98融资融券业务培训练习题(有答案)
融资融券考试答案
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级**。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
融资融券业务知识练习题2(含答案)
一、单项选择题1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（）A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上D：账户资产已设立抵押2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（）。
A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（）A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票B：现金红利和利息归公司所有C：股票红利和无偿派发权证归客户所有D：股票红利和无偿派发权证归公司所有4、公司对获得融资融券资格的客户重检频率为（）A：每季度一次B：每半年一次C：每年一年D：三年一次5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（）内进行第一次客户回访A：2日B：1周C：10日D：1个月6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（），标的股票折算率不超过（）A：70% B：60% C：50% D：30%7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（）A：融资融券业务的决策信息全公司共享B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（）A：110% B：90% C：50% D：40%9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（）A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（）A：60% B：73.33% C：145% D：165%11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（）A：30% B：15% C：10% D：0%12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（）A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额D：证券公司授信总额13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（）时，客户可以提取担保物。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资融券业务测试答案100分
融资融券业务测试_____答案100分试题一、单项选择题1. 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）账户。
A. 一级B. 二级C. 三级D. 四级您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可在一次交易日暂停其融资买入/融券卖出，并向市场公布。
A. 25%B. 30%C. 35%D. 40%您的答案：A题目分数：10此题得分：10.03. 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。
A. 证券交易所B. 证券公司C. 证监会D. 证监会派出机构您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 决定客户授信额度的因素有（）。
A. 客户的资信状况B. 担保物价值C. 履约情况D. 市场变化描述：授信额度您的答案：C,A,D,B题目分数：10此题得分：10.05. 下列属于融资交易了结方式的有（）。
A. 卖券还款B. 卖券还券C. 直接还券D. 直接还款描述：交易规则您的答案：A,D题目分数：10此题得分：10.06. 下列属于融资买入应满足的条件的是（）。
A. 授信额度足够B. 证券公司有足够的资金/证券可供融出C. 保证金余额足够D. 维持担保比例足够描述：交易规则您的答案：A,C,B,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金可用余额。
（）描述：保证金可用余额您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.08. 融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
（）描述：融资融券的概念您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 融资交易就是证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。
（）描述：融资融券的概念您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010. 融资利率不得高于人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。
融资融券业务练习试卷3(题后含答案及解析)
融资融券业务练习试卷3(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．( )方式,即客户使用资金(证券)的金额和期限在授信额度和合同期限内固定不变,并按合同约定的金额和期限计收利息(费用)。
A．非固定授信B．固定授信C．比例授信D．总量授信正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务2．融资买入、融券卖出的申报数量应当为( )股(份)或其整数倍。
A．100B．1000C．10000D．100000正确答案：A 涉及知识点：融资融券业务3．融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ),当天没有产生成交的,申报价格不得低于其( )前收盘价。
A．收盘价,前收盘价B．前一日平均收盘价,收盘价C．最新成交价,前收盘价D．净值当天没有产生成交的,最新成交价正确答案：C 涉及知识点：融资融券业务4．客户融券期间,其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的,客户应当自该事实发生之日起( )个交易日内向证券公司申报。
A．1B．2C．3D．5正确答案：C 涉及知识点：融资融券业务5．( )是指客户通过其信用证券账户申报买券,结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A．买券还券B．卖券还款C．直接还券D．直接还款正确答案：A 涉及知识点：融资融券业务6．标的证券为股票的,不符合的条件有( )。
A．在交易所上市交易满3个月B．融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元,融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元C．股东人数不少于1000人D．近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%,日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点,且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上正确答案：C 涉及知识点：融资融券业务多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
融资融券业务测试题答案
融资融券业务测试题答案融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。
A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
融资融券 考试答案
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
融资融券考试模拟题与答案
