金融资产管理公司资本管理办法

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金融资产投资公司管理制度

第一章总则第一条为规范金融资产投资公司的经营管理，确保公司合法合规运营，防范金融风险，保障股东权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于金融资产投资公司及其子公司、分支机构。

第三条公司应遵循市场化、法治化、风险可控的原则，依法合规开展金融资产投资业务。

第二章业务范围和业务规则第四条公司业务范围包括但不限于：1. 银行债权转股权及配套支持业务；2. 证券、基金、信托等金融资产投资；3. 对外投资、资产管理、投资咨询等业务；4. 法律、法规规定的其他业务。

第五条公司业务规则：1. 公司应严格按照国家法律法规和监管政策开展业务，不得从事非法金融活动；2. 公司应建立健全风险管理体系，确保业务稳健运行；3. 公司应遵循市场化原则，合理定价，公平交易；4. 公司应加强内部控制，确保资金安全、信息保密；5. 公司应加强信息披露，及时、准确、完整地披露相关信息。

第三章风险管理第六条公司应建立健全风险管理体系，包括但不限于：1. 建立风险识别、评估、监控和应对机制；2. 制定风险管理制度，明确风险管理职责；3. 设立风险管理部门，负责风险管理工作；4. 定期进行风险评估，及时调整风险管理措施。

第四章监督管理第七条公司应建立健全内部监督机制，包括但不限于：1. 设立内部审计部门，负责对公司经营管理的监督；2. 定期开展内部审计，发现和纠正违规行为；3. 建立举报制度，鼓励员工举报违规行为；4. 对违规行为进行严肃处理。

第五章人员管理第八条公司应加强员工队伍建设，提高员工素质，确保业务合规运行。

第九条公司应建立健全员工考核、晋升和激励机制，激发员工积极性和创造力。

第六章附则第十条本制度由公司董事会负责解释。

第十一条本制度自发布之日起施行。

第十二条本制度如有与国家法律法规和监管政策相抵触之处，以国家法律法规和监管政策为准。

金融投资公司资产管理制度

金融投资公司资产管理制度一、引言金融投资公司作为资产管理行业的一股重要力量，其资产管理制度的规范和有效性对于公司的运营和客户的利益至关重要。

本文将对金融投资公司资产管理制度进行详细论述，包括制度的背景、目标、内容和实施要求等方面，旨在提供一套科学、合理的资产管理制度，促进公司长期稳定发展。

二、制度背景金融投资公司作为负责管理他人财产的机构，其重要职责之一是建立和完善资产管理制度。

有效的资产管理制度可以规范公司内部运作，保护客户的利益，提高资产管理的效率和风险控制能力。

三、制度目标1.保证资产安全：资产管理制度的首要目标是确保公司及客户资产的安全。

通过建立合理的内部控制机制，包括风险评估、交易控制、内部审计等，从源头上防范风险，保护公司和客户的资产安全。

2.提高投资收益：资产管理制度应当通过科学的投资决策和资产配置，追求最大化投资收益。

公司应当建立健全的投资研究体系，加强风险管理和资产组合管理，提高投资收益率，实现长期稳定的财务增长。

3.提升服务品质：资产管理制度还应关注客户服务品质。

公司应确保信息的透明度和公平性，建立客户沟通渠道，及时回应客户需求，提供专业、高效的资产管理服务。

四、制度内容1.资产管理组织结构：金融投资公司应建立明确的资产管理组织结构，包括组织职责分工、管理层级、决策机构等，确保资产管理工作的高效进行。

2.投资决策流程：公司应建立科学的投资决策流程，包括项目立项、尽职调查、风险评估、合规审查、决策授权等环节，确保投资决策的科学性和合规性。

3.风险管理措施：金融投资公司应建立健全的风险管理措施，包括风险评估、测量和监控、风险分散、投资交易限额等方面。

公司应定期开展风险评估并制定相应风险应对措施，以降低风险对资产的不利影响。

4.内部控制机制：金融投资公司应建立有效的内部控制机制，包括内部审计、交易控制、信息保护等方面。

公司应确保内部各职能部门之间的信息交流和沟通，避免信息不对称和内部欺诈。

《金融资产管理公司条例》全文

《⾦融资产管理公司条例》全⽂《⾦融资产管理公司条例》全⽂第⼀章　总则第⼀条　为了规范⾦融资产管理公司的活动，依法处理国有银⾏不良贷款，促进国有银⾏和国有企业的改⾰和发展，制定本条例。

