2019年金融法-作业题3
2019年3月金融市场基础知识考试真题及答案
2019年3月金融市场基础知识考试真题及答案注意：证券从业考试每一场次试题不一样，同一场次试题顺序和题序不一样。
1.银行间债券市场的委托结算机构是()。
A.中央结算公司B.中国结算公司C.国家外汇管理局D.中国人民银行参考答案：A2.下列关于股票风险性特征的说法，错误的是()。
A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益参考答案：A3.公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人(股东和债权人)进行自由分配的现金流是()。
A.企业自由现金流B.股权自由现金流C.股票红利D.利息参考答案：A4.证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的()结构。
A.筹资者B.管理者C.投资者D.监管者参考答案：C5.我国创业板市场于()在深圳证券交易所正式启动。
A.2010年B.2004年C.2009年D.2007年参考答案：C6.以下()是证券投资基金的特点。
Ⅰ.集合理财、专业管理Ⅱ.组合投资、分散风险Ⅲ.集中管理、保障安全Ⅳ.利益共享、风险共担A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C7.我国的混合资本债券的清偿顺序是()。
A.位于一般债务之前B.位于次级债务之前C.位于股权资本之后D.位于一般债务和次级债务之后参考答案：D8、证券金融公司在开展转融通业务时，应当以自己的名义在商业银行开立转融通()账户。
A.证券交收B.专用资金C.担保资金D.资金交收参考答案：B9、欧洲债券是指借款人()A.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券B.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券C.在欧洲国家发行，以国家货币标明面值的外国债券D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券参考答案：A10、一般来说，下列投资标的中风险最小且收益较为稳定的投资标的是()A.可转换债券B.政府债券C.公司债券D.股票参考答案：B2019年3月金融市场基础知识考试真题及答案2注意：证券从业考试每一场次试题不一样，同一场次试题顺序和题序不一样。
福建师范大学19年8月课程考试《金融法 》作业考核试题
金融法考核题问答题(共4道题)1.（25.0分）简述开放式基金和封闭式基金的概念及区别。
答：（1）期限不同。
封闭式基金有固定存续期；开放式基金是无期限的。
（2）份额限制不同。
封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减；开放式基金没有规模限制，投资者可随时提出申购或赎回。
（3）交易场所不同。
封闭式基金在证券交易所上市交易；开放式基金可按照基金管理人确定的时间和地点交易。
（4）价格形成方式不同。
封闭式基金主要受二级市场供求关系影响；开放式基金价格已份额净值为基础，不受市场供求关系影响。
（5）激励约束机制与投资策略不同。
开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制；封闭式基金有利于基金长期业绩的提高。
2.（25.0分）论述加强保险监管的必要性。
答：保险监管的必要性主要从以下方面反映出来：1、建立和形成合理的保险市场结构的需要1）保护自由竞争的需要在自由经济的情况下，每一个经济利益都会追求理性的最大化行为，使其自身利益最大化。
而资源配置的手段是“看不见的手”，即价格和价值规律。
市场自由的核心在于自由竞争，“看不见的手”的作用是以竞争为基础的，竞争越充分，资源配置的效率就越高。
因此，保险市场的竞争程度决定了该市场的效率，保险监管对保护保险市场的自由竞争十分必要。
2）反垄断的需要垄断是市场失灵的重要表现，反垄断是保险市场需要监管的重要原因。
保险市场失灵的首要表现是保险市场的自然垄断。
保险市场的垄断表现为单个保险公司完全垄断或少数保险公司寡头垄断。
由于各家保险公司入市时间不同，经营管理水平，业务活动区域以及职工队伍素质各异。
实力较强的保险公司在竞争初期将其保险商品价格即费率降至边际成本以下，以此排挤其它保险公司，迫使他们退出保险市场，以便取得垄断地位，然后再抬高费率至边际成本以上，获取垄断利润，从根本上损害被保险人利益。
因此，有必要通过保险监管，发挥消除或防止保险市场垄断地作用。
3）避免过度竞争的需要过度竞争是由于有市场进入机制而没有正常的退出机制造成的，多数市场主体都达不到经济规模，整个市场集中度不高，它同样导致社会资源配置的低效率。
全国2019年4月自学考试05678金融法试题答案
全国2019年4月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行总行行长（C）1-9A．由国务院总理任免B．由全国人民代表大会任免C．由国家主席任免D．由主管金融的国务院副总理任免2．我国《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额一定比例以上的，应当事先经银监会批准。
