[公务卡使用及报销管理须知]公务卡报销需要什么
公务卡使用方法及报销流程
公务卡使用方法及报销流程公务卡是啥玩意儿？嘿，就好比你的私人小助手，在工作中可管用啦！先说说使用方法呗。
拿到公务卡，那感觉就像拿到了一把开启便捷办公之门的钥匙。
消费的时候，大胆地刷它，就像平时刷自己的卡一样潇洒。
但可别乱刷哦，得是公务支出才行。
买办公用品、出差的费用，都可以用它来支付。
这多方便呀，难道不是吗？报销流程也不复杂。
消费完了，把发票啥的都整理好。
就像整理自己的宝贝一样仔细，可不能丢了。
然后按照单位的要求填写报销单，把公务卡的消费记录也附上。
提交上去，等着审核通过，报销的钱就会打到你的卡上啦。
这过程就像一场小小的冒险，充满了期待，不是吗？说到安全性和稳定性，那可真是杠杠的。
公务卡有严格的密码保护，就像一个坚固的城堡，保护着你的资金安全。
银行也会时刻监控，一旦有异常情况，马上就会发出警报。
这多让人放心呀，难道不是吗？应用场景那可多了去了。
出差的时候，住酒店、买机票，用公务卡支付，方便又快捷。
单位采购办公用品，也可以用公务卡。
这就像一个万能的工具，在各种场合都能发挥作用，不是吗？优势也很明显。
可以减少现金支付的麻烦，还能方便地记录每一笔支出。
而且，报销也更加规范，避免了一些不必要的麻烦。
这不是很好吗？举个实际案例吧。
小王出差，用公务卡支付了所有费用。
回来后，按照流程报销，很快就拿到了报销款。
他开心得不得了，直夸公务卡好用。
这就是公务卡的实际应用效果，多棒呀，难道不是吗？公务卡就是这么好用，安全又方便，应用场景多，优势明显。
大家赶紧用起来吧。
公务卡使用及报销管理办法
公务卡使用及报销管理办法公务卡使用及报销管理办法公务卡使用及报销管理办法为进一步规范财务报销制度，减少现金支付结算，提高支付透明度，加强财务监督，根据《xxxx 关于实施公务用卡强制结算目录的通知》文件精神，结合我单位工作实际，制定我局公务卡使用及报销管理办法：一.公务卡的开支范围公务卡的公务支出，主要按照xx县预算单位公务卡强制结算目录规定执行。
二.公务卡的管理1.公务卡实行“一人一卡”实名管理。
对新增工作人员，应及时组织办理公务卡的申领手续；对调离本单位的，应及时通知持卡人办理相关变更或注销手续。
2.公务卡的卡片和密码均由个人负责管理。
公务卡遗失或损毁后的补办等事项由个人自行到发卡行申请办理，并由发卡行及时通知单位财务部门维护公务卡管理系统。
3.持卡人自行负责日常对账，对消费交易有疑义的，可按发卡行相关规定提出查询；涉及公务消费的，可要求财务部门予以帮助。
三.公务卡的报销管理1.持卡人应在公务卡信用额度内，先通过公务卡结算，并取得发票等财务报销凭证和有关银行卡消费凭证。
2.持卡人使用公务卡消费结算的各项公务支出，应早于发卡行的还款限期内到财务处办理报销手续。
3.若遗失公务卡消费交易凭条（银联小票）的，持卡人可通过发卡行网点.电话银行.网上银行等途径查询，并获取的“交易时间”.“交易金额”.“交易地点”等信息在财务报销凭证背面证明后，方可报销。
4.确因工作需要，持卡人不能在规定的免息还款期内返回单位办理报销手续的，持卡人应预先告知所在部门，由该部门领导受托以书面形式向单位财务部门提出借款申请，代为办理相关借款手续。
单位财务部门核准后，先将资金转入该持卡人公务卡内，持卡人返回单位后按财务部门规定时间补办报销.还款手续。
5.因向供应商退货等原因导致已报销资金退回公务卡的，持卡人应及时将相应款项交回所在单位财务部门，并由单位财务部门及时退回单位零余额账户。
6.公务卡能够透支提现，透支提现的相关费用由持卡人承担。
公务卡管理及报销管理制度
公务卡管理及报销管理制度一、背景为规范公务卡使用和报销管理，加强财务监管和风险防范，保证公务消费的合理性和公正性，制定本制度。
二、适用范围本制度适用于企业内部所有使用公务卡的人员。
三、公务卡使用流程1.领取公务卡在公务卡保管人处领取公务卡，并签订《公务卡管理协议》。
公务卡保管人负责保管公务卡，并定期对公务卡进行核对。
2.公务卡使用在需要使用公务卡进行消费的时候，申请人应先通过公司内部审批流程进行申请，获得领导批准后，方可使用公务卡进行消费。
3.公务卡消费公务卡消费应符合相关规定，并应在规定时间内完成消费，将凭证及发票及时提交财务部门进行账务处理。
4.公务卡还款公务卡每月账单应在规定时间内还清，还款金额应与账单金额相符，如存在退款、费用减免等情况应及时申报。
四、公务卡报销管理流程1.报销申请经批准后，申请人在规定时间内提交《公务费用报销单》，并附上发票、凭证等相关材料。
2.费用审核财务人员对申请的费用进行审核，对不符合规定的费用进行退回或调整。
3.财务审批财务部门对已经审核通过的报销单进行审批，审批通过后，进行财务记账处理。
4.报销付款报销单须在规定时间内付款，付款金额应与报销单金额相符。
如有退款、费用减免等情况，应及时更改报销单并相应作账处理。