融资融券考试模拟题及答案一、单项选择题〔选项为4个〕1、融资融券合同的正式生效以什么为准？〔〕A、自甲乙双方签字之日起正式生效B、自客户在融资融券交易风险提醒书上签字起正式生效C、自甲乙双方签字并经公司审核盖章后正式生效D、自客户收到公司审核盖章后寄回的合同之日起正式生效．答案：C2、融资融券合同如何保管？〔〕A、融资融券合同一式三份，全部由公司融资融券部负责保管B、融资融券合同一式三份，客户、融资融券部和营业部各自保管一份C、融资融券合同一式三份，客户保管一份，融资融券部保管两份D、融资融券合同一式两份，客户、营业部各自保管一份答案：B3、以下说法正确的选项是〔〕。
A、融资融券合同文本由公司统一规定，统一印制、统一发放B、融资融券合同文本由公司统一规定，营业部自行印制C、融资融券合同文本由营业部自行规定和印制D、以上说法均不正确答案：A4、融资融券合同的期限多长？如何续签合同？〔〕A、融资融券合同有效期6个月。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推B、融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推C、融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推D、融资融券合同有效期两年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推答案：B5、以下关于融资融券合同的说法，不正确的选项是〔〕。
A、合同必须在营业部现场签订B、合同文本由公司统一规定，统一印制、统一发放C、合同一式三份，融资融券部、营业部和客户各持一份D、在与客户签署合同前，营业部开户岗须逐条向客户讲解合同的条款，确保客户全面理解和知晓合同的内容答案：D6、客户申请授信额度的上限比例不得超过〔〕。
A、总资产的20%B、总资产的25%C、总资产的30%D、总资产的50%答案：B7、客户申请授信额度的上限比例不得超过〔〕。
融资融券业务测试题(答案)-两融测试题
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕元。
A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量到达该证券上市可流通量的〔〕时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易那么为投资者提供了做空的手段。
A、正确B、错误4、〔〕是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券X围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为〔〕。
A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括〔〕。
A、签订?融资融券合同?B、以上都包括C、签订?融资融券交易风险提醒书?D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕万元。
A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括〔〕。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，〔〕按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原那么，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券X围内审核、选取标的证券，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的〔〕。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
98融资融券业务培训练习题(有答案)
融资融券操练题一、单项选择题〔选项为4个〕1、保举人确实定流程是〔〕。
A、营业部申请、融资融券部审批；B、营业部确定并向融资融券部报备；C、营业部确定并向经纪办理总部报备；D、营业部确定并向融资融券部和经纪办理总部报备。
答案：B2、保举人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时〔〕。
A、当即通知客户追加担保物；B、在收市后，确认不低于130%时不消通知客户追加担保物；C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物；D、都不消通知客户。
答案：B3、客户及其一致步履人〔〕达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息陈述、披露或者要约收购义务。
A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量；B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量。
答案：D4、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采纳冻结的，公司应当〔〕。
A、直接冻结客户信用账户的资金和证券；B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的残剩证券和资金；C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将残剩证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结；D、婉拒执行。
答案：C5、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户〔〕。
A、券商自有的证券；B、券商自有的证券和基金公司提供的证券；C、券商自有的证券和金融公司提供的证券；D、以上都可以。
答案：A6、以下哪项信息无需向交易所报送〔〕。
A、客户未按规定足额追加包管金；B、合约期满客户未清偿债务；C、客户提供虚假信息；D、公司与客户发生司法纠纷。
E、以上都不合错误。
答案：E7、以下哪些客户不克不及申请融资融券业务〔〕。
A、拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户；B、本证券公司的股东及相关关联人；C、公司认定其证券投资经验、风险承受能力缺乏以开展融资融券交易的客户；D、以上全部。
融资融券业务测试题(答案)
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元.A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出.A、50％B、40%C、25%D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段.A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式.A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)万元.A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ）。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
融资融券业务知识练习题(含答案)
一、单项选择题1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（）A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上D：账户资产已设立抵押2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（）。
A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（）A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票B：现金红利和利息归公司所有C：股票红利和无偿派发权证归客户所有D：股票红利和无偿派发权证归公司所有4、公司对获得融资融券资格的客户重检频率为（）A：每季度一次B：每半年一次C：每年一年D：三年一次5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（）内进行第一次客户回访A：2日B：1周C：10日D：1个月6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（），标的股票折算率不超过（）A：70% B：60% C：50% D：30%7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（）A：融资融券业务的决策信息全公司共享B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（）A：110% B：90% C：50% D：40%9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（）A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（）A：60% B：73.33% C：145% D：165%11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（）A：30% B：15% C：10% D：0%12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（）A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额D：证券公司授信总额13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（）时，客户可以提取担保物。
