案件风险防控培训方案
银监局案件防范学习资料
为进一步加强案件防控教育，提醒全行员工严格按章操作，自觉践行职业操守，远离违纪违规，增强主动防范各种风险和案件的自觉性和抵抗力，建行晋城分行纪检监察部坚持每月编发一期《案件防控学习要点》，并组织全行员工认真学习。
《案件防控学习要点》是根据上级行和当地银监部门有关案件防控工作的要求，结合本行各类内外部审计检查发现的问题、一些典型案例及法律合规部发布的风险提示等情况综合编发的。
《要点》直接发送到行领导、各基层机构、机关各部门经理邮箱，并发布在企业网上，明确规定作为基层员工案件防控教育的必学内容，要求每个基层机构在晨会、夕会时集中组织员工进行学习，做到机构学习有记录，个人学习有笔记，市分行纪检监察部不定期对各行、部组织学习情况进行抽查。
银监局案件防范学习资料一、防范操作风险的“十三条”意见（一）高度重视防范操作风险的规章制度建设。
对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。
对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。
对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。
（二）切实加强稽核建设。
要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。
业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
（三）加强对基层行的合规性监督。
对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。
（四）订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。
各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。
对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。
银行案件防控知识培训ppt课件
三、案件防控的目的和意义
目的：防范、制止案件的发生保护银行 业金融机构或客户资金或财产权益不 被侵犯信用社健康、平稳发展。
案件防控的意义
宏观：案件对银行的危害极深。金融行业 的特殊性财务损失信用风险资产质量 下降支付困难、流动性风险等连锁反应 系统性、全局性风险危及社会稳定。 微观：1、社会形势发展的需要。拜金主义、 贫富差距、失业和社会闲散人员增多等。
2、银行业务健康发展的需要。需要 良好的内外部运行环境、避免生命和财产遭 受损失和伤害、提高信誉和效率。
3、保护员工的切身利益的需要。如 果涉案，失去稳定的收入和断送美好的前途。
四、案件与操作风险
银行风险：信用风险、市场风险、 操作风险、流动性风险、 国家风险、声誉风险、 法律风险、战略风险。
（巴塞尔委员会）。
案件与操作风险
操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操 作风险的重要表现形式。
银行案件风险属于操作风险的范畴，是银 行工作人员发生违法违规违纪案件，或内 外勾结，及外部侵害（诈骗、盗窃、抢劫 等）案件造成银行资金财产损失和声誉损 失的风险。
ห้องสมุดไป่ตู้
案件风险信息
案件风险信息：指已被发现，可能演化为案件，但尚未确 认案件事实的风险事件的有关信息。
银行案件风险防控措施
1、完善公司（法人）治理机制 2、建立健全案件防控责任制度 3、加强内部控制体系建设 4、下大力气狠抓执行力建设 5、增强稽核和业务检查的有效性 6、建立案件责任追究制度 7、强化科技系统技防功能 8、建立科学的激励约束机制 9、培育良好的企业文化、风险文化、合规文化 10、加强对案防工作的监管
案件风险成因 1、思想认识不充分，对案防重视不够 2、公司（法人）治理不完善，监督约束缺失 3、制度流程不健全，执行力不足 4、监督检查不深入，不能有效揭示风险 5、责任追究不到位，惩戒警示作用不足 6、教育培训不重视，部分员工行为失范 7、经营思想不端正，弱化了内部管理 8、选人机制不科学，重要岗位用人失察
银行案件防空教育培训计划
银行案件防空教育培训计划一、背景分析随着经济的快速发展和金融业的蓬勃发展，银行案件数量不断增加，种类也日益繁多。
这给银行业务带来了很大的风险，也对银行员工的能力提出了更高的要求。
因此，银行需要加强员工案件防控教育培训，提高员工的应变能力和防范意识，从而有效降低银行案件发生的风险。
二、培训目标1. 增强员工的案件防控意识，提高员工对案件的风险意识和防范能力。
2. 提高员工的法律意识，增强员工的法规遵从性和合规意识。
3. 提高员工的业务水平，提高员工对银行业务流程和规定的认识和理解。
4. 培养员工正确处理案件的能力，提高员工的危机处理能力和应变能力。
三、培训内容1. 案件风险分析通过案例分析、统计数据等方式向员工介绍当前银行案件的类型、特点和风险点，提高员工对案件风险的认识和了解。
2. 法律法规培训开展法律法规知识培训，讲解相关法律法规的规定和要求，提高员工的法律意识和规则遵从性。
3. 业务流程培训通过培训课程、业务会议等方式向员工介绍银行业务的流程和规定，提高员工对业务规范的了解和掌握。
4. 危机处理技巧开展危机处理技巧培训，向员工介绍正确的处理案件的方法和技巧，提高员工的危机处理能力和应变能力。
四、培训方式1. 线下培训通过专业培训机构或专业讲师进行线下培训，通过课堂教学的方式向员工传授案件防控知识和技巧。
2. 在职培训利用员工的工作空闲时间，通过业务会议、内部培训等方式开展案件防控培训，提高员工在职时的案件防控能力。