五、其他说明1.公务卡应按规定定期进行还款，逾期应及时处理并进行相关费用的支付。
2.公务卡应妥善保管，如有遗失或损坏，应及时报告公务卡保管人及财务部门，并尽快办理挂失补卡。
公务卡保管人对公务卡进行丢失或损坏的追责。
3.公务卡不得用于超出规定范围的消费，一经发现，应按照公司规定进行相应处理。
六、制度保障本制度由公司领导团队制定并实施。
管理部门对本制度的执行情况进行监督和管理，并根据实际情况及时进行修订和完善，以保证制度的有效性和可操作性。
七、附则本制度的解释权归公司领导团队所有，并应在公司内部进行公布和宣传，以确保所有使用公务卡的人员能清楚了解和遵守本制度的各项规定和流程。
公务卡使用及报销管理办法
公务卡使用及报销管理办法为进一步规范财务报销制度～减少现金支付结算～提高支付透明度～加强财务监督～根据《xxxx关于实施公务用卡强制结算目录的通知》文件精神～结合我单位工作实际～制定我局公务卡使用及报销管理办法:一、公务卡的开支范围公务卡的公务支出～主要按照xx县预算单位公务卡强制结算目录规定执行。
二、公务卡的管理1、公务卡实行“一人一卡”实名管理。
对新增工作人员的～应及时组织办理公务卡的申领手续,对调离本单位～应及时通知持卡人办理相关变更或注销手续。
2、公务卡的卡片和密码均由个人负责管理。
公务卡遗失或损毁后的补办等事项由个人自行到发卡行申请办理～并由发卡行及时通知单位财务部门维护公务卡管理系统。
3、持卡人自行负责日常对账～对消费交易有疑义的～可按发卡行相关规定提出查询,涉及公务消费的～可要求财务部门予以帮助。
三、公务卡的报销管理1、持卡人应在公务卡信用额度内～先通过公务卡结算～并取得发票等财务报销凭证和有关银行卡消费凭证。
2、持卡人使用公务卡消费结算的各项公务支出～应早1于发卡行的还款限期内到财务处办理报销手续。
3、若遗失公务卡消费交易凭条,银联小票,的～持卡人可通过发卡行网点、电话银行、网上银行等途径查询～并获取的“交易时间”、“交易金额”、“交易地点”等信息在财务报销凭证背面证明。
4、确因工作需要～持卡人不能在规定的免息还款期内返回单位办理报销手续的～持卡人应预先告知所在部门～由该部门领导受托以书面形式向单位财务部门提出借款申请～代为办理相关借款手续。
单位财务部门核准后～先将资金转入该持卡人公务卡内～持卡人返回单位后按财务部门规定时间补办报销、还款手续。
5、因向供应商退货等原因导致已报销资金退回公务卡的～持卡人应及时将相应款项交回所在单位财务部门～并由单位财务部门及时退回单位零余额账户。
6、公务卡能够透支提现～透支提现的相关费用由持卡人承担。
超过还款日还款的:因持卡人报销不及时引起的～由持卡人承担相应的利息、滞纳金等,因预算单位归还款项不及时引起的～由单位承担利息等费用～并与发卡行协商消除对持卡人资信产生的影响。
公务卡怎么管理制度
公务卡怎么管理制度一、公务卡的使用（一）公务卡的使用范围公务卡的使用范围应当明确规定，通常包括但不限于以下几个方面：1. 差旅费用：包括出差期间的交通费用、住宿费用、膳食费用等；2. 办公费用：包括办公用品、办公设备、办公用具等；3. 业务招待费用：包括公务活动中的宴请费用、礼品费用等；4. 其他公务费用：具体根据单位实际情况确定。
（二）公务卡的限额设定公务卡的限额设定应当根据单位实际情况和需求进行合理确定，一般包括每日限额、每月限额等。
同时，在特殊情况下，可以根据实际需求适当提高或降低限额。
（三）公务卡的流转管理公务卡在单位内部应当按照一定的流转程序进行管理，包括申请、审批、使用、报销等环节。
一般应当按照“使用→报销→清算→管理”的顺序进行，确保公务卡的使用合规合法。
二、公务卡的发卡管理（一）公务卡的持卡人管理公务卡的持卡人应当为单位内部具有一定权限的工作人员，必须经过严格的审查和审批程序才能获得发卡资格。
同时，持卡人应当定期进行资格审核，确保持卡人的合法性和合规性。
（二）公务卡的发卡机构管理公务卡的发卡机构应当为合法的金融机构，拥有一定的信誉和资质。
在选择公务卡发卡机构时，应当注重信用卡的服务质量、手续费率以及风险控制能力等方面。
（三）公务卡的风险管理公务卡的发卡机构应当建立健全的风险管理制度，包括信用风险、市场风险、操作风险等方面。
同时，单位应当定期对公务卡的使用情况进行审查和监控，及时发现和解决风险问题。
三、公务卡的报销认证（一）公务卡的报销流程公务卡的报销流程应当明确规定，一般包括以下几个环节：1. 收集报销凭证：持卡人在使用公务卡时应当保留所有的购买凭证和发票等报销凭证；2. 编制报销清单：持卡人应当根据购买凭证编制报销清单，并按照规定提交给主管部门审核；3. 报销审核：主管部门应当对报销清单进行审核，确保报销凭证的真实性和合规性；4. 报销支付：审核通过的报销清单应当及时支付报销款项给持卡人。
公务卡报销流程
公务卡报销流程随着社会经济的不断发展，各种公务活动也越来越频繁，公务卡作为国家财政管理体系中的重要组成部分，对于公务人员的工作效率、财务管理和防止腐败等方面起着重要作用。
