柜面操作风险合规考试教学内容

合集下载

柜面操作风险防范与内控管理

《柜面操作风险防范与内控管理》
主讲：应老师（6课时）
一、关于风险、操作风险
1、风险的定义
2、风险要素
3、风险与损失
4、风险管理
1）巴塞尔委员会关于三大风险的定义
2）关于柜面风险：柜面业务的特点与操作风险密切关联
5、关于操作风险
1）广义的“操作风险”
2）狭义的“操作风险”
6、商业银行的操作风险
1）人员因素引起的操作风险
2）流程因素引起的操作风险
3）系统因素引起的操作风险
4）外部事件引起的操作风险
7、与信用风险和市场风险相比，操作风险5个特点
8、操作风险的8个特征
二、风险评价的方法――内部控制
1、商业银行内部控制指引
共61个字，加标点67个字数，言简意赅。

2、内部控制发展与评述
3、内部控制理论发展的脉络
4、商业银行内部控制建设的三大目标
5、商业银行内部控制的五大要素
6、内部控制系统的评价
1）定义
2）基础
3）评价
4）要点
三、建设商业银行的内部控制体系
1、确立三个意识一个核心
2、牢固树立风险意识
3、系统科学的意识
4、夯实良性的文化基础
四、会计业务内部控制的主要环节
1、财会业务管理
2、现金业务管理
3、帐户管理
1 / 2
4、自助设备运行管理
5、监控设备管理
6、重要实物的保管
友情提示：方案范本是经验性极强的领域，本范文无法思考和涵盖全面，供参考!最好找专业人士起草或审核后使用。

银行柜面操作风险培训课程

银行柜面操作风险培训课程银行柜面操作风险培训课程一、课程简介银行柜面操作风险培训课程旨在帮助银行柜员提高风险意识，了解柜面操作中的潜在风险，并掌握风险防范的方法和技巧。

通过培训，柜员将能够有效预防各类操作风险，确保银行和客户的资金安全。

二、课程内容1. 银行柜员岗位职责与风险意识- 银行柜员的角色和职责- 对风险的认知和重要性- 风险防范的意义和目标2. 银行柜面操作过程中的风险识别与防范- 客户身份验证风险- 营销推销风险- 银行卡操作风险- 银行票据操作风险- 购汇、结汇操作风险- 他行业务办理风险- 外币现金操作风险- 清机点钞操作风险- 各类指令操作风险- 预留操作风险防控措施3. 银行柜员操作风险防范技巧与方法- 严格遵守操作规程- 注重操作细节，避免疏忽大意- 熟悉操作系统和工具的使用- 掌握风险防范技巧，如密码安全、客户验证等- 学习反欺诈技巧- 养成良好的工作习惯，如反复核对、标注操作记录等- 善于沟通与协作，减少误解和错误操作的可能性- 学习应急处理和逃生技巧4. 银行柜面操作风险案例分析- 通过案例分析，了解银行柜面操作中的风险和防范措施- 分析柜员操作中的几个关键环节- 提供实际案例解决方案和思考点三、课程目标通过本课程，柜员将能够：1. 充分了解并熟悉银行柜员的岗位职责和风险意识。

2. 了解和识别银行柜面操作中的各类风险，并能够采取相应的风险防范措施。

3. 掌握银行柜员操作风险的防范技巧和方法，并能够灵活运用于实际工作中。

4. 通过案例分析，深入理解柜员操作中的风险和解决方案，提高风险应对能力。

四、教学方法本课程将采用多种教学方法，包括理论讲授、案例分析、角色扮演、小组讨论等，以提高学员的参与度和学习效果。

五、课程总结银行柜面操作风险培训课程旨在提高柜员的风险意识和风险防范能力，帮助他们预防和应对柜面操作中的风险。

通过本课程的学习，柜员将能够提高客户满意度、减少操作风险、保障银行和客户的资金安全。

柜面业务操作风险防范大纲

柜面业务操作风险防范大纲柜面业务合规风险防范（授课老师：上海蓝草咨询）一、课程目标通过对账户管理新规定、存款、支付结算、现金和重要空白凭证等柜面业务合规风险事项解析，提高学员合规风险防范意识，让学员掌握重要业务相关法律、法规、制度和风险防控方法。