3. 线上培训通过互联网技术，利用在线课程、视频教学等方式进行线上培训，为员工提供灵活的学习方式和时间安排。
五、培训评估1. 培训前评估对员工的案件防控知识和能力进行评估，了解员工的基础情况，为后续培训提供依据。
2. 培训中评估定期对培训过程中的学习效果进行评估，及时调整和改进培训内容和方式，确保培训效果。
3. 培训后评估对培训后员工的案件防控能力进行评估，确保培训取得实际效果，提高员工的防范能力和业务水平。
案防培训课件
银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要 空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构 信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚 构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、 监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案 件管理。（原制度纳入第一类案件统计）
银行保险机构从业人员涉嫌贪污贿赂、滥用职权等 职务犯罪案件，以及侵犯客户个人信息，已由公安、 司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照 业内案件管理。(原制度未将单纯商业贿赂类案件 纳入银行业金融机构案件统计范畴。)
相关主体其他职责
银行保险机构、银 保监会及其派出机 构应当按照要求对 案件准确分类，区 分不同类型案件开 展查处工作。
6.涉刑案件管理
① 案件定义、分类及信息报送
业内外案件的定义 重大案件认定标准 案件报告管理要求 案件撤销报告要求
①案件定义、分类及信息报送
业内案件
指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益， 已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。
明确业内案件的定义，此类案件为已被立案查处
①案件定义、分类及信息报送
业外案件
客户被银行从业人员以外的人员通过拨打电 话、发送短信等手段诱骗，直接通过网上银 行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其 控制的银行账户汇（存）入资金的电信网络 新型违法犯罪案件，不作为业外案件报送。 （原制度纳入第三类案件统计）
定期召开案防工作会议 ，分析案防形势，总结 案防工作，查找案防问 题，提出案防措施总行挂点领导工作要求 总行部门、分支机构工作要求 员工要求
2.案防工作要求
严格实行案防工作责任制。坚持总行各部门、各分支机构“一把手” 负总责，分管领导具体抓，分支机构下设部门各司其职、各负其责， 全行员工共同参与的案件防控工作机制。
案件防工作计划3篇
案件防工作计划3篇案件防工作计划篇1为深入贯彻落实十八大三中全会和中纪委会议精神，本着“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的工作方针，结合本行实际，特制订本年度案防工作计划。
一、总体工作目标一是预防为主，查防结合，确保全行无重大经济案件和重大责任事故发生；二是标本兼治，着力构建集信贷、会计、财务、科技、电子银行、安全保卫等制度为一体的案件防控长效机制；三是纠正行业不正之风，着力提升高效、清正廉洁的行业形象；四是强化职能部门监督检查和内控管理力度，力争把风险隐患消灭于萌芽状态；五是不断完善、健全制度建设，落实责任追究制度，尽快实现案防工作规范化和制度化。
二、具体工作目标任务分解和细化（一）各单位、职能部门月度工作计划。
1、审计稽核部及其他相关职能部门、每月开展不低于一次的“飞行检查”和定期合规检查，并将结果进行汇总和通报整改。
2、相关职能部门、每月开展不少于一次的相关条线的风险提示活动。
3、各单位、职能部门每月对本单位、部门的所有员工进行“九种人”排查和跟踪监控记录；并对本单位的借、假、冒名贷款进行认定、清理和催收，在每月10日前完成不良贷款的认定工作。
4、安全保卫部门每月组织实施不低于一次的安全保卫检查和防突发事件预案演练活动。
（二）各单位、职能部门季度案防工作计划。
1、各单位兼职合规管路员、按季对本单位业务经营及安全保卫等状况进行案防工作自查，并于季后15日内上报合规风险部；2、各单位合规代表、风险管理员、委派会计、安全员、兼职审计员按季进行履职报告，并于每季后15日内上报合规风险部；3、行长室每季度向董事会提交合规、内控报告和风险管理报告，由合规风险部负责并在每季后15日内完成；4、相关职能部门、每季度组织开展不低于一次的合规、制度培训活动；5、人事监察部、审计稽核部、每季度组织开展一次“员工日常行为排查和员工账户排查”活动。
6、每季度、行领导亲自组织开展不低于一次的案件防控通报和分析会议活动。
案件防控治理工作方案
扎赉特蒙银村镇银行2012年案件防控治理工作实施方案为进一步提升扎赉特蒙银村镇银行（以下简称“我行”）案件防控治理工作水平，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，根据内蒙古银监局《案件防控治理“回头看”》（内银监发【2012】35号）、《案件防控长效机制建设年》（内银监办发【2012】40号）和《案件防控风险排查专项工作》（内银监发【2012】42号）文件要求，特制定本方案。
一、指导思想按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制建设，促进完善法人治理，强化风险管控，转换经营机制，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展，为加快转变发展方式、提升核心竞争能力，加快构建现代新型农村金融企业保驾护航。
