财产保险与人身保险实训大纲
人身保险-《人身保险学》教学大纲
《人身保险》教学大纲前言本课程是为适应学院培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理专门人才而开设的一门专业课程。
本课程人身保险学是保险专业的一门基础课。
本课程主要从法律、经济、数理统计等角度人身保险进行研究和考察，共分为五部分内容：即人身保险的一般基础理论、人身保险的产品分析、人身保险的法律分析、人身保险市场理论、人身保险的数理分析。
通过本课程学习使学生具备从事人身保险工作所必需的人身保险学知识。
本课程以人身保险学的一般原理为基础，借鉴国内外科研成果，注重理论分析能力的提高和实际运用能力的培养。
本课程的先导课程是保险学等专业基础课程。
《人身保险》教学大纲目录教学内容 (1)第一章人身保险概述 (1)第二章人身保险的产品分析 (1)第三章人身保险的法律分析 (2)第四章人身保险市场理论 (3)第五章人身保险的数理分析 (3)重点章节 (重要问题) (5)参考书目 (6)课时分配 (7)教学内容第一章人身保险概述教学目的：通过本章的教学，使学生了解人身保险的含义和作用，人身保险经济活动的运行规律。
内容结构：第一节人身保险的涵义1、人身保险的定义2、人身保险的性质第二节人身保险的作用1．人身保险对经济发展的作用2．人身保险对个人理财的作用3. 人身保险对公司理财的作用4. 人身保险对政治稳定的作用第三节人身保险经济活动的运行规律。
1．人身保险经济活动与财政政策2．人身保险经济活动与货币政策3．人身保险经济活动与经济发展4．人身保险经济活动的运行规律本章重点（重要问题）：人身保险的涵义、人身保险经济活动的运行规律人身保险经济活动的运行规律第二章人身保险的产品分析教学目的：通过本章的教学，使学生掌握人身保险的分类，熟悉各种人身保险险种。
内容结构：第一节人身保险的产品分类第二节人寿保险的产品分析1．死亡保险2．生存保险3．两全保险4．人寿保险的新发展第三节健康保险的产品分析1．纯粹的健康保险2．作为附加责任的健康保险3．健康保险的新发展第四节意外伤害保险的产品分析1．意外伤害与意外伤害保险2．意外伤害保险的产品分析本章重点（重要问题）：人寿保险的产品分析、健康保险的产品分析、意外伤害保险的产品分析第三章人身保险的法律分析教学目的：通过本章的教学，使学生具备从事人身保险工作所必需的人身保险法律知识，培养学生实际运用人身保险法律知识解决实际问题的能力。
人身保险单证实习报告
一、实习背景随着我国保险业的快速发展，人身保险单证作为保险业务的重要组成部分，其规范性和准确性对保险公司的经营和客户权益的保障具有重要意义。
为了提高自身专业素养，培养实际操作能力，我选择了人身保险单证实习作为毕业实习项目。
通过此次实习，我深入了解人身保险单证的种类、填写规范、审核流程以及在实际业务中的应用。
二、实习目的1. 熟悉人身保险单证的种类和填写规范，提高单证制作能力。
2. 掌握单证审核流程，提高风险防范意识。
3. 了解人身保险业务流程，提升客户服务能力。
4. 培养团队合作精神，提高沟通协调能力。
三、实习内容1. 单证种类及填写规范（1）保险单：包括投保单、保险单、保险凭证等。
（2）理赔单：包括索赔申请表、理赔申请书、理赔资料清单等。
（3）保单变更单：包括保单续保单、保单退保单、保单受益人变更单等。
（4）其他单证：包括保费收据、保单寄送单、保单回执等。
实习过程中，我详细学习了各类单证的填写规范，如投保单需填写被保险人、投保人、保险金额、保险期限等信息；理赔申请书需填写出险时间、出险原因、理赔金额等；保单变更单需填写变更原因、变更内容等。
2. 单证审核流程（1）初审：核对单证填写内容是否完整、准确，是否符合填写规范。
（2）复审：审核单证是否符合保险条款规定，是否存在风险隐患。
（3）审批：根据审核结果，决定是否批准理赔申请或保单变更。
实习过程中，我参与了单证审核工作，了解了审核流程，提高了风险防范意识。
3. 人身保险业务流程（1）投保：客户向保险公司提出投保申请，填写投保单。
（2）核保：保险公司对投保单进行审核，决定是否承保。
（3）承保：保险公司与客户签订保险合同，出具保险单。
（4）理赔：客户出险后，向保险公司提出理赔申请，提交理赔资料。
（5）结案：保险公司审核理赔资料，支付理赔款。
实习过程中，我参与了保险业务的实际操作，了解了业务流程，提高了客户服务能力。
四、实习成果1. 掌握了人身保险单证的种类、填写规范和审核流程。
财产保险核保核赔实训要求
