银行如何抓好合规建设促进案件防控工作

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银行业案件防控工作问题与加强措施 3篇

银行业案件防控工作问题与加强措施3篇银行业案件防控工作问题与加强措施 1近些年，不论改制前的农信社，还是如今的农商行，违法违规案件时有发生。

反观案件，有手段拙劣有辱智商的作案手法，也有视内控制度于虚设的作案动机，更有作案性质恶劣团伙的协同。

案件发生，当事人不但面临牢狱之灾，更多的是员工利益受损，给单位信誉及社会形象带来巨大的负面影响。

加强内部管理、促进合规经营，坚决遏制案件发生势头，确保经营健康可持续发展，防案控险发人深思。

合规不是一日之功，违规却可能在一念之间1、基层网点案防意识停滞农商行营业网点，点多、面广、线长，绝大多数员工身处基层，多年来，注重业务开展，忽视案件防范，一手硬一手软的现象较为常见。

尤其突显在基层网点，受于管理岗位数量限制，一旦官本位思想一上头，便会削尖脑袋往上挤，千军万马过独木桥!败下阵来的将士要么图东山再起，要么感慨东方不亮西方亮，仕途不畅便转战商场。

往往造就了重主要考核指标多拿奖金，轻合规文化塑造流于形式。

2、年轻员工合规意识不强从最初的农信社，六十多年的栉风沐雨，薪火相传，农商行历经老中青三代。

奋勇开创、艰苦卓绝老一代前辈已经退去;久经沙场、历经考验的中年一代，他们在单位长达几十年的大熔炉中，留下来的都是真金白银;作为入行不久的青年一代，既没有经历老一辈农信人开疆扩土时的辛劳，又无中年一代大浪淘沙般的历练，我们不能深刻体会出打江山不易，守江山更难这一耳熟能详的论断，我们往往对于案防经历不多、认识不深、感悟不透，支离破碎的印象中仅收集于道听途说、来源于文件资料、感悟于会议传达。

合规似乎印象派，刹那间画面效果、纯粹视觉上感受，对于所处行业岗位、经办的具体业务，有时单纯想当然。

法律法规、规章制度认识不到位，潜藏案件风险。

3、心理调控欠佳盲目攀比从大规模社招开始，一批批有志青年投身入社、服务三农。

但不可否认，安逸铁饭碗银行躺着赚钱陈旧腐朽思想，也是一部分人入行的动机，他们或是受于父母之命、或是亲朋媒妁之言、或亦是自身性格索然。

如何做好新形势下银行案件防控工作

如何做好新形势下银行案件防控工作(共3篇)第一篇一、当前银行案防工作面临的形势（一）严监管成为常态总体来看，银行案件防范工作取得了一定的成效，但近年来银行业大案、要案频发，金融风险滋长，案件防控逐步进入监管视野。

2019年银保监会起草了《银行保险机构案件管理办法（征求意见稿）》，2020年银保监会印发了《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》，可见监管部门对银行案件防控的重视。

从近几年银保监会及其派出机构开出的罚单看，金融严监管步入常态化。

（二）外部风险渗透加剧当前经济下行压力下，部分企业经营困难，社会矛盾凸显。

银行体系外的融资活动或准金融活动风险不断暴露，并通过各种途径向银行系统传染、渗透，且风险在传导交织过程中放大。

一些不法分子利用空壳公司或恶意串通中介和银行工作人员骗取银行贷款，逃废银行债务。

近期某银行出现的客户开立虚假商业承兑汇票，以及外地户籍人员集中开卡骗贷等风险事件，反映出外部风险向银行渗透加剧的现象。

（三）内部管理压力加码目前经济下行压力较大，银行业面临利润下滑、资产质量承压等不利影响，也给银行内控管理带来新的挑战。

从近几年发生的案件看，涉案人员多为内部人员，且正由操作人员不断向中高层管理人员蔓延，发案领域也从存款、理财业务向信贷、票据、担保业务蔓延，并逐步呈现内部员工违法违规放贷与外部骗贷相交织的特点。

