个人理财课程教学设计方案

个人理财课程教学设计方案

一、课程概况

1．课程性质

“个人理财”是为中央电大各专业学员开设的一门应用性较强的通识课。本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本课程主要面向工薪阶层、普通大众，旨在普及理财知识，重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识；带领学习者了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。运用案例教学提高学习者理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。为学习者将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。

2．教学目的和要求

学员们通过学习“个人理财”课程，将全面地、系统地掌握个人理财的基本理论和基本方法，为今后进行更高层次的学习和实践打下扎实的基础。个人理财课程为专题模块结构，在个人理财课程的教学中除系统讲授个人理财的基本概念、基本理论和基本知识以外，还由浅入深，由表及里，从实践出发，提出和分析各类理财产品的理论问题以及操作技巧，培育学生在理财过程中独立认识问题、分析问题和解决问题的能力。

在个人理财教学中重点讲授各种金融类理财产品和房地产、艺术品投资以及个人教育、养老投资等业务问题，注重应用技术和实践能力的培养，较多地运用实际案例阐明教学内容，使学生掌握个人理财的精神和实质，能用所学知识进行计算理财产品成本收益以及增加抵御防范投资风险的能力。学习“个人理财”这门课程，要求掌握该课程的基本理论、基本方法和基本技能，并在学习中处理好学习与应用、全面与重点、理解与记忆、原则与方法的关系。

3．课程教师介绍

苑德军，吉林榆树人，教授，经济学博士，中国银河证券公司高级经济学家，中国证监会部级专家，中国社会科学院金融研究中心特邀研究员，多所大学兼职教授。曾在日本野村证券公司及野村综合研究所研修。长期致力于货币政策和金融市场理论与实践的研究，在《中国社会科学》、《经济学动态》、《金融研究》、《财贸经济》《人民日报》、《光明日报》等报刊上发表经济、金融论文470多篇，撰写专著、主编金融证券工具书及高校统编教材等共23部，个人事迹被收入《中国社会科学家大辞典》英文版。为“个人理财”课程教材主编。

张颖，四川人，对外经济贸易大学副教授。主要研究方向：金融市场、个人银行业务、个人理财。主要教学课程：金融市场学、固定收益证券定价、个人银行业务、个人理财策划、商业银行业务创新及金融理论前沿课题。教育背景与学术经历：1986年到中国金融学院（原）工作，从事金融市场的教学和研究；1998年开始客户经理制、个人银行业务和个人理财等方向教学和研究。目前参与银行业协会进行的“银行从业人员资格考试”---《个人理财》编写。为包括社会保障部、中行、建行、中信公司等在内的金融机构作个人理财方面的技术支持。

从2002年开始，对外经济贸易大学金融学院领先在国内高校本科生和研究生（其中，研究生班学员主要来自金融机构和财富管理公司等）层次开设个人银行业务和个人理财业务等课程。作为课程设计者和主讲老师受到欢迎。主要学术成果：先后在《中国金融》、《金融科学》、《国际融资》等全国性货币、金融、经济类核心期刊、报刊上发表论文、专访等多篇；独立编著《个人理财基础》（获得2006年北京市精品教材）、《个人理财精要与案例》、《金融学》及《金融市场学》等书籍多本。为“个人理财”课程教材主编及录像课主讲。

4．与相关课程的关系

个人理财课程54课内学时，3学分，一学期授完。具有初步金融、财会、管理、税收等财经基础知识，希望对我国各类理财产品有初步的了解并对个人理财有兴趣的均可学习本课。

二、本课程的基本内容：

“个人理财”的基本内容主要包括：内容包括个人理财概论、个人理财流程、个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、

个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资、个人理财税收筹划、个人理财策划师（CFP）等内容。

三、教学媒体介绍

“个人理财”课程教学使用的媒体有：

1．文字教材

本课程的主要文字教材为《个人理财》，主编：苑德军教授、张颖副教授。中央广播电视出版社（2001年1月版）。

2．录像课程

录像教材为教学辅导4讲，主讲张颖副教授；各种理财专题讲座9讲。录像课是重要的教学媒体，其作用是深化、强化和扩展文字教材的功能，以学习指导、专题讨论和案例分析为主，讲重点、难点、思路和方法，是学生掌握个人理财知识必不可少的媒体。

3．IP课件

为方便同学们利用计算机学习，我们会陆续录制一些联系现实情况的IP课件发布在网上（n）。内容是对重点、难点问题的讲解和对某些学习方法的提示。

4．计算机网页：

按照教学进度和教学需要，我们将会在网上（n）进行有针对性的教学辅导；布置日常作业和进行作业指导等。

5．教学媒体使用和教学过程建议

序号教学内容课内学时录像学时IP学时

导学

第一章个人理财概述 4 1

第二章个人理财流程 4 1

第三章个人银行理财 4 1

第四章个人证券理财 4 1

第五章个人保险理财 4 1

第六章个人外汇理财 4 1

第七章个人信托理财 4 1

第八章个人房地产投资 4 1

第九章个人教育投资 4 1

第十章个人退休养老投资 4

第十一章个人艺术品投资 4 1

第十二章个人理财税收筹划 4 1

2

第十三章注册理财策划师

（CFP）

附录综合案例 2

总复习 2 2

合计54 9+4

四、教学安排

学习“个人理财”课程，要求有较强的会计知识基础，因此可以在学习本课程之初安排一定时间让学员复习或学习必需的基础知识，以便更有针对性的带着问题学习。

本教材一共分为13章和一个附录，各地可根据各章的难易不同适当自行调整。

本课程在学习过程中将形成性考核、终结性考试与教学过程有机地结合起来。通过形成性考核，一方面可以加强对地方电大教师教学过程的引导、指导和管理，优质的完成教学任务，实现教学目标；另一方面可以加强对学生平时自主学习过程的指导和监督，重在对学生自主学习过程进行的指导和检测，引导学生按照教学要求和自主学习计划完成学习任务，达到掌握知识、提高能力的目标；再一方面推进对学生综合素质的训练和提高，使学生能够运用所掌握的个人理财理论解释分析指导理财活动，重点使学生实际操作的能力得以提高。

中央电大提出形成性考核所涉及的基本教学内容、题目的基本要求和框架，教学点教师可根据当地的实际情况适当加以细化、加入一些限制性条件或进一步的要求。形成性考核的设计要充分考虑结合个人理财进行的社会实践活动，课堂讨论（包括网上讨论）、小组活动等内容，全方位的考查学生学习的情况。

五、考核组织

1．考试成绩

本课程采用形成性考核和终结性考核相结合的方式。形成性考核包括4次（最少）平时作业，平时作业成绩占学期总成绩的50%。终结性考核即期末考试，期末考试成绩占学期总成绩的50%。课程总成绩按百分制记分，60分为合格。

形成性考核综合分数为100分，由不同的任务成绩和测试成绩构成。

每次任务的成绩评定实行百分制，任务成绩要考虑学生在活动中的表现综合考评。其中任务本身占60分；任务报告质量、课堂（网上）讨论或小组活动的表现等占40分，由教学点的评阅教师掌握，该部分成绩的高低要以文字记录为依据，小组活动以不超过5人一组为宜，可由组长组织，以小组讨论记录作为评分标准。