这个比例是（B）2-36A．3% B．5%C．6% D．7%3．根据我国银监会颁布的《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过金融租赁公司资本净额的（A）3-101A．100% B．120%C．150% D．180%4．存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户，称为（B）4-118 A．基本存款账户B．一般存款账户C．临时账户D．专用存款账户5．活期代取需要的凭证是（B）5-145A．存折和委托代取人身份证件B．存折C．存款人身份证件和委托代取人身份证件D．存单、存款人身份证件及委托代取人身份证件6．根据《贷款通则》对借款人的规定，下列不属于借款人的是（D）6-163A．企事业法人B．个体工商户C．其他经济组织D．限制民事行为能力人7．根据《担保法》的规定，下列可以作为抵押担保财产的是（D）7-184A．某农民分得的耕地B．依法被监管的财产C．某小学的教学设备D．以招标方式取得的荒地承包经营权8．人民币的发行原则是（A）8-196A．经济发行、计划发行和集中发行B．计划发行、市场发行和集中发行C．经济发行、市场发行和计划发行D．经济发行、市场发行和集中发行9．我国外汇担保合同不包括（B）9-219A．履约担保B．抵押担保C．借款担保D．投标担保10．我国现行的人民币汇率制度是（C）10-238A．以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制B．以“一篮子货币”计算的单一浮动汇率制C．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制D．官方汇率与贸易汇率内部结算价并存的汇率双轨制11．根据《银行卡业务管理办法》规定，贷记卡持卡人未偿还最低还款额的，发卡银行按最低还款额未还部分的一定比例收取滞纳金。
2019年中级经济师《金融》试题及答案(卷三)
2019年中级经济师《金融》试题及答案（卷三）一、单项选择题(共60题,每题1分。
每题的备选项中,只有一个最符合题意)1.关于利率风险的说法正确的是( )A.以浮动利率条件借人长期资金后利率下降,借方蒙受相对多付利息的经济损失B.以固定利率条件借人长期资金后利率上升,借方蒙受相对多付利息的经济损失C.以固定利率条件贷出长期资金后利率上升,贷方蒙受相对少收利息的经济损失D.以浮动利率条件贷出长期资金后利率上升,贷方蒙受相对少收利息的经济损失2.下列关于国际收支不均衡调节的经济政策,说法错误的是( )A.财政政策主要调节经常项目收支B.货币政策只调节资本项目收支C.货币政策既调节经常项目收支,也调节资本项目收支D.汇率政策主要调节经常项目收支3.以下关于流动性陷阱的说法,错误的是( )A.流动性陷阱可以用来解释扩张性货币政策的有效性问题B.发生流动性陷阱时无论央行怎样增加货币供给,利率都不可能下降C.流动性陷阱时只有财政政策是有效的D.发生流动性陷阱时投机需求非常小4.如果某投资者拥有一份期权合约,使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买相关的资产,则该投资者是( )A.看跌期权的卖方B.看涨期权的卖方C.看跌期权的买方D.看涨期权的买方5.在总需求和总供给处于平衡状态时,经济结构、部门结构的因素发生变化,也可能引起物价水平的上涨。
这种通货膨胀被称为( )A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀6.作为货币政策工具,再贴现的缺点是( )A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在商业银行C.主动权不在中央银行D.以票据融资风险大7.在商业银行贷款的五级分类中,属于不良贷款的是( )A.关注贷款、可疑贷款、次级贷款B.次级贷款、可疑贷款、损失贷款C.关注贷款、可疑贷款、损失贷款D.关注贷款、次级贷款、损失贷款8.假设某公司于三年前发行了5年期的浮动利率债券,现在利率大幅上涨,公司要支付高昂的利息,为了减少利息支出,该公司可以采用( )A.货币互换B.跨期套利C.跨市场套利D.利率互换9.金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时,其所承担的职能是( )A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收人转化为资本10.1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于( )A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行11.公开市场业务作为中央银行一般性货币政策工具之一,缺点在于( )A.缺乏主动权B.缺乏弹性C.从实施到影响最终目标,时滞较长D.无法进行逆向操作。
经济法第四章《金融法律制度》练习题