二、目标任务2012年是实施案件防控治理“回头看”的第一年，在2009规范年、2010强化年和2011执行年的基础上，开展案件防控长效机制建设年活动，主要提升制度流程体系和案件防控机制建设层次，使法人治理、内部控制、风险管理、企业文化、激励约束、员工结构明显改善，实现案件防控机制的自我更新、自我修正和自我完善，有效防范控制各类案件发生，促进我行稳健快速发展。
三、组织保障为确保我行案件防控治理工作有序开展，我行特成立案件防控治理工作领导小组，组成人员如下：组长：舒栩副组长：陈国生王刚李殿清成员：侯玉晨刘艳秋闫建国王国辉王志洪高春生包真真领导小组下设办公室，办公室设在我行内审合规部，王国辉同志兼任案件防控治理工作领导小组办公室主任，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。
四、具体实施方案（一）员工的教育培训时间：2012年5月28日至2012年12月31日。
责任部室：我行综合管理部（牵头）、所有部门。
主要目的：引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，增强主动防范案件的内生动力，使全员的政治业务素质及合规意识得到新的提升。
《银行案件防控与职务道德专项培训》
银行案件防控与职务道德专项培训课程背景：近些年来，金融界大案要案频发，暴露出银行业金融机构令人寒心的合规，对于银行来说损失的不仅仅是自身和客户的资产，还有自己的赖以生存信誉，更有甚者许多同行因他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名，酿成了不知多少人间悲剧，在这样的背景下银监会出台了《中国银保监会关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（银保监办发【2020】18号）、《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》（银保监办发【2020】20号）、《中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事项的通知》（银保监办发【2020】55号）等一系列文件。
为了维护银行和保护自身的合法利益，反“职务犯罪”合规操作是每位银行人共同努力的方向；本课程基于大量事实，带领广大学员走进一个又一个所谓的“梦想”，去感受一下梦破灭后的悲惨，并总结及吸取经验，为我们行内进行预防职务犯罪提供可操作性方案。
课程目标：■全面提高学员对“违规”所产生的危害行为有更深层次的认知；■树立学员案件防控与反职务道德犯罪防范的意识和决心；■通过大量他行血淋淋的真实案例分析，总结经验教训，避免类似风险再次发生。
课程时间：2天，6小时/天课程对象：银行业从业人员课程方式：理论结合实践，配合案例研讨式教学，强调互动课程大纲第一讲：《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（银保监办发【2020】18号）文件解析1. 《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》银监发〔2020〕20号文，再一次重提金融从业人员职业道德，可见其意味深长2. 特殊时期请特别注意，准确把握《指导意见》的主要内容3. 金融从业人员行为评价正式列入招聘、任职、薪酬发放和职位晋升的重要依据4. 首次正式提出金融机构不得以纪律处分代替法律制裁的意义小结：“银行人”的使命与责任——紧跟监管动态，检视自身业务运行，力求风险管控贴合监管要求。
案件防控教育培训
五是省级联社（农村银行）要设立专门的稽核机构，统一管理辖内稽核人员，独立对辖内各农村合作金融机构实施稽核检查；各法人农村中小金融机构要设立风险合规管理部门，推行会计主管或风险管理人员委派制，加强对内控、业务经营的检查风险管理，建立监督检查防线。
1、防范操作风险的“十三条意见”
一是高度重视防范操作风险的规章制度建设； 二是切实加强稽核建设； 三是加强对基层行的合规性监督； 四是订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成 明确的制度保障； 五是坚持相关的行务管理公开制度； 六是建立和实施基层主管轮岗轮调和强制休假制度，并确 保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制 度； 七是严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的 行为，建立相应的行为失范监察制度；
八是对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包 括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制 度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机 制和规定； 九是加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业 务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、 对账对象、可对账人员等作出明确规定； 十是加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对 账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错 的查核工作不返原岗处理，要设立独立的审核岗，建 立责任复核制；