那么，在公务卡使用过程中，如何进行报销呢？下面将详细介绍公务卡报销流程。
一、准备工作1.熟悉相关规定：在使用公务卡之前，公务人员必须熟悉有关规定和制度，包括使用范围、使用方式、报销标准等方面的规定。
2.保管好相关凭证：在使用公务卡过程中，必须保管好所有的相关凭证，包括发票、收据、票据等，以备后续报销使用。
3.填写相关表格：在报销前，必须填写相关的报销表格，包括费用明细表、出差报销表等，以便于财务人员进行审核和处理。
二、报销流程1.报销申请：在完成准备工作后，公务人员需要将填好的报销表格和相关凭证交给财务部门进行审核。
审核通过后，财务人员会将报销申请提交给上级主管部门进行审批。
2.审批流程：上级主管部门会根据相关规定和标准进行审批，审核通过后，会签字盖章并将审批结果返回给财务部门。
3.报销处理：在收到上级主管部门的审批结果后，财务部门会对报销单据进行核对和处理，包括对费用明细表进行审核、计算报销金额、核对发票等。
如果存在问题，财务人员会与公务人员沟通，并要求其提供相关材料或解释。
4.报销支付：在审核无误后，财务部门会安排支付报销款项，并将款项转入公务人员的个人账户中。
三、注意事项1.公务人员必须遵守有关规定和标准，严格按照规定使用公务卡，并及时进行报销申请。
2.公务人员必须保管好所有的相关凭证，以备后续报销使用。
3.公务人员必须确保填写的报销表格和费用明细表等信息真实、准确、完整，不得虚报、少报或漏报。
4.公务人员必须在规定的时间内进行报销申请，避免超时报销。
5.公务人员必须在报销过程中遵守财务管理制度，不得违规操作，如违反规定使用公务卡进行个人消费等。
综上所述，公务卡报销流程是一个相对繁琐的过程，但是对于保障公务人员的工作效率、财务管理和防止腐败等方面起着重要作用。
公务卡报销管理细则
公务卡报销管理细则1. 引言公务卡是用于公务支出的专用银行卡，为了规范公务卡的使用和报销流程，制定本管理细则。
本细则适用于所有使用公务卡和需要报销公务卡支出的单位和人员。
2. 公务卡的申领和使用2.1 申领条件单位员工需要提供相关证明材料，通过单位审批后方可申领公务卡。
2.2 公务卡的使用范围公务卡仅用于单位公务支出，包括但不限于差旅费、会议费、办公用品费等。
私人消费严禁使用公务卡支付。
2.3 公务卡的使用限额针对不同级别的员工，单位可以设定不同的公务卡使用限额，以控制公务支出的合理性和预算可控性。
超出使用限额的公务支出需要经过特殊审批才能报销。
3. 公务卡的报销流程3.1 报销申请员工需要在公务支出发生后的五个工作日内，提交报销申请。
报销申请需要包括公务卡消费凭证和报销明细表等相关材料，以便核对和审批。
3.2 报销审批报销申请提交后，需要经过相关部门的审批流程。
审批程序包括预算控制、事项合规性审查等环节。
审批流程的具体细节可以根据单位实际情况进行调整。
3.3 报销支付经过审批的报销申请，会在一定时间内进行报销支付。
单位可以通过银行转账等方式将报销款项直接支付给员工，也可以选择通过公务卡额度充值的方式进行支付。
3.4 报销记录和档案管理单位需要建立完善的报销记录和档案管理机制，对每一笔报销进行详细记录，并妥善保存相关材料和凭证。
报销档案需要定期进行备份和归档，以便后续审计和查询。
4. 公务卡使用的监督和管理4.1 内部监督单位需要建立健全的内部监督机制，对公务卡的使用进行日常监督和检查。
定期对公务支出进行审计，发现问题及时进行纠正并追究相关责任人的责任。
4.2 外部监督单位的公务卡使用情况需要接受相关监察机构和审计机构的监督和检查。
对于违反规定的使用行为，按照相关法律法规进行处理，并承担相应的法律责任。
5. 附则5.1 本细则的解释权归单位财务部门所有。
5.2 本细则自发布之日起生效，并适用于全体单位员工。
公务卡管理及报销制度
公务卡管理及报销制度公务卡管理及报销制度公务卡管理及报销制度是指为了规范公务消费管理而制定的一套制度。
公务卡是指用于公务支出的银行卡，司内通货一卡通，行内公务卡以及用于公务消费的其他卡片。
公务卡管理及报销制度是现代国家管理体系的重要组成部分，旨在加强公务消费的监管，提高财务管理的透明度，降低公务消费的成本，防止公款挥霍浪费，树立廉政形象。
公务卡管理及报销制度包括公务卡使用流程、公务卡申领、公务卡使用、公务卡的刷卡方式、对公务支出的监督、公务支出的报销和后续审批等流程。
公务卡使用流程公务卡的使用流程一般分为以下三步：1. 公务卡的申领：公务卡一般由行政部门内的经办人员进行申请，申请人需要提供必要的材料，并接受行政部门的审核。
一般情况下，申请人需要填写公务卡开户申请表，并提供个人身份证明、工作证明等材料。
2. 公务卡的使用：申请成功后，持卡人可以使用公务卡进行公务消费。
公务消费需要遵循一定的规定，不得超过规定的费用限额和消费范围，不得用于个人消费。