二、课程特色充分结合学员实际工作内容，所有内容均由丰富的银行案例支撑，让学员在生动的故事（案例）中深刻领会会计业务风险防范意识和防范方法；以学员为中心，充分调动学员的学习积极性，让学员在培训中主动参与练习和问题解答。

课程同时具有适用性、针对性和趣味性。

三、课程主要内容针对柜面人员的培训，重点是执行法律、法规和银行制度的相关规定，以及风险意识的培养，所以培训时主要结合日常工作内容，剖析各类重要业务的风险点和防控方法。

具体内容为：（一）存款账户管理业务中的风险防范1.个人结算账户开户的真实性审查案例：某银行因未能识别假身份证开户导致赔款案。

2.单位存款账户开户经办人的真实性和预留印鉴卡的真实性审查案例：某银行因违规开户导致资金被挪用2751万案。

3.单位存款账户对账中对账单的真实性审查案例：某行因对账不真实导致客户资金长期被挪用1.62亿元案。

对账方法：集中对账，电子对账。

4.账户新规定I、II、III类账户的规定和管理要求。

（二）存款交易中的风险防范1.款项续存业务的风险防范案例：某银行柜员因未确认账号户名一致性导致赔款案。

2.存款错账冲正业务的风险防范审慎办理短信诈骗的账务冲正。

案例：某柜员因违规办理存款账务冲正导致赔款案。

严防柜员通过冲正交易挪用客户资金。

案例：某柜员畏罪（挪用客户资金）自杀案。

3.取款业务中的风险防范识别存款存折真实性的重要性。

案例：某银行未能识别伪造存折导致资金被冒领案；某客户家属伪造存单冒领资金案。

4.存款人死亡后款项支取的风险防范关于出具继承权证明书的公正机关属地。

案例：某异地客户死亡后代理取款业务办理中的纠结。

银行应制定已死亡客户小额存款的支取规范。

柜面操作风险防控培训教材

柜面操作风险防控培训教材柜面操作是银行工作中非常重要的一环，有效的风险防控培训对于保障柜面工作的顺利进行至关重要。

以下是一份柜面操作风险防控培训教材，旨在提升柜员在日常工作中对风险的认识和防范能力。

1. 引言- 介绍柜面操作的重要性和风险防控的目的。

- 说明培训教材的目标和内容。

2. 柜面操作风险的种类- 内部风险：员工行为、操作错误、工作失职等。

- 外部风险：伪造身份、勒索、抢劫等。

3. 内部风险防控- 关于员工行为的规定和要求，如保密、廉洁从业、职业道德等。

- 柜员岗位的权限和责任，以及必须遵守的操作流程。

- 内部控制措施，如双人操作、相互监督、审计和业务复核等。

4. 外部风险防控- 身份验证和客户识别的重要性，如仔细核对身份证件、使用验证设备等。

- 反恐怖融资和反洗钱的规定和要求，如了解客户和交易的真实性和合法性等。

- 针对意外事件的预防和处理，如抢劫、火灾、爆炸等。

5. 风险防控工具和技巧- 客户关系管理系统的使用，如及时记录和跟进客户信息和交易记录等。

- 柜面员工的技巧和沟通方式，如礼貌待客、倾听客户需求等。

- 应对紧急情况的应急预案和处理流程，如突发事件的报警、逃生等。

6. 培训评估和总结- 进行培训效果评估，以了解柜员对风险防控的理解和应用能力。

- 总结培训内容和要点，强调柜员在日常工作中的风险防控意识。

这份柜面操作风险防控培训教材可以根据银行实际情况和培训目标进行调整和优化。

同时，建议在培训结束后定期进行风险防控知识的巩固和更新培训，以确保柜员能够始终具备应对风险的能力。

7. 柜面操作风险案例分析- 提供一些实际发生的柜面操作风险案例，让柜员能够深入了解风险产生的原因和后果。

- 分析这些案例中的风险点和问题，并讨论如何避免和应对类似的情况。

8. 内部风险防控方案- 员工背景调查和职业道德要求。

- 操作流程管理和授权机制的建立。

- 员工监督和审计机制的建立。

- 奖惩制度的建立。

9. 外部风险防控方案- 身份验证和客户识别的技巧和措施。

《银行柜面操作合规专项培训》

