集团公司资金计划管理制度

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集团公司资金管理制度范文

集团公司资金管理制度范文集团公司资金管理制度范文第一章总则第一条为了规范集团公司的资金管理，确保资金的使用安全、合理和有效，提高资金利用效率，节约资金成本，制定本制度。

第二条本制度适用于集团公司内部所有的资金管理活动，包括资金申请、预算管理、款项支付、资金监管和使用等。

第三条集团公司将建立资金管理委员会，负责监督资金管理工作的实施，并协助公司高层对资金进行全面管理。

第四条集团公司将建立一个完善的信息化资金管理系统，实现资金的统一管理和监控。

第二章资金预算管理第一节定期资金计划第五条集团公司每年制定资金计划，确保资金的合理调配和使用。

第六条资金计划应包括集团公司的全年资金收入预测和支出计划，并结合公司的发展战略和业务需求。

第七条资金计划应在每年年初由负责资金管理的部门提交，并经公司高层审批后执行。

第二节资金预算第八条集团公司每年进行资金预算编制，确保各项经营活动的资金需求得到满足。

第九条资金预算应包括公司各项经营活动的预计收入和支出，并结合公司的战略目标和业务计划。

第十条资金预算应由各部门的负责人按照公司要求编制，经公司财务部门审核，并由公司高层审批后执行。

第三节资金使用与监管第十一条集团公司将建立严格的资金使用制度，确保资金的安全和有效利用。

第十二条资金使用应遵循合规原则，不得违规使用或超出预算。

第十三条资金使用需经过审批程序，并由专人负责监督和记录。

第十四条凡涉及重大资金支出或投资活动的，需经公司高层审批。

第四节资金回收与再分配第十五条集团公司将建立资金回收与再分配机制，确保资金的循环利用和高效运转。

第十六条资金回收应根据公司具体情况制定相应的操作流程，并经过财务部门的核算和审批。

第十七条资金再分配应结合公司战略目标和业务需求，由负责资金管理的部门负责实施。

第三章资金管理制度第一节资金管理责任第十八条集团公司将明确资金管理的责任和权限，保证资金管理的透明和有序进行。

第十九条公司高层应负全面责任，对公司的资金管理负领导责任，并落实相应的授权和监督职责。

集团公司资金管理制度

集团公司资金管理制度第一章总则为规范公司资金管理行为，提高资金利用效率，确保公司资金安全，制定本制度。

第二章财务管理部门1. 公司设专门负责资金管理的财务管理部门，负责公司资金的统一管理和监督。

2. 财务管理部门定期审核公司各项目资金使用情况，及时向管理层汇报。

3. 财务管理部门要确保资金管理制度的执行，及时纠正资金管理中的问题。

第三章资金调度1. 公司在严格执行资金预算的基础上，可根据经营需要进行资金调度，但需提前报请财务管理部门审批。

2. 资金调度需经过财务管理部门审核，并做好相应记录，确保资金流向清晰可控。

3. 资金调度不得影响公司正常的生产经营活动，必须保证员工工资发放和供应商结算等基本支出。

第四章资金监管1. 公司资金必须由专门账户进行管理，不得私自挪用公司资金用于个人或其他用途。

2. 财务管理部门要定期对公司资金账户进行检查，确保资金安全。

3. 财务管理部门要及时了解公司各项资金进出情况，对异常资金流向要及时报告，并调查处理。

第五章财务报表1. 公司应每月定期制作财务报表，包括资金流量表、资产负债表、利润表等。

2. 财务报表应真实准确地反映公司的财务状况和经营情况，不得虚假。

3. 财务报表应及时向管理层和股东公开，确保公司经营情况透明。

第六章资金使用1. 公司资金应严格按照预算计划使用，不得用于非经营性支出。

2. 临时资金需求应提前向财务管理部门报备，并经过审批后使用。

3. 公司资金不得进行高风险的投资活动，保证资金安全和流动性。

第七章资金回笼1. 公司应及时收回应收账款，确保资金回笼顺利。

2. 公司应合理控制库存量，避免造成资金困难。

3. 公司应定期清理存货，以节约资金占用。

第八章外部融资1. 公司如需外部融资，需经过董事会和股东大会授权，并提供详细的融资计划。

2. 外部融资需谨慎选择融资对象和方式，确保公司资金安全。

3. 外部融资后，财务管理部门要做好资金使用和偿还计划，保证按期还款。

集团公司资金管理制度

集团公司资金管理制度第一条集团公司财务部是集团公司资金管理的主管部门，负责制定资金管理制度和规定，组织实施资金管理工作，监督各成员单位资金管理情况并提出改进意见。

