反洗钱知识线上竞赛活动题库
反洗钱法律规定竞赛题库(3篇)
第1篇1. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的范围？（）A. 银行存款业务B. 证券交易业务C. 网络支付业务D. 货币兑换业务2. 下列哪项不是反洗钱工作的目标？（）A. 预防和打击洗钱活动B. 维护国家金融安全C. 保护金融消费者权益D. 促进金融机构稳健经营3. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的法律责任？（）A. 行政责任B. 刑事责任C. 民事责任D. 经济责任4. 下列哪项不是金融机构在反洗钱工作中的义务？（）A. 完善内部控制制度B. 加强员工培训C. 定期报送反洗钱报告D. 为客户保密5. 下列哪项不是反洗钱法律规定的反洗钱义务主体？（）A. 金融机构B. 非银行支付机构C. 保险机构D. 非法金融机构6. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱措施？（）A. 客户身份识别B. 客户身份资料保存C. 大额交易报告D. 货币兑换业务7. 下列哪项不是反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的反洗钱义务？（）A. 完善内部控制制度B. 建立反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 定期报送反洗钱报告8. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的反洗钱措施？（）A. 客户身份识别B. 客户身份资料保存C. 大额交易报告D. 客户交易行为监测9. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的反洗钱内部控制制度？（）A. 建立反洗钱组织架构B. 制定反洗钱政策C. 加强员工培训D. 定期报送反洗钱报告10. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的客户身份识别义务？（）A. 审查客户身份证明文件B. 询问客户身份信息C. 审查客户交易背景D. 保存客户身份资料二、判断题1. 反洗钱法律规定适用于所有金融机构。
（）2. 反洗钱法律规定的法律责任包括行政责任、刑事责任和民事责任。
（）3. 金融机构在反洗钱工作中的义务包括完善内部控制制度、加强员工培训、定期报送反洗钱报告等。
反洗钱网络竞赛题库含答案
反洗钱网络竞赛题库含答案反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指利用法律、监管、技术手段等手段防止和打击洗钱和恐怖融资活动，维护金融系统的健康和稳定。
为进一步普及反洗钱知识，我们为您准备了以下反洗钱网络竞赛题库，含答案，希望能对您有所帮助。
一、洗钱的定义以及三个阶段1. 洗钱的定义是什么？洗钱指将犯罪所得，通过非法、隐蔽的方式，变成表面上合法、合规的资金流动行为，使犯罪得以完全掩盖或大幅度减轻其违法所得。
2. 洗钱的三个阶段分别是什么？洗钱的三个阶段分别是：放置、层层转移和合法化。
二、法律法规方面1. 请简要介绍《反洗钱法》。
《反洗钱法》是我国《金融机构反洗钱指引》的立法基础，旨在防范打击洗钱和恐怖融资犯罪，增强金融机构反洗钱风险管理和业务合规能力，维护金融安全和稳定。
同时，该法对金融机构开展反洗钱工作提出具体要求，确保其依法开展业务，遵守反洗钱等相关法律法规。
2. 请简述银行开展客户尽职调查的原则。
银行开展客户尽职调查应遵循以下原则：（1）风险导向，根据业务性质和客户特征量身定制尽职调查新浪潮和客户管理方案；（2）合规原则，严格遵守相关法律法规和反洗钱制度要求，从源头控制风险；（3）实名认证原则，明确客户的实际控制人和最终受益人，核实客户的身份信息及财务状况，确保信息准确、真实、完整；（4）审慎选择原则，全面考虑客户资信、信誉、财务状况等因素，审慎选择业务合作对象；（5）风险分类原则，根据客户风险度将客户分为不同等级，实行差异化尽职调查和监测措施；（6）定期审查原则，对与客户实际业务关系密切的账户和交易进行高频率和深层次的风险分析，并及时修正和更新风险等级。
三、警惕洗钱风险1. 请列举除现金存取与转账交易以外的洗钱方式。
除现金存取与转账交易以外的洗钱方式包括虚构经济业务、价值转移、商业行为等非法行为。
2. 请列举洗钱的主要红旗指标。
洗钱的主要红旗指标包括：大额交易、高频率交易、跨境交易、跨境资金汇出、非常规交易、重复性交易、匿名交易、未解释的资金来源与用途等。
反洗钱知识竞赛题库
反洗钱知识竞赛题库1、我国 B 最先规定了洗钱罪。
A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是 C 。
A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部3、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是 A 。
A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国4、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有 D 种。
A、4种B、5种C、6种D、7种5、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是B 。
A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组6、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是 C 。
A 2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日D、2007年7月28日7、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存 A 年。
A、5B、10C、15D、208、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过 B 。