案件防控知识培训
BRAND PLANING
案件防控
案件的定义 案件的分类 案件防控的目的和意义 案件与操作风险 案件风险成因及防控措施 案件责任追究的有关要求 银监会案件防控工作的推动 案件专项治理知识要点
案件的定义
01
《银行业金融机构案件处置工作规程》中案件定义为：银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。 三要素：人、行为、程度。
操作风险案件防控
内容
◆操作风险的定义和内涵
◆案例分析
◆关于案件防控治理的建议
第一部分 ◆操作风险的定义和内涵
巴塞尔委员会定义：由不完善或有问题的内 部程序、人员及系统或外部事件所造成损失 的风险。本定义包括法律风险，但不包括策 略风险和声誉风险。
法律风险*
声誉风险*
策略风险*
因无法履行的合同（全 部或部分）、诉讼、不 利的判决或其他法律程 序使银行的业务中断或 对银行状况造成不利影 响而带来的风险。
-外部事件风险
指直接来自外部的主客观因素给银行带来的损失和影响 ，包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。
案件与操作风险的关系
· 操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的主 要表现形式。 · 银行案件风险属于操作风险的范畴，是银行工作人员发生违 法违规违纪案件，或内外勾结，及外部侵害（诈骗、盗窃、抢 劫等）案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
案例三 A省B县C农村信用联社案件
(一)案件基本情况
2006年11月6 日至2010年12月21日期间，B县财政局经建股股长李某 等人伙同B县农村信用联社城区信用社主任徐某利用职务之便，逃避财 政局划拨专项资金审批手续，利用伪造公章等手段，从城区信用社财政 基建专户转移、贪污资金9400万元。2011年春节前，主要犯罪嫌疑人李 某潜逃。2月12日，城区信用社主任徐某涉案被刑拘。 经初步核查，2006年11月2日，由城区信用社主任徐某交办，经办 柜员在客户开户资料不全、没有人民银行开户许可证情况下，违规开立 “B县D工程建设有限公司”账户。2006年11月6日至2008年10月31日， 李某按照正常手续以转账支票方式从城区信用社财政局基建专户转出资 金9笔1770万元至D工程建设有限公司账户，实施贪污。
【培训课件】银行业金融机构案件风险防控教育
案件防控教育专题培训风险管理部2020年5月010203主要内容案件防控基础知识及规章制度第一部分分行案件防控工作情况第二部分案例分析第三部分01案件防控基础知识及规章制度（一）银行业金融机构案件定义：根据《银行业金融机构案防工作办法》第四条规定：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
”（二）案件分类根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：１、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。
２、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。
３、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
银行业金融机构原则上只对第一类及第二类案件按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。
（三）案件、案件风险信息与操作风险之间的关联性案件风险信息是操作风险的演变，案件是案件风险信息的恶化。
操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。
换句话说，风险管理是案件防控的基础，案件防控的重点就是有效防范操作风险。
要杜绝案件发生就必须严格控制操作风险演化成案件风险信息，并坚决防止案件风险信息恶化成案件。
操作风险案件信息案件演变恶化（四）操作风险1、定义：操作风险即由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
2、分类：按照《巴塞尔新资本协议》，根据风险发生的原因将操作风险分为七种：（1）内部欺诈（故意骗取、盗用财产、违反监管法律法规或政策或公司政策导致的损失）；（2）外部欺诈（第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失）;（3）就业制度和工作场所安全性风险（违反就业、健康或安全方面的法律或协议、个人工伤赔付或因性别/种族歧视事件导致的损失）；（4）客户、产品和业务活动（因疏忽未对特定客户履行分类义务或产品性质或设计缺陷导致的损失）；（5）实物资产损坏（实体资产因自然灾害或其他事件导致的损失）；（6）业务中断和系统失败（如系统瘫痪、电信故障和公用事业服务中断等）；（7）执行、交割和流程管理（交易处理或流程管理失败和因交易对手及外部销售商关系导致的损失）。
商业银行合规管理与案件风险防控专题培训
一、新形势下合规案防管理策略
风风险险控控制制理理念念
1、全面风险管理 2、发展管理与风险管理并重 3、风险管理前置 4、向风险管理要效益
一、新形势下合规案防管理策略
聂某某被抓获之后前5天的讯问笔录、案发之后前 50天内多名重要证人的询问笔录，以及可以证明聂树斌 有无作案时间的重要原始书证考勤表缺失，导致聂树斌 原在卷有罪供述的真实性、合法性存疑，有罪供述与在 卷其他证据供证一致的真实性、可靠性存疑.