融资融券业务测试题答案
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A,假设证券A的折算率为70%;那么,该投资者信用账户内的保证金金额为元;A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的时,交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出;A、 50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的手段;A、正确B、错误4、是指投资者通过其信用证券账户申报买券,结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式;A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券;A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限;A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为 ;A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括;A、签订融资融券合同B、以上都包括C、签订融资融券交易风险揭示书D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券,假设该证券的折算率为60%,那么,该投资者信用账户内的保证金金额为万元;A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括;A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券,按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则,根据融资融券业务试点的进展情况,在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单,并向市场公布;A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的 ;A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前,投资者应该了结全部的融资融券交易,并将剩余证券划至其普通证券账户;A、错误B、正确14、当投资者维持担保比例超过300%时,投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分,提取后维持担保比例可以低于300%;例为;则客户可以融资买入的最大金额为 ;本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计;A、200万元B、50万元C、140万元D、70万元25、担保证券涉及收购包括要约收购和协议收购情形时,投资者不得通过信用证券账户申报预受要约;A、正确B、错误26、投资者参与融资融券交易的成本包括;A、印花税B、以上都包括C、佣金、手续费D、融资利息、融券费率26、当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后,投资者不可以向证券公司申请将其信用账户内的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易;A、正确B、错误27、投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量,合计达到规定比例时,应该依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购业务;A、正确B、错误28、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易;A、正确B、错误29、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时,交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至以下时,交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出;A、15%B、25%C、20%D、10%30、作为标的证券的股票,其发行公司的股东人数不少于人;A、500B、1000C、2000D、400031、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券;A、正确B、错误32、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额A、增加;B、无法判断C、不变D、减少33、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险A、强制平仓风险B、市场风险C、违约风险D、技术风险34、根据交易所的规定,投资者融资买入或融券卖出时,融资、融券保证金比例不得低于50%,根据证监会窗口指导意见,我公司现阶段融资、融券保证金基准比例为;A、50%B、60%C、80%D、90%35、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A,假设证券A的折算率为60%,拟融资买入标的证券折算率为50%的证券B,则该投资者理论上可融资买入元市值的证券B;本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计;公司规定的融资保证金比例=1+60%-标的证券的折算率A、440B、400C、200D、60036、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除元非交易过户费;A、0B、10C、5D、20资买入股票A的最大金额为 ;本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计;公司融资保证金比例=1+60%-标的证券折算率A、200B、 50C、140D、38、某投资者当前融资融券债务为10万元,信用账户的资产总额为12万元,维持担保比例为120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物,并使追加后的维持担保比例不得低于150%,投资者至少需要追加现金或等值证券;A、4B、1C、2D、339、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A,融券卖出50万元的标的证券B,A和B的折算率均为70％,则维持担保比例为 ;本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计;A、200%B、300%C、210%D、140%50、在客户签署合同前,可以暂不向客户讲解风险揭示书、业务规则、合同等内容,可以不留痕;A、正确B、错误。
融资融券业务知识考试题试题库及答案
融资融券业务知识考试题试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本要素？A. 融资买入B. 融券卖出C. 股票交易D. 保证金融券答案：C2. 融资融券业务的目的是什么？A. 提高证券市场的流动性B. 促进证券市场的健康发展C. 帮助投资者规避风险D. A和B答案：D3. 以下哪个不是融资融券业务的参与主体？A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 保险公司答案：D4. 融资融券业务中，投资者需要提交的担保物不包括以下哪项？A. 现金B. 股票C. 债券D. 房产答案：D5. 融资融券业务的保证金比例是指：A. 融资买入金额与担保物价值的比例B. 融券卖出金额与担保物价值的比例C. 融资买入金额与融券卖出金额的比例D. A和B答案：D二、判断题1. 融资融券业务可以提高证券市场的流动性。
