理型基金由基金经理根据市场情况进行投资组合的调整，以谋求超越市场平均收益；而被动管理型基金则是通过复制特定指数的投资策略，追踪该指数的投资收益。
二、基金的运作机制1. 基金管理人是指依法取得基金管理资格的证券公司、基金管理公司，根据基金合同和基金托管协议的规定，管理基金财产，具体包括基金投资决策、投资组合管理、信息披露等职责。
2. 基金托管人是指从事基金托管业务的商业银行、证券公司等金融机构，负责监督基金资产的安全、托管和清算服务，保障基金资产的独立性与安全性。
3. 基金销售机构是指证券公司、银行、保险公司等销售基金产品的金融机构，他们负责为投资者提供基金的申购、赎回、转换等相关服务。
4. 基金评级机构是指对基金产品进行评级的机构，他们向市场提供基金产品的综合评价，作为投资者甄别选择基金产品的重要参考。
5. 投资者则是指购买基金产品的个人或机构，他们通过购买基金产品来实现财富管理、资产配置等投资目标。
三、基金的投资方式1. 传统投资方式：主要包括定期定额投资、定期定额投资，这是一种稳健的投资方式，有利于分散风险，适合长期投资者。
2. 灵活投资方式：包括定期投资、定额投资，这是一种更加灵活的投资方式，可以根据市场情况、个人资金状况等因素进行调整。
基金入门知识
1.基金：从资金关系来看，基金是指专门用于某种特定目的并进行独立核算的资金；从组织性质来讲，基金是指管理和运作专门用于某种特定目的并进行独立核算的资金的机构或组织。
2.投资基金：是指按照共同投资，共享收益，共担风险的基本原则和股份有限公司的某些原则，运用现代信投关系的机制，以基金方式将各个投资者彼此分散的资金集中起来以实现预期投资目的的投资组织制度。
3.证券投资基金：是一种利益共享，风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集合投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票，债券，外汇，货币等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值。
4.股票：是股份公司签发的股东所持股份的凭证，是公司股份的形式。
投资者可以通过购买股票成为发行公司的所有者，按持有股份额获得经营收益和参与重大决策表决。
5.债券：是依法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券。
其特点是收益固定，风险较小。
6.证券投资基金与股票，债券的区别：（1）投资地位不同。
股票持有人是公司的股东，有权对公司的重大决策发表自己的意见；债券的持有人是债券发行人的债权人，享有到期收回本金的权利；基金份额的持有人是基金的受益人，体现的是信托关系。
(2)风险程度不同。
一般情况下，股票的风险大于基金；基金的基本原则是组合投资，分散风险，把资金按照不同比例分别投于不同期限，不同种类的有价证券，从而把风险降至最低程度；在一般情况下，债券本金有保证，收益相对固定，风险比基金小。
（3）收益情况不同。
股票和基金的收益是不明确的，而债券的收益是确定的（4）投资方式不同。
与股票、债券的投资者不同，证券投资基金是一种间接的证券投资方式，基金的投资者不再直接参与有价证券的买卖活动，不再直接承担投资风险，而是由专家具体负责投资方向的确定、投资对象的选择。
（5）价格取向不同。
一般情况下，基金的主要取决于其资产净值，而影响债券价格的主要因素是利率，股票的价格则受供求关系的影响。
基金的基础知识
基金的基础知识一、基金（ mutual fund）是什么基金是指投资者集合资金，然后投资于多种股票、债券、商品等金融工具，以实现投资收益最大化而组成的投资性综合工具。
其中资金的管理、运作、风险控制等大部分由专业机构（如基金公司）负责；而投资者则只需按照自己的需求，通过购买基金的份额（unit）实现。
我国的基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
二、基金的特点（1）投资者可以灵活投资：投资者可以通过购买购买多种资产，体现出他们的投资策略，而不必去自己投资多种资产。
（2）资产组合的灵活性：基金投资采取了资产组合的方式做投资，既可以实现资产配置的灵活性，又能够减少投资者的风险。
（3）报酬率高：由于基金投资是采取资产组合的方式，所以它的报酬率要比单一资产投资更高。
三、基金投资的风险（1）市场风险：投资者要注意基金投资涉及的金融市场及其各类资产价格的变动，如果股价、汇率等市场价格发生波动，将带来相应的投资风险。
（2）管理风险：基金投资的投资绩效受到基金管理者的管理水平和基金经理的经营水平的制约，如果管理者及基金经理的经营水平不足，将可能会限制投资者的投资收益。
（3）流动性风险：基金的投资组合的流动性也属于一种投资风险，基金的组合可能会被管理不当，导致投资者资金的冻结、流动性不足等，造成投资者的损失。
四、基金投资的投资方法（1）定投：投资者按月投资一定数量份额的基金，以获取较为稳定的投资收益平滑投资的收益波动，平滑投资的风险。
（2）购买低价格、赚高收益：投资者在基金价格波动较低的时期进行购买，以获得更高的投资收益。