财产保险核保核赔实训要求一、实训目的财产保险核保核赔是保险公司中非常重要的两项工作，通过此实训将使学员对财产保险核保核赔业务有更加深入的了解，并通过实际操作来提高其操作水平和理论知识的应用能力。
二、实训内容1.财产保险核保实训要求：–学员应掌握财产保险核保的基本知识，包括核保流程、核保原则和核保标准等，了解各类财产保险产品的特点和核保要求。
–学员应学会分析投保人的风险，判断风险的可接受度，并根据公司规定的核保标准进行核保决策。
–学员应学会填写核保表格，包括风险评估表、财产险投保单等，并能正确理解和记录所填写信息的含义。
–学员应了解核保的常见问题和处理方法，并能在实际操作中熟练运用。
2.财产保险核赔实训要求：–学员应掌握财产保险核赔的基本流程，了解核赔原则和核赔要求。
–学员应学会分析保险事故的情况，包括事故原因、损失程度等，并进行核赔决策。
–学员应学会审核保单及索赔资料的真实性，并能正确处理理赔记录。
–学员应了解核赔的常见问题和处理方法，并能在实际操作中熟练运用。
三、实训流程1.财产保险核保实训流程：–学员将分为若干小组，每个小组负责一个核保案例的操作。
–学员首先应学习理论知识，并掌握核保的基本流程和标准。
–学员在实际操作中，根据给定的案例进行核保决策和填写核保表格。
–学员需将所填写的核保表格整理好，通过小组讨论和教师评审，进行理论和实际操作的一致性检查。
2.财产保险核赔实训流程：–学员将分为若干小组，每个小组负责一个核赔案例的操作。
–学员首先应学习理论知识，并掌握核赔的基本流程和要求。
–学员在实际操作中，根据给定的案例进行核赔审核，包括审核保单和索赔资料的真实性等。
–学员需将审核结果整理好，通过小组讨论和教师评审，进行理论和实际操作的一致性检查。
四、实训评估1.财产保险核保实训评估：–学员的核保决策和填写核保表格是否符合公司的规定和标准。
–学员是否能准确判断风险的可接受度，并做出相应的核保决策。
保险公司财产险培训
填写投保单
提供被保险人信息、财产清单、 投保金额等必要信息。
领取保险单
保险公司出具保险单，投保人 妥善保管。
财产险理赔流程
报案与勘查
发生保险事故后，及时向 保险公司报案，并配合保 险公司进行现场勘查。
提交理赔资料
理赔审核
领取赔偿金
按照保险公司要求，提 供理赔所需的证明和资
料。
保险公司对理赔资料进 行审核，确定赔偿金额。
经审核通过后，保险公 司支付赔偿金给被保险
人。
03
财产险业务技巧
如何识别客户需求
了解客户需求
识别潜在需求
通过沟通、观察和询问，深入了解客户 的保险需求、风险状况和财务状况，以 便为客户提供个性化的保险方案。
通过与客户交流，发现其潜在的保险 需求，并主动推荐适合的保险产品， 提高销售成功率。
判断客户需求
05
案例分析
成功案例分享
案例一
某保险公司成功为一家大型企业提供了全面的财产保险服务，通过合理的风险 评估和定制化的保险方案，赢得了客户的信任和满意，实现了业务的快速增长。
案例二
在某次重大自然灾害中，某保险公司快速响应，及时理赔，充分体现了保险的 价值，提升了公司的品牌形象和社会影响力。
问题案例解析
保险公司财产险培训
contents
目录
• 培训介绍 • 财产险基础知识 • 财产险业务技巧 • 财产险风险控制 • 案例分析 • 总结与展望
01
培训介绍
培训目标
培养员工对财产险业务的了解
01
通过培训，使员工全面了解财产险的相关知识，包括保险种类、
保险条款、保险责任等。
提高员工的业务能力
02
保险综合实训报告
保险综合实训报告
一、实训目标
本次保险综合实训旨在帮助学生全面了解保险业务运
营流程，提高保险产品分析与设计能力，培养实际操作和问题解决能力，为将来从事保险相关工作打下坚实基础。
二、实训内容
保险基础知识学习：涵盖保险合同、保险类型、保险费率计算等内容。
保险产品分析：分析不同保险产品的保障范围、费率、理赔流程等特点。
保险业务操作：学习并实践保险承保、核保、理赔等业务流程。
保险风险评估：掌握风险识别、评估与控制的方法，应用于保险产品设计。
保险营销与客户服务：学习保险营销策略，提高客户服务水平。
三、实训过程
理论学习：通过课堂讲解、案例分析等形式，深入学习保险相关知识。
模拟演练：利用模拟软件进行保险业务操作，熟悉业务流程。
小组讨论：分组进行问题探讨，提高团队协作与沟通能力。
实地考察：参观保险公司，了解实际业务操作与运营情况。
项目实战：分组完成保险产品设计、风险评估等实际项目。
四、实训成果
掌握保险业务运营流程，提高实际操作能力。
培养问题解决和创新能力，增强团队协作精神。
提升保险产品设计与分析能力，为未来职业发展奠定基础。
对保险行业有了更深入的认识和理解，增强职业认同感。
五、总结与建议