3. 公务卡的报销：公务消费结束后，持卡人需要将相关消费凭证和费用报销单据按照规定的流程进行报销，报销审批完毕后，钱款将直接返回到公务卡里。
公务卡申领公务卡的审批途径分为三类：直接审批、鉴定审批、用人单位审批。
1. 直接审批：行政机关直接审批，国务院、省级行政机关和自治区人民政府、市级行政机关及其派出机构、县级政府部门及其派出机构、省级人民政府及其派出机构。
2. 鉴定审批：公务卡审批委员会按照规定对公务卡申请进行鉴定审批，公务卡审批委员会由规定机关、单位或组织的职能部门主管或其委员会组成。
3. 用人单位审批：公务卡由单位委托使用基层机构、单位或直接使用的，由各级用人单位管理机构选择并审批，委托使用单位应当依法进行使用。
对于直接使用的公务卡，申请人需要提交相关申请材料并接受用人单位的审批。
公务卡使用公务卡的使用需要遵循相关规定，不得超过规定的费用限额和消费范围，不得用于个人消费。
公务卡使用管理规定
公务卡使用管理规定一、公务卡是指根据银行规定办理的为满足企业差旅及其他公务消费管理需要而设计的公司双币信用卡。
二、公务卡使用管理规定1、公司为办理经常性公司业务，需要频繁申请备用金的人员办理公务卡；2、公司公务卡单卡信用额度限额5万元人民币以下（含5万元）；3、相关人员需填写《公务卡申请单》，说明开卡原因、使用范围、信用额度、持卡人姓名等，经本部门经理及财务经理审核通过后，报总经理审批，财务部负责为审批申请通过的人员办理公务卡；4、若公务卡使用率不高或其他原因需要注销公务卡，财务部可根据银行的公务卡管理报表填写《公务卡注销申请单》，经财务经理及持卡人所在部门经理审核通过后，报总经理审批，财务部负责为审批注销通过的人员注销公务卡；5、公务卡仅限于持卡人本人办理公司业务，不得用于办理个人业务或与个人业务混用。
若持卡人因工作等原因需要短期内向他人转交公务卡，必须填写《公务卡交接单》，双方签字确认履行交接程序，并由第三方的财务部出纳监交，归还时在该单据上再次签字确认，交接人员同样不得用于办理个人业务或与个人业务混用；6、公务卡的使用遵照办卡银行的规定执行，由于个人原因违反银行规定或公务卡丢失、转借、不当使用、信息泄露等原因而造成的损失由持卡人承担；7、公务卡属于信用卡，原则上存款余额少于零元；若有存款利息产生，应冲减公司财务费用；8、公务卡消费积分兑换由财务部按银行规定定期请示总经理作决定；9、公务卡属公司资产，办卡费用由公司承担。
如发生人员变动或调动，持卡人须在变动或调动前一个月的月底将公务卡余额调整为零。
调整的余额或欠费应在公司财务部办理交款或报销手续，并填写《公务卡交接单》将公务卡交还公司财务部；10、如果公务卡丢失，持卡人应立即通过电话向发卡行挂失，并第一时间通知财务部办理正式挂失手续。
挂失后原卡作废，并将余额转入重新办理的新卡中；11、财务部设立专门账户对公务卡进行帐务管理，月初根据对账单编制公务卡余额调节表；并建立《公务卡登记备查簿》，对持卡人、额度、卡号、支出使用范围, 以及申请、变更、注销等相关信息作档案管理。
公务卡结算与报销管理规定
公务卡结算与报销管理规定1. 引言公务卡是指由政府机关、事业单位、国有企事业单位以及其他依法设立的组织为公务出差等公务活动所发放的支付工具。
为了规范公务卡的使用及报销管理，提高财务管理的效率和透明度，特制定本规定。
2. 适用范围本规定适用于所有机关、事业单位、企事业单位及其他依法设立的组织，以及公务卡持卡人和相关管理人员。
3. 公务卡的申领和使用3.1 公务卡的申领程序•所有申领公务卡的人员必须提交书面申请，注明申领公务卡的原因和用途，以及相关联系方式。
•申领人员必须提供真实、完整的个人信息，并承诺按照规定使用和管理公务卡。
3.2 公务卡的使用范围和限制条件•公务卡只能用于公务活动产生的费用支付，包括交通、餐饮、住宿、会议等相关费用。
•公务卡不得用于个人消费、私人购物和其他与公务无关的支出。
•公务卡使用时必须遵守相关财务管理规定和程序，遵循合理、节约的原则。
4. 公务卡的结算与报销4.1 公务卡的结算•公务卡结算由持卡人在使用后及时办理。
•持卡人必须保存好消费凭证，包括发票、小票等，以供结算核对。
4.2 公务卡的报销•公务卡的报销必须符合相关财务管理规定和程序。
•持卡人必须在规定时间内提交报销申请，并附上消费凭证和相关核对材料。
•报销材料必须经过审批，并由财务部门按照规定程序进行审核、核对和支付。
5. 公务卡的管理与监督5.1 公务卡的管理•持卡人必须妥善保管公务卡，不得私自转借、遗失或损坏。
•持卡人必须定期进行公务卡账户的核对和对账，确保账务的准确性。
•相关管理人员必须建立健全公务卡的档案管理和信息系统，加强对公务卡使用情况的监督和管理。
5.2 公务卡的监督•公务卡使用情况必须定期进行审计，发现问题及时纠正。
•相关管理人员和财务部门应对公务卡的使用情况进行监督和检查，确保合规性和规范性。
6. 违规处理对于违反本规定的行为，将按照相关规定进行追责和处理，包括但不限于警告、扣除个人收入、暂停使用公务卡、报销费用追回等措施。