第⼆条　⾦融资产管理公司，是指经国务院决定设⽴的收购国有银⾏不良贷款，管理和处置因收购国有银⾏不良贷款形成的资产的国有独资⾮银⾏⾦融机构。

第三条　⾦融资产管理公司以最⼤限度保全资产、减少损失为主要经营⽬标，依法独⽴承担民事责任。

第四条　中国⼈民银⾏、财政部和中国证券监督管理委员会依据各⾃的法定职责对⾦融资产管理公司实施监督管理。

第⼆章　公司的设⽴和业务范围第五条　⾦融资产管理公司的注册资本为⼈民币100亿元，由财政部核拨。

第六条　⾦融资产管理公司由中国⼈民银⾏颁发《⾦融机构法⼈许可证》，并向⼯商⾏政管理部门依法办理登记。

第七条　⾦融资产管理公司设⽴分⽀机构，须经财政部同意，并报中国⼈民银⾏批准，由中国⼈民银⾏颁发《⾦融机构营业许可证》，并向⼯商⾏政管理部门依法办理登记。

第⼋条　⾦融资产管理公司设总裁1⼈、副总裁若⼲⼈。

总裁、副总裁由国务院任命。

总裁对外代表⾦融资产管理公司⾏使职权，负责⾦融资产管理公司的经营管理。

⾦融资产管理公司的⾼级管理⼈员须经中国⼈民银⾏审查任职资格。

第九条　⾦融资产管理公司监事会的组成、职责和⼯作程序，依照《国有重点⾦融机构监事会暂⾏条例》执⾏。

第⼗条　⾦融资产管理公司在其收购的国有银⾏不良贷款范围内，管理和处置因收购国有银⾏不良贷款形成的资产时，可以从事下列业务活动： (⼀)追偿债务; (⼆)对所收购的不良贷款形成的资产进⾏租赁或者以其他形式转让、重组; (三)债权转股权，并对企业阶段性持股; (四)资产管理范围内公司的上市推荐及债券、股票承销; (五)发⾏⾦融债券，向⾦融机构借款; (六)财务及法律咨询，资产及项⽬评估; (七)中国⼈民银⾏、中国证券监督管理委员会批准的其他业务活动。

金融资产投资公司管理制度

金融资产投资公司管理制度第一章总则第一条为规范金融资产投资公司的经营行为，提高公司的管理水平和风险防范能力，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于金融资产投资公司的全体员工，包括董事、监事、高级管理人员和普通员工。