A、24小时B、48小时C、64小时D、7日9、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是 c 。
A、《维也纳公约》B、《巴勒莫公约》C、《关于洗钱问题的四十项建议》D、《联合国反腐败公约》10、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行 A 。
A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作11、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括AC 。
A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件12、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的交易记录包括BD 。
反洗钱知识线上竞赛活动题库(含答案)
反洗钱知识线上竞赛活动题库（含答案）一单选题01关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）。
A.自然人B.法人C.非法人实体D.实际控制人A02当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（）A. 网络非正式渠道发布的贷款链接。
B. 拨打贷款小广告的联系电话。
C. 正规的银行机构或经监管批准的贷款机构。
D. 街头遇到的贷款推广人员。
C03日常使用银行账户时，以下做法错误的是（）。
A. 不随便通过他人发来的网站链接登录网银B. 帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账C. 不要出租出借自己的银行账户D. 不要用自己的账户替他人提现B04当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（）。
A. 向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息B. 如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息C. 如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员D. 配合回答金融机构工作人员的合理提问A05《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D. 中国人民银行及公安机关D06在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（）。
A. 临时身份证B. 机动车驾驶证C. 军官证D. 护照B07在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（）。
A. 继续为客户办理业务B. 中止为客户办理业务C. 有权更新资料D. 有权上报交易B08根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）账户。
A. 匿名、假名B. 储蓄C. 银行结算A09国务院反洗钱行政主管部门是（）。
反洗钱知识竞赛网络答题卷0817
反洗钱知识竞赛网络答题卷08171. 一、单项选择题1.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、( )、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
[单选题] *A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪(正确答案)D、治安犯罪2.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的( )给予纪律处分 [单选题] *A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员(正确答案)D、其他直接责任人员3.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经( )批准可以采取。
[单选题] *A、国务院反洗钱行政主管部门负责人(正确答案)B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理4.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指( )。
[单选题] *A、国务院金融协调办公室B、中国人民银行(正确答案)C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D、中华人民共和国公安部5.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生的，处( )以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。
[单选题] *A、20万元以上200万元B、30万元以上500万元C、50万元以上500万元(正确答案)D、50万以上200万以下6.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款：( ) [单选题] *A、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的(正确答案)B、违反保密规定，未泄露有关信息的C、积极协助反洗钱检查、调查的D、按照规定执行客户身份识别制度的7.对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：( ) [单选题] *A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款8.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行( )。
反洗钱竞赛考试题库