公务卡管理及报销制度
公务卡管理及报销制度一、背景介绍在现代社会中，各种组织和机构都需要进行商务活动和公务出行，这就需要为其提供方便快捷的财务管理方式。
公务卡是在这种情况下产生的一种特殊信用卡，它帮助机构管理人员更方便地进行出行和采购，并进行费用报销。
二、公务卡管理1.申请程序•我们的机构管理员向银行提交申请，包括开卡人员名单、卡额度、授权额度等信息。
•银行会对本机构进行资质审查，审批通过后发放公务卡。
2.卡号分配•管理员进行人员分配，将公务卡发放给具体负责人。
•进行卡号绑定，将卡号和负责人信息进行匹配管理。
3.日常管理•每次使用公务卡前，必须填写使用申请表并提交给管理员。
•审核人员对申请进行审批，符合条件的申请会获得管理员授权。
•负责人使用公务卡后，必须如实填写出行或采购明细，并保存相关凭证。
•月底，管理员负责进行公务卡使用情况和费用的核对。
三、报销制度1.申请报销•负责人使用公务卡后，将明细和相关凭证一并提交给管理员。
•管理员审核材料并整理成报销申请表。
•管理员会对申请进行审查，对存在的问题会与负责人进行沟通。
2.审批流程•审批流程大体分为审批人员、财务主管、分管领导和机构领导。
•审批人员在进行审批时，对申请进行细致的审核，必须确保申请符合机构制度，并记录具体意见和结论。
•财务主管审核完毕后，将申请表交给分管领导进行审批，分管领导审核通过后，将会提交给机构领导最终审批。
3.财务报销•审批通过后，财务会进行费用报销，报销范围包括公务卡所购买的行程和采购商品。
•在报销过程中，会对发票、卡券等凭证进行统计和评估，必须确保凭证真实、有效，并妥善保存相关记录，以方便后续的复核和查询。
四、规范要求为了保障公务卡的正常使用和费用报销的科学化管理，我们机构制定了以下规范要求：•严格控制公务卡开卡人员名单，负责人的卡使用必须根据权责有明确划分。
•每次使用公务卡前，必须如实填写出行或采购明细，并保存相关凭证。
•负责人应当保密公务卡的卡号、密码等信息，不得私自泄露或出借他人使用。
公务卡使用方法及注意事项
公务卡使用方法及注意事项公务卡是一种为了方便公务人员进行公务消费而发行的信用卡，它的使用范围和注意事项都与普通信用卡有所不同。
正确的使用方法和注意事项能够帮助公务人员更好地使用公务卡，避免不必要的麻烦和纠纷。
下面将从公务卡的使用方法和注意事项两个方面进行介绍。
一、公务卡使用方法。
1. 申请办理。
公务人员需要向所在单位提出公务卡申请，填写相关申请表格并提交必要的材料。
经过单位审核后，公务卡发行银行会进行信用调查和审核，最终决定是否发放公务卡。
2. 使用范围。
公务卡的使用范围主要限定在公务消费范围内，包括差旅费、会议费、办公用品等公务支出。
在使用公务卡时，必须严格按照单位规定的使用范围进行消费，不得超出范围或私用。
3. 消费记录。
在使用公务卡进行消费时，务必保留好消费凭证，并及时填写消费报销单据。
消费记录的准确性和完整性对于后续的报销和结算非常重要，因此务必做到每笔消费都有清晰的记录。
4. 还款管理。
公务卡的还款管理也是非常重要的一环，公务人员需要按时按量地进行还款，避免出现逾期还款或欠款的情况。
同时，还款时需要注意核对账单和消费记录，确保还款金额的准确性。
二、公务卡注意事项。
1. 合规使用。
公务卡的使用必须合规合法，不得用于个人私利或超出公务范围的消费。
一旦发现违规使用公务卡，将会受到相应的纪律处分，并需承担相应的法律责任。
2. 安全防范。
公务卡的安全防范是非常重要的，公务人员需要妥善保管好自己的公务卡，不得将卡片和密码透露给他人。
在使用公务卡进行消费时，也需要注意防范各种诈骗和盗刷行为。
3. 规范管理。
公务卡的规范管理包括消费管理、报销管理、还款管理等方面，公务人员需要严格按照单位规定和相关制度进行管理，确保公务卡的正常使用和管理。
4. 审计监督。
公务卡的使用需要接受审计和监督，公务人员在使用公务卡时要严格遵守相关规定，配合单位进行审计和监督，确保公务卡的合规使用。
综上所述，公务卡的使用方法和注意事项对于公务人员来说都是非常重要的。
[公务卡使用及报销管理暂行办法] 公务卡报销需要什么
![[公务卡使用及报销管理暂行办法] 公务卡报销需要什么](https://img.taocdn.com/s3/m/0e423082be23482fb5da4c76.png)
[公务卡使用及报销管理暂行办法] 公务卡报销需要什么XX市公路运输管理处公务卡使用及报销管理暂行办法根据《XX市市级预算单位公务卡管理暂行办法》和《XX市市级预算单位公务卡强制结算目录》文件精神，市级预算单位已全面实施公务卡结算制度。
现结合我处有关财务制度，特制定我处公务卡使用及报销管理细则。