第三条金融资产投资公司应当遵守国家法律法规和监管要求，加强风险管理和合规意识，确保公司经营活动的合法合规。

第四条金融资产投资公司应当建立健全内部控制制度和风险管理制度，加强内部监督和审计，提升公司运营效率和风险防范能力。

第二章公司治理第五条金融资产投资公司应当建立健全公司治理结构，明确公司治理机构和责任分工，确保公司决策的科学性和公平性。

第六条公司治理结构包括董事会、监事会和高级管理层，各个机构之间应当相互协调配合，共同维护公司的整体利益。

第七条董事会是公司的决策机构，负责制定公司的战略发展规划和重大决策，董事会成员应当具有较高的业务素养和管理能力。

第八条监事会是公司的监督机构，负责监督公司的经营活动和财务状况，保障公司的合法合规运营，监事会成员应当保持独立性和客观性。

第九条高级管理层是公司的执行机构，负责具体的经营管理和业务运作，高级管理人员应当具有丰富的业务经验和管理能力。

第十条金融资产投资公司应当建立绩效评价机制，对公司治理机构和高级管理层进行定期评估，激励他们更好地履行职责和提升业绩。

第三章风险管理第十一条金融资产投资公司应当建立风险管理制度，包括市场风险、信用风险、操作风险等各类风险的管理规范和控制措施。

第十二条公司应当建立风险管理委员会，负责监督和协调公司各项风险管理工作，确保公司风险控制在合理范围内。

第十三条公司应当建立健全风险评估和监测机制，定期评估和监测各类风险的发生情况和趋势，及时采取相应的风险应对措施。

第十四条公司应当建立健全风险防范和处置机制，制定风险应对预案和紧急处置方案，保障公司在面临突发风险时能够迅速应对。

第十五条公司应当加强对外部环境和市场变化的监测和分析，保持对风险的敏感度和应变能力，避免各类风险造成的损失。

资金融产管理公司管理制度

第一章总则第一条为加强本公司的资金融产管理，规范业务操作流程，提高工作效率，确保公司资产安全，特制定本制度。

第二条本制度适用于本公司所有资金融产管理相关业务，包括但不限于融资、投资、资产管理、资金结算等。

第三条本制度遵循合法、合规、安全、高效的原则，确保公司资金融产管理的规范性、风险可控性。

第二章组织架构与职责第四条公司设立资金融产管理部门，负责公司资金融产管理的整体规划、组织协调和监督执行。

第五条资金融产管理部门的主要职责包括：（一）制定和实施资金融产管理制度；（二）负责融资、投资、资产管理等业务的审批和监督；（三）监控资金流动，确保资金安全；（四）分析市场动态，为决策提供依据；（五）对内对外协调，保障业务顺利进行。

第三章融资管理第六条融资业务应遵循市场规则，符合国家相关法律法规，确保资金来源合法合规。

第七条融资部门应严格按照审批流程进行融资操作，确保融资项目符合公司发展战略。

第八条融资项目审批需经公司资金融产管理部门审核，审批通过后方可实施。

第九条融资部门应定期向资金融产管理部门报告融资项目的进展情况，并及时调整融资策略。

第四章投资管理第十条投资业务应遵循市场规律，注重风险控制，确保投资回报。

第十一条投资部门应制定投资策略，选择优质投资项目，确保投资安全。

第十二条投资项目审批需经公司资金融产管理部门审核，审批通过后方可实施。

第十三条投资部门应定期向资金融产管理部门报告投资项目的情况，并及时调整投资策略。

第五章资产管理第十四条资产管理部门应建立健全资产管理档案，确保资产信息准确、完整。

第十五条资产管理部门应定期对资产进行盘点，确保资产账实相符。

第十六条资产管理部门应密切关注资产运营情况，及时发现和处理资产风险。

第十七条资产管理部门应定期向资金融产管理部门报告资产运营情况，并提出改进建议。

第六章资金结算第十八条资金结算部门应严格按照国家有关法律法规和公司制度进行资金结算。

第十九条资金结算部门应确保资金结算准确、及时，避免资金风险。

金融资产管理公司资本管理办法(试行)

金融资产管理公司资本管理办法(试行)金融资产管理公司资本管理办法(试行)第一章总则第一条为规范金融资产管理公司资本管理行为，保护资本市场稳定运行，促进经济发展，根据《中华人民共和国金融机构法》和其他相关法律、法规的规定，制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立并获得金融监管机构批准的资产管理公司。

第三条金融资产管理公司应当遵守中央银行、银行保险监管机构等有关部门的相关规定，提高资本管理水平，严格遵守法律规定，确保资本资产安全、流动和合理运营。

第二章资本管理原则第四条金融资产管理公司应当根据公司自身实际情况，制定合理的资本管理方案，并依照相关法律法规的要求，定期报送金融监管机构。

第五条金融资产管理公司应当按照资本管理方案，合理确定公司的资本构成比例、附加资本和核心资本之比、资本金的投资范围和比例等。

第六条金融资产管理公司应当合理分类自有资本，分别计算市场风险资本、信用风险资本、操作风险资本、流动风险资本和其他风险资本，并设置对应的资产质量措施和风险控制措施。