柜面操作风合规专项培训柜面技能+意识提升+案例研讨1对1培训及咨询、百度文库官方认证机构、提供不仅仅是一门课程，而是分析问题，解决问题的方法！管理思维提升之旅！（备注：具体案例，会根据客户行业和要求做调整）知识改变命运、为明天事业腾飞蓄能上海蓝草企业管理咨询有限公司蓝草咨询的目标：为用户提升工作业绩优异而努力，为用户明天事业腾飞以蓄能！蓝草咨询的老师：都有多年实战经验，拒绝传统的说教，以案例分析，讲故事为核心，化繁为简，互动体验场景，把学员当成真诚的朋友！蓝草咨询的课程：以满足初级、中级、中高级的学员的个性化培训为出发点，通过学习达成不仅当前岗位知识与技能，同时为晋升岗位所需知识与技能做准备。

课程设计不仅注意突出落地性、实战性、技能型，而且特别关注新技术、新渠道、新知识、创新型在实践中运用。

蓝草咨询的愿景：卓越的培训是获得知识的绝佳路径，同时是学员快乐的旅程，为快乐而培训为培训更快乐！目前开班的城市：北京、上海、深圳、苏州、香格里拉、荔波，行万里路，破万卷书！蓝草咨询的增值服务：可以提供开具培训费的增值税专用发票。

让用户合理利用国家鼓励培训各种优惠的政策。

报名学习蓝草咨询的培训等学员可以申请免费成为“蓝草club”会员，会员可以免费参加（某些活动只收取成本费用）蓝草club定期不定期举办活动，如联谊会、读书会、品鉴会等。

报名学习蓝草咨询培训的学员可以自愿参加蓝草企业“蓝草朋友圈”，分享来自全国各地、多行业多领域的多方面资源，感受朋友们的成功快乐。

培训成绩合格的学员获颁培训结业证书，某些课程可以获得国内知名大学颁发的证书和国际培训证书（学员仅仅承担成本费用）。

成为“蓝草club”会员的学员，报名参加另外蓝草举办的培训课程的，可以享受该培训课程多种优惠。

一．市场营销岗位及营销新知识系列课程《狼性销售团队建立与激励》《卓越房地产营销实战》《卓越客户服务及实战》《海外市场客服及实务》《互联网时代下的品牌引爆》《迎销－大数据时代营销思维与实战》《电子商务与网络营销-企业电商实战全攻略》《电子商务品牌成功之路－塑造高情商（EQ）品牌》《精准营销实战训练营》《卓越营销实战－企业成功源于成功的营销策划》《关系营销-卓越营销实战之打造双赢客户》《赢销大客户的策略与技巧》《如何做好金牌店长—提升业绩十项技能实训》二．财务岗位及财务技能知识系列《财务报表阅读与分析》《财务分析实务与风险管理》《非财务人员财务管理实务课程》《有效应收账款与信用管理控制》《总经理的财务课程》《财务体系人员的营销管理》《全面预算管理》《全面质量成本管理及实务》《内部控制实务与风险管理实务》《投融资项目分析与决策》《融资策略与实务》《税务管理与策划与实务》《房地产预算管理与成本控制》《房地产成本精细化管理》《工厂成本控制与价值管理》三．通用管理技能知识系列《TTT实战训练营》《目标管理与绩效考核》《沟通与阳光心态管理》《跨部门沟通与团队协作》《压力与情绪化管理》《EXCEL.PPT在企业管理中的高效运用》《艺术沟通与高效执行力》《如何提升管理者领导力及实务》《新任部门主管及经理管理技能全效提升训练营》《中高层管理能力提升训练》《绩效管理与薪酬设计》四．生产／质量／采购物流管理岗位系列培训《金牌班组长领导能力提升》《精益班组长能力提升与实务》《现场主管管理技能实战训练营》《现场精细化管理改善与提升》《精益现场5S与目视管理及实务》《如何降低生产成本与提升绩效》《TPM全员生产维护及实务培训》《TQM全面质量管理最佳实践》《精益物流与现场管理及实务》《精益生产管理与实务培训》《IE提升生产效率的七大手法与实务》《工厂准时化（just in time）生产与实务培训》五、新知识新技术岗位知识系列《物联网新技术及其应用》《传统企业如何转型电子商务》《大数据行业应用现状与未来应用热点》《互联网+》《互联网金融》《互联网汽车》《互联网思维》《互联网新技术发展趋势》《互联网助力供给侧改革与新旧动能转换》《人工智能》《万物互联的智能时代》《物联网新技术及其应用》《新一代互联网—区块链在金融中的应用》《移动互联网》《智慧城市》六．法务相关岗位技能课程系列《高管与外籍员工个人所得税策划及实务》、《财务法律必备与合同风险控制》《HR必备法律知识与风险防范》《采购与销售人员必备法律知识与风险防范》《企业管理人员法律知识与风险方法》七．高层管理管理岗位系列。