二、商业银行案防工作面临的问题（一）思想认识存在偏差一些银行机构盲目乐观，对案防工作的长期性、复杂性和艰巨性认识不足。

一些管理人员认为很多年未发生案件，思想就麻痹大意，缺乏危机意识和隐患意识。

部分银行机构追求业务及规模的快速发展，还存在粗放经营方式，风险管理能力跟不上业务发展的速度，为了业务发展忽略合规操作及监督检查，为案件埋下风险隐患。

如浦发银行成都分行违规放贷案，暴露出银行片面追求业务规模的超高速发展，采取弄虚作假、炮制业绩的不当手段，粉饰报表、虚增利润、追求分行业绩考核排名。

银行案件防控工作报告叁篇

银行案件防控工作报告叁篇2022 年上半年，在总行及分行(转载于:银行案件风险防控工作总结)领导的正确领导下，在当地各监管部门的指导关心下，我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求，坚持以防为主，以查促防的指导思想，加强队伍建设，强化队伍管理，营造“安全为集体，人人保安全”的良好氛围，上半年中，安全保卫及案件防范工作稳步进行。

现将我分行2022年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下：一、高度重视案防安保工作，制定计划逐一落实(一)狠抓严防保与安全，加强责任就是关键。

我支行党委班子高度重视总行印发的《2022年安全捍卫及案件严防责任书》，并融合与银监分局签定的《案件防控承诺书》的有关建议，积极主动非政府举行支行年度安保工作会议，明晰安全保卫工作责任，逐条水解细化责任书建议，融合支行实际制订了我支行2022年安全捍卫及案件严防工作计划，严苛全面落实“一把手”负责制、严防风险“十三条”措施及内控“十个协同”建设建议，将安全目标管理摆到关键边线，层层签定了责任书并明晰了责任，加强领导责任和全员参予意识，一级向一级负责管理。

按月总结计划顺利完成情况，保证各项安保及案防工作按计划建议顺利完成，支行领导定期或不定期非政府全体员工自学贯彻落实监管部门及总行的有关文件精神和建议;每季度定期非政府一次安保及案件严防专题可以;不定期在行务会上通报内控制度继续执行情况及风险事件;并经常率领安保工作人员联合风险部门开展全行安全检查，长假节前大检查等;按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。

时刻注意掌握辖内安全动态，及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。

(二)加强案防常识自学、不忘思想警告教育。

上半年中，我支行严苛全面落实案防科学知识自学和教育制度,在每一季度的安全讨论会上，秉持安全常识自学和教育，继续加强支行的智能家居捍卫制度及各项应急预案的自学，将多媒体与书面教育结合，积极主动搜集消防火灾视应急处理技能培训视频播放，以直观极易拒绝接受的教育方式提升了员工的消防科学知识及技能，并搜集近期各地出现的大案要案展开通报警告教育，并举一反三,融合划归内社会治安形势,提高案防意识,揪自查促发展自查,并使社会各界员工对安全严防的严峻性、必要性存有一个冷静的重新认识,进一步增强忧患意识和紧迫感,消除麻痺和侥幸心理,努力做到警钟长鸣，并建议前台员工在日常工作中，搞好客户安全提示信息，提升客户锈毛后的安全严防意识。

银行案件防范会议纪要

银行案件防范会议纪要三篇篇一各位领导、同仁：下午好!今天，银监局对金融机构案防工作做了全面地部署，分公司定当认真领会、抓好落实。

下面我就代理金融案防工作开展情况及下阶段工作部署作个简要汇报：一、案防工作开展情况我分公司严格执行案件防控的各项规定，实现了可控性案件为"零"的工作目标。

(一)转变思想观念、加强组织领导树立"业务发展、风控先行"的理念。

首先落实领导机制，明确"一把手"承担案防维稳第-一责任人的责任。

层层签订"案防和维稳工作承诺书"、全员签订"合规承诺书"，确保案件防控落实到岗到人。

其次定期召开邮银双方案件防控会议，通报内控管理和检查情况，协调解决相问题。

再则加强专业检查队伍建设、提升案防管控能力。

(二)完善案防机制，强化内部管控持续开展内控管理评优评先工作，考评结果纳入绩效考核;全面网点营业主管工作;定期对各网点进行检查，对违规行为严格按制度办法进行考核，累计经济处罚元，处罚责任人人次。