第七条金融资产管理公司应当严格执行风险和收益的统一原则，以最小程度的风险换取最大化的利润。

第三章资本管理流程第八条金融资产管理公司应当根据公司自身实际情况，建立完善的资本计划与评估制度，并在资本管理方案的基础上制订资本计划。

第九条金融资产管理公司应当对公司的资本规模、结构、质量状况等进行定期评估，并报送金融监管机构审查。

第十条金融资产管理公司应当制定完善的风险控制及监测体系，并按照固定期限对公司的风险状态进行监测，并采取有力的措施修正风险状态。

第四章资本管理报告第十一条金融资产管理公司应当按规定报送资本管理报告，报告内容应当真实、完整、准确，并及时向金融监管机构进行披露。

第十二条金融资产管理公司应当根据金融监管机构的要求，制定及更新资本管理报告、风险管理报告等报告。

第五章监督管理第十三条金融监管机构应当对金融资产管理公司的资本管理行为进行监督，及时发现和处理不符合法律法规或者金融监管机构要求的资本管理行为。

金融资产管理公司资本管理办法

金融资产管理公司资本管理办法随着金融行业的不断发展，金融资产管理公司在资本运作方面面临着诸多挑战和机遇。

为了确保金融资产管理公司能够稳健经营、防范风险，资本管理办法成为一项重要的规范和指导工具。

本文将探讨金融资产管理公司资本管理办法的内容和实施。

一、资本管理的重要性资本是金融资产管理公司经营的核心，对于保障金融机构的健康发展具有重要意义。

资本的充足性直接影响着金融资产管理公司的抗风险能力和持续经营能力。

资本管理旨在确保金融资产管理公司能够履行其承诺和义务，维护金融市场的稳定。

二、资本管理办法的基本原则1. 充足性原则：金融资产管理公司应保持足够的资本储备，以应对风险带来的损失。

资本充足性要求应与公司的经营风险相匹配。

2. 风险敞口原则：金融资产管理公司应根据其业务特点和投资风格合理确定不同类别风险敞口的管理要求，确保风险控制在可承受的范围内。

3. 内部资本充足率评估：金融资产管理公司应建立内部资本充足率评估机制，对资本状况进行动态监测和评估，及时调整资本结构。

4. 资本监管要求：金融资产管理公司应遵循监管机构设定的最低资本要求，并接受监管机构的资本监测和评估。

三、资本管理办法的具体要求1. 资本测算与负债管理：金融资产管理公司应建立科学、合理的资本测算模型，根据不同类别的风险敞口计算所需资本额度，并进行动态调整。

此外，必须实施有效的负债管理，确保资本的稳定和充足。

2. 监测和报告：金融资产管理公司应建立健全的资本监测和报告机制，及时向监管机构报告资本状况和风险敞口信息，确保监管机构能够及时了解和评估公司的资本充足性。

3. 内部控制与风险管理：金融资产管理公司应建立健全的内部控制和风险管理体系，确保资本管理过程的有效性和规范性。

内部控制要求涉及资本测算、负债管理、风险控制等方面。

4. 资本补充和增资：金融资产管理公司在资本不足时，可以通过补充资本或增资的方式进行弥补。

资本补充应符合监管机构的规定，并及时向监管机构报备相关信息。

金融公司资产经营管理制度

第一章总则第一条为规范金融公司资产经营活动，确保资产安全、合规、高效运作，提高公司经济效益，根据国家相关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有资产经营行为，包括但不限于投资、融资、资产管理、资产处置等。

第三条资产经营应遵循以下原则：（一）合规经营：严格遵守国家法律法规，确保资产经营活动合法、合规；（二）风险可控：合理评估和防范风险，确保资产安全；（三）效益优先：在确保合规和风险可控的前提下，追求经济效益最大化；（四）稳健发展：注重长期发展，保持公司资产规模的稳定增长。

第二章资产经营机构与职责第四条公司设立资产经营部，负责资产经营活动的统筹、规划、协调和监督。

第五条资产经营部的主要职责：（一）制定资产经营计划，报公司领导审批；（二）组织实施资产经营计划，确保资产经营目标的实现；（三）对资产经营活动进行风险评估，制定风险防范措施；（四）对资产经营活动进行监督，确保合规、高效运作；（五）定期向公司领导汇报资产经营情况。

第三章资产经营计划与审批第六条资产经营部应根据公司发展战略和年度经营目标，制定年度资产经营计划。

第七条资产经营计划应包括以下内容：（一）资产经营目标；（二）资产经营策略；（三）资产经营预算；（四）风险防范措施。

第八条资产经营计划经公司领导审批后，由资产经营部组织实施。

第四章资产投资管理第九条资产投资应遵循以下原则：（一）投资决策科学合理，充分论证，确保投资项目的可行性和盈利性；（二）投资结构合理，分散风险，确保投资收益的稳定性；（三）投资规模适度，符合公司发展战略和风险承受能力。

第十条资产投资审批流程：（一）投资部门提出投资项目建议；（二）资产经营部对投资项目进行可行性研究和风险评估；（三）公司领导审批投资项目；（四）投资部门组织实施投资项目。