第二条各成员单位应当按照本制度的规定，建立健全内部资金管理制度，加强资金管理，保证资金安全、高效、合理使用。

第三条各成员单位应当按照集团公司资金管理的总体规划，制定本单位的资金收支计划，并及时向集团公司财务部报送。

第四条各成员单位应当按照资金管理制度的规定，及时、准确地记录和报告资金收支情况，并对资金使用情况进行定期汇报和分析。

第五条各成员单位应当加强对资金管理人员的培训和监督，提高资金管理人员的素质和能力，确保资金管理工作的规范、高效运行。

第三章资金预算管理第一条集团公司应当根据经营计划和预算编制资金预算，按照预算控制资金支出，确保资金使用的合理性和有效性。

第二条各成员单位应当根据集团公司资金预算，制定本单位的资金预算，并按照预算控制资金支出。

第三条各成员单位应当按照资金预算的规定，严格控制资金支出，确保资金使用的合理性和有效性，不得超预算或挪用资金。

第四章账户管理第一条集团公司应当根据资金管理的需要，开立必要的银行账户，并建立账户管理制度，确保账户安全、准确和及时管理。

第二条各成员单位应当根据自身资金管理需要，开立必要的银行账户，并按照账户管理制度进行管理。

第三条各成员单位应当对银行账户进行定期核对和对账，及时发现和纠正账户异常情况。

第五章现金管理第一条集团公司应当根据资金管理的需要，制定现金管理制度，规范现金的收付、保管和使用。

第二条各成员单位应当按照现金管理制度的规定，严格控制现金的收付和使用，确保现金的安全和有效使用。

第三条各成员单位应当建立健全现金保管制度，确保现金的安全和完整性，并定期进行现金盘点和核对。

第六章银行存款管理第一条集团公司应当根据资金管理的需要，制定银行存款管理制度，规范银行存款的管理和使用。

第二条各成员单位应当按照银行存款管理制度的规定，合理安排银行存款，确保资金的安全和有效使用。

集团公司资金管理制度（精选3篇）

集团公司资金管理制度（精选3篇）集团公司资金管理制度篇11、目的为了加强集团公司日常各项经营费用资金的预算管理,便于财务部门统筹安排,灵活调配、运用好资金,使其充分发挥经济效用,通过实行预算管理达到降低经营成本,强化增收节支,完善内部核算机制,提高公司经济效益的目的`。

集团所属各子公司,除应按年度编制资金预算计划外,还应逐月编制资金预计收、支平?表,以保证运营资金得到合理安排。

财务资金既指库存现金、银行存款及随时可以变现的有价证券,这部分资金是维系企业正常运营的基础。

因此,为保证运营资金的有序管理,特制定本办法。

2、应用范围适用于集团职能部门及各子公司。

3、职责3、1集团职能部门及各子公司负责本部门资金预算计划制定,由主管副总裁按规定要求逐级审批。

3、2集团职能部门及各子公司资金预算计划,由集团财务部门严格按照审批计划审核报销,对违反本规定的支出项目有权拒绝报销。

4、具体规定4、1集团各子公司应结合本公司实际情况编制完成年度经营预算管理计划书,并在此基础上,于每月28日之前,编制完成次月资金收、支预算表,逐月上报集团计财部分管会计一份,集团财务总监一份,主管副总裁一份。

财务总监分析汇总后上报总裁。

4、2集团计财部应于每月30日前编制完成次月资金来源与运用预算汇总表,并于次月3日前,编制完成各子公司上月实际与预算资金来源与运用分析表及汇总表。

分别报送子公司经理、集团财务总监、主管副总裁。

财务总监分析汇总后上报总裁。

4、3各子公司的收入计划(预算)依据本公司销售条件、劳务、收费协议以及收款期限等,预计可收(兑)金额编制。

4、4各子公司的资本性支出、原材料、工程劳务、商品采购支出计划(预算)依据本公司购置合同及工程进度、供货时间等,预计资金支出计划。

4、5各子公司经常费用的支出,包括销售费用、管理费用、财务费用依据以往实际发生额,结合本年度预算合理编制。

4、6月份资金预算计划未列的支出项目,超支金额在10000元以内的,须经主管副总裁批准,并加情况说明。

集团资金计划管理办法

集团资金计划管理办法集团有限公司资金管理制度第一章总则第一条为加强对公司内部资金使用的监督和管理，加快资金的循环和周转，提高资金利用率，合理安排资金流向，保证资金安全，经集团公司研究决定，并报公司董事会批准，特制定本办法。