(三)加强监督检查，做好案防整治一是开展金融网点风险等级评价。

一级网点个，二级网点个;无三级、四级与五级的网点。

二是开展网点安全大检查工作。

在重要节假日时间节点对网点资金安全开展突击抽查，防控各类案件、事故的发生。

三是规范金融网点三级权限管理。

对辖内所有工号及指纹权限100%覆盖逐一排查。

(四)落实案防排查，加强人员管理深入开展案防及人员风险排查工作：一是开展全辖金融案件风险排查。

二是开展非法集资风险及"五十个严禁"整治专项排查活动—"绿盾行动"。

三是开展"一个加强、两个遏制"专项排查。

四是结合民间借贷专项开展人员风险排查。

及时了解人员思想动态，查找违规风险。

(五)加强学习教育、提高案防意识广泛开展案件防控学习宣贯活动。

共组织"典型案例"、"十条禁令"等各类学习会场，全员签订知晓书份，考试场，突击检查网点次，确保从业人员合规经营。

银行办公室对案防及合规工作的建议

银行办公室对案防及合规工作的建议一、加强内部控制和监督银行办公室在案防及合规工作中，首要任务是加强内部控制和监督。

这包括建立健全的内部审计制度，明确内部审计的职责和权限，加强内部审计的独立性和客观性。

另外，银行办公室还应加强对业务流程的监督，建立完善的业务流程管理制度，确保各项业务符合法律法规的要求，规范操作程序，避免操作风险。

二、加强员工素质培训和教育银行办公室的案防及合规工作，需要依靠全员参与。

银行办公室应加强对员工的素质培训和教育，加强对员工的法律法规知识的培训，提高员工的风险意识和合规意识。

另外，银行办公室还应加强对员工的职业道德教育，提高员工的诚信意识和责任意识，从根本上减少违规行为的发生。

三、建立健全的风险防范机制银行办公室在案防及合规工作中，应建立健全的风险防范机制，包括建立完善的风险评估和控制制度，加强对风险的管理和监控，及时发现和应对风险。

另外，银行办公室还应加强对各种风险的研究和分析，制定相应的风险预案，加强对风险事件的处置和跟踪，降低风险对业务的影响。

四、加强对外部环境的监测和应对银行办公室在案防及合规工作中，还应加强对外部环境的监测和应对。

这包括对市场、行业、政策等外部环境的监测和分析，及时了解外部环境的变化和对银行业务的影响。

另外，银行办公室还应建立灵活的应对机制，根据外部环境的变化及时调整业务策略，降低外部风险对银行业务的影响。

五、加强对核心系统的安全管理银行办公室的核心系统是银行业务运作的重要支撑，对核心系统的安全管理至关重要。

银行办公室应加强对核心系统的安全性评估和监控，建立健全的核心系统安全管理制度，加强对核心系统安全的保护和维护。

另外，银行办公室还应加强对核心系统的技术更新和升级，确保核心系统的稳定和安全运行。

六、建立健全的信息披露和风险提示机制银行办公室应建立健全的信息披露和风险提示机制，及时向社会公众披露银行的经营情况和风险状况，确保信息披露的及时、准确和完整。

银行案件防控工作报告

银行案件防控工作报告×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。

下面，将×行的具体工作情况汇报如下：一、加强领导，全力抓好案件防控工作×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。

二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。

三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。

四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。

目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。

二、强化教育，筑牢思想防线1.思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。

思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：(一)持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。

×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。

截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。

(二)开展警示教育活动，增强员工防范意识。

银行支行年度合规案防述职报告

今年以来，XX支行继续以合规经营为目标，以风险防控为重点，全力推进各项业务健康稳健发展，现将合规案防履职情况报告如下：一、案件防控及合规管理履职情况1.强化组织领导，完善机制建设。

一是按月召开风险内控小组会，对当月支行存在的风险点进行逐一分析，并提出整改意见。

二是按月召开邮银案防协调会和按季召开反洗钱联席会，对合规案防和反洗钱工作进行总结、研究和部署。

2.强化责任，确保合规案防制度的落地。

一是支行行长做为合规案防第一责任人，认真履行职责，坚持亲自研究、亲自部署、亲自过问、亲自检查、亲自落实，坚持“一把手讲合规”，不仅在合规案防专题会上讲解，还坚持在支委会、行办会、党员大会、经营分析会、信贷学习会上对合规案防工作进行传达安排，营造“人人合规”的良好氛围。