经济法第四章《金融法律制度》练习题您的姓名： [填空题] *_________________________________1. （2019年）根据证券法律制度的规定，下列关于非公开发行公司债券的表述中，正确的是（）。
[单选题]A.持股比例超过1%的发行人股东可以参与认购和转让B.非公开发行公司债券转让后，持有同次发行债券的合格投资者合计不得超过200人(正确答案)C.合格投资者可以将持有的债券转让给公众投资者D.非公开发行公司债券可以选择向公众投资者或者合格投资者发行答案解析：选项A，发行人的董、监、高级管理人员及持股比例超过5%的股东，可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让，不受合格投资者资质条件的限制；选项BC，非公开发行的公司债券仅限于合格投资者范围内转让，转让后，持有同次发行债券的合格投资者合计不得超过200人；选项D，非公开发行公司债券，应当向合格投资者发行。
2. （2019年）根据证券法律制度的规定，下列关于证券承销的表述中，正确的是（）。
[单选题]A.采用包销方式销售证券的，承销人可将未售出的证券全部退还发行人B.证券承销期限可以约定为60日(正确答案)C.采用代销方式销售证券的，承销人应将发行人证券全部购入D.代销期限届满销售股票数量达到拟公开发行股票数量60%的为发行成功答案解析：选项AC，证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式；选项B，证券的代销、包销期限最长“不得超过90日”；选项D，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量“70%”的，为发行失败。
3. 下列关于证券发行承销团承销证券的表述中，不符合证券法律制度规定的是（）。
[单选题]A.承销团承销适用于向不特定对象公开发行的证券B.发行证券的票面总值必须超过人民币1亿元(正确答案)C.承销团由主承销和参与承销的证券公司组成D.承销团代销、包销期最长不得超过90日答案解析：选项B，注册制下对于承销团承销证券的票面总值不再要求具体数额。
2019年金融法律法规知识竞赛试题及答案
2019年金融法律法规知识竞赛试题及答案每人1题，每队3题，分三个循环答完。
比赛规则：从第一号选手开始答题，一人答题，其他人不能提示，30秒内开始答题，60秒内答题完毕，答题结束时应回答“答题完毕”。
答题正确加10分，答题错误不得分，也不扣分。
1、简答：根据《中华人民共和国商业银行法》的有关规定，商业银行资本充足率不得低于多少？核心资本充足率不得低于多少？（参考答案：百分之八；百分之四）2、简答：根据《中华人民共和国商业银行法》的有关规定，商业银行的关联交易应当符合什么样的原则？（参考答案：诚实信用及公允）3、简答：根据《商业银行信息披露暂行办法》的有关规定，各商业银行须在会计报表附注中披露关联方交易金额在多少万元以上或占商业银行净资产总额百分之几以上的关联方交易？（参考答案：3000万元；百分之一）4、简答：商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
这里所称关系人是指什么？（参考答案：一是商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；二是前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织）5、简答：商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额，但是拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总金额的多少？（参考答案：60%）6、简答：按五级分类划分，贷款可分为哪些形态？（参考答案：可分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款）7、多项选择：物权，是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利。
下列四项中，哪些属于物权的范畴？A、所有权B、用益物权C、处置物权D、担保物权（参考答案：A、B、D）8、判断更正：根据《商业银行法》的有关规定，经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。
（参考答案：正确）9、单项选择：商业银行经营结汇、售汇业务须经哪一个有权机构批准？A.中国银监会B.国家外汇管理局C.中国人民银行D.中国证监会（参考答案：C）10、单项选择：商业银行以什么为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束？A.效益性、流动性、安全性B.安全性、流动性、效益性C.流动性、安全性、效益性D.流动性、效益性、安全性（参考答案：B）11、简答：商业银行资本的组成包括哪些内容？（参考答案：核心资本和附属资本）12、简答：我国银行业实施新资本协议应坚持什么原则？（参考答案：分类实施、分层推进、分步达标）13、简答：合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从谁做起？（参考答案：商业银行高层）14、简答：商业银行对集团客户授信应遵循哪些原则？（参考答案：统一、适度、预警）15、简答：商业银行核心资本包括哪些内容？（参考答案：实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权）16、简答：什么是合规风险？（参考答案：合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险）17、多项选择：当发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新对客户进行授信分析评价。