《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》（银 监发〔2018〕4号）
一、新形势下合规案防管理策略
侨兴债事件
情景一、侨兴公司欠广发银行惠州分行巨额债务 对话双方：侨兴公司，广发银行惠州分行 侨兴公司：广发惠州，我欠你九个亿，加上利息都十亿多了，一时还不上，咋个办呢？ 广发惠州：我不管，你赶紧还。 侨兴：好，我想想办法。 情景二、侨兴公司要发行私募债券 对话双方：侨兴公司，广东金融高新区股权交易中心有限公司（以下简称粤股交） 侨兴公司：粤股交，我想还欠银行的钱，要在你这儿发行债券，把这笔钱募集到手。 粤股交：好了，我给你备案发行，再找招财宝作为募集渠道。 情景三、招财宝审核严格，要求增信 对话双方：侨兴公司，招财宝 招财宝：我们有严格的审核，不能为你上线募集啊，除非你有强有力的担保方，为你增 信。 侨兴公司：明白，我找浙江财险为我担保。 情景四、侨兴找浙江财险进行担保，达成增信 对话双方：侨兴公司，浙江财险 侨兴公司：浙商财险，我发了债券，你给我担保吧。如果我到时候还不上，你帮我还啊。 浙江财险：可以啊不过我的风险和收益不匹配，你要给我找反担保，不然这活儿我不 接。
商业银行合规管理与案件风险防控 专题培训
如何有效防控案件风险
如何有效防控案件风险防范和化解案件风险是当前金融机构业务发展过程中的一项重要工作，也是新形势下研究和探讨的重要课题。
分析近年来案件发生的原因及特点，基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应引起我们的高度重视和关注。
面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案防工作，应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是我行当前防范和遏制案件的重中之重。
一、当前案件风险形成的主要原因及表现。
1. 内部管理流程不完善。
管理制度不完善，导致一些重要业务岗位或操作环节有漏洞引发案件。
业务流程梳理不及时、不全面，定期轮岗制度落实不到位。
基层行重业绩、轻管理，短期行为多，各级管理人员和员工责任意识和尽责履职能力不强。
管理人员和员工风险意识淡薄，缺少应有的风险防控和警惕意识，在实际工作中缺乏“按规矩办事”的思想意识，从而导致大量风险隐患存在。
2.思想教育不到位，道德滑坡。
案件警示教育说起来重要，抓起来热闹，往往停留在表面现象，没有真正的深入下去，对员工的思想教育缺乏针对性和有限性，导致员工的思想观念滑坡，不能树立正确的人生观和价值观。
3. 员工责任心不强。
该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任心不强，没有真正树立起“风险控制优先”的管理理念。
工作中不认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强，不能完全按规章制度办事。
在办理业务过程中，整个流程不够严密与完善，存在缺陷或漏洞。
有时为了图省事，不按规章办事，简化业务流程，对业务中存在的风险存有侥幸心理。
4. 为了发展业务明知故犯。
近年来，在激烈的竞争中，为了发展业务，留住客户，给客户提供方便，最大限度地满足客户的要求，有的就简化经办业务程序或操作流程，或者颠倒业务流程先办后补。
虽然主观意识是好的，是为了所在单位的业务发展。
但是由于没有摆正业务发展与防范风险的关系，把防范风险放在了次要地位，甚至出现集体违规或指使或默许，应该说这类违规行为大部分是善意的。
案件防控治理工作方案
案件防控治理工作方案一、前言案件防控治理是维护社会秩序、保障公共安全的重要工作。
通过建立健全的案件防控治理机制，能够有效预防和应对各类案件，保护人民群众的合法权益。
本方案旨在提出一系列措施，完善案件防控治理工作，确保社会的稳定与安宁。
二、背景分析近年来，随着社会经济的快速发展和人民生活水平的提高，案件数量和犯罪形式不断变化，对案件防控治理提出了新的要求。
同时，互联网和技术的发展也给案件防控带来了新的挑战。
因此，有必要加强案件防控治理工作，提高其针对性和有效性。
三、目标和原则1. 目标：建立健全的案件防控治理机制，有效预防和应对各类案件，保护人民群众的合法权益，维护社会的稳定与安宁。
2. 原则：（1）依法治理：案件防控治理工作必须以法律为基础，依法办案，保障公正和合法性。
（2）科学决策：案件防控治理工作需要科学、准确的数据分析和决策支持，形成科学的防控策略。
（3）群防群治：案件防控治理工作需要社会各界的参与，形成社会共治的局面，凝聚起全社会的力量。
（4）预防为主：案件防控治理工作应当重视预防工作，加强预警机制的建设，提前发现并防范案件风险。