二是支行按照省分行要求，组织全员学习了《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版）》，同时签订了员工知晓书。

通过制度的宣讲和知晓书的签订，层层压实责任，强化全员合规意识。

3.加强监督检查，确保合规管理有实效。

一是加强对重要空白凭证、印章、授权等关键环节的日常管控。

行领导及综合管理部加强对金库的检查，并对现金、重要空白凭证和他项权证进行盘点核对。

二是根据实际情况制定符合支行实际的检查方案。

对上级行下发的检查事项，支行第一时间对检查方案进行分析，并及时制定以网点自查、支行抽查等形式的检查方案。

三是多措并举提高网点检查质量，防范网点操作风险。

对网点的合规操作，采取网点自查、一支复查和行领导抽查的组合方式，推动检查的深入，加大监督力度。

4.以合规管理系统为抓手，为全行的合规管理提供支撑保。

一是进一步强化合规系统的运用，在确保各项检查录入系统的基础上，进一步提高系统录入信息的及时性、准确性和完整性。

二是支行按月将合规管理系统中的问责事件在全行进行通报，加大整改落实帝都，有效防范违规问题屡查屡犯。

二、三季度合规与案防重点工作开展情况1.《员工违规行为处理办法（2019年修订版）》宣贯及知晓书签订情况。

银行及金融机构案件防控工作相关制度解读

银行及金融机构案件防控工作相关制度解读一、概览随着金融行业的快速发展，银行及金融机构面临着日益复杂的案件防控挑战。

为了更好地适应新形势下的安全挑战，维护金融秩序的稳定和客户的合法权益，对银行及金融机构案件防控工作相关制度的解读显得尤为重要。

本文旨在解读相关制度的内涵、目的及其在实际应用中的作用，帮助读者深入理解银行及金融机构案件防控工作的核心要点，从而为构建更加安全稳定的金融环境提供有力支持。

这些制度不仅涉及传统的金融欺诈、洗钱等风险领域，还涵盖了新兴的网络安全风险，为金融机构提供了全面的风险防控指南。

通过本文的解读，读者将能够全面了解银行及金融机构在案件防控工作中的责任与义务，以及如何通过有效的制度执行来确保金融行业的健康发展。

1. 介绍当前形势下银行及金融机构面临的案件风险和挑战。

在当前经济形势下，银行及金融机构面临着日益复杂的案件风险和挑战。

随着金融市场的不断发展和创新，各种新型犯罪手法层出不穷，给银行及金融机构的安全运营带来了极大的威胁。

金融欺诈风险日益凸显，包括信用卡诈骗、网络金融诈骗等案件频发，给个人和企业客户带来了严重的经济损失。

内部腐败风险也是不可忽视的问题，一些金融机构内部员工涉嫌违法违规事件屡见不鲜，严重破坏了金融秩序和市场信心。

金融机构之间的竞争激烈也加剧了操作风险和市场风险的暴露，不法分子利用市场波动和监管漏洞进行非法牟利活动，给金融机构带来了极大的挑战。

加强银行及金融机构案件防控工作，建立健全相关制度体系，是当前形势下银行业及金融机构的紧迫任务之一。

2. 强调案件防控工作的重要性及其必要性。

在当前金融市场日益繁荣的银行及金融机构面临着日益复杂的内外部风险挑战。

案件防控工作是保障金融安全、维护金融稳定的重要一环。

深入解读银行及金融机构案件防控工作的相关制度，尤其需要强调案件防控工作的重要性及其必要性。

案件防控工作的重要性不言而喻。

银行及金融机构作为社会经济活动的核心枢纽，其安全稳定运行对于整个社会经济的发展至关重要。

广东某银行年度案防工作计划

广东某银行年度案防工作计划2023年，我行将持续围绕“三大工程”“六型银行”建设目标，着力抓合规强内控，持续推进问题整改，树牢“合规创造价值、合规创造效益”理念，坚持“四位一体”筑牢合规管理基础，以培训教育人、以案例警示人、以检查规范人、以考核约束人，深入贯彻落实监管要求，积极履职、主动作为，保障本行各项经营活动安全、稳健、高效运行，为推动高质量发展提质提速保驾护航。