一、公务卡日常管理第一条在职职工持有的公务卡主要用于日常公务支出和财务报销，其使用范围包括：办公费、印刷费、咨询费、手续费、水费、电费、邮电费、物业管理费、差旅费、维修（护）费、租赁费、会议费、培训费、公务接待费、专用材料费、公务用车运行维护费、其他交通费用等（《XX市市级预算单位公务卡强制结算目录》详见附件）。
第二条公务卡属于特种信用卡，可先消费后还款。
持卡人无需预借现金，即可持卡透支消费结算。
我处原使用现金、支票结算的公务消费支出，凡具备刷卡条件的，均应使用公务卡结算。
凡属公务卡强制结算目录的必须使用公务卡结算。
第三条公务卡实行“一人一卡”实名制管理，由财务科统一组织本单位职工向发卡行申办，并纳入我处公务卡管理范围。
公务卡具有免年费、免挂失手续费、免损坏换卡手续费、免溢缴款本地取现手续费、免短信服务费、免公务卡支持系统使用费等优惠服务。
只有单位统一办理的公务卡，才能被纳入“财政预算单位公务卡支持系统”进行管理，才能适用国家有关公务卡报销的相关条款，而使用其他银行卡进行消费结算的将被视同为现金结算方式。
新增的需办理公务卡的工作人员，应及时办理申领手续。
因离职、调动、退休等原因离开单位，应按要求清理公务卡项下的债务，停止公务卡使用。
第四条公务卡具有一定的信用额度，原则上每张公务卡的信用额度为2至5万元（具体额度以开户行核准的额度为准），持卡人在规定的最长56天的免息还款期内先支付，后还款。
透支消费有25天---56天的免息期（即：当月1—31日的累计消费，于次月25日前归还），透支取现金，每日按万分之五计息。
[公务卡使用及报销管理须知]公务卡报销需要什么
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［公务卡使用及报销管理须知］公务卡报销需要什么公务卡使用及报销管理须知为进一步加强本局财务管理，规范公务支付业务，减少现金支付结算，提高支付透明度，强化资金安全，根据唐河县监察局、财政局、审计局、人民银行《关于实施县级预算单位公务卡强制结算目录的通知》（唐财【2014】145号）的相关规定，结合单位实际，对公务卡办理和使用做出如下说明：一、公务卡刷卡支付范围公务卡的公务支出，主要是指本单位财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括办公费、印刷费、咨询费、手续费、水电费、邮电费、物业管理费、差旅费、维修（护）费、租赁费、会议费、培训费、公务接待费（招待费）、公用用车运行维护费（交通费）和其他交通费用。
二、公务卡的使用和管理1、公务卡实行“一人一卡”实名管理。
对新增工作人员，应及时办理公务卡的申领手续；对调离本单位的人员应办理相关变更或注销手续，还请卡内债务。
2、公务卡用于本局公务支出的结算，持卡人在规定的信用额度和免息期内先消费、后还款，持卡人在未按规定办理报销手续之前，无论是公务消费还是个人消费均属个人行为，个人承担由此导致的全部责任。
三、公务卡支付与报销管理1、公务卡消费信息在刷卡消费业务发生后1日内发送至中国银联，以方便预算单位查询核对公务卡消费明细。
公务卡代理银行与财政局联网，接收预算单位发送的还款明细信息，并及时将资金划入“还款明细单”列明的公务卡持卡人账户。
若因公务卡代理银行未能及时发送公务卡消费信息或资金未及时划转指定账户而导致公务卡账户产生罚息，则罚息由公务卡代理银行承担。
2、公务卡制度正式实施后，零星支出和属于公务卡强制结算目录的项目（经费支出的分类规定事项全部包括在内），原则上一律使用公务卡支付，不再使用现金结算；除个人津贴福利和特殊情况外，任何公务支出，一律不允许支出现金或转经办人私人账户。
3、公务卡消费支出优先报销。
刷卡消费的交易凭条（银联单等）和发票作为必需的财务报销凭证入账。
公务卡报销管理细则
公务卡报销管理细则公务卡报销管理细则第一章总则第一条为进一步深化国库集中收付制度改革，规范我单位财务管理和授权支付业务，减少现金支付结算，规范公务支出管理，根据《银行卡业务管理办法》、《河南省省级预算单位公务卡管理暂行办法》和《预算单位公务卡管理暂行办法》等相关规定，制定本细则。
第二条本细则所称公务卡是局属各单位，局机关各科室工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。
第三条局属各单位，局机关各科室原使用现金支付结算的零星商品服务支出，一般应当使用公务卡结算。
随着银行卡受理环境改善，我局会逐步扩大公务卡使用范围，尽量减少现金支出。
第四条公务卡报销业务通过专门的公务卡支付系统进行。
该系统由财政部门开发，用于辅助我局财务报销、向代理银行划款等。
第二章公务卡的开立与管理第五条公务卡开立的范围：公务卡的持卡人一般为我单位的在职正式职工。
有新增、调动和离退休工作人员时，应及时组织办理公务卡的申办和注销手续。
第六条公务卡开立的基本程序：以局机关各科室，局属二级机构为单位办理，单位职工如实填写“公务（信用）卡申请表”，签订“领用合同’’，连同相关证明资料一起交财务科。
财务科对职工申请开卡的相关资料进行确认，将申请资料送代理银行统一办理。