银行柜面操作风险培训课程

❖ 2.会计专用印章（包括个人名章）应随用随盖.会计专用印章使用人员必须做到：专匣保管，固定存放。临时离岗，人离章收。严禁私自交接业务印章，严禁将业务印章拿离业务场所和业务专管人员之外的任何人使用业务印章。
客户回单及办理业务时需退回客户或客户未取走的资料（客户授权委托书及开户资料，加盖过单位公章的营业执照、代码证和代理人身份证复印件、开户许可证等）未及时注销处理；
（十一）违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划；（二证和通知
书）
（十二）利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归
集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款、调剂库存；擅自垫款、压款，无理退票，违规使用内部账户为客户办理结算业
学会保护自己：
1.任何工作尽可能在监控下完成。 2.真正做到“双人会同”“交接”“签退”等，并理解其含义。（认识其严肃性） 3.“三清原则”绝对遵守，不议论客户。# （客户认清，钞券点清，一笔一清） 4.常回看自己的工作状况，自查自纠，为自己拾遗补缺。 5.不断学习，提升自己。（业务和理论） 6.不赌，交友谨慎。 7.工作中的情面难却会给自己带来被动。 8.谨慎，细心，杜绝粗心大意。 9.一丝不苟，丢掉任何心结，是银行人的工作状态。（业务一上手，私事抛脑后）。 10.工作中避免私人办事（委托别人购物，为自己兑换，做到不带私人钱款上岗）
一.什么是商业银行的柜面操作风险商业银行的柜面操作风险含义巴塞尔监管委员会的解释：人员和系统的不完备或失败，或由于外部事件造成的风险。
是指在银行前台柜面业务中，因人员、系统、流程及外部事件等因素导致银行或客户资金财产造成损失的可能性。（对员工个人也会带来损失）
风险来自于内部和外部二方面因素这种风险是从内部因素和外部因素出发，强调了商业银