一、通力协作，强化“两会一层”平台支撑按照《广东某银行2022-2026年战略规划》思路，充分发挥两会一层作用,各司其职，由董事会“抓”指导、监事会“强”监督、高管层“促”执行，强化案防工作的部署、推动和落实。

董事会下设风险管理委员会发挥对案防工作的推动作用，加强对经营层案防工作指导；监事会持续发挥对董事会和高管层案防工作职责履行情况监督作用；高管层提高执行效力，加强全行案件风险管理。

在做好常态化工作的同时，一是加强与董事会、监事会沟通联动，厘清各自分工，发挥职能作用，共同履行好职责；二是牵头各条线管理部门、分支行开展案防工作座谈会议，坚持靶向治疗，解答机构目前案防工作履职存在的问题及难点，进一步提升管理质效；三是全面梳理各层级工作职责，在制度体系有效保障的前提下，逐级明确、层层传导、压紧压实案防主体责任，明确总行各条线管理部门、分支行的案防职责及权限，坚决杜绝管理真空、“灯下黑”。

二、压实责任，强化案防管理组织领导（一）落实“一把手责任制”要求。

总行、分支机构通过签订年度案防责任状的方式，明确“一把手”案防工作责任，各机构主要负责人要明确自身承担的案防责任，熟知案防定义及制度，知晓案件及案件风险事件的报送标准，全面摸清本机构案防形势，督导班子成员在分管领域落实案防管理职责要求，做到经营发展与案防管理同步部署、常规业务检查与重点业务案件风险排查同步推动。

（二）完善会议召开机制。

总行各部（室）、分支机构“一把手”每季组织本机构召开案防工作会议，分析案防形势，总结案防工作，查找案防问题，提出案防措施。

商业银行案件防控工作管理办法

商业银行案件防控工作管理办法商业银行案件防控工作管理办法商业银行案件防控工作管理办法:2013-3-17 13:59:13江门融和农村商业银行股份有限公司案件防控工作管理办法第一章总则第一条根据《商业银行内部控制指引》、《商业银行操作风险管理指引》以及银监会关于案件治理工作的相关精神和要求，结合江门融和农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）案件防治工作实际，特制定本办法。

第二条案件防控的工作目标是：更好地推动本行提升案件防控与治理工作水平，巩固案件专项治理工作成果，推进防范操作风险长效机制建设，有效防范各类案件尤其是重大案件的发生，确保本行稳健运行。

第三条案件防控工作的指导思想是：围绕“清思想抓根源、清制度抓执行力、清漏洞抓重点、清流程抓规范”的总体要求，坚持标本兼治、重在治本，坚持查防结合、重在防范，坚持风险防控，严格按照《商业银行内部控制指引》及中国银监会内控机制渗透各项业务流程和各个操作环节，覆盖所有部门和岗位。

本行的经营管理，包括设立新的机构或者开办新的业务，应体现“内控优先”原则。

第九条按照《广东银行业金融机构合规建设指导意见（试行）》，明确合规职责、建立合规管理体系、推进合规文化建设。

本行设置独立的合规部门，支行设置专职的合规岗位，确保合规部门（岗位）职能独立、绩效考核独立、报告路线独立，切实履行合规管理职责。

第十条认真落实银监会关于高管人员交流、重要岗位人员轮岗、强制休假与离岗审计、近亲属回避四项制度有关要求，制订具体实施方案，将四项制度纳入日常经营管理范围，定期跟踪检查四项制度落实情况。

第十一条全面建立违法违规行为堵截、举报奖励制度。

配备统一的举报热线电话，分支机构在办公区域或营业场所显要位置设置举报箱。

高度重视举报投诉线索，保护举报人合法权益，对自觉抵制、成功堵截和举报违法违规行为的人员应给予精神或物质奖励。

第十二条建立独立高效的内部审计稽核制度。

配备足够的高素质专职人员，加大检查频率和力度。

银行分行案件防控工作方案

XXⅩⅩ年案件防控工作方案为进一步加强案件防控工作，扎实推进案件防控长效机制建设，有效防范和化解风险隐患，促进我行业务稳健持续发展，按照监管部门有关要求及总行下发的《关于印发ⅩⅩ年案件防控工作方案的通知》相关要求，结合我行实际，制定本方案。