第七条公务卡的信用额度：局属各单位，局机关各科室申请信用额度不高于30000元，具体额度由财务科根据业务需要与代理银行商定。
特殊岗位下公务卡信用额度不能满足支付需要的，在报经单位负责人同意后由财务科向代理银行商定授信额度。
第八条公务卡的管理：公务卡统一使用银联标准信用卡，实行免费开卡、免收年费、免担保、免开银行账户和到期免费换卡。
公务卡实行实名制，卡片及密码由开卡职工自行妥善保管，遗失或损毁应及时挂失并办理补办手续。
补办公务卡由持卡人自行到公务卡代理银行申请办理。
因公务卡遗失造成的经济损失，按照领用合同或服务协议中的相关规定处理。
第三章公务卡支付和报销程序第九条公务卡的支付范围：公务卡支付的适用范围为局属各单位，局机关各科室原使用现金支付结算的零星商品服务支出。
公务卡使用及报销管理规定
公务卡使用及报销管理规定公务卡使用及报销管理规定为进一步深化国库集中支付制度改革，减少现金支付结算，提高公务支出透明度，加强财政监督，根据《XX市市本级预算单位公务卡管理暂行办法》，结合我局实际，制定本规定。
一.公务卡及其适用范围公务卡分为个人公务卡和单位公务卡，本规定所指的公务卡为个人公务卡。
公务卡是以工作人员个人名义开立的贷记卡，工作人员个人作为持卡人并承担相应的法律责任。
公务卡适用于工作人员因公务活动需要.预代支付的零星商品服务支出，包括差旅费.其他零星费用等。
公务卡免缴年费，涉及公务消费的清算，无需支付手续费。
二.公务卡日常管理（一）公务卡实行“一人一卡”实名管理。
工作人员新增或调入时，所属科室应及时通知局办公室财务人员，以便及时办理申领手续。
工作人员离职.退休时，所属科室应在2个工作日内通知财务人员，财务人员在接到通知后3个工作日内分别向持卡人和发卡行（中国工商银行列东支行）发出书面通知，发卡行将持卡人的公务卡转（换）为普通信用卡，不再享受公务卡免年费等特定优惠服务。
持卡人离职或退休后可自行决定撤销或继续使用信用卡。
（二）公务卡的卡片和密码均由持卡人负责保管，遗失或损毁后的补办等事项由持卡人自行到发卡行申请办理，有关费用自行承担，并通过财务人员及时通知发卡行维护到公务卡支持系统。
因公务卡遗失或损毁等事项造成的其他经济损失，按照持卡人与发卡行的领用协议中的相关规定处理。
（三）发卡行将按月向持卡人提供公务卡对账单，持卡人自行负责日常对账，对消费交易有疑义的，可按发卡行的相关规定提出交易查询。
三.公务卡支付管理（一）对于差旅.会议.购买等公务支出，使用公务卡结算的，应在信用额度内，先通过公务卡结算，并须取得发票等财务报销凭证和有关银行卡消费凭证（POS签购单）。
若遗失公务卡消费交易凭条（POS签购单）的，持卡人可通过发卡行网点.电话银行.网上银行等途径查询，并将获取的该笔交易的卡号.消费日期.金额等信息在财务报销凭证背面注明，以便办理报销还款。
公务卡报销流程
公务卡报销流程公务卡是指用于公务支出的银行卡，其使用可以有效地控制公务支出的规范性和透明度，防止公款滥用和浪费，提高财务管理的效率和精准度。
而公务卡报销流程就是指公务卡使用后需要进行报销的流程和步骤，以确保公务支出的合规性和合法性。
一、公务卡使用公务卡使用前，需要进行申请和审批，申请人需要填写公务卡申请表，注明申请用途、金额、时间等信息，并附上公务支出的相关证明材料。
审批人对申请表进行审核，确定是否符合规定的用途和金额，并签署审批意见。
一旦获得审批通过，公务卡就可以正式使用了。
公务卡使用时，必须按照规定的用途和金额进行支出，不得超支或挪用公款。
每笔支出需要填写支出凭证，注明支出的详细信息、金额、日期等，并附上相关的发票、收据等证明材料。
支出凭证需要经过公务卡持卡人和审批人的签字确认，确保支出的真实性和合法性。
二、公务卡报销流程公务卡报销流程包括申请报销、审核报销、财务结算三个步骤。
1.申请报销公务卡持卡人需要在支出完成后，按照规定的时间要求，提出报销申请。
报销申请需要填写报销表，注明支出的详细信息、金额、日期等，并附上相关的发票、收据等证明材料。
报销表需要经过公务卡持卡人和审批人的签字确认，确保报销的真实性和合法性。
2.审核报销报销申请提交后，需要经过审核人的审核确认。
审核人需要仔细核对报销表和相关证明材料，确保支出的真实性和合法性，并对报销金额进行审核确认。
审核人可以根据需要向申请人和审批人进行询问和核实，以确保报销的准确性和合规性。
3.财务结算报销审核通过后，需要进行财务结算。
财务人员需要对报销金额进行核对和确认，并将报销金额转账到公务卡所属的银行账户中。
同时，财务人员需要对报销记录进行归档和备案，以便于随时查阅和审计。
三、公务卡报销流程的注意事项1.公务卡使用和报销必须严格按照规定进行，不得超支或挪用公款。
2.公务卡持卡人需要认真填写支出凭证和报销表，确保支出和报销的真实性和合法性。
3.审批人和审核人需要对公务卡使用和报销进行严格审核和确认，确保支出和报销的合规性和准确性。