第二条本制度所称资金是指公司所拥有的现金、银行存款和其他货币资金。

第三条本制度所称资金管理,是指公司的资金流入、流出等全过程的动态控制。

第四条实行资金管理应坚持以下原则:1、公司所有资金收支必须纳入预算;2、坚持根据资金需求的轻重缓急进行分类管理，优先保证经营活动资金需求;3、严格贯彻收支两条线原则，收入必须上交公司资金管理部，支出须经过公司资金管理部一个口子支出。

4、未经资金管理部同意，公司严格禁止其它部门受理现金收支业务。

5、公司的各项资金收支必须遵守国家方针政策、法规以及公司财务制度等有关规定。

第五条本制度适用于本公司所有的子公司、部门和人员。

第二章资金管理机构和职责第六条集团公司成立资金管理部，统一对集团公司及所属子公司、分公司资金的筹集、使用进行协调管理。

资金管理部归口集团公司财务总经理或投融资总经理直接领导。

第七条资金管理部由资金管理部经理、资金管理员和出纳组成。

第八条集团公司成立资金管理协调小组，由公司董事长、总裁、执行总裁、副总裁、相关部门负责人组成。

资金管理协调小组是公司资金管理的最高决策机构，对公司董事会负责。

第九条资金管理部的主要职责:1、指导集团公司各子公司、部门每月8号、18号、18号报送下旬的资金收支预算(遇节假日提前至放假前一日)，并及时汇总集团公司资金1收支申报表直接领导、报总裁和执行总裁。

2、负责编制公司短期及中长期的资金需求平衡计划，提出资金的筹集、使用方案，报集团公司资金管理协调小组审核批准。

3、对集团公司已确定的短期、中长期筹集、使用方案的执行情况进行跟踪、监督和协调，保证集团公司的资金计划得到执行，并定期向集团公司资金协调小组报告资金运作和资金状况。

集团公司资金管理制度

集团公司资金管理制度一、总则1、为了加强集团公司资金管理，提高资金使用效率，保障资金安全，根据国家有关法律法规和财务制度，结合本集团公司的实际情况，制定本制度。

2、本制度适用于集团公司及所属各子公司、分公司（以下统称“各单位”）。

3、资金管理的基本原则是：统筹规划、集中管理、合理安排、安全高效。

二、资金预算管理1、各单位应根据年度经营计划和业务发展需要，编制年度资金预算，并分解到月度和季度。

2、资金预算包括资金收入预算和资金支出预算。

资金收入预算应准确预测各项收入的来源和时间；资金支出预算应按照业务性质和用途进行分类，详细列出各项支出的金额和时间。

3、集团公司财务部门负责汇总、审核各单位的资金预算，并报集团公司管理层审批。

经批准的资金预算是各单位资金使用的依据，各单位应严格执行。

4、如因特殊情况需要调整资金预算，应按照规定的程序进行申请和审批。

三、资金筹集管理1、集团公司根据发展战略和资金需求，合理选择资金筹集方式，包括银行借款、发行债券、股权融资等。

2、资金筹集方案应经过充分的论证和风险评估，并报集团公司管理层审批。

3、财务部门负责与金融机构等相关方进行沟通和协调，办理资金筹集的相关手续。

4、筹集的资金应按照规定的用途使用，不得挪作他用。

四、资金使用管理1、各单位的资金使用应严格按照资金预算和审批权限进行。

2、资金支出的审批程序应明确、规范，一般应经过经办人申请、部门负责人审核、财务部门复核、分管领导审批等环节。

对于重大资金支出，还需报集团公司总经理或董事会审批。

3、资金支付应采用安全、便捷的方式，如银行转账、支票等。

严禁现金支付大额资金。

4、各单位应加强对资金使用的监督和检查，确保资金使用合法、合规、合理。

五、资金结算管理1、集团公司应建立统一的资金结算平台，实现资金的集中结算和管理。

2、各单位应按照规定的时间和流程，将收入资金及时缴存到集团公司指定的账户，不得坐支现金。

3、财务部门负责对各单位的资金结算进行监控和管理，及时发现和解决结算过程中的问题。

集团公司资金管理制度

集团公司资金管理制度集团公司资金管理制度在生活中，越来越多人会去使用制度，制度是指一定的规格或法令礼俗。

我们该怎么拟定制度呢？下面是小编收集整理的集团公司资金管理制度，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

集团公司资金管理制度11、目的：为保障公司资金安全，规范资金收支的管理，特制订本制度。

2、主体内容：资金日常管理、资金支出管理、资金收入管理3、细则规定：（一）资金日常管理1、资金定义：货币资金是指企业在生产经营活动中停留于货币形态的资金，包括现金、银行存款和其它货币资金。