四、工作内容1. 建立健全案件防控治理体系（1）加强组织领导：成立案件防控治理工作领导小组，明确工作职责和任务，做好协调和指导工作。
（2）建立案件防控治理工作机制：制定案件防控治理工作规章制度，明确各部门的职责和任务。
（3）加强信息共享：建立健全案件信息共享平台，实现信息的及时、准确共享，提高案件防控工作的效率。
（4）加强人员培训：组织开展案件防控治理工作培训，提升相关人员的专业素养和能力。
2. 加强案件预防工作（1）加强社会宣传教育：开展案件防控宣传教育活动，增强公众的法律意识和安全意识。
（2）加强基层组织建设：加强社区、学校等基层组织的建设，提升基层治理能力，形成多层次的防控网。
（3）加强科技支持：加强科技手段在案件防控工作中的应用，例如人脸识别、智能监控等技术，提高防控的准确性。
案件防控教育培训
案例分析
通过分析真实案例，让参与者了解案 件防控的重要性，以及如何在实际工 作中应用防控措施。
风险识别与评估
培训参与者如何识别和评估潜在的案 件风险，包括内部和外部的风险因素。
防控策略与措施
教授如何制定和实施有效的防控策略 和措施，包括预防、监测、应对和恢 复等方面的内容。
培训方法
讲座式教学
通过专家讲解、案例分析等形式，向参与者 传授知识和技能。
案件防控教育培训
目录
• 培训背景与目标 • 培训内容与方法 • 培训师资与对象 • 培训效果评估与反馈 • 培训案例与实践 • 总结与展望
01
培训背景与目标
培训背景
近年来，随着金融行业的快速发展，案件风险防控形势日益严峻。 金融机构内部存在管理漏洞和操作风险，导致案件频发，给企业带来重大损失。
总结
01
培训内容
本次培训主要围绕案件防控的重要性、常见风险点、防控措施等方面展
开，通过案例分析、小组讨论等形式，使参训人员深入理解案件防控的
相关知识。
02
培训效果
参训人员普遍反映收获颇丰，对案件防控有了更清晰的认识，掌握了实
用的防控技巧。在培训过程中，大家积极参与互动，形成了良好的学习
氛围。
03
培训建议
案例二：某企业财务舞弊案例分析
总结词：诚信教育
详细描述：某企业高管通过财务舞弊手段侵占公司资产，案例分析旨在教育员工坚守诚信原则，遵守 职业道德。
案例三：某政府部门腐败案例分析
总结词：廉洁自律
详细描述：某政府部门官员利用职务之便谋取私利，案例强调公职人员应廉洁自律，秉持公共利益至上。
06
总结与展望
评估方法
采用多种评估方法，如考试、问 卷调查、实际操作考核等，以确 保评估结果的客观性和准确性。
如何做好银行案件风险防控工作
如何做好银行案件风险防控工作案件防控是一项长期而艰巨的任务，重在各项规章制度的落实、贵在工作措施的精细化、成在长期不懈的坚持，构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障，着力打造银行强基固本、科学发展的基础。
一、坚持合规文化教育,把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。
要以上级行各项经营理念、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全行形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。
二、坚持“五重”管理，抓住案件防控工作的重点。
一是高度关注对重要环节的管理。
将上级行各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。
二是高度关注重要岗位的管理。
不折不扣地落实重要岗位轮换、离岗审计、近亲“回避”制度，通过制度化、日常化的员工行为排查，管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员。
三是高度关注重要时段的管理。
要充分发挥柜台实时监控系统、远程监控系统、等“监控体系”的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。
对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、报告等管理力度。
四是高度关注对自助机具的管理。
定期不定期地加大巡查、检查，防控金融工具衍生风险。
五是高度关注对重大交易的管理。
利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。
三、坚持制度落实，作为案件防控工作的重要手段一是要认真抓好各项规章制度和管理要求的研究,提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。
二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。