柜面操作风险大纲

商业银行柜面操作风险及防范
1
巴塞尔监管委员会的定义：
人员和系统的不完备或失效，或由于外部事件造成的风险。商业银行的柜面操作风险含义
是指在银行前台柜面业务中，因人员、系统、流程及外部事件等因素导致银行或客户资金财产造成损失的可能性。
商业银行柜面操作风险的几种类型和特点 • 类型： 1.操作失误 2.主观违规 3.内部案件 4.外部欺诈 5.技术风险制度建设缺陷
1 打造“制度学习型”银行，促规章制度内化于心 2 强化岗位管理岗位责任制要真正的落实
3 开展教育警示活动，合规经营、诚实守信（两个短款案例）
4 进行员工风险自评，提升风险识别、防范能力
5 有的放矢，实施风险重点监督
6 检查纠正到位，整改提高，重视非现场检查。
7 建立健全激励约束机制，确保风险防控措施落实到位（美元假钞案例）
缺。 5.不断学习，提升自己。 6.不赌，交友谨慎。（存款继承案例，女行员盗款案） 7.工作中的情面难却会给自己带来被动。 8.谨慎，细心，杜绝粗心大意。 9.一丝不苟，丢掉任何心结，是银行人的工作状态。 10.工作中避免私人办事
11.工作中的任何环节觉得有疑问，应当立即提出，便于及时改进。否则，会伤害到银行，也会伤害自己。
累。（柜台骗贷案例） 21 营业前以及营业结束时的工作按流程处理（垃圾，门窗）
现金业务的基本要求 1收款业务先收款后记账，付款业务先记账后付款 2柜员日终人民币零包余额不超过本行规定的数额 3 尾箱每日应随机交叉发放，换人使用 4 临时签退原则（原则上只要离开视线） 5 柜员发生现金差错（含虚错，误收假币），必及时向网点负责人报告，并按权限逐级上报，挂账控制。
柜面业务操作风险对国有商业银行的影响 1.声誉影响，市场认可度降低（英国ATM案例） 2 经济影响，可能给银行带来巨额损失（中行信用证案例） 3.发展影响，银行内部管理造成负面阻力

柜面业务风险防控知识培训考试试卷3第二批上课讲义

忻州市农村信用社柜面业务风险防控知识培训考试试卷7、对账资料较少的可以按（ C ）装订，但要专夹保管。

100分）（考试时间60分钟，满分A．旬 B．月 C．季D．年得分阅卷人 C ）不允许办理挂失结清业务。

8、（D.卡存款 B.个人活期存款 C.单位定期存款A.个人定期存款30分）1分,共一、单项选择题（每题 B ）同意，存款社不得受理存款人提出的挂失申请。

9、质押期间，未经（ 1、营业网点或对账中心原则上应于次月（ C ）日内完成当期对账工作。

D.营业经理贷款人 C.担保人A.存款人 B. C．二十日 D．二十五日．十五日A．十日B反方向补记，且不得( )、发现本年度隔日错账的，用（ B ）同方向冲正；发现以前年度错账的，用10 2、根据《山西省农村信用社单位存款账户对账管理办法》的规定，下列对非重点账户对账表述正确的是更改错账年度的会计报表。

（ C ）蓝字蓝字C.红字红字D.A．蓝字红字 B.红字蓝字 A．双人同时上门、与客户面对面对账．非重点账户当月可不对账，但必须按季对账 B 。

C ）11、发现当日错账的，应当（．非重点账户必须严格执行当月对账．非重点账户可由一名对账人员对账C D 用红字反方向冲正抹账 D.用红字同方向冲正 B.用蓝字反方向补记 C.A. A 、纸质对账资料装订顺序为（）。

3 B ）处理。

12、发现本年度隔日错账的，通过（ A．封皮——对账报告——对公存款余额表——银企余额对账单（按账号顺序附明细账页配对后排列） B.红字同方向冲正A.抹帐交易 B．封皮——对公存款余额表——对账报告——银企余额对账单（按账号顺序附明细账页配对后排列） D.以上方式都可以C.蓝字反方向补记，但不得更改错帐年度的会计报表 C．封皮——对账报告——银企余额对账单（按账号顺序附明细账页配对后排列）——对公存款余额表）不支持口头挂失，必须采用书面方式挂失。

、（ D 13 D．封皮——银企余额对账单（按账号顺序附明细账页配对后排列）——对账报告——对公存款余额表一本通A.存单、存折 B. B 4、正常使用的单位存款账户对账，应按（）进行核对。

帆宇达《商业银行柜面操作风险与防范》—蔡冰

商业银行柜面操作风险与防范课程背景：近年，全国发生多起银行业金融机构与客户纠纷事件，暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严，管理不到位的问题。