本次实训加深了我对保险行业的了解，提高了我的专业知识和实操技能，同时增强了团队合作与沟通能力。
为进一步增强实训效果，建议学校加大与企业的合作力度，引入更多实际案例和业务场景，使我们更好地了解行业动态和发展趋势。
财产保险培训教程(doc 14页)
财产保险培训教程(doc 14页)../temp/...../更多资料请访问.(.....)更多企业学院：...../Shop/《中小企业管理全能版》183套讲座+89700份资料...../Shop/40.shtml 《总经理、高层管理》49套讲座+16388份资料...../Shop/38.shtml 《中层管理学院》46套讲座+6020份资料...../Shop/39.shtml 《国学智慧、易经》46套讲座...../Shop/41.shtml 《人力资源学院》56套讲座+27123份资料...../Shop/44.shtml 《各阶段员工培训学院》77套讲座+ 324份资料...../Shop/49.shtml 《员工管理企业学院》67套讲座+ 8720份资料...../Shop/42.shtml财产保险保险标的必须是可以用货币衡量价值的财产或利益。
（江河、空气、土地无价）（三）保险利益的特殊性1、产生于人与物间的关系，即投保人与保险标的之间的关系（人身保险利益产生于人与人的关系）2、保险利益有量的限定3、保险利益时效（四）保险金额的特殊性确定保险金额的依据即为保险价值（五）保险期限的特殊性一般为1年或1年以内。
（海上运输货物保险依据“仓至仓条款”）（六）保险合同的特殊性财产保险合同属于损失补偿合同。
三、种类海上保险---风险发生的区域，火灾保险—风险事故，汽车保险—保险标的（一）财产损失保险1、企业财产保险：适用于各种企业、社团、机关和事业单位2、利润损失保险3、家庭财产保险4、运输工具保险5、货物运输保险6、工程保险7、特殊风险保险8、农业保险：种植业保险与养殖业保险（二）责任保险是以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险（三）信用（保证）保险信用保险：商业信用保险、进出口信用保险保证保险：合同保证保险、产品保证保险、忠诚保证保险第二节企业财产保险一、企业财产保险的保险标的范围是指以投保人存放在固定地点的财产和物资作为保险标的的一种保险。
《保险学》教学及实验实训大纲
《保险学》教学及实验实训大纲大纲说明总学时：32学时（讲课28学时，实训4学时）课程类别：专业必修适用专业：金融学预修要求：经济学、概率学、金融学、国际金融学、财政与税收等课程的性质、目的、任务：保险作为一种风险转移机制和经济补偿制度，在现代经济中占有重要地位。
为使保险业进一步发展，保险市场进一步成熟，需要普及保险知识，培养具有扎实理论基础的保险经营管理人才。
教学基本方式：本课程以课堂讲授为主，强调主次明确，重点讲述保险的基本概念、保险合同、保险的基本原则，概要讲解人身保险和财产保险的主要险种。
其次，《保险学》应用性强，教学中要理论联系实际，辅以大量的案例分析，采用课堂提问、教师引导点评的方式，促使学生积极思考问题，强化学生对知识点的深刻理解，培养学生分析和解决实务问题的能力，学以致用。
教学中应利用多媒体设备、播放录像资料等方法和手段进行多元化教学。
理论实训28学时，实训4学时。
大纲的使用说明：为了使学生能正确把握保险的基本原理，本课程将介绍社会保险的基本概况和有关知识点，以区分商业保险和社会保险，使学生能较快运用所学的保险知识，分析和处理经济生活中的现实问题。
大纲正文第一章风险及管理学时：4学时（讲课4学时）基本要求：掌握风险的含义及分类、风险与保险的关系。
能力目标：培养学生辨识何种风险可以通过保险手段转嫁的能力，掌握承保风险具备的条件。
重点：风险的概念及分类。
难点：风险与保险的关系。
教学内容：第一节风险的概念、特征、要素、分类、第二节风险管理概念、基本程序、风险处理方式第三节可保风险第二章保险概述学时：4学时（讲课4学时）基本要求：掌握保险的概念、分类、职能和作用。
掌握商业保险的概念、比较特征。
能力目标：培养学生分析国民经济组成部分的保险制度为其发挥稳定器、助推器作用的能力。
重点：保险的概念、分类、保险的性质和职能、保险的比较特征。
难点：保险的性质和职能。
教学内容：第一节保险的概念和分类一、有关保险的学说二、保险的性质三、保险的对象四、保险的分类第二节保险的作用和职能第三节商业保险一、商业保险的概念二、商业保险与类似制度的比较第三章保险合同学时：6学时（讲课4学时，实训2学时）基本要求：全面系统地理解掌握本章内容。
保险业务实训报告
