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金蝶云星空资金管理解决方案7

金蝶云·星空

资金管理解决方案

上海尼欧信息科技发展有限公司

马先生

集团公司为什么要做资金集中管理

这一刻整个集团究竟有多少货币资金？

•

集团公司到底有多少银行账户,哪些是长期有资金沉淀的？•

今天或这个月集团支出多少？都用到哪去了？

•

集团怎么和银行谈判获得更优惠的利率？

•

如何确保资金使用的合理、合法性？

•

集团内部资金结算业务频繁,怎样才能减少资金的体外循

环？

•

怎么消除合并报表上存贷双高现象？

•

资金周转速度还能不能加快，哪些方面还有潜力可挖？

•

1

资金

查询

4

资金

风险

资金

2

合理

利用

3

高效

调度

集团企业财务管理的特征：以资金流管理为核心1、掌控集团完整的资

金流；

2、维持资金流动的均

衡性，防范资金风

险；

3、降低资金占用和使

用成本；

4、充分利用商业银行

的金融服务。

资金管理

中心

现金流入资金流出

销售/应收采购/应付

下属企业

费用报销

资金流入资金存量

客户

供应商

内部员工

集团

企业集团资金管理存在问题

企业集团

资金管理

多头开户，监控困难

•

体外循环，流向不清

•

筹资投资不能统筹规划，财务费•

用较高

信息失真

资金分散监控不利资金使用效率低

预算执行不到位

内部单位三角债严重

资金回笼无法科学管理

调剂不力,闲置与短缺并存

预算不完整、无法落实

•

资金收支无法科学控制

•

手工方式效率低下，信息反馈不

及时、不全面

无法掌握各子公司的资金动态

集团资金管理的关键目标

建立资金监控系统，掌握成员单位资金流量、流向和存量；•

加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成•

本;

对成员单位的资金流动进行统筹规划，平衡资金需求；•

减少企业内部交易产生的不必要的资金流动；

•

有效利用商业银行的金融服务

•

目标

加强资金

的风险管

理

调剂成业

资金盈缺

盘活企业

商业汇票

掌控整体

资金收支

提高结算

效率避免

体外循环

统一筹

资、投资

管理

防止下属企业资金的体外循环；•