一切收支必须严格遵守国家和本公司的有关规定。

2、库存现金的管理：原则上公司库存现金余额不得超过银行核实库存限额规定。

现金的支出须符合现金使用范围规定。

出纳人员须将公司库存现金存放至公司保险柜处，并妥善保管其密码和钥匙。

每日需对库存现金进行盘点，并编制现金日记账，做到日清日结，账实相符，财务经理应至少每月对库存现金进行一次盘点抽查。

3、银行存款、其他货币资金的管理：遵照银行相关规定进行管理，每日需编制银行存款日记账，按月取回各银行对账章，并编制银行存款余额调节表。

银行存款余额调节表与银行对账单作为会计档案进行装订存档保管。

（二）资金支出管理1、财务部是货币资金收支信息集中、反馈的职能部门。

其它职能部门凡涉及货币资金的收支信息，必须及时反馈到财务部。

对外签署的涉及款项收付的合同或协议，应向财务部提交一份原件，以便根据有关合同、协议办理手续。

无合同、协议的（或无有效合同、协议），财务部有权拒绝办理。

2、资金支出必须依据审核完整无误的单据中金额进行支付，严禁“无票”支出，严禁“白条”抵账。

3、各项资金支出原则上需根据预算进行拨付。

同时，各部门对于资金支出应提前与财务部进行申请（1万元以内的'资金支付，需至少提前一天申请，3万元以内的资金支付，需至少提前两天申请，3万元以上的资金支付需前三天申请），以便财务部备款。

3、各类支出相关细则管理如下：（1）、个人借款支出a、公司员工因公干需要向公司借支款项，()由申请人填写借款单，部门负责人签字，财务经理审核后由公司副总和公司总经理进行审批。

某集团资金管理制度(三篇)

某集团资金管理制度一、引言集团是一个庞大的组织体系，资金在其中扮演着至关重要的角色。

为了有效管理和运用资金，确保集团运作的顺利进行，制定一套科学合理的资金管理制度是必不可少的。

二、资金管理的基本原则1. 风险控制原则：集团需要通过设立严格的风险控制机制，确保资金使用过程中的风险可控，并制定相应的风险管理策略；2. 利润最大化原则：集团在资金管理过程中，应以实现利润的最大化为目标，通过合理的资金配置和投资决策，提高资金的使用效率；3. 合规合法原则：集团应按照相关法律法规和公司内部规定，开展资金管理活动，并严格遵守合规要求，确保资金管理的合法性和合规性；4. 实时监控原则：集团应建立健全的资金监控机制，及时掌握资金的流动情况，并随时调整资金管理策略，以应对变化的市场环境。

三、资金管理的组织架构1. 资金管理部门：设立专门的资金管理部门，负责整体的资金管理工作，实施资金决策和执行；2. 资金池管理委员会：由集团高层管理人员组成，负责资金池的管理和决策，制定资金池的运作规则和控制指标；3. 资金管理委员会：由集团各子公司的财务负责人组成，负责监督和协调各子公司的资金管理工作，确保整体运作的协调一致。

四、资金的筹集和使用1. 资金的筹集：集团可以通过自有资金、银行贷款、债券发行等方式筹集资金，但需根据资金需求和实际情况，进行合理的选择和调整；2. 资金的使用：集团应根据经营需要，制定资金使用计划，按照规定的程序和权限，进行资金的调配和使用，确保资金用于创造价值的业务活动。

五、资金投资管理1. 投资决策：集团应根据风险偏好和预期回报，制定投资决策标准和流程，确保投资项目的合理性和可行性；2. 投资组合管理：集团应通过资金配置和投资组合管理，降低投资风险，提高投资回报，实现资金在不同资产类别之间的分散配置。

六、资金流动管理1. 资金流动计划：集团应根据经营需要和资金情况，制定资金流动计划，合理安排资金的流入和流出，掌握资金的使用周期和节奏；2. 资金流动监控：集团应建立资金流动监控系统，及时掌握资金的流动情况，预测资金需求和风险，做好资金调度和管理。

集团公司资金管理制度

集团公司资金管理制度一、引言本文档旨在规范和管理集团公司的资金流动，确保资金使用的合理性、透明性和高效性，提高集团公司的财务管理水平和资金运营效率。

二、资金管理目标集团公司资金管理的目标是确保资金的安全性、流动性和收益性，同时保护股东权益、提升企业价值，并合法、合规地进行资金运作。

三、资金管理职责及权限3.1 资金管理部门职责集团公司设立资金管理部门，负责资金的日常管理和运营。

其职责包括但不限于： - 制定资金集中管理方案； - 编制资金预算及管理计划； - 控制资金流动风险，防范内外部诈骗风险； - 监督资金运营合规性； - 定期向上级报告资金运营情况和成果。