如何做好案件风险防控工作1
如何做好案件风险防控工作案件防控是一项长期而艰巨的任务，重在各项规章制度的落实、贵在工作措施的精细化、成在长期不懈的坚持，构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障，着力打造银行强基固本、科学发展的基础。
一、坚持合规文化教育,把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。
要以上级行各项经营理念、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全行形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。
二、坚持“五重”管理，抓住案件防控工作的重点。
一是高度关注对重要环节的管理。
将上级行各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。
二是高度关注重要岗位的管理。
不折不扣地落实重要岗位轮换、离岗审计、近亲“回避”制度，通过制度化、日常化的员工行为排查，管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员。
三是高度关注重要时段的管理。
要充分发挥柜台实时监控系统、远程监控系统、等“监控体系”的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。
对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、报告等管理力度。
四是高度关注对自助机具的管理。
定期不定期地加大巡查、检查，防控金融工具衍生风险。
五是高度关注对重大交易的管理。
利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。
三、坚持制度落实，作为案件防控工作的重要手段一是要认真抓好各项规章制度和管理要求的学习,提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。
二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。
派出所风险防控处置方案
派出所风险防控处置方案一、前言随着城市的发展，犯罪问题越来越复杂，派出所作为全民公安机关的基层单位，直接面对着群众和犯罪分子的矛盾，必须妥善处理各种问题，保障社会治安。
本文将谈到派出所的风险防控处置方案。
二、风险防控措施1. 规范执法流程派出所的执法人员应当遵循法律法规的要求，规范执法流程。
在执法行动中，应当遵循正当合法、公平公正、依法独立的原则，确保执法行动的合法性，不得违反法律规定，保障被调查对象的合法权益。
2. 加强安全防范派出所是公安机关的基层单位，必须强化安全防范意识，保障机关档案、物品的严格管理。
制定有关安全管理制度，定期检查和维护设施和器材，并进行教育、培训和检查。
要加强对重要区域、重点物品、特定人员的保护措施，以确保安全。
3. 快速反应机制在发生突发事件、案件、灾害等方面，要建立快速反应机制，指定专人负责联系、协调，与其他相关部门和单位依法保持联络和沟通，及时采取必要的防范、应急措施，确保人民安全。
4. 严格管理警力派出所的警力是维护社会治安的重要力量。
要对警力进行严格的管理、配备和培训，确保警力具备执法能力和素质。
同样，应当建立健全警力管理制度，调整警力配备结构，提高执法效率。
5. 健全网络安全管理随着互联网的发展，网络安全已成为一项重要的防控措施。
派出所必须建立健全网络安全管理制度、加强网络安全防护，防止网络攻击和侵犯。
此外，对于敏感信息和重要资料，必须进行严格管控、备份和保护。
三、事件处置措施1. 突发事件处置本派出所在发生突发事件时，应当根据事件性质和紧急程度，立即采取相应的处置措施。
在此基础上，要制定完善的突发事件应急预案，明确任务分工、调用资源、处理流程和处置措施。
2. 犯罪案件处置针对性地制定侦查方案、确定侦查目标、收集证据，配合司法机关进行犯罪调查。
如果涉及刑事案件，要专门组织力量，提高侦查和取证效率，确保案件快速侦破。
3. 群体性事件处置针对群体性事件，要及时采取措施，阻止事件扩大。
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甘肃临洮农村合作银行案件风险防控培训方案
根据中国银监会安排，省联社将于2011 年8 月份统一组织
对全省农村信用社员工进行案件防控知识考试。
为了引起全体员
工对考试的高度重视，认真筹备和组织考试，扎实做好考前各项
准备工作，确保全体员工取得理想的成绩，同时进一步提高全行
案件风险防控水平。
