银行从业-个人理财-理财师的执业资格和要求

个人理财-理财师的执业资格和要求

1[多选题]关于理财师的职业特征，说法正确的有（）。

A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益

B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识

C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作

D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求

E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

参考答案：B,C,D，易错项为B,C,D,E。

参考解析：

理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：理财师提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。

2[判断题]作为一名理财师，需要正确分析和评估客户的财务状况．并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力，为客户量身定制合理的综合理财方案。（）

A.√

B.×

参考答案：对，易错项为0。

参考解析：

3[判断题]目前，中国理财师队伍普遍老龄化。（）

A.√

B.×

参考答案：错

参考解析：

目前，中国理财师队伍普遍年轻化。

4[单选题]金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任，是指理财师的（）职业特征。

A.顾问性

B.专业性

C.综合性

D.规范性

参考答案：D，易错项为B。

参考解析：

规范性是指金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。5[多选题]合格理财师的标准可以概括为（）。

A.品德

B.服务

C.专业能力

D.遵纪守法

E.廉洁从业

参考答案：A,B,C，易错项为A,B,C,D,E。

参考解析：

合格理财师的标准可以概括为三点：品德、服务和专业能力。

6[判断题]我国理财行业发展时间较短，理财师水平参差不齐，而且普遍比较年轻。（）

A.√

B.×

参考答案：对

7[单选题]关于市场认可度有待提高的说法，错误的是（）。

A.现阶段理财师素质水平参差不齐．实战经验弱

B.大部分人认为理财就是投资，就是选择高收益的产品，不需要理财师的专业指导

C.中国资本市场不健全．投资渠道匮乏

D.我国现有理财产品可满足高端客户的个性化需求

参考答案：D，易错项为B。

参考解析：

中国资本市场不健全，投资渠道匮乏，无法满足高端客户的个性化需求。

8[判断题]美国的金融理财师必须通过三个阶段的资格认证考试。（）A.√

B.×

参考答案：错

参考解析：

中国香港的金融理财师在考试方面，要求学员必须通过三个阶段的资格认证考试。

9[判断题]理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。（）

A.√

B.×

参考答案：错

参考解析：

理财规划服务具有动态性，所以提供的应该是动态性的方案建议。

10[单选题]（）是成为合格理财师的基础。

A.教育

B.考试

C.工作经验

参考答案：A，易错项为D。

参考解析：

教育是理财师资格认证的首要环节，是成为合格理财师的基础。

11[多选题]理财师的社会责任主要体现在（）。

A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者

C.理财师是理财风险的揭示者

D.理财师是客户声音的反馈者

E.理财师的收入稳定、受人尊敬

参考答案：A,B,C,D，易错项为A,B,C,D,E。

12[单选题]金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（）原则。

A.正直诚信

C.客观公正

D.专业精神

参考答案：C，易错项为A。

参考解析：

客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。在提供服务过程中，不应受到经济利益、人情关系等影响，对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。所以小李违反的是客观公正原则。

13[多选题]理财师队伍迅速扩张，主要取决于以下（）因素。

A.理财服务需求大

B.理财师培养工作推动

C.行业自理和规范管理

D.收入稳定、受人尊敬

E.合格理财师的职场选择多、提升空间大

参考答案：A,B,C,D,E，易错项为A,B,C,E。

参考解析：

理财师队伍迅速扩张，主要取决于以下因素：理财服务需求大；理财师培养工作推动；行业自理和规范管理：收入稳定、受人尊敬；合格理财师的职场选择多、提升空间大；终身的职业，越老越吃香。

14[判断题]我国外汇资本项目已经开放。（）

A.√

B.×

参考答案：错

参考解析：

我国外汇资本项目尚未开放。

15[多选题]下列各项中，属于理财师的职业特征的有（）。

A.顾问性

B.专业性

C.综合性

D.规范性

E.长期性