3.2 资金管理权限分配根据岗位职责和职级，对资金管理人员的权限进行分配，确保合理授权和岗位职责的对应。

四、资金流动管理4.1 收款管理•建立收款账户，并定期核对账户余额；•设立收款权限制度，明确收款权限边界；•监督收款信息的准确性，确保资金来源合法及追溯，防范洗钱风险。

4.2 付款管理•设立付款权限制度，明确付款审批流程及权限边界；•定期审查供应商信息，确保供应商真实可靠；•控制付款风险，加强对付款流程的监控。

4.3 资金调拨管理•设立资金调拨审批流程，保证资金调拨的合理性；•监控资金调拨过程，加强调拨审核和内部控制。

五、资金使用管理5.1 资金预算管理•制定年度资金预算，确保资金对企业运营和发展的支持；•按照预算执行，定期进行资金使用与预算的核对和分析。

5.2 资金投资管理•根据资金策略和投资回报率，合理配置资金的投资组合；•定期评估投资项目，控制投资风险。

5.3 资金借贷管理•设定合理的资金借贷额度，明确借贷利率及还款期限；•加强借贷合同和风险披露的管理，确保借贷行为的合规性。

六、资金运营监督6.1 资金审计•定期进行资金的内部审计，检查资金管理的合规性和有效性；•跟踪审计结果，及时纠正存在的问题。

6.2 资金风险管理•建立风险预警和监控体系，及时发现和应对资金风险；•加强对外部金融市场、投资环境和宏观经济的监测和分析。

集团资金管理制度

集团资金管理制度集团资金管理制度一、制定目的集团资金管理制度的制定旨在规范集团内各部门资金的使用，保障资金使用的合理性、合法性和高效性，提高资金利用效率，确保资金安全，同时达到风险控制的目的。