（3）投资组合：将多种基金进行组合形成新的投资组合，组合中的基金可以是管理方向、价值投资和投机投资等形式，以均衡投资组合中高风险和高收益的关系，提升投资绩效。
基金基础知识总结
基金基础知识总结1．基金资产净值：基金总资产－基金总负债；2．基金单位资产净值：（基金总资产－基金总负债）/实收资本（基金总分额）；3．ETF是一种可以在交易所交易的开放式基金。
4．开放式基金的种类：普通基金，指数基金，指标基金，社保基金，货币基金，ETF基金5．几个重要的恒等式●资产－负债－权益－收入＋费用＝0●资产类账户期末余额（借方）＝期初余额+本期借方发生额－本期贷方发生额●负债、权益类账户期末余额（贷方）＝期初余额+本期贷方发生额－本期借方发生额6．基金投资人投资基金的两种渠道。
A.封闭式：在交易所进行交易可交易封闭式基金。
B.开放式：在基金的销售网点或者代销机构申购和赎回。
8．封闭式基金和开放式基金的购买渠道？封闭式基金是通过证券交易场所进行的买卖的，买卖行为发生在基金投资人之间。
开放式基金是通过直销或者代销机构进行认购、申购的。
9．什么是直销机构？直销机构是基金管理公司自己开设的基金销售渠道，直销机构分为网上直销和网下直销。
网上直销也交柜台直销，现在一般是大客户、机构投资者通过网下直销进行申购、赎回。
网上直销可以通过基金公司的网站进行申购、赎回。
网上直销的渠道种类很多，如工行、农行、建行，天天盈、支付宝。
10．什么是代销机构？随着基金市场规模的不断扩大，基金行业内部的专业化分工不断深化。
除基金管理人直接销售外，基金的销售可由证券公司、商业银行及其它中介机构代理完成，这些独立的销售机构专门为基金管理人提供销售服务，并收取一定的销售佣金和服务费。
11．注册机构是什么？办理注册登记的机构负责投资者账户的管理和服务，负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容。
注册登记机构通常由基金管理人或其委托的商业银行或其它机构担任。
12．开放式基金的销售过程中都有哪些费用认购费、申购费、赎回费，后端申购费，转出费，补差费认购：投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。
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ETF基金
交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（Exchange Traded Funds，简称“ETF”），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种 开放式基金。 由于同时存在证券市场交易和申购赎回机制，投资者可以在ETF市场价格与基 金单位净值之间存在差价时进行套利交易。套利机制的存在，使得ETF避免了 封闭式基金普遍存在的折价问题。 ETF指数基金代表一揽子股票的所有权，是指像股票一样在证券交易所交易的 指数基金，其交易价格、基金份额净值走势与所跟踪的指数基本一致。因此 ，投资者买卖一只ETF，就等同于买卖了它所跟踪的指数，可取得与该指数基 本一致的收益。 交易费用：无印花税，佣金和其股票账户一致。
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封闭式基金和开放式基金
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• 1.股票型基金”主要是以投资上市或上柜的股票为主。由于市场中各类股票 的性质不同，所以又可以分为积极成长型、成长型、成长收益型等基金。
• 2.债券型基金”是以投资各类型债券为主的基金。由于投资的地区和投资债 券的信用高低不同，因此也有风险大小之分
• 3.混合型基金”的投资范围同时包括股票和债券两种，目标是希望兼顾本金 的成长和固定的配息，因此风险和报酬也大约会介于股票型与债券型基金之 间。
2、根据投资者的投资时间选择 基金 货币型基金——短期资金的港湾 指数型基金——赚了指数就赚钱
基金风险与收益
3、选择投资的时机
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基金投资需要注意的三个问题
基金类型分类
股票型基金 主要投资与股票的基金，其股票投资 占资产净值的比例≥60%
债券型基金 主要投资于债券的基金，其债券投资 占资产净值的比例≥ 80%
• 2.开放式基金（Open-end Funds）是指基金发起人在设立基金时，基 金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出 售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单 位或者股份的一种基金运作方式。投资者既可以通过基金销售机构买 基金使得基金资产和规模由此相应的增加，也可以将所持有的基金份 额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。
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按份额是否固定：开放式和封闭式