（正确）2. 投资者在融资融券业务中，只能使用自己的资金和证券进行交易。
（错误）3. 证券公司可以为投资者提供融资融券业务的全额担保。
（错误）4. 融资融券业务的风险较小，投资者可以任意使用。
（错误）5. 在融资融券业务中，投资者可以选择提前还款或还券。
（正确）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本流程。
答案：融资融券业务的基本流程如下：（1）投资者向证券公司提交融资融券申请；（2）证券公司审核投资者的信用状况，确定融资融券额度；（3）投资者提交担保物，证券公司为其开立融资融券账户；（4）投资者在账户内进行融资买入或融券卖出操作；（5）投资者在约定的期限内偿还融资款项或归还融券证券；（6）证券公司收取相应的利息或费用。
2. 请简述融资融券业务的风险。
答案：融资融券业务的风险主要包括以下几方面：（1）市场风险：投资者在融资融券业务中面临的市场风险与普通证券交易相同，如股价波动、市场情绪等；（2）信用风险：投资者可能因信用不良或市场波动导致无法按时偿还融资款项或归还融券证券；（3）流动性风险：投资者在融资融券业务中可能面临资金或证券的流动性风险；（4）操作风险：投资者在操作融资融券业务过程中可能因操作失误导致损失。
融资融券测试题及参考答案
融资融券测试题及参考答案以下为融资融券测试参考答案说明:本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别,A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案:D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险, A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案:C2页空白没用的，请掠过阅读吧哈,这2页空白没用的，请掠过阅读吧哈,请掠过阅读吧，哈哈哈空白没用的，请掠过阅读吧哈这1页空白没用的，请掠过阅读吧哈空白没用的，请掠过阅读吧，这1页空白没用的，请掠过阅读吧，空白没用的，请掠过阅读吧哈这1页空白没用的，请掠过阅读吧哈空白没用的，请掠过阅读吧，这1页空白没用的，请掠过阅读吧，解答:违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括()。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案:D4、()是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案:B5、()是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案:A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的()证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案:B7、()是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
融资融券业务测试题(答案)-两融测试题
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200 元现金和100 元市值的证券A，假设证券 A 的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕元。
A、 100B、300C、 200D、 2702、单只标的证券的融券余量到达该证券上市可流通量的〔〕时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、50%B、 40%C、 25%D、 10%3、融券交易那么为投资者提供了做空的手段。
A、正确B、错误4、〔〕是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券X围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为〔〕。
A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括〔〕。
A、签订?融资融券合同?B、以上都包括C、签订?融资融券交易风险提醒书?D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有 60 万元现金和 100 万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕万元。
A、 100 万元B、 160 万元C、 136 万元 D 、120 万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括〔〕。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，〔〕按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原那么，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券X围内审核、选取标的证券，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的〔〕。
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融资融券练习题一、单项选择题（选项为4个）1、推荐人的确定流程是（）。
A、营业部申请、融资融券部审批；B、营业部确定并向融资融券部报备；C、营业部确定并向经纪管理总部报备；D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备。
答案：B2、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）。
A、立即通知客户追加担保物；B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物；C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物；D、都不用通知客户。
答案：B3、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量；B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量。
答案：D4、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。
A、直接冻结客户信用账户的资金和证券；B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的剩余证券和资金；C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结；D、婉拒执行。
答案：C5、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（）。
A、券商自有的证券；B、券商自有的证券和基金公司提供的证券；C、券商自有的证券和金融公司提供的证券；D、以上都可以。
答案：A6、以下哪项信息无需向交易所报送（）。
A、客户未按规定足额追加保证金；B、合约期满客户未清偿债务；C、客户提供虚假信息；D、公司与客户发生司法纠纷。
E、以上都不对。
7、以下哪些客户不能申请融资融券业务（）。
A、拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户；B、本证券公司的股东及相关关联人；C、公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户；D、以上全部。
答案：D8、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时，该如何处理？（）A、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）1个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+2日强制平仓。
B、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）2个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+3日强制平仓。
C、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）3个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+4日强制平仓。