二、适用范围本资金管理制度适用于集团公司及其下属各子公司、部门、项目组等所有单位。

三、资金调配和使用1. 资金调配集团财务部门负责制定年度资金预算，各部门根据需求向财务部门提出申请。

财务部门根据集团整体经营情况和各部门需求，对资金进行调配，确保资金合理配置。

2. 资金使用各部门使用资金需提前申请，并进行审批。

使用资金必须符合预算计划，不得擅自挪用、套取或挪作他用。

四、资金流动监控1. 资金监控财务部门负责对集团资金流动情况进行监控，定期报告给高层管理层。

集团领导对资金流动情况进行监督和指导，发现问题及时处理。

2. 风险控制财务部门要建立健全风险控制机制，制定相应的风险管理政策和措施，确保资金安全。

五、资金使用规范1. 支付方式资金支付需经过财务部门审批，采用指定的支付方式，并确保支付安全。

2. 凭证管理各部门应及时做好资金相关凭证管理工作，确保账目清晰、准确。

六、违规处理1. 违规行为对于擅自挪用、套取资金，或者违反资金使用规定的行为，一经发现将追究相关人员的责任。

2. 处罚措施针对资金管理违规行为，集团公司将根据情节轻重进行相应的处理，包括警告、记过、降级、辞退等处罚措施。

七、其他事项1. 修订和解释集团公司财务部门具有对本资金管理制度的修订和解释权。

集团各部门负责人要积极配合财务部门做好制度的宣传和执行工作。

2. 生效日期本资金管理制度自颁布之日起生效。

以上是集团资金管理制度的主要内容，各部门负责人要认真执行，确保资金管理工作规范有序进行。

集团公司资金管理制度

集团公司资金管理制度一、总则1.1 本制度旨在规范集团公司的资金管理，提高资金使用效率，降低资金成本，确保资金安全，促进公司持续、稳定、健康发展。

1.2 本制度适用于集团公司及下属子公司、分支机构的资金管理工作。

1.3 资金管理遵循以下原则：（1）统一领导、分级负责；（2）统筹安排、合理分配；（3）风险可控、效益优先；（4）规范操作、强化监督。

二、组织架构2.1 董事会负责公司资金管理工作的决策和监督。

2.2 总经理负责公司资金管理工作的组织实施。

2.3 财务部门是公司资金管理的职能部门，具体负责资金筹集、使用、监控等工作。

2.4 各子公司、分支机构应设立相应的资金管理岗位，负责本单位的资金管理工作。

三、资金筹集3.1 资金筹集应遵循以下原则：（1）合法合规、稳健高效；（2）优化融资结构、降低融资成本；（3）确保资金需求、控制融资风险。

3.2 融资渠道包括但不限于以下方式：（1）银行贷款；（2）债券发行；（3）股权融资；（4）政府补助；（5）其他融资方式。

3.3 融资方案应包括以下内容：（1）融资用途；（2）融资额度；（3）融资期限；（4）融资成本；（5）还款来源；（6）风险评估及应对措施。

四、资金使用4.1 资金使用应遵循以下原则：（1）合理分配、确保重点；（2）提高资金使用效率、降低闲置资金；（3）防范资金风险、确保资金安全。

4.2 资金使用范围包括但不限于以下方面：（1）生产经营活动；（3）筹资活动；（4）其他资金支出。

4.3 资金使用审批流程如下：（1）提交资金使用申请；（2）财务部门审核；（3）总经理审批；（4）董事会决策。

五、资金监控5.1 资金监控应遵循以下原则：（1）全面覆盖、不留死角；（2）实时监控、动态预警；（3）分级负责、责任到人。

5.2 资金监控措施包括但不限于以下方面：（1）设立资金管理台账；（2）开展定期、不定期检查；（3）建立风险预警机制；（4）实施内部审计。

六、责任追究6.1 对违反本制度的单位和个人，公司将依法追究相关责任。

资金计划管理制度

资金计划管理制度1.计划管理1.1计划管理包括生产经营计划、利润计划、资金计划和费用开支计划，计划分为中长期计划和年度、季度、月度计划。

1.2 编制计划要本着积极稳妥、适当留有余地的原则，既要发挥主观能动性又要切实可行、实事求是、量力而行。

1.3 计划内容、制表设计、格式、时间要求等按集团公司统一规定填报，并按照集团公司下达的计划接受上级公司的考核。

2. 权益的管理2.1实收资本按照国家有关政策法规进行管理。

2.2 资本公积、盈余公积、未分配利润等股东权益应按政府相关法规和集团董事会的决议进行处置和管理。

3.投资管理财务部要积极参与公司的投资决策，包括地产投资、实业投资和证券投资等。

具体按《项目投资管理程序》等有关规定程序和权限办理。

4.融资及担保管理4.1向金融机构和准金融机构及其他途径融资必须得到上级公司的批准，具体按《开发资金供方选择与评价程序》办理。

4.2 向集团借款无论是长期还是短期，都必须按照相关程序办理外债登记手续。

留存利润原则上应先打出境外，再以借款汇入境内并办理外债登记手续。

4.3 未经上级公司批准严禁对中海系统外的单位和个人提供任何形式的履约担保。

5. 债权债务的管理对各项应收款、预付款、存出存入保证金等要及时入帐，明确责任人，并按季核对、及时催收。

对确实无法收回的债权，如果属于经办人的责任，应由经办人承担全部或部分赔偿责任。

6. 资金管理6.1基本原则：遵守集团公司关于资金管理的原则：统一计划、分级管理、以收定支、有偿使用、加快周转、严格考核、周密策划安排，促进公司快速健康发展。

6.2 集团公司内部的资金调度，依据集团公司领导批准后的资金调拨单支付。

在集团公司内部凡占用对方资金均执行有偿原则，按实际发生天数，每半年结息一次，利率不高于银行同期贷款利率。

6.3 未经上级公司批准，不得将公司资金借予外单位或个人，也不得向外单位或个人提供公司银行账户。

6.4 编制资金计划的要求A、编制原则：现金收支计划反映纯现金量的流入量和流出量，即公司以支票、现金收付的所有款项。

集团的资金管理制度

集团的资金管理制度第一章总则第一条为规范和加强集团的资金管理工作，提高资金使用效率，确保资金安全，保障集团的持续稳定发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于集团内的各级各类企业，包括直属企业、分支机构和附属公司等。