一、实验目的了解人寿保险和财产保险的各种保险种类，对其有初步的了解，同时了解保险市场对保险险种的需求和客户如何完成在保险公司的投保.正确理解各种保险业务的内容和要求,并且成功投保财产保险和人身保险。
分别从客户、保险公司、经纪公司和保险代理人几个方面进行模拟实验和操作，熟悉和掌握各类角色的操作流程和注意事项，发现操作中存在的问题，进行修正，提高自己的保险业务水平。
了解和掌握保险市场的完整构成,保险中介的功能和作用,特别是保险经纪人的作用以及保险经纪人的运作模式，掌握财产保险和人寿保险一般业务的理赔规定,对主要财产保险险种的保险责任和除外责任做到熟悉和熟练把握，提高自己在生活中作为保险客户的投保水平，认识到信息交流和信息搜集的重要性。
总的来说，通过保险业务模拟实验，可以为金融专业的学生构建一个跟实际业务贴近的操作环境，体验各种保险业务流程，加深保险理论知识的印象，培养实际解决问题的能力。
二、实验内容1、投保人模拟实验：掌握人寿保险和财产保险投保的基本环节，包括询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔等，选择保险公司投保或选择经纪公司委托。
2、保险人模拟实验：熟悉人寿保险和财产保险的基本业务包括报价、投标、保险核保、承保理赔、保单变更、解除合同以及个人资料、信息交流、信息提示等。
并以保险公司的身份接受保险业务，签发保险单。
3、保险经纪公司模拟实验：熟悉经纪公司基本业务，包括询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料、信息交流等。
并以保险经纪公司的身份接受客户委托并办理保险。
三、实验过程整个实验一共进行了5天，从7.5-7.9，用的是浙科保险实务模拟教学软件，在5天实验过程中，你必须用5个不同的身份即客户、经纪公司、人寿保险公司、财产保险公司、保险代理人与同学或自己的其他身份进行各种保险业务的交流与协定，要清楚地了解不同身份需要掌握的业务知识和操作流程，在实验结束的时候要对每一步骤进行总的分数评定。
财产险公司培训计划
财产险公司培训计划一、培训目标及背景随着经济全球化和金融市场的快速发展，财产险业务领域面临着新的挑战和机遇。
为了适应这种市场环境的变化和满足客户需求，财产险公司需要不断提升员工的专业技能和知识水平，使其具备更好的业务处理能力和服务水平。
因此，制定一套符合财产险公司实际情况的培训计划显得尤为重要。
二、培训计划制定思路1. 培训目标：通过培训，使员工全面了解财产险的基本概念、产品特点、业务流程和风险管理等知识，掌握相关业务技能和工作方法，提升专业素养和服务能力，促进公司业务发展和增加客户满意度。
2. 培训内容：根据公司的实际情况和员工的需求，确定培训内容，包括财产险基本理论、产品介绍、销售技巧、理赔流程、风险管理等相关知识和技能。
3. 培训形式：采取多种形式，如课堂授课、案例分析、实地考察、模拟演练等，使培训过程更加生动、丰富和有效。
4. 培训安排：根据员工的工作岗位和培训需求，合理安排培训时间和地点，确保培训的顺利进行和达到预期效果。
5. 培训评估：培训结束后，进行培训效果评估，总结经验教训，及时调整培训计划，不断提高培训质量和效果。
三、培训计划1. 培训对象：公司所有员工，特别是销售和客服人员。
2. 培训时间：每年至少进行2次培训，每次培训5天左右。
3. 培训内容：(1) 财产险基本理论：介绍财产险的定义、分类、特点、保险条款等基本概念，使员工对财产险有全面的理解和认识。
(2) 产品介绍：详细介绍公司的各类财产险产品，包括房屋保险、车辆保险、商业财产保险等，使员工掌握产品特点、适用范围、保险金额确定、费率测算等知识。
(3) 销售技巧：培训员工灵活运用销售技巧，如了解客户需求、把握产品特点、引导客户购买、提高签单率等，提升业务水平和销售能力。
(4) 理赔流程：介绍理赔的基本流程和要点，使员工掌握理赔操作方法、案件处理流程、客户协商技巧等，提高理赔效率和客户满意度。
(5) 风险管理：培训员工对风险管理的重要性和基本方法进行深入了解，使员工在业务处理过程中能够更好地识别和防范各类风险。
《财产保险核保核赔》学习指导书
财产保险核保核赔?实训课〔学习指导书〕一、实训目的和全然要求：通过实训，要求学生掌握财产保险核保流程，熟练保险承保单证及保险理赔单证的填制，能结合财产保险课程所学知识，解决承保和理赔中的具体实际咨询题。
二、实训的原理与方法：1、教师对核保核赔流程进行讲解。
2、学生参瞧消防实训基地，掌握火灾保险相关知识。
3、学生实地检查，对学院进行风险评估。
4、学生填具投保单、保险单。
5、请实务专家介绍承保、理赔具体事项。