一、指导思想紧紧围绕“风险管理年”的工作主题，牢固树立“合规是底线”合规理念，以制度流程建设和优化为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，构建全面强化内控、全员防范案件的长效机制，提升核心竞争能力，为实现安全、稳健、持续发展保驾护航。

二、工作目标持续贯彻“稳字当头，不出案件”的工作方针，始终保持案件防控工作的高压态势，提高案防敏感性，以各类风险排查为依托，严肃内控制度执行力，做到认识到位、措施得力，进一步巩固案防成果，全面落实案防要点，严格防范各类案件，确保我行全年安全运营无案件。

三、工作原则（一）主要领导负责原则。

分行主要领导负责对所辖机构案件防控工作进行部署、落实和监督执行，是辖内案防第一责任人。

（二）预防为主原则。

强化主动发现、先期控制、消除隐患的能力和意识，做好事前防范，把案件风险消灭在萌芽阶段。

（三）重点突出原则。

高度关注重点岗位、重点人员、重点业务、重点时段、重大交易、重要设备风险，加大检查、监督力度，及时排除风险隐患。

（四）及时报送原则。

严格执行我行案件防控相关制度，主动、及时、如实、逐级报送案件（风险）信息，坚决杜绝迟报、漏报、瞒报现象。

（五）责任追究原则。

对发生案件的机构和责任人，将按照“上追两级”、“双线问责”、“一案四问”等案件责任追究制度执行，严格问责。

四、组织领导及职责分工为确保我行案防治理工作有序开展，我行成立案件防控工作领导小组，负责组织领导全行案件防控工作。

组长：XX副组长：XX成员：分行各部门负责人及各支行行长领导小组办公室设在风险控制部，负责组织协调落实全行案件防控工作，拟订全行案件防控工作方案。

领导小组成员单位依据《XXX银行案件防控管理办法》及本方案要求，按照各自工作内容，对案件防控工作进行组织、推进、指导和监督检查。

如何做好银行案件风险防控工作

如何做好银行案件风险防控工作如何做好银行案件风险防控工作案件防控是一项长期而艰巨的任务。

它的重点在于各项规章制度的落实、工作措施的精细化，并需要长期不懈的坚持。

只有构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障，才能着力打造银行强基固本、科学发展的基础。

一、坚持合规文化教育，把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。

为了树立正确的世界观、人生观、价值观，广大员工需要接受理念教育、规章制度教育和警示反思教育。

上级行各项经营理念、管理要求应为重点，员工要明白“能为、不能为”的界限，并在办理每一笔业务、营销每一个客户时，首先想到“制度要求我怎样做”。

全行应形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。

二、坚持“五重”管理，抓住案件防控工作的重点。

高度关注对重要环节、重要岗位、重要时段、自助机具和重大交易的管理。

上级行各项管理措施和要求应精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。

通过制度化、日常化的员工行为排查，管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员。

充分发挥柜台实时监控系统、远程监控系统等监控体系的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。

定期加大巡查、检查，防控金融工具衍生风险。

利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。

三、坚持制度落实，作为案件防控工作的重要手段。

认真抓好各项规章制度和管理要求的研究，提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。

建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。

制订精细化的落实措施，使规章制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条，使规章制度和管理要求的落实情况始终处于完全的掌控之中。

银行如何进行合规作业合规文化建设

银行如何进行合规作业合规文化建设我认为，惟有做到“五个到位”：一要道德教育到位。

“思考方式决定行为和成就。

”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。

一是强化法纪意识。

用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。

二是强化奉献意识。

引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。

三是强化自觉意识。

引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。

四是强化群众意识。

引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。

二要执行潜力到位。

根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。

一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，构成制度制约。

二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，务必坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导。

三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯86.动作成为习惯的合规操作。

四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。

三要合规操作到位。

“合规操作，从我做起”。

合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。

一是管好自己。

自尊自爱是员工自我培养自立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的潜力。

银行落实案件防控工作要求

银行落实案件防控工作要求一、轮岗、对账、内审工作要求（一）重要岗位员工轮岗方面各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。

1.各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。

各机构根据操作风险和案件风险集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则，自行确定重要岗位；机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对重要岗位、轮岗年限、轮岗方式进行明确和详细规定。