第三条集团的资金管理应遵循合法、规范、科学、高效、风险可控的原则。

第四条集团资金管理工作需建立健全制度、规范操作、加强监督，确保运作的透明、公正、公开。

第五条集团资金管理制度的具体内容包括资金预算管理、资金调拨管理、资金监督管理、风险控制管理和绩效评估管理等。

第二章资金预算管理第六条集团应根据企业发展战略和经营计划，制定资金预算，包括年度预算和月度预算。

第七条资金预算应当明确收入来源、支出用途，并按照合理、科学、可行的原则制定。

第八条资金预算应经董事会或者相关部门审批，并在预算执行过程中及时调整和报告。

第九条资金预算应有专人专责进行管理，对预算执行情况进行监督和评估。

第十条资金预算执行情况应每月报告给相关单位，并及时汇总整理形成相关报表。

第三章资金调拨管理第十一条集团应建立健全资金调度机制，实现资金的合理调配和使用。

第十二条资金调拨应符合预算规定，不得超越支出用途，需经过相关部门审批。

第十三条资金调拨应遵循公开透明、公平公正的原则，杜绝违规行为。

第十四条资金调拨应及时记录、核算，确保资金使用的合规性和安全性。

第十五条资金调拨情况需按规定报告，由相关负责人进行监督和评价。

第四章资金监督管理第十六条集团应建立资金监督机制，加强对资金使用情况的监督和控制。

第十七条资金监督应实行内控制度，建立相应的审核、审批、核算和监督程序。

第十八条资金监督应建立定期审计和检查制度，对资金使用情况进行检查和评估。

第十九条资金监督应建立风险预警机制，防范和化解各类风险。

第二十条资金监督应积极与监管部门、外部咨询机构合作，提升监督水平。

第五章风险控制管理第二十一条集团应建立风险管理机制，对资金相关风险进行识别、评估和控制。

集团资金管理制度范本（2篇）

集团资金管理制度范本一、目的和范围本制度的目的是规范集团内部资金的管理和使用，确保资金的合理运作，提高资金利用效率，防范风险，保障集团健康可持续发展。

本制度适用于集团内所有业务单位和相关部门。

二、资金管理职责1. 集团总部负责制定资金管理政策和目标，监控集团整体资金状况，协调集团内部资金调配。

2. 各业务单位负责根据集团资金管理政策，制定本单位资金管理计划和预算，并严格执行。

3. 资金管理部门负责集团内部资金的运作和监控，包括财务预测、资金调配、资金收支管理、风险控制等工作。

三、预算管理1. 各业务单位应按照集团预算编制指南，制定年度预算计划。

预算计划应包括资金来源、资金用途、支出计划等内容。

2. 预算计划的编制应遵循科学、合理、透明的原则，确保预算的可行性和可控性。

3. 各业务单位应严格执行预算，不得擅自超支或挪用资金，如需调整预算计划，应提前向资金管理部门报备并获得批准。

四、资金调拨1. 资金管理部门负责资金的调配工作，根据业务单位的资金需求和经营状况，合理安排资金的使用和调拨。

2. 资金调拨应根据集团整体资金状况、业务单位的经营情况、风险考虑等因素进行综合评估和决策。

3. 资金调拨应依据合同、协议或规定的授权范围，确保资金使用符合法律法规和集团内部规定，以及相关合规要求。

五、资金收支管理1. 各业务单位应建立健全资金收支管理制度，明确资金收入和支出的程序和要求，确保资金流向的合法、规范和安全。

2. 资金收入应及时登记、核对，确保收入的真实性和准确性，避免错误或遗漏。

3. 资金支出应经过严格审核和授权，确保支出符合业务需要和预算计划，防范利益损失和风险。

六、风险管理1. 资金管理部门应建立完善的风险评估和监控机制，及时发现、分析和应对潜在风险。

2. 各业务单位应建立自身业务特点和风险特征的风险防控体系，加强对资金风险的识别、评估和控制。

3. 资金使用过程中发现的风险和问题，应及时报告资金管理部门，并采取相应的措施予以解决。

集团公司资金管理制度

集团公司资金管理制度第一章总则第一条为规范和加强资金管理工作，提高资金利用效率，保障集团公司财务安全，依据《公司法》和《财务管理办法》等有关规定，制定本制度。

第二条本制度适用于集团公司内各单位资金管理工作，对资金的收支、使用、监督、检查等方面进行规范。

各单位财务部门应按照本制度的规定，认真负责地开展资金管理工作。

第三条集团公司财务部门应根据实际需要，制定详细的资金管理制度，并组织全员培训，保障制度的贯彻执行。

第二章资金使用第四条集团公司各单位在使用资金时，应严格按照公司预算进行支出，未经预算批准不得随意动用资金。

第五条集团公司各单位应根据工作需要，合理安排资金使用计划，及时报告财务部门，经审核批准后方可执行。

第六条集团公司内部资金调剂时，应按照公司规定程序进行，未经公司财务部门同意，不得擅自转移资金。

第七条集团公司各单位应加强对资金使用情况的监督和检查，建立完善的账务制度，确保资金使用的合规性和公正性。

第三章资金收支第八条集团公司各单位对于收入资金的管理，应建立完善的收款制度，规范资金收入工作，确保收入的及时、准确。

第九条集团公司各单位对于支出资金的管理，应建立健全的支付制度，规范支出工作，保证支出的合规、稳妥。

第十条集团公司各单位应切实做好资金收支的记录工作，准确登记各项资金的进出账务，及时核对账目，确保账务的真实、完整。

第四章资金监督第十一条集团公司财务部门对各单位的资金使用情况进行定期检查，查找问题，提出整改意见，确保资金使用的规范。

第十二条集团公司财务部门应定期对各单位的资金账目进行核对，发现问题及时处理，保证账目的准确、清晰。

第十三条集团公司内部审计部门应对资金管理情况进行检查，发现问题及时报告公司领导并提出改进建议，确保资金管理的合规。

第五章资金保障第十四条集团公司财务部门应定期制定资金使用规划，做好资金保值增值工作，确保集团公司财务安全。

第十五条集团公司财务部门应健全风险管理机制，及时发现和处理资金风险，确保资金的流动性和安全性。

集团公司资金管理制度

资金管理制度一、总则为规范XXXX集团及下属各事业部各公司的资金管理行为，加强对资金的合理运用和有效监控，促进资金的安全、合理、高效使用，根据《公司法》和相关法律法规制定本办法。