经合行2011 年7 月11 日行务会议研究，将
于近期对全行员工组织培训，特制定本方案。
一、组织领导
为了确保培训工作取得成效，成立甘肃临洮农村合作银行案件风险防控培训领导小组。
明组长：张
：鄂生俊、曹永进副组长
：王宏伟、安宏、彭昱民、靳天儒、刘仁、何存银、员成杨春庆、马培伟、杜永乾、杜亚军、罗得鸿、王文卿
领导小组下设办公室，办公室设在审计稽核部，鄂生俊同志任办公室主任，罗得鸿同志具体负责培训日常工作。
二、时间安排
2011 年7 月18 日至19 日，7 月21 日至22 日，7 月24 日
至25 日，共 6 天（分三期培训）。
三、培训对象
甘肃临洮农村合作银行各职能部门、分支机构业务岗位员工1
（见附表-参加培训员工花名册）。
四、培训日程
以中国银监会编写的《中小金融机构案件风险防控实务》为基础教材进行培训（参加培训人员自备教材），具体为：
日时时主授
开班仪曹永-308:30-9:0风险概31小鄂生-9:00-10:31案件治理与风险防公司治理与内部控31小2曹永--10:30-12:00分合规文化建设/30小时 2 日7月24贷款业务王宏伟--14:30-17:00分
银行承兑汇票业务彭昱明--1 小时17:00-18:00
存款业务 3 小时30安宏银行卡业务--8:30-12:00分日月19 7代理与担保业务/会计结算业务日月22 72 小时30彭昱明印押证卡、重要空白凭证--14:30-17:00、/分尾箱日7 25月鄂生俊安全保卫1 小时--17:00-18:00
鄂生俊培训小结10 分--18:00-18:10
五、考试安排
（一）考试对象。
考试对象为2011 年 5 月31 日在业务岗位
的所有员工（含劳务派遣制的员工等）。
工勤人员、持续休病假 1
个月以上非在岗人员不参加考试。
临时请假人员需集中参加补考。
（二）考试分类。
本次考试分财务会计、信贷业务和综合三个条线进行。
营业网点柜员、坐班（内勤）主任（注：储蓄网点
负责人视同坐班主任参加考试）、主办会计、事后监督人员、县
级行社财务会计部人员参加财务会计条线的考试；营业网点负责
人、客户经理、县级行社市场发展部和风险管理部管理人员参加
2
信贷业务条线的考试；县级行社高管人员、稽核审计部和安全保
卫部、综合管理部管理人员参加综合条线的考试。
（三）考试内容。
围绕中国银监会编写的《中小金融机构案件风险防控实务》（以下简称《教材》），三个条线公共基础和具
体业务考试内容各有侧重。
1、财务会计条线考试：《教材》第一章、第三章、第四章、第五章、第七章、第八章、第九章（不含保函业务）、第十章、第十一章的内容；
2、信贷业务条线考试：《教材》第一章、第三章、第四章、第六章、第七章、第九章的内容（不含保函业务）；
3、综合条线考试：《教材》第一章、第二章、第三章、第
四章、第八章第三节、第十一章、第十二章的内容。
其中各行社
安全保卫部人员只考第一章、第四章和第十二章的内容。
（四）考试方式和考题类型。
本次考试采取机考方式分批进行，考题分单选题、多选题和判断题三种。
考试人员利用综合业务网络系统终端，在限定时间内答题，考试时间约为45-60 分钟，考试结束后自动显示考试成绩。
（五）考试结果运用。
员工考试成绩与员工上岗、薪酬、晋级三项内容挂钩。
考试成绩分为优秀、良好、合格和不合格四个
等级，考试得分在90 分以上为优秀、80-89 分为良好、60-79 分
为合格，60 分以下为不合格。
员工个人考试结果为不合格的，
学习 3 个月，学习期满由县级行社组织考试合格后方可上岗，学
3
习期间绩效工资分配系数应低于本机构同职级员工平均水平。
重
新考试仍不合格的，待岗学习，学习期间按当地最低保障标准只
发生活费，直到合格。
不适宜从事重要岗位工作的，及时调整岗
位。
高管人员个人考试成绩达到优秀的，全省通报表扬，考试不
合格的，重新学习培训，由省联社重新组织考试直到合格，学习
培训期间绩效工资按低一职级系数计发。
六、培训要求
（一）领导重视，重在落实。
领导重视是案件风险防控及培训工作能否取得成效的最有
效
推动力，本次培训由合行领导班子成员按分管业务范围分别授课，
授课人员要提前着手准备授课材料，确保高质量完成授课任务。
（二）转变观念，提高认识。
全行员工要充分认识到案件风险防控工作的紧迫感和重要性，要以本次学习培训为契机，分析
研究案件风险防控工作重点，认真贯彻落实内控制度，进一步提
高全行案件风险防控水平。
（三）集中精力，认真学习。
本次培训时间紧、内容多，课程安
排紧凑，所有参训人员要排除繁杂事务影响，集中精力认真参加
培训，确保培训工作取得成果。
学习是成就事业的基石
（四）加强安全保卫工作。
培训期间，各分支机构负责人要统筹安排好营业、值班人员，维持正常的工作秩序，落实安全防
范措施，确保安全。
附表：参加培训员工花名册
4
二〇一一年七月十五日
5。