2.严格执行有关重要岗位员工轮岗制度。

轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求100%;坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实；严禁以各种理由拖延或不落实执行轮岗制度。

3.提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗要求，强化其独立性和权威性。

提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过2年，轮岗率100%。

全面落实委派会计（授权经理）在营业机构的业务指导、检查监督、业务授权和审核等职能；切实加强其在内部控制和防范案件风险中关键的权威、独立角色，发挥其对基层行经营权力制约作用；保证其行使正当职责的独立性，确保其日常工作不受基层行长的干预和限制。

4.提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的监督制约。

针对机构基层行管理层在岗时间过长、易于形成岗位制约、分权监督效力减弱的环境氛围，导致行政强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章办理业务和直接干预委派会计主管独立履行职责等现象发生的问题，为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，轮岗同时必须实施离任审计。

机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。

5.加强对柜员的轮岗工作要求，切实保证切断风险源头。

临柜业务经办人员是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线，也是犯罪分子蓄谋突破的主要目标，因此要求各银行必须将柜员列入轮岗范围，明确其轮岗期限和轮岗方式。

银行对案件防控工作的思考

银行对案件防控工作的思考对案件防控工作的思考——在二季度案件防控联席会上的讲话写在前面——2022年6月7日，总行纪委书记朱克鹏到河南省分行进行工作调研，在听了河南行合规转型工作汇报后，谈了对合规管理的理解。

朱书记讲到“合规管理三大目标中首要的是防范控制案件发生。

朱书记的讲话从一个侧面印证了案件防控工作牵头职责调整是总行高层基于对标准案件防控管理机制建设的考虑。

2022年6月8日，市分行下发《关于局部部门职责调整调整的通知》〔建宛发〔2022〕11号〕，案防工作正式移交内控合规部牵头管理。

活儿已经接手了，那就必须学习、掌握案件防控工作相关内容、要求。

到底什么是案件防控？其工作主要内容是什么？其工作机制是什么？其工作标准是什么？这些内容对纪检监察条线来讲属于老工作，对于内控合规部属于新内容。

借此时机，我把近几天我对合规防控工作的学习、思考与大家做个交流，主要是对合规部的同志们做个培训。

一、银行金融案件的定义与分类〔一〕银监局对案件的定义和分类银监委《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义为：“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

”在上述案件定义的根底上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：1．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。

3．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

(二)**对案件定义和分类的解释《中国**案件防控工作方法》〔建总发〔2022〕75号〕第一章第3条解释“本方法所称案件，是指员工独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行或客户资金或其它财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。

银行如何抓好合规建设促进案件防控工作

银行如何抓好合规建设促进案件防控工作概述在当前社会经济发展的过程中，银行作为金融行业的重要组成部分，不仅需要保障金融安全与稳定，还需要积极推动合规建设，以促进案件防控工作的有效进行。

本文将围绕银行如何抓好合规建设促进案件防控工作展开详细讨论。

合规建设的重要性合规建设是指银行在经营过程中遵守法律法规、行业规范和内部规章制度的要求，以确保业务合法合规进行。

合规建设对于银行而言具有重要意义，主要体现在以下几个方面：1.维护金融秩序：合规建设促使银行在业务开展过程中避免违法违规行为，维护金融市场的稳定与健康发展。

2.保障金融安全：合规建设强化风险防控机制的建立，保障银行业务的安全性，有效防范各类金融欺诈和金融犯罪行为。

3.提升企业形象：积极推动合规建设将提升银行的品牌形象，树立可靠性与信任度，增强客户对银行的认同感与满意度。

4.规范内部员工行为：合规建设通过明确规定员工的职责与行为准则，规范员工行为，减少合规风险的发生。

银行如何抓好合规建设1. 确立合规建设的组织架构银行应设立合规风险管理部门，并明确其职责与权限，负责制定合规政策、建立合规框架和制度，监督落实各项合规要求。

2. 建立合规规章制度银行应建立完善的内部合规规章制度，明确各项业务活动的法律法规、行业要求及内部操作规程，并定期进行修订和发布，确保员工熟悉并遵守。

3. 加强合规培训和教育银行应加强对员工的合规培训和教育，提高员工的法律法规意识和合规意识，确保员工具备合规知识和技能，能够在实际工作中严格按照合规要求开展工作。