二、适用范围本制度适用于集团及下属各事业部各公司本制度资金是指法人主体所拥有的现金、银行存款、应收票据、理财产品和其他货币资金等。

三、资金管理原则(一)合规性原则公司的资金管理工作应遵守有关法律、法规及公司相关管理制度，各项资金收支业务必须合法、真实、准确。

(二)安全性原则公司的资金管理要遵循“资金安全第一”的原则，对资金存储、经营收支、借款归还、融资、对外投资等活动必须按授权进行审批，并选择国有商业银行或其他资质良好的银行进行操作，确保资金安全。

(三)整体利益最大化原则公司制定资金政策、进行资金调度时应当做好统筹规划，平衡各单位利益的基础上确保公司整体利益最大化。

(四)计划性原则根据公司战略目标、投资计划及未来生产经营计划，预计一定期间内货币资金的收支状况，并进行货币资金综合平衡的计划或融资筹资计划，保证各项企业活动的收支平衡。

四、资金管理机构及职责集团财务部负责制定公司系统的资金政策、实施公司的资金政策、制定资金运作方案，以及协调平衡资金管理事宜。

五、资金管理计划1、各单位资金管理计划根据资金收付实现制编制,编制周期包括年度预算和月度预算。

2、资金管理计划内容应当涵盖所有与生产经营及各类投融资活动有关的资金收入和支出,以经营计划为依据,准确预测各项现金收入、支出及现金盈余缺口，为资金管理工作提供可靠依据。

3、各单位应当合理安排现金流量，严格保证生产经营必要的资金储备。

4、各单位应当按照结账计划，由各板块财务BP负责统筹安排编制资金管理计划并上报集团财务部，集团财务部资金主管汇总各单位的资金计划表，并考虑集团层面的投融资等业务，编制集团资金计划，提交财务总监审阅和平衡调配。

六、货币资金收支管理(一)现金和银行存款管理1、各类现金收入应当及时存入银行,累计金额不超过人民币1千元的日常零星小额现金收款应当至少于月末前存入开户银行,超过限额的现金应当于收款后的3个工作日内及时存入开户银行。

集团公司资金计划管理制度

集团公司资金计划管理制度第一条目的。

资金计划是指企业货币资金收支计划，它是根据公司未来一定时期的销售、生产、开发、基本建设以及投资计划，预计这一时期内货币资金的收支状况，并进行货币资金综合平衡的计划。

为了做好资金计划的编制，合理使用资金，特制定本制度。

本制度中的公司总部是指××控股集团公司，子公司是指××集团下属的控（参）股公司。

第二条适用范围。

1.本管理规定适用公司总部以及所有下属公司资金计划的管理。

2.公司总部其他子公司资金计划管理机构为公司总部财务中心，通过虚化其他子公司的董事会来实现公司总部的资金管控。

3.作为上市公司的子公司，集团总部对其资金计划的管理要符合上市公司的有关规，定，并通过集团外派专职董（监）事来实现。

集团公司外派专职董（监）事必须及时将上市子公司资金计划的相关信息反馈到集团公司财务中心，集团公司形成意见后由外派专职董（监）事在子公司董事会出具。

第三条职责。

1.公司总部、子公司财务部门事先拟定资金计划并报总部财务中心。

2.总部财务中心汇总平衡后制定统一资金计划。

第四条资金计划编制程序。

编制资金收支计划实行自下而上编报，和自上而下下达执行的程序。

1.子公司各部门按年、季、月编制本部门货币资金收支计划并报本公司财务部。

2.子公司财务部审查、汇总各部门计划后经本公司领导批准上报公司总部财务中心。

3.公司总部财务中心审核汇总所有子公司收支计划并综合平衡后上报分管财务副总裁批准，统一安排各子公司收支计划。

4.公司总部、子公司财务部门层层下达本经营单位的年、季、月货币收支计划，直到各部门。

第五条资金计划的内容。

1.资金收入。

（1）销售收入：子公司销售部门依据各种销售条件及收款期限，编列可收（兑）现计划数。

（2）劳务收入：子公司生产部门收受同业产品代为加工，依公司收款条件及合同规定编列可收（兑）现计划数。

（3）退税收入：子公司财务部门依据申请退税进度，编列可退税计划数。