第五章资产融资管理第十一条资产融资应遵循以下原则：（一）融资渠道多元化，降低融资成本；（二）融资规模适度，符合公司资金需求；（三）融资期限合理，确保资金周转。

金融企业资本金管理办法

金融企业资本金管理办法一、总则1.1 为加强金融企业资本金管理，确保资本充足，防范金融风险，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，制定本办法。

1.2 本办法适用于在我国境内依法设立的金融企业，包括商业银行、证券公司、保险公司、基金管理公司等。

1.3 金融企业资本金管理应遵循以下原则：（1）合法性原则：资本金来源和使用应符合国家法律法规规定；（2）真实性原则：资本金应真实反映企业财务状况；（3）充足性原则：资本金应满足企业正常经营和风险防范需要；（4）流动性原则：资本金应具备一定的流动性，确保企业在面临流动性风险时能够及时补充。

二、资本金的构成及认定2.1 金融企业资本金分为核心一级资本、其他一级资本和二级资本。

2.2 核心一级资本主要包括以下内容：（1）实收资本；（2）资本公积；（3）盈余公积；（4）一般风险准备金；（5）未分配利润。

2.3 其他一级资本主要包括以下内容：（1）优先股；（2）永续债；（3）其他符合监管规定的资本工具。

2.4 二级资本主要包括以下内容：（1）次级债；（2）混合资本债；（3）其他符合监管规定的资本补充工具。

三、资本金的筹集与管理3.1 金融企业应通过以下途径筹集资本金：（1）增资扩股；（2）利润留存；（3）发行资本补充工具；（4）其他合法途径。

3.2 金融企业筹集资本金应遵循以下要求：（1）确保资本金的真实性和合法性；（2）合理确定筹集规模，不得超过企业实际需求；（3）及时披露相关信息，提高透明度；（4）依法履行审批程序。

3.3 金融企业应建立健全资本金管理制度，加强资本金日常管理，确保资本金的安全、流动和收益。

四、资本金的使用与监督4.1 金融企业使用资本金应遵循以下原则：（1）保障企业正常经营；（2）提高资本使用效率；（3）防范金融风险；（4）符合国家宏观调控政策。

4.2 金融企业使用资本金应主要用于以下方面：（1）补充流动性；（2）扩大业务规模；（3）提高风险防范能力；（4）优化资本结构。

金融公司资金使用管理制度

金融公司资金使用管理制度一、基本原则金融公司在制定资金使用管理制度时，应遵循以下基本原则：安全性、流动性、收益性相结合；明确责任与权限；确保资金的合法合规使用；强化内部控制与风险管理。

二、资金计划与审批1. 金融公司应制定详细的年度资金使用计划，并报经董事会或相关管理层审批。

2. 对于超出年度计划的资金使用需求，应按照公司的决策程序进行审批。

3. 任何资金使用都应有明确的用途、金额、期限和预期收益。

三、资金使用范围金融公司的资金主要用于以下方面：日常运营资金需求、投资活动、偿还债务、分红等。

严禁将资金用于非法活动或未经授权的领域。

四、资金管理与监控1. 金融公司应建立健全的资金管理账户体系，所有资金流动必须通过指定账户进行。

2. 财务部门应定期对资金使用情况进行监控和分析，及时发现并报告异常情况。

3. 审计部门应定期对资金使用情况进行审计，确保资金使用的合规性和有效性。

五、风险控制1. 金融公司应建立风险评估机制，对所有资金使用行为进行风险评估。

2. 根据风险评估结果，采取相应的风险控制措施，如设立风险准备金、限制某些高风险业务的规模等。

3. 对于重大资金使用决策，应进行多次评估和审议，确保决策的科学性和合理性。

六、信息披露金融公司应保证资金使用信息的透明度，定期向监管机构、股东和其他利益相关者披露资金使用情况。

七、违规处理对于违反资金使用管理制度的行为，金融公司应依据内部规定进行处理，严重者可追究法律责任。

八、制度的修订与完善金融公司应定期对资金使用管理制度进行评估和修订，以适应市场变化和公司发展的需要。

结语：。

银保监会关于印发金融资产投资公司资本管理办法(试行)的通知(银保监规[2022]12号)

银保监会关于印发金融资产投资公司资本管理办法(试行)的通
知(银保监规[2022]12号)
无
【期刊名称】《中华人民共和国国务院公报》
【年(卷),期】2022()25
【摘要】各银保监局,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行,各金融资产投资公司:《金融资产投资公司资本管理办法(试行)》已经银保监会2022年第2次委务会议通过,现印发给你们,请遵照执行。