反洗钱竞赛考试题库一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日内B. 3个工作日内C. 5个工作日内D. 7个工作日内2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 购买艺术品C. 直接存入银行D. 通过空壳公司3. 根据反洗钱法，金融机构需要对哪些客户进行身份识别？A. 所有客户B. 只有大额交易客户C. 只有外国客户D. 只有新开户客户二、多选题4. 反洗钱的“三原则”包括以下哪些内容？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 资金来源审查5. 金融机构在进行客户身份识别时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的真实姓名B. 客户的身份证号码C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况三、判断题6. 反洗钱法规定，所有金融机构都应当建立内部控制制度，以防止洗钱活动。
（）7. 反洗钱监测分析中心只负责收集和分析可疑交易报告，不负责调查洗钱行为。
（）四、简答题8. 简述反洗钱监管机构的主要职责。
9. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
五、案例分析题10. 某银行客户一次性存入大额现金，且无法提供合理解释。
银行应如何处理这种情况？六、论述题11. 论述反洗钱在维护国家金融安全中的重要性。
参考答案1. B2. C3. A4. A, B, C5. A, B, C6. 正确7. 错误8. 反洗钱监管机构的主要职责包括制定反洗钱政策和规则，监督金融机构执行反洗钱法规，分析和评估洗钱风险，以及与国际组织和其他国家监管机构合作打击洗钱活动。
9. 金融机构在发现可疑交易时，首先应进行内部审查，确认交易的可疑性；其次，收集和记录交易信息；最后，及时向反洗钱监测分析中心报告可疑交易。
10. 银行应首先进行客户身份识别和交易背景调查，如果无法排除洗钱嫌疑，应按照规定向反洗钱监测分析中心报告，并可能拒绝交易。
11. 反洗钱在维护国家金融安全中的重要性体现在：防止非法资金流入金融体系，保护金融市场的稳定；打击犯罪活动，维护社会秩序；增强国际社会对本国金融体系的信任，促进经济健康发展。
反洗钱知识题库及答案通用版
反洗钱知识题库及答案通用版一、选择题1. 反洗钱（AML）是什么意思？a) 反洗钱是指对非法资金进行清洗的行为b) 反洗钱是指预防和打击洗钱犯罪的一系列措施c) 反洗钱是指洗钱犯罪的一种手段答案：b) 反洗钱是指预防和打击洗钱犯罪的一系列措施2. 何为洗钱？a) 洗钱是指将非法来源的资金转化为合法资金的过程b) 洗钱是指将合法来源的资金转化为非法资金的过程c) 洗钱是指将现金进行清洗的过程答案：a) 洗钱是指将非法来源的资金转化为合法资金的过程3. 反洗钱的目的是什么？a) 防止犯罪分子利用洗钱活动掩盖非法资金的真实来源b) 促进经济发展c) 保护金融机构免受洗钱风险的侵害答案：a) 防止犯罪分子利用洗钱活动掩盖非法资金的真实来源4. 洗钱的三个阶段是什么？a) 放入、装运和回流b) 投入、转移和提取c) 收集、合并和提取答案：b) 投入、转移和提取5. 在反洗钱监管中，高风险客户是指什么？a) 那些可能涉及洗钱活动的客户b) 那些有高资产的客户c) 那些对金融机构有重要影响的客户答案：a) 那些可能涉及洗钱活动的客户二、填空题1. FATF是什么意思？答案：金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）2. KYC是什么意思？答案：了解你的客户（Know Your Customer）3. CDD是什么意思？答案：客户尽职调查（Customer Due Diligence）4. STR是什么意思？答案：可疑交易报告（Suspicious Transaction Report）5. SAR是什么意思？答案：可疑活动报告（Suspicious Activity Report）三、简答题1. 什么是持续监控？答案：持续监控是指金融机构对客户进行定期的风险评估和监测，以确保客户的交易和活动符合反洗钱法规和内部政策。
2. 请列举几种常见的洗钱手法。
答案：层层转账、虚假交易、购买高价资产、赌博、黑市交易等。
反洗钱考试题库及答案题库
反洗钱考试题库及答案题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进银行业务发展D. 提高金融机构合规性答案：C2. 反洗钱工作中，金融机构应执行的客户身份识别制度简称是什么？A. CDDB. EDDC. RBAD. KYC答案：D3. 以下哪项不是反洗钱工作中的三大原则？A. 客户身份识别B. 大额交易报告C. 持续性监控D. 信息共享答案：D4. 反洗钱法规中，要求金融机构对客户进行风险评估，以下哪项不是风险评估的依据？A. 客户身份B. 客户职业C. 客户资金来源D. 客户外貌特征答案：D5. 以下哪项不是反洗钱合规工作中金融机构应建立的内部控制制度？A. 客户身份识别制度B. 大额交易报告制度C. 信息安全制度D. 内部审计制度答案：C二、判断题1. 反洗钱工作仅限于金融机构的范畴。
（）答案：错误2. 客户身份识别是反洗钱工作的核心环节。
（）答案：正确3. 金融机构在进行客户身份识别时，可以仅依赖客户提供的身份证件。
（）答案：错误4. 反洗钱工作需要金融机构与政府、监管机构、国际组织等共同合作。
（）答案：正确5. 反洗钱法规要求金融机构对客户进行风险评估，并根据风险评估结果采取相应措施。
（）答案：正确三、简答题1. 简述反洗钱工作中客户身份识别的步骤。
答案：反洗钱工作中客户身份识别的步骤如下：（1）收集客户身份资料，如身份证、护照等；（2）核实客户身份资料的真实性、有效性；（3）了解客户职业、经济来源、资金用途等；（4）对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应措施；（5）持续监控客户交易行为，发现异常情况及时报告。
2. 简述反洗钱法规对金融机构的要求。
答案：反洗钱法规对金融机构的要求主要包括：（1）建立健全反洗钱内部控制制度；（2）对客户进行身份识别和风险评估；（3）对大额交易和异常交易进行报告；（4）开展反洗钱培训和宣传；（5）与监管机构、政府、国际组织等共同合作。
反洗钱知识竞赛题库
