保险中介术语

保险中介术语1、保险中介

保险中介insurance intermediary

介于保险机构之间或保险机构与投保人之间，专门为保险交易双方提供保险销售、业务咨询、风险管理、投保方案安排、风险评估、损失鉴定与理算、代理查勘及理赔等服务，并从中依法获取佣金或服务费的个人和单位。

保险经纪人insurance broker

直接保险经纪direct insurance broker

基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。

保险代理人insurance agent

根据保险公司的委托，向保险公司收取代理佣金，并在保险公司授权的范围内代为办理保险业务的个人或单位。

保险公估人loss adjuster

受保险当事人委托，专门从事保险标的或保险事故鉴定、勘验、估损或理算业务的单位。保险专业代理机构corporate insurance agent

根据保险公司的委托，专门从事保险代理业务的单位。

保险兼业代理机构sideline insurance agent

根据保险公司的委托，在从事自身业务的同时，指定专人为保险公司代办保险业务的单位。独立代理人independent agent

接受两家或两家以上保险公司委托，从事保险代理业务的单位。

专属代理人captive agent

仅接受一家保险公司委托，从事保险代理业务的单位。

理赔代理人claim agent

接受保险公司委托，从事保险货物的检验、索赔计算、赔款支付、追偿和处理损余物资的单位。

索赔经纪人claim broker

代表索赔人提交索赔申请并在理赔过程中代表索赔人的经纪人。

保险营销员insurance salesperson

取得保险监督管理机关颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。

2 中介服务

2.1 一般概念

保险中介服务insurance intermediary services

保险中介向保险交易双方提供的保险业务咨询、保险产品销售、风险管理与保险安排、风险评估、损失鉴定与理算、代理查勘及理赔等业务活动。

保险中介保险建议书insurance proposal by insurance intermediary

保险经纪人或保险代理人基于对客户需求的初步了解，分析客户所面临的风险并提出相应的风险转嫁策略的建议。

保险中介代交保费premium collection and payment by insurance intermediary

保险经纪人或保险代理人向客户收取的，并在约定的时间内予以解付给保险公司的保费。保险中介保费账户insurance intermediary premium account

保险经纪人或保险代理人设置的专门用于反映代收、代交保费状况的账户。

2.2 保险经纪服务

经纪服务类别type of brokage service

经纪服务项目item of brokage service

保险经纪人为客户提供的服务类别，包括寿险经纪、非寿险经纪、再保险经纪、风险管理咨询、顾问服务和专业索赔服务等。

保险咨询服务insurance consultancy service

保险经纪人向客户提供的保险方面的专业咨询服务。

保险采购服务insurance purchase service

保险经纪人为客户提供的与保险采购(包括直接保险的采购与再保险的采购)相关的风险识别、保险方案设计、市场询价或招标、投保安排或保险合同审核等服务。

风险管理顾问服务risk management consultancy service

保险经纪人为客户全面识别、评估和管理风险，帮助客户以合理的成本获得最大风险保障的服务。，

保险标的价值评估服务insured object value assessment

保险经纪人根据保险标的原值、现时情况和未来可能发生的变化，提供的评估确定其保险价值的服务。

索赔协助服务claim assistance service

保险经纪人凭借其专业知识及经验向客户提供的索赔服务。

保险经纪人续保服务insurance broker renewal service

保险经纪人上年度已为某一投保人提供保险采购服务并在本年度继续提供该服务的业务。保险经纪人询价服务insurance broker inquiry service

保险经纪人在客户正式授权并书面确认询价方案的前提下，依据具体投保条件向各保险公司发出书面文件询问承保条件的服务。

保险经纪人询价单insurance broker inquiry slip

保险经纪人询价书insurance broker inquiry document

保险经纪人在向保险人询价时提供的文件，主要内容包括报价期限、客户投保条件及经纪人佣金比例等。

保险经纪人询价分析报告insurance broker inquiry analysis report

保险经纪人在保险公司正式报价后，就各保险公司所报费率、保险条款等具体承保条件以及保险公司财务、经营状况进行比较后形成的报告。

保险招标insurance tendering

保险经纪人向外界公布客户的投保项目，使有意向的保险公司以竞争方式应标报价，进而选择最符合客户和要求的保障方案以及相应承保人的行为。

保险评标建议proposal on insurance bid evaluation

保险经纪人在协助客户进行保险招标过程中，在分析保险人投标文件的基础上提交给客户的书面评价报告。

出单指示closing slip

在客户对保险公司承保条件确认后，保险经纪人向客户所选定的保险公司发出的用以要求其出具正式保单的文件。

保单审核policy verification

保险经纪人在协助客户投保后，对保险公司出具的保单进行审核，以确定其与出单指示是否一致的行为。

保单复审policy audit