• 1.封闭式基金(Close-end Funds)是指基金的发起人在设立基金时，限定了基 金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时 期内不再接受新的投资。基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投 资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易 。
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• 公募基金（Public Offering of Fund），公募基金是受政府主管部 门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些 基金在法律的严格监管下，有着信息披露，利润分配，运行限制等行 业规范。例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。公募 基金和私募基金各有千秋，它们的健康发展对金融市场的发展都有至 关重要的意义。
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截止2017年6月30日，基金业协 会登记私募基金管理人19591家， 备案私募基金66422只
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基金的业务操作流程
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基金的投资与选择
货 币 基
保 本 基 金
债 券 基 金
金
股
混 合 基
票 基 金
金
1、根据投资者的风险承受能力 选择基金。风险由高到低： 股票型、混合型、债券型、保本 型、货币型
• 4.货币型基金”所投资的标的都是不超过一年的短期票券或银行定存，虽然 收益较低，但风险相对也最低，因此多被投资人利用来作为短期资金停泊的 去处，有点像银行的活期存款可以随存随取。
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按交易类型
➢封闭式基金与开放式基金 ➢货币基金 ➢分级基金 ➢ETF基金 ➢LOF基金 ➢FOF基金
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2
依据投资对象的不同
3
特殊（创新）型基金
4 依据投资风险与收益不同
分为：股票型基金、债券型基金、货 币型基金、混合型基金
分为：系列基金（伞形基金）、保本型基 金、交易所开放式指数基金（ETF）、上 市开放式基金（LOF）、QDII基金
分为：成长型、收入型和平衡型基金。
5
根据法律的形式不同
分为：契约型基金、公司型基金。
基金的基本知识
• 基金与其他金融工具的区别。反应的经 济关系不 同
所筹资金 的投向不 同 投资收益 与风险不 同 收益来源
基金
信托关系，是一种受益 凭证投资者购买基金份 额后成为基金受益人， 其基金管理人只是提投 资者管理资金，并不承 担投资损失风险。
间接投资工具，主要投 向股票、债券、等
投资众多有价证券，能 有效分散风险，风险适 中，收益相对稳健。
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• 据中国证券投资基金业协会发布的最新数据显示，截至2016年三季度末，私 募基金行业认缴规模为8.57万亿元，较二季度末规模（6.83万亿元）增长 25.48%，其中证券类私募基金认缴规模为2.4234万亿元，较二季度末（2.2911 万亿元）增长5.77%。
• 值得注意的是，截至2016年9月底，我国境内各类型机构管理的公募基金资产 合计为8.83万亿元。这意味着，伴随着今年以来私募行业管理规模加速扩展 ，私募管理规模与公募规模的差距越来越近，并开始有了反超的势头。
课程内容
基金的基本知识 基金的分类 基金业务操作流程 基金的投资与选择
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基金的基本知识
North America
South America
Europe Asia
Africa
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基金的基本知识
• 什么是基金： • 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者
的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管， 基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的 一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
• 世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的” 马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。
