《金融法》试题

重庆大学经济与工商管理学院2002级《金融法》试题（A）2002级金融 班姓名 学号1、 单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。

（ ）1、金融法是调整以下那关系的法律规范的总称A.货币关系B.货币流通关系C.货币与商品关系D.资金融通关系（ ）2、下列对金融法律关系表述不正确的是A. 金融法律关系反映的是一种社会关系B. 金融法律关系反映的是人与货币的关系 C. 金融法律关系是一种思想法律关系 D. 金融法律关系是在金融管理和金融义务中发生的社会关系（ ）3、中国人民银行每一个会计年度的收入减去该年度的支出，并提取总准备金之后的余额，应当A、按一定比例上缴中央财政B、按一定比例收归人民银行分支机构地方政府所有 C、全部收归人民银行分支机构地方政府所有 D、全部上缴中央财政（ ）4、在我国，人民币的发行权属于中华人民共和国财政部 B、中国人民银行 C、中国工商银行 D、中国银行（ ）5、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由A、中国人民银行负责收回、销毁B、中国工商银行负责收回、销毁C、中国银行负责收回、销毁D、国家指定专门机构负责收回、销毁（ ）6、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的A、决策机构B、协调机构C、咨询机构D、执行机构（ ）7、中国人民银行发放货款的对象是A、大中型企业B、商业银行C、中央国家机关D、地方政府（ ）8.下列属于中国人民银行不得从事的业务的选项是A.对商业银行发放的贷款B.对商业银行办理再贴现C.向地方政府贷款 D.经理国库（ ）9、在商业银行经营不善时中国人民银行对商业银行进行接管的期限最长不得超过A、4年B、3年C、2年D、1年（ ）10、我国《商业银行法》规定，同业拆借的期限最长不得超过A、6个月 B、4个月 C、3个月 D、2个月（）11、某借款人在银行申请抵押货款时，法律禁止其用来设定抵押的财产是A、借款人所有的房屋B、借款人私有房屋用地的所有权C、借款人所有的汽车D、借款人有权处分的国有的机器（）12.定金是一种担保方式。

如果收受定金的一方不履行约定债务的，应当A.全额返还定金B.双倍返还定金C.返还定金的50%D.不需要返还定金，但是如果对方有损失，要赔偿损失（） 13.娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。

这种担保属于A．动产质押 B．权利抵押 C．不动产抵押 D．权利质押（）14、银行客户自己不谨慎将密码告之他人，造成活期储蓄账户中钱款的损失，应由A、银行承担责任B、客户承担责任C、银行和客户共同承担责任D、客户承担主要责任（）15、某股票大户以自己的不同帐户在相同时间内进行价格和数量相近，方向相反的交易，这种行为是A、内幕交易B、欺诈客户C、操纵市场D、重大误导（ ）16、下列公司不可以发行债券的是A.中外合资的有限责任公司B.股份有限公司C.国有独资公司D.两个以上国有企业投资设立的有限责任公司（ ）17、中外合资经营企业少报外汇收入，并将隐匿的外汇私自存放境外，这种行为属于A、套汇行为B、逃汇行为C、套利行为D、扰乱金融的行为（ ）18、商业银行支行的存货款利率是A、商业银行总行制定的B、中国人民银行总行制定的C、商业银行总行根据中国人民银行规定的利率上下限自行确定的D、商业银行支行制定的（ ）19、一家公司经批准发行股票，后与某证券公司签定包销发行协议，因市场认购异常踊跃，该公司后悔包销费用过高A、该公司可以降低包销费B、该公司无权降低包销费C、该公司可以更换包销公司D、该公司有权重谈包销费（ ）20、某公司在其招股说明书中对公司财务状况的说明不符合事实，该公司的行为在法律上认为是A、重大遗嘱B、严重误导C、虚假陈述D、欺诈客户2、 多项选择题（本大题共15题，每小题2分，共30分）在每小题列出的五个选项中有二至五个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填写在题前的括号内。

多选、少选、错选均无分（）1.金融工具具有三个重要特性：流动性、收益性、和风险性。

而其风险性是指市场转化风险 B.利率风险 C.信用风险 D.市场风险 E.制度风险（）2.2001年6月，美国大通银行拟在我国设立分行，按照我国《外资金融机构管理条例》，它应当满足的法定条件包括A.在我国境内已设立代表机构2年以上B.在我国境内已设立代表机构3年以上C.2000年末大通银行的总资产不少于200亿美元D.拟在中国境内设立的分行的营运资金不少于1亿人民币等值的自由兑换货币E.向国家工商行政管理局申请批准（ ）3.关于中国人民银行职责的表述正确的是A.依法制定和执行货币政策B.依法审批和监管金融机构C.发行货币，管理货币流通D.吸收公众存款、发放商业贷款E.维护支付、清算系统的正常运行（ ）4.甲银行接受乙公司的申请，以乙公司持有的股票为质押，对乙公司贷款100万元。