金融机构反洗钱知识竞赛题库一、单选题1、中国人民银行设立（B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、（B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A ）年。
A、5B、１0C、15D、２05、单笔或者当日累计人民币交易（C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1 B 、2 C、3 D 、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（A ）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
反洗钱知识答题活动题库
反洗钱知识答题活动题库一、单选题1.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）施行时间是（）A.2021年8月1日B.2021年6月1日C.2020年12月31日D.2020年11月31日【答案】A2. 金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。
A．分支机构B.总部C.总部及分支机构D.董事会【答案】B3.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估情况应由（）审定之日起（）个工作日内报送中国人民银行或所在地中国人民银行分支机构。
A．董事会或者高级管理层5B.反洗钱部门负责人10C. 董事会或者高级管理层10D. 反洗钱部门负责人 5【答案】C4.中国人民银行及其分支机构对金融机构开展现场评估时，工作人员不得少于（）人。
A.1B.2C.3D.4【答案】B5.中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示函》时，需经由（）批准。
A.反洗钱工作分管行领导B.反洗钱部门负责人C.单位负责人D.反洗钱监管工作人员【答案】B6.我国最先规定了洗钱罪的是（）A.修订后的新《宪法》B.1997年修订后的《刑法》C.修订后的新《中国人民银行法》D.《金融机构反洗钱规定》【答案】B7.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是（）A.十年有期徒刑B.七年有期徒刑C.五年有期徒刑D.十五年有期徒刑【答案】A8.下列不属于洗钱特征的是（）A.国际化B.专业化C.单一化D.复杂化【答案】C9.以下活动可能存在洗钱行为（）A.伪造商业票据B.购买保险立即退保C.货币走私D.以上都是【答案】D10.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）A.商业银行法B. 刑法C. 反洗钱法D. 中国人民银行法【答案】C11.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取（）措施A.应当经高级管理层的批准。
B.应当报告中国人民银行。
C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。
反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-13.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。
A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。
A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。
公司反洗钱知识线上答题
分公司反洗钱知识答题1.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
[判断题] *对(正确答案)错2.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
接收举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
[判断题] *对(正确答案)错3. 《中华人民共和国反洗钱法》的施行日期是2007年1月1日。
[判断题] *对(正确答案)错4. 我国反洗钱信息中心是中国反洗钱监测分析中心。
[判断题] *对(正确答案)错5.《中华人民共和国刑法修正案（十一）》第一百九十一条将“自洗钱”正式纳入洗钱罪的规制范围，将实施一些严重犯罪后的“自洗钱”行为明确为犯罪。
[判断题] *对(正确答案)错6. 金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。
[判断题] *对错(正确答案)7.金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理，分支机构可根据自身实际情况简化客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作。
[判断题] *对错(正确答案)8.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问，应当重新识别客户身份。
[判断题] *对(正确答案)错9. 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
[判断题] *对(正确答案)错10.金融机构及其工作人员违反《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》的，应当直接移送司法机关依法追究刑事责任。
[判断题] *对错(正确答案)。
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一单选题
01关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）。
A. 自然人
B. 法人
C. 非法人实体
D. 实际控制人
正确答案A
02当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（）
A. 网络非正式渠道发布的贷款链接。
B. 拨打贷款小广告的联系电话。
C. 正规的银行机构或经监管批准的贷款机构。
D. 街头遇到的贷款推广人员。
正确答案C