2019年银行从业资格考试试题及答案：法律法规(习题第三章)
2019年银行从业资格考试试题及答案：法律法规（习题第三章）1存款是属于银行对存款人的(A )。
A负债B资产C信用D管理2下列哪一种类型的存款免缴储蓄存款利息所得税?(C )A定活两便储蓄存款B定期存款C教育储蓄存款D个人通知存款3关于一般存款账户，下列选项准确的是( B )。
A可办理现金缴存和现金支取B可办理现金缴存，但不可现金支取C不可办理现金缴存和现金支取D不可办理现金缴存，但可现金支取4当前，我国各家银行多采取逐笔计息计算( A )的利息。
A整存整取存款B活期存款C定活两便储蓄存款D个人通知存款5下列不属于单位活期存款的是(B )。
A基本存款账户B单位协定存款C专用存款账户D临时存款账户6银行及其他金融机构相互之间实行短期的资金借贷称为( C )。
A同业存放B同业存贷C同业拆借D同业回购7下列债券中，被称为“金边债券”的是( C )。
A公司债B企业债C国债D金融债8( C )又叫做辛迪加贷款。
A项目贷款B流动资金循环贷款C银团贷款D贸易融资贷款9我国针对个人的信贷业务不包括( C )。
A个人住房贷款B个人汽车贷款C银团贷款D个人助学贷款10(D )是指借款人的还款水平出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款。
A注重类贷款B可疑类贷款C损失类贷款D次级类贷款11个人汽车消费贷款中，自用车、商用车、二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是(D )。
A.50% ,70% ,80%B.80% ,70% ,80%C.50% ,80% ,70%D.80% ,70% ,50%12( C )是指接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定的承担份额向借款人提供贷款的银行。
A牵头行B代理行C参加行D安排行13短期融资券的发行对象不包括( A )。
A个人B银行C保险公司D财务公司14非金融企业短期融资券期限最长不超过( C )。
A.91天B.半年C.365天D.一个月15当前我国银行最安全和有流动性的中长期投资品种是( B )。
2019年10月全国自考金融法试题
2019年10月全国自考金融法试题一、单项选择题:1.下列关于中国人民银行分支机构地位的表述,正确的是A.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,具有独立的地位B.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,不具有独立的地位C.分支机构可以自行任命行长D.分支机构的日常工作由当地政府统一领导2.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元3.下列银行中,属于政策性银行的是A.中国工商银行B.中国建设银行C.中国农业发展银行D.中国农业银行4.在信托法律关系中,下列不属于受托人权利的是A.占有信托财产B.把信托财产变为自己的固有财产C.经营管理信托财产D.从委托人处取得信托报酬5.申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件是A.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币1亿元B.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币5亿元C.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币8亿元D.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币10亿元6.根据我国法律规定,有权查询、冻结、扣划储蓄账户的部门不包括A.法院B.安全部门C.海关D.工商行政管理机关7.甲银行向客户发放了4年期的贷款,贷款到期后,客户要求贷款展期,按照规定,该笔贷款展期累计不得超过A.1年B.2年C.3年D.4年8.存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户,称为A.一般存款账户B.临时账户C.专用存款账户D.基本存款账户9.按照贷款有无担保,贷款可以分为A.信用贷款、担保贷款和票据贴现B.信用贷款、担保贷款和委托贷款C.信用贷款、担保贷款和自营贷款D.委托贷款、担保贷款和票据贴现10.《贷款通则》中规定的贷款人的义务是A.要求借款人提供与借款相关的资料B.根据借款人的条件,决定贷与不贷C.依约从借款人账户上划收贷款本金与利息D.公开贷款要审查的资信内容和发放贷款的条件11.下列关于保证人资格的表述,不正确的是A.学校不得为保证人B.医院不得为保证人C.幼儿园不得为保证人D.企业法人的分支机构即使有法人的书面授权,也不得为保证人12.根据国民经济和社会发展计划来发行货币,指的是人民币发行原则中的A.经济发行原则B.计划发行原则C.集中发行原则D.统一发行原则13.在我国,对于残损人民币的兑换,如果票面残缺1/5以上至1/2,其余部分图案文字能照原样连接者,可以A.全额兑换B.半数兑换C.超额兑换D.不予兑换14.在我国境内,金融机构经营外汇业务须经过批准,领取经营外汇业务许可证。