【总页数】8页(P49-56)
【作者】无
【作者单位】银保监会
【正文语种】中文
【中图分类】F83
【相关文献】
1.银保监会关于印发保险公司城乡居民大病保险业务管理办法的通知银保监发[2021]12号
2.银保监会关于印发实施车险综合改革指导意见的通知银保监发〔2020〕41号
3.银保监会关于印发融资租赁公司监督管理暂行办法的通知(银保监发[2020]22号)
4.银保监会关于印发农业保险承保理赔管理办法的通知(银保监规〔2022〕4号)
5.银保监会关于印发保险资金委托投资管理办法的通知(银保监规[2022]9号)
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金融资产管理公司资本管理办法(试行)

中国银监会关于印发金融资产管理公司资本管理办法（试行）的通知银监发[2017]56号各金融资产管理公司：现将金融资产管理公司资本管理办法（试行）印发给你们，请遵照执行。

2017年12月26日金融资产管理公司资本管理办法（试行）第一章总则第一条为加强金融资产管理公司（以下简称资产公司）资本监管，维护资产公司稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《金融资产管理公司条例》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于资产公司及其附属机构组成的集团。

本办法所称集团母公司是指资产公司总部及分支机构。

本办法所称附属机构是指由集团母公司直接或间接持股的、按照本办法第三章第一节规定应当纳入集团资本监管范围的机构，包括附属法人机构以及特殊目的实体等附属经济组织。

第三条集团及集团母公司应当确保持有的资本能够抵御所面临的风险，包括集团风险、个体风险和系统性风险。

第四条集团及集团母公司应当持续满足本办法规定的资本充足性监管要求和监管指标。

第五条本办法所称资本充足率，是指集团母公司持有的符合本办法规定的资本与风险加权资产之间的比率。

一级资本充足率，是指集团母公司持有的符合本办法规定的一级资本与风险加权资产之间的比率。

核心一级资本充足率，是指集团母公司持有的符合本办法规定的核心一级资本与风险加权资产之间的比率。

第六条本办法所称集团超额资本，是指集团持有的符合本办法规定的合格资本净额超出本办法规定的集团最低资本要求之上的部分。

第七条本办法所称资本净额，是指从集团母公司及附属机构持有的符合本办法规定的各级资本中对应扣除扣减项（调整项）后的资本余额。

第八条除上述集团超额资本和资本充足率监管要求外，集团及集团母公司还应当满足杠杆率监管要求。

本办法所称杠杆率，是指集团母公司持有的、符合本办法规定的一级资本净额与调整后的表内外资产余额的比率。

集团财务杠杆率，是指集团合并净资产与符合本办法规定的、经调整后的合并表内外资产的比率。

第九条集团及集团母公司资本充足性相关监管指标的计算应当建立在充分计提资产减值准备的基础之上。

中国银行保险监督管理委员会令2018年第4号——金融资产投资公司管理办法（试行）

中国银行保险监督管理委员会令2018年第4号——金融资产投资公司管理办法（试行）文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2018.06.29•【文号】中国银行保险监督管理委员会令2018年第4号•【施行日期】2018.06.29•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管正文中国银行保险监督管理委员会令2018年第4号《金融资产投资公司管理办法（试行）》已经原中国银监会2017年第9次主席会议通过。

现予公布，自公布之日起施行。

主席：郭树清2018年6月29日金融资产投资公司管理办法（试行）第一章总则第二章设立、变更与终止第三章业务范围和业务规则第四章风险管理第五章监督管理第六章附则第一章总则第一条为推动市场化、法治化银行债权转股权健康有序开展，规范银行债权转股权(以下简称债转股)业务行为，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》等法律法规以及《国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》《中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，制定本办法。

第二条本办法所称金融资产投资公司是指经国务院银行业监督管理机构批准，在中华人民共和国境内设立的，主要从事银行债权转股权及配套支持业务的非银行金融机构。

第三条金融资产投资公司应当遵循市场化、法治化原则运作，与各参与主体在依法合规前提下，通过自愿平等协商开展债转股业务，确保洁净转让、真实出售，坚持通过市场机制发现合理价格，切实防止企业风险向银行业金融机构和社会公众转移，防止利益冲突和利益输送，防范相关道德风险。