为推动银行业金融机构规范运营，有效防范外部欺诈和内部舞弊引发的案件和风险事件，切实加强柜面业务操作风险防控，银监会于201年56月5日发布了《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，提出了内控体系建设、“三道防线”建设（思想防线、制度防线、监督防线）、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。

柜台业务是我国银行业最基础的业务，也最容易发生操作风险。

可以说，操作风险贯穿于柜台业务操作的各个环节。

本课程从银行的实际出发，重点讲授柜面业务主要操作风险点及管理，旨在提升柜面人员合规风险意识。

树立银行一线员工操作风险意识，把防范操作风险始终贯穿于业务经营之中，将有助于控制柜面风险，减少损失，提升业绩。

课程收益：■全面树立员工的合规意识，有效防范操作风险、合规风险与法律风险。

■了解柜面业务操作风险，学会如何在业务中防范风险，提高风险防范能力。

■通过案例分析，总结经验教训，提高员工的工作责任心，增强柜面操作风险的防控水平，避免同类风险事件的再次发生。

课程工具：■有权查询冻结扣划银行存款部门清单■银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知■银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知■运营风险提示模板课程时间：2天，6小时/天授课对象：运营主管、会计主办、柜员、新员工以及其他相关人员授课方式：课堂讲授+视频分享+案例分析+小组讨论课程大纲课程培训背景：银监会于201年56月5日发布了《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，柜面业务风险点已经成为商业银行防范的重点。

银行柜面业务操作风险讲义

— 11 —
柜面操作风险的来源
➢ 案例2： ➢ 农商行某支行柜员王某在收进99张百元券后，
本应加入1张100元进行扎把，误加入10张100 元进行扎把，并且对该把现金当天进行了后付款，把10900元当做10000元付出，轧库时才发现短款900元。 ➢ 反思：柜员为何在简单的现金收付业务流程化的操作中，缕缕出现低级错误？
— 38 —
柜面业务操作风险控制
2、印章管理环节印章是我们在经营管理活动中行使职权，明确各种权利和义务关系的重要凭证和工具，印章应做到分开管理，相互制约。印章管理操作风险主要存在于保管、使用、停用、作废、上缴等环节。
— 39 —
柜面业务操作风险控制
（1）保管、使用环节风险点1：营业外使用。印章拿离营业场所使用。风险点2：在空白的重要空白凭证上随意加盖印章，即清点重要空白凭证发现在空白的重要空白凭证上随意加盖印章。风险点3：日终后印章未入库加锁保管，即监控显示印章未入库。风险点4：未启用的印章没有专人进行封存保管。
万元（总行调入），因业务繁忙，先清点4万元对外支付，后继续清点其余6万元，且边清点边对外支付，当清点剩余的最后其中一把百元钞时，经点钞机显示只有99张，经柜员手工复点仍是99张。因当时柜员不是将10万元全部清点完毕后再对外支付，而是边清点边支付，未保留原封签及封条，已无法查找原因。
— 19 —
2.制度流程缺少或出台不及时相应的操作制度流程不健全，从而导致操作无统一规范的标准。 3.各类制度流程之间不衔接与信贷制度、资金营运制度、市场营销等制度流程不匹配，未能有机结合，造成柜面操作不规范。
—8—
柜面操作风险的来源
➢ 二、柜面人员素质不到位
1.业务素质不到位：柜面人员对于法律知识了解不多，法律意识淡薄，不识别风险或当风险发生后不能很快地控制风险。