金融法规形成性考核作业3参考答案
《金融法规》形成性考核作业3参考答案第六章信托法一、单项选择题1、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（C ）A、《金融信托投资机构管理暂行规定》B、《中华人民共和国证券法》C、《中华人民共和国信托法》D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》2、下列财产中可作为信托财产使用的是（D ）A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权3、有权申请撤销可撤销信托行为的人是（C）A、对信托财产有争议的第三人B、受益人的监护人C、利益受到损害的委托人的债权人D、受托人4、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（C ）A、委托人只能是法人或者依法成立的其他组织B、信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。
C、委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D、任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理5、设立信托公司应由（D注答案改成银监会）审查批准。
A、财政部B、中国保监会C、中国证监会D、中国人民银行6、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（B ）A、不应当承担连带责任B、应当承担连带责任C、在特定条件下应当承担连带责任D、若无过错可以免责7、信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（B ）年。
A、5B、10C、15D、208、下列各项中不属于委托人的权利的一项是（C）A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。
C、在信托存续期间将信托财产列为遗产D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法9、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（A ）A、实缴货币资本B、不动产C、有价证券D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当10、受益人自（B ）起享有信托受益权。
金融法学作业题参考答案
《金融法学》作业题参考答案一、填空题1、中国人民银行2、效益性3、公开4、外币5、信托目的6、保持货币币值的稳定7、诚实信用8、内幕交易9、经常性国际支付和转移10、信托财产11、国务院12、单位和个人13、分业经营14、统计申报15、遗嘱16、国家17、公平竞争18、集中统一19、外币20、信托登记21、全国人民代表大会22、中国人民银行23、证券业协会24、外汇管理机关25、债权人二、名词解释题1、中央银行负责制定和执行国家货币信用政策，调节货币流通和信用活动，实施金融监管，并在一国金融体系中居于主导地位的金融机构。
2、商业银行商业银行是指依照商业银行法和公司法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
3、证券公司指依照公司法规定和依前条规定批准的从事证券经营业务的有限责任公司或者股份有限公司。
4、信托指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。
5、期货和约指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量商品的标准化合约。
6、商业银行商业银行是指依照商业银行法和公司法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
7、存款准备金中央银行依据法律的授权，要求商业银行按规定的比率在其吸收的存款总额中提取的金额。
8、股票股份有限公司发给股东的入股凭证。
9、信托指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。
10、资本项目资本项目"是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。