6、学生填具保险理赔有关单证。
7、到保险公司承保、理赔中心参瞧学习。
三、实训场地：1、503保险实训教室2、学院3、湖南防灾教育馆4、保险实训基地〔保险公司〕四、实训材料1、财产保险全然险或综合险投保单2、财产保险全然险或综合险保险单3、财产保险风险咨询询表4、出险通知书5、赔款计算书6、现场查勘记录7、现场查勘报告8、拒赔通知书9、预借赔款申请书10、赔款收据11、空白大纸张、尺子、水彩笔五、实训课时分配：总课时28节实训一实训内容：学院风险分析〔针对企财险〕步骤和方法：1、教师讲解火灾及其他风险检查时的要点2、按学习小组为单位在学院范围内进行风险检查3、每学习小组将检查出来的风险用系列图形进行描述4、风险检查情况填写?财产保险风险咨询询表?5、教师对每组绘制的风险讲明图进行点评教师讲解内容：企业财产保险在承保前首先必须对被保险人、保险标的进行风险评估。
一、选择被保险人1、道德危险因素①被保险人的财务状况②被保险人对保险标的是否有保险利益2、心理危险因素①被保险人的平安治理水平②职工的工作责任心二、选择保险标的〔一〕火灾风险的大小1、建筑物建筑物的建筑等级建筑物的占用性质建筑物的防火分隔和防火间距建筑物的高度和屋龄防火设施2、其他可燃物分析被保险单位有无其他可燃物，爆炸品、可燃气体、易燃液体、易燃固体、自燃物品及准自燃物品，要紧分析这些可燃物的燃烧爆炸危险特性，分析研究检查被保险人对可燃物在平安生产、储躲、运输等方面是否严格遵守有关平安治理制度。
财产保险教学大纲
《财产保险》课程教学大纲课程编号：FINA3129课程学时： 51 课程学分： 3开课学期：第五学期适用专业：金融保险一、教学目标通过本课程的学习使学生达到以下要求：了解财产保险的概念、分类、特征；熟悉财产保险合同法律关系的内容、农业保险的内容；掌握火灾保险、运输工具保险、货物运输保险、工程保险、责任保险、信用保证保险的保险标的、保险责任、除外责任以及赔偿处理。
二、课程性质与任务《财产保险》是《金融保险》专业的专业主干课程，涉及的内容主要包括：财产保险概述、财产保险合同、火灾保险、货物运输保险、运输工具保险、工程保险、责任保险、信用保证保险、农业保险等。
本课程通过介绍财产保险的基本原理和主要财产保险产品，使学生掌握主要财产保险产品的保险标的、保险风险、除外责任和赔偿处理等，培养学生的专业分析和专业技术能力，为学生毕业后从事保险相关工作提供必要的理论支持。
三、预修课程《保险概论》，《人身保险》五、讲授内容第一章财产保险概述教学目的的和要求：了解财产保险的概念;掌握财产保险的特征和财产保险的分类;了解财产保险的发展历程。
教学难点和重点财产保险的特征和财产保险的分类;教学内容：a.财产保险的概念;b.财产保险的特征和分类;c.财产保险的分类和发展历史.第二章财产保险合同教学目的的和要求：掌握财产保险合同的概念和内容;掌握财产保险的保险价值和保险金额的确定原则和方法;掌握订立财产保险合同应遵循的原则。
教学难点和重点财产保险的保险价值和保险金额的确定原则和方法;订立财产保险合同应遵循的原则。
教学内容：a.财产保险合同概述；b.保险价值和保险金额；c.损失补偿原则；d.代位原则和分摊原则。
财产保险合同第三章火灾保险教学目的的和要求：了解火灾保险的概念和发展历程；了解英国和美国的火灾保险责任的构成条件；掌握企业财产保险的保险标的、保险风险、除外责任和赔偿处理；熟悉家庭财产保险的保险标的、保险风险、除外责任和赔偿处理。
人身保险规划实习报告
一、实习背景随着我国经济的快速发展和人民生活水平的不断提高，保险业在我国国民经济中的地位日益重要。
为了更好地了解人身保险行业，提高自身专业素养，我在暑假期间选择到一家知名人身保险公司进行实习，希望通过实习能够掌握人身保险的基本知识、业务流程以及规划方法。
二、实习内容1. 了解公司基本情况在实习的第一周，我主要了解了实习公司的基本情况，包括公司的发展历程、组织架构、业务范围、主要产品等。
通过参观公司内部，我了解了公司各部门的职能和工作流程，对人身保险行业有了初步的认识。
2. 学习人身保险基础知识在实习的第二周，我重点学习了人身保险的基础知识，包括保险的定义、分类、原理、合同、责任、利益等内容。
通过学习，我对人身保险有了更深入的了解，为后续的实习工作打下了基础。
3. 熟悉业务流程在实习的第三周，我开始熟悉公司的业务流程，包括展业、承保、理赔等环节。
我跟随同事参加了客户拜访、产品介绍、保单填写等实际操作，掌握了与人沟通、处理问题的技巧。
4. 参与市场调研在实习的第四周，我参与了公司组织的市场调研活动。
通过调查问卷、访谈等方式，了解消费者对保险的需求、认识以及购买行为。