第四条银行通过金融资产投资公司实施债转股，应当通过向金融资产投资公司转让债权，由金融资产投资公司将债权转为对象企业股权的方式实现。

银行不得直接将债权转化为股权，但国家另有规定的除外。

鼓励金融资产投资公司通过先收购银行对企业的债权,再将债权转为股权的形式实施债转股，收购价格由双方按市场化原则自主协商确定。

中国银保监会发布《金融资产投资公司资本管理办法（试行）》

中国银保监会发布《金融资产投资公司资本管理办法
（试行）》
文章属性
•【公布机关】中国银行保险监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会
•【公布日期】2022.07.08
•【分类】法规、规章解读
正文
中国银保监会发布《金融资产投资公司资本管理办法（试
行）》
为进一步加强金融资产投资公司监管，推动其持续稳健经营，银保监会制定了《金融资产投资公司资本管理办法（试行）》（以下简称《办法》），自印发之日起施行。

《办法》共六章六十六条，主要内容包括：一是资本监管要求。

《办法》规定了核心一级资本、其他一级资本和二级资本的定义，及相关项目的资本扣减项、对各级资本充足率、杠杆率的具体要求等。

二是风险加权资产的计量方法。

《办法》设定信用风险、操作风险、市场风险、资产管理业务风险等加权资产的计量规则，及表内资产风险权重、合格股权投资风险缓释工具等要求。

三是并表资本监管范围。

按照《办法》相关要求，金融资产投资公司对非金融子公司的股权投资应在各级资本中对应扣除。

四是资本管理要求。

《办法》要求金融资产投资公司建立内部资本充足评估程序，完善报告体系，定期监测和报告公司资本水平和主要影响因素
的变化趋势，确保资本能够充分覆盖主要风险。

五是监管部门职责。

监管部门按照《办法》相关要求，根据金融资产投资公司资本状况，分类采取监管措施。

下一步，银保监会将持续强化监管，指导金融资产投资公司做好《办法》的贯彻落实，进一步加强资本管理，提升内部管理水平，规范开展市场化、法治化债转股业务，增强服务实体经济能力。

金融资本管理规章制度

金融资本管理规章制度第一章总则第一条为加强金融机构金融资本的管理，规范金融机构经营行为，维护金融体系的稳定性，根据《中华人民共和国金融监督管理法》等有关法律法规，制定本规章制度。

第二条金融机构金融资本的管理，应坚持风险管理的基本原则，合理配置金融资本，增强风险抵御能力，确保金融机构稳健经营。

第三条金融机构应当建立健全资本管理制度，明确资本管理目标、责任和程序，规范资本计算、监测和报告，加强内部控制，确保资本充足。

第四条金融机构应当根据其业务特点和风险特征，科学确定适当的资本规模和结构，提高资本利用效率，降低资本成本，增强盈利能力。

第五条金融机构应当根据市场变化和经营发展需要，动态调整资本管理政策，适应不同经济周期和风险环境，保持资本充足与合理性。

第六条金融机构应当遵守资本管理有关法规规定，严格执行监管要求，加强内部自律，保护投资者权益，维护金融市场秩序。

第七条金融机构应当建立完善的资本管理信息系统，保障数据完整、准确，及时反映资本状况和风险暴露，提高决策效率和监管透明度。

第八条监管机构应当依法加强对金融机构资本管理的监督检查，及时发现和纠正违规违纪行为，维护金融体系稳定。

第二章资本计算第九条金融机构的资本计算应当符合《银行资本计量规范》等有关规定，基于准确的会计数据和风险评估，合理确定资本总额。

第十条资本总额应当由核心资本和附属资本组成，核心资本应当包括已实现利润、资本公积金和其他普通股东权益，附属资本应当包括优先股和次级债券等。

第十一条各类资本工具应当按照其风险性质和优先顺序确定对于承担损失的能力，实施相应的资本披露和准备。

第十二条金融机构应当严格执行资本计算规则，规范核心资本和附属资本的分类及权重，计算合理的风险资本要求，确保资本充足性。

第十三条金融机构应当定期进行资本计算和监测，不断优化资本结构，提高资本利用效率，确保资本充足与合理。

第十四条金融机构应当建立健全资本监测体系，确保资本管理规章制度的有效执行，规范资本测算与监控。

企业金融机构资产管理制度

企业金融机构资产管理制度一、总则为规范企业金融机构资产管理行为，加强风险控制和资产保值增值能力，提高资产运作效率，保护客户利益，特制定本制度。

二、目的本制度的目的是确立企业金融机构资产管理的基本原则、管理体系和业务流程，规定机构各层次人员在资产管理活动中的权利和责任，保障企业金融机构资产管理活动的合法性、透明度和稳健性。