使用公务卡出差的报销流程
使用公务卡出差的报销流程1. 准备在使用公务卡出差报销前，需要做一些准备工作：•申请公务卡：如果你还没有公务卡，需要向财务部门申请一张公务卡。
•获得出差核准：在出差前，你需要获得上级领导的核准，并确保出差的目的、时间和预算已经确认。
2. 出差前在出差前，你需要进行以下准备：•预定交通和住宿：根据出差目的和预算，提前预定交通和住宿。
可以选择预定机票、火车票、酒店等。
•打印行程单：在出差前，打印行程单作为报销凭证。
•其他准备：根据具体情况，可能需要额外的准备工作，比如办理签证、准备出差材料等。
3. 出差中在出差期间，你需要记录相关消费并保存相关凭证：•交通费用：记录在出差期间的交通费用，包括机票、车费、高速费等。
确保保存相应的发票或行程单作为凭证。
•住宿费用：记录在出差期间的住宿费用。
酒店发票或行程单应保存作为凭证。
•餐饮费用：记录在出差期间的餐饮费用。
保留餐厅发票或行程单作为凭证。
•其他费用：如果有其他相关费用，如会议费、杂费等，同样需要记录并保留相应凭证。
4. 报销申请在出差结束后，你需要准备报销申请：•填写报销申请表：根据公司规定，填写报销申请表格。
需要填写出差明细，包括时间、地点、费用等，并附上相关凭证。
•提交报销申请：将填写完毕的报销申请表格和相关凭证，一起提交给财务部门进行审核。
5. 报销审核财务部门将对你的报销申请进行审核：•审核凭证：财务部门将对你提交的凭证进行核对和审核，确保费用与凭证一致。
•审核报销申请：财务部门将对你填写的报销申请进行审核，确认是否符合公司规定和政策。
•审核结果：一旦财务部门完成审核，将通知你报销的具体金额和时间。
如果有需要修改的地方，财务部门也会告知。
6. 报销发放在报销审核通过后，财务部门将发放报销款项：•发放方式：根据公司规定，报销款项可以通过银行转账或现金等方式发放。
•发放时间：根据财务部门的工作流程，报销款项的发放时间可能会有一定的延迟。
7. 保存相关记录在报销完成后，你需要保存相关记录：•归档凭证：将报销期间收集的凭证进行归档保存，以备后续查证和审计需要。
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[公务卡使用及报销管理须知]公务卡报销
需要什么
公务卡使用及报销管理须知为进一步加强本局财务管理，规范公务支付业务，减少现金支付结算，提高支付透明度，强化资金安全，根据唐河县监察局、财政局、审计局、人民银行《关于实施县级预算单位公务卡强制结算目录的通知》（唐财
【2014】145号）的相关规定，结合单位实际，对公务卡办理和使用做出如下说明：
一、公务卡刷卡支付范围公务卡的公务支出，主要是指本单位财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括办公费、印刷费、咨询费、手续费、水电费、邮电费、物业管理费、差旅费、维修（护）费、租赁费、会议费、培训费、公务接待费（招待费）、公用用车运行维护费（交通费）和其他交通费用。
二、公务卡的使用和管理 1、公务卡实行“一人一卡”实名管理。
对新增工作人员，应及时办理公务卡的申领手续；
对调离本单位的人员应办理相关变更或注销手续，还请卡内债务。
2、公务卡用于本局公务支出的结算，持卡人在规定的信用额度和免息期内先消费、后还款，持卡人在未按规定办理报销手续之前，无论是公务消费还是个人消费均属个人行为，个人承担由此导致的全
部责任。
三、公务卡支付与报销管理 1、公务卡消费信息在刷卡消费业务发生后１日内发送至中国银联，以方便预算单位查询核对公务卡消费明细。
公务卡代理银行与财政局联网，接收预算单位发送的还款明细信息，并及时将资金划入“还款明细单”列明的公务卡持卡人账户。
若因公务卡代理银行未能及时发送公务卡消费信息或资金未及时划转指定账户而导致公务卡账户产生罚息，则罚息由公务卡代理银行承担。
2、公务卡制度正式实施后，零星支出和属于公务卡强制结算目录的项目（经费支出的分类规定事项全部包括在内），原则上一律使用公务卡支付，不再使用现金结算；
除个人津贴福利和特殊情况外，任何公务支出，一律不允许支出现金或转经办人私人账户。
3、公务卡消费支出优先报销。
刷卡消费的交易凭条（银联单等）和发票作为必需的财务报销凭证入账。
刷卡消费后，因拖延报销时间等个人原因导致的报销不及时，所需利息费用由自行承担。
使用公务卡办理公务严禁提取现金，提取现金属于个人消费行为，提取现金手续费由持卡人个人承担。
4、有下列情形之一所产生费用不予报销：
1）按有关财务管理程序应事先报批而未报批的公务卡消费；
2）报销费用与提供的报销凭证、公务卡消费交易凭条（pos机小票）
的内容不符的；
3）持卡人通过公务卡提取现金及提现手续费；
4）因持卡人个人保管不慎或遗失等原因，导致公务卡被盗所形成的支出和损失；
5）其他不符合本局财务管理规定要求或超出标准的消费。
XX县XX局 2020年3月1日。