我国基金的发展概况 • 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。 • 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金
公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的 历程。 • 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新” 诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放 式基金的历史性跨越。精品PPT
利息、股利、资本利得
股票
债券
银行存款
所有权关系，是 债券债务关系，
一种所有权凭证，是一种，是一种
投资者购买后成 债权凭证，投资 为公司股东。 者购买后成为该
公司债权人。
表现为银行的负债， 是一种信用凭证， 银行对存款者负有 法定保本付息责任。
直接投资工具， 直接投资工具， 间接投资工具，银 主要投向实业 主要投向实业 行负责资金用途和
配置型基金 投资与股票、债券及货币市场的基金， 且不符合股票型基金
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主题： 1、私募基金牌照； 2、私募产品备案； 3、金融机构托管； 4、现货担保仓单； 5、关于恶意竞争； 6、公司近期动态。
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1、私募基金牌照 A、基金业协会备案管理人 2017年6月30日19591家
投向
价格波动大，高 价格较股票小， 银行利息相对固定， 风险、高收益 低风险、低收益 投资比较安全
股利、资本利得 利息、资本利得 利息
投资渠道
基金管理公司、证券公 司、信托、银行代销
证券公司
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债券发行机构、 银行、信用社、邮 证券公司、银行 政储蓄银行
基金的分类
1
依据运作方式的不同
分为：封闭式基金、开放式基金
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按组织形态:公司型和契约型
• （1）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型 基金。
• （2）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基 金和封闭式基金。
• （3）根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金 、混合基金、货币市场基金、期货基金等。
• （4）按交易类型划分。
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• 公司型基金：又叫做共同基金，指基金本身为一家股份有限公司，公司通过 发行股票或受益凭证的方式来筹集资金。投资者购买了该家公司的股票，就 成为该公司的股东，凭股票领取股息或红利、分享投资所获得的收益。
• 契约型基金：也称信托型投资基金，它是依据信托契约通过发行受益凭证而 组建的投资基金。该类基金一般由基金管理人、基金保管人及投资者三方当 事人订立信托契约。基金管理人可以作为基金的发起人，通过发行受益凭证 将资金筹集起来组成信托财产，并依据信托契约，由基金托管人负责保管信 托财产，具体办理证券、现金管理及有关的代理业务等；投资者也是受益凭 证的持有人，通过购买受益凭证，参与基金投资，享有投资收益。
B、目前私募基金牌照的价格 在东南沿海地区已经达到了1000万
C、私募基金牌照的意义 监管层认可的管理能力、风险控制、合规 准入门槛的提高，提升全行业的经营水平 监管趋严是好事，更要善于运用到工作上
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2、私募产品备案 A、证券投资基金产品备案 通过合作券商，有一整套的备案流程，目前我们主要合作券商中信证 泰券亨系列、泰歌系列 B、股权投资基金产品备案 各类股权投资渠道、目的、退出机制不一样，备案流程并没有统一要 求
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客户投资流程图
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公司型基金与契约型基金的主要区别有以下几点： 1、法律依据不同。公司型基金组建的依据是公司
法，而契约型基金的组建依照基金契约，信托法是其 设立的法律依据。
2、基金财产的法人资格不同。公司型基金具有法 人资格，而契约型基金没有法人资格。
C、信托及理财类产品备案 类信托产品因和信托同质，备案的流程按信托产品要素进行备案 类理财产品因和公募、银行理财产品同质，备案的流程按公募或 银行理财产品要素进行备案 泰丰、聚富、瑞合-----太行系列