三、适用范围本制度适用于企业金融机构的所有资产管理活动，包括但不限于信托业务、理财业务、基金业务等各类资管产品的设计、发行、运作、监督等环节。

四、基本原则1.合法合规原则：企业金融机构应严格遵守相关法律法规和监管规定，合法合规地进行资产管理活动。

2.风险控制原则：企业金融机构应建立健全的风险管理体系，实施严格的风险控制措施，确保资产管理活动的风险在可控范围内。

3.透明度原则：企业金融机构应向客户提供充分的信息披露，确保客户了解资产管理产品的性质、风险和收益，并做出知情决策。

4.保值增值原则：企业金融机构应以保值增值为目标，充分发挥资产管理的专业优势，为客户创造稳健、可持续的投资收益。

5.客户利益至上原则：企业金融机构应始终把客户利益放在首位，真诚、公平地解决客户的资产管理需求，保护客户的权益。

五、组织结构企业金融机构的资产管理部门应设立专门的资产管理委员会，负责资产管理策略的制定、产品设计的审议、投资组合的管理、风险控制的监测等工作。

资产管理委员会应由企业高层管理人员、资产管理业务负责人、风险管理负责人、合规负责人等组成，每季度至少召开一次会议，研究、决定和监督资产管理活动的各项重要事务。

资产管理部门应配备专业的投资研究团队、投资管理团队和风险控制团队，分别负责资产管理产品的研究分析、投资决策和风险监测等工作。

六、业务流程1.产品设计：资产管理部门应根据客户需求和市场情况，设计符合法律法规和监管要求的各类资管产品，并向管理层提交产品设计方案。

产品设计方案应包括产品定位、产品结构、投资范围、风险控制措施、预期收益等内容，经管理层批准后方可进入下一步工作。

金资管理制度

金资管理制度一、总则1. 为规范和加强金融资产管理工作，保护投资者利益，加强风险管理，合理配置资产，提高资产负债利润率，促进金融机构健康发展，特制定本管理制度。

2. 金融资产管理制度适用于金融机构的金融资产管理业务，包括证券投资、信托理财、风险管理等业务。

3. 金融资产管理业务是金融机构的重要业务之一，金融机构应建立健全的金融资产管理制度，规范金融资产管理活动。

4. 金融机构在开展金融资产管理业务时，应依法合规，进行风险评估和风险控制，保证资产负债配比合理，确保金融机构资金安全。

二、组织架构1. 金融资产管理业务应设置专门的资产管理部门或委托专业资产管理机构进行管理。

2. 资产管理部门应设立资产管理总监，负责统筹管理金融资产管理业务，建立健全风险管理和内部控制体系。

3. 资产管理总监应直接向董事会或管理层报告工作，对金融资产管理业务的风险情况负总责。

三、业务开展1. 金融资产管理业务应依法合规，不得违规操作。

2. 金融资产管理业务应根据市场环境和风险收益特征，科学合理制定投资策略。

3. 金融资产管理业务应加强风险管理，建立完善风险管理制度，及时发现和防范各类风险。

4. 金融资产管理业务应建立健全产品销售和服务机制，确保投资者合法权益。

四、资产配置1. 资产配置应根据风险收益特征和投资目标，合理配置资产。

2. 资产配置应优化资产组合，减少系统性风险，提高资产负债利润率。

3. 资产配置应根据不同客户需求，科学设计产品组合，提高资产配置的个性化和差异化。

五、投资管理1. 投资管理应依法合规，不得违规操作。

2. 投资管理应加强风险管理，建立完善的风险管理制度，控制各类风险。

3. 投资管理应根据市场环境和风险收益特征，科学制定投资策略，提高投资管理的效益和稳定性。

4. 投资管理应建立健全的投资决策和执行机制，确保投资管理的合理性和有效性。

六、风险管理1. 金融机构应建立健全的风险管理体系，包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。