同时，我还学习了如何分析市场数据，为公司制定市场策略提供参考。
5. 制定保险规划方案在实习的最后两周，我尝试为客户制定保险规划方案。
在了解客户的基本情况、需求后，结合公司的产品特点，为客户量身定制了保险规划方案。
在制定方案过程中，我学会了如何运用专业知识为客户解决实际问题。
三、实习收获1. 理论与实践相结合通过实习，我将所学的人身保险理论知识与实际工作相结合，提高了自己的专业素养。
在实习过程中，我学会了如何运用所学知识解决实际问题，为今后从事保险行业奠定了基础。
2. 提升沟通能力在实习过程中，我积极参与客户拜访、产品介绍等活动，与客户建立了良好的沟通关系。
通过不断锻炼，我的沟通能力得到了显著提高。
3. 增强团队协作能力实习期间，我与同事们共同完成了多项工作任务，学会了如何在团队中发挥自己的优势，为团队目标共同努力。
财产保险理赔培训课程PPT(共49页)
3、财产一切险：因其“一切险”的性质，变化主要体现在“责任免除”章
节中；
主要变化—责任免除
基本险：因其“列明责任”条款的性质，应熟练掌握“保险责任”，对“责任免除”
主要变化—保险价值、保险金额与免赔额（率）
根据企财险的惯例（原来的国内条款也有这样的明确规定），一般要求 “固定资产”的保险价值为其出险时的“重置价值”。与车险和机损险这样 要求的原因一样：大多数保险事故造成的都是保险财产的部分损失而非全损 ，而部分损失的情况下更换新零件、修复都是“已新换旧”，没有考虑折旧 问题，其前提就是要求投保人尽可能按照出险时的重置价值（即保险价值） 来确定保险金额，做到“足额投保”，否则的话，出险后就会存在比例赔付 、不能得到足额赔付的问题。
主要变化—保险责任
1、基本险：保险责任包括--火灾、爆炸、雷击、飞行物体及其他空中运行物
体坠落、施救造成的保险标的损失以及施救费用。将原国内基本险条款中的 “ 拥有所有权的自用设备因保险事故造成的三停直接损失”从主险中予以除外；
2、综合险：主要变化如下：
--原综合险条款中“雪灾、雹灾”表述为“暴雪、冰雹”，更加量化，便于认 定；
被保险人作为索赔的权利人，在保险事故发生时，如其对保险标的不具 有保险利益，则对其而言并无实际损失发生，根据财产保险的损失补偿原则 ，其自然也就无权请求保险赔偿金，保险人也不应对未受损失的无保险利益 的被保险人进行赔偿。
原保险法第十二条强调的是投保人对保险标的具有保险利益，新法则更 强调事故发生时被保险人对保险标的具有保险利益，这种改变更符合财产保 险合同的特性。
财产险基础知识培训
遵循诚信原则
05
CHAPTER
财产险的风险管理
01
02
风险识别的方法包括风险调查、财务报表分析、现场勘查等，通过这些方法可以全面了解企业的风险状况。
风险识别是财产险风险管理的第一步，通过对潜在风险的识别，可以提前采取措施进行预防和控制。
风险评估是对已识别的风险进行量化和分析的过程，通过评估可以确定风险的性质和程度，为后续的风险控制提供依据。
短期保险
04
CHAPTER
财产险的投保与理赔
根据个人或企业的需求，选择合适的财产险产品。
选择保险产品
填写投保单
缴纳保费
审核与承保
按照保险公司的要求，填写详细的投保信息，包括被保险人信息、财产清单、投保金额等。
根据所选保险产品和投保单的金额，向保险公司缴纳相应的保费。
保险公司对投保单进行审核，确认无误后进行承保，并出具保险单。
报案
查勘定损
核定赔偿金额
支付赔偿款
01
02
03
04
在发生保险事故后，被保险人应立即向保险公司报案，提供事故相关信息。
保险公司派遣理赔人员对事故现场进行查勘，确定损失程度和责任范围。
根据查勘结果和保险合同条款，保险公司核定赔偿金额，并与被保险人达成赔偿协议。
保险公司按照赔偿协议支付赔偿款给被保险人。
风险评估的方法包括概率-损失分析、敏感性分析、情景分析等，这些方法可以帮助企业全面了解风险的潜在影响。
风险控制是财产险风险管理的核心，通过对风险的识别和评估，制定相应的控制措施，以降低或消除风险的影响。
风险控制措施包括风险避免、风险转移、风险分散等，这些措施可以根据企业的实际情况进行选择和组合，以达到最佳的风险控制效果。
保险实操课程设计
保险实操课程设计一、课程目标知识目标：1. 学生能理解保险的基本概念、种类和功能。
2. 学生能掌握保险合同的主要条款和保险理赔的基本流程。
3. 学生了解不同保险产品在实际操作中的应用。
技能目标：1. 学生能运用所学知识分析、比较不同保险产品的优缺点，选择合适的保险方案。
2. 学生具备填写保险合同、办理保险理赔等实际操作能力。
3. 学生能够运用保险知识解决实际生活中的问题。
