第四章 社会保障宏观关系
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• 水平提高，预期增加，当期消费增加，储蓄减少， 反之则相反
• 社会保障与资本市场
– 财务制度不同对资本市场的影响不同 – 促成资本形成
• 20世纪70年代，现收现付危机，社会保障改革 • 2001年12月13日，《全国社会保障基金投资管理暂 行办法》，2003年6月，社保基金正式入市
– 加速资本市场的国际化
• 宏观关系
– 社会保障与经济发展
• 经济发展是基础 • 社会保障存在于经济发展的一个环节——消费 • 社会保障对经济发展有反作用
– 社会保障与社会进步
• 社会保障促进社会发展 • 社会保障是社会进步的反映
– 社会保障与人的发展
• 社会保障是个人全面发展的保障 • 社会保障促进人类的发展
• 社会保障与资源分配
– 与收入分配方式
• 六个扣除：必要劳动的一部分，含按劳分配成分 • 按劳分配：如，社会保险缴费与保险金领取、社会 福利服务等 • 按需分配：如社会救助、医疗服务等，但水平较低
– 与收入分配层次
• 与初次分配
– 生产部门的分配——国家收入、企业收入、个人收入 – 社会保障参与初次分配 • 风险后备基金来自必要劳动——初次分配 • 社会保险费来自必要劳动——初次分配 • 国家财政（主要是社会救助基金）——来自初次 分配 – 弥补初次分配不足 • 公平优先，缩小差距
• 基本关系
– 公平与效率的关系
• 公平和效率的含义 • 社会保障中公平与效率的含义 • 社会保障中公平与效率的辩证
– 政府与市场的关系
• 社会保障为公共产品或准公共产品 • 社会保障中政府责任
– 推动立法 – 财政投入 – 调控和监管
– 权利与义务的关系
• 权利义务一般关系 • 社会保障中权利和义务的关系 • 不同项目的权义关系不同
– 积累制对储蓄的影响
• 世界银行
– 通过对美、澳、智利、新加坡等国的研究，认为积累制增 加居民储蓄、促成资本形成
• 戴维斯 • 积累制对储蓄的影响比现收现付制复杂； • 养老金承诺的非流动性和未来收益的不确定性，不 会使储蓄随着养老金收益的增加而减少； • 提前退休预期，有增加储蓄的效应；
– ss变化是影响以保障为目的的储蓄的决定作用
• 社会保障的公共产品 属性 • 国家干预手段 • 财力基础和后盾 • 贯穿于国家的公共管理职能
• 与人口政策
– 双向影响 – 我国现状
• 与扶贫政策
– 救助 – 保险：预防贫困和减少贫困 – 福利
• 与家庭政策
– 目标一致
• 社会保障与商业保险 – 共性
• 损失分担、风险转移、经济补偿或赔付、基金要求、 风险偶然性
• 与再分配
– 主要方式和途径 – 社会保障越健全，再分配功能越强，分配结果越公平
• 与第三次分配
– 弥补再分配不足；非制度化
– 收入分配政策与社会保障制度 • 收入分配政策取向影响社会保障制度
– 强调效率的取向——规模小，再分配功能弱 – 强调公平的取向——再分配功能强 • 社会保障制度功能影响收入分配结果 – 平衡与协调
第四章 社会保障相关关系
• 基本关系
– 公平与效率的关系 – 政府与市场的关系 – 权利与义务的关系
• 宏观环境
– 社会保障与经济发展 – 社会保障与社会进步 – 社会保障与人的发展
• 社会保障与资源分配
– 储蓄 – 资本市场 – 劳动力配置
• 社会保障与社会政策
– – – – 收入分配 人口政策 扶贫政策 家庭政策
– 社会保障与储蓄 – 现收现付制： • 储蓄挤出效应：马丁.费尔德斯坦1974提出
– 挤出效应：人们既然可以从公共养老金计划中获得养 老金收益，就可能减少为退休期消费而在工作积累财 产的需要，即“资产替代效应”，即养老保险制度存 在对个人储蓄的“挤出效应”。 – 挤进：在现收现付制下，较为安全的退休待遇可能诱 使人们提前退休，退休期延长工作期缩短，使人们有 较高的储蓄要求，即引致退休效应 – 资产替代效应大于退休引致效应，则储蓄减少；退休 引致效应大于资产替代效应，则储蓄增加 – 挤出效应两个假设：没有代际转移、储蓄只用于消费； 消费者更偏好于当期消费