4. 强化内部合规监测与审查银行应建立健全的内部合规监测和审查机制，加强对业务行为的监测与分析，及时发现合规风险，并采取相应措施进行纠正和改进。

5. 健全合规风险管理体系银行应建立合规风险管理体系，包括风险评估、风险防控、风险监控和风险应对等环节，通过科学有效的风险管理手段，实现合规建设与案件防控工作的有机结合。

6. 加强合规沟通与合作银行应加强与监管机构、执法部门以及其他金融机构的合规沟通与合作，共享信息资源，加强合规监管力度，形成合规合力。

农商银行推进合规建设实施方案

XX农商银行推进合规建设实施方案为进一步增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体系和案件防控长效机制建设，实现各项业务又好又快地发展，特制定XX农商银行推进合规建设实施方案。

一、指导思想合规经营是银行实施全面风险管理的基础。

树立“合规服务业务发展，合规促进业务发展”理念，增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。

二、工作目标通过推进合规建设，实现“增强全员合规意识，提高内控制度执行力，提升人员队伍素质，加强风险防范能力”的目标要求。

通过开展各类具体合规活动，促进各项制度和监管要求落实到位。

促进员工从业行为更加规范，内部控制更加严密，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制。

提高全行的风险管控能力和内控制度的执行力，形成合规创造价值的理念，营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。

三、工作举措坚持依法经营和规范管理，从合规理念的树立、风险机制的构建、合规文化的培育等方面协调推进，加强合规风险体系建设，有效防控案件风险。

（一）加强合规机制建设，有效杜绝各种违规行为。

1.完善第二道预警防线建设。

综合运用大数据分析、审计辅助模型、省联社风险预警系统、法院公开信息、人行征信等数据收集与风险排查手段，设置信贷专职检查人员，定期开展信贷业务、“重大、高频、多发”风险领域、重点领域等现场、非现场专项检查，强化总行垂直管控，及时预警和整改风险苗头。

2.深入持续开展市场乱象整治。

一方面认真贯彻落实银监会深化整治银行业市场乱象要求，对照《2019年整治银行业市场乱象工作要点》，开展公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融新产品风险、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁自律风险等8方面22项要点开展自查和整改，并按时按要求上报监管部门，全年“上查下”网点不少于全部网点的30%。

做到明确重点、严格评估、认真排查、即查即改、严肃问责。

如何加强风险防控切实提高银行合规管理水平

如何加强风险防控切实提高银行合规管理水平面对银行业金融机构违法违规事件频发的紧迫形势,作为风险管理体系核心之一的合规风险管理,日益受到银行业监管部门和XX银行的高度重视。

随着现代银行监管的发展,如何借鉴先进银行的合规风险管理及监管经验做法,加强我们XX银行市场化改革中的合规建设与监管,建立合规风险管理的长效机制,成为亟待研究和实践的课题。

一、合规管理的内涵、地位和作用(一)合规的字面含义是“合乎规范”可以将其解释为“服从、顺从、遵从”。

也可以将其定义为“使公司的经营活动与法律、管制及内部规则保持一致”。

也可以认为“合规”是公司适应法令及社会规范等规则的经营行为。

银行的活动必须与所适用的法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的行为准则相一致。

合规法律、规则和准则应包括:立法机构和监管机构发布的基本法律、规则和准则;市场惯例;行业协会制定的行业规则;适用于银行职员的内部行为准则;以及诚信和道德行为准则等。

(二)合规管理不仅提供了银行合规工作的基本指引,包括合规部门、岗位设置、合规风险、合规管理等,而且明确了银行监管的主要原则包括:1、合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

2、合规应从高层做起,应成为银行文化的一部分。

当企业文化强调诚信与正直的道德行为准则,并由董事会和高级管理层作出表率时,合规才最为有效。

3、合规并不只是专业合规人员的责任,合规是银行内部一项核心的风险管理活动。

4、XX银行在开展业务时应坚持高标准,并始终力求遵循法律的规定与精神。

5、XX银行应以与自身风险管理战略和组织结构相吻合的方式组织合规部门。

6、XX银行应明确董事会和高级管理层在合规方面的特定职责,以及合规部门的地位、职责和工作程序,确保合规部门的独立性,并给予其足够的资源支持,合规部门工作应受到内部审计部门定期和独立复查。