03日常使用银行账户时，以下做法错误的是（）。
A. 不随便通过他人发来的网站链接登录网银
B. 帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账
C. 不要出租出借自己的银行账户
D. 不要用自己的账户替他人提现
正确答案B
04当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（）。
A. 向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息
B. 如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息
C. 如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员
D. 配合回答金融机构工作人员的合理提问
正确答案A
05《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
正确答案D
06在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（）。
A. 临时身份证
B. 机动车驾驶证
C. 军官证
D. 护照
正确答案B
07在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（）。
A. 继续为客户办理业务
B. 中止为客户办理业务
C. 有权更新资料
D. 有权上报交易
正确答案B
08根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）账户。
A. 匿名、假名
B. 储蓄
C. 银行结算
正确答案A
09国务院反洗钱行政主管部门是（）。
A. 人民银行
B. 银保监会
C. 证监会
D. 外汇局
正确答案A
10（），金融行动特别工作组(FATF)全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估报告。
A. 2017年10月
B. 2018年2月
C. 2019年2月
D. 2020年2月
正确答案C
11如果一国被列入金融行动特别工作组(FATF)‘黑名单’，FATF会（）。
A. 呼吁所有成员国并敦促所有司法管辖区加强尽职调查，在最严重的情况下呼吁各国采取反制措施。
B. 对该国进行处罚
C. 禁止该国企业和居民进行跨境资金交易
D. 取消该国FATF成员资格
正确答案A
12根据刑法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处（）年以上（）年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
A. 三三七
B. 三三十
C. 五五十
正确答案C
13全国扫黑除恶专项斗争自（）年1月开始，至（）年底结束，为期三年。
A. 2017 2019
B. 2018 2020
C. 2019 2021
正确答案B
14目前，（）代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A. 中国人民银行
B. 外交部
C. 财政部
D. 公安部
正确答案A
15在风险评估基础上，应适用（）方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。
A. 合规为本
B. 利润为本
C. 风险为本
D. 稳健为本
正确答案C
16以下哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）。
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污受贿犯罪
正确答案C
二多选题
17《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）。
A. 建立客户身份识别制度
B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度
C. 建立健全反洗钱内部控制制度
D. 执行大额交易和可疑交易报告制度
正确答案ABCD
18对于（）的情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户
C. 开户理由不合理
D. 开立业务与客户身份不相符
E. 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
正确答案ABCDE
19根据刑法第191条之规定，洗钱的方式包括哪些（）。
A. 提供资金账户的
B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D. 协助将资金汇往境外的
E. 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的
正确答案ABCDE
20扫黑除恶专项斗争的工作措施有哪些（）。
A. 摸线索
B. 打犯罪
C. 挖“保护伞”
D. 治源头
E. 强组织
正确答案ABCDE
三判断题
21任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
正确
22反洗钱是有关部门的事情，与老百姓日常生活无关。
错误
23依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，无需予以保密。
错误
24未经有权机关依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动。
正确
25民间借贷中，出借人的资金必须是其合法收入的自由资金，禁止吸收或变相吸收他人资金用于借贷。
正确
26“扫黑除恶”中的“黑”是指黑社会性质的组织，“恶”是指恶势力、恶势力犯罪集团。
正确
27“套路贷”与正常的银行借贷和民间借贷没有本质区别，不属于犯罪。
错误
28根据教育部相关规定，任何网络贷款机构都不允许向在校大学生发放贷款。
正确
29“校园贷”不会涉及黑恶势力，不会出现哄骗、恐吓、敲诈勒索等问题，可以放心贷。
错误
30扫黑除恶专项斗争“一案三查”是指：既要查办黑恶势力，又要追查黑恶势力背后的“关系网”和“保护伞”，还要倒查党委、政府的主体责任和有关部门的监管责任。
正确。