• 如，荷兰ABP养老保险基金80%投资于海外，英国 养老保险金海外投资率达20%，等等
– 推动资本市场发展
• 推动金融创新，增加资本供给 • 影响资本市场需求 • 影响资产组合分布
• 社会保障与劳动力配置
– 与劳动力流动
• 计划经济下
– 固化二元结构 – 城市效率低 – 增加成本和阻力，增加实质性的摩擦型失业
• 中性论
–巴罗 –代际转移支付抵消一部分挤出效应； –在人们偏好、工作岗位、禀赋、税资及社 会保障税率相同时，退休年龄不会因为社 会保障制度受影响；
• 世界银行
–1997年研究表明，在很多发展中国家， 社会保障对储蓄的挤出效应微弱，因为在 这些国家社会保障覆盖面小，缺少可靠的 储蓄手段，新的养老保险制度缺乏可信度 等；而发达国家则相反。
– 区别
• 性质、经营机制、责任主体、运行机制和环境、保 障对象和水平 • 另外：目的、经营主体、保险人责任、保险对象、 基金运行机制
– 共同发展
• 互斥互补关系、相互融合
• 转型期 • 市场经济下
– 与劳动力供求
• 供给
– 纳税减少当期收入，闲暇替代劳动——替代效应，减少供给 – 增加收入，努力工作——收入效应，增加供给 – 实际结果取决于两者的对比
• 需求
– 挤出效应，资本替代劳动
– 与劳动力价值
• 社会保障与收入分配
– 与收入分配目标
• 劳动力再生产、发展的需要、对劳动者体力、智力 的补偿、必要的生存条件 • 生产发展 社会发展 ห้องสมุดไป่ตู้的发展 • 目标一致性：社会公平和人（类）的幸福
• 收入分配制度与社会保障健康
– 费率科学性 – 待遇适度性 – 行业公平性
• 我国分析
• 社会保障与公共财政 – 公共财政职能：立足于普惠性，解除生存危机 – 计划经济下：雇主责任和完全责任（救助） – 市场经济下：最后出场人 – 中央财政和地方财政合理分工取
– 关系决于财政在社会保障中扮演的角色——主导地位
• 社会保障与资本市场
– 财务制度不同对资本市场的影响不同 – 促成资本形成
• 20世纪70年代，现收现付危机，社会保障改革 • 2001年12月13日，《全国社会保障基金投资管理暂 行办法》，2003年6月，社保基金正式入市
– 加速资本市场的国际化
• 宏观关系
– 社会保障与经济发展
• 经济发展是基础 • 社会保障存在于经济发展的一个环节——消费 • 社会保障对经济发展有反作用
– 社会保障与社会进步
• 社会保障促进社会发展 • 社会保障是社会进步的反映
– 社会保障与人的发展
• 社会保障是个人全面发展的保障 • 社会保障促进人类的发展
• 社会保障与资源分配
– 与收入分配方式
• 六个扣除：必要劳动的一部分，含按劳分配成分 • 按劳分配：如，社会保险缴费与保险金领取、社会 福利服务等 • 按需分配：如社会救助、医疗服务等，但水平较低
– 与收入分配层次
• 与初次分配
– 生产部门的分配——国家收入、企业收入、个人收入 – 社会保障参与初次分配 • 风险后备基金来自必要劳动——初次分配 • 社会保险费来自必要劳动——初次分配 • 国家财政（主要是社会救助基金）——来自初次 分配 – 弥补初次分配不足 • 公平优先，缩小差距
• 基本关系
– 公平与效率的关系
• 公平和效率的含义 • 社会保障中公平与效率的含义 • 社会保障中公平与效率的辩证
– 政府与市场的关系
• 社会保障为公共产品或准公共产品 • 社会保障中政府责任
– 推动立法 – 财政投入 – 调控和监管
– 权利与义务的关系
• 权利义务一般关系 • 社会保障中权利和义务的关系 • 不同项目的权义关系不同
– 积累制对储蓄的影响
• 世界银行
– 通过对美、澳、智利、新加坡等国的研究，认为积累制增 加居民储蓄、促成资本形成