11、保证担保保证，是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。
12、证券代销证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
2019年4月全国自考《金融法》考前试题和答案05678
本题分数 3分
你的得分 第 2 题 上市公司收购
修改分 数
【正确答案】 上市公司收购：是指收购人通过在证券交易所的股份转让或其他方式， 持有一个上市公司的股份达到一定比例，从而获得对该公司的实际控制权的行为。 【你的答案】
本题分 数3分
你的得分 第 3 题 委托贷款
修改 分数
【正确答案】 委托贷款:是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷 款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代理发放、监督使用并协 助收回的贷款。 【你的答案】
对账单，并有权要求对不符账务内容进行查询或改 正。④借记卡的挂失手续办妥后，持 卡人不再承担相应卡账户资金变动的责任。 （4）持卡人的义务主要包括：①向发卡银行提供真实的申请资料并按照发卡银行规定向 其提供符合条件的担保。②遵守发卡银行的章程及《领用合约》的 有关条款，不得恶意 透支。③持卡人或保证人通讯地位、职业等发生变化，应当及时书面通知发卡银行。④不 得以与商户发生纠纷为由拒绝偿付发卡行已经对外付出 的款项。 【你的答案】
【正确答案】 B 【你的答案】 本题分数 1 分 第 15 题 2001 年以前我国主要的信托业务是() A. 公益信托 B. 个人信托 C. 公司法人信托 D. 雇员受益信托
【正确答案】 C 【你的答案】 本题分数 1 分 第 16 题 在处理以存单为表现形式的借贷纠纷时，若资金经过银行转账+银行指定用资人，则() A. 银行与用资人对偿还出资人本金及利息承担连带责任 B. 完全由用资人偿还出资人本金和利息 C. 完全由银行偿还出资人本金和利息 D. 首先由用资人偿还出资人本金和利息，银行对其不能偿还部分承担补充赔偿责任
【正确答案】 A 【你的答案】 本题分数 1 分 第 17 题 银行与客户之间的关系受到金融监管法和()的双重调整。 A. 刑法 B. 行政法 C. 民法 D. 宪法
2019年自考“金融法(一)”试题
2019年自考“金融法(一)”试题一、单项选择题1.（06下-17）．下列事项中，不符合国家现金使用范围规定的是（）。
A．支付职工工资65 000元B．支付职工报销差旅费5 000元C．向个人收购农副产品30 000元 D.购买办公用品1 050元2.（07下-9）.根据现金管理规定，结算起点以下的零星支出可以使用现金，结算起点为（）元。
A.100B.800C.1 000D.lO 0003.（03下-22）.一般情况下，开户银行根据开户单位（）的日常零星开支所需要的现金核定开户单位的库存现金限额。
A.1至3日B.3至5日C.5至7日D.7 至10日4.(08下-12). 开户银行根据开户单位（）天的日常零星开支所需要的现金，核定开户单位的库存现金限额。
A. 1～3 B．3～5C. 5～7D. 7～95.（09上-10）．本市黄浦区某企业每天的零星现金支付额为6 000元，根据银行规定，该单位库存现金的最高限额应为（）。
A.6 000元B.12 000元C.3 000元D.30 000元6.（09上-7）．凡有现金收入的单位，其现金收入应于当日及时交存（）。
A．财务部门 B.开户银行 C.出纳员保管 D.单位保险柜7.（08上-18）．用单位现金收入直接支付单位自身的支出，称为( )。
A .透支B .坐支 C.垫支 D．超支二、多项选择题1.（03下-2）.下列各项中属于现金管理原则的是（）。
A.国家鼓励开户单位和个人在经济活动中采取转账方式进行结算B.开户单位之间的经济往来，除规定可以使用现金外，应当进行转账结算C.开户单位有现金收入的，不得从本单位的现金收入中直接支付D.各级主管机构严格履行金融主管机关职责，负责对开户银行执行现金管理情况进行监督和稽核E.开户银行负责现金管理的具体实施，对开户单位收支、使用现金进行监督管理2.（04下-3）.现金管理应当遵守的原则是（）.A.国家鼓励开户单位和个人在经济活动中采取转账方式进行结算B.开户单位之间的经济往来，除规定可以使用现金外，应当进行转账结算C.开户单位有现金收入的，不得从本单位的现金收入中直接支付D.中国人民银行各级机构严格履行金融主管机关职责，负责对开户银行执行现金管理情况进行监督和稽核E.开户银行负责现金管理的具体实施，对开户单位收支、使用现金进行监督管理3.（08上-l5）．下列支出属于现金使用范围的有( )。
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题(三)及详解(附答案)
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题（三）及详解一、选择题（共50题，每题1分，共50分）以下备选项中只有1项符合题目要求，不选、错选均不得分。
