证券考试名词解释简答题

名词解释

1契约型基金：契约型基金也称信托基金，它是按照信托契约原则，把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行带有受益凭证的基金证券而形成的证券投资基金。

2公司型基金：公司型基金指按按照公司法设立的，通过发行股份来筹集资金，以投资盈利为目的的具有独立法人资格的股份有限公司。公司型基金在法律上是具有独立“法人”地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任、分享投资收益。基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来经营与管理基金资产。

3封闭式基金：封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。

4开放式基金：开放式基金指基金规模并不固定可以随时增减变动，投资者可以随时申购和赎回的证券投资基金。

5基金的投资风格：基金的投资风格主要指基金产品的产品风格，即将基金资产在各种不同类型股票之间进行配置的投资战略或投资计

划。

6成长型基金：成长型基金以资本长期增值为投资目标，其投资对象主要是市场中有较大升值潜力的小公司股票和一些新兴行业的股票。为达成最大限度的增值目标，成长型基金通常很少分红，而是经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值。成长型基金主要其股票作为投资主要标的

。

7收入型基金：收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的，以追求基金当期收入为投资目标的基金，其投资对象主要是那些绩优股、债券、可转让大额存单等收入比较稳定的有价证券。收入型基金一般把所得的利息、红利都分配给投资者。这类基金虽然成长性较弱，但风险相应也较低，适合保守的投资者和退休人员。

8平衡型基金：平衡型基金是指以既要获得当期收入，又追求基金资产长期增值为投资目标，把资金分散投资于股票和债券股票基金。

9股票基金:股票型基金，是指80%以上的基金资产投资于股票的基金

10.债券基金：债券基金是一种发行基金证券所募集的资金主要以债券为投资对象的证券投资基金，这种基金的证券组合主要以不同期

限，不同利率的债券为对象。

11货币市场基金：货币市场基金，是指发行的基金股票所筹集的资金主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金。

12混合型基金：混合型基金是指发行基金证券所筹集的资金主要的投资对象对象超过一种投资工具的的证券基金。混合基金的投资对象可以是股票、债券、或者货币市场工具等多个工具的组合，这类基金可以集合各类基金的优点，分散风险，提高基金资产收益率。

13公募基金：公募基金是指以公开发行方式向社会投资者募集基金资本并以证券为投资对象的证券投资基金。它向社会公开募集的基金，必须按规定向社会发布信息，而且投资者人数不受限制，其具有公开性、可变现性以及高规范性等特点。

14私募型基金：私募型基金是指以非公开发行方式向特定投资者募集基金资本并以证券为投资对象的证券投资基金。

15伞形基金：伞形基金是指在一个母基金之下设立若干个子基金，各个子基金独立进行投资决策。其最大的特点是在基金内部可以为投资者提供多种选择，方便投资者转换基金，以此来吸引投资者。

16保本基金：保本基金就是在一定期间内，对所投资的本金提供一定比例的保证保本基金，基金利用孳息或是极小比例的资产从事高风险投资，而将大部份的资产从事固定收益投资，使得基金投资的市场不论如何下跌时，绝对不会低于其所担保的价格，而达到所谓的“保本”作用。

17对冲基金：对冲基金是一种利用对冲投资技巧进行投资的投资基金，主要操作手法是利用期货、期权等金融衍生品已经相对关联的不同股票进行空买空卖、风险对冲的操作技巧。对冲基金适合于那些即想保本又希望增值的投资者。

18海外基金：海外基金，是由国外投资信托公司发行的基金。透过海外基金的方式进行投资，不但可分享全球投资机会和利得，亦可达到分散风险、专业管理、节税与资产移转的目的。

19离岸基金：离岸基金又称离岸证券投资基金，是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。

20注册制：注册制指基金的发起人只需向证券监督管理机构报送法律法规规定的有关材料，进行登记注册，即可设立发行证券投资基金。

21审批制：审批制是指证券监管当局按照有关法律法规规定，对证

券投资基金的发起设立所提供材料在内容方面的真实性、完整性和准确性等方面做实质性审查，又对程序和形式的合法性进行审查，并决定是否同意设立该基金的制度。

22内部控制：内部控制是指公司出于保护资产、核查会计数据的准确性可靠性、提高经营效率、促使遵循既定的管理方针而采取的方法和措施。

简答题

1.注册制和审批制有哪些不同？

答：1）注册制的效率优于审批制。

注册制在程序上简便，只注重资料或信息披露的完整性进行审查，效率较高。审批制需要层层上报与核准，程序复杂，既要进行形式和程序上的审查，还要进行内容上的实质性审查，效率较低。

2）在法律法规尚不健全和市场化程度不够高情况下，审批制比注册制能较好的控制风险。当法律法规较完善和市场化程度较高情况下，注册制比审批制来得优越。

2开放式基金在发行期限内需要满足哪些条件？

答：在设立募集期限内，经销售额超过2亿元；

在设立募集期限内，最低认购户数达到1000人；

自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

3封闭式基金上市交易需要满足哪些条件呢？

答：闭式基金的基金份额，经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。中国证监会可以授权证券交易所依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。基金份额上市交易应符合下列条件：

1.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定。

2.基金合同期限为5年以上。

3.基金募集金额不低于2亿元人民币。

4基金份额持有人不少于一千人。

5基金份额上市交易规则规定的其他条件。

6 有经核准的基金管理人和基金托管人

4基金申购和赎回的原则有哪些？

答：①“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算；

②“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

③在限制申购的情况下，申购费用按单笔申购申请金额对应的费率

乘以单笔确认的申购金额计算等

④基金存续期间单个基金账户最高持有基金单位的比例不超过基

金总份额的10%。由于募集期间认购不足、存续期间其他投资者赎回或分红再投资等原因而使个人持有比例超过基金总份额的10%时，不强制赎回但限制追加投资。

⑤基金存续期内，单个投资者申购的基金份额加上上一开放日其