• 戴维斯 • 积累制对储蓄的影响比现收现付制复杂； • 养老金承诺的非流动性和未来收益的不确定性，不 会使储蓄随着养老金收益的增加而减少； • 提前退休预期，有增加储蓄的效应；
– ss变化是影响以保障为目的的储蓄的决定作用
• 社会保障的公共产品 属性 • 国家干预手段 • 财力基础和后盾 • 贯穿于国家的公共管理职能
• 与人口政策
– 双向影响 – 我国现状
• 与扶贫政策
– 救助 – 保险：预防贫困和减少贫困 – 福利
• 与家庭政策
– 目标一致
• 社会保障与商业保险 – 共性
• 损失分担、风险转移、经济补偿或赔付、基金要求、 风险偶然性
• 与再分配
– 主要方式和途径 – 社会保障越健全，再分配功能越强，分配结果越公平
• 与第三次分配
– 弥补再分配不足；非制度化
– 收入分配政策与社会保障制度 • 收入分配政策取向影响社会保障制度
– 强调效率的取向——规模小，再分配功能弱 – 强调公平的取向——再分配功能强 • 社会保障制度功能影响收入分配结果 – 平衡与协调
第四章 社会保障相关关系
• 基本关系
– 公平与效率的关系 – 政府与市场的关系 – 权利与义务的关系
• 宏观环境
– 社会保障与经济发展 – 社会保障与社会进步 – 社会保障与人的发展
• 社会保障与资源分配
– 储蓄 – 资本市场 – 劳动力配置
• 社会保障与社会政策
– – – – 收入分配 人口政策 扶贫政策 家庭政策
– 社会保障与储蓄 – 现收现付制： • 储蓄挤出效应：马丁.费尔德斯坦1974提出
– 挤出效应：人们既然可以从公共养老金计划中获得养 老金收益，就可能减少为退休期消费而在工作积累财 产的需要，即“资产替代效应”，即养老保险制度存 在对个人储蓄的“挤出效应”。 – 挤进：在现收现付制下，较为安全的退休待遇可能诱 使人们提前退休，退休期延长工作期缩短，使人们有 较高的储蓄要求，即引致退休效应 – 资产替代效应大于退休引致效应，则储蓄减少；退休 引致效应大于资产替代效应，则储蓄增加 – 挤出效应两个假设：没有代际转移、储蓄只用于消费； 消费者更偏好于当期消费
• 如，荷兰ABP养老保险基金80%投资于海外，英国 养老保险金海外投资率达20%，等等
– 推动资本市场发展
• 推动金融创新，增加资本供给 • 影响资本市场需求 • 影响资产组合分布
• 社会保障与劳动力配置
– 与劳动力流动
• 计划经济下
– 固化二元结构 – 城市效率低 – 增加成本和阻力，增加实质性的摩擦型失业
• 中性论
–巴罗 –代际转移支付抵消一部分挤出效应； –在人们偏好、工作岗位、禀赋、税资及社 会保障税率相同时，退休年龄不会因为社 会保障制度受影响；
• 世界银行
–1997年研究表明，在很多发展中国家， 社会保障对储蓄的挤出效应微弱，因为在 这些国家社会保障覆盖面小，缺少可靠的 储蓄手段，新的养老保险制度缺乏可信度 等；而发达国家则相反。
– 区别
• 性质、经营机制、责任主体、运行机制和环境、保 障对象和水平 • 另外：目的、经营主体、保险人责任、保险对象、 基金运行机制
– 共同发展
• 互斥互补关系、相互融合
• 转型期 • 市场经济下
– 与劳动力供求
• 供给
– 纳税减少当期收入，闲暇替代劳动——替代效应，减少供给 – 增加收入，努力工作——收入效应，增加供给 – 实际结果取决于两者的对比
• 需求
– 挤出效应，资本替代劳动
– 与劳动力价值
• 社会保障与收入分配
– 与收入分配目标
• 劳动力再生产、发展的需要、对劳动者体力、智力 的补偿、必要的生存条件 • 生产发展 社会发展 ห้องสมุดไป่ตู้的发展 • 目标一致性：社会公平和人（类）的幸福
• 收入分配制度与社会保障健康
– 费率科学性 – 待遇适度性 – 行业公平性
• 我国分析
• 社会保障与公共财政 – 公共财政职能：立足于普惠性，解除生存危机 – 计划经济下：雇主责任和完全责任（救助） – 市场经济下：最后出场人 – 中央财政和地方财政合理分工取
– 关系决于财政在社会保障中扮演的角色——主导地位