情感态度价值观目标：1. 学生培养对保险行业的兴趣，认识到保险在风险管理中的重要性。
2. 学生树立正确的保险观念，养成风险防范意识。
3. 学生在团队合作中学会尊重他人，提高沟通协调能力。
课程性质：本课程为实操性课程，以理论知识为基础，注重培养学生的实际操作能力和解决问题的能力。
学生特点：学生具备一定的保险知识基础，对实际操作有较高的兴趣，希望通过课程学习提高自己的实践能力。
教学要求：结合学生特点和课程性质，采用案例分析、小组讨论、模拟实操等教学方法，使学生在实践中掌握保险知识，提高实际操作能力。
教学过程中注重培养学生的自主学习、合作沟通能力，提升学生的情感态度价值观。
通过课程目标分解，确保学生达到预期的学习成果，为后续教学设计和评估提供依据。
二、教学内容1. 保险基础知识：包括保险的定义、种类、功能及其在风险管理中的作用。
- 教材章节：第一章 保险概述2. 保险合同：解析保险合同的主要条款，如保险金额、保险期间、保险责任等。
- 教材章节：第二章 保险合同3. 保险产品：介绍常见的人身保险、财产保险等产品的特点及应用。
- 教材章节：第三章 保险产品4. 保险理赔：讲解保险理赔的基本流程、所需材料和注意事项。
- 教材章节：第四章 保险理赔5. 保险规划与选择：分析如何根据个人和家庭需求选择合适的保险产品，制定保险规划。
- 教材章节：第五章 保险规划与选择6. 案例分析：结合实际案例，让学生运用所学知识分析问题、解决问题。
- 教材章节：第六章 保险案例分析教学内容安排和进度：第一周：保险基础知识、保险合同第二周：保险产品、保险理赔第三周：保险规划与选择、案例分析三、教学方法1. 讲授法：用于讲解保险基础知识、保险合同等理论性较强的内容。
保险基础知识培训内容大纲
保险基础知识培训内容大纲
1.保险的定义：是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，
保险人依据合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业行为。
2.现有的保险公司主要是两大类：财产保险公司和人寿保险公司
3.人寿保险主要有：人寿保险、意外伤害保险和健康保险
4.人寿保险主要产品有：生存保险、死亡保险、两全保险
5.健康保险：医疗费用保险、收入损失保险、死亡与残废保险、重
大疾病保险。
6.保险的基本概念：保险人-卖方、投保人-买方；被保险人和受益人
-关系人
7.保险的基本概念：
①保险责任：保什么？怎么保？
②保险金额：保多少？
③保险费：交多少？
④可保利益：凭什么保？
8.保险条款五要素：
①投保范围-保什么？
②保险责任-怎么保？
③保险期限-保多长时间
④保险金额及给付方式-赔多少？怎么赔？
⑤保险费及缴纳方法-交多少？怎么交？
12.人身保险合同的主要条款
①不可抗辩条款（我国只适用于年龄）
②年龄误告条款：年龄不符合条款规定的年龄，怎么办？两年内：解除合同、扣手续费、退还保费。
两年后：不得解除合同。
③宽限期条款：我国一般是60天
④复效条款：我国一般是2年
⑤自杀条款：2年后一般都赔付。
人身保险实训流程黄先生27岁
人身保险实训流程黄先生27岁第一阶段：准备工作1.基础知识培训：销售人员接受关于人身保险的基础知识培训，包括不同类型的人身保险产品、保险法规和市场趋势等内容。
2.保险销售技巧培训：销售人员接受销售技巧培训，学习如何与潜在客户沟通、销售技巧和策略等。
第二阶段：实操演练1.模拟销售：销售人员进行模拟销售情景的角色扮演，练习与客户进行销售对话、引导客户认识风险和需求等。
2.真实案例分析：销售人员通过分析真实案例，学习如何根据客户的需求和风险状况，选择适合的保险产品并进行销售。
第三阶段：客户管理1.客户关系管理：销售人员学习客户关系管理的基本概念和技巧，包括如何建立和维护客户关系、沟通技巧和客户满意度调查等。
2.保单批后服务：销售人员学习保单批后服务的重要性和操作流程，包括保单登记、理赔指导和客户维权等。
第四阶段：销售考核1.销售业绩考核：销售人员根据一定的销售目标进行业绩考核，包括销售额、保单数量和续保率等指标。
2.反馈和改进：根据销售业绩考核结果，与销售人员进行个别或团队的反馈和指导，帮助他们改进销售技巧和应对策略。
黄先生，27岁，作为一名新加入的销售人员，会经历上述的人身保险实训流程。
在培训过程中，黄先生会通过系统学习了解人身保险的基础知识和销售技巧，进而通过模拟销售和真实案例分析来提高自己的销售能力。
在学习和实践的过程中，黄先生还会学习客户关系管理的重要性，以及保单批后服务的操作流程，确保客户的满意度和维持良好的客户关系。