1.按金融资产到期期限，金融市场可分为（）。
A．交易所市场和场外交易市场B．货币市场和资本市场C．一级市场和二级市场D．长期市场和短期市场【答案】B【解析】按金融资产到期期限，金融市场分为货币市场和资本市场；按照发行流通性质，金融市场分为一级市场和二级市场；按组织方式，金融市场分为交易所市场和场外交易市场。
2.注册会计师的证券许可证实行（）制度。
A．抽查B．年检C．报备D．备案【答案】B【解析】注册会计师和会计师事务所申请证券许可证，应当由会计师事务所向财政部、中国证监会提出申请。
对于符合规定条件的注册会计师、会计师事务所，由财政部、中国证监会批准授予证券许可证，并对取得证券许可证的会计师事务所于以公告。
注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行年检制度。
3.在我国，个人投资者作为证券市场最为广泛的投资者，是指从事证券投资的（）。
A．专业人士B．自然人或法人C．社会自然人D．法人【答案】C【解析】个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资主体，具有分散性和流动性。
4.区域性股权市场是为其所在（）行政区域内中小微企业证券非公开发行，转让及相关活动提供设施与服务的场所。
A.省级B．市级C．跨省级D．跨市级【答案】A【解析】区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业的证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
除区域性股权市场外，地方其他各类交易场所不得组织证券发行和转让活动。
区域性股权市场是多层次资本市场体系的重要组成部分，是地方人民政府扶持中小微企业政策措施的综合运用平台，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。
5.下列费用不属于基金交易费的是（）。
2019年中级经济师《金融》模拟试题及答案第三套
2019年中级经济师《金融》模拟试题及答案第三套一、单项选择题共60题，每题1分。
每题的备选项中，只有l个最符合题意。
1货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有()的特性。
(A)货币(B)准货币(C)基础货币(D)有价证券2以下不是股票的基本特征的是()。
(A)收益性(B)风险性(C)流通性(D)期限性3下列可以归为短期政府债券的是()。
(A)国库券(B)股票(C)5年期国债(D)投资公司的有价证券4证券回购实际上是一种()行为。
(A)证券交易(B)短期资金融通(C)商业贷款(D)信用贷款5 2006年9月8日成立的我国首家金融衍生品交易所是()。
(A)上海期货交易所(B)中国金融期货交易所(C)深圳证券交易素偶(D)大连商品交易所6一年期的零息债券，票面额1 000元，如果现在的购买价格为900元，则到期收益率为()。
(A)3.3%(B)3.7%(C)11.1%(D)10%7凯恩斯认为，投机动机形成的投机需求与利率()。
(A)呈正比(B)呈反比(C)无关(D)有时呈正比，有时呈反比8信用工具的票面收益及其资本损失与其市场价格的比率是()。
(A)名义收益率(B)到期收益率(C)实际收益率(D)本期收益率9假设P为债券价格，F为面值，C为票面收益，r为到期收益率，n是债券期限，如果按年复利计算，零息债券到期收益率为()。
10面值为100元的债券，注明年利息为8元，期限10年，规定每年年末支付利息，到期一次还本，假设某投资者某年年初以90元购入，持有2年以后以95元卖出，其实际收益率是()。
(A)8.97%(B)10.65%(C)11.10%(D)11.67%11 1996年以来，获准设立的第一家全国性股份制商业银行是()。
(A)中信实业银行(B)兴业银行(C)渤海银行(D)恒丰银行12()是由辖内农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织入股组成的股份合作制社区性地方金融机构。
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金融法作业题3
课程代码：05678
一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”上的相应字母涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1.中央银行最核心的职责是。
A.发行货币
B.制定和执行货币政策
C.经理国库
D.从事国际金融活动
2.设立城市商业银行的最低注册资本为人民币。
A.10亿元
B.5亿元
C.3亿元
D.1亿元
3.商业银行的接管期限最长不超过。
A.10年
B.5年
C.2年
D.1年
4.商业银行提供信用证服务，属于银行的。
A.负债业务
B.资产业务
C.中间业务
D.理财业务
5.李某是甲商业银行的信贷人员，王某的丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，下列说法正确的是。
A.甲银行不得向乙公司发放贷款
B.甲银行不得向乙公司发放担保贷款