这项贷款属于A.信用贷款B.担保贷款C.票据贴现D.自营贷款E.委托贷款（ ）5．丁公司是由甲银行行长投资成立的，甲银行向丁公司提供了一笔300万元的贷款用于尚未获得批准的房产项目建设，并且没有要求丁公司提供担保。

甲银行的行为违反了A．银行不能向关系人发放贷款的规定 B．银行不能向未取得批准的建设项目发放贷款的规定 C．银行不能向关系人发放信用贷款的规定 D．银行一次贷款的金额不能超过200万元的规定 E．银行不能投资于非自用不动产的规定（ ）6、按1995年颁布的《商业银行法》的规定，有权查询、冻结个人储蓄账户的国家机关是A、法院B、检察院C、安全机关D、海关E、公安机关（ ）7．某商业银行因经营管理不善而被关闭，中国人民银行可能采取下列何种方式进行处理A．追加资本金 B．贷款 C．托管 D．接管 E．直接进入清算程序 （ ）8、中国人民银行的间接监管手段包括A、存款准备金B、公开市场业务C、对金融机构货款权D、再贴现E、宣布金融机构停业权（）9、商业银行的经营原则包括A、效益性原则B、公开性原则C、流动性原则D、安全性原则E、风险性原则（ ）10、陈某拿着一张票面残缺1/5以上至1/2，其余部分图案、文字照样连接着的10元面额人民币到银行兑换，银行应A、不兑换B、按规定数额兑换C、照原面额1/3兑换D、兑换给陈某5元人民币 E、照原面额全额兑换（）11.下列属于《商业银行法》第40条所规定的“关系人”A.商业银行的董事B.商业银行信贷业务人员的近亲属C.商业银行信贷业务人员朋友 D.商业银行管理人员 E.商业银行董事所投资的公司（ ）12.下列商业银行同业拆借的行为，哪些违反了法律规定?A.约定拆借期限为6个月B.用拆入资金发放房地产开发项目贷款C.拆出资金为交足存款准备金之前的闲置资金D.将拆入资金用于解决临时性周转资金的需要 E.拆入资金用于投资（）13.以下各项中，哪些是商业银行发放贷款时必须遵守的规定？A.借款人不提供担保的，一律不予贷款B.不得向关系人发放信用贷款和担保贷款 C.贷款银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过75%D.对同一借款人的贷款余额与贷款银行资本余额的比例不得超过10%E.遵守中国人民银行关于资产负债比例管理的规定（ ）14.发行公司债券的条件包括A.股份有限公司的净资产额不低于人民币300万元B.累计债券总额不超过公司净资产总额的30% C.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息 D.最近5年连续盈利（）15.我国《证券法》规定应予处罚的内幕交易行为包括A.内幕人员泄露内幕信息B.内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券C.内幕人员利用内幕信息为自己买卖证券D.非内幕人员通过不正当手段获得内幕信息并买卖有关证券 E.非内幕人员通过非法手段获得内幕信息后，建议他人买卖证券 三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分） 31.简述我国中央银行监管的目的。

32.简述我国关于储蓄存款代取、提前支取的规定做法。

33.简述我国对境内机构经常项目外汇管理的主要内容。

34.简述上市公司发行可转换债券应当符合的条件。

四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分） 35.论述我国商业银行与客户关系的原则。

36.试论公开原则在股票发行和交易法律制度中的体现及该原则对中国证券市场的意义。

五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分） 37.A 在B银行办理了个人信用卡后，多次在特约单位消费。

1999年7月15日，有人向B银行挂失，声称持卡人名称为A的信用卡遗失。

银行立刻发出了止付通知。

7月16日，A在特约单位购买了价值达2万元人民币左右的电器。

在划卡时，特约单位拒绝受理。

A在查询之后，指出是有人冒名挂失。

据查，B银行在挂失时并 没有要求挂失人出具身份证件。

A因此对法院提起诉讼，要求B银行赔偿其为调查此事的往返路费。

问题：（1）挂失信用卡应当办理什么样的手续（3分） （2）特约单位拒绝为A划卡的行为是否合法（3分）（3）B银行是否应当赔偿A的损失（4分） 38.1997 年8月2日，甲委托乙银行向丙发放贷款1000万元，贷款期限为1年，为了保证到期还款，丙向乙银行提供了两项担保：由丁提供了连带保证，此外，丙还将一 份1998年2月5日到期的存单抵押给了乙银行，存单金额为600万元人民币。

1998年2月6日，丙向乙银行提出，现在企业急需资金，希望能够先使用在 存单上的资金。

乙银行单方同意丙提取了存单。

1998年8月2日，贷款到期，丙无力归还贷款。

甲因此要求乙银行代丙归还全部贷款本息，而乙认为应当由担保 人丁承担全部责任。

问：（1）甲的要求是否合理为什么（3分） （2）丁是否应当承担全部责任为什么（4分）（3）本案的责任应当如何划分（3分）。