D、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）4个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+5日强制平仓。
答案：A9、可充抵保证金证券暂停交易期间的公允价值如何计算？（）A、按照停牌前一日的收盘价计算；B、按照行业指数最新收盘价计算，其中指数选用证券交易所、监管机构或中国证券业协会公开发布的行业指数。
C、采用指数收益法估值：股票公允价值＝股票停牌前一日收盘价*行业指数最新收盘价/行业指数停牌前一日收盘价D、不计算。
答案：C10、在什么情况下客户可以现金偿还融券负债？（）A、客户同意的情况下；B、客户与券源提供方双方同意的情况下；C、客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中估价及其方法由客户和券源提供方进行协商；D、客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中估价及其方法由券源提供方公布。
答案：D11、维持担保比例怎么计算？（）A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价)D、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)12、可充抵保证金的证券按照如下公式计算可充抵的保证金：（）A、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*前一日收盘价*折算率B、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*最新价*折算率C、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*最新价*保证金比例D、以上公式均不对。
答案：B13、以下关于融资利息的计算，说法正确的是：（）A、按照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，从T日实际占用开始到还款当日，均按日计算。
B、按照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，算尾不算头，即T日实际占用不计算，还款当日计算。
C、按照每一交易日间融资客户融资买入共占用公司资金的金额计算，算头不算尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。
D、按照每一交易日终融资客户实际占用公司资金的金额计算，算头不算尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。
答案：D14、对授信模式为固定额度的客户可收取（），按照对公司签约时保证客户随时使用的额度计收。
A、固定额度占用费；B、未成交额度占用费；C、预期罚息；D、管理费。
答案：A15、客户用作充抵保证金的证券公布终止上市程序的，公司提示客户可在终止上市公告发布日（设为Ｔ日）后2个交易日内卖出该证券。
客户未进行上述处置，从终止上市公告发布日后的第三个交易日（T＋3日）开始，融资融券部应：（）A、仅将该证券计算维持担保比例时市值计为零；B、仅将该证券的折算率计为零；C、将该证券的折算率和计算维持担保比例时市值计为零；D、对该证券强制平仓。
答案：C16、客户在什么情况下需要追加担保物？（）A、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例;B、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例;B、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例;D、以上全是.答案：A17、提高维持担保比例方式有哪些？（）A、将追加的现金划入客户信用交易账户；B、将追加的可充抵保证金证券划入客户信用交易账户；C、自行平仓：通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全部或部分偿还融资融券债务；D、以上全是。
18、单一客户融资信用额度控制指标有哪些？（）A、单一客户融资规模上限；B、单一客户融资规模占净资本比例上限；C、单一客户单一证券融资规模占该证券流通股本比例上限；D、以上全是。
答案：D19、债务追偿分协商和司法两个阶段，债务追偿协商期限为（）个工作日，如偿债不足，根据损失金额比例，加入司法程序。
A、2B、3C、5D、7答案：C20、强制平仓的平仓时点如何确定？（）A、平仓日集合竞价时间内B、平仓日连续竞价交易时间内C、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内D、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内按照平仓预案执行平仓；当日未能执行完毕的顺延至下一交易日，直至完成平仓操作。
答案：D21、客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（）A、客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权B、资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作C、因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度D、以上全是答案：D22、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（）。
A、为了提供提高客户服务质量；B、客户提出的服务要求；C、合同约定的义务；D、以上都不对。
答案：C二、多项选择题或不定项选择题（选项可以为4个或5个）1、以下哪些是推荐人的责职（）。
A、面对面向客户讲解合同条款；B、征信调查；C、客户推荐；D、通知送达；E、账户监控。
答案：ABCDE2、以下哪些是公司统一规定的投资者教育内容（）。
A、融资融券业务基本知识和法律法规；B、公司融资融券业务规则和流程；C、公司《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》和相关风险提示；D、客户参与融资融券适当性原则和权益维护；E、推荐股票。
答案：ABCD3、以下哪些是投资者教育客户回访的重点客户（）。
A、被强制平仓的客户；B、两次被通知追加担保物的客户；C、没有交易的客户；D、账户亏损达到30%的客户。
答案：ABD4、以下哪些关于客户关联人的描述是正确的（）。
A、客户应向营业部申报其关联人；B、营业部发现疑似客户关联人应向融资融券部报告；C、推荐人应积极了解和掌握客户关联人和疑似关联人情况；D、以上都不正确。
答案：ABC5、用于深交所的信用证券账户（）。
A、只能在一家券商开户；B、可以在多家券商开户；C、只能在开户的券商使用；D、可以在一家券商开户在多家券商使用。
答案：AC6、以下哪些融资融券业务客户纸质资料，由营业部留存（）。
A、客户身份证复印件；B、《融资融券合同》；C、《风险揭示书》；D、《融资融券业务申请表》；E、客户诚信报告。
答案：ABCD7、以下哪些融资融券业务客户纸质资料，由总部留存（）。
A、客户身份证复印件；B、《融资融券合同》；C、《风险揭示书》；D、《融资融券业务申请表》；E、客户诚信报告。
答案：BDE8、以下是自然人开户必须具备的条件（）。
A、普通证券账户在公司开户满18个月，证券账户资产总值在50万元以上，且开户手续规范齐备。
B、金融总资产（银行+证券）在100万元以上。
C、普通账户最近6个月内交易5笔以上。
D、具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力，无重大违约记录。
答案：ABCD9、关于客户信用证券账户，以下哪些说法是正确的（）。
A、客户信用证券账户是客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户委托公司持有的担保证券的明细数据；B、客户信用证券账户不能直接进行投票；C、客户信用证券账户记载的证券明细数据以登记公司的为准；D、配合司法机关冻结客户财产时可以直接对客户信用证券记载的证券数据进行冻结。
答案：AB10、以下哪些是客户必须提供的征信材料（）。
A、有效身份证件原件及复印件；B、普通A股证券账户证明文件；C、客户登记联系地址的水电费或煤气费的缴费单据。
D、结婚证；答案：AB11、公司根据客户的哪些因素对客户进行评级（）A、自然属性；B、交易属性；C、内部信用属性；D、外部信用属性。
答案：ABCD12、以下关于融券保证金比例，说法正确的是：（）A、是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。