柜面业务操作风险大纲

柜面业务操作风险防范教学大纲
一、银行合规操作风险防范的新形势
1、近期银行典型违规案件回顾
2、监管对银行业违规案件处罚的新规定
3、银行经营所处复杂的外部环境
4、新形势下银行案件的特点
二、什么是柜面业务操作风险
1、商业银行风险概述
2、柜面业务操作风险的定义
3、柜面业务操作风险的表现形式及产生原因
三、新形势下柜面业务操作风险防范的重点环节
1、柜面业务操作风险防范的重点环节
2、个人银行账户开立的风险防范（结合实际案例讲解）
3、电子银行业务（含密码）办理的风险防范（结合实际案例）
4、挂失业务办理的风险防范（结合具体案例讲解）
5、单位银行结算账户开立（撤销）的风险防范（结合实际案例）
6、印鉴卡相关操作的风险防范（结合实际案例讲解）
7、银企对账环节的风险防范
8、协助有权机构对账户查、冻、扣等操作的风险防范（结合实际案例讲解）
9、尾箱、现金管理的风险防范（结合实际案例讲解）
10、重空、印章管理的风险防范
四、柜面业务操作风险的防范手段
1、树立正确的风险控制理念
2、加强识别、防控风险管理的能力
3、加强员工队伍管理
4、加强检查监督力度，健全风险防控制度。

五、正确处理好风险防范中的几个关系
1、正确处理好表面合规与实质合规的关系；
2、正确处理好风险防范与业务发展的关系；
3、正确处理好风险防范与文优服务的系关系；
六、小结
（课程对象：柜员、会计主管、网点主任）。

银行柜面业务操作规范与风险控制考核试卷

B.柜员严格执行业务操作规范
C.柜员在办理业务时分心
D.柜员与客户保持良好沟通
10.以下哪个情况，银行柜员应暂停办理业务并向主管报告？（）
A.客户要求办理正常取款业务
B.客户要求办理大额存取款业务
C.客户要求办理与账户信息不符的业务
D.客户要求办理普通转账业务
11.银行柜面办理结售汇业务时，以下哪个操作是正确的？（）
四、判断题（本题共10小题，每题1分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）
1.银行柜面办理业务时，柜员可以直接代客户签名。（）
2.客户在银行柜面办理取款业务时，无需提供有效密码即可取款。（）
3.银行柜面办理转账业务时，无需核对客户的身份信息。（）
4.银行柜员在办理业务过程中，应保持与客户的良好沟通，以提高服务质量。（√）
A.认真听取客户诉求
B.保持冷静，不与客户发生冲突
C.及时记录投诉内容
D.尽快给出解决方案
7.以下哪些情况可能导致银行柜面业务操作风险增加？（）
A.柜员对业务流程不熟悉
B.柜员工作压力大，精神状态不佳
C.银行内部监控不到位
D.柜员未接受过反洗钱培训
8.银行柜面办理电子银行业务时，以下哪些操作是必须的？（）
A.客户要求办理的业务违反法律法规
B.客户提供的证件不齐全
C.客户要求办理的业务明显超出其经济能力
D.客户要求办理的业务与账户性质不符
11.银行柜面办理国际汇款业务时，以下哪些操作是必须的？（）
A.核对客户身份和汇款信息
B.询问客户是否了解汇款目的地的外汇管制政策
C.告知客户汇款所需费用和预计到账时间
A.严格审查客户贷款资料
B.了解客户的贷款用途和还款来源

《银行柜面业务操作风险防范与内部控制》(2天)

柜面业务操作风险防范与内部控制课程背景：近年来，银行营业网点内外部违法违规事件增加，民间融资、非法集资相互勾结的案件突出，暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严，管理不到位的问题。

操作风险是银行分布最为广泛的风险，也是损失最大的风险，数量庞大的基层网点是各家银行的基石，也是操作风险防范的前沿阵地，因此，如何正确认识与防范操作风险是银行的重头戏。

本课程从银行的实际出发，重点讲授柜面业务的合规规程、风险点以及风险防范措施，旨在提高营业网点员工的风险防范能力，并构建起案件的三道防线：思想防线、制度防线、监督防线，使之明白“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”，违规、违法行为往往都是从操作上的一些小违规，小问题开始的，要充分认识到就是这些小问题，小违规给不法分子留下可乘之机，从而导致了案件的发生，给自己和单位造成了不可挽回的损失，为此要警钟长鸣，防范于未然。