C.甲银行不得向乙公司发放信用贷款
D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款
6.农村信用社的常设执行机构是。
A.董事会
B.理事会
C.监事会
D.社员代表大会
7.单位存款人办理日常转账结算和现金收付的账户是。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.临时账户
D. 专用存款账户
8.下列不属于存款法律关系特点的是。
A.存款合同为诺成性合同
B.存款人向银行交入存款后成为银行的债权人
C.存款关系存续的时间比较灵活
D.存款法律关系的具体内容依具体存款类型而定
9.在储户申请挂失止付前，存款已被人冒领的损失承担主体是。
A.银行
B.储户
C.银行和储户
D.以上说法均不正确
10.法院在处理一般存单纠纷时要遵循。
A.存单真实性原则
B.存款真实性原则
C.存单与存款关系双重真实性原则
D.双方当事人协商一致原则
11.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是。
A.公安局
B.当地县政府
C.公证处
D.村委会
12.下列机构中无权查询、冻结个人储蓄账户的是。
A．人民法院
B．检察院
C．财政部
D．税务部门
13.贷款人对短期借款申请，书面答复时间不得超过。
A. 1个星期
B. 1个月
C. 2个月
D. 3天
14.下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的是。
A．由中国人民银行决定，同时规定利率浮动幅度
B．由中国人民银行决定，不能浮动
C．完全由金融机构自主决定
D．由金融机构决定后报中国人民银行批准
15.人民币发行的原则有。
A.集中发行原则
B.境外发行原则
C.分散发行原则
D.自由发行原则
15.下列信贷担保形式不正确的是。
A.风险担保
B.最高额担保
C.反担保
D.保证人担保
16.召开基金份额持有人大会应当有代表。
A.30％以上基金份额的持有人参加
B.50％以上基金份额的持有人参加
C.60％以上基金份额的持有人参加
D.80％以上基金份额的持有人参加
17.中国证券业协会属于。
A．全国证券业监督管理机构B．全国性自律管理组织
C．事业单位法人 D．企业单位法人
18.可以作为基金托管人的机构是。
A．商业银行 B．信托公司
C．投资银行 D．保险公司
19.B股是指。
A. 境内上市人民币普通股
B. 境内上市外资股
C. 境外上市外资股
D. 社会公众股
20.要约收购的临界点是。
A．15％的持股比例
B．20％的持股比例
C．30％的持股比例
D．35％的持股比例
21.依据我国《储蓄管理条例》的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率提高的，应当。
A．分段计息 B．自动转存
C．执行原存款时的利率D．执行存款到期时的利率
22.期货市场的功能主要体现在。
A．降低价格功能 B．提高价格功能
C．套期保值功能 D．获取利润功能
23.某上市公司高层管理人员得知公司即将实行资产重组，便令其妻购入公司股票，3个月后抛出，获利丰厚。
该行为属于。
A.欺诈客户
B.虚假陈述
C.内幕交易
D.价格操纵
24.下列不是
．．外汇管理基本原则的是。
A．实行国际收支申报制
B．禁止外币在境内流通
C．国家对经常性国际支付转移不予限制
D．国家对资本项目下的外汇流动不予限制。
25.私募基金是。
A．针对不特定投资人，以非公开发行方式募集设立B．针对特定投资人，以非公开发行方式募集设立
C．针对特定投资人，以公开发行方式募集设立
D．针对不特定投资人，以公开发行方式募集设立
二、名词解释（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26．金融资产管理公司
27．信托
28．货币市场基准利率
29．借记卡
30．证券投资基金
三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31.简述金融监管的目的。
32. 简述银监会的监管范围.
33.简述人民币的发行原则。
34.简述内幕交易及其行为。
四、论述题(本大题共2小题，每小题15分，共30分)
35.试论银行与客户关系的基本原则。
36.试论人民币汇率定值管理的主要考虑因素。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)
2014年6月，A银行向B银行拆入资金8000万元人民币，恰逢此时国内股票市场和房地产市场行情看涨，A银行为了获得更好的利润，就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场，又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。
直到2008年12月底，A 银行才向B银行归还该笔拆入资金。
问：（1）我国《商业银行法》对拆借资金的用途有哪些特别规定?
（2）A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?为什么?。