最后，在销售考核阶段，黄先生的销售业绩将被评估，同时销售团队会给予黄先生反馈和指导，帮助他改进销售技巧，提升业绩表现。
通过以上的人身保险实训流程，黄先生将不仅在专业知识和销售技巧上得到提升，同时也能通过与客户的交流和服务来建立起自己的客户群体，并达到销售业绩的目标。
保险培训大纲
• 1 财产保险概述 • 2 企业财产保险 • 3 私人财产保险
第六章 再保险
• 教学目的与要求 • 了解再保险的涵义、种类和再保险的基 本条款。 • 理解比例再保险和非比例再保险合同的 主要内容。 • 掌握再保险业务的经营形式和再保险合 同的基本条款。
• 1 再保险概述 • 2 再保险合同 • 3 再保险市场
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保险合同的分类与形式 保险合同的要素 保险合同的订立、变 保险原则是保险经营的行为规则，也是保险职能得以 实现的前提和基础。因此，要把本章与保险法结合起 来做为重点内容介绍。 • 了解最大诚信原则的含义、规定原因。 • 熟悉最大诚信原则的基本内容及其违反结果。 • 了解保险利益的含义以及各类保险的保险利益。 • 理解保险利益的变动、适用时限 了解近因及近因原则 的含义。 • 掌握近因原则的应用。 • 了解损失补偿原则的含义及坚持此原则的意义。 • 熟悉并掌握补偿原则的派生原则。
第一章 风险与保险
• 教学目的与要求 • 了解风险和危险的概念和种类，掌握风险因素 和风险的种类及风险的特性。 • 掌握风险管理的形式和基本程序，以及风险管 理与保险的关系。 • 理解保险的基本职能和重要作用。 • 弄清商业保险与相似行为的联系与区别。 • 熟悉保险的分类，掌握再保险、共同保险、重 复保险、定值与不定值保险等重要概念。
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风险概述 风险管理 保险的职能 保险的分类
第二章 保险合同
• 教学目的和要求 • 保险合同是保险学研究的重点，也是本教材的 学习重点。 • 掌握保险合同订立的程序，保险合同的成立与 生效，有效与无效。 • 理解保险合同的变更、中止与终止。 • 掌握保险合同的特点，保险合同的要素，保险 合同双方当事人权利与义务的履行，以及保险 合同争议的处理原则。
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《财产保险与人身保险实训》教学大纲
第一部分教学大纲说明
一、开设《财产保险与人身保险实训》的目的和意义
《财产保险与人身保险实训》是我系金融专业进行专业实训内容之一，其内容与保险理论与实践运用紧密相连，目的是使学生在校期间就能掌握财产保险与人身保险业务中的各项专业技能。
让学生在人为创造的模拟实践环境下，巩固课堂所学的理论，提高理论学习的兴趣及在实践中应用的能力，使学生获得并加强以下技能：
掌握财产保险与人身保险业务的操作流程
正确填制投保单，掌握保险单的出具
掌握保险业务核保、理赔和售后服务的流程，学会沟通技巧
二、《财产保险与人身保险实训》实训学时数
金融学专业28学时
三、教材
教师组织实训教学内容
四、考核方法：
笔试：
现场查勘的方法和技巧
投保单证填制事项
编制风险情况分析表
实践操作：
缮制投保单证
展业情况调查
核保、理赔和售后服务的模拟实践
五、实训要求
本课程是金融学专业的学科必修课
第二部分教学大纲正文
试验一、单证填制
教学目标：
1.学会填制财产保险单证
2.学会填制人身保险单证
3.学会制作批单
教学学时6学时
教学内容与要求
财产保险中企业财产保险单证、家庭财产保险单证、机动车辆保险单证等的填制
人身保险中人寿保险单证、意外伤害保险单证、健康保险单证的填制
批单的制作环境和撰写
试验二、风险情况分析表的制定
教学目标：
掌握多种保险财产的风险情况的分析
教学学时6学时
教学内容与要求
财产保险中财产及相关利益的投保风险的分析
人身保险中各种人身风险的分析
试验三、保险方案的制作
教学目标：
能独立完成保险计划书的制作
教学学时6学时
教学内容与要求
财产保险计划书的制作
人身保险计划书的制作
试验四、现场查勘
教学目标：
掌握现场查勘内容和技巧
教学学时6学时
教学内容与要求
熟悉财产保险和人身保险保险事故的现场查勘内容
填制查勘事故报告
掌握财产保险和人身保险现场查勘的不同
试验五、保险行销技能训练
教学目标：
通过行销训练使学生能最大化的掌握保险业务的实践流程和技能要求教学学时8学时
教学内容与要求
一、教授学生掌握保险行销人员的基本技能，学会应用
二、接近保险客户的方法和技巧。