课程收益：1.全面树立员工的合规意识，有效防范操作风险、合规风险与法律风险。

2.了解操作风险的成因及防范对策，提高有效识别风险、防范风险以及科学管理风险的能力。

3.掌握对公对私存款业务的开户规程、办理业务环节的风险点及防范措施；掌握对账业务、挂失业务、长短款业务、查询扣划业务、电子银行业务等操作规程以及风险防控措施。

4.通过大量的案例分析，总结经验教训，提高员工的工作责任心，增强防范风险的能力，避免同类风险事件的再次发生。

实战型管理教练-黄俭老师简介：滨江双创联盟荣誉理事长；上海蓝草企业管理咨询有限公司首席讲师；多家知名企业特聘高级管理顾问。

黄老师多年在企业管理、公司战略规划、市场营销、品牌建设、员工管理、绩效考核、上市公司等等方面有着丰富的实践经验；深刻理解了东西方管理精髓。

进入培训教育行业，作为资深培训讲师，在企业内训课、公开课、CEO总裁班等百余家企业和大学课堂讲授战略管理、营销管理、品牌管理等领域专业课程，结合自身的企业实践和理论研究，开发的具有知识产权的一系列新营销课程收到企业和广大学员的欢迎和热烈反馈。

银行柜面风险课件教案

银行柜面风险课件教案教案标题：银行柜面风险课件教案教学目标：1. 了解银行柜面风险的概念和分类。

2. 掌握银行柜面风险的常见案例和应对措施。

3. 培养学生的风险意识和应对能力。

教学内容：1. 银行柜面风险的概念和分类a. 内部风险：员工失职、内部欺诈等b. 外部风险：抢劫、诈骗等c. 技术风险：电脑病毒、黑客攻击等2. 银行柜面风险的常见案例和应对措施a. 内部风险案例：员工盗窃资金、虚报账目等- 加强内部控制措施，如实施双人操作制度、建立审计制度等 - 建立举报机制，鼓励员工积极报告可疑行为b. 外部风险案例：抢劫、诈骗等- 建立安全防护措施，如安装监控摄像头、加强安保力量等 - 提高员工的安全意识和反应能力，进行相关培训c. 技术风险案例：电脑病毒、黑客攻击等- 安装有效的防火墙和杀毒软件，定期更新系统补丁- 建立网络安全管理制度，限制员工权限和访问范围教学步骤：1. 导入：通过引入一个真实的银行柜面风险案例，引起学生的兴趣和思考。

2. 知识讲解：介绍银行柜面风险的概念和分类，并列举常见案例。

3. 讨论与分析：分组讨论不同类型的风险案例，并就应对措施展开讨论。

4. 案例分析：提供几个具体案例，让学生分析案例中存在的风险和应对方法。

5. 教师示范：以一个具体的案例为例，展示如何制定应对措施。

6. 学生实践：学生根据所学知识，自行设计一份银行柜面风险应对方案。

7. 总结与评价：学生汇报自己的方案，并进行互评和讨论。

教学资源：1. PowerPoint课件：包含银行柜面风险概念、分类、案例和应对措施的内容。

2. 案例分析材料：提供几个真实的银行柜面风险案例供学生分析。

3. 学生实践指导：提供一份详细的指导文件，引导学生设计应对方案。

教学评估：1. 学生的参与度和讨论质量。

2. 学生设计的应对方案的合理性和完整性。

3. 学生对于银行柜面风险的理解程度和应对能力的提升。

教学扩展：1. 邀请银行工作人员来校进行实地讲解和示范，增加实践体验。

柜面操作风险合规考试教学内容

柜面操作风险防范与内控管理

银行柜面操作风险培训课程

柜面业务操作风险防范大纲

柜面操作风险防控培训教材

《银行柜面操作合规专项培训》

银行柜面操作风险培训课程

柜面操作风险大纲

柜面业务风险防控知识培训考试试卷3第二批上课讲义

帆宇达 《商业银行柜面操作风险与防范》—蔡冰

银行柜面业务操作风险讲义

柜面业务操作风险大纲

银行柜面业务操作规范与风险控制考核试卷

《银行柜面业务操作风险防范与内部控制》(2天)

银行柜面风险课件教案

帆宇达《商业银行柜面操作风险与防范》—蔡冰